Цель доклада - выяснить причины отмены золотого стандарта, и понять кому это было выгодно.

1. История и суть золотого стандарта.

Коротко остановимся на истории появления золотого стандарта. На наш взгляд, это позволит лучше понять его суть и причины отмены.
Начиная со средних веков, имели место расчеты монетами из золота и серебра. Но серебро оказалось не надежным металлом, т к открывались новые рудники, и металл падал в цене.
В 19 веке появляется система золотого стандарта. Причина ее возникновения - промышленная революция в развитых странах, которым нужно было производить торговые расчеты друг с другом. В 1867 году возникает парижская валютная система. Она обеспечивает почти автоматическую стабильность валютных курсов и равновесие международных платежей. Золото становится мировыми деньгами, национальные валюты привязываются к золоту по фиксированным ценам и должны конвертироваться в него. Золото оборачивалось в виде чеканных монет и обеспеченных золотом банкнот.
Этой системой гарантируется, что каждая выпущенная денежная единица может по первому требованию обмениваться на соответствующее количество золота.
Система золотого стандарта в своем первозданном виде существовала до 1914. Она способствовала развитию мировой торговли и обеспечивала продолжительную стабильность международной валютной системы.

После первой мировой войны, система золотого стандарта была заменена на золотовалютную (золотодевизную). Платежные средства в иностранной валюте, которые использовались в международных расчетах, называли девизами. Смысл новой системы в том, что кроме золота функцию международных платежных средств взяли на себя некоторые валюты ведущих стран мира. Официально золотодевизная система была закреплена на Генуэзской конференции в 1922 году. Однако некоторые страны все еще пользовались системой золотого стандарта. Отход от нее состоялся лишь в период Великой депрессии – 1929 -1933гг.
Дальше события развивались следующим образом:
В 1931 – Англия, в 1933 США оказались от конвертирования своих валют в золото;
30 января 1934 - ратификация Президентом США Рузвельтом «Золотого резервного акта», которым фиксировался паритет американской валюты к золоту на уровне 35 долларов за тройскую унцию;
Июль 1944 - Бреттон-Вудское соглашение утвердило «долларовый стандарт». Валюты 44 стран были жестко привязаны к доллару США, а доллар - к золоту (35 долларов за тройскую унцию);
В 1976 году на международной валютной конференции была принята новая денежная система, где страны согласились на бумажно-денежную систему, причем на место золота был поставлен американский доллар.
Итак, суть золотого стандарта сводится к тому, что страны – участницы данной системы фиксировали курс своей национальной валюты к золоту, что снимало вопрос об определении курса валют относительно друг друга. При этом страны брали на себя обязательство конвертировать в золото и обратно свою валюту по установленному курсу. Теоретически количество денег в обращении должно было быть привязано к размерам золотовалютных резервов страны. Как только выполнения обязательств по обмену национальной валюты на золото приводили к чрезмерному истощению резервов, правительства соответствующих стран прекращали выполнение этих обязательств, и разражался кризис золотого стандарта. Причиной этому могли служить войны, внутренние проблемы, революции и другие катаклизмы.

2. Причины, по которым золотой стандарт был отменен следующие:

Система была слишком жесткой, недостаточно эластичной и дорогой.

Государства не могли проводить собственную валютно-денежную политику. Не могли наращивать денежную массу для быстрого развития экономики.

Изменение цен на золото.

Истощение золотого запаса стран.

Первая и вторая мировые войны – во время войны государство не может обеспечивать свою валюту золотом долгое время.
Требование некоторых стран вернуть физическое золото, в обмен на американские доллары.

