Сбербанк – банк, который еще 10 лет тому назад казался медлительным и совершенно не современным, продолжает удивлять своих клиентов и рядовых граждан России. Далеко не первым внедрив систему интернет-банкинга, он, однако, сумел вывести ее на принципиально новый для нашей страны уровень. Система Сбербанк ОнЛ@йн пользуется популярностью среди клиентов, радуя удобным интерфейсом и обширным функционалом, и позволяет решать практически все вопросы, не обращаясь в отделения. О том, какие возможности открывает перед вами Сбербанк ОнЛ@йн, о подводных камнях и основных правилах пользования системой мы расскажем более детально.

Интернет-банкинг: назначение, преимущества и недостатки

Система Сбербанк ОнЛ@йн – это автоматизированная система обслуживания клиентов, разработанная Сбербанком. Вход в нее осуществляется с помощью Интернет-браузера, установленного на компьютере или смартфоне.

Сбербанк ОнЛ@йн обеспечивает клиентам банка ряд преимуществ, в том числе:

• возможность дистанционно пользоваться всеми продуктами банка;
• возможность управлять своими счетами и перечислять средства как внутри банка, так и за его пределы;
• экономию средств: переводы между собственными счетами и перечисления другим физическим лицам в пределах единой тарифной зоны осуществляются бесплатно;
• получение информационной поддержки в режиме 24/7;
• возможность приобретать банковские продукты на более выгодных условиях (к примеру, ставки по депозитам в системе Сбербанк ОнЛ@йн всегда выше в сравнении с базовыми, доступными клиентам в отделениях).

Нельзя не упомянуть и о недостатках данной системы интернет-банкинга, а именно:

• слабой защищенности интернет-среды, в том числе и программ коммуникации, от несанкционированного доступа;
• ограничении максимальных сумм переводов (к примеру, каждый платеж сторонней организации, подтвержденный разовым паролем, полученным в sms-сообщении, не может превышать 10 тыс. руб., в сутки можно перевести не боле 300 тыс. руб.).

Следующим шагом мы рассмотрим основные функциональные возможности данной системы.

Сбербанк ОнЛ@йн: основные возможности

Ни для кого не секрет, что с развитием интернета и мобильных устройств связи возможности, ранее доступные только в отделениях банков, фактически переезжают в карман клиенту. Поэтому в современном мире финансов немаловажным критерием, влияющим на оценку (выбор) банковской организации, является предлагаемая ею система дистанционного обслуживания, а точнее набор возможностей, предлагаемых этой системой. Рассмотрим, что же позволено клиентам Сбербанка в его интернет-системе. Итак, открыв Сбербанк ОнЛ@йн, вы сможете:

• выполнять операции с банковскими картами, а именно переводить деньги между своими карточными счетами и на счета третьего лица. Также вы можете заблокировать карту и ознакомиться с выпиской по счету;
• оформить вклады Онл@йн Сбербанка в рублях, долларах и евро («Пополняй Онл@йн», «Сохраняй Онл@йн», «Управляй Онл@йн») на льготных условиях; пополнять их; переводить средства с одного вклада на другой; получать выписки и т.д.;
• подать заявку на получение кредита или кредитной карты;
• погашать кредиты Сбербанка с карты, вкладного или текущего счета;
• открыть обезличенный металлический счет и выполнять операции с банковскими металлами;
• подключить услугу мобильного банкинга ;
• подключить услугу автоматических платежей;
• получить выписку из Пенсионного фонда по своему лицевому счету.
• осуществлять платежи и обмен валют. Вы можете оплачивать коммунальные услуги; мобильную связь; осуществлять платежи по произвольным реквизитам; переводить средства частному лицу-клиенту Сбербанка или другого российского банка и т.д. Сбербанк ОнЛ@йн дает возможность совершать платежи в адрес более 35 тыс. получателей.
• забронировать авиабилеты и оплатить их на сайте «Аэрофлота»; оплатить заказы на сайте мегамаркета ОЗОН; приобрести билеты на сайте Партер.ру; оплатить налоги на сайте Федеральной налоговой службы и многое другое.

