ارسال شده در سایت 31.01.2011
در 1 نوامبر 2010، دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 16 سپتامبر 2010 شماره 136-I "در مورد رویه بانک ها (شعبه ها) مجاز برای انجام انواع خاصی از عملیات بانکی با ارز خارجی به صورت نقد و عملیات. با چک (از جمله چک های مسافرتی) که ارزش اسمی آنها درج شده است ارز خارجیبا مشارکت افراد نیاز به ایجاد تغییرات در رویه فعلی برای مبادله ارزها با لغو مفهوم "دفتر صرافی" دیکته شد که کل دستورالعمل قبلی شماره 113-I پیرامون آن ساخته شد. با این حال سند جدید سوالات و مشکلات زیادی را در بین کارکنان بانک ایجاد کرد.
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 16 سپتامبر 2010 شماره 136-I "در مورد رویه بانک ها (شعبه ها) مجاز برای انجام انواع خاصی از عملیات بانکی با ارز خارجی به صورت نقدی و عملیات با چک (از جمله چک های مسافرتی) ) که ارزش اسمی آن با مشارکت افراد به ارز خارجی ذکر شده است» (از این پس دستورالعمل شماره 136-I نامیده می شود) در بولتن بانک روسیه مورخ 6 اکتبر 2010 شماره 55 منتشر شد و وارد شد. در تاریخ 1 نوامبر 2010 لازم الاجرا شد. از همان لحظه دستورالعمل شماره 113- مورخ 28 آوریل 2004 باطل شد و «در مورد نحوه افتتاح، بسته شدن، سازماندهی کار صرافی هاو روش بانک های مجاز برای انجام انواع خاصی از عملیات بانکی و سایر معاملات به صورت نقدی ارز خارجی و ارز فدراسیون روسیه، چک (از جمله چک های مسافرتی) که ارزش اسمی آنها به ارز خارجی نشان داده شده است، با مشارکت از افراد "(از این پس - دستورالعمل شماره 113- AND).
نیاز به ایجاد تغییرات در رویه فعلی مبادله ارزها در درجه اول با لغو مفهوم "صرافی" دیکته شد که کل دستورالعمل شماره 113-I پیرامون آن ساخته شد. مطابق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 2324-U مورخ 2 آوریل 2010 "در مورد انتقال صرافی ها به وضعیت انواع دیگر بخش های ساختاری داخلی موسسات اعتباری (شعبه های موسسات اعتباری) تعطیلی صرافی‌ها و ساماندهی فعالیت‌های بخش‌های ساختاری داخلی، صرافی‌های مؤسسات اعتباری (شعبه‌ها) حداکثر تا اول مهرماه 1389 باید تعطیل یا به وضعیت واحدهای ساختاری داخلی از نوع دیگر منتقل می‌شدند.
دستورالعمل جدید بسیار کوتاهتر از نسخه قبلی خود است، که جای تعجب نیست: فاقد بخش هایی است که روند باز کردن، بسته شدن و سازماندهی کار صرافی ها و همچنین برخی از قطعات دیگر را تنظیم می کند. تناقض در این واقعیت نهفته است که قطعات حذف شده از متن در بیشتر موارد توسط سایر اقدامات هنجاری تکرار نمی شوند و با توضیحاتی در مورد نحوه عمل در شرایط خاص در غیاب مقررات همراه نیستند.
لیست عملیات انجام شده
مقدمه سند ذکر معاملات با واحد پول فدراسیون روسیه را مستثنی می کند. با این حال، این بدان معنا نیست که معاملات با روبل به طور کامل از حوزه نفوذ دستورالعمل شماره 136-I مستثنی شده است، زیرا واحد پول فدراسیون روسیه در بسیاری از معاملات تنظیم شده توسط این سند استفاده می شود.
بر اساس بند 1.1 دستورالعمل شماره 136-1، بانک یا شعبه مجاز آن می تواند تمام یا برخی از عملیات را با ارز و به صورت نقدی و چک از موارد پیش بینی شده در فصل 3 این دستورالعمل انجام دهد. فهرست عملیات انجام شده با ارز نقدی و چک توسط بانک (شعبه) مجاز برای کل بانک (شعبه) و همچنین برای هر واحد ساختاری داخلی بر اساس فهرست عملیات تفویض شده به این واحد مطابق با تعیین می شود. با الزامات دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 02.04.2010 شماره 135 - و "در مورد روند تصمیم گیری بانک روسیه در مورد ثبت نام دولتیموسسات اعتباری و صدور مجوز عملیات بانکی.
