RYSSSKA FEDERATIONENS CENTRALBANK
10 april 2006 N 285-P
PLACERA
OM PROCEDUREN FÖR ACCEPTERANDE OCH UTFÖRANDE AV KREDITORGANISATIONER,
UNDERDELNINGAR AV AVVIKINGSNÄTVERK FÖR BANK OF RUSSIA EXECUTIVE
DOKUMENT SMITTADE AV SAMLARE

Denna förordning, i enlighet med artiklarna 4 och 80 i den federala lagen "On centralbank Ryska Federationen(Bank of Russia)" (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, N 28, punkt 2790; 2004, N 31, punkt 3233), Federal lag"Om banker och bankverksamhet" (Bulletin från RSFSR:s folkdeputeradekongress och RSFSR:s högsta råd, 1990, N 27, punkt 357; Ryska federationens lagstiftningssamling, 1996, N 6, punkt 492; 1998, N 31, punkt 3829, 1999, N 28, punkt 3459, N 28, punkt 3469, 2001, N 26, punkt 2586, N 33, punkt 3424, 2002, N 12, punkt 10093, N2, punkt 2, nr. 2700, N 50, artikel 4855, N 52, artikel 5033, artikel 5037, 2004, N 27, artikel 2711, N 31, artikel 3233, N 45, artikel 4377, 2005, N 1, artikel 18, 45; , art. 3117), artikel 6 i den federala lagen "On Enforcement Proceedings" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1997, nr. 30, art. 3591) och genom ett beslut av styrelsen för Bank of Russia (protokoll från Rysslands centralbank). mötet för Rysslands centralbanks styrelse daterat den 7 april 2006 N 6) fastställer förfarandet för godkännande och genomförande kreditorganisationer, underavdelningar av Bank of Russias avvecklingsnätverk (nedan kallade banker) av verkställande dokument som presenteras av samlare (juridiska och individer) direkt till de banker där gäldenärers bankkonton öppnas.
Denna förordning är inte tillämplig på fall då kreditinstitut vars banktillstånd har återkallats godkänner verkställighetshandlingar från indrivare.
Kapitel 1. Allmänna bestämmelser
1.1. Indrivaren har rätt att ge in en utsökningshandling direkt till den bank där gäldenärens konto är öppnat, förutsatt att indrivaren har uppgifter om gäldenärens konton där och tillgången på medel på dem.
1.2. Återvinningstagaren (hans ombud som agerar på grundval av en lämplig fullmakt) lämnar till banken originalet av exekutionstiteln (dess duplikat) och en ansökan som anger uppgifterna om återvinningstagarens bankkonto till vilket de återvunna medlen ska överföras .
1.3. Vid mottagande av handlingar kontrollerar banken om ansökan innehåller den information som föreskrivs i denna förordning; överensstämmelse mellan de uppgifter som angetts av återställaren i ansökan med det verkställande dokumentet; överensstämmelse med detaljerna i det verkställande dokumentet med de krav som fastställts i Ryska federationens lagstiftning för verkställande dokument och efterlevnad av tidsfristerna för dess presentation.
1.4. Om ansökan inte innehåller den information som föreskrivs i denna förordning, om felaktig information anges, om en verkställighetshandling uppvisas i strid med de krav som fastställts för den, godtas inte denna ansökan tillsammans med verkställighetshandlingen.
1.5. Om det finns flera öppna bankkonton för gäldenären i banken, utförs återvinningen från alla bankkonton, till det belopp som finns i det verkställande dokumentet för kravet på återvinning av medel, med hänsyn till begränsningarna för förfogande över medel på dessa bankkonton upprättade i enlighet med Rysslands lagstiftning.
Kapitel 2. Förfarande för godkännande
verkställande dokument och dess betalning
2.1. Den inlämnade exekutionshandlingen och målsägandens utlåtande registreras av banken i en friformad journal.
Bankens märke på mottagandet av ansökan och exekutivhandlingen som anger datum för mottagandet, styrkt av bankens revisors underskrift och bankens stämpel, sätts på ansökan.
2.2. Banken upprättar en inkassoorder på det sätt som föreskrivs av Bank of Russias förordning nr 2-P av den 3 oktober 2002 "Om icke-kontantbetalningar i Ryska federationen", registrerad av Ryska federationens justitieministerium i december 23, 2002 nr 4068; 21 mars 2003 nr 4300; 30 juni 2004 N 5880 ("Bulletin of the Bank of Russia" daterad 28 december 2002 N 4; daterad 2 april 2003 N 17; daterad 7 juli 2004 N 39), i det antal exemplar som krävs för implementering avvecklingstransaktion med förbehåll för följande:
- i fältet "Mottagare" anges sökandens efternamn, namn, patronym eller namn, ett identifikationsnummer skattebetalare (TIN) (för en återvinningstagare - en individ, TIN anges om tillgängligt);
- i fältet "Ac. N" för mottagaren anges återvinningsmottagarens kontonummer;
- i fältet "Syfte med betalningen" gör banken ett register över sammanställningen av en inkassoorder på grundval av ett exekutivt dokument som anger efternamn och initialer, eller namnet på återvinningstagaren, namnet på den myndighet som utfärdade den verkställande handlingen, detaljerna i den verkställande handlingen, inklusive numret på ärendet, vars beslut ligger till grund för utfärdandet av verkställande handlingen.
