Сегодня получение платиновых карт от Райффайзен банка наиболее выгодно для людей, которые много путешествуют. Raiffeisen Bank совместно с порталом бронирования услуг для туристов iGlobe.ru предлагают держателям этих кредиток разнообразные скидки и преимущества. На такие карточки осуществляется начисление бонусных миль, которые впоследствии можно обменивать на предоставляемые сайтом iGlobe.ru услуги (приобретение авиабилетов, аренду авто, заказ трансфера в Москве и других городах, бронирование гостиниц, оформление виз и страховок).

Каждый держатель Travel Premium от Raiffeisen Bank получает:

• одну милю за каждые тридцать рублей, потраченных держателем карточки на оплату услуг и товаров;
• тысячу миль держателю кредитной карточки в его день рождения;
• тысячу миль за совершение операций на 50 тысяч рублей в месяц.

Как заказать Travel Premium Card?

Желаете получить Премиум бизнес карту в Москве? Делайте это с помощью нашего удобного онлайн-сервиса. Получить такую банковскую карточку вы сможете, выбрав пакет услуг Премиум Директ для бизнеса. Используя персональный набор услуг, вы сможете управлять своими сбережениями, находясь в любом месте. Чтобы заказать и оформить такую банковскую платиновую карточку при помощи онлайн-сервиса сайт, укажите в строке «Банки» нашей поисковой системы Райффайзен банк в Москве, после чего вы автоматически будете перенаправлены на страницу подачи онлайн-заявки.

Премиальное обслуживание имеется в каждом финансово-кредитном учреждении. Чтобы сделать правильный выбор, важно понимать две вещи - набор услуг и привилегий и качество обслуживания персонала в премиальном сегменте конкретного банка. Проанализируем насколько хорошо это получается у Райффайзенбанк Премиум.

Премиальное обслуживание в Райффайзенбанке

В банке всего два пакета услуг, которые относятся уровню Premium:

• Директ (он же - Премиум Директ);
• Премиальный 5 (он же - Премиум Банкинг).

Ограничений к оформлению не установлено - нет требований к минимальному капиталу, пользованию другими услугами банка и т.п. Но они предъявляются ко всем желающим пользоваться услугами премиальных пакетов бесплатно.

Услуги и тарифы пакета Премиальный 5

Стандартная плата за обслуживание пакета - 5000 руб./месяц.

Плата не взимается, если в течение расчетного периода выполнено одно из условий:

Кроме того, от абонентской платы вас избавит:

*** За выполнение любого из перечисленных в таблице условий начисляется 1 балл, за превышение в два раза - 2 балла и т.п.

Первый месяц будет бесплатным всегда, но далее придется выбрать - по какому из вариантов (1 условие и постоянный набор звезд) будет учитываться ваша активность для отмены ежемесячных выплат.

Набор сервисов и услуг Премиум банкинг

По условиям выделенных программ принято, что премиальным клиентам, кроме стандартных услуг,

В Премиум Банкинге, в качестве бесплатных плюшек клиентам полагается:

• Карта Prioriry Pass безлимит - вы можете посещать любые залы, входящие в программу (полный перечень на сайте prioritypass.com ) неограниченное количество раз и проводить с собой неограниченное количество гостей. Единственный нюанс в этой системе - залы могут выставлять ограничения самостоятельно, в зависимости от заполненности помещения (на что часто жалуются в отзывах). В пакете Премиум Директ PP не положена.
• Платиновый страховой полис для путешествующих от партнера Альфа-Стархование - сумма обеспечения до 100 тыс. евро в конкретных случаях, распространяется на всю семью после пересечения границы страны проживания и действует в течение первых 30 дней поездки. Условия полиса в пакете Райффайзенбанка Премиум Директ аналогичные.

