Одна из самых востребованных услуг Альфа-Банка - кредитная карта. Условия получения денежных средств зависят от вида кредитной карточки. Если вы планируете использовать банковскую карту для вывода денежных средств регулярно, то перед ее открытием стоит узнать, как именно будет проходить снятие наличных с кредитной карты Альфа-Банка. Тогда вы сможете выбрать карту, наиболее отвечающую Вашим потребностям.

Виды банковских карт

Все банковские карты, предлагаемые Альфа-Банком делятся на 3 группы. Соответственно, у каждой из них свои условия получения наличных.

• Дебетовая. Процент за получение наличных в банкоматах Альфа-Банка не берется.
• Зарплатная. Комиссия зависит от условий, на которых был заключен договор обслуживания зарплатных карт с каждым конкретным предприятием.
• Кредитная. Про этот вид банковских карт стоит рассказать более подробно, так как многое зависит от того, какая именно это кредитная карта Альфа-Банк. Снятие наличных (процент) будет зависеть и от того, в каком именно банкомате Вы будете проводить транзакцию.

Процент за снятие наличных

Каждый клиент должен знать, как будет проходить выдача наличных с кредитной карты, условия прописываются в кредитном договоре. К сожалению, многие не достаточно внимательно знакомятся с этим документом, и в последствие у них возникают вопросы о стоимости вывода средств. Потенциальные клиенты хотят заранее разобраться в этом вопросе. Давайте остановимся на нем подробно.

В банкоматах Альфа-Банк

За получение наличных денежных средств с кредитной карты Альфа-Банка комиссия будет составлять 6,9%, (минимум 500 руб.), при условии, что в подписанном кредитном договоре изначально не обозначен более высокий процент. Новый размер комиссии был установлен с 15.01.2015 г. Что означают эти цифры для потребителя банковских услуг? Они означают, что за транзакцию в банкоматах Альфа-Банка со счета списывается соответствующая сумма (процент).

В Сбербанке и банках-партнерах

А каков будет процент, если воспользоваться банкоматами других банков. Это зависит от того, является ли выбранный банк партнером Альфа-Банка. Например, за снимание наличных в банкомате Сбербанка процент будет такой же (6,9%), минимальный лимит, установленный Сбербанком составляет 390 руб.

То есть, в банкоматах Сбербанка и других банков – партнеров Альфа-Банка процент за транзакцию остается неизменным. Поэтому следует внимательно следить за новостями банка, так как список партнеров может изменяться (расширяться или сокращаться). Делать это стоит, чтобы при снимании денег не ошибиться с банкоматом, и не переплатить комиссию.

Альфа-Банк создает специальные условия для своих клиентов. Процент за получение денежных средств в банкоматах Сбербанка и банков-партнеров не взимается.

В стороннем банке

Как происходит получение денег с кредитной карты Альфа-Банка в Сбербанке и в других банках – партнерах Вы уже разобрались. Сколько придется заплатить, если воспользоваться банкоматом стороннего банка? В среднем эти цифры составляют от 1% и выше от суммы транзакции, включая комиссию этого банка. То есть, использовать кредитку для снятия наличных в «чужих, не партнерских» банкоматах – означает заплатить комиссию 2 банкам: своему и «чужому».

Снятие наличных без комиссии в льготном периоде

Возможно ли снимание денег с кредитной карты Альфа-Банка без комиссии? Приведенные выше цифры говорят о том, что с кредитками такой вариант, вроде бы, не возможен. Но практика показывает, что это вполне реально!

Альфа-Банк выпускает кредитные карты разного типа, все они имеют преимущество: льготный период, который банк предоставляет своим клиентам. Он распространяется на беспроцентное пользование предоставленными клиентам финансами и на снятие наличных с кредитной карты Альфа-Банка.

Льготный период – это определенное банком время, в период которого клиент может пользоваться денежными средствами, не выплачивая комиссию банку. Он начинается с момента активации услуги (первого вывода денежных средств) и имеет ограниченный срок действия.

Бесплатное получение денежных средств с кредитной карты Альфа-Банка (100 дней или 60) предоставляется для владельцев любых видов кредитных карт!