این سؤال مطرح می شود: آیا بانک ها در رابطه با لازم الاجرا شدن دستورالعمل شماره 136-1، فهرست عملیات را برای کلیه بخش های خود مجدداً تنظیم کنند، آن را با اسناد اداری داخلی تأیید و به بانک روسیه گزارش دهند؟ ظاهراً بله، زیرا هم خود فهرست و هم متن هر پاراگراف دستخوش تغییرات قابل توجهی شده است. برای بانک هایی که دارای واحدهای ساختاری داخلی زیادی هستند که عملیات انجام می دهند ارز نقدیو چک (دفاتر اضافی، دفاتر عملیاتی، میزهای نقدی عملیاتیخارج از پیشخوان پرداخت)، این می تواند یک مشکل جدی باشد.
مقررات بانک روسیه هیچ مهلت اضافی برای ایجاد تغییرات مناسب در لیست تراکنش های بخش های موجود پیش بینی نمی کند. این بدان معناست که از تاریخ لازم الاجرا شدن دستورالعمل شماره 136-1 (از 1 نوامبر 2010)، تمام عبارات باید قبلاً الزامات جدید را داشته باشند.
این عبارت در نام برخی از عملیات ها روشن شده است. بنابراین، اکنون از «گروه دولت ها» (در زمینه انتشار ارز) به عنوان «گروه دولت های خارجی» یاد می شود (بندهای 3.1.3، 3.1.4 دستورالعمل شماره 136-1). «حسابهای افراد» به «حسابهای بانکی افراد» و «حسابهای سپرده‌های افراد» تقسیم شد (بندهای 3.1.10، 3.1.11، 3.1.12-3.1.15، 3.1.18-3.1.21 دستورالعمل شماره 136 -AND).
«وجوه» به «نقد» تبدیل شد (بندهای 3.1.12-3.1.17).
موارد زیر از فهرست عملیات ارزی نقدی و چکی قابل انجام توسط بانک مجاز یا شعبه آن ناپدید شده است:
- تعویض اسکناس (اسکناس) آسیب دیده یک کشور خارجی (گروه ایالت ها) با اسکناس سالم اسکناس(اسکناس) همان دولت خارجی (گروه دولت ها) (بند 3.1.5 دستورالعمل شماره 113-1).
- جایگزینی اسکناس (اسکناس) آسیب دیده یک کشور خارجی (گروه ایالت ها) با اسکناس (اسکناس) آسیب نخورده یک کشور خارجی دیگر (گروه ایالت ها) (بند 3.1.6 دستورالعمل شماره 113-1).
- خرید اسکناس (اسکناس) آسیب دیده یک کشور خارجی (گروه ایالت) برای پول نقد فدراسیون روسیه (بند 3.1.7 دستورالعمل شماره 113-1).
- پذیرش اسکناس های آسیب دیده دولت های خارجی (گروهی از دولت ها) برای واریز به حساب افراد (بند 3.2.10 دستورالعمل شماره 113-1).
- پذیرش اسکناس های کشورهای خارجی (گروهی از ایالت ها) و اسکناس های بانک روسیه که در مورد صحت آنها تردید ایجاد می کند، برای ارسال برای بررسی (بند 3.1.8 دستورالعمل شماره 113-1).
- پرداخت چک به صورت نقدی به ارز فدراسیون روسیه (بند 3.1.13 دستورالعمل شماره 113-1).
- پرداخت نقدی چک به ارز (بند 3.1.14 دستورالعمل شماره 113-1).
- پذیرش ارز نقدی فدراسیون روسیه برای اعتبار دادن به حساب های افراد و صدور آن از این حساب ها (بندهای 3.1.17، 3.1.19، 3.2.13، 3.2.16 دستورالعمل شماره 113-I).
- پذیرش و صدور ارز فدراسیون روسیه برای نقل و انتقالات از طرف افراد بدون افتتاح حساب (بندهای 3.2.6، 3.2.8 دستورالعمل شماره 113-I).
- پذیرش اسکناس های کشورهای خارجی (گروهی از دولت ها) که در مورد اصالت آنها تردید ایجاد می کند تا اصالت آنها تایید شود (بند 3.2.9 دستورالعمل شماره 113-1).
