¿Cómo protegerse de vendedores y compradores sin escrúpulos en Internet? ¿Cómo evitar ser víctima de los estafadores de Internet que comercian en foros de mensajes populares como OLX?

En los últimos meses, varios de mis conocidos cercanos se han encontrado con estafadores en el tablón de anuncios más popular de Internet: OLX. Desafortunadamente, uno de ellos sufrió 100 hryvnia, el dinero fue transferido a un vendedor sin escrúpulos, que nunca envió la mercancía al comprador. Como resultado, se escribió una declaración a la policía indicando toda la información recopilada sobre el vendedor.
En el transcurso de mi seguimiento de la situación del fraude en este foro, logré identificar varias áreas principales de actividad para los estafadores. Los llamados estafadores eligen a sus víctimas entre personas que están dispuestas a realizar una compra/venta con el envío de mercancías a otra región. Los principales tipos de estafas en la actualidad son:
Intentar acceder a la tarjeta de débito/crédito de un comerciante. No es ningún secreto que casi todos los vendedores están listos para enviar productos a otras regiones de Ucrania, mientras aceptan el pago a través del sistema Privat 24 a su tarjeta bancaria. El estafador llama al vendedor, se interesa por la mercancía, puede incluso regatear, a veces pide el envío contra reembolso, pero si el vendedor accede, cambia de opinión y ofrece pagar inmediatamente a la tarjeta. Y aquí comienzan varias variantes de este divorcio: el estafador dice que envió el dinero, pero el vendedor debe confirmar la transferencia, ya que el dinero fue transferido a una tarjeta bancaria privada de otro sistema de pago(Dinero Yandex, WebMoney) u otro banco. Se le pide al vendedor que conduzca hasta un cajero automático, generalmente Oschadbank o Privatbank, y con el pretexto de confirmar la transferencia, el vendedor desatento, instruido por un estafador por teléfono, le envía todo el dinero de su tarjeta.
Otra versión de este fraude es una llamada telefónica de un "empleado" de Privatbank que ha recibido un pago en la cuenta del vendedor de entidad legal y su inscripción debe ser confirmada / permitida - utilizando una contraseña de SMS, y luego de dicha confirmación, el monto indicado en el mensaje se debita de la cuenta del vendedor.
Además, los estafadores pueden, bajo cualquier pretexto, solicitar al vendedor la fecha de vencimiento de su tarjeta y el código CVV que se encuentra en el reverso de la tarjeta. ¡Recuerde, un empleado del banco nunca estará interesado en esta información!
Un intento de reemplazar los bienes al recibir el pago contra reembolso. Los estafadores piden enviar el paquete contra reembolso (pago al recibir la compra), pero como usted sabe, el destinatario tiene derecho a familiarizarse con el contenido antes de pagar el paquete, y aquí es donde se intenta reemplazar el se produce el contenido (por ejemplo, en lugar de una tableta, pueden poner la misma tableta pero que no funciona, o reemplazar los productos de marca con una falsificación barata). A pesar de que un empleado de la oficina de correos debe estar presente al abrir el paquete, los estafadores a veces logran reemplazar el paquete.
Engaño a los compradores por parte de vendedores sin escrúpulos. Hasta la fecha, uno de los tipos de fraude más comunes en OLX. El comprador encuentra el producto que necesita a un precio asequible, se pone en contacto con el autor del anuncio, el vendedor solicita un pago por adelantado o un prepago del 100% antes del envío. Después de recibir el dinero, el vendedor deja de comunicarse y, después de un tiempo, apaga el teléfono y elimina la cuenta.
En algunos casos, el vendedor envía mercancías de baja calidad o defectuosas, incluso puede enviar contra reembolso, sabiendo que el comprador no podrá detectar defectos en el correo (componentes informáticos, repuestos varios, etc.).
¿Cómo protegerse de los estafadores en OLX y otros servicios de Internet similares?
- En primer lugar, verifique la información sobre el vendedor o comprador ingresando su número de teléfono, número de tarjeta bancaria privada (u otra información conocida sobre él) en un motor de búsqueda, preferiblemente en Google, y vea si hay comentarios sobre él en La Internet.
- Nunca le digas a nadie las contraseñas y los códigos que vienen en forma de mensajes SMS a tu teléfono.
- Nunca digas la fecha de caducidad de tu tarjeta bancaria, y el código en el reverso de la misma.
- Si se le pide que vaya a un cajero automático para confirmar la transferencia de dinero, estos son estafadores, en ningún caso siga su ejemplo.
- Si va a enviar un pago por adelantado o el monto total de los bienes, antes de enviar dinero al vendedor, preste atención a la fecha de registro del vendedor en el servicio OLX, la mayoría de las veces los estafadores están registrados en el servicio sin más de 2 a 3 meses, pero los estafadores experimentados registran cuentas por adelantado durante medio año o un año. Asegúrese de ingresar los números de teléfono del vendedor en el motor de búsqueda. Sucede que se indica un número de teléfono en el anuncio y el vendedor devuelve la llamada desde otro. Ingrese números de teléfono y números de tarjeta en diferentes variaciones: 067-012-34-56, 0670123456, 067 012 34 56,
Si esto sucedió y se convirtió en víctima de estafadores, puede escribir una declaración a la policía, en Ucrania hay bastantes casos de estafadores de Internet.
En nuestro sitio, decidimos crear uno que se actualizará diariamente con información de contacto de fuentes abiertas.