Вы сможете пользоваться льготой 60 дней, если Вы владелец кредитной карты:

• Без затрат,
• Cash Back,
• Alfa-Miles.com (все варианты этой карты),
• РЖД (также все виды),
• Аэрофлот (все виды),
• Cosmo-карта,
• Мужская карта,
• Anywayanyday (все виды),
• S7 Priority (все виды),
• М.Видео-бонус.

100 дней, если Вы владелец кредитной карты:

• MasterCard: Standard, Gold, Platinum.
• Visa: Classic, Gold, Platinum.
• Близнецы.

Как видите, обладатели любой кредитной карт Альфа-Банка могут сэкономить на транзакциях в банкоматах своего банка, и бесплатно выводить денежные средства во время льготного периода.

Лимит на снятие

При подписании кредитного договора каждый клиент информируется об определенном ограничении на вывод средств. На получение наличных денежных средств с кредитной карты Альфа-Банка лимит устанавливается в соответствии с видом карты. Это, в определенной мере, забота о безопасности клиента. Если потребовалась довольно крупная сумма денег, проще и безопасней заказать ее в отделении банка, чем снимать в банкомате на глазах у посторонних, неизвестных вам людей.

Условия договора, заключаемого при выпуске карты в Альфа-Банк, определяют лимит на снятие денежных средств с пластика

Существует 3 вида лимита:

• Месячный. Обычно эта сумма равна сумме Вашего кредита.
• Суточный. Он определяется видом карты и валютой тразакции.
• Разовый. В банкоматах единоразово выдается не более 40 купюр, поэтому разовое снятие в основном зависит от того, купюры какого достоинства загружены в конкретный банкомат. Следовательно, разовая сумма выдачи денежных средств - от 40 до 200 тыс. руб.

Более подробно о лимитах для конкретной карты Альфа-Банка можно узнать при подписании договора.

Заключение

Как видите, мы стремимся, чтобы у наших существующих и потенциальных клиентов всегда была наиболее полная информация про снятие наличных с кредитной карты Альфа-Банка. Вы можете получить ответ на любой вопрос,обратившись к сотруднику банка в отделении, позвонить по мобильному телефону консультанту или зайти в кабинет интернет-банкинга. Обо всех изменениях, происходящих в сфере обслуживания банковских карт, оперативная информация появляется на официальном сайте банка. Это касается списков банков – партнеров, увеличения кредитного минимума по определенным картам и т.д.

Есть ли комиссия за снятие наличных в Сбербанке, если у вас карта Альфа Банк, и в каком размере? Да, действительно, за это взимается комиссия, размер ее может быть разным.

Размер комиссии

Многие ошибочно полагают, что ее определяет то банковское учреждение, которому принадлежит банкомат. Но в действительности ее размер устанавливает банк – владелец карточки, который ее выдал.

Почему нельзя однозначно ответить на вопрос о снятии? Дело в том, что в Альфа-банке для карточных продуктов существует несколько тарифных планов, каждый из которых подразумевает индивидуальные условия обслуживания.

Поэтому и про комиссию нужно узнавать при получении карточки, либо у консультантов в отделении или по телефону 8-800-707-23-33.

1. Для большинства кредитных карт это минимум 5,9% от суммы (не менее 500 рублей), смотря какой у вас вид карты, тарифный план и условия обслуживания. Столько же будет снято со счета, если вы снимаете средства в банкоматах Сбербанка или других компаний.
2. Если речь идет о дебетовых карточках, то комиссия будет составлять 1-1,25% от суммы операции, включающей комиссию стороннего банка. Минимально сбор будет равен 150 рублей.

Кроме того, с вас может взять дополнительную комиссию тот банк, в устройстве самообслуживания которого вы снимаете деньги. Поэтому лучше поискать банкомат Альфа-банка.

В среднем комиссия в аппарате стороннего банка составляет от 1% и выше от суммы транзакции. На экране аппарата должно появиться соответствующее оповещение.

Где можно снять без комиссии

Устанавливать для каждого банка по терминалу на одной улице нецелесообразно. И чтобы клиент имел возможность снять средства в удобном для себя месте, банки подписывают договоры друг с другом, согласно которым не взимают дополнительные проценты.

Такие договоры позволяют привлечь новых клиентов путем расширения зоны обслуживания. Также банки экономят деньги, избегая лишних затрат на установку и обслуживание устройств.