На наш взгляд, полный отказ от золотого стандарта, а не переход к более мягкому его виду, который вполне может существовать, опять-таки на наш взгляд, и наверняка, на взгляд некоторых экономистов, произошел помимо причин перечисленных выше еще и по другим причинам:
1. К 1971 году многие европейские страны хранили золото в США, а взамен имели долларовые бумажки. Т е в США находилось колоссальное количество физического золота, наверно любое правительство захотело бы положить его в себе в карман.
2. Доллар наполнил собой многие страны мира на столько, что даже при отмене золотого стандарта, эти страны не могли отказаться от доллара, признать, что он стал пустой бумажкой. В противном случае это повлекло бы за собой тяжелые эк. последствия, а то и крах целых экономик.
3. Веря в свою безнаказанность, и как оказалось не зря, американцы хотели включить печатный станок, чтобы проводить бесконечную эмиссию и жить за счет других стран.
Для того, чтобы представить насколько обесценился доллар США, и превратился из денежных знаков, когда-то подкрепленных золотом и сильной настоящей, а не виртуальной эк., рассмотрим как доллар упал по отношению к золоту. Тройская унция золота за период с 1967 года по 2011 год поднялась в цене с 35 до 1900 долларов (то есть за 44 года подорожала более чем в 50 раз).
Данную ситуацию предвидели, в частности, активную борьбу с американским финансовым господством вел генерал Шарль де Голль. Он один из первых усомнился в существующей денежной системе, навязанной во время второй мировой войны, когда было не время решать экономические вопросы.
В 1965 году де Голль официально заявляет о намерение обменять доллары, которые находятся у Франции, на золото, хранящееся в США.
Весь мир был потрясен этим решением. Генерал хотел, чтобы расчеты происходили в золоте, а не в американских долларах, т к доверял золоту больше, чем бумажкам.
Золото из США вывезти ему удалось (первый транш состоял из 750 млн долларов, по текущему курсу он равнялся 825 тоннам золота. К концу 1965 года из 5,5 миллиарда долларов французских золотовалютных резервов в долларах оставалось не более 800 млн), только эффект от этого был противоположным его ожиданиям. Золото окончательно ушло из международных расчетов, оставив лидирующее место доллару.
Следом за Францией на золото стали претендовать и другие страны – Германия, Канада, Япония и тд. В следствии этого запасы золота в США уменьшились примерно в два раза по сравнению с 1949-м. 21 800 тонн сократились примерно до 10 000 тонн. в 1971 году США отказались выдавать золото другим странам.

3. Способы оздоровления мировой валютной системы.

В настоящее время многим понятно, что доллар просто бумажка, которая рано или поздно потеряет свою покупательную способность. Денежная система, основанная на долларе доживает свои последние годы, или в лучшем случае последнее десятилетие. Оздоровить эту систему почти невозможно. Так или иначе, будет всемирный экономический кризис, который начнется с гиперинфляции в США. Чем раньше он начнется, тем менее ужасны будут последствия. Ведь с каждым годом печатный станок ФРС рождает все больше и больше необеспеченных долларов. Гос. долг растет, бюджет дефицитный, реальный сектор эк несопоставим с денежной массой. Надут огромный пузырь.
Поэтому появляется необходимость в новой денежной системе или как минимум в новой резервной валюте. Сразу скажем, что евро не может быть новой резервной валютой, т к
имеет ряд своих проблем – во-первых, а во-вторых Европа почти полностью подчинена США. Стоит ли менять шило на мыло?
Один из вариантов новой мировой валюты был «золотой динар». Он мог стать творением полковника Каддафи. Но после объявление о проекте этой валюты, которая должна была быть обеспеченна золотом и служить для расчетов за нефть, и объединить под собой многие африканский и арабские страны, началось военное вторжение в Ливию, которое быстро положила конец «золотому динару» еще в зародыше.
В будущем возможно резервной валютой станет юань, рубль или какая-то новая валюта созданная странами БРИКС.
Вывод:
Отмена золотого стандарта привела к неконтролируемому потоку необеспеченных долларовых купюр, которые наводнили мир. Золото многих стран до сих пор храниться в США, и никто его возвращать не собирается. Американцы кормятся за счет других стран. Мир под угрозой сильнейшего экономического кризиса. Конечно, в отмене золотого стандарта были и свои плюсы, но в итоге мы пришли к тому, к чему пришли - мир нуждается в новой резервной валюте, или даже денежной системе.

Источники:
1. Журнал «Итоги» - http://www.itogi.ru/delo/2008/11/4670.html
2. Википедия
3. «Кризис: Как это делается» - Николай Стариков
4. Интервью «Русской народной линии» экономиста, д.э.н., профессора МГИМО Валентин Катасонов.
5. Канал РБК.

Рецензии

1962-1971, - начало кризиса, в год 1973-ий его проявление в виде нефтяного кризиса, как отказ от наполнения американского доллара.

Август 1964 года Тонкинский инцидент, - американцы организовали повод для начала войны против Вьетнама.