• Консьерж-сервис - в основном это решение текущих задач - бронь гостиниц и билетов, встреча в аэропортах, помощь на дорогах (например, эвакуация авто) и т.п. По отзывам, пока эта служба в Райффайзенбанке справляется со своими задачами на тройку.
• Отдельные: телефонная линия и зал обслуживания - в Premium Banking имеются оборудованные залы, где не очередей и проводится прием и обслуживание по всем банковским операциям. В Премиум Директ есть только выделенная телефон для связи.
• Финансовое консультирование - вы можете обратиться с любым вопросом, касаемо размещения или управления вашими деньгами, чтобы получить профессиональную оценку ситуации. Результат работы в этом направлении, кончено, зависит от компетенций вашего помощника.

Карты Премиум Райффайзенбанка

В пакете Премиальный 5 Райффайзенбанка вы можете открыть до 10 дебетовых карт без ежемесячной платы за обслуживание (исключая Buy&Fly, которая стоит 299 руб/ежемесячно).

Кредитные карты лимитируются только вашей платежеспособностью.

В общем-то выбор возможных продуктов в сегменте Премиум банкинг невелик.

Дебетовые:

• Visa Platinum;
• MasterCard World Black Edition;
• MasterCard Buy&Fly WBE (накопление милей для последующего обмена на билеты, бронь в отелях и т.п.).

У расчетных премиум карт Райффайзенбанка повышенные лимиты на снятие наличных - 0,5 млн. руб./сутки, 3 млн. руб/месяц, бесплатное экстренное снятие наличных за границей и СМС банк в подарок.

Кредитные:

• Visa Platinum Travel - накопление миль для последующей траты на Iglobe.ru
• MasterCard WBE Austrian Airlines - накопление бонусов за перелеты у конкретных авиакомпаний.

Условия кредитования

Пользование заемными средствами у клиентов Премиум банкинга не сильно отличается от стандартных, так же, как и у владельцев .

Кредитные карты оформляются под фиксированный процент - 29% годовых и имеют повышенный лимит - до 1 млн. руб. В остальном условия идентичны стандартным предложениям - льготный срок до 52 дней, а снятие наличных увеличивает ставку до 39%.

Ставки на потребительское кредитование начинаются от 11,99%, а лимит ограничен 5 или 9 млн. рублей (в зависимости от наличия/отсутствия залога).

Размещение средств и доходность

Не сказать, что Райффайзенбанк Премиум банкинг предлагает отличные условия по увеличению своих накоплений стандартными способами - доходность по вкладам и накопительным счетам колеблется в диапазоне 4,5-6%.

По отзывам, более привлекательными в Райффайзенбанк Премиум являются ПИФы, которые отличаются своей стабильностью и доходностью, доверительное и брокерское управление, которое дает более широкие возможности использовать финансовый потенциал и наращивать доход.

Отличия пакета Райффайзенбанк Премиум Директ

Принципиально Директ отличается от Премиального пакета:

• Стоимостью и условиями оплаты. Базовый тариф - 1500 руб./ежемесячно, но требования к финансовой активности для бесплатного обслуживания ниже:

• Количеством бесплатных карт, входящих пакет - всего 5 шт. Выпуск последующих обойдется в 3 тыс. рублей за каждую.
• Категорией карт - у пакета Райффайзенбанк Директ это только Platinum.
• Отсутствием карты Priority Pass .
• Отсутствием отдельных залов для обслуживания.

В остальном условия по обслуживанию одинаковы - индивидуальный номер телефона для связи, консьерж-сервис, возможность кредитоваться на выгодных условиях, процентные ставки по депозитам на уровне 4,5-6%, накопительному счету - 5%. По отзывам, у пакета Премиум Директ ниже уровень компетенции финансовых советников.

Райффайзенбанк предлагает особые условия для самых состоятельных клиентов. Их не только консультируют в особом порядке, но и предоставляют бесплатный доступ к услугам партнеров банка. Чтобы воспользоваться этими условиями, необходимо внести определенный денежный вклад в паевые инвестиционные фонды и дебетовые счета в банке.

