5/5 (6)

Art. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnis

Dėmesio! Ką sako Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnis:

• tais atvejais, kai neteisėtai sulaikomi pinigai, vengiama grąžinti arba vėluojama sumokėti lėšas, yra mokama netesyba arba delspinigiai už jų nesumokėjimą. Baudos dydis nustatomas pagal Rusijos Federacijos centrinio banko bazinį kursą, galiojusį šiuo laikotarpiu. Ši taisyklė numatyta tuo atveju, jei palūkanų dydis nenurodytas sutartyje ar teisės akte;
• jei dėl jo pinigų panaudojimo kreditoriui padaroma neteisėtų nuostolių, viršijančių straipsnio pirmojoje dalyje numatytą palūkanų sumą, kreditorius turi teisę reikalauti iš skolininko pinigų sumų, kurios bus atlygintos. už visus nuostolius, viršijančius straipsnio pirmojoje dalyje numatytą dydį;
• už naudojimąsi svetimais pinigais skaičiuojamos palūkanos, įskaitant mokėjimo gavimo į kreditoriaus sąskaitą dieną, jeigu Rusijos teisės aktai ar kiti dokumentai nenumato kitokio palūkanų mokėjimo termino;
• kai kuriais atvejais netesybų mokėjimas numatytas už netinkamą pinigine išraiška išreikštų įsipareigojimų vykdymą ar nevykdymą. Atkreipiame dėmesį, kad šis straipsnis nenumato palūkanų išieškojimo, nebent įstatymai ar sutartis numato kitaip;
• palūkanos neskaičiuojamos, jeigu to nenustato įstatymas. Vykdant sutartinius įsipareigojimus, susijusius su verslo veikla, palūkanų už palūkanas kaupimas nepriimtinas, nebent įstatymai ar susitarimas numato kitaip;
• jeigu palūkanų dydis neatitinka aplinkybių pažeidimo pasekmių, teismas gali sumažinti palūkanas, tačiau tik paskolos gavėjo prašymu, bet ne mažiau nei šio straipsnio 1 dalyje nustatyta suma.

Dėmesio:

Dėl netesybų ir delspinigių išieškojimo vienu metu nepriimtinumo pagal BK str. 395

Pagal bendrąją taisyklę, paskelbtą Rusijos Federacijos Aukščiausiojo Teismo plenumo ir Aukščiausiojo arbitražo teismo 1998 m. spalio 8 d. dekretu Nr. 13/14, tuo pačiu metu renkamos palūkanos už svetimas lėšas ir nuobaudos neleidžiamos.

Potvarkio 6 punkte nurodyta, kad piniginės prievolės, kylančios iš sutarčių, kuriose numatoma paskolos gavėjo pareiga sumokėti už prekes, darbus ar paslaugas, arba grąžinti gautus pinigus, delspinigiai skaičiuojami už pavėluotą mokėjimą pagal Kredito 395 str. Rusijos Federacijos civilinis kodeksas.

Įstatymais ar sutarties pagrindu gali būti numatyta, kad paskolos gavėjas privalo mokėti netesybas (netesybas) uždelsus vykdyti pinigines prievoles.

Tokiu atveju teismas atsižvelgs į tai, kad kreditorius turi teisę reikalauti panaudos gavėjui taikyti vieną iš išieškojimo priemonių, nepateikdamas įrodymų apie nuostolius ir jų realų dydį, atsiradusius po to, kai skolininkas pažeidė prievoles. jei Rusijos Federacijos teisės aktai nenustato kitaip.

Palūkanų už naudojimąsi svetimais pinigais apskaičiavimo norma

Palūkanų dydis nurodytas šalių sutartyje. Jei suma jame nenurodyta, tada ji nustatoma pagal vidutines banko palūkanas, kurios nustatomos už fizinių asmenų indėlius kreditoriaus (fizinio asmens) gyvenamojoje vietoje arba kreditoriaus (juridinio asmens) buveinėje.

Jei dėl paskolos nemokėjimo byla nagrinėjama teisme, tada įskaičiuojamos palūkanos pagal banko normą teismo sprendimo priėmimo dieną arba ieškinio pateikimo teismui dieną.

Dėmesio! Mūsų kvalifikuoti teisininkai padės jums nemokamai ir visą parą visais klausimais.

Skaičiavimo pavyzdys

Skolos suma pagal paskolos sutartį Permės mieste yra 150 000 rublių. Volgos federalinės apygardos banko kurso svertinis vidurkis skelbiamas Rusijos Federacijos centrinio banko svetainėje.

Nemokėjimo laikotarpis yra nuo 2017-08-01 iki 2018-04-30.

Palūkanų už kitų žmonių lėšų panaudojimą apskaičiavimas pagal Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnį, kai skola yra 150 000 rublių:

• nuo 2017-08-01 iki 2017-09-30 (62 dienos): 150000 * 62 * 8,25% / 360 = 2131,25 rubliai;
• nuo 2017-10-01 iki 2017-12-31 (93 dienos): 150000 * 93 * 11,15% / 360 = 4320,63 rubliai;
• nuo 2018-01-01 iki 2018-02-28 (60 dienų) 150 000 * 60 * 10,14% / 360 = 2535 rubliai;
• nuo 2018-03-01 iki 2018-04-30 (62 dienos): 150000 * 62 * 10,12% / 360 = 2614,33 rubliai;

Iš viso palūkanų suma bus 11 601,21 rublio.

Žiūrėti video įrašą. Atsakomybė už piniginės prievolės neįvykdymą:

Kokiu kursu skaičiuoti

Kreditorius, susitardamas dėl dvišalės sutarties teksto, gali nustatyti tam tikrą palūkanų normą, pagal kurią bus skaičiuojamos palūkanos nesumokėjus privalomojo įmokos.

Kai kuriose sutarties redakcijose gali būti tokios formuluotės „pagal Rusijos Federacijos centrinio banko bazinį kursą“. Taip yra dėl to, kad nemokėjimo atveju paskolos gavėjas galėtų gauti naudos iš sutarties sąlygų nesilaikymo, tai yra neteisėto svetimų lėšų sulaikymo, ir faktiškai gauti paskolą su tokia palūkanų norma, kuri yra kelis kartus mažesnis nei jis pasirašė pagal sutartį.