Для того чтобы воспользоваться всеми возможностями, предоставляемыми вам Сбербанком, и при этом не столкнуться с мошенниками, следует изучить правила работы системы, о них – далее.

Способ подключения к системе

Для начала работы в системе необходимо иметь дебетовую карту Сбербанка, подключенную к системе мобильного банкинга (для этих целей не подходят Сберкарт, корпоративные и локальные карты Сбербанк Maestro (Сбербанк Maestro «Социальная») Северо-Западного и Поволжского территориальных банков Сбербанка. Пользователь получает доступ в системе интернет-банкинга только к тем картам и вкладам территориального банка, которые были в нем открыты.

Услуга Сбербанк ОнЛ@йн может функционировать в 2-х режимах:

1. Ограниченном (без оформления универсального договора об удаленном обслуживании): пользователь имеет доступ только к карточным счетам и ограниченному набору операций.
2. Полном (предоставляется после подписания договора УДБО).

Для активации услуги необходимо получить идентификатор пользователя (логин) и постоянный пароль в банкомате (терминале), или же воспользоваться услугой мобильного банкинга. Некоторые операции можно совершать только после введения одноразового пароля – банк присылает его в ответ на запрос пользователя в sms-сообщении.

Несмотря на все меры предосторожности, Сбербанк пока что не может гарантировать пользователям 100% защиты от мошенников. Поэтому важно изучить алгоритмы, которые используют злоумышленники для получения несанкционированного доступа к вашим данным, чтобы суметь его предотвратить. Далее – о правилах безопасности и схемах взлома системы.

Фейк, мошенники и Сбербанк ОнЛ@йн

В последнее время в средствах массовой информации и в Сети появляется все больше информации о попытках несанкционированного доступа в систему Сбербанк ОнЛ@йн. Пользователи жалуются на то, что с их счетов крадут деньги, некоторые подают на банк в суд, но всегда проигрывают, ведь в договорах четко прописано, что банк не несет естественности за:

1. Последствия компрометации идентификатора пользователя, постоянных или одноразовых паролей, а также за понесенные клиентом убытки вследствие противоправных действий третьих лиц.
2. Необоснованное или ошибочное перечисление денежных средств самим пользователем.

Специалисты Сбербанка утверждают, что все кражи средств со счетов являются следствием неаккуратности пользователей. В основном неприятности случаются вследствие проникновения на компьютер вируса или при переходе по «фейковой» ссылке. В таком случае алгоритм развития событий выглядит следующим образом:

• пользователь заходит на «фейковый», т.е. ненастоящий сайт Сбербанка ОнЛ@йн (его интерфейс практически идентичен настоящему);
• далее пользователя просят ввести номер мобильного телефона для получения на него одноразового пароля;
• вам предлагают установить специальное приложение на мобильный телефон (к примеру, считывающее QR-коды);
• на мобильный телефон приходит пароль, который нужно ввести в специальное поле;
• далее все средства со счетов пользователя переводятся на один счет – для совершения этих операций не требуется вводить одноразовые пароли;
• после этого поступает сообщение (как правило, с номера «900»), в котором вас просят ввести указанный пароль для отмены всех ошибочно произведенных операций в специальное поле. Параллельно могут позвонить «сотрудники» банка и, сообщив о том, что в системе произошел сбой, попросить срочно ввести пароль, указанный в sms.

На самом деле ситуация выглядит следующим образом: пользователь изначально заходит на фейковый сайт, предоставляя мошенникам свои логин и пароль, а затем – и номер мобильного. Далее он может сам установить вредоносное ПО. Злоумышленники совершают операции на настоящем сайте Сбербанка ОнЛ@йн, а все одноразовые пароли, которые им необходимы, поступают на мобильный телефон пользователя, после чего он вводит их на фейковом сайте.