Es malo que lea este artículo solo después de que ya haya sido estafado o haya intentado estafarlo por dinero con una transferencia a una tarjeta. Personalmente me encontré con este divorcio, por lo que no describiré las especulaciones de alguien, describiré todo después del hecho, cómo se divorcian por teléfono y ofrecen pagar la mercancía mediante transferencia a la tarjeta Oschadbank.

Si sabe cómo usar los cajeros automáticos, es posible que no pueda engañar, aunque los uso a menudo, pero, por ejemplo, nunca antes había encontrado el sistema Oschad y no tenía idea de las transferencias. Entonces, lee y aprende de los errores de los demás.

Venta de teléfonos en Slando, ahora Olx

Todo comenzó con el hecho de que mi novia y yo decidimos vender nuestro antiguo teléfono en el ya familiar servicio OLX. Agregamos un anuncio, indicamos el precio, publicamos fotos detalladas, en general, ¡todo es como debería ser! Pasaron un par de días, llegaron un par de mensajes dentro del servicio con ofertas por un costo menor, pero me negué, dicen, habrá compradores que aprecien la mercancía. Así es, un día un chico me llamó y me ofreció comprar un teléfono.

Divorciarse de forma inteligente

Al principio, ni siquiera tenía en mis pensamientos que estuvieran tratando de engañarme, ya que definitivamente todo era claro y simple. Estoy vendiendo un producto, el comprador quiere comprarlo, ¿no? Yo también pensé lo mismo. El tipo primero llamó y dijo que no tenía tiempo, estaba en viajes de negocios, se mudaba de ciudad en ciudad y ahora simplemente no tenía tiempo para esperar el teléfono por correo nuevo. Antes de eso, preguntó todos los detalles por teléfono, en qué estado, si fue robado (lo que luego resulta extrañamente divertido, pero comprensible). Y lo resumió todo así:

Amigo, bueno, déjame transferir el dinero a tu tarjeta, de lo contrario no tengo tiempo para esperar la entrega de los productos. Estoy ocupado ahora, estoy conduciendo en el auto, te llamaré en 15 minutos.

Pensé: bueno, vamos, ¿qué necesito del hecho de que transfiere su dinero y los productos se entregarán tal como están? Pero aún así, surgió una duda, ¿cómo una persona quiere pagar los bienes y, al mismo tiempo, ni siquiera indicó dónde y cómo entregarlos? Bien, no nos detengamos en eso por ahora.

Han pasado 15 minutos, esta “Alyosha” llama, aunque se me puede llamar más “Alyosha” en este caso, y ofrece hacer una transferencia a la tarjeta Oschadbank. Yo digo que sí, no hay problema. Pero luego comienza a “frotarme” al máximo:

- Todos mis pagos los realizo a través de Internet, para que el dinero te sea transferido, necesitas tu participación en el cajero automático, para que ingreses la confirmación.

¿Qué demonios?- Fue lo primero que pensé. ¿Es posible?– Este es el segundo pensamiento. Y el momento más interesante:

- Solo debes tener un saldo positivo en tu cuenta, de lo contrario no te dará uno negativo.

También una declaración vaga, después de la cual uno ya podría pensar que algo andaba mal aquí. Pero, por desgracia, no lo pensé (probablemente, tenía muchas ganas de vender el teléfono), pero todo parecía tonto desde el primer minuto. Empecé a explicarle que tengo una tarjeta de Privat y que tiene saldo positivo, pero no le gustó, dice que se necesita Oschada.

- Así que también tengo un saldo positivo, recientemente se besaron.
- Bueno, ok, entonces te llamamos cerca del cajero automático.

En esto, todo estaba decidido. Vístete, ve al cajero automático, inserta una tarjeta, lo llamé, él me dice el curso de los acontecimientos y dicta todas las acciones, yo, por supuesto, las hago sin dudarlo, y me aparece que no tienes. suficientes fondos A lo que me respondió:

- bueno, en el camino, debido al hecho de que no hay dinero en la tarjeta, es necesario que haya al menos 100-500 hryvnias.