آیا این بدان معناست که اکنون بانک ها قادر به انجام این عملیات نیستند؟
در اینجا باید به یکی دیگر از قوانین نظارتی فعلی بانک روسیه اشاره کنیم: دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 14 اوت 2008 شماره 2054-U "در مورد روش انجام معاملات نقدی با ارز خارجی به صورت نقدی در بانک های مجاز". در قلمرو فدراسیون روسیه» (از این پس - دستورالعمل شماره 2054-U). طبق بند 3.9 این سند، «اسکناس‌های آسیب‌دیده که نشانه‌های جعل ندارند را می‌توان به روبل خرید یا با اسکناس‌های سالم، سکه‌های دولت خارجی مربوطه (گروه کشورهای خارجی) یا اسکناس‌های سالم، سکه دیگری جایگزین کرد. دولت خارجی (گروه کشورهای خارجی)».
در مورد بررسی اسکناس های مشکوک، در بند 16.14 آیین نامه بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 24 آوریل 2008 شماره 318-P "در مورد روش انجام معاملات نقدی و قوانین ذخیره سازی، حمل و نقل بحث شده است. و جمع آوری اسکناس و سکه های بانک روسیه در مؤسسات اعتباری در فدراسیون روسیه» (از این پس به عنوان مقررات شماره 318-P نامیده می شود)، و همچنین در بند 3.5 دستورالعمل شماره 2054-U.
ذکر این نکته که پذیرش اسکناس هایی که در صحت آنها برای ارسال برای بررسی تردید ایجاد می کند، برای بانک های مجاز و شعب آنها (بند 3.3 دستورالعمل شماره 113-1) اجباری است نیز از شمول سند جدید مستثنی است. بنابراین عملیات با ارز نقدی و چک دیگر اجباری نیست.
با توجه به حذف از لیست عملیات "پرداخت چک" به روبل و ارز خارجی، می توان فرض کرد که این عملیات در مفهوم "خرید چک" قرار می گیرد، یعنی، بنابراین، تکرار به سادگی حذف می شود.
بدیهی است که عملیات با ارز نقدی فدراسیون روسیه (پذیرش اعتبار به حساب افراد، صدور از حساب ها، پذیرش و صدور حواله بدون افتتاح حساب) از لیست مستثنی شده است زیرا دستورالعمل شماره 136- من، بر خلاف سلف خود، فقط عملیات با ارز نقدی و چک را تنظیم می کنم.
پذیرش اسکناس های کشورهای خارجی برای تایید اصالت آنها در بند 3.7 بخشنامه شماره 2054-U پیش بینی شده است.
پذیرش اسکناس های آسیب دیده دولت های خارجی برای واریز به حساب اشخاص (بند 3.2.10 دستورالعمل شماره 113-1) احتمالاً می تواند در بندهای 3.1.18 و 3.1.19 دستورالعمل شماره 136-1 «پذیرش وجه نقد» گنجانده شود. ارز خارجی برای انتقال به حساب های بانکی، سپرده های افراد» به ارز خارجی و به ارز فدراسیون روسیه.
در نتیجه، حتی عملیاتی که در لیست قرار نگرفته است، ممنوع نیست و ممکن است توسط یک بانک (شعبه) مجاز انجام شود. اما اینکه چرا باید پذیرش اسکناس های آسیب دیده، بررسی اسکناس های مشکوک و پذیرش اسکناس های کشورهای خارجی از فهرست حذف شود، مشخص نیست.
مشکلات مربوط به عملیات مستثنی شده از فهرست، به ویژه به این دلیل به وجود می‌آید که این عملیات نه در «طبقه‌بندی انواع عملیات با ارز نقدی و چک» (پیوست 2 دستورالعمل شماره 136-1) گنجانده نشده است. ترتیب جدید حسابداریچنین عملیاتی (دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 13.12.2010 شماره 2538-U "در مورد روش حسابداری توسط بانک های مجاز (شعبه ها) انواع خاصی از عملیات بانکی با ارز خارجی به صورت نقدی و عملیات با چک (از جمله مسافرتی) چک) که ارزش اسمی آنها با مشارکت افراد به ارز خارجی نشان داده شده است "(از این پس - دستورالعمل شماره 2538-U)).
در فرمول های قبلی، عملیات زیر در لیست باقی مانده است:
- خرید ارز نقدی برای ارز نقدی فدراسیون روسیه.
- فروش ارز نقدی خارجی برای ارز نقدی فدراسیون روسیه؛
- خرید چک برای ارز نقدی فدراسیون روسیه؛
- خرید چک برای ارز نقدی.
- فروش چک پول نقد فدراسیون روسیه؛
- فروش چک پول نقد.
