Cum să te protejezi de vânzătorii și cumpărătorii fără scrupule de pe internet? Cum să evitați să deveniți o victimă a escrocilor pe internet care tranzacționează pe forumuri populare, cum ar fi OLX?

În ultimele luni, câțiva dintre prietenii mei apropiați au întâlnit escroci pe cel mai popular panou de mesaje de pe Internet - OLX. Din păcate, unul dintre ei a suferit o pierdere de 100 de grivne; banii au fost transferați unui vânzător fără scrupule, care nu a trimis niciodată mărfurile cumpărătorului. Drept urmare, a fost scrisă o declarație către poliție în care se indică toate informațiile culese despre vânzător.
În timpul monitorizării situației fraudelor din jurul acestui consiliu, am reușit să identific câteva domenii principale de activitate ale escrocilor. Așa-zișii escroci își aleg victimele dintre persoanele care sunt gata să facă o cumpărare/vânzare cu bunurile trimise în altă regiune. Principalele tipuri de fraudă astăzi:
Încercarea de a accesa cardul de debit/credit al comerciantului. Nu este un secret pentru nimeni că aproape toți vânzătorii sunt gata să trimită mărfuri în alte regiuni ale Ucrainei, acceptând în același timp plata prin sistemul Privat 24 pe cardul lor bancar. Escrocul sună vânzătorul, este interesat de produs, se poate chiar târgui, uneori cere bani la livrare, dar dacă vânzătorul este de acord, se răzgândește și se oferă să plătească direct pe card. Și aici încep câteva opțiuni pentru această înșelătorie: escrocul spune că a trimis banii, dar vânzătorul trebuie să confirme transferul, deoarece banii au fost transferați pe un card bancar privat de la altul. sistem de plata(Bani Yandex, WebMoney) sau altă bancă. Vânzătorul este rugat să conducă până la un bancomat, cel mai adesea al Oschadbank sau Privatbank, iar sub pretextul confirmării transferului, vânzătorul neatent, instruit telefonic de către fraudator, îi trimite toți banii de pe cardul său.
O altă variantă a acestei fraude este un apel telefonic de la un „angajat” al Privatbank care afirmă că contul vânzătorului a primit o plată de la entitate legală iar creditarea acesteia trebuie confirmată/autorizată folosind o parolă SMS, iar după această confirmare suma specificată în mesaj este debitată din contul vânzătorului.
De asemenea, fraudatorii pot, sub orice pretext, să ceară vânzătorului data de expirare a cardului său și codul CVV situat pe spatele cardului - rețineți, un angajat al băncii nu va fi niciodată interesat de aceste informații!
O încercare de a înlocui bunurile la primire cu ramburs la livrare. Fraudatorii cer să trimită coletul cu ramburs la livrare (plată la primirea achiziției), dar după cum știți, destinatarul are dreptul de a se familiariza cu conținutul înainte de a plăti coletul și aici se încearcă înlocuirea apare conținutul (de exemplu, în loc de tabletă, pot pune aceeași tabletă, dar nu una funcțională, sau pot înlocui produsul de marcă cu un contrafăcut ieftin). În ciuda faptului că un angajat al oficiului poștal trebuie să fie prezent atunci când deschide un pachet, escrocii reușesc totuși uneori să înlocuiască pachetul.
Înșelarea cumpărătorilor de către vânzători fără scrupule. Astăzi, unul dintre cele mai comune tipuri de fraudă pe OLX. Cumpărătorul găsește produsul de care are nevoie la un preț acceptabil, contactează autorul anunțului, iar vânzătorul solicită fie o plată în avans, fie o plată anticipată 100% înainte de expediere. După primirea banilor, vânzătorul încetează să mai comunice, iar după un timp oprește telefonul și șterge contul.
În unele cazuri, vânzătorul trimite bunuri de calitate scăzută sau defecte, sau poate chiar trimite ramburs, știind că cumpărătorul nu va putea detecta defectul prin poștă (componente de calculator, diverse piese de schimb etc.).
Cum să te protejezi de escroci pe OLX și alte servicii similare de internet?!
- În primul rând, verificați informațiile despre vânzător sau cumpărător introducând numărul său de telefon, numărul cardului bancar privat (sau alte informații cunoscute despre el) într-un motor de căutare, de preferință Google, și vedeți dacă există recenzii despre el pe Internet .
- Nu spuneți nimănui parolele sau codurile primite ca mesaje SMS pe telefon.
- Nu divulgați niciodată data de expirare a cardului dvs. bancar sau codul de pe spatele acestuia.
- Dacă vi se cere să mergeți la un bancomat pentru a confirma transferul de bani, aceștia sunt escroci, în niciun caz nu le urmați exemplul.
- Dacă urmează să trimiteți o plată în avans sau suma integrală pentru un articol, înainte de a trimite bani vânzătorului, acordați atenție datei de înregistrare a vânzătorului pe serviciul OLX, cel mai adesea escrocii sunt înregistrați pe serviciu pentru nu mai mult de 2 - 3 luni, dar escrocii cu experiență înregistrează conturile în avans timp de o jumătate de an - un an. Asigurați-vă că introduceți numerele de telefon ale vânzătorului în motorul de căutare. Se întâmplă ca anunțul să conțină un număr de telefon, dar vânzătorul sună înapoi de la altul. Introduceți numere de telefon și numere de card în diferite variante: 067-012-34-56, 0670123456, 067 012 34 56,
Dacă se întâmplă acest lucru și devii victima escrocilor, poți scrie o declarație poliției; în Ucraina există destul de multe cazuri de prindere a escrocilor pe internet.
Pe site-ul nostru am decis să îl creăm pe care îl vom actualiza zilnic cu informații de contact din surse deschise.

