ЦЕНТРАЛНА БАНКА НА РУСКАТА ФЕДЕРАЦИЯ
10 април 2006 г. N 285-П
ПОЗИЦИЯ
ЗА РЕДА ЗА ПРИЕМАНЕ И ИЗПЪЛНЕНИЕ ОТ КРЕДИТНИ ОРГАНИЗАЦИИ,
ПОДРАЗДЕЛИ НА МРЕЖАТА ЗА РАЗРЕШЕНИЕ НА БАНКАТА НА РУСИЯ ИЗПЪЛНИТЕЛНА
ДОКУМЕНТИ ПРЕДСТАВЕНИ ОТ КОЛЕЦЕРИ

Този регламент, в съответствие с членове 4 и 80 от Федералния закон „За Централна банка Руска федерация(Банка на Русия)" (Собрание законодательства в Российской Федерации, 2002 г., N 28, т. 2790; 2004 г., N 31, т. 3233), федерален закон„За банките и банковата дейност“ (Бюлетин на Конгреса на народните депутати на РСФСР и Върховния съвет на РСФСР, 1990 г., N 27, т. 357; Сборник от законодателството на Руската федерация, 1996 г., N 6, т. 492; 1998, N 31, т. 3829; 1999, N 28, т. 3459; N 28, т. 3469; 2001, N 26, т. 2586; N 33, т. 3424; 2002, N 12, т. 7, т. 2; 2700; N 50, т. 4855; N 52, т. 5033, т. 5037; 2004, N 27, т. 2711; N 31, т. 3233; N 45, т. 4377; 2005, N 1, 30, т. , чл. 3117), член 6 от Федералния закон "За изпълнителното производство" (Собрание Законодателства Российской Федерации, 1997, № 30, чл. 3591) и с решение на Съвета на директорите на Банката на Русия (протокол от заседанието на Съвета на директорите на Банката на Русия от 7 април 2006 г. N 6) установява процедурата за приемане и изпълнение кредитни институции, подразделения на мрежата за сетълмент на Банката на Русия (наричани по-долу банки) на изпълнителни документи, представени от колектори (юридически и лица) директно към банките, в които са открити банкови сметки на длъжници.
Настоящият регламент не се прилага за случаите на приемане на изпълнителни документи от възстановители от кредитни институции, чийто лиценз за банкова дейност е отнет.
Глава 1. Общи положения
1.1. Възстановителят има право да представи изпълнителен документ директно в банката, в която е открита сметката на длъжника, при условие че възстановителят разполага с информация за сметките на длъжника там и за наличието на средства по тях.
1.2. Възстановителят (негов представител, действащ въз основа на подходящо пълномощно) представя на банката оригинала на изпълнителния лист (неговия дубликат) и заявление, посочващо данните за банковата сметка на възстановителя, по която трябва да бъдат преведени възстановените средства .
1.3. При приемане на документи банката проверява дали заявлението съдържа информацията, предвидена в настоящия регламент; съответствие на данните, посочени от възстановителя в заявлението, с изпълнителния документ; съответствие на детайлите на изпълнителния документ с изискванията, установени от законодателството на Руската федерация за изпълнителни документи, и спазване на сроковете за представянето му.
1.4. Ако заявлението не съдържа информацията, предвидена в настоящия регламент, ако е посочена неточна информация, ако е представен изпълнителен документ в нарушение на установените за него изисквания, това заявление заедно с изпълнителния документ не се приема.
1.5. Ако има няколко открити банкови сметки на длъжника в банката, възстановяването се извършва от всички банкови сметки, в размер, съдържащ се в изпълнителния документ на изискването за възстановяване на средства, при спазване на ограничения за разпореждане със средства в тези банкови сметки, създадени в съответствие със законодателството на Руската федерация.
Глава 2. Процедура за приемане
изпълнителен документ и неговото плащане
2.1. Представеният изпълнителен документ и изявлението на ищеца се регистрират от банката в дневник в свободна форма.
Върху заявлението се поставя отметка на банката за получаване на заявлението и изпълнителния документ, посочващ датата на получаване, удостоверен с подпис на банковия счетоводител и печат на банката.
2.2. Банката изготвя нареждане за събиране по начина, предписан от Наредба № 2-П на Банката на Русия от 3 октомври 2002 г. "За безналичните плащания в Руската федерация", регистрирана от Министерството на правосъдието на Руската федерация на декември 23, 2002 г. No 4068; 21 март 2003 г. No 4300; 30 юни 2004 г. N 5880 ("Бюлетин на Банката на Русия" от 28 декември 2002 г. N 4; от 2 април 2003 г. N 17; от 7 юли 2004 г. N 39), в броя на копията, необходими за изпълнение сетълмент сделкапри спазване на следното:
- в полето "Получател" се посочват фамилията, името, бащината или името на ищеца, идентификационен номерданъкоплатец (TIN) (за възстановител - физическо лице, TIN се посочва, ако е наличен);
- в полето "Ак. N" на получателя се посочва номерът на сметката на възстановителя;
- в полето "Цел на плащането" банката прави запис за съставянето на нареждане за събиране въз основа на изпълнителен документ, в който се посочват фамилията и инициалите, или името на възстановителя, името на органа, който е издал изпълнителния документ, данните за изпълнителния документ, включително номера на делото, решението по което е основание за издаване на изпълнителния документ.
Първият екземпляр от инкасо нареждане се подписва от служителите на банката, които имат право да подписват документи за сетълмент, и отпечатък на печата на банката.
2.3. Изпълнението на нареждане за събиране, съставено въз основа на изпълнителен документ, се извършва от банката по начина, установен от наредбите на Банката на Русия, уреждащи безкасовите плащания, не по-късно от 3 дни след приемането на изпълнителния документ от банката.