11 сентября, это дата обозначает не только подрыв башен-близнецов в США в 2001 году, но и государственный переворот в Чили 1973 года, когда тоже были разрушены две башни. Аугусто Пиночет, когда возглавил Чили, заявил, что Альенде - застрелился сам, но на самом деле Альенде был убит во время перестрелки в Дворце Ла Монеда, он вместе с чилийской армией с автоматом в руках защищал свою страну. Куратор того переворота был Генри Киссенджер.
(Левый социалист Сальвадор Альенде пригласил английского специалиста по кибернетике и теории систем Страффорда Бира для разработки математической модели социалистической экономики, что очень не понравилось америкосам).

В данной статье будет рассмотрено, как происходило введение золотого стандарта по всему миру в до- и после военный периоды, а также особенности и виды золотого стандарта на территории России.

Золотой стандарт – это некий денежный механизм, при котором в качестве расчетов выступает определенное количество золота.

Некоторые страны, которые в своем обращении используют или использовали золотой стандарт, утверждают, что он делает экономику государства более стабильной. Потому что в данном случае правительство не имеет права печатать деньги, которые не подтверждены золотом. Само собой в таком случае страна очень сильно будет зависеть от собственного .

Впервые золотой стандарт был введен в Великобритании в 1821 году. Именно тогда фунт стерлингов был основной резервной валютой в мире. Но с началом первой мировой войны в 1914 году, основной резервной валютой становится доллар США, так как многие европейские страны вывозили свой золотой запас именно туда.

Но после двух мировых войн и волны кризисов, в 1971 году золотой стандарт был отменен. Максимальная цена золота была зафиксирована 5 сентября 2011 года, за тройскую унцию предлагали — $1 896,5.

Особенности золотого стандарта

Что же, в сущности, представляет собой золотой стандарт? Простыми словами это валютная система, при которой денежные банкноты обменивались на золото по единой установленной цене. Тем самым рынок золота и валюты были тесно связаны между собой. Страны, которые использовали золотой стандарт в своей экономике, спокойно вели торговлю между собой, как в золоте, так и в валюте, так как каждой валюте был присвоен определенный вес золота.

Виды золотого стандарта

За все время своего существования было три формы золотого стандарта:

Золотомонетный стандарт

Отличался тем, что основой валютного обращения считались золотые монеты и бумажные деньги. Любой желающий мог обменять деньги на золотые монеты по ранее установленному курсу. Интересным фактом является то, что на бумажных деньгах было напечатано соотношение купюры к золоту, то есть сколько можно купить монет за ту или иную банкноту. Золотомонетный стандарт существовал до тех пор, пока государство обеспечивало свободный обмен монет на валюту и обратно. В Европе он присутствовал до первой мировой войны, в США до 1933 года.

Золотослитковый стандарт

После окончания первой мировой войны, Франция и Великобритания в попытке вернутся к золотомонетному стандарту столкнулись с проблемой того, что количество золотых монет не соответствовало количеству денег, находящихся в обращении. И тогда правительство этих стран приняло закон о том, что национальную валюту можно обменивать только на золотые слитки.
Само золото находилось на хранении Центрального банка и использовалось исключительно для международных торгов. А бумажные деньги все равно были обеспечены золотом.

Золотовалютный или Золотодевизный стандарт

Золотовалютный или еще очень часто называют Золотодевизный стандарт появился после окончания второй мировой войны. В его основу лег закон, по которому США обязались обеспечить цену золота по 35$ за . На тот момент запас желтого металла в Соединенных Штатах Америки достигал отметки в 25 тонн. Само собой, обменный курс золота в европейских странах был фиксирован на отметке 35 долларов только по отношению к зарубежной валюте (доллару США). Тем самым много стран, использующих в своей экономике золотой стандарт, были очень сильно зависимы от Америки.

Введение золотого стандарта на территории России

Введение золотого стандарта в России еще очень часто называют реформой Витте, так как реформирование экономики проводилось под руководством министра финансов России — Сергея Юльевича Витте. Закон вступил в силу в 1897 году, и рубль был обеспечен золотом в отношении 0,774235 грамма золота за один Российский рубль.

Золотые денежные единицы номиналами 15 и 7,5 рублей, были отчеканены в 1896 году. А уже в 1897 поступили в свободный оборот, и их количество в сумме было 32 миллиона штук. Согласно закону Центральный банк начал беспрепятственно обменивать золотые монеты на бумажные деньги и обратно, по установленному курсу.