Как стать премиальным клиентом банка

Чтобы бесплатно получить полный пакет привилегий, необходимо выполнить одно из двух условий:

1. Общий баланс всех вкладов в Райффайзенбанке должен быть не менее 2.000.000 рублей;
2. Общий баланс на всех вкладах должен составлять 1.000.000 рублей или более, а сумма операций по банковским картам должна равняться или превышать 25.000 рублей в месяц.

Привилегии в использовании карточек банка

Первая привилегия – возможность бесплатно получить до 10 дебетовых и до 3 кредитных карт. На выбор клиента имеется несколько видов премиальных карточек.

Среди дебетовых:

1. Visa Platinum Premium;
2. MasterCard World Black Edition Premium.

Среди кредитных:

1. Visa Platinum Premium;
2. Visa Platinum Premium Travel;
3. Austrian Airlines - Райффайзенбанк MasterCard World.

По вышеперечисленным карточкам выдаются безналичные кредиты на особых условиях.

Существует льготный период кредитования сроком в 50 дней, в течение которого не начисляются проценты по взятым займам. Единственным условием для использования льготного периода, является своевременное внесение средств на карточный счет RAIFFEISEN.

По премиальным кредитным картам Райффайзенбанка имеется возможность делать покупки от 15.000 до 1.000.000 рублей. Процентная ставка по займам на привилегированных кредитных картах банка составляет 29% и является конкурентоспособной и привлекательной, среди многих других кредитных организаций. Комиссия за снятие наличных в банкоматах Райффайзенбанка составляет 2% (от снимаемой суммы) + 200 рублей.

Привилегии в обслуживании клиентов

Клиентам, которые получают особое обслуживание, по желанию доступен личный консультант. Он назначается каждому клиенту, как только тот оформляет премиальные услуги, и консультирует его по телефону в любое время. Отзывы клиентов о премиальном обслуживании в Банке Райффайзен показывают, что консультанты обладают достаточной компетенцией и помогают проводить множество операций со счетами, существенно экономя время.

Привилегированных клиентов не только будут консультировать без очереди, но и предоставят для консультации отдельное помещение. Если клиенту будет необходимо получить консультацию от сотрудника банка по телефону, ему предоставят выделенную телефонную линию «Премиум Лайн».

Все переводы и платежи, осуществляемые привилегированными клиентами через систему транзакций Raiffeisen Connect, происходят бесплатно. То же самое касается системы постоянных платежей. Эта услуга называется «постоянное поручение» и состоит в том, что можно заранее задать сумму и период платежей, после чего они будут совершаться автоматически.

Дополнительные возможности

Для клиентов, оформивших премиальный пакет Райффайзенбанка, доступна карточка Priority Pass, которая дает возможность входить в VIP зал ожидания при любом аэропорте мира. Посетить зал сможет не только обладатель карты, но и неограниченное число его спутников. Войти в особую зону можно вне зависимости от класса текущего авиабилета.

Клиент, оформивший премиальный статус Райффайзенбанка, автоматически получает доступ к услугам «Консьерж Премиум». Услуги предоставляются компанией PRIME, являющейся партнером банка. Суть предоставляемых услуг состоит в том, что клиент получает своего личного ассистента для поручения ему своих мелких деловых задач. Ассистенты помогают:

1. Бронировать номера в отелях;
2. Заказывать билеты встречи на мероприятия;
3. Бронировать и закупать авиабилеты;
4. Подбирать и организовывать доставку подарков;
5. Организовывать доставку букетов.

Человек, который приобрел премиальное обслуживание в Райффайзенбанке, автоматически получает страховку на время своих путешествий. Страховка начинает действовать с того момента, как клиент достигает пункта назначения, находящегося в 200 км от его постоянного места жительства.

Страховка работает при обострении хронических заболеваний и аллергии. Медицинская помощь оплачивается даже в случае алкогольного опьянения клиента банка. Выплаты по страховке соответствуют расходам на медицинское обслуживание в развитых странах. Страховка распространяется не только на обладателя премиального пакета услуг Райффайзенбанка, но и на его членов семьи. К членам семьи относятся официальный супруг и дети.