Este rău că citiți acest articol numai după ce ați fost deja înșelat sau ați încercat să vă înșelați din bani cu un transfer pe un card. Eu personal m-am confruntat cu această înșelătorie, așa că nu voi descrie presupunerile nimănui, voi descrie totul în mod concret, cum înșelează oamenii prin telefon și oferă plătiți mărfurile prin transfer pe un card Oschadbank.

Dacă știi să folosești bancomate, atunci s-ar putea să nu te lași păcălit, deși le folosesc des, dar, de exemplu, nu mai întâlnisem niciodată sistemul Oschad și habar nu aveam de transferuri. Deci, citește și învață din greșelile altora.

Vând un telefon pe Slando, acum Olx

Totul a început când prietena mea și cu mine am decis să vindem telefonul nostru vechi pe serviciul OLX, care era deja familiar tuturor. Au adăugat un anunț, au indicat prețul, au postat fotografii detaliate, în general - totul a fost așa cum trebuie! Au trecut câteva zile, în cadrul serviciului au venit câteva mesaje cu oferte la un preț mai mic, dar am refuzat, spunând că vor fi cumpărători care ar aprecia produsul. Așa e, într-o bună zi un tip m-a sunat și s-a oferit să cumpere un telefon.

Divorțează în mod inteligent

La început nu aveam idee că încercau să mă înșele, deoarece totul era clar și simplu. Vând un produs, cumpărătorul vrea să-l cumpere, nu? Asa am crezut si eu. Tipul a sunat mai întâi și a spus că nu are timp, că era în călătorii de afaceri, se mută din oraș în oraș, iar acum pur și simplu nu a avut timp să aștepte telefonul la Novaya Poshta. Înainte de asta, a întrebat toate detaliile la telefon, în ce stare, dacă a fost furat (ceea ce mai târziu s-ar dovedi a fi ciudat de amuzant, dar de înțeles). Și a rezumat totul cu aproximativ următorul text:

Prietene, lasă-mă să transfer banii pe cardul tău, altfel nu am timp să aștept ca mărfurile să fie livrate. Sunt ocupat acum, conduc cu mașina, te sun înapoi în 15 minute.

M-am gândit, bine, haide, ce contează pentru mine dacă îți transferi banii, iar marfa va fi livrată așa cum este. Dar totuși, s-a strecurat îndoiala, cum vrea o persoană să plătească pentru bunuri și, în același timp, nici măcar nu a indicat unde și cum să le livreze? Ei bine, bine, să nu ne deranjam cu asta deocamdată.

Au trecut 15 minute, acest „Alyosha” sună, deși mă puteți numi mai mult „Alyosha” în acest caz și oferă efectuați un transfer pe un card Oschadbank. Eu zic - da, cunosc problemele. Dar apoi începe să „mă freci complet”:

— Îmi fac toate plățile prin internet, pentru ca banii să vă fie transferați, avem nevoie de participarea dumneavoastră la ATM pentru a introduce o confirmare.

Ce naiba?– Acesta a fost primul meu gând. Este posibil?– Acesta este deja al doilea gând. Și cel mai interesant moment:

- Doar tu trebuie să ai un sold pozitiv în cont, altfel nu va funcționa cu unul negativ.

Aceasta este și o afirmație vagă, după care deja s-ar putea crede că ceva nu este în regulă aici. Dar din păcate, nu m-am gândit la asta (probabil, îmi doream foarte mult să vând telefonul), dar totul mi s-a părut ciudat din primul minut. Am început să-i explic că am un card de la Privat și că are un sold pozitiv, dar nu i-a plăcut, a spus, am nevoie de Oschada.

– Așa că am și un bilanț pozitiv asupra lui, tocmai a fost finalizat recent.
- Ei bine, atunci te sunăm lângă bancomat.

Cu asta totul s-a hotărât. Ne-am îmbrăcat, am mers la bancomat, am introdus cardul, l-am sunat, el îmi spune mersul evenimentelor și dictează toate acțiunile, le fac firesc fără ezitare și îmi apare că nu ai suficiente fonduri. La care mi-a răspuns:

- ei bine, între timp, deoarece nu există bani pe card, trebuie să aveți cel puțin 100-500 grivne.