Digo, está bien, iré y lo tiraré ahora. Y en ese momento, tengo una epifanía, empiezo a analizar cada acción realizada y reproduzco las imágenes en mi monitor cerebral) Primero, presioné "transferir dinero" en el cajero automático.

DETENER! para que traducir si Necesito conseguir? Luego dictó el número de su tarjeta, es decir. incluso una persona con pensamiento lógico ya pensaría por qué hice clic en transferir e ingresé el número de tarjeta del destinatario si debo recibir el dinero, ¿verdad? Pero en este momento, claramente perdí mi lógica. Sin embargo, no estaba particularmente preocupado, porque nunca guardo dinero en las tarjetas del Banco, bueno, no me inspiran confianza en absoluto, e incluso esos estafadores se divorciaron. En general, me di cuenta de que estaba siendo criado al máximo, decidí llamar a este "Vaska" y desear un par de cariñosos. Además, cuando llama, siempre está en otra línea, probablemente, esté estafando a otros en este momento. Tan pronto como le pregunté:

- ¿Por qué te estoy transfiriendo dinero, qué tipo de estafa es esta?

Simplemente se evaporó de la zona de actividad Eso es todo, y otro en mi lugar podría perder el dinero que tanto le costó ganar, al menos 1000 UAH. Así que ten cuidado y nunca apagues la lógica, incluso en situaciones y acciones que te resulten incomprensibles.

en una nota:

Hay una publicación en OLX el 22 de septiembre sobre este tema. Ya hay más de 400 comentarios en esta entrada de personas que cayeron en la misma estafa, y todos comparten los nombres, números de teléfono y tarjetas de estos atacantes. ¡Este no es un caso aislado!

p.s. Por cierto, el teléfono se ha vendido. Había un hombre de su propia ciudad, que gustosamente y sin ningún problema lo tomó en su uso por el costo especificado.

UPD 10/04/2016: mi articulo atrajo mucho interes y resulto que no soy el unico que fue tratado de ser estafado por dinero, espero leas esta informacion antes de que tu dinero caiga en manos de un estafador, deja tus historias en los comentarios, restablezca los números de estafadores para advertir lo mismo que usted y yo.

UPD 20/08/2018: A partir del 18/08/2018, comenzó a aparecer una orden en el sitio, no sé quién lo hace, aunque supongo que los propietarios del sitio OLX. Mi consejo para ti - DETENER! Modero todos los comentarios manualmente y aún así no me perderé los personalizados. Solo empeoras las cosas para ti, cuidas el sitio y no arreglas la reputación fuera de tus círculos. Para todos los lectores, capturas de pantalla de comentarios no perdidos.

Como le gusta decir a mi amigo, ahora es el momento. que tienes que estar en guardia todo el tiempo. Tan pronto como te relajaste en el mercado, en una tienda o en un banco, ¡te engañaron de inmediato! ¿Qué podemos decir sobre la realidad virtual, que literalmente está repleta de estafadores?

No es sorprendente que todo tipo de "listas negras" ahora sean bastante populares en la Web, con la ayuda de las cuales puede descubrir a un estafador por nombre y apellido, número de teléfono, número de tarjeta, cuenta de red social. Pero tal cálculo no ofrece una garantía del 100%: los nombres y apellidos son muy comunes, el número de teléfono y la cuenta se pueden cambiar fácilmente, y los estafadores no tienen una, sino varias tarjetas bancarias. Además, aparentemente, sus filas se reponen constantemente.

Esquemas de "vendedores"

Recientemente, ya escuché varias historias de conocidos sobre estafas relacionadas con el popular tablón de anuncios de Internet OLX. A juzgar por estas historias, los estafadores operan de varias formas principales.

1. Prepago - ¡y adiós!

El esquema es tan antiguo como el mundo. El vendedor, antes de enviar la mercancía por correo, solicita un pago por adelantado o un prepago del 100% y, después de recibir el dinero, desaparece para siempre: deja de comunicarse, apaga el teléfono, elimina la cuenta.

2. Matrimonio en la parcela

Al comprador se le envía un producto defectuoso o de baja calidad. Por cierto, el pago contra reembolso también es posible si el vendedor fraudulento está seguro de que el comprador no podrá detectar defectos en el correo (repuestos, componentes, etc.).

Esquemas de "compradores"

Debo decir que los estafadores operan en ambos lados de las barricadas, por lo que pueden actuar tanto como vendedores como compradores.