Kitaip tariant, šiuo metu neįmanoma gauti pinigų už kreditą už mažesnę nei Rusijos centrinio banko bazinę palūkanų normą. Ši sąlyga drausmina sandorio šalį laiku įvykdyti įsipareigojimus pagal sutartį.

Svarbu! Rusijos Federacijos centrinio banko nustatytas kursas šiuo metu yra pagrindinis, į kurį nukreipta visa Rusijos Federacijos bankų pinigų politika.

Nepamirškite, kad laikotarpis, už kurį imama bauda, ​​negali būti ribojamas kelerius metus. O pagrindinį kursą Rusijos Federacijos centrinis bankas įvedė tik nuo 2013 m. rugsėjo 13 d. Jo dydis ilgą laiką keitėsi ne kartą: aukštyn arba žemyn.

Būtent dėl ​​to tarifo taikymas už visą uždelsimo laikotarpį nepriimtinas, nes kreditorius gali gauti mažesnę palūkanų sumą, nei turėjo gauti rinkdamas pagal vidutinį indėlių tarifą.

Norint išvengti tokios situacijos, būtina pasverti visas rizikas, kurias gali patirti kreditorius, rinkdamas baudas pagal Rusijos Federacijos centrinio banko bazinį kursą, ir pasirinkti jam priimtiniausią variantą.

Dėmesio!

Palūkanų kolekcija

Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnis padeda rinkti palūkanas, jei sutarties šalies gautos lėšos naudojamos kitiems tikslams.

Atkreipkite dėmesį! Yra keletas sąlygų, kurioms esant ši teisės norma galioja:

• jeigu vienai šaliai priklausančias lėšas kita naudoja savo reikmėms. Tokia situacija gali susidaryti bet kokiomis sąlygomis, straipsnyje nenustatytas konkretus sąrašas;
• pinigai buvo netinkamai sulaikyti ar gauti, arba laiku negrąžinti. Įskaitant atvejus, kai juos reikėjo grąžinti arba išleisti. Tokiu atveju lėšos turi būti grąžintos arba sumokėtos dvišaliu susitarimu.

Sutarties šalies veiksmai dėl lėšų yra neteisėti. Esant visoms pirmiau nurodytoms sąlygoms, imama bauda, ​​numatyta Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnyje.

Palūkanų už naudojimąsi svetimomis lėšomis skaičiuoklės veikimo principas (pagal 395 str.)

Internetinė skaičiuoklė, skirta apskaičiuoti palūkanas už kitų žmonių lėšų panaudojimą, atsižvelgia į visus regiono pagrindinės normos, kurią kas mėnesį nustato Rusijos centrinis bankas, pokyčius, taip pat į refinansavimo normą, jei nemokėjimas prasidėjo anksčiau. 2015-06-01, o pagrindinis tarifas, jei vėlavimas truko po 2016-08-01.

Dėmesio!

395 palūkanų už periodinius mokėjimus apskaičiavimo taisyklės

Remiantis Rusijos teisės aktais, baudų dydis už periodinius mokėjimus (už naudojimąsi paslaugomis, paskolas, įrangos ar nekilnojamojo turto nuomą ir kt.) formuojamas mokėjimo laikotarpių sumomis.

Pavyzdžiui, vilkiko nuomos sutartis sudaroma šešiems mėnesiams nuo 2017 m. sausio iki birželio mėn., nuomos kaina 50 000 rublių per mėnesį.

Pagal sutarties sąlygas nuomotojas kasmėnesines įmokas gauna ne vėliau kaip iki 25 mėnesio dienos, nors nuomininkas mokėjo tik už sausio mėnesį, o už likusius mėnesius atsiskaitydavo vengdamas.

• 50 000 už laikotarpį nuo 2017-02-25 iki 2017-06-27 (ieškinio padavimo teismui data);
• 50 000 už laikotarpį nuo 2017-03-25 iki 2017-06-27;
• 50 000 už laikotarpį nuo 2017-04-25 iki 2017-06-27;
• 50 000 už laikotarpį nuo 2017-05-25 iki 2017-06-27;
• 50 000 už laikotarpį nuo 2017-06-25 iki 2017-06-27.

Centrinio banko kursu internete su naujausiais 2019 m. pakeitimais

Ši skaičiuoklė padės apskaičiuoti delspinigius už pavėluotą skolos mokėjimą. Šios delspinigiai skaičiuojami nuo tos dienos, kai skolininkas privalėjo sumokėti, iki faktinio skolos sumokėjimo ar reikalavimų pateikimo teisme dienos. Jis gali būti naudojamas pažeidus lėšų pagal bet kokius piniginius sutartinius įsipareigojimus, sutartis, susitarimus mokėjimo terminus arba laiku neįvykdžius teismo sprendimo.