Для того чтобы не стать жертвами мошенников, необходимо придерживаться следующих правил:

• В первую очередь обращать внимание на адресную строку браузера. Открытая вами страница должна принадлежать официальному сайту сбербанка.
• Хранить одноразовые пароли и постоянный пароль нужно отдельно от своего логина.
• Скомпрометированные пароли, которые стали известны посторонним лицам, необходимо срочно блокировать.
• Перед вводом одноразового пароля следует сверять реквизиты совершаемой операции с реквизитами, полученными в sms-сообщении.
• При поступлении на телефон сообщения от банка с реквизитами операции, которую вы не проводили, необходимо срочно позвонить по телефону горячей линии. Присланный пароль ни в коем случае нельзя использовать.
• Если при входе в систему вы увидели окно, в которое следует вводить номер мобильного, ни в коем случае не делайте этого.
• Игнорируйте просьбы установить дополнительные приложения на ваш мобильный телефон перед входом в систему: сразу же сообщите об этом в банк.
• Если номер мобильного все же был введен или приложение было установлено, удалите его, выключите компьютер и телефон, на который должны поступать sms-сообщения с одноразовыми паролями, и свяжитесь с сотрудниками банка.

Внимательно относясь к работе в системе и следуя нашим рекомендациям, вы сможете использовать все возможности интернет-банкинга и при этом не беспокоиться о сохранности ваших средств. Помните, что Сбербанк ОнЛ@йн, несмотря на все происки злоумышленников, на данный момент считается наиболее безопасной и защищенной системой.

Чтобы не приходилось посещать банк или искать терминал каждый раз, когда нужно сделать платеж или проверить баланс, подключите интернет-банкинг Сбербанк Онлайн. Система дает возможность осуществлять большинство операций со своим счетам в любое удобное вам время с компьютера или мобильного, имеющего выход в интернет.

Регистрация в системе

Зарегистрироваться в интернет-банкинге Сбербанка можно в любом отделении банка или с помощью терминалов самообслуживания клиентов.

Создать личный кабинет можно и самостоятельно, зайдя на сайт «Сбербанк Онлайн» по адресу online.sberbank.ru .

• На главной странице выберите опцию Регистрация.
• В открывшейся форме введите номер вашей карты.
• Подтвердите ввод по СМС. На ваш телефон придет сообщение с паролем.
• Введите пароль, полученный по SMS, и подтвердите действие.
• Заполните поля в открывшейся странице – придумайте и введите свой логин и пароль.

Также вы можете активировать услугу SMS-подтверждения для входа в аккаунт. Тогда перед тем, как зайти в личный кабинет, потребуется ввести код авторизации, высылаемый вам на сотовый телефон.

Возможности интернет банкинга Сбербанк:

• Денежные переводы с ваших карт и счетов.
• Погашение кредитов.
• Переводы на электронные кошельки.
• Формирование выписки по счету.
• Просмотр истории совершенных операций.
• Проверка баланса и бонусного счета.
• Быстрая оплата разных услуг (связь, ЖКХ, товары в интернете).
• Создание вкладов на выгодных условиях.
• Автоплатежи за квартиру, интернет, телефон и др.

Как подключить интернет банкинг Сбербанк?

Для подключения к сервису интернет банкингу Сбербанк требуется иметь любую пластиковую карту Сбербанка.

• Получите карточку в отделении банка.
• Подключите на неё услугу «Мобильный банк».
• Получите логин с паролем в терминале или банкомате.
• Можете приступать к использованию системы.

Подключение и обслуживание в интернет банке бесплатные, комиссия за проводимые платежи составляет 0%.

Мобильный интернет банкинг

Иметь круглосуточный доступ к своим картам и счетам в Сбербанке можно не только с компьютера, но и с мобильных устройств. Для работы в интернет-банке со смартфона, требуется установить приложение «Сбербанк Онлайн» с сайта банка и зарегистрироваться в системе.

Это приложение помогает легко и быстро контролировать расходы по своим картам, проверять состояние счета, погашать кредиты, управлять вкладами и многое другое.

Сервис удалённого доступа к личным счетам этого банковского учреждения получил название «Сбербанк Онлайн». Перечень услуг, который предоставляет интернет-банк Сбербанка, достаточно объёмен, что обеспечено обширным списком компаний, связанных со Сбербанком договорными отношениями.