در موارد دیگر، عبارت اندکی تغییر کرده است.
روش برخورد با اسکناس های آسیب دیده
بیشتر سؤالات مربوط به حذف از لیست برخی عملیات ها در مورد خرید و پذیرش اسکناس های آسیب دیده برای جمع آوری مطرح می شود.
طبق اطلاعات سمینارهای برگزار شده توسط نمایندگان بانک روسیه، علیرغم حذف عملیات فوق از لیست، یک موسسه اعتباری حق دارد اسکناس های آسیب دیده را با شرایط مناسب خریداری کند: به عنوان مثال، برای این عملیات کمیسیون بگیرید. ” گزینه دیگر تعیین نرخ متفاوت برای خرید این گونه اسکناس ها (زیر نرخ معمول) است.
بنابراین، هنگام پذیرش (خرید) اسکناس های آسیب دیده با کارمزد معین، بانک باید این عملیات را در دفتر ثبت با کد 1 "خرید ارز نقدی برای ارز نقدی فدراسیون روسیه" ثبت کند و آن را در سوابق حسابداری منعکس کند. خرید عادی ارز به صورت نقدی، اما با شرایطی متفاوت از سایر معاملات مشابه (با کارمزد یا با نرخ متفاوت). با این حال، دفتر ثبت عملیات با وجه نقد و چک (پیوست 1 دستورالعمل شماره 136-1) محلی را برای انعکاس کمیسیون ها فراهم نمی کند (اما، قوانین اجازه می دهد "اطلاعات دیگر" را در دفتر ثبت کنید: در مورد ما، این موارد ستون های "کمیسیون" و "کد کمیسیون ارز" یا چیزی شبیه به آن باشد).
شما همچنین می توانید اسکناس های آسیب دیده را برای جمع آوری ببرید - درست مانند اسکناس های معمولی (بند 3.1.9 دستورالعمل شماره 136-1).
جایگزینی اسکناس های آسیب دیده یک کشور خارجی با اسکناس های سالم همان کشور خارجی ظاهراً باید با عملیات مبادله "تعدیل" شود (کد 04 طبق طبقه بندی کننده). همچنین با کمیسیون جداگانه.
در اینجا، اما، مشکلات خود را دارند. بنابراین، اگر اسکناس‌های آسیب‌دیده و سالم در حسابهای شخصی مختلف به حساب می‌آیند، باید چنین مبادله‌ای منعکس شود. ورودی حسابداری، اگرچه طبق قوانین جاری، مبادله ورودی های حسابداری رسمیت ندارد (بند 2.4 بخشنامه شماره 2538-U). اگر همه اسکناس ها روی یک حساب باشد، به جز پورسانت، اصلاً مبادله ای انجام نمی شود (دریافت شده، از نظر حسابداری، مشخص نیست چرا). و چگونه ثابت شود که اسکناس آسیب دیده با پورسانت پذیرفته شده (معاوضه) شده است؟
علاوه بر این، شبهات اخلاقی و اخلاقی نیز وجود دارد. اگر صندوقدار معاملات مشابه (طبق اسناد) را یا با پورسانت یا بدون آن یا با نرخ های مختلف انجام دهد، ممکن است وسوسه های مختلفی ایجاد شود ... در یک کلام، برای حذف دستکاری های احتمالی با نرخ ها و پورسانت ها، و همچنین برای اینکه صندوقداران را به اقدامات غیرقانونی تحریک نکنند، روش شناسان و مدیریت بخش های نقدی باید حسابداری خارج از سیستم و کنترل عملیات با اسکناس های آسیب دیده را با دقت انجام دهند. حداقل برای اسکناس‌های آسیب‌دیده، یک حساب شخصی جداگانه از صندوق نقدی تهیه کنید.
اما جالب‌ترین نکته این است که حتی اگر لیست عملیات بخش‌های داخلی ساختاری (VSP) شامل پذیرش اسکناس‌های آسیب‌دیده نباشد، جایگاه باید در بدون شکست"قوانین پذیرش اسکناس های آسیب دیده دولت های خارجی (گروهی از کشورهای خارجی)، از جمله ارسال برای جمع آوری، توسط یک بانک (شعبه) مجاز بر اساس شرایط پذیرش اسکناس های مشخص شده توسط ناشران آنها تدوین شده است" (بند 2.1.5 از 2.1.5). دستورالعمل شماره 136-I) .