Den första kopian av inkassoordern är undertecknad av bankens anställda, som har rätt att underteckna avvecklingshandlingar och avtrycket av bankens sigill.
2.3. Verkställandet av en inkassoorder som upprättats på grundval av ett verkställande dokument utförs av banken på det sätt som fastställts av Rysslands centralbanks regler för kontantlösa betalningar, senast 3 dagar efter att banken har accepterat det verkställande dokumentet.
Ansökan, tillsammans med den verkställda inkassoordern, samt en kopia av exekutionstiteln, styrkt genom underskrifter av revisorn och huvudrevisorn (biträdande revisorn) i banken, placeras av banken i handlingarna i den dag.
Kapitel 3. Rutin för uttag och retur
verkställande dokument
3.1. Återkallelse av verkställighetshandlingen utförs genom att till banken lämna in en skriftlig ansökan som upprättats av indrivaren (hans företrädare som agerar på grundval av den relevanta fullmakten) i någon form, som anger: gäldenärens namn; efternamn och initialer eller namn på sökanden; uppgifter om den verkställande handlingen samt namnet på det organ som gjort beslutet föremål för verkställighet. En ansökan om återkallelse av en exekutionstitel registreras i den journal som anges i punkt 2.1 i denna förordning, bestyrkt genom underskrift av en bankrevisor med en stämpel från banken och med angivande av datum för mottagande av ansökan.
3.2. Återlämnande av exekutivhandlingen görs av banken senast arbetsdagen efter dagen för mottagandet av den ansökan som anges i punkt 3.1 i denna förordning, i följande ordning.
Den verkställande handlingen återlämnas till återkravstagaren (hans ombud som agerar på grundval av den relevanta fullmakten) mot mottagandet av mottagandet av ansökan eller, om käranden (hans ombud som agerar på grundval av den relevanta fullmakten) angett adress, rekommenderat brev med returkvitto.
Samtidigt, på baksidan av exekutivhandlingen, gör banken en anteckning om orsaken till returen, returdatumet är anbringat med en indikation på det återvunna beloppet, om det skett en delbetalning av exekutivhandlingen . De anteckningar som görs på exekutivhandlingen är bestyrkta av en revisors och huvudrevisorn (ställföreträdande revisorn) i banken (en kreditinstituts filial) med sigill.
Vid återlämnande av exekutivhandlingen i den journal som anges i punkt 2.1 i denna förordning gör banken en anteckning som anger datum och anledning till returen. Ett inkassoföreläggande som upprättats av en bank på grundval av en exekutionstitel, vars indrivning inte skett eller delvis skett i samband med att exekutionstiteln återkallats, samt en kopia av exekutionstiteln. verkställighet, bestyrkt av en revisors och bankens chefsrevisor (ställföreträdande revisor), placeras tillsammans med utlåtande om uttag av verkställande handlingen i dagens handlingar.
Det verkställande dokumentet, vars insamling av medel har gjorts eller avslutats i de fall som föreskrivs i Ryska federationens lagstiftning, skickas av banken med rekommenderat brev med ett meddelande om leverans till domstolen eller annat organ som utfärdade dokumentet. verkställande dokument.
Kapitel 4. Slutbestämmelser
4.1. Denna förordning träder i kraft tio dagar efter det att den har offentliggjorts i Bulletin of the Bank of Russia.
4.2. Erkänna som ogiltig förordning från Rysslands centralbank daterad 26 mars 2003 N 221-P "Om förfarandet för att acceptera och verkställa av kreditinstitut, underavdelningar av avvecklingsnätverket för Rysslands Banks verkställande dokument som presenteras av sökande - individer", registrerade av Ryska federationens justitieministerium den 10 april 2003 N 4402 ("Bulletin of the Bank of Russia" daterad 16 april 2003 N 20), som delvis fastställer skyldigheten för samlare - individer att utfärda en order om att ge banken rätt att upprätta en inkassoorder för deras räkning, ange gäldenärens kontonummer, personligen lämna in handlingar till banken, underteckna en ansökan i närvaro av en bankanställd samt instruera banken att kontrollera efterlevnaden av de uppgifter som återvinningstagaren (förvaltaren) har angett i ansökan med uppgifterna i den indrivandes (förvaltarens) identitetshandling, från dagen för ikraftträdandet av kassationsnämndens beslut högsta domstolen Ryska federationen daterad 20 oktober 2005 N KAS05-471.
Från och med datumet för denna förordnings ikraftträdande, att erkänna som ogiltig Bank of Russia förordning nr 221-P daterad 26 mars 2003 "Om förfarandet för att acceptera och utföra av kreditinstitut, underavdelningar av Bank of Russias avvecklingsnätverk av verkställande handlingar som lämnats in av målsägande - enskilda" i resten av delen.
Ordförande
Centralbank
Ryska Federationen
S.M. IGNATIEV