Spun, bine, mă duc să-l transfer acum. Și în acest moment am o epifanie, încep să analizez fiecare acțiune întreprinsă și să reproduc imagini pe monitorul meu creier) Primul lucru pe care l-am făcut la bancomat a fost să dau clic pe „transfer bani”.

STOP! De ce să traduc dacă Trebuie să primesc? Apoi și-a dictat numărul cardului, adică. Chiar și o persoană care gândește logic s-ar fi întrebat deja de ce am făcut clic pe transfer și am introdus numărul cardului destinatarului dacă ar trebui să primesc banii, nu? Dar în acest moment logica mea era clar pierdută. Cu toate acestea, nu am fost deosebit de îngrijorat, pentru că nu stochez niciodată bani pe carduri bancare, ei bine, nu îmi inspiră deloc încredere și există și astfel de escroci care au divorțat. În general, mi-am dat seama că sunt complet înșelat, am decis să-i spun „Vaska” și să-i urez câteva urări afectuoase. Mai mult, atunci când suni, el este mereu pe cealaltă linie, probabil că în acest moment îi înșela pe alții. Imediat ce l-am întrebat:

- De ce îți transfer bani, ce fel de înșelătorie este asta?

Pur și simplu a dispărut din zona de activitate, asta este și altcineva din locul meu și-ar putea pierde banii câștigați cu greu, cel puțin 1000 UAH. Așa că fii atent și nu dezactiva niciodată logica, chiar și în situații și acțiuni care îți sunt de neînțeles.

Pe o notă:

Există o postare pe OLX din 22 septembrie cu privire la acest subiect. Sub această postare există deja peste 400 de comentarii de la oameni care au căzut în aceeași înșelătorie și toată lumea împărtășește numele, numerele de telefon și cardurile acestor atacatori. Acesta nu este un caz izolat!

p.s.: apropo, telefonul a fost vandut. A fost un om din propriul oraș care a luat-o cu plăcere și fără probleme pentru uzul lui la prețul specificat.

UPD 04.10.2016: articolul meu a atras mult interes și nu eram singurul care era înșelat din bani, sper că ați citit această informație înainte ca banii să cadă în mâinile unui escroc, lăsați-vă poveștile în comentarii, renunțați la numerele de escrocii pentru a avertiza la fel ca tine și mine.

UPD 20.08.2018: Din 18 august 2018, pe site au început să apară comenzi, nu știu cine face asta, deși presupun că proprietarii site-ului sunt OLX. Sfatul meu pentru tine - STOP! Moderez toate comentariile manual și totuși nu le voi rata cele personalizate. Nu faci decât să faci lucrurile mai rău pentru tine, ai grijă de site, nu corectezi reputația în afara cercurilor tale. Pentru toți cititorii, capturi de ecran cu comentarii neratate.

După cum prietenului meu îi place să spună, acum este un astfel de moment. că trebuie să fii tot timpul de pază. Pur și simplu te-ai relaxat la piață, într-un magazin sau într-o bancă - și atunci te-ai înșelat! Ce putem spune despre realitatea virtuală, care plină literalmente de escroci?

Nu este surprinzător că tot felul de „liste negre” sunt acum destul de populare pe Internet, cu ajutorul cărora puteți identifica un fraudator după nume și prenume, număr de telefon, număr de card sau cont de rețea socială. Dar un astfel de calcul nu oferă o garanție de 100%: numele și prenumele sunt foarte frecvente, numerele de telefon și conturile pot fi schimbate cu ușurință, iar escrocii au nu unul, ci mai multe carduri bancare. Mai mult decât atât, aparent, rândurile lor sunt reînnoite în mod constant.

Scheme de la „vânzători”

Recent, am auzit mai multe povești de la prieteni despre fraude legate de popularul panou de mesaje online OLX. Judecând după aceste povești, escrocii operează în mai multe direcții principale.

1.Plata anticipată – și la revedere!

Schema este la fel de veche ca timpul. Inainte de a trimite marfa prin posta, vanzatorul cere fie plata in avans, fie plata in avans 100% iar dupa primirea banilor dispar pentru totdeauna: nu mai comunica, isi inchide telefonul si isi sterge contul.

2. Viciul coletului

Cumpărătorului i se trimite un produs de calitate scăzută sau defect. Apropo, ramburs este posibil și în cazul în care vânzătorul fraudulos este sigur că cumpărătorul nu va putea detecta defecte în poștă (piese de schimb, componente etc.).

Scheme de la „cumpărători”

Trebuie spus că escrocii operează de ambele părți ale gardului, așa că pot acționa atât ca vânzători, cât și ca cumpărători.

Deci, scheme populare de la pseudo-cumpărători:

1. „Confirmare transfer”

Nu este un secret pentru nimeni că aproape toți vânzătorii nu deranjează să trimită mărfuri în alte regiuni ale țării, după ce au primit prima plată pe cardul lor. Escrocul sună vânzătorul, întreabă despre produs, poate chiar chilipirește și apoi acceptă să trimită bani pe card. Escrocheria poate merge în mai multe direcții: escrocul spune că a trimis banii, dar vânzătorul trebuie să confirme transferul, deoarece banii au fost trimiși dintr-un alt sistem de plată. De exemplu, la un card Privat de la WebMoney etc. Vânzătorului i se cere să conducă până la ATM și i se dă instrucțiuni detaliate, ce să fac. Drept urmare, sub pretextul confirmării transferului, un vânzător neatent, instruit în timp real de către fraudator, îi trimite toți banii de pe cardul său.