Весной 1965 года в нью-йоркском порту стало на якорь французское судно. Так началась война. Корабль не был боевым, но в его трюмах находилось оружие, при помощи которого Париж надеялся одержать победу в финансовой схватке с Америкой. Французы привезли в Штаты долларовых купюр на 750 миллионов с тем, чтобы получить за них "живые деньги" - то есть золото. Это был только первый транш, предъявленный к оплате Федеральной резервной системе США. Дальше пошло-поехало. Форт-Нокс, где хранился американский золотой запас, в конце концов не выдержал потока бумажных дензнаков, и золотой стандарт пал. Из всеобщего мерила ценностей деньги превратились в виртуальную расчетную единицу, не обеспеченную по большому счету ничем, кроме доброго имени того или иного главы центрального банка, чья подпись стоит на банкнотах. И виноват во всем этом был один человек - Шарль Андре Жозеф Мари де Голль.
...

15 августа 1971 года президент США Ричард Никсон, выступая по телевидению, объявил о полной отмене золотого обеспечения доллара.

Валюта – это то, что правит современной экономикой, наряду с другими активами – нефтью и драгоценными металлами. Это изобретение, которое стало для человечества знаковым и положило начало новой эре в торговых отношениях. Если в средневековье ценность монеты мерилась ее реальной составляющей – металлом, то сейчас бумажные деньги лишь обозначают те блага, которые за ними кроются. Многие из нас далеки от финансовой сферы, но делая накопления или внедрившись в систему торгов, стоит узнать, какая валюта наиболее стабильна и обеспечена золотом.

Система расчета

Сейчас экономика любой страны немыслима без международных связей, они прочно соединяют самые различные отрасли, ставя в зависимость друг от друга как компании, так и государства. На финансовом рынке все зависит от валют, ведь деньгами рассчитываются, их откладывают впрок, выделяют на специальные нужды. До 1971 года действовал “золотой стандарт”, который регулировал стоимость валют, благодаря тому, что все валюты менялись на доллары, а те – на золото. После этой даты в игру включилось ВВП (валовый внутренний продукт), то есть, роль стал играть объем производства и продаж. Это было вполне логичным решением, так как объемы золота, которые были в наличии, уже не покрывали запросов финансового рынка, перестав быть регулятором.

Такие перемены привели к появлению пустых, не подкрепленных металлом валют. Соотношения валют среди стран-лидеров перестали быть прозрачными, дав почву для многочисленных спекуляций на рынке. Страны с низким уровнем экономики вступили в борьбу, скупая иностранную валюту с помощью искусственного роста национальной валюты. Но система требует баланса, поэтому все операции, кажущиеся скрытыми и незначительными, всплыли после 2008 года, в виде инфляции в отдельных странах и кризиса в крупнейших экономических державах. В результате, мир заполнился долларами, а в подсчетах их ликвидности теперь очень сложно разобраться.

Расстановка сил на планете

Если раннее сильная валюта была у стран с большими резервами, подкрепленная золотом и стабильная, то сейчас лидерство можно получить и за мощность экономики и умелую политику. В категорию сильнейших и богатейших входят США, Япония, Великобритания, Швейцария. Наращивают обороты и страны-производители – Китай, Германия. Есть также фактор наличия природных ресурсов, который есть у Бразилии, России, ОАЭ.

Каждый из параметров важен и влияет на расстановку сил на современном финансовом Олимпе. Стабильность валюте дает объем золотовалютных запасов страны. Так, крупнейшими представителями являются США, Германия, Италия, Франция. В этих странах не только самый большой процент доли золота в золотовалютном резерве, но и наибольший объем драгоценного металла по сравнению с другими странами. Такая подушка безопасности позволяет этим странам выживать во время кризисов и не идти ко дну в случае валютных скачков. По ВВП лидируют США, Китай, Япония, Бразилия, Германия и Франция.

Валюты-лидеры

Рассмотрим сильнейшие мировые валюты. Франк – это надежная валюта, так как Швейцария является крупнейшим в мире банкиром и ее запасы золота покрывают объем валюты примерно на 40%. Стабильность располагает к обращению к этой валюте. Евро – сильная валюта, внедренная на просторах ЕС, она является резервной и занимает второе место на валютном рынке после доллара. Не смотря на кризисы, обилие золотого резерва и влияние на многие отрасли и рынки делают евро одной из приоритетной валют.