Den 6 maj 2006 registrerade Rysslands justitieministerium den 10 april 2006, Rysslands centralbanks förordningar N 285-P "Om förfarandet för godkännande och verkställande av kreditinstitut, underavdelningar av Bank of Russia Settlement Network of Executive Handlingar inlämnade av käranden". Den nya förordningen är avsedd att ersätta ett liknande dokument daterat den 26 mars 2003 N 221-P "Om förfarandet för godkännande och utförande av kreditinstitut, underavdelningar av Bank of Russias avvecklingsnätverk av utförandedokument som lämnats in av samlare-individer". Vad är anledningen till bytet normativt dokument, som varade i ungefär tre år?

Den rättsliga grunden för antagandet av förordningarna nr 285-P och 221-P är artikel 6 i den federala lagen "Den verkställighetsförfaranden"daterad 21 juli 1997 nr 119-FZ, som anger att en verkställande handling som innehåller kraven i rättsliga handlingar och andra organs handlingar om återvinning av medel kan skickas av indrivaren direkt till banken eller annat kreditinstitut, om återvinningstagaren har information om gäldenärens konton där och om tillgången på medel på dem, eller till kronofogden, om han inte har sådan information, för verkställighet på det sätt som föreskrivs i denna federala lag från dagen för mottagandet av stämningsansökan. verkställighet från indrivaren eller kronofogden, uppfyller de kraven i exekutionstiteln för återvinning av medel eller gör en anteckning om att dessa krav helt eller delvis inte har uppfyllts på grund av brist på tillräckliga medel på kontona hos gäldenären att tillgodose indrivarens fordringar. uppfyllandet av de krav som anges i punkt 2 i denna artikel är grunden för att en domstol med allmän behörighet eller en skiljedomstol (nedan kallad domstolen) ålägger en bank eller annan kreditorganisation böter på det sätt och belopp som bestäms av federal lag.

Förfarandet enligt artikel 6 i lagen slog inte omedelbart rot i bankverksamheten, eftersom de då gällande reglerna för att göra icke-kontanta betalningar stred mot det. Rysslands högsta domstol, genom beslut av den 21 maj 1999 N GKPI 99-364, förklarade paragraferna 283, 285, 286 olagliga (ogiltiga) i reglerna för kontantlösa betalningar i den nationella ekonomin N 2, godkända av statens bank. Sovjetunionen den 30 september 1987, eftersom de olagligen ålade samlare skyldigheten att lämna in handlingar till banken som inte föreskrivs i lag (vilket betyder ett inkassoföreläggande), och även begränsat samlarnas rättigheter att skicka verkställighetshandlingar för insamling av medel för verkställighet direkt till banken, förbigående av kronofogden.

Dessutom, genom beslutet från Ryska federationens högsta domstol av den 11 juni 2000 N GKPI00-623, förklarades punkt 289 i "Regler för kontantlösa betalningar i den nationella ekonomin" N 2 ogiltig (olaglig) från det ögonblick då Ryska federationens federala lag "Om verkställighetsförfaranden" trädde i kraft, eftersom han krävde att i det verkställande dokumentet, i strid med lagen, ange numret på betalarens konto från vilket återkravet skulle göras.

Således har samlare, både individer och juridiska personer, rätt att, i enlighet med den federala lagen "Om verkställighetsförfaranden", skicka ett verkställighetsdokument direkt till gäldenärens bank, förbi fogden och samlarbanken, utan att ange gäldenärens bank. kontonummer och utan att bifoga inkassoorder .

Men Rysslands centralbank, godkänd i kraft av art. 4 i den federala lagen "On the Bank of Russia" för att upprätta avvecklingsregler, försökte under lång tid motstå besluten från Högsta domstolen. I september 2000 antog han förordningarna om icke-kontanta betalningar i Ryska federationen nr 120-P, där de normer som erkändes av Ryska federationens högsta domstol som ogiltiga reproducerades om behovet av en juridisk person som samlar in att dra upp ett inkassoorder utöver exekutivhandlingen och skicka det via den bank som delger den. En liknande regel var inskriven i Bank of Russias förordning nr 2-P av den 12 april 2001 som antogs för att ersätta förordning 120-P.

Som svar på brevet från Association of Russian Banks av 14 augusti 2001 N A-02 / 5-457, Bank of Russia, genom brev av 19 september 2001 N 08-17 / 3474 "Om förfarandet för att acceptera och Executing Executive Documents by Banks", uttalade cyniskt att "de allmänna principerna för rättsliga förfaranden inte innebär något förbud mot användningen av normerna i den relevanta normativa akten vid efterföljande utfärdande av andra normativa akter i förhållande till ett organ vars normativa agerande eller en del av den har erkänts som oförenlig med gällande lagstiftning.” Det vill säga, enligt centralbankens tjänstemän hindrar inte erkännandet av en norm som olaglig (ogiltig) antagandet av en annan normativ handling som innehåller liknande normer. Kommentarer, som de säger, är onödiga.

Därefter ersattes förordning nr 2-P av Bank of Russias förordning nr 2-P daterad 3 oktober 2002 med samma namn. Och här förblev förfarandet för att lägga fram exekutionsbrev till banken densamma, och tvister om förfarandet för indrivning från gäldenärens konton fortsatte. Rysslands högsta domstol i beslutet från Ryska federationens högsta domstol den 28 februari 2005 N GKPI04-1620, som vägrade att förklara sökanden olaglig det etablerade förfarandet för att skicka en exekutionstitel för inkasso, noterade att sändning av en stämningsansökan av verkställighet till banken i enlighet med art. 6 i den federala lagen "Om verkställighetsförfaranden" och att skicka ett dokument för insamling i enlighet med kapitel 8 i del 1 i förordning nr 2-P är olika förfaranden som inte utesluter varandra. Allt skulle vara bra om Bank of Russia utvecklade ett annat förfarande, baserat på art. 6 å lagen om exekutionsförfarande. Men han var inte där på länge och faktiskt, efter uppvisande av en exekutionstitel till gäldenärens bank, tillämpades förordningen om kontantlösa betalningar och handlingarna återlämnades till indrivaren med hänvisning till den. Jag undrar varför Högsta domstolen tidigare, 1999-2000, inte erkände att det etablerade förfarandet för att lägga fram en exekutionstitel för inkasso inte är likvärdigt med det förfarande för verkställighet som fastställts i artikel 6 i den federala lagen "Om verkställighetsförfaranden"? Uppenbarligen, eftersom det inte fanns någon annan stadga, förutom reglerna för kontantlösa betalningar, och att inte erkänna dessa normer som ogiltiga innebar en betydande kränkning av fordringshavarnas rättigheter. Ändå var Högsta domstolen inkonsekvent.