2. Apel telefonic de la un „angajat” al băncii

Vânzătorul primește un apel presupus de la un angajat al băncii, care raportează: a fost primită o plată în contul vânzătorului de la o entitate juridică, iar creditarea acesteia trebuie permisă folosind o parolă SMS. Cu toate acestea, după o astfel de confirmare, se dovedește că suma indicată în SMS nu a fost creditată, ci debitată din contul vânzătorului.

3. Cod CVV

Sub oricare dintre pretextele de mai sus sau alte pretexte, escrocii pot cere vânzătorului să furnizeze informații despre data de expirare a cardului și codul CVV. Ei bine, atunci este o chestiune de tehnică: fraudatorul poate plăti deja cu cardul tău pe internet.

4. Înlocuirea mărfurilor la oficiul poștal

Cumpărătorul fraudulos solicită trimiterea coletului cu ramburs la livrare (adică, mărfurile sunt plătite la primirea achiziției). Schema se bazează pe faptul că, atunci când primește un colet cu ramburs, destinatarul are dreptul de a revizui conținutul înainte de a plăti coletul. Desigur, la deschiderea coletului trebuie să fie prezent un angajat al oficiului poștal, dar este foarte posibil să-i distragi atenția. Și apoi escrocul înlocuiește conținutul - de exemplu, în loc de telefon sau tabletă, îl pune pe același în colet, dar nu funcționează, apoi refuză să îl primească, spunând că mărfurile nu se potrivesc.

Cum să te protejezi de escroci

Psihologii spun. că divorțul se bazează cel mai adesea pe „trei piloni”: surpriză, loialitate și tact. Prin urmare, fii atent!

Și regulile de „siguranță” sunt generale și se aplică în mod egal atât potențialilor vânzători, cât și potențialilor cumpărători:

• Verificați informațiile despre vânzător sau cumpărător. Cel mai simplu este să introduci informațiile pe care le deții (numele, numărul de telefon, numărul cardului) într-un motor de căutare și să verifici dacă există recenzii despre acestea pe Internet.
• Nu spuneți nimănui parolele sau codurile trimise la numărul dvs. sub formă de mesaje SMS.
• Nu spuneți nimănui detalii suplimentare ale cardului: data de expirare și codul de pe spate.
• Dacă vi se cere să mergeți la un bancomat pentru a confirma depunerea banilor, fiți siguri: vorbiți cu escroci!
• Dacă aveți întrebări, nu le discutați cu persoana care vă sună, ci sunați înapoi linia fierbinte instituțiile financiare în mod independent prin telefonul indicat pe site-ul oficial al băncii.
• Înainte de a trimite o plată în avans pentru mărfuri, acordați atenție datei de înregistrare a vânzătorului pe site. Dacă a fost înregistrat de cel mult câteva luni, și cu atât mai mult, câteva săptămâni, acesta este un motiv de precauție.
• Rețineți că anunțul poate indica un număr de telefon, dar vă sună înapoi de la altul. În acest caz, este logic să „puneți” ambele numere prin motoarele de căutare.
• Dacă totuși devii o victimă a escrocilor, scrie o declarație la poliție.

Astăzi vă vom spune despre un nou tip de înșelătorie care se adresează în primul rând VANZĂTORILOR care își vând produsele pe Slando (OLX) și pe forumuri similare.

Licitațiile pe Aukro practic nu sunt afectate de această metodă, deoarece Toți participanții Aucro sunt supuși verificării (se trimite o scrisoare la adresa poștală), în plus, există un sistem de feedback, iar numărul de telefon devine disponibil numai după contactarea vânzătorului prin formular, sau după licitarea/cumpărarea lotului.

De unde a început totul

S-a întâmplat să am nevoie să vând un nou smartphone Samsung GALAXY Star Advance White și, ca de obicei, l-am postat atât pe Aucro, cât și pe Slando (OLX) în același timp, pentru că vânzătorul este întotdeauna interesat de vânzarea cât mai rapidă posibilă.

La doar 5-10 minute după adăugarea la OLX - un apel. Bărbatul s-a prezentat ca Serghei ( Shapovalov Serghei Mihailovici, mobil +38-095-441-48-74) din Zaporozhye, a clarificat informațiile prin telefon, a convenit asupra plății pentru card bancar.

Totul este ca de obicei, dar „cumpărătorul” a spus că va trebui să meargă la ATM-ul Oschadbank și să confirme transferul. Deja în această etapă apar suspiciuni, ce fel de confirmare, ce fel de inovație?