Японская йена также играет важную роль, особенно в Азии. Она достаточно подкреплена золотом, чтобы не вызывать опасений, но может колебаться при катаклизмах или иных происшествиях. Новозеландский доллар – активный участник торгов, но достаточно редкая валюта за пределами страны. Он устойчив, так как ВВП у страны стабильно растет, долгов у страны мало, а причин, которые бы мешали валюте расти у нее минимум.

США – положение в мире

В общем перечне не был представлен американский доллар и неспроста. Эта валюта – номер один на международном рынке и заслуживает отдельного внимания. Обеспечение доллара золотом стало вызывать сомнение в последнее время, когда влияние США увеличилось. Эта страна очень сильна, она присутствует практически во всех крупных сделках в качестве участника, гаранта или посреднического звена. Политическое влияние страны велико, объем ВВП является одним из наибольших в мире, а экономика постоянно развивается.

Финансовый рынок США развит, здесь работают крупнейшие биржи, фонды, сервисы по кредитованию. Американские бизнесмены подчиняют менее крупные компании, расширяют свои представительства, способствуя глобализации. У США репутация сильной военной державы, имеющей на своем счету ряд вторжений, она руководит союзом НАТО, который контролирует большую часть планеты, обладая огромным потенциалом, современным вооружением и разработками. Это дает стране вес на международных платформах, ведь многие решают, что с такой страной лучше объединиться, чем враждовать.

Гарантии стабильности США

Соединенные штаты – страна, которая обладает обширной территорией, природными ресурсами, золотовалютным резервом и влиянием. Объем торговли внутри страны не сопоставим с огромными объемами экспорта во все страны мира. Американские предприятия работают на территории беднейших стран, получая максимальную прибыль от произведенной продукции благодаря небольшим затратам. Все сделки, будь то валютные операции, торгово-экономические операции, займы, проводятся в долларах, что ежедневно поддерживает спрос на эту валюту.

Скрытая угроза

Все же, в то время, когда доллар перестал обеспечиваться резервами, не только валютными, но и золотом, возникли и первые сомнения в надежности такой валюты. И в этом есть рациональное зерно. Со времени отмены золотого стандарта, жители США остро ощутили перемены. Государство всегда стремилось давать населению большой объем кредитов в целях поддержания валюты за счет взаимных обязательств. Сейчас же, при том же уровне кредитования гражданам все сложней справиться с обязательствами перед банком, в результате многие теряют то, что нажито своим трудом. Ощутив проблему, власти решили залить в экономику больше денег, что привело к постепенному, но очень ощутимому удешевлению валюты. За последние сорок лет доллар «просел» в пять раз. Доверие к валюте было частично утрачено, но всеравно она осталась в лидерах.

Традиционным аргументом к тому, что доллар не надежен, является отрыв показателей по резервам от объема валюты. Не подкреплен золотом большой процент, ведь только 5 долларов из шести соответствуют эквиваленту в золоте. Однако, выпущенные государственным банком купюры не так просто подтвердить, ведь во всем мире не хватит золота, чтобы подкрепить каждый доллар.

У США огромный внешний долг, который насчитывает больше десятка триллионов. Это рекордный показатель, так как его процент от ВВП составляет более 100%, что не является признаком стабильности экномики.

Секрет популярности доллара

Почему эта валюта так надежна в глазах потребителя, не обеспеченная золотом, пусть и принадлежащая очень развитой стране? Ведь по идее, рупия или рубль, должны вызывать большее доверие. Похоже, что все дело в человеческом факторе. Ореол силы и славы США активно внедряется в массы, эту страну или уважают, или ее боятся, туда стремятся попасть и воспринимают бизнес, развивающийся там, как эталон. Пропаганда влияния этой страны, а также примеры ее агрессивной внешней политики заставляют многие страны становиться ее финансовым партнером. Международная система торгов на валютных биржах не имеет аналогов, это отлаженный и проверенный годами механизм и он очень искусно используется США, страной, где началось и достигло расцвета внедрение наиболее прогрессивных экономических моделей общества.