Если вы не хотите переплачивать, воспользуйтесь устройствами от партнеров. Для снятия без комиссии:

• Газпромбанк,
• Балтийский банк,
• Промсвязьбанк,
• Росбанк,
• Россельхозбанк.

Для снятия и внесения:

• МДМ-банк,
• Московский кредитный банк,
• Уральский банк реконструкции и развития.

Полный список партнеров можно найти на официальном сайте Альфа-банка по ссылке alfabank.ru/is/retail/atm.

При снятии наличных с дебетовых карт у них, комиссия будет равна 0%. Обратите внимание, что запрос остатка будет платным — стоимость 30 рублей.

Иногда банки-партнеры могут взимать небольшую оплату при обналичивании средств — не более 0,5%. Если речь идет о кредитке, то процент за снятие в банкоматах этих финансовых учреждение такой же, как и в Альфа-Банке.

Как можно снять деньги с кредитки без переплаты?

Альфа-Банк выпускает кредитные карты, имеющие льготный период . Он распространяется на безналичные операции, а также на снятие наличных. Бесплатное получение денежных средств с кредитки возможно в одной программе, во всех остальных данная операция будет облагаться дополнительным сбором.

Рассмотрим несколько примеров:

• если речь идет о кредитках под названием « » Классик, Голд или Платинум, то здесь действует льготный период в течение 100 дней на абсолютно все операции, это касается и снятия наличных. Если вы обналичиваете не более 50.000 рублей в месяц, то с вас не будут снимать никаких дополнительных %. Если вам понадобится более высокая сумма — тогда нужно будет оплатить 5,9% от суммы снятия, но не менее 500 рублей,
• партнерские карты: , РЖД, Пятёрочка. Если у вас классическая карточка, тогда комиссия составит 5,9% (мин.500 руб.), если золотая — 4,9% (не менее 400р.), если премиального класса — 3,9% (не менее 300 р.).

Как видите, если вам необходимо периодически обналичивать свою кредитку, то для этих целей выгодно оформить программу «100 дней». В этом случае вы получаете привлекательный продукт с длительным беспроцентным сроком, который можно использовать для любых расходных операций.

Если же вам не подходит данная программа, то вам придется оплачивать дополнительный процент. Не имеет значения, в чьих устройствах вы будете получать деньги, тариф будет единым.

Финансово-кредитные организации установили ограничения на снятие наличных в устройствах, предназначенных для самообслуживания. В 2019 году суммы ограничены не только суточными, но и месячными критериями. Максимальные лимиты зависят в первую очередь от типа карты и тарифа. Для чего нужны подобные ограничения и почему владелец денежных средств не может обналичить сразу всю сумму? Какой лимит снятия наличных Альфа Банк через банкомат Альфа и кассу?

У клиентов финансовой организации масса вопросов, которые касаются использования банковских пластиковых карт. Среди наиболее наболевших являются лимиты на снятие наличных и размер комиссионных. Зная ответы на данные вопросы можно избежать возникновения непредвиденных ситуаций, которые могут повлечь за собой негативные последствия или незапланированные расходы.

Лимиты на снятие наличных средств установлены в соответствии с категории услуг, привязанных к пластиковой карте. Чем более значимой будет тарифный план, тем выше допустимая сумма.

Клиентам банка, при оформлении пластиковой карты, рекомендуется заблаговременно ознакомиться с особенностями тарифных планов, чтобы в будущем не столкнуться с проблемами, например такими, как лимитирование.

Сегодня действуют следующие планы тарификации в банковской системе посредством банкоматов:

• «Базовый». Максимально возможная для снятия наличных сумма – 100000 руб. в сутки и 300000 руб. в месяц.
• «Оптимум». Действуют следующие ограничения: в сутки не более 300000, в месяц – до 800000 руб.
• «Комфорт». Предусматривает обналичивание 500000 руб. в день и 1500000 руб. в месяц.
• «Максимум+». Лимиты снятия наличности составляют: 600000 руб. в день и 1500000 руб. в месяц.

Устанавливает Альфа Банк лимит снятия наличных в сутки с карты с целью уменьшения рисков проведения незаконных финансовых операций по обналичиванию финансовых средств и с целью увеличения безопасности для сохранности баланса клиента при краже или утере карты. Данные правила установлены на основании действующего законодательства Российской Федерации.