Интернет-банк Сбербанк — Личный кабинет Сбербанк Онлайн

Порядок регистрации в системе интернет-банк Сбербанк онлайн

Посещение личного кабинета системы Сбербанк Онлайн возможно при наличии логина и пароля. Главное условие регистрации в интернет-банке Сбербанка — наличие карты, к которой создано подключение услуги «Мобильный банк».

Логин и пароль необходимо распечатать на одном из устройств самообслуживания Сбербанка. Для этого достаточно воспользоваться указанной картой, поместив её в устройство и выбрать в меню опцию, осуществляющую подключение «Сбербанк Онлайн». Система сделает запрос паспортных данных, после ввода которых клиент получит чек с данными, обеспечивающими доступ к личному кабинету Сбербанк Онлайн.

Особенности работы в системе интернет-банкинг Сбербанка

1. Перейдя на сайте банка по ссылке , пользователь окажется на странице, где необходимо ввести логин и пароль. После корректного предоставления этих данных, система Сбербанк Онлайн отправит на мобильный телефон клиента, указанный при регистрации, числовой код, который будет актуален в течение пяти минут. В продолжение этого времени необходимо ввести полученные цифры в открывшемся окне, это откроет полный доступ к личному кабинету пользователя.

2. На главной странице онлайн системы Сбербанка располагается информация обо всех счетах и картах, открытых на имя владельца логина и пароля. Интерфейс этого интернет-банка обладает приятными визуальными характеристиками и вполне доступен среднестатистическому пользователю.

3. Интернет-банкинг Сбербанка позволяет совершать моментальные переводы между счетами клиента, перечисление средств другим организациям, погашение кредитов. Помимо того, здесь становится возможным получение любой информации, касающейся движения денежных средств по каждому счёту физического лица. Выписка может быть получена за любой период, интересующий пользователя.

4. На сайте хранится история операций клиента, поэтому переводы можно осуществлять многократно без повторного ввода реквизитов. Также работают опции создания шаблонов и автоплатежей. Систем Онлайн Сбербанк позволяет дистанционно открывать счета, блокировать карты и делать .

Все оставшиеся вопросы вы можете задать сотрудникам банка по телефону 8 800 555-55-50 (работает круглосуточно).

Также вы можете задать вопросы через наш сервис «Вопрос-ответ». Мы всегда готовы оказать и дать полезный совет.

Сбербанк всегда идет в ногу с технологическими инновациями и предоставляет всем своим пользователям систему интернет-банкинга. Теперь при желании осуществить какой-либо со своего банковского счета платеж или узнать баланс карты, более не придется идти в банк или пользоваться терминалами. Все финансовые операции можно проводить не выходя из дома, требуется лишь компьютер с подключенным интернетом.

Основные плюсы пользования интернет-банкингом

С помощью системы можно производить все основные банковские операции, такие как управление собственными вкладами и счетами

• Больше нет необходимости обращаться в офис банка. Интернет-банкинг Сбербанк дает возможность проводить все банковские операции без обращения в офис, не надо тратить свое время на то, чтобы добраться до банка и на ожидания в нем своей очереди на обслуживание.
• Простота в использовании системы. Интерфейс интернет-банкинга предельно прост и лаконичен, в нем с легкостью сможет разобраться человек, который предельно далек от компьютеров.
• Низкая комиссия и быстрота работы системы. Все операции, которые проводятся с помощью данной системы, проводятся с более низкой комиссией, чем за подобные услуги взыскалось бы в любом филиале Сбербанка.
• Высокая надежность системы и гарант безопасности сохранения средств. В надежности интернет-банкинга не стоит сомневаться, все проводимые через него операции надежно зашифрованы и не смогут попасть в руки злоумышленникам. То, что система в интернете надежно защищена, можно проверить самим – посмотрите на адресную строку, когда вы зашли на свою страницу в интернет-банкинге, она должна быть помечена красным и иметь небольшой крестик рядом с надписью. Это означает, что страница надежно защищена.