Заявлението, заедно с изпълненото инкасо нареждане, както и копие от изпълнителния лист, заверено с подписите на счетоводителя и главния счетоводител (заместник-главен счетоводител) на банката, се поставят от банката в документите на ден.
Глава 3. Процедура за изтегляне и връщане
изпълнителен документ
3.1. Отмяната на изпълнителния документ се извършва чрез подаване в банката на писмено заявление, съставено от възстановителя (негов представител, действащ въз основа на съответното пълномощно) във всякаква форма, в която се посочва: името на длъжника; фамилия и инициали или име на ищеца; данни за изпълнителния документ, както и наименование на органа, подлежащ на изпълнение на решението. Заявление за оттегляне на изпълнителен лист се регистрира в дневника, посочен в параграф 2.1 от настоящия регламент, заверен с подпис на банков счетоводител с печат на банката и посочва датата на получаване на заявлението.
3.2. Връщането на изпълнителния документ се извършва от банката не по-късно от работния ден, следващ деня на получаване на заявлението, посочено в параграф 3.1 от настоящия регламент, по следния ред.
Изпълнителният документ се връща на възстановителя (негов представител, действащ въз основа на съответното пълномощно) срещу получаване на разписка по заявлението или, ако ищецът (негов представител, действащ въз основа на съответното пълномощно) е посочил, че адрес, с препоръчана поща с обратна разписка.
В същото време на обратната страна на изпълнителния документ банката отбелязва причината за връщането, като датата на връщане се поставя с посочване на възстановената сума, ако е имало частично плащане на изпълнителния документ . Вписванията, направени върху изпълнителния документ, се удостоверяват с подписи на счетоводител и главния счетоводител (заместник-главен счетоводител) на банката (клон на кредитна институция) с печат.
При връщане на изпълнителния документ в дневника, посочен в точка 2.1 от тази наредба, банката прави вписване, като посочва датата и причината за връщането. Инкасово нареждане, съставено от банка въз основа на изпълнителен лист, събирането по който не е извършено или е извършено частично във връзка с оттеглянето на изпълнителния лист, както и копие от изпълнителния лист. Изпълнение, удостоверено с подписите на счетоводител и главния счетоводител (заместник-главен счетоводител) на банката, се поставя заедно със заявление за оттегляне на изпълнителния документ в документите на деня.
Изпълнителният документ, събирането на средства за който е извършено или прекратено в случаите, предвидени от законодателството на Руската федерация, се изпраща от банката с препоръчана поща с уведомление за доставка до съда или друг орган, издал изпълнителен документ.
Глава 4. Заключителни разпоредби
4.1. Настоящият регламент влиза в сила 10 дни след датата на официалното му публикуване в Бюлетина на Банката на Русия.
4.2. Признайте за невалидна Наредба на Банката на Русия от 26 март 2003 г. N 221-P „За процедурата за приемане и изпълнение от кредитни институции, подразделения на мрежата за сетълмент на Банката на Русия, изпълнителни документи, представени от ищци - физически лица“, регистрирани от Министерството на правосъдието на Руската федерация от 10 април 2003 г. N 4402 („Бюлетин на Банката на Русия“ от 16 април 2003 г. N 20), отчасти установяващ задължението на колекционерите - физически лица да издадат заповед, с която да предоставят на банката правото да съставят нареждане за събиране от тяхно име, да посочат номерата на сметките на длъжника, лично да подадат документи в банката, да подпишат заявление в присъствието на банков служител, както и да инструктират банката да провери съответствието на данните, посочени от възстановителя (довереника) в заявлението с данните от документа за самоличност на възстановителя (довереника), от датата на влизане в сила на определението на касационната колегия. върховен съдРуската федерация от 20 октомври 2005 г. N KAS05-471.
От датата на влизане в сила на този регламент да признае за невалиден Наредба № 221-P от 26 март 2003 г. на Банката на Русия „За процедурата за приемане и изпълнение от кредитни институции, подразделения на мрежата за сетълмент на Банката на Русия на изпълнителни документи, представени от ищци – физически лица“ в останалата част.
председател
Централна банка
Руска федерация
С.М.ИГНАТИЕВ

На 6 май 2006 г. Министерството на правосъдието на Русия регистрира Наредба на Банката на Русия от 10 април 2006 г. N 285-P „За процедурата за приемане и изпълнение от кредитни институции, подразделения на Мрежата за сетълмент на Банката на Русия на изпълнителната власт. Документи, представени от ищците". Новият регламент има за цел да замени подобен документ от 26 март 2003 г. N 221-P "За процедурата за приемане и изпълнение от кредитни институции, подразделения на Мрежата за сетълмент на Банката на Русия на изпълнителни документи, представени от инкасатори-физически лица". Каква е причината за смяната нормативен документ, което продължи около три години?