Entonces, esquemas populares de pseudocompradores:

1. "Confirmación de transferencia"

No es ningún secreto que a casi todos los vendedores no les importa enviar productos a otras regiones del país, habiendo recibido un pago en su tarjeta antes de eso. El estafador llama al vendedor, está interesado en los productos, incluso puede negociar y luego accede a enviar dinero a la tarjeta. El divorcio puede ir en varias direcciones: el estafador dice que envió el dinero, pero el vendedor debe confirmar la transferencia, ya que el dinero fue enviado desde otro sistema de pago. Por ejemplo, a la tarjeta "Privat" con WebMoney, etc. Se le pide al vendedor que conduzca hasta el cajero automático y le dan instrucciones detalladas, qué hacer. Como resultado, con el pretexto de confirmar la transferencia, un vendedor desatento, instruido en tiempo real por un estafador, le envía todo el dinero de su tarjeta.

2. Llamada telefónica de un "empleado" del banco

El vendedor recibe una llamada supuestamente de un empleado del banco que informa que se ha recibido un pago de una persona jurídica en la cuenta del vendedor, y se debe permitir su abono mediante una contraseña de SMS. Es cierto que después de dicha confirmación resulta que el monto indicado en el SMS no se acreditó, sino que se debitó de la cuenta del vendedor.

3. código CVV

Bajo cualquiera de los anteriores o bajo otro pretexto, los estafadores pueden solicitar al vendedor datos sobre la fecha de caducidad de la tarjeta y el código CVV. Bueno, entonces es cuestión de tecnología: un estafador ya puede pagar con tu tarjeta en la Web.

4. Sustitución de mercancías en la oficina de correos

El comprador fraudulento solicita el envío del paquete contra reembolso (es decir, la mercancía se paga al recibir la compra). El esquema se basa en el hecho de que al recibir un paquete contra reembolso, el destinatario tiene derecho a familiarizarse con el contenido antes de pagar el paquete. Por supuesto, al abrir el paquete, debe estar presente un empleado de la oficina de correos, pero es muy posible distraerlo. Y luego el estafador reemplaza el contenido; por ejemplo, en lugar de un teléfono o tableta, coloca el mismo, pero que no funciona, en el paquete y luego se niega a recibirlo; dicen que los productos no encajaban.

Cómo protegerse de los estafadores

Dicen los psicólogos. que el divorcio se basa con mayor frecuencia en "tres pilares": sorpresa, lealtad y tacto. Por lo tanto, ¡estén atentos!

Y las reglas de "seguridad" son generales e igualmente adecuadas tanto para vendedores potenciales como para compradores potenciales:

• Verifique la información del vendedor o del comprador. Lo más sencillo es meter los datos que tienes (apellido, teléfono, número de tarjeta) en un buscador y comprobar si hay alguna reseña al respecto en Internet.
• Nunca le digas a nadie las contraseñas y códigos que llegan a tu número en forma de mensajes SMS.
• No le digas a nadie los detalles adicionales de la tarjeta: su fecha de vencimiento y el código en el reverso.
• Si se le pide que vaya a un cajero automático para confirmar la transferencia de dinero, asegúrese: ¡está hablando con estafadores!
• Si tiene alguna pregunta, no la discuta con la persona que lo está llamando, pero vuelva a llamar a línea directa instituciones financieras de forma independiente por el número de teléfono indicado en el sitio web oficial del banco.
• Antes de enviar un pago por adelantado por los bienes, preste atención a la fecha de registro del vendedor en el sitio. Si está registrado por no más de un par de meses y, además, un par de semanas, esta es una razón para tener cuidado.
• Tenga en cuenta que un número de teléfono puede estar indicado en el anuncio, pero le devolverán la llamada desde otro. En este caso, tiene sentido "romper" ambos números a través de los motores de búsqueda.
• Sin embargo, si se ha convertido en víctima de estafadores, escriba una declaración a la policía.

Hoy le informaremos sobre un nuevo tipo de estafa, que está dirigida principalmente a los VENDEDORES que venden sus productos en Slando (OLX) y foros de mensajes similares.

Las subastas en Aukro prácticamente no se ven afectadas por este método. todos los participantes de Aukro están verificados (se envía una carta a la dirección postal), además, hay un sistema de comentarios y el número de teléfono está disponible solo después de contactar al vendedor a través del formulario, o después de hacer una oferta/comprar un lote.

Cómo empezó todo

Dio la casualidad de que necesitaba vender un nuevo teléfono inteligente Samsung GALAXY Star Advance White y, como de costumbre, lo publiqué en Aukro y Slando (OLX) al mismo tiempo, porque el vendedor siempre está interesado en la venta lo más rápido posible.

Solo 5-10 minutos después de agregar a OLX: una llamada. El hombre se presentó como Sergey ( Shapovalov Sergey Mikhailovich, móvil +38-095-441-48-74) de Zaporozhye, aclaró la información por teléfono, acordó el pago de tarjeta bancaria.

Todo es como de costumbre, sin embargo, el "comprador" dijo que tendría que ir al cajero automático de Oschadbank y confirmar la transferencia. Ya en esta etapa surgen sospechas, ¿qué tipo de confirmación, qué tipo de innovación?