Mergând la bancomat

Deoarece ATM-ul era în apropiere, iar în drumul meu, din curiozitate am decis să merg mai departe și să verific ce fel de „inovație” este aceasta?

Sun înapoi „cumpărătorul”, urmează instrucțiunile - se sugerează să introduci cardul în bancomat și să mergi la secțiunea de meniu „încărcare card” - ahem... acest lucru se face atât de neclar, încât mulți nu bănuiesc un truc. Mai ales cei care „înțeleg” prost ATM-ul, de obicei aceștia sunt persoane în vârstă.

Deoarece Avem doar 39 UAH pe card. (nu există nimic de riscat), introduceți cardul, mergeți la secțiunea „alimentare card” și acolo „cumpărătorul” ne dictează „codul de confirmare” 5104 7700 1043 0694, apoi trebuie să introduceți suma de 500 pentru „ test”, va trece plata - mai crezi?

Aici suntem avertizați că se va percepe un comision de 10 UAH și că „codul de confirmare” trebuie introdus rapid în 1 minut. Și firește, în toată această confuzie, nu veți acorda atenție faptului că introduceți „codul de confirmare” în câmpul „Destinatar plată / card pentru completare”, suma de 500 este suma care va fi debitată de pe cardul dvs. . 5104 7700 1043 0694 - numărul cardului, acest lucru este evident.

Actualizat 04 iunie 2016: divorț cu transfer pe un card PrivatBank dintr-un cont de persoană juridică

Dragi prieteni! Aș dori să vă atrag atenția asupra unui alt subtip al acestei înșelătorii.

Zilele trecute, un anume Alexander Melnikov (mobil +38-094-921-09-82 / 0948210982) a sunat despre unul dintre loturile de pe OLX și s-a oferit să facă o plată anticipată parțială, cu condiția să scad prețul pentru el.

După aceasta, Alexander a cerut numărul cardului PrivatBank unde ar trebui să fie transferați banii și numele complet al proprietarului. Dacă ați făcut vreodată o achiziție pe Aukro, știți că vânzătorii mari indică întotdeauna numărul cardului și numele complet, acesta din urmă este necesar pentru a verifica corectitudinea numărului la efectuarea unei plăți printr-un terminal bancar.

Lotul ar fi trebuit trimis la Vinnitsa, la primul depozit al Noului Oficiu Poștal. În același timp, Alexander a spus că banii vor fi transferați de la o entitate juridică (din contul companiei).

O zi mai târziu, a venit un apel de la numărul +38-056-785-85-68 (0567858568), apelantul s-a adresat prin prenumele și patronimul (la urma urmei, avea numele complet în prealabil) și s-a prezentat ca un angajat al PrivatBank pe nume Vitaly. Pseudo-angajatul a raportat că a fost primită o plată pe card de la o persoană juridică și trebuia confirmată. Atacatorul a fost demascat și apoi a închis.

Dacă atacatorul a reușit să câștige încredere, următoarea opțiune presupune transferul Bani de la o carte la alta. În acest caz, atacatorul va avea nevoie de detalii suplimentare ale cardului - data de expirare și CVV, precum și un cod de confirmare.

Cum să eviți să devii victima unui escroc?

• Nu dezvăluiți, sub nicio circumstanță, nimănui detalii suplimentare despre card: data de expirare și codul CVV de pe spatele cardului. Aceste date sunt confidențiale și vă permit să efectuați transferuri și plăți prin Internet.
• Nu dezvăluiți, în niciun caz, codurile de confirmare și codurile de acces primite prin SMS de la Bancă nimănui.
• Citiți întotdeauna cu atenție mesajele SMS primite de la Bancă: tipul tranzacției, sumă, de unde și unde se face transferul.
• Acordați atenție numerelor bancare suspecte, de exemplu, dacă Banca a schimbat brusc numărul, SMS-ul a venit de la un alt număr și așa mai departe.
• Activați serviciul de notificare completă prin SMS despre tranzacțiile din contul dvs.: chitanțe, cheltuieli etc.
• Activați autorizarea în doi pași în Internet banking, astfel încât să vă puteți conecta în sistem numai cu numele de utilizator, parola și telefonul mobil la îndemână.
• Dacă aveți întrebări, vă rugăm să contactați banca direct sau să sunați la linia fierbinte a Băncii la numărul afișat pe site-ul Băncii.
  Fiți atenți, divorțul vizează întotdeauna loialitate și surpriză.

Cum îți place acest divorț?

Judecând după încrederea „cumpărătorului”, aceasta este departe de prima sa „cumpărare”. Fii atent!

Toți, sau aproape toți, am cumpărat ceva online cel puțin o dată în viață. Mulți dintre noi facem cumpărături pe panouri de buletin „de la mână la mână”. Am decis să adun într-un articol tipurile de fraudă practicate de vânători pentru portofelul tău pe site-ul OLX. Schemele sunt aplicabile altor resurse de acest fel. Prin urmare, informațiile nu vor fi de prisos pentru aproape orice utilizator de internet. La urma urmei, prevenit este antebrat, nu? Citește ca să nu fii înșelat!