	RUB USD EUR
	Belgorodo sritis Briansko sritis Vladimiro sritis Voronežo sritis Ivanovo sritis Kalugos sritis Kostromos sritis Kursko sritis Lipecko sritis Maskvos sritis Oriolo sritis Riazanės sritis Smolensko sritis Tambovo sritis Tverės sritis Tulos sritis Jaroslavlio sritis Adygėjos repas Astrachanės sritis Volgogrado sritis Kalmukijos Respublikos Krasnodaro sritis Rostovo sritis Rostovo sritis Vologdos sritis Regionas Kaliningrado sritis Karelija Respublika Komijos Respublika Leningrado sritis Murmansko sritis Nencų autonominis regionas Novgorodo sritis Pskovo sritis Sankt Peterburgo Amūro sritis Kamčiatkos sritis Magadano sritis Primorsky sritis Sacha/Jakutija/Rep Sachalino sritis Chabarovsko sritis Čiukotkos Respublika Altajaus sritis Altajaus sritis Altajaus sritis Zakabos sritis Buriakala Teritorija Irkutsko sritis Kemerovo sritis Krasnojarsko sritis Novosibirsko sritis Omsko sritis Tomsko sritis Tyvos Respublika Chakasijos Respublika Kurgano sritis Sverdlovsko sritis Tiumenės sritis Hantimansijsko autonominis rajonas - Yugra AO Čeliabinsko sritis Jamalo Nencų autonominis regionas Baškirijos Respublika Kirovo sritis Mari El Rep. Mordovijos Respublika Nižnij Novgorodo sritis Orenburgo sritis Penzos sritis Permės teritorija Samaros sritis Saratovo sritis Tatarstano Respublika Udmurtijos Respublika Uljanovsko Respublika Čiuvašo Respublika Dagestano Respublika Ingušija Respublika Stavropolio teritorija Čečėnijos Respublika Krymo Respublika
	data Suma + -
	Išvalyti spausdinama versija Palūkanų už kitų asmenų lėšų panaudojimą apskaičiavimas pagal Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnį Už skolą: Valiutai skaičiuoklė savarankiškai nustato palūkanų normą tik nuo 2015-01-06. Nurodykite, kokią palūkanų normą taikyti už laikotarpį iki 2015-06-01: Palūkanų už piniginę prievolę apskaičiavimas pagal 2 str. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 317.1 straipsnis Už skolą: Nuo iki (dienos): p × × / = Įrašyta kaip pirmoji vėlavimo diena. Tai yra, paskutinė termino diena patenka į savaitgalį. Tačiau pagal str. Remiantis Rusijos Federacijos civilinio kodekso 193 straipsniu, jei paskutinė termino diena patenka į ne darbo dieną, termino pasibaigimo diena yra kita darbo diena po jos. Kita darbo diena yra. Ir atitinkamai pirmoji vėlavimo diena (Rusijos Federacijos civilinio kodekso 191 straipsnis). Nurodykite pirmąją vėlavimo dieną? Taip Šios skaičiuoklės skaičiavimo rezultatas yra tik informacinis ir nėra oficiali informacija. Atsakomybė už piniginės prievolės neįvykdymą 1. Neteisėto lėšų sulaikymo, vengimo jas grąžinti, kitokio vėlavimo jas sumokėti atvejais mokamos palūkanos nuo skolos sumos. Palūkanų dydis nustatomas pagal Rusijos banko bazinę normą, galiojančią atitinkamais laikotarpiais. Šios taisyklės taikomos, nebent įstatyme ar sutartyje nustatyta kitokia palūkanų suma (su pakeitimais, padarytais 2016 m. liepos 3 d. federaliniu įstatymu N 315-FZ – Rusijos Federacijos teisės aktų rinkinys, 2016, N 27, 4248 str.) . 2. Jeigu kreditoriaus nuostoliai, padaryti neteisėtai panaudojus jo lėšas, viršija šio straipsnio 1 dalies pagrindu jam priklausančių palūkanų dydį, jis turi teisę reikalauti iš skolininko atlyginti nuostolius, viršijančius šią sumą. suma. 3. Palūkanos už naudojimąsi svetimomis lėšomis skaičiuojamos tą dieną, kai šių lėšų suma sumokama kreditoriui, jeigu įstatymais, kitais teisės aktais ar sutartimi nenustatytas trumpesnis palūkanų apskaičiavimo laikotarpis. 4. Tuo atveju, kai šalių susitarimu už finansinės prievolės neįvykdymą ar netinkamą įvykdymą numatyta netesybos, šiame straipsnyje numatytos palūkanos neišieškomos, jeigu įstatymai ar sutartis nenustato ko kita (4 p. buvo įvestas 2015 m. kovo 8 d. Federaliniu įstatymu Nr. 42-FZ – Rusijos Federacijos teisės aktų rinkinys, 2015, N 10, 1412 punktas). 5. Neleidžiama skaičiuoti palūkanų už palūkanas (sudėtines palūkanas), jeigu įstatymai nenustato kitaip. Už prievoles, kurias šalys įvykdo vykdydamos ūkinę veiklą, sudėtinės palūkanos negali būti naudojamos, nebent įstatymai ar sutarties 1412 straipsnis numato kitaip. 6. Jeigu mokėtinų palūkanų dydis yra aiškiai neproporcingas prievolės pažeidimo pasekmėms, teismas skolininko prašymu turi teisę sumažinti sutartyje numatytas palūkanas, bet ne mažiau kaip iki nustatomas pagal šio straipsnio 1 dalyje nurodytą tarifą (6 dalis buvo įvesta 2015 m. kovo 8 d. Federaliniu įstatymu N 42-FZ – Rusijos Federacijos teisės aktų rinkinys, 2015, N 10, 1412 punktas). Palūkanos už piniginę prievolę 1. Tais atvejais, kai įstatymas ar sutartis numato, kad nuo piniginės prievolės sumos skaičiuojamos palūkanos už lėšų naudojimo laikotarpį, palūkanų dydis nustatomas pagal Rusijos banko bazinę normą (teisėtas palūkanas), galiojo atitinkamais laikotarpiais, jeigu įstatyme ar sutartyje nenustatytas kitoks palūkanų dydis. 2. Prievolės sąlyga, numatanti palūkanų už palūkanų skaičiavimą, negalioja, išskyrus prievolių, kylančių iš banko indėlių sutarčių arba susitarimų, susijusių su šalių verslinės veiklos vykdymu, sąlygas.

Palūkanos pagal str. 395 – teisinė prigimtis

Faktiškai apie netesybų apskaičiavimą pagal BK str. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnis negali būti svarstomas, nes šiame straipsnyje yra taisyklė dėl laiku apskaičiuojamų palūkanų už neapmokėtas grynųjų pinigų skolas. Palūkanos už naudojimąsi svetimais pinigais, priešingai nei bauda, ​​kuri pirmiausia yra prievolės įvykdymo užtikrinimo priemonė, antra, atsakomybė, yra viena iš privatinės teisės turtinių santykių kompensavimo apraiškų (naudojimas už svetimas vertybes reikia sumokėti).

Be to, str. 395 iliustruoja civilinės teisės neprivalomumą, nes jame siūlomos palūkanos taikomos tik tuo atveju, jei šalys:

1. Sutartyje nenustatė kitokio palūkanų dydžio už pinigų naudojimą,
2. Nesutarėme dėl baudos už piniginės skolos vėlavimą. Ši taisyklė galioja nuo 2016-01-06, vadovaujantis Rusijos Federacijos Aukščiausiojo Teismo plenumo 2016-03-24 nutarimo Nr.7, patvirtinto 42 punktu. RF ginkluotųjų pajėgų prezidiumo 2015 m. lapkričio 25 d. (toliau – nutarimas Nr. 7).