Caminando hacia un cajero automático

Porque había un cajero automático cerca, y estaba en camino, por interés, decidí ir más allá y verificar qué tipo de "innovación" es.

Vuelvo a llamar al "comprador", sigo las instrucciones: se propone insertar la tarjeta en el cajero automático e ir a la sección del menú "recarga de la tarjeta" - ejem ... esto se hace con tanta desfachatez que muchos pueden no sospechar un truco. Especialmente aquellos que "entienden" mal el cajero automático, generalmente son personas mayores.

Porque en la tarjeta solo tenemos 39 UAH. (nada que arriesgar), inserte la tarjeta, vaya a la sección "recarga de tarjeta" y allí el "comprador" nos dicta el "código de confirmación" 5104 7700 1043 0694, luego debe ingresar la cantidad de 500 para la "prueba ”, ¿se realizará el pago? ¿Aún crees?

Aquí se nos advierte que se cobrará una comisión de 10 UAH y que el "código de confirmación" debe ingresarse rápidamente dentro de 1 minuto. Y, naturalmente, en toda esta confusión, no presta atención al hecho de que ingresa el "código de confirmación" en el campo "Beneficiario / tarjeta para reposición", la cantidad de 500 es la cantidad que se debitará de su tarjeta . 5104 7700 1043 0694 - el número de tarjeta, es obvio.

Actualizado el 04 de junio de 2016: divorcio con una transferencia a una tarjeta PrivatBank desde una cuenta de entidad legal

¡Queridos amigos! Llamo su atención sobre otra subespecie de este divorcio.

El otro día, un tal Alexander Melnikov llamó por uno de los lotes en OLX (móvil +38-094-921-09-82 / 0948210982) y me ofreció hacer un prepago parcial, con la condición de que le bajara el precio. .

Después de eso, Alexander pidió el número de tarjeta de PrivatBank, donde se debe transferir el dinero y el nombre completo del propietario. Si alguna vez ha realizado una compra en Aukro, sabe que los grandes vendedores siempre indican el número de tarjeta y el nombre completo, este último es necesario para verificar la exactitud del número al realizar un pago a través de una terminal bancaria.

Supuestamente, se requería que el lote se enviara a Vinnitsa, al primer almacén del New Post. Al mismo tiempo, Alexander dijo que el dinero se transferiría de una persona jurídica (de la cuenta de la empresa).

Un día después, se recibió una llamada del número +38-056-785-85-68 (0567858568), la persona que llamó se dirigió por su nombre y patronímico (después de todo, tenía un nombre completo de antemano) y se presentó como un empleado de PrivatBank llamado Vitaliy. El pseudo-empleado dijo que la tarjeta recibió un pago de una entidad legal y necesita ser confirmada. El atacante quedó expuesto, después de lo cual colgó.

Si el atacante logró ganarse la confianza, la siguiente opción consiste en transferir Dinero de una tarjeta a otra. En este caso, el atacante necesitará detalles adicionales de la tarjeta: fecha de vencimiento y CVV, así como un código de confirmación.

¿Cómo no ser víctima de un estafador?

• No proporcione, bajo ninguna circunstancia, detalles adicionales de la tarjeta a nadie: fecha de vencimiento y código CVV en el reverso de la tarjeta. Estos datos son confidenciales y le permiten realizar transferencias y pagos a través de Internet.
• No comunique a nadie, en ningún caso, las claves de confirmación y claves de acceso recibidas por SMS del Banco.
• Siempre lea atentamente los mensajes SMS recibidos del Banco: tipo de operación, monto, desde dónde y dónde se realiza la transferencia.
• Preste atención a los números sospechosos del Banco, por ejemplo, si el banco cambió repentinamente su número, el SMS vino de otro número, etc.
• Activa el servicio de SMS completo informando sobre la operación de tu cuenta: ingresos, gastos, etc.
• Habilite la autorización en dos pasos en la banca por Internet para que pueda ingresar al sistema solo con un usuario, contraseña y teléfono móvil a la mano.
• Si tiene alguna pregunta, comuníquese directamente con el banco o llame a la línea directa del Banco al número que figura en el sitio web del Banco.
  Esté atento, el divorcio siempre tiene como objetivo la lealtad y la sorpresa.

¿Qué te parece este divorcio?

A juzgar por la confianza del "comprador", esta no es su primera "compra". ¡Ten cuidado!

Todos, o casi todos, hemos comprado algo por Internet al menos una vez en la vida. Muchos de nosotros hacemos compras en los tablones de anuncios "de mano en mano". Decidí recopilar en un artículo los tipos de fraude que practican los cazadores de tu billetera en el sitio web de OLX. Los esquemas son aplicables a otros recursos de este tipo. Por lo tanto, la información no será superflua para casi ningún usuario de Internet. Prevenido es prevenido, ¿verdad? ¡Sigue leyendo para evitar ser estafado!