Schemă cu doi vânzători de încredere

Prieteni, vrem să vă avertizăm împotriva unei noi invenții a escrocilor. Acum au învățat să înșele cu o viclenie deosebită, atrăgând deodată doi vânzători/cumpărători creduli și ei înșiși „scăpa cu asta” din schema frauduloasă. Citește ca să nu fii înșelat!

Schema criminalității este următoarea: fraudatorul face o înțelegere cu unul dintre cumpărători și cere să transfere bani pe un card bancar. În același timp, indică numărul de card al celeilalte persoane de la care cumpără ceva. Astfel, o victimă transferă bani pe cardul celei de-a doua, iar terțul - fraudătorul - primește bunurile pentru care un terț a plătit.

Implementarea acestei infracțiuni poate varia în funcție de situație, dar în final, o persoană rămâne fără bani, acuzându-l pe cealaltă de fraudă, în timp ce adevăratul fraudator pur și simplu dispare.

Chiar și escrocii mai avansați au învățat chiar să fure cartelele SIM, folosind serviciul operatorilor de telefonie mobilă pentru a restaura o cartelă SIM pierdută. Pentru a face acest lucru, ei sună victima de la trei numere diferite, iar apoi la biroul operatorului sună aceste trei numere, primind o cartelă SIM cu numărul victimei, iar apoi, cunoscând numărul de telefon și numărul cardului bancar, retrag bani de la ATM-uri care utilizează serviciul „Bani de urgență”. Dar acest truc este aplicabil doar clienților PrivatBank.

Cumpărători fraudulenți și bancomate Oschadbank

Informații despre metoda din ce în ce mai comună de fraudă folosind ATM-urile Oschadbank. Vrem să vă avertizăm ca să nu vă îndrăgostiți de trucurile escrocilor!

Metoda este destul de simplă, iar sarcina principală a escrocului este de a atrage victima la ATM. Iată cum se întâmplă:

1. Escrocul sună la numărul de telefon indicat în anunț, prezentându-se potențial cumpărător. În același timp, are puțin sau deloc interes pentru produsul în sine, dar își declară imediat dorința de a face o achiziție. Foarte des, un escroc se prezintă ca reprezentant al unei companii - de exemplu, un salon de închiriere de rochii de mireasă sau un magazin de produse pentru copii.

2. În continuare, „cumpărătorul” cere vânzătorului să furnizeze detaliile cardului pentru a transfera plata mărfurilor, specificând adesea tipul cardului, precum și soldul contului. Acest lucru ar trebui să vă avertizeze cu siguranță: gândiți-vă singur, de ce trebuie să știe cumpărătorul câți bani sunt pe cardul dvs. dacă nu sunteți tu cel care vei plăti, ci el?

3. Apoi escrocul spune că va transfera banii, dar pentru a-i primi trebuie să mergi la ATM-ul Oschadbank și să urmezi pașii pe care îi spune. Când vânzătorul se apropie de bancomat și introduce cardul, fraudatorul dictează numărul cardului său sub masca unui număr transfer de baniși vă solicită să introduceți suma care se presupune că ar trebui să meargă în contul vânzătorului. După confirmarea tranzacției, banii ajung în contul fraudtorului.

De regulă, comunicarea cu astfel de potențiali cumpărători are loc în grabă, ei grăbesc vânzătorii, le cer să alerge rapid la bancomat și să apese butoanele necesare, altfel „banii nu vor trece” și folosesc alte metode psihologice. presiune. Vă rugăm să fiți vigilenți și atenți.

Fraudatori și carduri PrivatBank

Principiul de funcționare al escrocilor rămâne același - să te forțezi să le dai bani, dar metodele lor sunt în continuă schimbare. Dorim să vă avertizăm încă o dată și să vă spunem despre noua invenție a ticăloșilor!

Principiul înșelăciunii este foarte simplu - un fraudator, deghizat în cumpărător, sună, este de acord cu tranzacția și cere să facă o plată către un card bancar PrivatBank. În același timp, pe lângă numărul cardului, încearcă să afle informații suplimentare despre proprietarul cardului. De exemplu, perioada de valabilitate, disponibilitatea unei limite de credit etc. Adesea, înșelatorul explică necesitatea acestor informații spunând că plata se va face de la o persoană juridică.

Nu dezvăluiți în niciun caz nicio informație nimănui. cu excepția numărului cardului și a numelui complet.

În plus, serviciul de securitate al unei bănci sau al oricărei alte companii nu vă va suna niciodată înapoi pentru a clarifica informații suplimentare de pe card. Doar escrocii fac asta.

Dacă primești un SMS cu un cod pe care cumpărătorul îți cere să-l furnizezi pentru ca plata lui să poată trece, atunci știi că ai de-a face cu un escroc. Acesta este un înșelător, știind numărul cardului, datele suplimentare și numărul de telefon, încercând să efectueze serviciul „Bani de urgență”.

Dar astfel de scheme de înșelăciune pot fi vizate nu numai deținătorilor de carduri PrivatBank. Prin urmare, vă rugăm să fiți foarte atenți atunci când cumpărați online.