Reglerna om icke-kontanta betalningar var dock inte tillämpliga på individer (allmän del av förordningarna för Rysslands centralbank nr 2-P daterad 3 oktober 2002). För de sistnämnda fanns det länge inga regler alls för genomförandet av artikel 6 i lagen om verkställighetsförfaranden, vilket faktiskt förlamade lagens funktion. Det var först 2003 som Rysslands centralbank antog förordning nr 221-P "Om förfarandet för godkännande och utförande av kreditinstitut, underavdelningar av Bank of Russias avvecklingsnätverk av utförandedokument inlämnade av samlare - individer." Ordern som fastställts av Rysslands centralbank passade dock inte fullt ut kärandena, och den ifrågasattes även i Rysslands högsta domstol. Genom beslut från Cassation Collegium vid Ryska federationens högsta domstol daterat den 20 oktober 2005 N KAS05-471, förklarades de ogiltiga och inte föremål för tillämpning från och med datumet för fastställandet av normen för förordning nr. inkassoorder för deras räkning, med angivande av gäldenärens kontonummer, personligt uppvisande av dokument till banken, undertecknande av en ansökan i närvaro av en bankanställd, samt instruera banken att kontrollera överensstämmelsen med de uppgifter som anges av indrivaren (förvaltaren) i ansökan med uppgifterna i identitetshandlingen för den som återvinner (förvaltaren) ansikten). Högsta domstolen noterade också att Rysslands centralbank, genom regeln om att instruera gäldenärens bank att utarbeta ett inkassoorder för dess räkning, faktiskt gjorde ett försök att övervinna den rättsliga kraften i beslutet från Ryska federationens högsta domstol. 21 maj 1999 i mål nr GKPI99-364 genom att återanta en reglerande rättsakt.

Har Rysslands centralbank tagit hänsyn till högsta domstolens anmärkningar i den nya förordningen nr 285-P?

Det första du bör vara uppmärksam på är titeln på dokumenten. Från rubriken till den nya bestämmelsen har hänvisningen till målsägande-enskilda tagits bort. Om förordning nr 221-P endast gällde fall av uppvisande av en exekutionshandling för gäldenärens bank av en indrivare-individ, så erkände Rysslands centralbank i den nya förordningen slutligen rätten juridiska personer föreskrivs i art. 6 å lagen om exekutionsförfarande. Först nu kan det hävdas att det finns två förfaranden för käranden att vända sig till gäldenärens bank med utsökningshandlingar: direkt till gäldenärens bank på grundval av art. 6 i den federala lagen "Om verkställighetsförfaranden" och genom "din" bank i enlighet med kapitel 8 i del I av förordningar från Rysslands Bank nr 2-P (den andra - för juridiska personer).

Dessutom upphävde förordning 285-P begränsningen i förordning 221-P med avseende på gäldenärens valutakonton. Nu kan exekutionen tas ut och gäldenärens medel in utländsk valuta. Texten i 285-P innehåller dock inga regler för insamling av valutakonton, även om det finns behov av sådana. I enlighet med punkt 2 i art. 140 i den ryska federationens civillagstiftning och valutalagstiftning är avvecklingar i utländsk valuta på Ryska federationens territorium begränsade till de fall som anges i lagen och på det sätt som föreskrivs av den. Insamlingen av medel enligt det verkställande dokumentet utförs till största delen i rubel och är tillåten i utländsk valuta endast i de fall där avräkningar i utländsk valuta mellan indrivaren och gäldenären är tillåtna. Om det verkställande dokumentet är nominerat i rubel, har gäldenärens bank, vid utmätning av medel på konton i utländsk valuta, inte rätt att överföra utländsk valuta till indrivaren. Logiskt sett borde han sälja valutor på den inhemska valutamarknad och överföra intäkterna till käranden. När du återvinner medel i utländsk valuta genom en kronofogde föreskrivs ett sådant förfarande i artikel 47 i den federala lagen "Om verkställighetsförfaranden". Bankerna själva kan dock inte tillämpa det, och problem med framtida utförande är uppenbara.

Från de nya förordningarna är de normer som erkänns som ogiltiga av beslutet av kassationsnämnden vid Ryska federationens högsta domstol den 20 oktober 2005 N KAS05-471 uteslutna. Istället för en ansökningsinstruktion i den form som fastställts av 221-P, måste nu återvinningstagaren eller hans representant skicka med post eller personligen överlämna till banken en ansökan av vilken form som helst som anger kontot för överföring.

Rysslands centralbank anser fortfarande att medel bör överföras till återvinningstagaren genom banköverföring, även om art. 6 å lagen om exekutionsförfarande finns ingen sådan begränsning. Det strider inte mot lagen och kränker inte någons rätt att ge ut pengar till sökanden i kontanter. Så det är möjligt att förordning nr 285-P kommer att ifrågasättas i denna del.