Esquema con dos vendedores crédulos

Amigos, queremos advertirles contra un nuevo invento de los estafadores. Ahora han aprendido a engañar con astucia especial, atrayendo a dos vendedores / compradores crédulos a la vez, y ellos mismos "salen secos del esquema fraudulento". ¡Sigue leyendo para evitar ser estafado!

El esquema del delito es el siguiente: el estafador hace un trato con uno de los compradores, mientras pide transferir dinero a una tarjeta bancaria. Al mismo tiempo, indica el número de tarjeta de otra persona a la que le compra algo. Así, una víctima transfiere dinero a la tarjeta de la segunda, y el tercero, el defraudador, recibe los bienes por los que pagó el tercero.

La implementación de este delito puede diferir según la situación, pero al final, una persona se queda sin dinero, acusando a la otra de fraude, mientras que el verdadero estafador simplemente desaparece.

Incluso los estafadores más avanzados incluso han aprendido a robar tarjetas SIM utilizando el servicio de los operadores móviles para restaurar la tarjeta SIM perdida. Para hacer esto, llaman a la víctima desde tres números diferentes, y luego llaman a estos tres números en la oficina del operador, reciben una tarjeta SIM con el número de la víctima y luego, sabiendo el número de teléfono y el número de la tarjeta bancaria, retiran dinero de los cajeros automáticos usando el servicio de “Dinero de Emergencia” . Pero este truco es aplicable solo para clientes de PrivatBank.

Compradores fraudulentos y cajeros automáticos de Oschadbank

Información sobre el creciente método de engaño que utilizan los cajeros automáticos de Oschadbank. ¡Queremos advertirte para que no caigas en las trampas de los estafadores!

El método es bastante simple y la tarea principal del estafador es atraer a la víctima al cajero automático. Así es como funciona:

1. El estafador llama al número de teléfono indicado en el anuncio, haciéndose pasar por comprador potencial. Al mismo tiempo, tiene poco o ningún interés en el producto en sí, pero inmediatamente declara su deseo de realizar una compra. Muy a menudo, un estafador se hace pasar por un representante de una empresa, por ejemplo, una tienda de alquiler de vestidos de novia o una tienda de artículos para niños.

2. A continuación, el "comprador" le pide al vendedor que proporcione los datos de la tarjeta para transferir el pago de los bienes, a menudo especificando el tipo de tarjeta, así como el saldo de la cuenta. Esto definitivamente debería alertarlo: piense por sí mismo, ¿por qué el comprador necesitaría saber cuánto dinero hay en su tarjeta si no es usted quien pagará, sino él?

3. Luego, el estafador dice que transferirá el dinero, pero para recibirlo, debe ir al cajero automático de Oschadbank y seguir los pasos que dice. Cuando el vendedor se acerca al cajero automático e inserta la tarjeta, el estafador dicta su número de tarjeta bajo la apariencia de un número transferencia de dinero y pide ingresar la cantidad que supuestamente debe acreditarse en la cuenta del vendedor. Una vez que se confirma la transacción, el dinero termina en la cuenta del estafador.

Como regla general, la comunicación con compradores tan desafortunados se lleva a cabo a toda prisa, apresuran a los vendedores, les piden que corran rápidamente al cajero automático y presionen los botones necesarios, de lo contrario, "el dinero no pasará", usan otros métodos de presión psicológica . Les pedimos que estén atentos y cuidadosos.

Estafadores y tarjetas PrivatBank

El principio del trabajo de los ladrones no ha cambiado: obligarlo a darles dinero, pero los métodos cambian constantemente. ¡Queremos advertirte una vez más y contarte sobre el nuevo invento de los villanos!

El principio del engaño es muy simple: un estafador bajo la apariencia de un comprador llama, acepta un trato y solicita realizar un pago a una tarjeta bancaria PrivatBank. Al mismo tiempo, además del número de tarjeta, está tratando de encontrar datos adicionales sobre el titular de la tarjeta. Por ejemplo, período de validez, disponibilidad de un límite de crédito, etc. A menudo, el impostor explica la necesidad de esta información diciendo que el pago se realizará desde una entidad legal.

No, bajo ninguna circunstancia, comparta ninguna información con nadie. excepto el número de tarjeta y el nombre completo.

Además, el servicio de seguridad de un banco o de cualquier otra empresa nunca te devolverá la llamada para aclararte datos adicionales de la tarjeta. Solo los estafadores hacen esto.

Si recibió un SMS con un código que le pide que nombre al comprador para que se realice su pago, entonces debe saber que está tratando con un estafador. Este es un engañador, sabiendo su número de tarjeta, datos adicionales y número de teléfono, está tratando de llevar a cabo el servicio de "Dinero de emergencia".