Спрос рождает предложение и именно так вышло с долларом. Страны-партнеры рассчитывались и получали в долг эту валюту, в ней хранят вклады, в нее инвестируют. Это резервная валюта всех стран, поэтому она связывает весь мир в единое целое. По большому счету, тут играет роль скорее доверие к валюте и партнерство, именно поэтому доллар все еще не сдает позиции. Эту валюту часто называют бомбой замедленного действия, ведь когда-нибудь курс рухнет, а за бумагой американских купюр не будет ничего, что могло бы придать ей ценность. Но вот уже около 40 лет доллар держится на плаву, США выбрасывает на рынок новые банкноты, а на торгах все показатели зависят от этого курса. Обернется ли кризис в Европе, на Ближнем востоке дефолтом для этих регионов, не известно, но при таком развитии политической картины доллар неизменно крепнет, что позволяет предположить, что он не уступит своего лидерства.

Выбирая валюту для вклада, многие ориентируются на привычные показатели – курс валют, присутствие в резервных фондах, мощность экономики, политическое влияние. Изучив картину, большинство выбирает именно доллар. То, что он не обеспечен золотом мало кого тревожит, ведь наша жизнь не вечна. Совершая такое вложение, вы неизбежно поддерживаете экономику США, давая ей возможность и дальше руководить финансовым рынком. Так как ситуация в мире нестабильна, лучше присмотреться к более надежным источникам, например, драгоценным металлам, которые становятся все большей редкостью и ценностью. Так вы сможете быть уверены, что расстановка политических сил не сыграет решающую роль в вашем вложении.

Всем, кто интересуется развитием мировой экономики, необходимо разбираться в исторических предпосылках, которые привели к нынешнему положению. Чтобы понимать причины возникших кризисов, потрясших не одно государство, нужно искать причины в прошлом. Одним из важнейших принципов современной экономики стал золотой стандарт.

Что это такое?

Система золотого стандарта является международной валютной системой, которая основана на официально закрепленном золотом содержании каждой отдельной единицы национальной валюты. Центральные банки государств обязаны совершать сделки купли-продажи национальной валюты в обмен на этот металл. То есть, по сути, речь идет о фиксированном курсе национальных денежных единиц, который был установлен по отношению к нему. Условия золотого стандарта предполагали, что любой человек может в любое время обменять банкноту на соответствующее количество драгоценного металла.

Например, банкнота номиналом в 20 долларов США в 1928 году была эквивалента одной тройской унции золота (31,1 грамма).

Благодаря введению подобного стандарта национальная денежная единица могла быть свободно конвертирована в ценный металл внутри страны. Государство также могло регулировать валютный курс благодаря притоку или оттоку драгметалла, не ограничивая его экспорт или импорт. Такой подход делал национальные валюты очень устойчивыми.

Суть золотого стандарта довольно проста, но при этом помогла решить многие экономические задачи того времени. К сожалению, современные реалии потребовали изменений, и от этой системы пришлось отказаться.

История возникновения

Век его существования был недолог, но он кардинальным образом изменил мировую денежную систему. Первой страной, внедрившей золотой стандарт, стала Великобритания. Это произошло в XIX веке. Развитие золотого стандарта в мире приобрело лавинообразный характер. США, Германия, Бельгия, Франция и остальные страны приняли этот экономический принцип на вооружение. Стабильность и развитие экономики обеспечил на тот момент именно золотой стандарт. Ввел его в России известный реформатор, министр финансов Сергей Витте. В 1898 царская Россия разрешила продавать и покупать золотые монеты.

Когда отменили золотой стандарт

Историки и экономики говорят о двух этапах реализации золотого стандарта – с 1880 по 1914 год, то есть до начала Первой мировой войны, и с 1925 по 1934 год. Первый этап характеризуется довольно небольшими по объему государственными бюджетами, низкой инфляцией, более-менее едиными экономическими циклами. Лондон на тот момент был центром финансовой жизни и регулировал многие направления. Каждое государство имело в распоряжении достаточный запас золота для функционирования системы. Но в то время уже появились первые проблемы: чеканка монет не успевала за темпами экономического роста и не могла в полной мере обеспечить растущие потребности.

Первая мировая война и присущий любым боевым действиям экономический хаос положили конец первому этапу существования золотого стандарта. В середине 20-х годов прошлого века Великобритания всячески старалась восстановить его существование, но тут вмешался масштабный экономический кризис – великая депрессия. Часть стран пыталась стабилизировать положение путем золотодевизной системы. Она означает, что курс национальной валюты привязывается не к золоту, а к другой валюте, которая все же обеспечена этим драгоценным металом. Но напрямую национальная валюта не могла быть обменена на него. Европейские страны ориентировались на фунт стерлингов.