Законодателната основа за приемането на Регламенти № 285-P и 221-P е член 6 от Федералния закон „За изпълнително производство„от 21 юли 1997 г. № 119-FZ, който гласи, че изпълнителен документ, съдържащ изискванията на съдебни актове и актове на други органи за възстановяване на средства, може да бъде изпратен от възстановителя директно до банката или друга кредитна институция, ако възстановителят разполага с информация за сметките на длъжника там и за наличието на средства по тях или до съдебния изпълнител, ако не разполага с такава информация, за изпълнение по начина, предписан от този федерален закон. от датата на получаване на заповедта на изпълнение от възстановителя или съдебния изпълнител, изпълняват изискванията, съдържащи се в изпълнителния лист за възстановяване на паричните средства или отбелязват пълното или частично неизпълнение на тези изисквания поради липса на достатъчно средства по сметките на длъжника да удовлетвори вземанията на възстановителя. изпълнението на изискванията, посочени в параграф 2 на този член, е основание за налагане на глоба от съд с обща юрисдикция или арбитражен съд (наричан по-долу съд) на банка или друга кредитна организация по начина и размер, определен от федералния закон.

Процедурата, установена от член 6 от закона, не се вкоренява веднага в банковата практика, тъй като действащите по това време правила за извършване на безналични плащания й противоречат. Върховният съд на Русия с решение от 21 май 1999 г. N GKPI 99-364 обяви за незаконни (невалидни) параграфи 283, 285, 286 от Правилата за безкасови плащания в националната икономика № 2, одобрени от Държавната банка на Русия. СССР на 30 септември 1987 г., тъй като те незаконно наложиха на колекционерите задължението да предоставят на банката документи, които не са предвидени в закона (което означава нареждане за събиране), а също така ограничиха правата на колекторите да изпращат изпълнителни документи за събиране на средства за изпълнение директно в банката, заобикаляйки съдебния изпълнител.

Освен това, с Решение на Върховния съд на Руската федерация от 11 юни 2000 г. N GKPI00-623, параграф 289 от „Правилата за безкасови плащания в националната икономика“ N 2 беше обявен за невалиден (незаконен) от момента на Федералният закон на Руската федерация „За изпълнителното производство“ влезе в сила, тъй като той поиска да се посочи в изпълнителния документ, противно на закона, номера на сметката на платеца, от която трябва да се извърши възстановяването.

По този начин колекторите, както физически, така и юридически лица, имат право, в съответствие с Федералния закон "За изпълнителното производство", да изпратят директно в банката на длъжника, заобикаляйки съдебния изпълнител и банката на колектора, изпълнителен документ, без да посочват на длъжника номер на сметката и без да прилага нареждане за събиране .

Въпреки това, Банката на Русия, упълномощена по силата на чл. 4 от Федералния закон „За Банката на Русия“ за установяване на правила за сетълмент, дълго време се опитваше да се противопостави на решенията на Върховния съд. През септември 2000 г. той прие Правилника за безкасовите плащания в Руската федерация № 120-P, където бяха възпроизведени нормите, признати от Върховния съд на Руската федерация за невалидни относно необходимостта от юридическо лице-инкасатор да тегли да изготви нареждане за събиране в допълнение към изпълнителния документ и да го изпрати чрез банката, която го обслужва. Подобно правило беше заложено в Наредба № 2-P на Банката на Русия от 12 април 2001 г., приета за замяна на Регламент 120-P.

В отговор на писмото на Асоциацията на руските банки от 14 август 2001 г. N A-02 / 5-457, Банката на Русия, с писмо от 19 септември 2001 г. N 08-17 / 3474 "За процедурата за приемане и Изпълнение на изпълнителни документи от банки“, цинично заяви, че „общите принципи на съдебното производство не налагат забрана за използване на нормите, съдържащи се в съответния нормативен акт, при последващо издаване на други нормативни актове по отношение на орган, чийто нормативен акт или част от него е призната за несъответстваща на действащото законодателство.” Тоест, според служителите на Централната банка, признаването на норма за незаконна (невалидна) не пречи за приемането на друг нормативен акт, съдържащ подобни норми. Коментарите, както се казва, са излишни.

Впоследствие Наредба № 2-П беше заменена с Наредба № 2-П на Банката на Русия от 3 октомври 2002 г. със същото заглавие. И тук процедурата за представяне на изпълнителен лист в банката остана същата, а споровете по реда за събиране от сметките на длъжника продължиха. Върховният съд на Русия в Решение на Върховния съд на Руската федерация от 28 февруари 2005 г. N GKPI04-1620, като отказва да обяви жалбоподателя за незаконна установената процедура за изпращане на изпълнителен лист за събиране, отбелязва, че изпращането на лист от изпълнение до банката по реда на чл. 6 от Федералния закон „За изпълнителното производство“ и изпращането на документ за събиране в съответствие с глава 8 от част 1 от Наредба № 2-P са различни процедури, които не се изключват една друга. Всичко би било наред, ако Банката на Русия разработи различна процедура, въз основа на чл. 6 от Закона за изпълнителното производство. Но той не беше там дълго време и всъщност при представяне на изпълнителен лист в банката на длъжника беше приложена Наредбата за безкасовите плащания и документите бяха върнати на възстановителя във връзка с него. Чудя се защо по-рано, през 1999-2000 г., Върховният съд не призна, че установената процедура за представяне на изпълнителен лист за събиране не е еквивалентна на процедурата за изпълнение, установена с член 6 от Федералния закон „За изпълнителното производство“? Очевидно, защото нямаше друг подзаконов акт, освен Правилата за безкасовите плащания, а непризнаването на тези норми за невалидни означаваше съществено нарушаване на правата на ищеца. Все пак Върховният съд беше непоследователен.