Pero tales esquemas de fraude pueden dirigirse no solo a los titulares de tarjetas de PrivatBank. Por lo tanto, le pedimos que tenga mucho cuidado al comprar en línea.

¡No caiga en las trampas de los estafadores!

Animales gratis: una nueva forma de hacer trampa en Internet

¡Atención a todos los amantes de los animales! Comenzaron a aparecer anuncios en OLX, en los que se ofrecen animales caros, bajo varios pretextos, absolutamente gratis. ¡Y todo estaría bien, pero solo los estafadores hacen tales ofertas!

El texto de dichos anuncios suele estar escrito con varios detalles e inspira confianza. Los estafadores incluso dejan un número de teléfono en sus contactos donde puede comunicarse y escuchar una historia convincente sobre por qué el animal se regala por nada.

Solo hay un problema: no hay posibilidad de una reunión personal para recoger al animal. En cambio, los estafadores le piden que pague el envío o el transporte. A la víctima se le ofrece transferir una cantidad "simbólica" a una cuenta bancaria o transferir dinero a través de sistemas de transferencia internacional.

Naturalmente, después de que se transfiera el dinero, el número de contacto de los estafadores se desconectará y la víctima se quedará sin dinero y sin un animal.

No caigas en trucos. ¡Nunca, bajo ninguna circunstancia, transfiera dinero por adelantado!

Recuerde, si no tiene la oportunidad de reunirse personalmente con el vendedor, puede utilizar el servicio de pago contra reembolso, cuando paga después de recibir y verificar los productos. Muchos operadores populares ofrecen tales oportunidades.

Leer:

Coches del extranjero: esquemas de fraude populares

Debido al hecho de que los casos de fraude en la venta de automóviles se han vuelto más frecuentes, hemos preparado para usted descripciones de "estafadores" conocidos y signos mediante los cuales puede identificar a los vendedores falsos. ¡Sigue leyendo y no caigas en los trucos!

Dados los altos precios de los automóviles en Ucrania, Bielorrusia y Rusia, los estafadores suelen enganchar a quienes quieren comprar un automóvil barato. El esquema estándar de engaño es el siguiente: se coloca una oferta tentadora con un buen automóvil a un precio bajo en el tablón de anuncios. Un comprador potencial se pone en contacto con el vendedor y resulta que está en el extranjero. Entonces comienza el proceso de entrar en fideicomiso y atraer dinero.

Sucede algo así: para que la víctima no adivine sobre el fraude, el estafador inventa una leyenda plausible, proporciona fotografías o escaneos de documentos y ofrece transferir dinero a través de una empresa intermediaria (concesionaria de automóviles, empresa de transporte, banco, etc.).

Dado que los esquemas fraudulentos están mejorando cada día, no hay un escenario específico. Por ejemplo, ahora es popular un esquema cuando un vendedor del extranjero ofrece comprar un automóvil ya liquidado, que, sin embargo, debido a una cierta coincidencia, ahora está en otro país.

Aquí un fragmento de comunicación con un estafador que se hace pasar por vendedor:

“El coche está en perfecto estado. Acepto todos los controles cuando llego. Puedo llevarla a Ucrania en unos 3-4 días si quieres comprar, pero necesito una garantía porque no puedo permitirme hacer este viaje en vano. Mi sugerencia es esta:

Envías $1800 a Dinamarca vía Western-Union, por ejemplo, a nombre de tu familiar (padre, hermano, primo... incluso un amigo), y luego me envías una copia de la transferencia por e-mail.

Cuando llegue a Ucrania y te entregue el auto, iremos juntos al banco y tú cambiarás el nombre de tu padre (por ejemplo) por mi nombre, y cuando regrese a Dinamarca recibiré dinero del banco.

Esta transferencia no está a mi nombre, no puedo recibir dinero del banco hasta que revise el auto y cambie el nombre del destinatario.

De hecho, un estafador podrá recibir dicha transferencia. Le bastará con falsificar cualquier certificado, consignando en él el nombre y apellidos del destinatario. Después de todo, los empleados de Western Union no están obligados a verificar la autenticidad de los documentos.

Puede haber muchas respuestas similares, pero todas se reducen a una cosa: debe pagar una cierta cantidad de depósito.

¿Quieres asegurarte de que es una estafa? Escríbale al vendedor que en solo un par de días estará en un viaje de negocios en su país y puede conducir hasta él, ver el automóvil y completar el trato en el acto. Lo más probable es que el vendedor desaparezca.

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Estafadores "del banco": cómo mantener seguro el dinero en la tarjeta

Las tarjetas bancarias se han convertido en un método de pago muy popular para los bienes comprados en Internet. Desafortunadamente, esto es utilizado no solo por compradores y vendedores, sino también por estafadores. Esta es la historia de uno de los usuarios y consejos sobre cómo proteger la suya tarjeta plástica de los intrusos!