Финансовая организация оставляет за собой право изменять установленные ограничения. При внесении корректировок в действующие тарифные планы пользователи в обязательном порядке уведомляются об этом по электронной почте или номеру телефона, указанных при регистрации.

Посмотреть информацию по лимитам можно на официальном сайте крупнейшей финансовой структуры в режиме онлайн.

При снятии средств через банкоматы других банков нужно заплатить 5% от суммы, но не менее 119 руб. Банкоматы партнеры: МКБ, МДМ м Уральский банк. Перед совершением финансовой операции уточните у сотрудников финансовой организации о том, какой процент будет списан со счета при использовании услуг той или иной финансовой организации. Это позволит избежать незапланированных затрат и негатива.

Лимит на снятие наличных в месяц в Альфа Банке через кассу

Снятие финансовых средств наличкой по карте через кассы банка не лимитируется. Держатель «пластика» может снимать любую сумму. В ряде случае за проведение финансовой операции взимаются комиссионные:

• Со счета до 1 млн. руб. – 0%.
• Получение средств, которые поступили на счет не более чем 10 суток назад – 5%.
• Снятие конвертированных наличных денежных средств – 5%.

Обратите внимание что комиссионный сбор отличается не только от того в банкомате или кассе какого банка снимаются наличные, но и в зависимости с тем, в какой валюте производится финансовая операция.

Если нужно снять доллары с рублевого счета, то взимаются дополнительные комиссионные – 5% от суммы снятия в Альфа Банке и банках партнерах.

При использовании банкоматов иных финансовых организаций сверх указанных процентов будет взиматься 1-1,25% комиссионных, но не меньше, чем 119 руб.

Как обойти ограничения

Случается, что клиент банка не рассчитывает на лимиты и снимает крупную сумму в начале месяца. Ближе к концу отчетного периода возникает необходимость в выводе наличных, но ограничения, установленные финансовой организацией, не позволяют этого сделать. Как быть в такой ситуации?

Все достаточно просто.

Для того чтобы снять деньги с пластиковой карты Альфа Банка не обязательно использовать банкомат. Обратитесь в кассу финансового учреждения.

Квалифицированные сотрудники проведут операцию нелимитированно. Для этого понадобится документ, удостоверяющий личность заявителя.

В противном случае в проведении процедуры обналичивания будет отказано.

При возникновении необходимости получить наличку, находясь заграницей, следует предварительно внимательно ознакомиться с вариантами проведения финансовых операций. Для премиального тарифа предусмотрено проведение 4 операций в месяц, а по «Сигнатур» ограничений не установлено.

Если речь идет о держателях «золотой» категории, то у них есть целый ряд привилегий.

Обратите внимание, что и обслуживание банковского продукта данной тарификации обойдется держателю на порядок дороже.

В данном случае предоставляется возможность заказать снятие ускоренно. При этом с клиента взимается комиссия и доплата. При экстренном выпуске можно за раз получить до 70% от имеющейся на счету суммы. Воспользоваться данной услугой клиент может однократно.

Пользователи классического «пластика» не имеют указанных выше привилегий. У них нет возможности снять единоразово крупную сумму и заказать быстрый перевыпуск карты, в случае утраты или кражи. Использование дебетового продукта предусматривает ряд ограничений и высокие комиссионные.

Оформляя пластиковую карту в Альфа Банке, внимательно ознакомьтесь с условиями сотрудничества.

Обратите внимание, что дорогие тарифные планы позволяют пользоваться банковским продуктом практически без ограничений.

Если вы являетесь владельцем крупных финансовых капиталов, но не следует экономить на тарифах. Отдавайте предпочтение золотому или платиновому продукту, что является гарантией высококачественного обслуживания и отсутствия каких-либо ограничений.

Для получения более детальной информации о тарификации и лимитах пластиковых карт Альфа Банка свяжитесь с оператором службы поддержки клиентов или зайдите на официальный сайт компании.

Не экономьте на комфорте и безопасности. Заказывайте только выгодный «пластик», при использовании которого у вас не возникнет проблем со снятием наличных денежных средств.