Какие дополнительные преимущества можно выделить?

Для привилегированного клиента действует более выгодный курс при необходимости обмена валюты. Если за рубежом карточка была утеряна, возможно заказать экстренную выдачу наличных по телефону. Выдача наличных в банкоматах за рубежом происходит без комиссии. Список стран неограничен.

Таким образом, при подключении пакета услуг, для состоятельных клиентов открывается ряд привилегий:

• Банк дает возможность подключить больше кредитных и дебетовых карт бесплатно.
• За каждым премиальным клиентом закрепляется личный консультант.
• Предоставляются бесплатные услуги по страхованию жизни и здоровья клиента во время путешествий.
• Также становятся бесплатными личные ассистенты по услуге «Консьерж Премиум».

В рамках нового пакета можно выпустить дебетовую travel-карту . Владельцам пакета «Премиальный 5» доступны все привилегии премиального банковского обслуживания (включая неограниченный доступ в business-залы аэропортов по всему миру) и специальный курс конвертации валюты в системе ДБО «Райффайзен-Online».

Стоит отметить, что условия обслуживания пакета банковских услуг стали более гибкими. Так, если ранее существовало только 2 способа получения бесплатного обслуживания пакета, то теперь их насчитывается 126.

Для бесплатного обслуживания пакета «Премиальный 5» учитываются 5 параметров: зарплата, рублевые балансы, валютные балансы, расходы по картам, полученные кредиты. В рамках каждого параметра можно заработать до 5 «звезд». При выполнении того или иного условия в двукратном или более размере клиент получает 2 и более «звезды». «Звезды» присваиваются в целом выражении за полную сумму. Требуется набрать 5 «звезд» любой из указанных ниже комбинаций условий:

• 1 «звезда» за 500000 рублей на рублевых счетах/в инвестиционных продуктах по состоянию на конец месяца (учитываются собственные средства на кредитной карточке и накопительные счета, а также вклады, ПИФы, ИСЖ, доверительное управление, брокерские услуги, PRO-Здоровье, НСЖ «Райффайзен Life»);
• 1 «звезда» за 100000 рублей поступления заработной платы от юридического лица;
• 1 «звезда» за 10000 долларов/евро на валютных счетах/в инвестиционных продуктах по состоянию на конец месяца;
• 1 «звезда» за 3000000 рублей кредита, выданного Райффайзенбанком (действующий потребительский кредит, ипотека);
• 1 «звезда» за 50000 рублей, потраченные в течение месяца по всем банковским картам.

Когда клиент наберет 5 «звезд» в любой из 126 комбинаций, обслуживание пакета банковских услуг станет бесплатным. В противном случае стоимость обслуживания пакета «Премиальный 5» составляет 5000 рублей в месяц.

Пакет «Премиальный 5» призван заменить старый пакет банковских услуг «Премиальный». При этом пакеты, оформленные до 10.04.2017 года, будут обслуживаться на прежних условиях. Для перехода на новый пакет достаточно обратиться в ближайшее отделение Райффайзенбанка или связаться с оператором «Премиум Лайн».

Также стало известно, что в системе ДБО «Райффайзен- Online » появилась возможность управлять лимитами по картам . Теперь пользователи Интернет-банка могут дистанционно устанавливать/менять карточные лимиты (общий суточный лимит, суточный лимит на получение наличных), предупреждать банк о будущей поездке за границу, блокировать покупки в Интернете.

Кроме того, в системе ДБО «Райффайзен-Online» теперь можно совершать денежные переводы по e-mail и номеру телефона другим клиентам Райффайзенбанка. Данную услугу необходимо активировать в настройках как отправителя, так и получателя средств (раздел «Настройки» › «Персональные данные»).

Традиции банковского дела требуют умения не просто общаться с клиентом, но и создавать для него особые условия, индивидуальные решения в виде особых продуктов. В таких случаях работает принцип взаимной выгоды банк делает предложения тем, кто приносит стабильные прибыли или принимает активное участие в оборотах средств.