Dėl sudėties pasikeitimų str. Remiantis Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsniu, gali kilti sunkumų apskaičiuojant iš skolininko imamas palūkanas, įskaitant tuos atvejus, kai skolininkas iš dalies įvykdė savo įsipareigojimus kreditoriui.

Palūkanų apskaičiavimas pagal str. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnis

Įsivaizduokite, kad tarp dviejų įmonių santykiai pagal sandorį apima kelis str. pakeitimų laikotarpius. 395 . Pavyzdžiui, paimkite laikotarpį nuo 2016 m. birželio 1 d. iki rugpjūčio 15 d.

Tarkime, kad gegužės 30 d. jūsų įmonė netyčia pervedė 100 000 rublių į kitos organizacijos sąskaitą. Birželio 1 dieną ši įmonė gavo sąskaitos išrašą ir sužinojo apie be pagrindo gautą mokėjimą. Pareikalavote grąžinti pinigus ir galiausiai sutikote, kad įmonė pusę sumos grąžintų birželio 15 dieną kompensacija (perduos biuro įrangą), o likusią dalį – grynaisiais dviem mokėjimais: birželio 30 dieną 30 tūkst., rugpjūčio 15 dieną – 20 tūkst.

Skolos grąžinimas šalių susitarimu

Jeigu dalis skolos grąžinama šalių susitarimu, reikia pasitikslinti, ar buvo atsižvelgta į delspinigius. Pavyzdžiui, skolininkas suteikė leidimą sumokėti skolą ir tuo metu sukauptas palūkanas. Esant tokiai situacijai, nuo skolos likučio vėl pradedamos skaičiuoti palūkanos. Jei atsiskaitymas apmoka tik visą skolą, palūkanos ir toliau kaupsis.

Dalinis įsipareigojimų vykdymas

Kai skolininkas prievolę įvykdo dalimis, pirmiausia sumokamos palūkanos (Rusijos Federacijos civilinio kodekso 319 straipsnis). Ši taisyklė visų pirma taikoma palūkanoms pagal 1 str. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 317.1 p., bet ne į palūkanas pagal Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnį (49 punktas, toliau – Nutarimas Nr. 7).

Palūkanų skaičiavimo normos pagal str. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnis

Nagrinėjamoje situacijoje nuo birželio 1 iki liepos 31 dienos taikomi fizinių asmenų indėlių įkainiai, nuo rugpjūčio 1 iki rugpjūčio 15 dienos – bazinė norma. Palūkanas laikome būtent nuo birželio 1 d., kai pirkėjas sužinojo apie lėšų gavimo nepagrįstumą (Rusijos Federacijos civilinio kodekso 1107 straipsnio 2 punktas). Rusijos Federacijos Aukščiausiojo Teismo plenuma nurodė, kad tokia diena gali būti laikoma sąskaitos išrašo gavimo data (nutarimo Nr. 7 58 punktas).

Palūkanų apskaičiavimo pavyzdys pagal str. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnis

Taigi, skolos suma yra 100 tūkstančių rublių. laikotarpiui: nuo birželio 1 d. iki rugpjūčio 15 d. (76 dienos). Regionas – Centrinė federalinė apygarda (kreditorius yra Maskvoje).

1. Nuo pirmos uždelsimo dienos iki prievolės dalies grąžinimo kompensacija.

Skolos suma: 100 000 rublių.

Skaičiavimas: 100 000 × 15 × 7,9% / 366 = 323 rubliai. 77 kop.

2. Grąžinus dalį skolos kompensacijos būdu ir prieš pirmą įmoką.

Skolos suma: 50 000 rublių, nes pusė buvo grąžinta kompensacija.

Skaičiavimas: 50 000 × 15 × 8,24% / 366 = 168 rubliai. 85 kop.

3. Nuo pirmos įmokos iki fizinių asmenų indėlių tarifo pasikeitimo.

Skolos suma: 20 000 rublių.

Gautas mokėjimas (30 tūkst. rublių) pirmiausia panaikina skolą (50 tūkst. rublių) ir tik likutis gali būti įtrauktas į palūkanas pagal Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnį. Bet šiuo atveju taip nėra.

Skaičiavimas: 20 000 × 14 × 8,24% / 366 = 63 rubliai. 04 kop.

4. Nuo indėlių palūkanų normos pasikeitimo dienos iki pagrindinės normos pradžios.

Skaičiavimas: 20 000 × 17 × 7,52% / 366 = 69 rubliai. 86 kop.

5. Nuo pagrindinio kurso pradžios datos iki galutinio mokėjimo.

Skaičiavimas: 20 000 × 15 × 10,5% / 366 = 86 rubliai. 07 kop.

Rezultatas: rugpjūčio 15 d. skolininkas pervedė 20 tūkst. Skolintojas atsižvelgia į juos, kad grąžintų skolą. Sukauptos 218 rublių palūkanos. 97 kop. likti skolininkui.

Jeigu skolininkas skolą pagal paskolos sutartį grąžintų keliais mokėjimais, tai pirmiausia būtų apmokamos paskolos palūkanos, po to – skolos dalis, o po to (jei skola buvo grąžinta) – palūkanos pagal CPK 395 str. Rusijos Federacijos civilinis kodeksas.

Sutarties sąlyga prieštarauja naujai str. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnis

Praktikoje gali kilti klausimas, kaip tiksliai apskaičiuoti palūkanas, jei atitinkamos sutarties nuostatos pradėjo prieštarauti naujajai Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnio redakcijai. Šiuo atveju teismas nustatys, ką tiksliai šalys turėjo omenyje sudarydamos sutartį.

Sutartyje gali būti numatyta, kad šalis turi teisę „pagal Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnį apskaičiuoti palūkanas pagal banko palūkanas už fizinių asmenų indėlius“. Tačiau 395 straipsnyje jau yra kitų nuostatų. Atsižvelgdamas į tai, kreditorius gali reikalauti mokėti palūkanų už laikotarpį po rugpjūčio 1 d., taikant bazinę palūkanų normą, nes jos yra didesnės nei palūkanos už indėlius, o sutarties sąlyga tiesiogiai nurodo DK 395 str. Rusijos Federacija. O skolininkas gali reikalauti taikyti indėlių palūkanas, nes jos yra mažesnės, o sutarties sąlyga leidžia į jas atsižvelgti.