Avskrivning av medel görs fortfarande på grundval av ett betalningsdokument - en inkassoorder. Men tidigare försvarade Bank of Russia starkt tesen att inkassoordern skulle komma från insamlaren och för detta "uppfann" en utdragsorder, enligt vilken insamlaren instruerar banken att upprätta ett betalningsdokument för hans räkning. Således gick Rysslands centralbank utanför sina befogenheter, eftersom den gjorde bankerna till företrädare för käranden utan samtycke från den senare, vilket noterades av Rysslands högsta domstol. Nu, enligt den nya förordningen, upprättas inkassoföreläggandet av banken för egen räkning på grundval av kärandens ansökan (förordningens punkt 2.2).

Regel 285-P avser gäldenärens konton i plural, medan 221-P avser gäldenärens konto i singular. Detta är också mer i linje med art. 6 i lag nr 119-FZ, eftersom insamlingen tas ut på medel på gäldenärens alla konton, och gäldenären kan ha flera konton i en bank på grundval av art. 30 FZ "Om banker och bankverksamhet". Klausul 1.5. Bestämmelsen nr 285-P betonar särskilt att om det finns flera öppna bankkonton för gäldenären i banken, utförs indrivningen från alla bankkonton, till ett belopp av det krav som finns i det verkställande dokumentet för återvinning av medel, är föremål för restriktioner för avyttring av medel som finns på dessa bankkonton som upprättats i enlighet med Rysslands lagstiftning.

Den nya förordningen publicerades officiellt i Bulletin of Rysslands Bank nr 30 daterad den 17 maj 2006 och trädde i kraft 10 dagar efter publiceringsdatumet. Samtidigt blev förordningen från Rysslands Bank daterad den 26 mars 2003 N 221-P "Om förfarandet för att acceptera och verkställa av kreditinstitut, underavdelningar av Bank of Russias avvecklingsnätverk av verkställande dokument presenterade av sökande - individer" ogiltig (punkt 4.1 i förordningen). I den del som erkändes av Ryska federationens högsta domstols avgörande av den 20 oktober 2005 N KAS05-471 av 2003 N 4402 som ogiltig, erkändes förordning nr 221-P specifikt av Rysslands centralbank som ogiltig från datumet domen trädde i kraft (punkt 4.2 i förordningen), även om domstolsbeslutet inte behöver bekräftas av dess rättskraft.

Den ryska centralbankens långa ovilja att fastställa förfarandet för att samla in medel för genomförandet av art. 6 i den federala lagen kan endast förklaras med konservatism i avsaknad av objektiva skäl. Kan det verkligen vara så att förfarandet som implementerades i 285-P inte kunde ha etablerats tidigare och därigenom undvikit många tvister, både med deltagande av Rysslands centralbank själv och med deltagande av affärsbanker?

Enligt skrivelsen från Ryska federationens justitieministerium daterad den 27 februari 2001 N 07 / 1909-YUD nekades statlig registrering enligt denna förordning (information publicerad i Bulletinen från Ryska federationens justitieministerium, 2001, N 4) på ​​grund av brott mot förfarandet för antagande och inkonsekvens av vissa bestämmelser lag.

Ett av de snabbaste sätten att samla in pengar är att samla in pengar från gäldenärens löpande konto. För det första är denna metod tillgänglig för alla samlare - om du har en exekutionstitel har du rätt att självständigt lämna in den till banken som servar gäldenärens löpande konto. För det andra är metoden snabb. Efter att ha mottagit en exekutionstitel är banken skyldig att överföra medlen på den till ditt nuvarande konto, och om gäldenären inte har tillräckligt med medel, lägg skuldbehållningen "på arkivskåpet". Således, om gäldenären har tillräckligt med pengar, kommer skuldbeloppet senast inom tre arbetsdagar att finnas på ditt nuvarande konto. Om medlen inte räcker till får du skuldbeloppet när pengarna dyker upp på gäldenärens löpande konto.

Metoden är naturligtvis inte utan nackdelar. Om gäldenären lyckades stänga kontot under rättegången kommer det inte att vara möjligt att återhämta sig från det konto som du känner till (kontot finns inte längre). För det andra kan gäldenären, vars huvudsakliga inkomst kommer i kontanter (till exempel en butik), sluta sätta in kontanter på byteskontot och därmed bromsa indrivningen.

Vad behöver du för att lämna in en exekutionstitel för inkasso till en bank?

• exekutionstitel (original)
• Uttalande (hur man skriver det, överväg nedan)
• Fullmakt för den som lämnar in exekutionstiteln till banken.)
• Handlingar som bekräftar myndigheten för den person som undertecknade ansökan.

Hur gör man en ansökan?

Förfarandet för att acceptera och utföra verkställande dokument av banker definieras i förordningen från Ryska federationens centralbank nr 285-P daterad 10 april 2006 "Om förfarandet för att acceptera och utföra av kreditinstitut, underavdelningar av Bank of Rysslands bosättningsnätverk av verkställande dokument presenterade av samlare."

Ansökan måste innehålla uppgifterna om gäldenärens bankkonto, uppgifter om käranden - TIN, KPP, PSRN (eller PSRNIP), adress, uppgifter om fordringsägarens bankkonto till vilket medlen ska överföras. Du bör också beskriva exekutionstiteln - ange dess serie, nummer, utfärdande myndighet, spegla det faktum att den ursprungliga exekutionstiteln lämnades till domstolen.