روش کار با سکه های کشورهای خارجی
این تبصره که بانک به صورت مستقل موضوع نیاز به کار با سکه خارجی (بند 3.7 دستورالعمل شماره 113-1) را حل می کند به ابتدای دستورالعمل شماره 136-1 (بند 1.3) منتقل و تکمیل شده است. متن زیر:
در صورتی که بانک (شعبه) مجاز تشخیص دهد که نیازی به کار با سکه کشورهای خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) نیست، پرداخت به افراد هنگام انجام معاملات با ارز نقدی و چک به مبلغی کمتر از مبلغ اسمی. حداقل اسکناس یک کشور خارجی (گروه کشورهای خارجی) به صورت اسکناس به واحد پول فدراسیون روسیه با نرخ تعیین شده توسط بانک (شعبه) مجاز مطابق با بندهای 2.2 و 2.3 این انجام می شود. دستورالعمل، مگر اینکه در توافقنامه در هنگام انجام عملیات در حساب بانکی، حساب سپرده یک فرد غیر از این باشد.
بند 2.2 و 2.3 دستورالعمل شماره 136-1 نحوه کلی تعیین نرخ ارز نقدی توسط بانک برای معاملات با استفاده از آنها را تنظیم می کند.
بنابراین، معادل روبل ارزش سکه های خارجی پرداخت شده توسط بانک به مشتری در صورت عدم کارکرد بانک با سکه، با همان نرخی تعیین می شود که برای سایر عملیات با ارز خارجی به صورت نقدی استفاده می شود. بدیهی است که این نرخ خرید بانک از ارزهای مربوطه است). این بدان معنی است که رویه رایج پرداخت "بخش کسری" نقل و انتقالات ارزی ورودی بدون افتتاح حساب به روبل به نرخ مبادله بانک روسیه از تاریخ پرداخت انتقال از 1 نوامبر 2010 غیرقانونی است. .
وقتی نوبت به پرداخت می رسد پولاز حساب بانکی یا سپرده یک فرد، می توان نرخ "سکه های مجازی" را مطابق با شرایط حساب بانکی یا قرارداد سپرده بانکی تعیین کرد. در صورت عدم وجود چنین شرطی در قرارداد، نرخ بر اساس بندهای 2.2 و 2.3 دستورالعمل شماره 136-1 تعیین می شود.
اطلاعات روی غرفه
ترکیب اطلاعاتی که باید «در یک مکان در دسترس برای مشاهده، روی یک غرفه یا در قالب دیگری، از جمله در رسانه های الکترونیکی» قرار گیرد، توسط بند 2.1 دستورالعمل شماره 136-1 تعیین شده است، و این شاید تنها مورد باشد. بخشی از دستورالعمل، واقعاً در جهت ساده سازی و نرم کردن الزامات تغییر کرد (اگرچه، به طور دقیق، طراحی غرفه را به سختی می توان به "کار سخت حسابداران" نسبت داد). در مقایسه با نسخه قبلی، تغییرات زیر در این لیست ایجاد شده است.
عبارت در مورد مشخصات بانک (شعبه) تصریح شده است: به جای «نام، محل (آدرس پستی) و شماره تلفن» بانک مجاز یا شعبه آن، «نام کامل (مختص شده) شرکت بانک مجاز (نام شعبه) یا نام کامل (مختص شده) شرکت یک بانک مجاز (نام شعبه) و نام واحد ساختاری داخلی بانک (شعبه)، محل (آدرس) آنها و شماره تلفن یا سایر شماره های ارتباطی.
نرخ تبدیل ارزهای خارجی به واحد پول فدراسیون روسیه، نرخ های متقابل ارزهای خارجی باید در بزرگترین فونت های مورد استفاده در هنگام نشان دادن سایر اطلاعات ارسال شده در غرفه نشان داده شود. در صورتی که فهرست معاملات فقط شامل معاملاتی باشد که در آنها از نرخ ارز خارجی استفاده نمی شود، می توان اطلاعات مربوط به نرخ های تبدیل ارزهای خارجی را روی غرفه نشان نداد (قبلاً در صورت مبادله فقط امکان قرار دادن نرخ های متقاطع وجود داشت. این دفتر با ارز نقدی و چک با نرخ متقاطع معامله انجام نداده است).
اطلاعات مربوط به میزان کارمزد اخذ شده توسط بانک برای عملیات با ارز به صورت نقدی و چک را اکنون می توان به تشخیص بانک صادر کرد (قبلاً لازم بود در قالب یک عصاره از تعرفه ها با تأیید امضای رئیس و الصاق شده با مهر گرد بانک (شعبه)).