Две таких программы обслуживания с повышенным сервисом есть у РайффайзенБанка это два продукта класса Premium.

Premium DIRECT

Система обслуживания Premium DIRECT рассчитана на активного пользователя, готового много путешествовать, перемещаться по делам и постоянно прибегать к различным банковским инструментам от кредитов по картам до получения наличных и платежей.

Стоимость пользования программой Премиум Директ в месяц составляет всего полторы тысячи рублей, но условия оказания услуг позволяют обойтись и без этой платы. Достаточно проявить активность в нескольких направлениях и система начинает работать бесплатно:

• если баланс использования продуктов банка за месяц составит более одного миллиона рублей;
• если вы доведете баланс по использованию продуктов до 500 тысяч рублей в месяц и проведете операций по картам банка на 25 тысяч рублей;
• если по картам банка ваши операции за месяц составят 75 тысяч рублей.

Условия весьма не обременительны, зато взамен вы получаете премиальное банковское обслуживание в виде:

• пяти видов карт премиального класса “Виза” и “МастерКард Платинум”;
• три премиальных кредитных карты;
• систему накопления миль при перелетах с компанией Austrian Airlines;
• возможность переводить рубли в системе Raiffeisen Connect (интернет-банкинг) или пользоваться платежными поручениями;
• страховать себя и членов семьи в путешествиях на льготных условиях;
• пользоваться скидками в 20 % при аренде банковских ячеек.

Информационный центр банка выделяет вам отдельный канал для поддержки с персональным менеджером. Телефон становится удобным средством постоянной связи с консультантом по финансовым вопросам. В путешествиях становится помощником система “Консьерж Премиум”, позволяющая просто заказывать и бронировать номера, билеты, вызывать такси и решать все транспортные вопросы.

В распоряжении клиента оказывается возможность планировать свои расходы и прогнозировать финансовое положение с использованием инструментов банковской аналитики важный для делового человека нюанс. РайффайзенБанк делает клиентам премиального класса дополнительные предложения и индивидуальные скидки при оказании других услуг и привилегии при создании вкладов.

Premium Banking

Обслуживание по системе Premium Banking соответствует услугам категории priority pass для привилегированных клиентов. Пакет платный его стоимость в месяц составляет пять тысяч рублей, но банк предоставляет возможность бесплатного использования. Для этого достаточно:

• суммарного баланса использования продуктов банка на один миллион рублей в месяц и покупок на 25 тысяч рублей с использованием премиальных карт Raiffeisen банка;
• поддержания ежемесячного баланса в размере двух миллионов рублей в месяц.

Активно путешествующий клиент системы Premium Banking получает обслуживание с привилегиями:

• возможность бесплатно пользоваться залами бизнес и первого класса в аэропортах (всего 700 объектов в ста странах мира, включая московские аэропорты) со своими спутниками, независимо от категории билета;
• льготные условия по системе “Европейского Туристического Страхования” с полным набором страховых услуг и экстренной помощи при заболеваниях, травмах, несчастных случаях в путешествии с покрытием медицинских расходов;
• доступ у услугам программы “Консьерж Премиум”, позволяющим бронировать и покупать авиабилеты, номера в отелях, пользоваться услугами встречи в аэропортах, вызовом переводчика и прочими важными для путешественника удобствами;
• систему обратного звонка из банка в любую точку мира для экономии средств на связи с поддержкой;
• использование выгодного курса конвертации валют по R-Connect (интернет-банкингу);
• возможность снятия наличных без процентов и экстренного получения наличных при утере карты в большинстве стран мира.

Даже при условии ежемесячной уплаты комиссии за услуги в размере 5000 рублей, эти предложения максимально выгодны в путешествиях. Отзывы клиентов РайффайзенБанка, пользующихся этими премиальными пакетами, в целом положительные. Банк оперативно реагирует на обращения и дает внятные разъяснения по всем вопросам.