Въпреки това, Правилникът за безналичните плащания не се прилага и не се прилага за физически лица (Обща част от Правилника на Банката на Русия № 2-P от 3 октомври 2002 г.). За последното дълго време изобщо липсваха правила за прилагане на чл.6 от Закона за изпълнителното производство, което фактически парализира действието на закона. Едва през 2003 г. Банката на Русия прие Наредба № 221-П „За реда за приемане и изпълнение от кредитни институции, подразделения на мрежата за сетълмент на Банката на Русия на изпълнителни документи, представени от колектори - физически лица“. Въпреки това, установената от Банката на Русия заповед не удовлетворяваше напълно ищците и също беше оспорена във Върховния съд на Русия. С решение на Касационната колегия на Върховния съд на Руската федерация от 20 октомври 2005 г. N KAS05-471 те са обявени за невалидни и не подлежат на прилагане от датата на определяне на нормата на Наредба № за съставяне на нареждане за събиране от тяхно име, посочващо номерата на сметките на длъжника, лично подаване на документи в банката, подписване на заявление в присъствието на банков служител, както и указание на банката да провери съответствието на данните, посочени от възстановителя (довереника) в заявлението с данните от документа за самоличност на лицата на възстановителя (попечителя). Върховният съд отбеляза също, че Банката на Русия, с правилото за инструктиране на банката на длъжника да изготви нареждане за събиране от нейно име, всъщност е направила опит да преодолее правната сила на решението на Върховния съд на Руската федерация от 21.05.1999 г. по дело No ГКПИ99-364 чрез повторно приемане на нормативен правен акт.

Банката на Русия взела ли е предвид забележките на Върховния съд в новата Наредба № 285-П?

Първото нещо, на което трябва да обърнете внимание, е заглавието на документите. От заглавието на новата разпоредба е премахнато позоваването на ищци-физически лица. Ако Регламент № 221-P се прилагаше само за случаи на представяне на изпълнителен документ в банката на длъжника от физическо лице, възстановяващо възстановяване, тогава в новия регламент Банката на Русия най-накрая призна правото юридически лицапредвиден в чл. 6 от Закона за изпълнителното производство. Едва сега може да се твърди, че са налице две процедури, по които ищецът може да се обърне към банката на длъжника с изпълнителни документи: директно към банката на длъжника на основание чл. 6 от Федералния закон "За изпълнителното производство" и чрез "вашата" банка по начина на глава 8 от част I от Правилника на Банката на Русия № 2-P (вторият - за юридически лица).

В допълнение, Регламент 285-P премахна ограничението, съдържащо се в Регламент 221-P по отношение на валутните сметки на длъжника. Сега изпълнението може да бъде наложено и средствата на длъжника чужда валута. Текстът на 285-П обаче не съдържа правила за събиране на валутни сметки, въпреки че има нужда от такива. В съответствие с параграф 2 на чл. 140 от Гражданския кодекс на Руската федерация и валутното законодателство, сетълментите в чуждестранна валута на територията на Руската федерация са ограничени до случаите, посочени в закона и по начина, предписан от него. Събирането на средства по изпълнителния документ се извършва в по-голямата си част в рубли и е разрешено в чуждестранна валута само в случаите, когато са разрешени сетълменти в чуждестранна валута между възстановителя и длъжника. Ако изпълнителният документ е номиниран в рубли, банката на длъжника, когато запорира средства по сметки в чуждестранна валута, няма право да превежда чуждестранна валута на възстановителя. Логично, той трябва да продава валути на вътрешния Валутният пазар, и прехвърли постъпленията на ищеца. При възстановяване на средства в чуждестранна валута чрез съдебен изпълнител такава процедура е предвидена в член 47 от Федералния закон „За изпълнителното производство“. Самите банки обаче не могат да го приложат и проблемите с бъдещото изпълнение са очевидни.

От новия правилник са изключени нормите, признати за невалидни с Решението на касационната колегия на Върховния съд на Руската федерация от 20 октомври 2005 г. N KAS05-471. Вместо инструкция за кандидатстване във формата, установена от 221-P, сега възстановителят или негов представител трябва да изпрати по пощата или лично да предаде на банката заявление по всякакъв формуляр, посочващ сметката за превод.

Банката на Русия все още смята, че средствата трябва да бъдат преведени на възстановителя по банков път, въпреки че чл. 6 от Закона за изпълнителното производство няма такова ограничение. Не противоречи на закона и не нарушава нечии права да издава средства на ищеца в брой. Така че е възможно Наредба № 285-П да бъде оспорена в тази част.