Nu te îndrăgi de trucurile escrocilor!

Animale gratuite - o nouă modalitate de a înșela pe Internet

Atenție tuturor iubitorilor de animale! Pe OLX au început să apară reclame în care animalele scumpe, sub diverse pretexte, sunt oferite absolut gratuit. Și totul ar fi bine, dar doar escrocii fac astfel de oferte!

Textul unor astfel de reclame este adesea scris cu diverse detalii și inspiră încredere. Escrocii lasă chiar și un număr de telefon în contactele lor, unde îi poți contacta și auzi o poveste convingătoare despre motivul pentru care animalul este dat gratuit.

Există o singură problemă - nu există posibilitatea unei întâlniri personale pentru a ridica animalul. În schimb, escrocii cer să plătească transportul sau manipularea. Victimei i se oferă să transfere o sumă „simbolică” într-un cont bancar sau să transfere bani prin sisteme de transfer internațional.

Desigur, după ce banii sunt transferați, numărul de contact al escrocilor va fi deconectat, iar victima va rămâne fără bani și animal.

Nu te îndrăzni de trucuri. Niciodată, sub nicio convingere, nu transferați bani în avans!

Amintiți-vă, dacă nu aveți ocazia să vă întâlniți personal cu vânzătorul, puteți utiliza serviciul de ramburs la livrare - atunci când plătiți după primirea și verificarea încărcăturii. Mulți transportatori de marfă populari oferă astfel de oportunități.

Citit:

Mașini din străinătate: scheme populare de înșelăciune

Datorită faptului că cazurile de fraudă în vânzarea de mașini au devenit mai frecvente, am pregătit pentru dvs. descrieri ale unor „escroci” cunoscuți și semne care pot fi folosite pentru identificarea vânzătorilor falși. Citiți și nu vă lăsați de trucuri!

Având în vedere prețurile ridicate pentru mașini din Ucraina, Belarus și Rusia, escrocii atrag adesea oamenii care doresc să cumpere o mașină ieftină. Schema standard de înșelăciune este aceasta: o ofertă tentantă cu o mașină bună la un preț mic este postată pe avizier. Un potențial cumpărător contactează vânzătorul și se dovedește că acesta se află în străinătate. Apoi începe procesul de câștigare a încrederii și atragerea banilor.

Se întâmplă cam așa: pentru ca victima să nu ghicească despre înșelăciune, fraudatorul vine cu o legendă plauzibilă, furnizează fotografii sau scanări ale documentelor și se oferă să transfere bani printr-o companie intermediară (dealer auto, companie de transport, bancă, etc.).

Deoarece schemele frauduloase se îmbunătățesc în fiecare zi, nu există un scenariu specific. De exemplu, o schemă populară acum este atunci când un vânzător din străinătate oferă să cumpere o mașină care a fost deja vămuită, care, totuși, din cauza unei anumite coincidențe a circumstanțelor, se află acum într-o altă țară.

Iată un fragment dintr-o conversație cu un escroc care se dă drept vânzător:

„Mașina este în stare perfectă. Sunt de acord cu toate verificările când ajung. O pot aduce in Ucraina in vreo 3-4 zile daca vrei sa cumperi, dar am nevoie de garantie pentru ca nu imi permit sa fac aceasta calatorie degeaba. Sugestia mea este aceasta:

Trimiți 1800 USD în Danemarca prin Western Union, de exemplu, pe numele rudei tale (tată, frate, văr... chiar prieten), apoi îmi trimiți o copie a transferului pe e-mail.

Când ajung în Ucraina și îți dau mașina, vom merge împreună la bancă și vei schimba numele tatălui tău (de exemplu) în numele meu, iar când mă întorc în Danemarca voi primi bani de la bancă.

Acest transfer nu este pe numele meu, nu pot primi bani de la bancă până când nu verificați mașina și schimbați numele destinatarului.”

De fapt, un fraudator va putea obține un astfel de transfer. Va fi suficient pentru el să falsifice orice carte de identitate introducând numele și prenumele destinatarului. Angajații Western Union nu sunt obligați să verifice autenticitatea documentelor.

Pot exista o mulțime de răspunsuri similare, dar toate se rezumă la un singur lucru - trebuie să plătiți o anumită sumă din depozit.

Vrei să te asiguri că este o înșelătorie? Scrie-i vânzătorului că în doar câteva zile te vei afla într-o călătorie de afaceri în țara lui și poți să conduci până la el, să te uiți la mașină și să finalizezi afacerea pe loc. Cel mai probabil, vânzătorul va dispărea.

Citește: Autobuz spre Germania și Polonia... orice oraș la 30 de euro: ruta mea low-cost

Escrocii „de la bancă”: cum să păstrezi banii de pe cardul tău în siguranță

Cardurile bancare au devenit acum o metodă de plată foarte populară pentru bunurile achiziționate online. Din păcate, acest lucru nu este folosit doar de cumpărători și vânzători, ci și de escroci. Iată povestea unuia dintre utilizatori - și sfaturi despre cum să-l protejezi pe al tău card de plastic de la intruși!