در بندهای مربوط به قوانین پذیرش اسکناس های آسیب دیده دولت های خارجی (بند 2.1.5 دستورالعمل شماره 136-1) و چک ها (بند 2.1.6) توضیح «شامل برای ارسال برای جمع آوری» اضافه شده است.
قوانین پذیرش چک را می توان در فرمی که توسط بانک به طور مستقل انتخاب می شود تنظیم کرد (قبلاً این فرم توسط پیوست 3 دستورالعمل شماره 113-1 ایجاد شده است).
اطلاعات در مورد روش و شرایط انجام عملیات انتقال وجه از فدراسیون روسیه به نمایندگی از افراد بدون افتتاح حساب بانکی (بند 2.1.7 دستورالعمل شماره 136-I) را می توان بدون تأیید با امضای روی غرفه قرار داد. سر و بدون اثر مهر و موم گرد، همانطور که قبلاً در بند 3.5 دستورالعمل شماره 113-I الزامی شده است. در سند جدید و بند 3.6 دستورالعمل شماره 113-I جایی وجود نداشت که برخی از جنبه های انجام نقل و انتقالات بدون افتتاح حساب از فدراسیون روسیه را توضیح می دهد (در نتیجه چنین نقل و انتقالاتی، شاید بتوان گفت، بدون مالک باقی ماند، زیرا مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 01.04.2003 شماره 222- P "در مورد روش پرداخت های غیر نقدی توسط افراد در فدراسیون روسیه" فقط پرداخت ها را به روبل و در قلمرو فدراسیون روسیه تنظیم می کند. قانون تنظیم ارز فقط اصول کلی و برخی محدودیت ها را برای چنین عملیاتی تعیین می کند).
اکنون می توان اطلاعات و اسناد زیر را از غرفه حذف کرد:
- نحوه عملکرد واحد (بند 2.1.2 دستورالعمل شماره 113-I).
- اطلاعات مربوط به تجدید نظر و شکایات افراد مرتبط با کار صرافی (بند 2.1.5 دستورالعمل شماره 113-1).
- یک کپی از نتیجه مثبت شعبه سرزمینی بانک روسیه در محل افتتاح واحد، تایید شده با امضای سر و مهر و موم شده با مهر و موم گرد (بند 2.1.7 دستورالعمل شماره. 113-I);
- قوانین پذیرش توسط بانک (شعبه) مجاز اسکناس هایی که طرح آن با طرح اسکناس هایی که در قلمرو کشور خارجی مربوطه (گروه دولت ها) به عنوان ارز قانونی به حساب می آیند متفاوت است (بند 2.1.8 دستورالعمل شماره 113-I);
- علائم پرداخت بدهی اسکناس ها و سکه های بانک روسیه (بند 2.1.10 دستورالعمل شماره 113-1).
از سوی دیگر، یک مورد جدید به فهرست اطلاعات اضافه شده است: «اطلاعات کار با سکه کشورهای خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) مطابق بند 1.4 این دستورالعمل». در اینجا یک اشتباه تایپی آشکار وجود دارد: اصلاً در دستورالعمل شماره 136-I به معنای بند 1.3 چنین موردی وجود ندارد.
آخرین شماره در فهرست اطلاعات، شمارش موارد دستورالعمل شماره 136-1 است که محتوای آن باید بر روی غرفه منعکس شود. در ویرایش جدید، "اطلاعات دیگری در اینجا اضافه شده است که به آگاهی کامل تر افراد از شرایط انجام معاملات با ارز نقدی و چک کمک می کند." اطلاعات مشخص شده به تشخیص بانک (شعبه) مجاز روی غرفه قرار می گیرد.
الزامات بخش پول نقد
بند 2.2 دستورالعمل شماره 113-1 در تشریح الزامات "پرونده جداگانه" در صرافی، مشمول نمی شود. ویرایش جدیدسند به نظر می رسد که اکنون نگهداری چنین پرونده ای ضروری نیست (و این نسخه از آخرین سمینارهای بانک روسیه تأیید شده است).
همچنین الزامات ارائه مواد مرجع به صرافی برای تعیین میزان پرداخت بدهی اسکناس های بانک روسیه، اصالت اسکناس های کشورهای خارجی (گروهی از دولت ها) و همچنین ابزارهای فنی برای نظارت بر اصالت اسکناس ها مستثنی شده است. (بند 2.3 دستورالعمل شماره 113-I).