Отписването на средства все още се извършва въз основа на платежен документ - нареждане за събиране. Но по-рано Банката на Русия категорично защити тезата, че нареждането за събиране трябва да идва от колектора и за това „измисли“ изявление-нареждане, според което колекторът инструктира банката да изготви платежен документ от негово име. По този начин Банката на Русия надхвърли своите правомощия, тъй като направи банките представители на ищеца без съгласието на последния, което беше отбелязано от Върховния съд на Русия. Сега, съгласно новата наредба, нареждането за събиране се изготвя от банката от свое име въз основа на заявлението на ищеца (точка 2.2 от Наредбата).

Регламент 285-P се отнася до сметките на длъжника в множествено число, докато 221-P се отнася до сметката на длъжника в единствено число. Това също е в по-голяма степен в съответствие с чл. 6 от Закон № 119-FZ, тъй като събирането се начислява върху средства по всички сметки на длъжника и длъжникът може да има няколко сметки в една банка на основание чл. 30 FZ „За банките и банковата дейност“. клауза 1.5. Разпоредба № 285-П изрично подчертава, че ако има няколко открити банкови сметки на длъжника в банката, събирането се извършва от всички банкови сметки, в размер на изискването, съдържащо се в изпълнителния документ за възстановяване на паричните средства, подлежат на ограничения върху разпореждането със средства, съхранявани в тези банкови сметки, установени в съответствие със законодателството на Руската федерация.

Новият регламент беше официално публикуван в Бюлетин на Банката на Русия № 30 от 17 май 2006 г. и влезе в сила 10 дни след датата на публикуването му. В същото време наредбата на Банката на Русия от 26 март 2003 г. N 221-P „За реда за приемане и изпълнение от кредитни институции, подразделения на мрежата за сетълмент на Банката на Русия на изпълнителни документи, представени от ищци - физически лица“ стана невалидни (клауза 4.1 от Регламента). В частта, призната с Решение на Върховния съд на Руската федерация от 20 октомври 2005 г. N KAS05-471 от 2003 г. N 4402 за невалидна, Регламент № 221-P беше изрично признат от Банката на Русия за невалиден от датата Решението е влязло в сила (клауза 4.2 от Наредбата), въпреки че съдебното решение не се нуждае от потвърждаване на законната си сила.

Дългото нежелание на Банката на Русия да установи процедурата за събиране на средства за прилагане на чл. 6 от Федералния закон може да се обясни с консерватизъм само при липса на обективни причини. Възможно ли е наистина процедурата, въведена в 285-P, да не е могла да бъде установена по-рано, като по този начин се избегнат многобройни спорове, както с участието на самата Банка на Русия, така и с участието на търговски банки?

Съгласно писмото на Министерството на правосъдието на Руската федерация от 27 февруари 2001 г. N 07 / 1909-YUD, държавната регистрация на този регламент беше отказана (информация, публикувана в Бюлетина на Министерството на правосъдието на Руската федерация, 2001 г., N 4) поради нарушение на реда за приемане и несъответствие на някои разпоредби на закона.

Един от най-бързите начини за събиране на средства е събирането на средства от разплащателната сметка на длъжника. Първо, този метод е достъпен за всеки колектор - ако имате изпълнителен лист, имате право самостоятелно да го подадете в банката, обслужваща разплащателната сметка на длъжника. Второ, методът е бърз. След като получи изпълнителен лист, банката е длъжна да преведе средствата по него по вашата разплащателна сметка и ако длъжникът няма достатъчно средства, да постави остатъка от дълга "в картотеката". По този начин, ако длъжникът разполага с достатъчно средства, то не по-късно от три работни дни сумата на дълга ще бъде във вашата разплащателна сметка. Ако средствата не са достатъчни, тогава ще получите сумата на дълга, когато парите се появят в разплащателната сметка на длъжника.

Разбира се, методът не е без недостатъци. Ако длъжникът успее да закрие акаунта по време на пробния процес, няма да е възможно да се възстанови от известната ви сметка (сметката вече не съществува). Второ, длъжникът, чийто основен доход идва в брой (например магазин), може да спре да депозира пари в разплащателната сметка и по този начин да забави събирането.

Какво ви е необходимо, за да подадете изпълнителен лист за събиране в банка?

• Изпълнителен лист (оригинал)
• Изявление (как да го напишете, помислете по-долу)
• Пълномощно на лицето, което подава изпълнителния лист в банката.)
• Документи, потвърждаващи пълномощията на лицето, подписало заявлението.

Как да направя заявление?

Процедурата за приемане и изпълнение на изпълнителни документи от банки е определена в Наредба на Централната банка на Руската федерация № 285-P от 10 април 2006 г. „За реда за приемане и изпълнение от кредитни институции, подразделения на Банката на Русия Русия сетълмент мрежа от изпълнителни документи, представени от колекционери."

Заявлението трябва да съдържа данни за банковата сметка на длъжника, данни за ищеца - TIN, KPP, PSRN (или PSRNIP), адрес на местоположение, данни за банковата сметка на ищеца, по която трябва да бъдат преведени средствата. Трябва също да опишете изпълнителния лист - да посочите неговата серия, номер, издаващ орган, да отразите факта, че оригиналният изпълнителен лист е представен в съда.