Prima regulă este nu transferați niciodată datele cardului dvs. către terți, indiferent cine pretind că sunt. Codul PIN al cardului, codurile secrete, pașaportul și detaliile de înregistrare, precum și parolele care sunt trimise pe telefonul dvs. mobil sunt strict confidențiale. Prin transferul acestor date, riști să dai unui străin acces la conturile tale de card!

A doua regula - nu trimiteți solicitări SMS de pe telefoanele mobile, al căror scop nu sunteți 100% sigur. Acest lucru este valabil mai ales pentru SMS-uri către numere scurte.

Iată o poveste care i s-a întâmplat lui Valery, unul dintre utilizatorii noștri. El scrie:
„Vând, de exemplu, unele bunuri prin internet. Un potențial client sună și spune că este mulțumit de toate, vrea să cumpere și chiar este gata să facă o plată integrală în avans la un card Privatbank.
Spun ok si ii trimit numarul cardului meu. Apoi, după un timp, o persoană mă sună de la un număr ascuns și se prezintă drept angajat al Privatbank... În forfota zilei de muncă, nu sunt atent la ce număr sună, mai ales că numărul este ascuns, eventual corporativ. Adică îl cred.
Acest pseudo-lucrător spune că o anumită persoană încearcă să transfere o anumită sumă în contul meu. Eu spun că da, știu. Apoi spune că se presupune că nu sunt conectat la sistem " banca mobila„Și pentru a putea transfera bani către mine, trebuie să mă conectezi. Nu știu nimic despre mobil banking și sunt de acord. Atunci acest pseudo-angajat pune cu tot felul de întrebări capricioase ce carduri Privatbank mai am, am card de credit, care este limita, care este datoria etc. Apoi spune, bine, te-am conectat, acum va fi trimis un mesaj către persoana care îți trimite banii cu un cod pentru a confirma plata, el îți va trimite acest cod și tu va trebui să-l trimiți așa cum este la numărul scurt 10060 .
Dacă nu am folosit până acum serviciile mobile banking, atunci nu știu ce înseamnă codul pe care mi l-a trimis prin SMS. Și trimit acest cod la numărul 10060. Și cei ca mine sunt cel mai probabil majoritatea, care, poate în frământare sau din ignoranță, nu acordă atenție codului trimis și astfel pierd bani. Desigur, era un cod ca SENDxxxVAL+[Ultimele patru cifre]+CARD, unde ultimele 4 cifre ale cardului erau cifrele mele Card de credit, pe care l-au aflat la telefon sub masca unui angajat de la Privatbank, iar numărul cardului CARD este în mod clar numărul cardului lor. Suma indicată în cod corespunde aproximativ cu limita de credit, care este încă la îndemâna victimei și pe care o află mai întâi angajatul lor pseudo-bancă”.

Fii atent! Sperăm că această poveste nu ți se va mai întâmpla.

Citit:

Cum să returnezi banii furați de pe un card bancar

Cele mai frecvente cazuri de fraudă cu carduri bancare în ultima vreme sunt atunci când fraudatorul retrage fonduri de pe card după ce utilizatorul dezvăluie informații confidențiale. Recomandăm cu tărie ca în niciun caz - nici vânzătorilor, nici cumpărătorilor - să nu dezvăluie date confidențiale, să nu dezvăluie coduri de confirmare prin SMS și să nu efectueze nicio acțiune la bancomat la cererea străinilor, chiar dacă aceștia se prezintă ca angajați ai băncii. Cu toate acestea, oamenii continuă să se îndrăgostească de trucuri. În unele cazuri, banii furați pot fi returnați.

Anastasia Borisova, analist de afaceri, a împărtășit propria experiență despre modul în care a returnat banii furați pe un card PrivatBank. Aceste recomandări vor fi utile utilizatorilor sistemului LiqPay.

„Situația este scurtă: escrocii au sunat sub pretextul că-mi cumpără produsele listate pe OLX (SLANDO). Ei au spus că vor credita banii pentru bunuri pe card. După care, „pretins un angajat al PrivatBank” a efectuat o operațiune de creditare a fondurilor și, de fapt, - îmi fură fondurile - de pe cardul meu PrivatBank.

Punctul cheie al acestui caz este că operațiunea frauduloasă de debitare a fondurilor de pe card a fost efectuată prin serviciul LiqPay (www.liqpay.com)".

Pentru a vă conecta în contul de sistem LiqPay, trebuie să introduceți numărul de telefon, precum și codul care vine prin SMS. Pe lângă numărul cardului și numele destinatarului, victima a raportat acest cod, precum și data nașterii, unui presupus angajat al băncii. După ce au primit codul, escrocii au obținut acces la contul utilizatorului și au transferat bani de pe cardul ei într-un alt cont.

Atenție: în niciun caz nu trebuie să dezvăluiți nimănui coduri SMS și informații personale!