Как подключить систему

Интернет-банкинг Сбербанк можно подключить тремя способами: придя в офис Сбербанка, самостоятельно через терминал и Мобильный банк.

Обратите внимание, что функционал системы будет ограничен в двух последних случаях, только лично навестив Сбербанк, вы можете рассчитывать на полную версию данной системы.

Подключаем через офис Сбербанка

Для подключения потребуются:

1. Предоставить оригинал своего паспорта;
2. заполнить бланк заявления указав свой актуальный номер телефона.

Многие слышали об Онлайн банке Сбербанка, однако большинство не имеет представления, о том, как им пользоваться. Интернет-банкинг – это электронная система, которую разработал Сбербанк для удобства своих клиентов. Он позволяет контролировать расходы и управлять финансами со своего компьютера или смартфона. Для осуществления какого-либо платежа или получения различных информационных услуг клиенту потребуется только подключение к Интернету. Интернет-банкинг становится всё более популярным, благодаря широким возможностям и отсутствию необходимости посещать отделение банка или зависеть от мобильного оператора.

Возможности интернет-банкинга Сбербанка

Что касается функций, которые доступны посредством интернет-банкинга, то они достаточно обширны. С помощью банкинга можно совершать все необходимые платежи или переводы, просто зайдя на сайт, управлять картами и вкладами. Подключить интернет-банкинг можно, написав соответствующее заявление в отделении банка, либо же в рамках Универсального договора банковского обслуживания.

Система Сбербанк Онлайн позволяет проводить большое количество операций, не выходя из дома, и при этом с максимально высоким уровнем безопасности. В системе Сбербанк Онлайн вход осуществляется посредством указания идентификатора пользователя и пароля, причём пароль не задаётся пользователем произвольно, а получается посредством смс-запроса или с помощью банковской карты Сбербанка в банкоматах. Идентификатор пользователя также задаётся самим банком, для того, чтобы его узнать, необходимо связаться с Контакт-центром банка.

Однако интернет-банкинг Сбербанка пока вызывает у многих клиентов опасения. Действительно, достаточно ли надёжна система, чтобы доверять ей свои деньги и тем более – сбережения? В системе Сбербанк Онлайн вход может также дополнительно защищаться одноразовыми паролями. Такой одноразовый пароль используется как дополнение к постоянному, а для его получения можно либо отправить смс-сообщение и получить его в режиме реального времени, либо заранее запросить специальный список из 20-ти разовых паролей, это возможно при использовании банкомата. Таким образом Сбербанк Онлайн защищает от несанкционированного доступа.

Услуги Интернет-банкинга

Система Интернет-банкинга обладает обширным спектром услуг, что позволяет удовлетворить различные потребности клиентов. Через Интернет-банк клиент может оплачивать коммунальные услуги ЖКХ, телефонную связь, разнообразные штрафы, пополнять счет, покупать различные товары, а так же многое другое. Так же клиенту доступны различные информационные услуги, в число которых получение сведений по расчетным счетам, банковской карточки Сбербанка, подачи заявления на получение кредита. Помимо перечисленных услуг, клиент может обратиться за помощью компетентных сотрудников Сбербанка, в случае необходимости.

Как подключить Интернет-банк?

Если вас заинтересовала возможность использования онлайн системы, для подключения достаточно обратиться в один из офисов Сбербанка России, в котором потребуется оформить необходимые для подключения услуги документы. Обратите внимание, что в процессе заполнения документов необходимо предоставить паспорт. Юридическим лицам при себе необходимо иметь пакет учредительной документации. Интернет-банк призван сэкономить ваше время и нервы.

При подключении интернет-банкинга от Сбербанка отпадает необходимость стоять в очередях в отделения банка, и пользоваться им можно в любое время суток, вне зависимости от дня недели. Все платежи, осуществляемые через Интернет-банк, проходят в режиме online . Данная услуга помимо своей функциональности является абсолютно бесплатной, то есть клиент не платит за подключение и за использование услуги.