Известно, что в финансово-кредитных учреждениях при получении наличных денег через устройства самообслуживания действуют лимиты на выдачу купюр. Размер сумм к выдаче ограничивают максимальными суточными и месячными значениями. Максимально доступная для снятия через банкомат сумма зависит от выбора карты или тарифного плана.

Лимиты снятия наличных по картам Альфа-Банк

Потенциальных клиентов Альфа-банка интересуют многие вопросы, связанные с обслуживанием и возможностями пластиковых продуктов банка. Зачастую волнует следующее: каковы ограничения на снятие наличных с карточного счета, а также наличие комиссионных? Ответы на эти вопросы помогут предупредить многие неприятные ситуации.

Лимит снятия наличных с карты Альфа-Банка установлен на каждый отдельный продукт в зависимости от привязанной к карте категории услуг. Чем весомее тарифная категория, тем выше максимальное значение суммы, допустимой к снятию с карты посредством банкомата.

На сегодняшний день действуют:

1. Тарифный план «Базовый» определяющий суточный предел до 100 000 рублей и месячное ограничение до 300 000 рублей при получении наличных денег в банкомате.
2. Пакет услуг «Оптимум» допускает соответствующие ограничения при использовании банкомата до 300 000 (суточный лимит) и до 800 000 рублей (месячный лимит).
3. Тарифный план «Комфорт» определяет ограничения в обналичивании сумм до 500 000 рублей и до 1 500 000 рублей соответственно.
4. Пакет «Максимум+» предусматривает лимиты по картам Альфа-Банка при получении наличности в банкомате на уровне 600 000 рублей (сутки) и до 1 500 000 (месяц).

В кассе банка получение наличных не лимитируется, но возможны комиссии. Держатель пластика Альфа-банка также может снимать наличные средства в банкоматах банков-партнеров, но не более 150 000 рублей в день.

Для чего устанавливаются ограничения

Лимиты на снятие наличных Альфа-Банк установил на основании действующего Российского законодательства в целях снижения рисков незаконных операций по обналичиванию денег. Практика лимитирования предупреждает снятие всех средств со счета клиента в результате мошеннических действий в случае утери или кражи карты.

Банк вправе изменить действующие ограничения. Клиенты в обязательном порядке информируются о вносимых корректировках в тарифные планы по указанному при оформлении банковского продукта номеру телефона или электронной почте. Также актуальные тарифные планы, включая лимиты и комиссии, приведены на официальном ресурсе банка (

Подбирая дебетовую карту, стоит изучить не только ее условия и преимущества, например, участие в бонусной программе или кэшбэк. Немалое значение имеют ее стоимость, комиссии за операции и лимиты на снятие наличных Альфа-Банк в банкоматах.

Виды дебетовых карт в Альфа-Банк

• Оптимум: Classic, Standard (иногда Золотые также открываются в Оптимуме);
• Комфорт: Gold;
• Максимум: Platinum, премиальные.

Помимо этого, в Альфа-Банк доступны продукты с уникальными особенностями, предоставляющие определенные преимущества владельцам:

• Начисление милей или баллов, которыми можно оплатить билеты, бронь в отеле, повысить класс обслуживания и др. К ним относятся: РЖД, Аэрофлот, Alfa-Miles.
• Cash Back (золотая). Получение кэшбэка 10% при покупках на автостанциях и 5% — в кафе и ресторанах.
• Получение скидок и бонусов при покупках: Мужская, Cosmo, Перекресток, М.Видео, Amway.
• Wargaming: для накопления дублонов и золотых для совершения покупок в магазинах игр.
• Уникальные продукты: FIFA, с индивидуальным дизайном, для участия в благотворительности, молодежная, детская.

Данные типы пластиков могут выпускаться в разных статусах, от чего зависит их стоимость, тарифы и ограничения на расходные транзакции.

Лимиты на снятие денег в банкомате

Как и в любом банке, в Альфа-Банке несколько видов ограничений на снятие наличных — в сутки и в месяц.

Допустимые суммы в сутки

На снятие наличных с дебетовых карт ограничения распространяются в зависимости от категории карты и пакета услуг, к которому подключен абонент. В настоящее время в Альфа-Банке установлены следующие значения (в тысячах рублей за сутки):

• Классические категории — 300;
• По золотым — 300 и 600 (в зависимости от пакета услуг);
• Премиальные категории в рамках Максимум плюс — 600.