حتی با وجود این واقعیت که دیگر صرافی وجود ندارد، این بسیار عجیب است. از این گذشته، هیچ قانون نظارتی دیگری از بانک روسیه نیازی به وجود چنین مواد مرجع در بخش های نقدی ندارد (به استثنای بند 3.2 دستورالعمل شماره 2054-U که به طور خلاصه به آنها اشاره شده است).
شرطی که صندوقدار (به همراه خود) مدرکی دال بر هویت خود و همچنین سند رسمی یا گذرنامه داخلی همراه با عکس، امضا و مهر داشته باشد، منتفی است (بند 2.4 دستورالعمل شماره 113-1). با این وجود، همانطور که در یکی از سمینارها گفته شد، صندوقدار هنوز باید مدارکی داشته باشد: "این امر ضمنی است - از این گذشته، اگر ناگهان چکی در مورد شکایت از صندوقدار وارد شد، چگونه متوجه می شوند که با چه کسی صحبت می کنند؟ ”
هیچ محدودیتی در دستورالعمل و لیست افرادی که ممکن است در محل صرافی باشند (بند 2.5) وجود ندارد.
نیاز به ایجاد تغییراتی در رویه فعلی مبادله ارزها با لغو مفهوم "صرافی" دیکته شد که کل دستورالعمل قبلی شماره 113 من بر اساس آن ساخته شد. با این حال سند جدید سوالات و مشکلات زیادی را در بین کارکنان بانک ایجاد کرد.
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 16 سپتامبر 2010 شماره 136-I "در مورد رویه بانک ها (شعبه ها) مجاز برای انجام انواع خاصی از عملیات بانکی با ارز خارجی به صورت نقدی و عملیات با چک (از جمله چک های مسافرتی) ) که ارزش اسمی آن با مشارکت افراد به ارز خارجی ذکر شده است» (از این پس دستورالعمل شماره 136-I نامیده می شود) در بولتن بانک روسیه مورخ 6 اکتبر 2010 شماره 55 منتشر شد و وارد شد. از 10 آبان ماه 1389 لازم الاجرا شد. از همان لحظه دستورالعمل شماره 113- مورخ 8 فروردین 1383 فاقد اعتبار شد و «در مورد نحوه افتتاح، تعطیلی، ساماندهی کار صرافی ها و رویه بانک های مجاز به انجام انواع خاصی از عملیات بانکی و سایر معاملات با ارز نقدی و ارز فدراسیون روسیه، چک (از جمله چک های مسافرتی) که ارزش اسمی آنها به ارز خارجی نشان داده شده است، با مشارکت افراد "(از این پس - دستورالعمل شماره 113-I).
نیاز به ایجاد تغییرات در رویه فعلی مبادله ارزها در درجه اول با لغو مفهوم "صرافی" دیکته شد که کل دستورالعمل شماره 113-I پیرامون آن ساخته شد. مطابق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 2324-U مورخ 2 آوریل 2010 "در مورد انتقال صرافی ها به وضعیت انواع دیگر بخش های ساختاری داخلی موسسات اعتباری (شعبه های موسسات اعتباری) تعطیلی صرافی‌ها و ساماندهی فعالیت‌های بخش‌های ساختاری داخلی، صرافی‌های مؤسسات اعتباری (شعبه‌ها) حداکثر تا اول مهرماه 1389 باید تعطیل یا به وضعیت واحدهای ساختاری داخلی از نوع دیگر منتقل می‌شدند.
دستورالعمل جدید بسیار کوتاهتر از نسخه قبلی خود است، که جای تعجب نیست: فاقد بخش هایی است که روند باز کردن، بسته شدن و سازماندهی کار صرافی ها و همچنین برخی از قطعات دیگر را تنظیم می کند. تناقض در این واقعیت نهفته است که قطعات حذف شده از متن در بیشتر موارد توسط سایر اقدامات هنجاری تکرار نمی شوند و با توضیحاتی در مورد نحوه عمل در شرایط خاص در غیاب مقررات همراه نیستند.
لیست عملیات انجام شده
مقدمه سند ذکر معاملات با واحد پول فدراسیون روسیه را مستثنی می کند. با این حال، این بدان معنا نیست که معاملات با روبل به طور کامل از حوزه نفوذ دستورالعمل شماره 136-I مستثنی شده است، زیرا واحد پول فدراسیون روسیه در بسیاری از معاملات تنظیم شده توسط این سند استفاده می شود.