Също така си струва да посочите телефонните номера, чрез които можете да се свържете с вас - това ще помогне, ако банковите служители имат въпроси.

Възможна е примерна молба до банката. Жълто маркира текстови елементи, които трябва да бъдат променени.

Регламент 285-P предвижда, че към заявлението трябва да бъде приложен само оригиналният изпълнителен лист (параграф 1.2 от разпоредбата). Трябва обаче да се подготвят още няколко документа:

Първо, това е пълномощно за лицето, което ще пренесе изпълнителния лист в банката. В пълномощното трябва ясно да е посочено правото на подаване на изпълнителен лист в банката. Изисква се пълномощно, за да може служителят на банковия офис да установи факта, че листът е представен от надлежния колектор (банките са застраховани срещу евентуални спорове относно изпълнението на листа).
Също така от тях често се иска да представят документи, потвърждаващи пълномощията на лицето, подписало заявлението. Ако това е главен изпълнителен директор, тогава трябва да се запасите с копие от решението за назначаване на изпълнителен директор. Ако заявлението е подписано от лице с пълномощно, трябва да се приложи заверено копие или оригинал на пълномощното.

Новини

Честита Нова 2020 година!





• На 13 декември 2019 г. Съветът на директорите на Банката на Русия реши да намали основната ставка до 6,25% годишно
  

  
  

• Решението на съда за възстановяване на дълга за доставените стоки от веригата магазини "Полушка" е изпълнено изцяло.
  

  
  
• Архив на новините

статии

• Изготвяне на искова молба до арбитражния съд
  

  Почти всяка организация има вземания, което трудно се връща чрез преговори. В този случай има само един начин - да се обърнете към арбитражния съд. Тази статия описва първата стъпка от този път - изготвянето на исковата молба.

• Как да платите държавната такса на Арбитражния съд
  

  Ако решите да подадете иск с Арбитражен съд, тогава ще трябва да заплатите държавна такса. Статията разглежда процедурата за изчисляване на размера на държавното мито и неговото плащане, уточнява условията за освобождаване от плащане на държавно мито.

• Как да получите извлечения от Единния държавен регистър на юридическите лица (инструкции стъпка по стъпка)
  

  Настоящата версия на Арбитражния процесуален кодекс на Руската федерация предвижда, като едно от задължителните приложения към исковата молба, извлечение от Единния държавен регистър на юридическите лица (EGRLE), издадено не по-рано от тридесет дни преди да се обърне към съда. . Извлечението потвърждава адреса на местонахождение на страната (ищецът и ответникът). В съответствие с параграф 9 на член 126 от АПК на Руската федерация, адресът може да бъде потвърден и от други документи, но е очевидно, че извлечението е най-лесният начин. Статията предоставя стъпка по стъпка описание как да получите екстракт в Санкт Петербург.

• Всички статии

ЦЕНТРАЛНА БАНКА НА РУСКАТА ФЕДЕРАЦИЯ

ПОЗИЦИЯ

Относно процедурата за приемане и изпълнение от кредитни институции, подразделения на мрежата за сетълмент на Банката на Русия на изпълнителни документи, представени от ищците

(с измененията на 1 август 2016 г.)

Отменен от 15 февруари 2019 г. на осн
инструкции на Банката на Русия от 25 декември 2018 г. N 5037-U
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Документ, изменен от:
Инструкция на Банката на Русия от 12 юли 2011 г. N 2665-U (Бюлетин на Банката на Русия, N 44, 10.08.2011 г.);
Инструкция на Банката на Русия от 30 март 2015 г. N 3609-U (Бюлетин на Банката на Русия, N 42, 14.05.2015 г.);
(Официален уебсайт на Банката на Русия www.cbr.ru, 22.09.2016 г.).
____________________________________________________________________

Този регламент в съответствие с и 80 от Федералния закон "За Централната банка на Руската федерация (Банка на Русия)" (Сборник на законодателството на Руската федерация, 2002 г., N 28, чл. 2790; 2004 г., N 31, чл. 3233), Федералният закон „За банките и банковата дейност“ (Бюлетин на Конгреса на народните депутати на РСФСР и Върховния съвет на РСФСР, 1990 г., N 27, чл. 357; Сборник от законодателство на Руската федерация, 1996 г. , N 6, чл.492;1998, N 31, чл.3829;1999, N 28, т. 3459; N 28, т. 3469; 2001, N 26, т. 2586; N 33, т. 21, 3424; т. 1093; 2003 г., N 27, т. 2700; N 50, 4855; N 52, чл. 5033, чл. 5037; 2004 г., N 27, чл. 2711; N 31, чл. 3233; N 45;, чл. 30, член 3117), член 6 от Федералния закон "За изпълнителното производство" (Собрание Законодателства Российской Федерации, 1997, N 30, член 3591) и решението на Съвета на директорите на Банката на Русия (Протокол от заседанието на Съветът на директорите на Банката на Русия от 7 април 2006 г. № 6) установява процедурата за приемане и изпълнение на кредит организации, подразделения на мрежата за сетълмент на Банката на Русия (наричани по-долу банки) на изпълнителни документи, представени от възстановители (юридически и физически лица) директно на банки, в които са открити банкови сметки на длъжници.