Esant tokiai situacijai, teismas greičiausiai stos skolininko pusėn, nes Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnis leidžia šalims sutartyje nustatyti konkrečią palūkanų sumą. Skolininkas gali remtis tuo, kad šalys tai padarė: jos ne tik nurodė straipsnį, bet sutartyje nurodė konkrečią palūkanų sumą.

Be to, šalys pateikė nuorodą į Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnį, kad patvirtintų, jog jie turi omenyje būtent tokias indėlių normas, kurios anksčiau buvo numatytos šiame straipsnyje. Tikroji šalių valia sutarties sudarymo metu buvo palūkanų skaičiavimo klausimą išspręsti tuo metu galiojusia įstatymo norma.

Kai teismas negali aiškinti sutarties pagal pažodinę jos sąlygų prasmę, sudarydamas sutartį jis turi išsiaiškinti tikrąją šalių valią (žr. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 431 str.).

Pastaba

po 2015 m. birželio 1 d. Šiuo atveju tai taikoma 2015 m. birželio 1 d, pagal kurią apskaičiavimas atliekamas pagal Rusijos Federacijos centrinio banko vidutines banko palūkanų normas už įsipareigojimo laikotarpį.

Pastaba

Pasirinkote terminą iki 2015 m. birželio 1 d.
Šiuo atveju kreipiasi kai kurie teisėjai 1995 m. sausio 1 d. už visą vėlavimo laikotarpį, ir pagal kurią apskaičiavimas atliekamas pagal Rusijos Federacijos centrinio banko refinansavimo normą (o nuo 2016 m. sausio 1 d. pagal bazinę palūkanų normą) įsipareigojimo atsiradimo dieną.

Anksčiau, birželio 1 d., visiems Rusijos Federacijos regionams buvo skaičiuojama vienodai pagal centrinio banko refinansavimo normą (Rusijos Federacijos centrinio banko refinansavimo norma iki 2015 m. birželio 1 d.).

Ši taisyklė bus taikoma, jei palūkanos sutartimi nenustatyta arba pagal įstatymą. Jeigu kreditoriui padarytos žalos viršija palūkanų dydį, jis taip pat turi teisę reikalauti iš skolininko atlyginti šią sumą viršijančius nuostolius.

30 dienų mėnesių skolos skaičiavimo paaiškinimas

1998 m. spalio 8 d. Rusijos Federacijos Aukščiausiojo Teismo ir Rusijos Federacijos Aukščiausiojo arbitražo teismo plenumo dekretas N 13/14 „Dėl Rusijos Federacijos civilinio kodekso nuostatų taikymo praktikos. palūkanos už svetimų pinigų naudojimą“

• pasirinkti 30 dienų atsiskaitymas, jeigu byla nagrinėjama Arbitražo teisme ir uždelsimo laikotarpis skaičiuojamas metais, o tai yra periodiniai mokėjimai (pavyzdžiui, nuoma).
• Pasirinkite skaičiavimą pagal kalendorinių dienų jei tai yra skola tarp asmenų pagal kvitą už 3 mėnesius ir 3 dienas, nes nesunku apskaičiuoti tikrąjį dienų skaičių. Tai prideda keletą dienų prie skolos, taigi ir pinigų, apskaičiavimo laikotarpio.

Skaičiuojant palūkanas už naudojimąsi svetimais pinigais, būtina teisingai apskaičiuoti tokio vėlavimo laikotarpį. Jei mokėjimo terminas yra nustatytas konkrečią dieną (pvz., iki 2017 m. gegužės 4 d., iki kiekvieno mėnesio 10 d. ir pan.), tai vėlavimo terminas skaičiuojamas nuo kitos dienos (pvz., nuo gegužės 5 d. 2017 m. atitinkamai nuo kiekvieno mėnesio 11 dienos).

Periodinių išmokų baudos apskaičiavimas

Svarbu atkreipti dėmesį, kad skaičiuojant palūkanas už periodinius mokėjimus (pavyzdžiui, nuomą), palūkanų suma už naudojimąsi svetimais pinigais bus visų laikotarpių suma.

Pavyzdys. Buto nuomos sutartis sudaryta 6 mėnesių laikotarpiui nuo 2017 m. sausio mėn. Nuomos dydis 20 000 Lt per mėnesį, sumokėti iki kiekvieno mėnesio 10 dienos. Jei nuomininkas sumokėjo už pirmą mėnesį, bet nemokėjo už likusį, tada palūkanos bus skaičiuojamos už šiuos laikotarpius:

vienas). 20 000 rublių, uždelsimo laikotarpis nuo 2017-11-02 iki 2017-09-30 (pavyzdžiui, ieškinio padavimo diena).

2). 20 000 rublių, vėlavimo laikotarpis yra nuo 2017-11-03 iki 2017-09-30.

3). 20 000 rublių, vėlavimo laikotarpis yra nuo 2017-11-04 iki 2017-09-30.

4). 20 000 rublių, vėlavimo laikotarpis yra nuo 2017-11-05 iki 2017-09-30.

penki). 20 000 rublių, vėlavimo laikotarpis yra nuo 2017-11-06 iki 2017-09-30.

Dėl to kiekvienas mokėjimas turės savo palūkanų sumą už naudojimąsi svetimais pinigais, o sudėjus visas šias sumas, gaunama galutinė palūkanų suma už naudojimąsi svetimais pinigais.

Palūkanų skaičiavimas nenustačius grąžinimo termino

Kartais gyvenime pasitaiko situacijų, kai nenurodyta data ar laikas piniginės prievolės įvykdymas, tai yra pinigų grąžinimo terminas nėra apibrėžtas. Tokiu atveju turėtumėte vadovautis įstatymu. Pavyzdžiui, jei kvite tik nurodyta, kad vienas asmuo iš kito gavo 100 000 rublių skolos pinigus. Šiuo atveju pinigų grąžinimo laikotarpis nenurodytas, o tai reiškia, kad būtina taikyti įstatymą (Rusijos Federacijos civilinio kodekso 810 straipsnio 1 dalis):

Vėlavimo terminas prasideda 31 dieną po pretenzijos gavimo – tai bus pirmoji vėlavimo diena.
Pavyzdžiui, skolininkas prašymą grąžinti pinigus gavo liepos 10 d. Tai reiškia, kad uždelsimo laikotarpis bus laikomas taip: liepos 10 d. + 30 dienų vykdymui. Rugpjūčio 10 diena yra paskutinė diena grąžinti skolą. Vėlavimo laikotarpis prasideda rugpjūčio 11 d.