Det är också värt att ange telefonnumren som du kan kontaktas med - detta kommer att hjälpa om bankanställda har frågor.

En provansökan till banken är möjlig. Gult markerar textelement som behöver ändras.

Regel 285-P föreskriver att endast den ursprungliga exekutionstiteln ska bifogas ansökan (punkt 1.2 i bestämmelsen). Men några fler dokument bör förberedas:

För det första är detta en fullmakt för den som ska föra exekutionstiteln till banken. Av fullmakten ska tydligt framgå rätten att lämna exekutionstitel till banken. En fullmakt krävs för att den anställde på bankkontoret ska kunna fastställa att bladet uppvisas av rätt samlare (banker är försäkrade mot eventuella tvister angående utförande av bladet).
De blir också ofta ombedda att visa upp dokument som bekräftar auktoriteten hos den person som undertecknade ansökan. Om det här är VD:n bör du fylla på med en kopia av beslutet om tillsättande av VD. Om ansökan är undertecknad av en person med fullmakt ska en bestyrkt kopia eller original av fullmakten bifogas.

Nyheter

Gott nytt år 2020!





• Den 13 december 2019 beslutade styrelsen för Rysslands centralbank att sänka styrräntan till 6,25 % per år
  

  
  

• Domstolens beslut om indrivning av skulden för de levererade varorna från Polushka-butikskedjan verkställdes helt.
  

  
  
• Nyhetsarkiv

Artiklar

• Utarbetande av ett yrkande till skiljedomstolen
  

  Nästan varje organisation har Fordringar, vilket är svårt att återvända genom förhandlingar. I det här fallet finns det bara ett sätt - att ansöka till skiljedomstolen. Den här artikeln beskriver det första steget på den här vägen - utarbetandet av ett yrkande.

• Hur man betalar den statliga avgiften till skiljedomstolen
  

  Om du väljer att ansöka med Skiljedomstol, då måste du betala en statlig avgift. Artikeln diskuterar förfarandet för att beräkna beloppet av den statliga tullen och dess betalning, anger villkoren för befrielse från betalning av den statliga tullen.

• Hur man får utdrag från Unified State Register of Legal Entities (steg-för-steg-instruktioner)
  

  Den nuvarande versionen av den ryska federationens skiljeförfarandekod tillhandahåller, som en av de obligatoriska bilagorna till fordran, ett utdrag från Unified State Register of Legal Entities (EGRLE), utfärdat tidigast trettio dagar innan det går till domstol . Utdraget bekräftar adressen till platsen för parten (käranden och svaranden). I enlighet med punkt 9 i artikel 126 i Ryska federationens skiljeförfarandekod kan adressen också bekräftas av andra dokument, men det är uppenbart att ett utdrag är det enklaste sättet. Artikeln ger en steg-för-steg beskrivning av hur man får ett utdrag i St. Petersburg.

• Alla artiklar

RYSSSKA FEDERATIONENS CENTRALBANK

PLACERA

Om förfarandet för godkännande och utförande av kreditinstitut, underavdelningar av avvecklingsnätverket för Rysslands Bank av verkställighetsdokument som presenteras av kärande

(som ändrat den 1 augusti 2016)

Upphävd från den 15 februari 2019 med stöd av
instruktioner från Rysslands centralbank daterade den 25 december 2018 N 5037-U
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Dokumentet ändrat av:
Instruktion från Bank of Russia daterad 12 juli 2011 N 2665-U (Bulletin of the Bank of Russia, N 44, 10.08.2011);
Instruktion från Bank of Russia daterad 30 mars 2015 N 3609-U (Bulletin of the Bank of Russia, N 42, 05/14/2015);
(Rysslands centralbanks officiella webbplats www.cbr.ru, 2016-09-22).
____________________________________________________________________

Denna förordning i enlighet med och 80 i den federala lagen "Om Ryska federationens centralbank (Rysslands centralbank)" (Rysska federationens samlade lagstiftning, 2002, N 28, Art. 2790; 2004, N 31, Art. 3233), den federala lagen "Om banker och bankverksamhet" (Bulletin från RSFSR:s folkdeputeradekongress och RSFSR:s högsta råd, 1990, N 27, Art. 357; Ryska federationens lagstiftningssamling, 1996 , N 6, art 492; 1998, N 31, art 3829; 1999, N 28, artikel 3459; N 28, artikel 3469; 2001, N 26, artikel 2586; N 33, artikel 3424, N 1202, artikel 1093; 2003, N 27, artikel 2700; N 50, 4855; N 52, art. 5033, art. 5037; 2004, N 27, art. 2711; N 31, art. 3233; N 45, art. 30, artikel 3117), artikel 6 i den federala lagen "Om verkställighetsförfaranden" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1997, N 30, artikel 3591) och beslutet av styrelsen för Bank of Russia (protokoll från mötet i Ryssland) Styrelsen för Rysslands centralbank daterad 7 april 2006 år N 6) fastställer förfarandet för att acceptera och utföra krediter organisationer, underavdelningar av Rysslands centralbanks avvecklingsnätverk (nedan kallade banker) av verkställande dokument som presenteras av indrivare (juridiska personer och individer) direkt till banker där gäldenärers bankkonton öppnas.