Настоящият регламент не се прилага за случаите на приемане на изпълнителни документи от възстановители от кредитни институции, чийто лиценз за банкова дейност е отнет.

Глава 1. Общи положения

____________________________________________________________________
Главата стана невалидна на 21 август 2011 г
въз основа на инструкции на Банката на Русия от 12 юли 2011 г. N 2665-U. -

В полето „Получател“ се посочват фамилията, собственото име, отчеството или името на възстановителя, идентификационния номер на данъкоплатеца (TIN) (за възстановителя - физическо лице, се посочва TIN, ако е наличен);

- в полето "Ак. N" на получателя се посочва номерът на сметката на възстановителя;

- в полето "Цел на плащането" банката прави запис за съставянето на нареждане за събиране въз основа на изпълнителен документ, в който се посочват фамилията и инициалите, или името на възстановителя, името на органа, който е издал изпълнителния документ, данните за изпълнителния документ, включително номера на делото, решението по което е основание за издаване на изпълнителния документ.

Първият екземпляр от инкасо нареждане се подписва от служителите на банката, които имат право да подписват документи за сетълмент, и отпечатък на печата на банката.

2.3. Параграфът е невалиден от 14 май 2015 г. - инструкция на Банката на Русия от 30 март 2015 г. N 3609-U ..

Заявлението, заедно с изпълненото нареждане за събиране, както и копие от изпълнителния лист, заверено с подпис на упълномощен служител на банката, се поставят от банката в документите на деня.
указание на Банката на Русия от 1 август 2016 г. N 4095-U.

Глава 3

3.1. Отмяната на изпълнителния документ се извършва чрез подаване в банката на писмено заявление, съставено от възстановителя (негов представител, действащ въз основа на съответното пълномощно) във всякаква форма, в която се посочва: името на длъжника; фамилни имена и инициали, или името на ищеца; данни за изпълнителния документ, както и наименование на органа, подлежащ на изпълнение на решението. Заявлението за отмяна на изпълнителен лист се регистрира в дневника, посочен в параграф 2.1 от тази наредба, заверен с подпис на упълномощен служител на банката, подпечатан от банката и посочва датата на получаване на заявлението.
(Изменена клауза, въведена в сила на 22 септември 2016 г. с Директива на Банката на Русия № 4095-U от 1 август 2016 г.

3.2. Връщането на изпълнителния документ се извършва от банката не по-късно от работния ден, следващ деня на получаване на заявлението, посочено в параграф 3.1 от настоящия регламент, по следния ред.

Изпълнителният документ се връща на възстановителя (негов представител, действащ въз основа на съответното пълномощно) срещу получаване на разписка по заявлението или, ако ищецът (негов представител, действащ въз основа на съответното пълномощно) е посочил, че адрес, с препоръчана поща с обратна разписка.

В същото време на обратната страна на изпълнителния документ банката отбелязва причината за връщането, като датата на връщане се поставя с посочване на възстановената сума, ако е имало частично плащане на изпълнителния документ . Вписванията, направени върху изпълнителния документ, се удостоверяват с подпис на упълномощен служител на банката (клон на кредитна институция) с печат.
(Апаратура с измененията, въведена в сила на 22 септември 2016 г. с инструкция на Банката на Русия № 4095-U от 1 август 2016 г.

При връщане на изпълнителния документ в дневника, посочен в точка 2.1 от тази наредба, банката прави вписване, като посочва датата и причината за връщането. Инкасово нареждане, изготвено от банка въз основа на изпълнителен лист, възстановяването по което не е извършено или е извършено частично във връзка с оттеглянето на изпълнителния лист, както и копие от изпълнителния лист. изпълнение, удостоверено с подпис на упълномощен служител на банката, се поставя заедно със заявлението за оттегляне на изпълнителния лист в документите на деня.
(Апаратура с измененията, въведена в сила на 22 септември 2016 г. с инструкция на Банката на Русия № 4095-U от 1 август 2016 г.

Изпълнителният документ, събирането на средства за който е извършено или прекратено в случаите, предвидени от законодателството на Руската федерация, се изпраща от банката с препоръчана поща с уведомление за доставка до съда или друг орган, издал изпълнителен документ.

Глава 4. Заключителни разпоредби

4.1. Настоящият регламент влиза в сила 10 дни след датата на официалното му публикуване в Бюлетина на Банката на Русия.

4.2. Признава за невалидна, регистрирана от Министерството на правосъдието на Руската федерация на 10 април 2003 г. N 4402 („Бюлетин на Банката на Русия“ от 16 април 2003 г. N 20), отчасти установяваща задължението на колекционерите - физически лица да издават ред, в който да предостави на банката правото да състави от името си нареждането за събиране, посочете номерата на сметките на длъжника, лично подадете документи в банката, подпишете заявлението в присъствието на банков служител, както и възлага на банката да провери съответствието на данните, посочени от възстановителя (довереника) в заявлението, с данните от документа за самоличност на възстановителя (довереника), считано от датата на влизане в сила на определението на касационния съвет на Върховният съд на Руската федерация от 20 октомври 2005 г. N KAS05-471.