Bauda už savo nustatytas palūkanas (sutartinė netesyba)

Dabartiniai teisės aktai leidžia interesų apsisprendimasšalys, neribodamos tokių palūkanų dydžio, tai yra, jei šalys susitaria, kad už kiekvieną uždelstą dieną nuo negrąžintos sumos skaičiuojamas 1 proc.

BET nepaisant to, teismas skolininko prašymu gali sumažinti šį procentą, jei jis neproporcingas skolos nemokėjimo pasekmėms (Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnio 6 dalis), bet ne mažiau kaip vidutinė banko palūkanų norma už fizinių asmenų indėlius.

Skaičiuoklės pastaba

Svarbu suprasti, kad skirtingose ​​situacijose galioja skirtingos teisės normos. Pavyzdžiui, skaičiuojant delspinigius už pavėluotą darbo užmokesčio išmokėjimą, taikomos kitokio dydžio delspinigiai (žr. darbo užmokesčio nepriemokos procento apskaičiavimo skaičiuoklę), kadangi šiuo atveju taikomos ne civilinės, o darbo teisės normos.

Pasitaiko ir kitų atvejų, kai palūkanų dydis yra aiškiai nustatytas, tačiau kitokiu nei 2007 m. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnis. Art. 23 „Vartotojų teisių apsaugos įstatymas“ sako

Išvada dėl skaičiuoklės

Reikia suprasti, kad civilinei teisei (visų rūšių sutartims, pavyzdžiui, paskolos, pardavimo, nuomos, tiekimo, paslaugų teikimo ir kt.) taikomos Rusijos Federacijos civilinio kodekso normos (Civilinio kodekso 395 straipsnis). Taikomas Rusijos Federacijos kodeksas arba sutartinės netesybos, kurių dydis nurodytas pačioje sutartyje), darbo santykiams - Rusijos Federacijos darbo kodekso normos (Rusijos Federacijos darbo kodekso 236 straipsnis). . Kalbant apie vartotojų apsaugą, taikomas Vartotojų teisių apsaugos įstatymas.

Jei kyla abejonių dėl šio ar kito klausimo, visada galite kreiptis patarimo į mūsų svetainės teisininkus.

Jeigu davėte kam nors paskolą išduodami su kvitu ar paskolos sutartimi, o skolos visi negrąžina, tuomet galite kreiptis į teismą, kad apgintumėte savo teises.

1. Pretenzijos padavimo vieta

Paprastai ieškinys pareiškiamas atsakovo gyvenamojoje vietoje (Rusijos Federacijos civilinio proceso kodekso 28 straipsnis).

Yra ir kitų variantų (pavyzdžiui, jei atsakovas yra juridinis asmuo, tuomet ieškinį galima pareikšti Rusijos Federacijos civilinio proceso kodekso 29 str. filialo vietoje).

2. Į kurį teismą turėčiau kreiptis?

Būtina atskirti jurisdikciją, kuriam teismui pateikti ieškinį: taikos teisėjas arba viduje Apylinkės teismas.

Jei skola mažesnė nei 50 000 rublių ir yra paskolos sutartis, kvitas, tuomet reikia kreiptis taikos teisėjas(Rusijos Federacijos civilinio proceso kodekso str.). Taigi teismingumas priklauso nuo bylos kategorijos, ieškinio dydžio ir reikalavimų.

Jei ieškinys yra didesnis nei 50 000 rublių arba yra reikalavimas išieškoti moralinę žalą, tada ieškinys pateikiamas apygardos teismui.

3. Ieškinio pareiškimo surašymas.

Norėdami kreiptis į teismą, turite pateikti ieškinio pareiškimą. Jame detaliai aprašomos visos to įvykio aplinkybės, be to, nurodyta tiksli suma, kurią prašote išieškoti.

Pavyzdžiui, jei paskolinote 40 000 rublių, bet 5 000 rublių. Jus jau grąžino, tada pretenzijos bus dėl 35 000 rublių grąžinimo ir delspinigių už svetimų pinigų panaudojimą ir pan.

Į ieškinio sumą šioje byloje nėra įskaičiuotos teismo išlaidos (valstybės rinkliava, teisinė pagalba). Tai yra, jeigu reiškiamas reikalavimas dėl valstybės rinkliavos išieškojimo iš atsakovo, tai ši suma į ieškinio kainą neįskaičiuojama.

Pavyzdžiui, jei ieškovas prašo išieškoti 35 000 rublių skolos sumą, 9 000 rublių palūkanų už naudojimąsi svetimais pinigais ir 10 000 rublių teisines išlaidas, tai ieškinio suma bus 44 000 rublių. Atitinkamai, ieškinys pateikiamas magistratui.

4. Palūkanų apskaičiavimo dokumentas

Be sutarties, kvitų ir kitų dokumentų, tai yra privaloma pateikti palūkanų apskaičiavimą.

Šis skaičiavimas gali būti įtrauktas tiek į patį ieškinio tekstą, tiek kaip atskiras dokumentas, kuris atitinkamai gali būti vadinamas „Palūkanų apskaičiavimu“.

Skaičiuojant palūkanas svarbu atsižvelgti į tai, kad palūkanos už naudojimąsi svetimais pinigais gali būti nustatytas susitarimu.

Jei pačioje sutartyje ar kvite tokios sąlygos nėra, tada taikomas įstatyme (Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 str.) nurodytas procentas, kurį galima apskaičiuoti su skaičiuokle, kurios puslapyje esate. esančios.

Jei sutartyje ar kvite yra nustatytas konkretus procentas, tada jis taikomas.

5. Valstybės pareiga

Teikiant ieškinį, sumokama valstybės rinkliava. Sumokama prieš pareiškiant ieškinį, nes kartu su ieškiniu teismui pateikiamas ir valstybės rinkliavos sumokėjimo kvitas - reikalingas originalus kvitas.

Valstybės rinkliava apskaičiuojama pagal Rusijos Federacijos mokesčių kodeksą ir tiesiogiai priklauso nuo ieškinio vertės, taip pat nuo teismo, kuriame nagrinėjama byla (magistratas, apygardos teismas, arbitražo teismas) .