Denna förordning är inte tillämplig på fall då kreditinstitut vars banktillstånd har återkallats godkänner verkställighetshandlingar från indrivare.

Kapitel 1. Allmänna bestämmelser

____________________________________________________________________
Kapitlet blev ogiltigt den 21 augusti 2011
på grundval av instruktioner från Bank of Russia daterad 12 juli 2011 N 2665-U. -

I fältet "Mottagare" anges efternamn, förnamn, patronym eller namn på återvinningstagaren, skattebetalarens identifieringsnummer (TIN) (för återvinningstagaren - en individ, TIN anges om tillgängligt);

- i fältet "Ac. N" för mottagaren anges återvinningsmottagarens kontonummer;

- i fältet "Syfte med betalningen" gör banken ett register över sammanställningen av en inkassoorder på grundval av ett exekutivt dokument som anger efternamn och initialer, eller namnet på återvinningstagaren, namnet på den myndighet som utfärdade den verkställande handlingen, detaljerna i den verkställande handlingen, inklusive numret på ärendet, vars beslut ligger till grund för utfärdandet av verkställande handlingen.

Den första kopian av inkassoordern är undertecknad av bankens anställda, som har rätt att underteckna avvecklingshandlingar och avtrycket av bankens sigill.

2.3. Paragrafen har blivit ogiltig sedan den 14 maj 2015 - instruktionen från Rysslands centralbank daterad den 30 mars 2015 N 3609-U ..

Ansökan, tillsammans med den verkställda inkassoordern, samt en kopia av exekutionstiteln, styrkt genom underskrift av en auktoriserad anställd vid banken, placeras av banken i dagens dokument.
indikation på Rysslands centralbank daterad 1 augusti 2016 N 4095-U.

Kapitel 3

3.1. Återkallelse av verkställighetshandlingen utförs genom att till banken lämna in en skriftlig ansökan som upprättats av indrivaren (hans företrädare som agerar på grundval av den relevanta fullmakten) i någon form, som anger: gäldenärens namn; efternamn och initialer, eller sökandens namn; uppgifter om den verkställande handlingen samt namnet på det organ som gjort beslutet föremål för verkställighet. En ansökan om återkallelse av en exekutionstitel registreras i den journal som anges i punkt 2.1 i denna förordning, intygad genom underskrift av en auktoriserad anställd vid banken, stämplad av banken och med angivande av datum för mottagande av ansökan.
(Klausul med ändringar, trädde i kraft den 22 september 2016 av Rysslands Banks direktiv nr 4095-U daterat den 1 augusti 2016.

3.2. Återlämnande av exekutivhandlingen görs av banken senast arbetsdagen efter dagen för mottagandet av den ansökan som anges i punkt 3.1 i denna förordning, i följande ordning.

Den verkställande handlingen återlämnas till återkravstagaren (hans ombud som agerar på grundval av den relevanta fullmakten) mot mottagandet av mottagandet av ansökan eller, om käranden (hans ombud som agerar på grundval av den relevanta fullmakten) angett adress, rekommenderat brev med returkvitto.

Samtidigt, på baksidan av exekutivhandlingen, gör banken en anteckning om orsaken till returen, returdatumet är anbringat med en indikation på det återvunna beloppet, om det skett en delbetalning av exekutivhandlingen . Anteckningarna som görs på det verkställande dokumentet är certifierade av underskriften av en auktoriserad anställd i banken (en filial till ett kreditinstitut) med ett sigill.
(Paragrafen med ändringar, trädde i kraft den 22 september 2016 av Bank of Russias instruktion nr 4095-U daterad den 1 augusti 2016.

Vid återlämnande av exekutivhandlingen i den journal som anges i punkt 2.1 i denna förordning gör banken en anteckning som anger datum och anledning till returen. Ett inkassoföreläggande som upprättats av en bank på grundval av en exekutionstitel, vars indrivning inte skett eller delvis skett i samband med att exekutionstiteln återkallats, samt en kopia av exekutionstiteln. verkställighet bestyrkt genom underskrift av en auktoriserad anställd vid banken, placeras tillsammans med ansökan om återkallande av exekutionstiteln i dagens dokument .
(Paragrafen med ändringar, trädde i kraft den 22 september 2016 av Bank of Russias instruktion nr 4095-U daterad den 1 augusti 2016.

Det verkställande dokumentet, vars insamling av medel har gjorts eller avslutats i de fall som föreskrivs i Ryska federationens lagstiftning, skickas av banken med rekommenderat brev med ett meddelande om leverans till domstolen eller annat organ som utfärdade dokumentet. verkställande dokument.

Kapitel 4. Slutbestämmelser

4.1. Denna förordning träder i kraft tio dagar efter det att den har offentliggjorts i Bulletin of the Bank of Russia.

4.2. Erkänn ogiltig, registrerad av Ryska federationens justitieministerium den 10 april 2003 N 4402 ("Bulletin of the Bank of Russia" daterad den 16 april 2003 N 20), som delvis fastställer skyldigheten för samlare - individer att utfärda en ordning för att ge banken rätt att upprätta från sitt namn på inkassoordern, ange numren på gäldenärens konton, personligen lämna in dokument till banken, underteckna ansökan i närvaro av en bankanställd, samt instruera banken att kontrollera överensstämmelsen mellan de uppgifter som angetts av återvinningstagaren (förvaltaren) i ansökan med uppgifterna i den återvinningsbara (förvaltarens) identitetshandling, från och med datumet för ikraftträdandet av beslutet från kassationsnämnden för den Ryska federationens högsta domstol daterad 20 oktober 2005 N KAS05-471.