Однако сама Великобритания в начале 30-х отменила золотой стандарт, который когда-то первой и ввела. Причиной этому стало то, что многие европейские государства накопили значительный запас фунтов стерлингов и обменивали его в Лондоне на драгоценный металл. Таким образом золотой запас страны начал стремительно сокращаться, что, разумеется, не могло быть встречено с одобрением.

Причины отмены

Много было причин, но основную лепту внесли великие потрясения в виде крупнейшей в истории войны в Европе (на тот момент) и экономический кризис. Золотой стандарт, который прекрасно работал в стабильных обстоятельствах с прогнозируемым развитием, стал помехой в смутные времена.

Высокая послевоенная инфляция оказала решающее влияние на решение многих лидеров государств. Итогом была отмена жесткой привязки национальных валют к золоту.

Преимущества

Одним из главных преимуществ, разумеется, является обеспечение стабильности валютных курсов. Страны, которые ввели эту систему, давали стимул развития международной торговли, объемы которой постоянно росли. Обменные курсы легко прогнозировались, а это давало уверенность в прочности торговых взаимоотношений и возможности выполнить взятые на себя обязательства. Также дефициты балансов практически автоматически ликвидировались за счет свободного ввоза или вывоза золота за пределы страны.

Недостатки

Не существует такой финансовой системы, которая не имела бы своих недостатков. Это касается и золотого стандарта, который, к сожалению, ограничивал максимальные возможности роста экономики объемами запасов этого металла у государства. Также существует опасность существенного истощения подобных стратегических запасов в случае, если спрос на иностранную валюту превышал предложение. Это делало государства потенциально уязвимыми.

Бреттон-Вудское соглашение

После Второй мировой войны пришло понимание, что необходимая новая экономическая модель для разрушенных боевыми действиями государств и их экономик. За год до окончания войны в небольшом американском городке Бреттон-Вудсе состоялась крупная международная конференция, в которой приняли участие 44 государства, включая СССР. На ней были определены основные черты будущей экономической системы. Никто не предполагал возвращать классический золотой стандарт. Экономика многих европейских стран была опустошена и не смогла бы выдержать обеспечение национальных валют твердым металлом. Но тем не менее принципы сохранились. Теперь национальные валюты привязывались не непосредственно к золоту, а к тем валютам, которые были им обеспечены. К концу войны только две страны могли предложить свои валюты в качестве отправных точек – Великобритания и США. Однако роль Великобритании пошатнул серьезный кризис, разразившийся в стране в 1947 году. С тех пор эту функцию выполняет американский доллар.

Развитие и крах золотовалютной системы

Несмотря на блестящие перспективы, золотой стандарт утратил свое исходное значение. В рамках соглашений, достигнутых в Бреттон-Вудсе, именно доллар заменил собой золото и стал играть роль мировой резервной валюты. Однако были введены некоторые ограничения. Например, национальные валюты стран приравнивались к доллару по определенному курсу, а колебания курса должны были оставаться в рамках 1%. США при этом брали на себя обязательства обменивать доллары на золото без каких-либо ограничений. Такая система получила название золотодевизной. Она сложнее изначального золотого стандарта, но экономические и политические реалии требовали новых решений.

Перспективы стандарта в мировой экономике

Золотой стандарт имел огромное значение для развития экономик отдельных стран, а также для понимания взаимозависимости государств от общих тенденций мировой экономики, от которых нельзя отгородиться.

Именно первые принципы сделали возможным появление новой экономической модели регулирования национальных валют. Кстати, именно во время Бреттон-Вудской конференции было решено создать Международный валютный фонд и Международный банк реконструкции и развития. Последний часто называют Всемирным банком, что говорит о его роли и влиянии на происходящие процессы.

Бреттон-Вудская система существовала до середины 60-х годов, когда пришло понимание необходимости очередных реформ в связи с изменившимися обстоятельствами.

В середине 70-х годов состоялась Ямайская конференция, результаты которой действуют и по сей день. Именно она окончательно отменила золотое обеспечение национальных валют, а также упразднила официально установленную цену на золото, которое стало обычным товаром. Цена на него регулировались обычными рыночными принципами спроса и предложения.

Время от времени появляются разговоры политиков и экономистов о необходимости возврата к золотому стандарту, но пока современные экономические реалии не позволяют претворить эти планы в жизнь.