От датата на влизане в сила на този регламент да признае за невалиден Наредба № 221-P от 26 март 2003 г. на Банката на Русия „За процедурата за приемане и изпълнение от кредитни институции, подразделения на мрежата за сетълмент на Банката на Русия на изпълнителни документи, представени от ищци – физически лица“ в останалата част.

председател
Централна банка
Руска федерация
С. М. Игнатиев

Регистриран
в Министерството на правосъдието
Руска федерация
6 май 2006 г
регистрация N 7785

Ревизия на документа, като се вземе предвид
изготвени промени и допълнения
АД "Кодекс"

руската федерация

„ПРАВИЛНИК ЗА ПРОЦЕДУРА ЗА ПРИЕМАНЕ И ИЗПЪЛНЕНИЕ ОТ КРЕДИТНИ ИНСТИТУЦИИ, ПОДРАЗДЕЛИ НА РАЗРЕШИТЕЛНАТА МРЕЖА НА БАНКАТА НА РУСИЯ НА ИЗПЪЛНИТЕЛНИ ДОКУМЕНТИ, ПРЕДСТАВЕНИ ОТ КОЛЕКТОРИТЕ“ (одобрени от 10-20 април 2009 г. на Централна банка на Руската федерация) )

Този правилник, в съответствие с членове и Федералния закон "За Централната банка на Руската федерация (Банка на Русия)" (Собрание Законодателства Российской Федерации, 2002 г., N 28, чл. 2790; 2004 г., N 31, чл. 3233) , Федералният закон "За банките и банковата дейност" (Ведомости на Конгреса на народните депутати на РСФСР и Върховния съвет на РСФСР, 1990 г., N 27, т. 357; Сборник от законодателство на Руската федерация, 1996 г., N 6 , т. 492; 1998 г., N 31, т. 3829; 1999 г., N 28, т. 3459; N 28, т. 3469; 2001, N 26, т. 2586; N 33, т. 3424, 2002, т. 2102; N 27, т. 2700; N 50, 4855; N 52, т. 5033, т. 5037; 2004, N 27, т. 2711; N 31, т. 3233; N 45, т. 4377; 2005, т. 1, т. 1, т. 8 ; N 30, т. 3117), член 6 от Федералния закон "За изпълнителното производство" (Собрание Законодателства Российской Федерации, 1997 г., N 30, т. 3591) и решението на Съвета на директорите на Банката на Русия (Протокол от заседание на Съвета на директорите на Банката на Русия от 7 април 2006 г. N 6) установява процедурата за приемане и изпълнение от кредитни институции, подразделения на мрежата за сетълмент на Банката на Русия (наричани по-долу банки) на изпълнителни документи, представени от възстановители (юридически и физически лица) директно на банки, в които са открити банкови сметки на длъжници.

Законът е прост: поради загубата на сила на Федералния закон от 21 юли 1997 г. N 119-FZ, трябва да се ръководи от Федералния закон от 2 октомври 2007 г. N 229-FZ, приет вместо това

Настоящият регламент не се прилага за случаите на приемане на изпълнителни документи от възстановители от кредитни институции, чийто лиценз за банкова дейност е отнет.

1.1. Възстановителят има право да представи изпълнителен документ директно в банката, в която е открита сметката на длъжника, при условие че възстановителят разполага с информация за сметките на длъжника там и за наличието на средства по тях.

1.2. Възстановителят (негов представител, действащ въз основа на подходящо пълномощно) представя на банката оригинала на изпълнителния лист (неговия дубликат) и заявление, посочващо данните за банковата сметка на възстановителя, по която трябва да бъдат преведени възстановените средства .

1.3. При приемане на документи банката проверява дали заявлението съдържа информацията, предвидена в настоящия регламент; съответствие на данните, посочени от възстановителя в заявлението, с изпълнителния документ; съответствие на детайлите на изпълнителния документ с изискванията, установени от законодателството на Руската федерация за изпълнителни документи, и спазване на сроковете за представянето му.

1.4. Ако заявлението не съдържа информацията, предвидена в настоящия регламент, ако е посочена неточна информация, ако е представен изпълнителен документ в нарушение на установените за него изисквания, това заявление заедно с изпълнителния документ не се приема.

1.5. Ако има няколко открити банкови сметки на длъжника в банката, възстановяването се извършва от всички банкови сметки, в размер, съдържащ се в изпълнителния документ на изискването за възстановяване на средства, при спазване на ограничения за разпореждане със средства в тези банкови сметки, създадени в съответствие със законодателството на Руската федерация.

2.1. Представеният изпълнителен документ и изявлението на ищеца се регистрират от банката в дневник в свободна форма.

Върху заявлението се поставя отметка на банката за получаване на заявлението и изпълнителния документ, посочващ датата на получаване, удостоверен с подпис на банковия счетоводител и печат на банката.

От датата на влизане в сила на този регламент да признае за невалиден Наредба № 221-P от 26 март 2003 г. на Банката на Русия „За процедурата за приемане и изпълнение от кредитни институции, подразделения на мрежата за сетълмент на Банката на Русия на изпълнителни документи, представени от ищци – физически лица“ в останалата част.

председател
Централна банка
Руска федерация
С.М.ИГНАТИЕВ