Från och med datumet för denna förordnings ikraftträdande, att erkänna som ogiltig Bank of Russia förordning nr 221-P daterad 26 mars 2003 "Om förfarandet för att acceptera och utföra av kreditinstitut, underavdelningar av Bank of Russias avvecklingsnätverk av verkställande handlingar som lämnats in av målsägande - enskilda" i resten av delen.

Ordförande
Centralbank
Ryska Federationen
S.M. Ignatiev

Registrerad
på justitiedepartementet
Ryska Federationen
6 maj 2006
registrering N 7785

Revidering av dokumentet, med hänsyn tagen
ändringar och tillägg förberedda
JSC "Kodeks"

Den ryska federationen

"FÖRSKRIFTER OM FÖRFARANDET FÖR ACCEPTERANDE OCH UTFÖRANDE AV KREDITINSTITUTTER, UNDERDELNINGAR AV AVVIKNINGSNÄTVERK FÖR BANK OF RUSSIA AV EXECUTIVA DOKUMENT LÄMNADE AV INSAMLARE" (godkänd av den ryska centralbanken den 16 april 2000) )

Dessa förordningar, i enlighet med artiklarna och den federala lagen "Om Ryska federationens centralbank (Rysslands centralbank)" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, N 28, Art. 2790; 2004, N 31, Art. 3233) , den federala lagen "Om banker och bankverksamhet" (Vedomosti från RSFSR:s folkdeputeradekongress och RSFSR:s högsta råd, 1990, N 27, punkt 357; Ryska federationens lagstiftningssamling, 1996, N 6 , punkt 492, 1998, N 31, punkt 3829, 1999, N 28, punkt 3459, N 28, punkt 3469, 2001, N 26, punkt 2586, N 33, punkt 3424, 2002, N 103, artikel N 27, artikel 2700; N 50, 4855; N 52, artikel 5033, artikel 5037; 2004, N 27, artikel 2711; N 31, artikel 3233; N 45, artikel 4377; 2005, N 1, artikel 418 ; N 30, punkt 3117), artikel 6 i den federala lagen "Om verkställighetsförfaranden" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1997, N 30, punkt 3591) och beslutet av styrelsen för Bank of Russia (protokollet från möte i styrelsen för Rysslands centralbank daterat den 7 april 2006 år N 6) fastställer förfarandet för antagning och utförande av kreditinstitut, underavdelningar av Rysslands centralbanks avvecklingsnätverk (nedan kallade banker) av exekutivdokument som presenteras av indrivare (juridiska personer och individer) direkt till banker där gäldenärers bankkonton har öppnats.

Lagen är enkel: På grund av förlusten av kraft i den federala lagen av den 21 juli 1997 N 119-FZ, bör man vägledas av den federala lagen av den 2 oktober 2007 N 229-FZ antagen istället

Denna förordning är inte tillämplig på fall då kreditinstitut vars banktillstånd har återkallats godkänner verkställighetshandlingar från indrivare.

1.1. Indrivaren har rätt att ge in en utsökningshandling direkt till den bank där gäldenärens konto är öppnat, förutsatt att indrivaren har uppgifter om gäldenärens konton där och tillgången på medel på dem.

1.2. Återvinningstagaren (hans ombud som agerar på grundval av en lämplig fullmakt) lämnar till banken originalet av exekutionstiteln (dess duplikat) och en ansökan som anger uppgifterna om återvinningstagarens bankkonto till vilket de återvunna medlen ska överföras .

1.3. Vid mottagande av handlingar kontrollerar banken om ansökan innehåller den information som föreskrivs i denna förordning; överensstämmelse mellan de uppgifter som angetts av återställaren i ansökan med det verkställande dokumentet; överensstämmelse med detaljerna i det verkställande dokumentet med de krav som fastställts i Ryska federationens lagstiftning för verkställande dokument och efterlevnad av tidsfristerna för dess presentation.

1.4. Om ansökan inte innehåller den information som föreskrivs i denna förordning, om felaktig information anges, om en verkställighetshandling uppvisas i strid med de krav som fastställts för den, godtas inte denna ansökan tillsammans med verkställighetshandlingen.

1.5. Om det finns flera öppna bankkonton för gäldenären i banken, utförs återvinningen från alla bankkonton, till det belopp som finns i det verkställande dokumentet för kravet på återvinning av medel, med hänsyn till begränsningarna för förfogande över medel på dessa bankkonton upprättade i enlighet med Rysslands lagstiftning.

2.1. Den inlämnade exekutionshandlingen och målsägandens utlåtande registreras av banken i en friformad journal.

Bankens märke på mottagandet av ansökan och exekutivhandlingen som anger datum för mottagandet, styrkt av bankens revisors underskrift och bankens stämpel, sätts på ansökan.

Från och med datumet för denna förordnings ikraftträdande, att erkänna som ogiltig Bank of Russia förordning nr 221-P daterad 26 mars 2003 "Om förfarandet för att acceptera och utföra av kreditinstitut, underavdelningar av Bank of Russias avvecklingsnätverk av verkställande handlingar som lämnats in av målsägande - enskilda" i resten av delen.

Ordförande
Centralbank
Ryska Federationen
S.M. IGNATIEV