Ограничения за месяц

Принцип, по которому устанавливаются лимиты на получение наличных с дебетовых карт в течение месяца аналогичен дневному — зависимость от пакета услуг и категории карты. В настоящее время в месяц можно получить:

• Владельца пакета Оптимум (классические и золотые карты) — до 1 млн. руб.;
• Для пользователей комплекса Комфорт — 1,5 мн. руб. (золотые карты);
• Пакет Максимум плюс — до 3 млн. руб. включительно (карты платинум и выше);
• 1,5 млн. – в месяц.

Обратите внимание, в Альфа-Банке, вне зависимости от того, к единому счету или к разным привязаны карты, ограничения распространяются на все счета в совокупности. Таким образом, банк устанавливает ограничение не на получение наличных с дебетовой карты в сутки и месяц, а на получение денег со всех счетов в совокупности.

Тарифы по расходным транзакциям

Зная лимиты снятия наличных, не лишним будет уточнить тарифы на данные операции. Бесплатная выдача предусмотрена в собственных банкоматах Альфа-Банка и у партнеров. К последним относятся:

• БИНБАНК;
• Росбанк;
• Россельхозбанк;
• Газпромбанк;
• УБРР;
• Московский Кредитный Банк;
• Промсвязьбанк;
• Балтийский Банк.

В банкоматах разрешено снимать деньги только в пределах установленных лимитов на сутки (и в месяц). Взимается 5% от суммы операции, если валюта счета не совпадает с выбранной валютой для снятия.

Вы можете снимать наличные с дебетовых карт в банкоматах — партнерах Альфа-Банка. Ознакомьтесь с лимитами, установленными по каждому партнеру (в месяц и за сутки).

При снятии в банкоматах других учреждений, не входящих в перечень партнеров Альфа-Банк, снимается комиссия 1% (минимально 150 рублей). Помимо этого, банк, обслуживающий устройство, назначает свои тарифы, которые также будут сняты с клиента.

Обратите внимание, при снятии наличных через операционного сотрудника в кассе Альфа-Банк, лимиты не устанавливаются.

Клиент вправе снимать любые суммы в месяц (или за сутки), но в ряде случаев потребуется оплатить комиссию. Тарифы составляют:

• Снятие наличных с текущего счета (до величины 1 млн. рублей или эквивалент в долларах или евро): 0%;
• Выдача наличных, поступивших менее, чем за 10 дней до обращения: 5%.
• Получение наличных с конвертацией: 5%.

Получение наличных за границей

К преимуществам золотой карты, помимо повышенного лимита на получение наличных, относится разрешение совершать два снятия в банкоматах за границей бесплатно (в течение суток). Для премиальных предусмотрено 4 снятия, а по Alfa-Miles Signature – количество операций не ограничено.

Особенности для золотых категорий

Если клиент теряет карточку за пределами России, он может заказать экстренную выдачу наличных и ускоренный перевыпуск пластика. Данные процедуры выступают бесплатными для золотых, платиновых и премиальных. По классическим также можно заказать снятие и перевыпуск по ускоренному распорядку, но с обязательной доплатой: 5400 рублей для получения денег и 6750 рублей – для производства пластика.

Воспользоваться экстренным перевыпуском разрешено один раз. При этом выдается неименной пластик соответствующей платежной системы. Получить можно до 70% от имеющейся на балансе суммы. Лимиты снятия наличных с дебетовой карты Альфа-Банка по экстренной процедуре составляют:

• 150 тыс. рублей;
• 5 000 долларов или евро;
• 3 200 фунтов;
• 5 200 франков.

Условия для классических карт

Классические карты не предоставляют своим владельцем таких привилегий, как золотые или платиновые. Экстренный перевыпуск, как и экстренная выдача со счета карты при ее утере за границей, по условия Альфа-Банка невозможны.

Заключение

Лимит снятия наличных в Альфа-Банке за месяц и в сутки на дебетовые продукты разнится для разных пакетов услуг. В банкоматах Альфа-Банк и некоторых организаций, с которыми заключены партнерские соглашения, снимать деньги можно без комиссии.