6. Visas dokumentų pretenzijai pateikti sąrašas

Dokumentų, kurie pridedami prie ieškinio, sąrašas yra nustatytas 2010 m. 132 Rusijos Federacijos civilinio proceso kodeksas

7. Kreipimasis į teismą dėl skolos išieškojimo

Kai parengiamas ieškinio pareiškimas ir surinkti visi dokumentai, galima kreiptis į teismą. Ieškinio pareiškimas gali būti pateiktas tiesiogiai teismui, o ieškinio kopijoje bus padaryta žyma apie ieškinio priėmimą. Arba galite siųsti registruotu paštu su priedų sąrašu.

Po to beliks tik palaukti, kol teismas praneš apie bylos nagrinėjimo datą.

Pokalbis

Jei pažeidžiamas „Vartotojų teisių apsaugos įstatymas“, pretenzijos pateikimo tvarka nesiskiria. Skirtumas bus tik skaičiuojant palūkanas, o ir tai, kad valstybės rinkliava šios kategorijos byloms nėra mokama.

DUK

1. Kur gauti įkainius už atsiskaitymus pagal str. 395 GK už dolerius ir eurus?

„Rusijos Federacijos Aukščiausiojo Teismo teismų praktikos apžvalgos Nr. 1 (2017)“ skyriaus „Paaiškinimai dėl teismų praktikoje kylančių klausimų“ klausimas Nr. 3 (patvirtintas LR Aukščiausiojo Teismo prezidiumo). Rusijos Federacija 2017 m. vasario 16 d.) pabrėžia šią problemą:

3 KLAUSIMAS. Pagal kokį tarifą nustatomas mokamų palūkanų dydis už neteisėtą lėšų sulaikymą, vengimą jas grąžinti, kitokį vėlavimą jas sumokėti, tuo atveju, kai pagal valiutos reguliavimo ir valiutos kontrolės teisės aktus yra naudojamasi užsienio valiuta. atsiskaitymuose už prievoles leidžiama ir jame išreikšta piniginė prievolė, taip pat kai piniginė prievolė turi būti apmokėta rubliais suma, lygiaverte tam tikrai sumai užsienio valiuta arba sutartiniais piniginiais vienetais?

ATSAKYTI. Pagal 1 str. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 str., neteisėto lėšų sulaikymo, vengimo jas grąžinti, kitokio vėlavimo jas sumokėti atvejais, mokamos palūkanos nuo skolos sumos. Palūkanų dydis nustatomas pagal Rusijos banko bazinę normą, galiojančią atitinkamais laikotarpiais. Šios taisyklės taikomos, nebent įstatyme ar sutartyje nustatytas kitoks palūkanų dydis.

Nurodyta palūkanų apskaičiavimo tvarka taikytina tais atvejais, kai piniginis įsipareigojimas išreikštas rubliais, nes pagrindinį Rusijos banko kursą, kuris yra pagrindinis pinigų politikos rodiklis, nustato Rusijos Federacijos centrinis bankas kaip procentų ir naudojamas atsiskaitymams nacionaline valiuta – rubliais.

Tuo pačiu, vadovaujantis teisės aktais dėl valiutos reguliavimo ir valiutos kontrolės, tam tikrais atvejais piniginė prievolė gali būti išreikšta užsienio valiuta, o atsiskaitant už įsipareigojimus gali būti leidžiama naudoti užsienio valiutą. Be to, pačioje piniginėje prievolėje gali būti numatyta, kad ji turi būti sumokėta rubliais, lygiaverčiai tam tikrai sumai užsienio valiuta arba įprastais piniginiais vienetais (Rusijos Federacijos civilinio kodekso 317 straipsnio 1, 2 dalys).

Remiantis str. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 309, 317 ir 395 straipsniai, susiję su jų tarpusavio ryšiu, kai pavėluota įvykdyti piniginę prievolę, kurios skolos valiuta yra užsienio valiuta, delspinigiai už neteisėtą lėšų sulaikymą, vengimas juos vykdyti. grąžinti, kitas vėlavimas sumokėti jas skaičiuojamas užsienio valiuta, nes nurodytų palūkanų mokėjimo tikslas – kreditoriaus turtinės padėties atkūrimas ir jo negrąžintų pajamų iš galimo panaudojimo negrąžintų lėšų kompensavimas. laiko skolininkui.

Atsižvelgiant į tai, kad pagrindinė Rusijos banko norma yra palūkanų norma už Rusijos banko operacijas trumpalaikėms paskoloms komerciniams bankams teikti aukciono būdu, palūkanų suma, mokama už piniginio įsipareigojimo, kurio skola, pažeidimą. valiuta yra užsienio valiuta turėtų būti nustatoma atsižvelgiant į panašius rodiklius ir skaičiuojama pagal vidutines palūkanų normas skolos valiuta.

Informacijos apie vidutines trumpalaikių paskolų užsienio valiuta palūkanų normas šaltiniai yra oficiali Rusijos banko svetainė internete ir oficialus Rusijos banko leidinys „Rusijos banko biuletenis“.

Jeigu vidutinis atitinkamos užsienio valiutos kursas tam tikram laikotarpiui neskelbiamas, mokėtinų palūkanų suma nustatoma pagal paskiausiai paskelbtą kiekvieno uždelsimo laikotarpio kursą.

Kai tokių publikacijų nėra, renkamų palūkanų suma apskaičiuojama pagal pažymą iš vieno iš pirmaujančių bankų kreditoriaus buveinėje, patvirtinantis vidutinį jo taikomą trumpalaikių paskolų užsienio valiuta kursą

Informaciją apie tarifus imame iš šio Rusijos Federacijos centrinio banko puslapio iš skilties „Informacija apie paskolas rubliais, JAV doleriais ir eurais | apskritai Rusijos Federacijai“.

2. Kodėl skaičiuotuvas per metus ima 365/366 dienas, o ne 360?

Iš tiesų, 1998-10-08 Rusijos Federacijos Aukščiausiojo Teismo plenumo nutarime N 13, Rusijos Federacijos Aukščiausiojo arbitražo teismo plenumo N 14 (toliau – Nutarimas N 13/14) buvo nurodyta:

Skaičiuojant metines palūkanas, mokėtinas pagal Rusijos Federacijos centrinio banko refinansavimo normą, laikoma, kad dienų skaičius per metus (mėnesį) yra atitinkamai 360 ir 30 dienų, nebent šalys susitaria kitaip, šalims privalomos taisyklės, taip pat verslo papročiai.