Primera regla - nunca comparta los datos de su tarjeta con terceros no importa quiénes parezcan ser. El código PIN de la tarjeta, los códigos secretos, el pasaporte y los datos de registro, así como las contraseñas que llegan a su teléfono móvil son estrictamente secretos. ¡Al transferir estos datos, corre el riesgo de transferir el acceso a las cuentas de su tarjeta a un extraño!

La segunda regla es no envíe solicitudes de SMS desde sus teléfonos móviles, cuyo propósito no está 100% seguro. Esto es especialmente cierto en el caso de los SMS a números cortos.

Esta es una historia que le sucedió a Valery, una de nuestras usuarias. el esta escribiendo:
“Vendo, por ejemplo, algunos productos a través de Internet. Un cliente potencial llama, dice que todo le conviene, quiere comprar e incluso está listo para hacer un prepago completo a una tarjeta Privatbank.
Digo ok y le envío mi número de tarjeta. Luego, después de un tiempo, una persona me llama desde un número oculto y se presenta como un empleado de Privatbank ... En la agitación de la jornada laboral, no presto atención a qué número llama, especialmente porque el el número está oculto, posiblemente corporativo. Es decir, le creo.
Este pseudo-trabajador dice que cierta persona está tratando de transferir una cierta cantidad a mi cuenta. Yo digo que sí, lo sé. Luego dice que supuestamente no estoy conectado al sistema" banco móvil” y para poder transferirme dinero, necesitas conectarme. No sé nada de banca móvil y estoy de acuerdo. Entonces este pseudo-trabajador me pregunta con todo tipo de preguntas capciosas qué tarjetas de Privatbank me quedan, si tengo tarjeta de crédito, cuál es el límite, cuál es la deuda, etc. Entonces te dice ok, te conecté, ahora a la persona que te envía el dinero se le enviará un mensaje con un código para confirmar el pago, él te enviará este código, y tendrás que enviarlo en el formulario tal cual es, al número corto 10060 .
Si no he usado servicios de banca móvil antes, entonces en cualquier caso no sé qué significa el código que me envió por SMS. Y envío este código al número 10060. Y la gente como yo, muy probablemente, la mayoría, que, tal vez por confusión o ignorancia, no prestan atención al código reenviado y así pierden dinero. Naturalmente, era un código como SENDxxxVAL + [Últimos cuatro dígitos] + TARJETA, donde los últimos 4 dígitos de la tarjeta eran los números de mi tarjeta de crédito, que se enteraron por teléfono bajo la apariencia de un empleado de Privatbank, y el número de tarjeta CARD ya está claro su número de tarjeta. La cantidad indicada en el código corresponde aproximadamente a límite de crédito, que todavía está a disposición de la víctima, y ​​que su pseudo-empleado bancario se entera antes de eso"..

¡Ten cuidado! Esperamos que esta historia no se repita.

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Cómo recuperar dinero robado de una tarjeta bancaria

Los casos recientes más comunes de fraude con tarjetas bancarias, cuando un estafador retira fondos de una tarjeta después de que el usuario revela información confidencial. Recomendamos encarecidamente que en ningún caso, ni vendedores ni compradores, revelen datos confidenciales, no revelen códigos SMS de confirmación y no realicen ninguna acción en un cajero automático a pedido de extraños, incluso si parecen ser empleados del banco. Sin embargo, la gente sigue cayendo en los trucos. En algunos casos, el dinero robado puede ser devuelto.

Anastasia Borisova, analista de negocios, compartió su propia experiencia de devolver dinero robado a una tarjeta PrivatBank. Estas recomendaciones serán de utilidad para los usuarios del sistema LiqPay.

“La situación es breve: los estafadores llamaron bajo el pretexto de comprar mis productos listados en OLX (SLANDO). Dijeron que cargarían el dinero de los bienes a la tarjeta. Después de eso, "supuestamente un empleado de PrivatBank" realizó una operación para acreditar fondos y, de hecho, robo de mis fondos, de mi tarjeta PrivatBank.

El punto clave de este caso es que la operación fraudulenta de debito de la tarjeta se realizó a través del servicio LiqPay (www.liqpay.com).

Para ingresar a la cuenta del sistema LiqPay, debe ingresar un número de teléfono, así como un código que le llega vía sms. Además del número de tarjeta y el nombre del destinatario, la víctima informó este código, así como su fecha de nacimiento, supuestamente a un empleado del banco. Habiendo recibido el código, los estafadores obtuvieron acceso a la cuenta del usuario y transfirieron dinero de su tarjeta a otra cuenta.

Atención: ¡en ningún caso nadie debe divulgar códigos SMS e información personal!