Tačiau šis prekė buvo atšaukta Rusijos Federacijos Aukščiausiojo Teismo plenumo 2016 m. kovo 24 d. nutarimo Nr. 7 84 punktas.

Kainos galioja nuo 2015-06-01 iki 2016-07-31

rubliais

Paraiškos pradžios data	01.06 2015	15.06 2015	15.07 2015	17.08 2015	15.09 2015	15.10 2015	17.11 2015	15.12 2015	25.01 2016	19.02 2016	17.03 2016	15.04 2016	19.05 2016	16.06 2016	15.07 2016
federalinis rajonas
Centrinis	11,80	11,70	10,74	10,51	9,91	9,49	9,39	7,32	7,94	8,96	8,64	8,14	7,90	8,24	7,52
Šiaurės vakarų	11,44	11,37	10,36	10,11	9,55	9,29	9,25	7,08	7,72	8,72	8,41	7,85	7,58	7,86	7,11
Pietų	11,24	11,19	10,25	10,14	9,52	9,17	9,11	6,93	7,53	8,73	8,45	7,77	7,45	7,81	7,01
Šiaurės Kaukazo	10,46	10,70	9,64	9,49	9,00	8,72	8,73	6,34	7,01	8,23	7,98	7,32	7,05	7,40	6,66
Volga	11,15	11,16	10,14	10,12	9,59	9,24	9,15	7,07	7,57	8,69	8,29	7,76	7,53	7,82	7,10
Uralas	11,27	11,14	10,12	9,96	9,50	9,09	9,20	7,44	7,89	8,57	8,44	7,92	7,74	7,89	7,15
Sibiro	10,89	10,81	9,89	9,75	9,21	9,02	9,00	7,18	7,81	9,00	8,81	8,01	7,71	7,93	7,22
Tolimieji Rytai	11,20	11,18	10,40	10,00	9,71	9,46	9,26	7,64	8,06	8,69	8,60	8,01	7,62	7,99	7,43
Krymo	14,18	13,31	9,89	9,07	8,53	8,17	7,75	8,09	8,32	8,82	8,76	8,37	8,12	8,20	8,19

Informacija apie vidutines banko palūkanų normas už asmenų indėlius doleriais delspinigiams apskaiciuoti pagal 2004 m. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnis

Paraiškos pradžios data	01.06 2015	15.06 2015	15.07 2015	17.08 2015	15.09 2015	15.10 2015	17.11 2015	15.12 2015	25.01 2016	19.02 2016	17.03 2016	15.04 2016	19.05 2016	16.06 2016	15.07 2016
federalinis rajonas
Centrinis	5,40	4,40	4,02	3,03	2,55	2,24	2,23	1,92	1,90	1,79	1,66	1,65	1,65	1,44	1,29
Šiaurės vakarų	5,48	4,09	3,62	2,73	2,25	1,77	1,90	1,65	1,52	1,61	1,70	1,42	1,59	1,27	1,12
Pietų	4,91	3,75	3,35	2,67	2,27	1,95	1,59	1,57	1,52	1,68	1,48	1,38	1,37	1,23	1,18
Šiaurės Kaukazo	4,69	3,32	2,63	2,43	1,82	1,50	1,66	1,41	1,24	1,57	1,47	1,26	1,32	1,05	0,89
Volga	5,68	4,28	3,79	2,92	2,42	1,99	1,90	1,87	1,63	1,74	1,56	1,50	1,70	1,32	1,25
Uralas	5,62	4,29	3,47	2,60	2,22	1,89	1,76	1,65	1,45	1,81	1,61	1,93	1,61	1,37	1,24
Sibiro	5,34	4,00	3,80	2,51	2,28	1,67	1,78	1,73	1,58	1,72	1,59	1,92	1,58	1,37	1,74
Tolimieji Rytai	5,08	4,23	3,76	2,74	2,15	1,89	1,71	1,80	1,69	1,68	1,45	1,49	1,54	1,32	1,22
Krymo	4,43	3,93	2,80	2,42	2,67	2,46	2,08	1,78	2,39	2,02	1,99	1,58	1,79	1,77	1,93

Informacija apie vidutines banko palūkanų normas už asmenų indėlius Eurais delspinigiams apskaiciuoti pagal 2004 m. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 395 straipsnis

Paraiškos pradžios data	01.06 2015	15.06 2015	15.07 2015	17.08 2015	15.09 2015	15.10 2015	17.11 2015	15.12 2015	25.01 2016	19.02 2016	17.03 2016	15.04 2016	19.05 2016	16.06 2016	15.07 2016
federalinis rajonas
Centrinis	4,88	3,84	3,36	2,49	2,01	1,69	1,58	1,40	1,24	1,13	1,01	0,93	0,94	0,92	0,70
Šiaurės vakarų	5,21	3,82	3,35	2,17	1,69	1,31	1,25	1,20	0,97	0,96	0,85	0,80	0,95	0,78	0,55
Pietų	4,31	3,62	3,12	2,14	1,69	1,50	1,24	1,17	1,09	1,14	0,97	0,82	0,76	0,72	0,54
Šiaurės Kaukazo	4,22	2,80	2,24	1,55	1,27	1,09	1,24	0,94	0,72	0,86	0,85	0,77	0,69	0,66	0,46
Volga	4,87	3,65	3,62	2,47	2,10	1,63	1,59	1,35	1,21	1,04	1,00	0,87	0,95	0,83	0,59
Uralas	5,39	3,83	3,28	2,09	1,79	1,31	1,40	1,31	1,11	1,16	1,01	1,16	0,92	0,74	0,51
Sibiro	4,58	3,85	3,20	1,85	1,32	1,32	1,31	1,12	1,20	1,09	1,05	0,86	0,84	0,66	0,50
Tolimieji Rytai	4,37	4,36	3,21	2,02	1,73	1,67	1,51	1,36	1,37	1,20	1,11	0,90	0,84	0,86	0,78
Krymo	3,11	3,47	3,35	2,94	2,85	2,36	1,91	1,80	1,93	2,30	1,84	1,82	1,94	1,50	1,19