بر اساس بند 1.1 دستورالعمل شماره 136-1، بانک یا شعبه مجاز آن می تواند تمام یا برخی از عملیات را با ارز و به صورت نقدی و چک از موارد پیش بینی شده در فصل 3 این دستورالعمل انجام دهد. فهرست عملیات انجام شده با ارز نقدی و چک توسط بانک (شعبه) مجاز برای کل بانک (شعبه) و همچنین برای هر واحد ساختاری داخلی بر اساس فهرست عملیات تفویض شده به این واحد مطابق با تعیین می شود. با الزامات دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 02.04.2010 شماره 135 - و "در مورد روند تصمیم گیری بانک روسیه در مورد ثبت دولتی موسسات اعتباری و صدور مجوز برای بانکداری عملیات."
این سؤال مطرح می شود: آیا بانک ها در رابطه با لازم الاجرا شدن دستورالعمل شماره 136-1، فهرست عملیات را برای کلیه بخش های خود مجدداً تنظیم کنند، آن را با اسناد اداری داخلی تأیید و به بانک روسیه گزارش دهند؟ ظاهراً بله، زیرا هم خود فهرست و هم متن هر پاراگراف دستخوش تغییرات قابل توجهی شده است. برای بانک‌هایی که دارای واحدهای ساختاری داخلی زیادی هستند که معاملات را با پول نقد و چک انجام می‌دهند (دفاتر اضافی، دفاتر عملیاتی، صندوق‌های فعال خارج از مرکز نقدی)، این می‌تواند به یک مشکل جدی تبدیل شود.
مقررات بانک روسیه هیچ مهلت اضافی برای ایجاد تغییرات مناسب در لیست تراکنش های بخش های موجود پیش بینی نمی کند. این بدان معناست که از تاریخ لازم الاجرا شدن دستورالعمل شماره 136-1 (از 1 نوامبر 2010)، تمام عبارات باید قبلاً الزامات جدید را داشته باشند.
این عبارت در نام برخی از عملیات ها روشن شده است. بنابراین، اکنون از «گروه دولت ها» (در زمینه انتشار ارز) به عنوان «گروه دولت های خارجی» یاد می شود (بندهای 3.1.3، 3.1.4 دستورالعمل شماره 136-1). «حسابهای افراد» به «حسابهای بانکی افراد» و «حسابهای سپرده‌های افراد» تقسیم شد (بندهای 3.1.10، 3.1.11، 3.1.12-3.1.15، 3.1.18-3.1.21 دستورالعمل شماره 136 -AND).
«وجوه» به «نقد» تبدیل شد (بندهای 3.1.12-3.1.17).
موارد زیر از فهرست عملیات ارزی نقدی و چکی قابل انجام توسط بانک مجاز یا شعبه آن ناپدید شده است:
- جایگزینی اسکناس (اسکناس) آسیب دیده یک دولت خارجی (گروه ایالت ها) با اسکناس (اسکناس) سالم همان کشور خارجی (گروه ایالت ها) (بند 3.1.5 دستورالعمل شماره 113-1).
- جایگزینی اسکناس (اسکناس) آسیب دیده یک کشور خارجی (گروه ایالت ها) با اسکناس (اسکناس) آسیب نخورده یک کشور خارجی دیگر (گروه ایالت ها) (بند 3.1.6 دستورالعمل شماره 113-1).
- خرید اسکناس (اسکناس) آسیب دیده یک کشور خارجی (گروه ایالت) برای پول نقد فدراسیون روسیه (بند 3.1.7 دستورالعمل شماره 113-1).
- پذیرش اسکناس های آسیب دیده دولت های خارجی (گروهی از دولت ها) برای واریز به حساب افراد (بند 3.2.10 دستورالعمل شماره 113-1).
- پذیرش اسکناس های کشورهای خارجی (گروهی از ایالت ها) و اسکناس های بانک روسیه که در مورد صحت آنها تردید ایجاد می کند، برای ارسال برای بررسی (بند 3.1.8 دستورالعمل شماره 113-1).
- پرداخت چک به صورت نقدی به ارز فدراسیون روسیه (بند 3.1.13 دستورالعمل شماره 113-1).
- پرداخت نقدی چک به ارز (بند 3.1.14 دستورالعمل شماره 113-1).
- پذیرش ارز نقدی فدراسیون روسیه برای اعتبار دادن به حساب های افراد و صدور آن از این حساب ها (بندهای 3.1.17، 3.1.19، 3.2.13، 3.2.16 دستورالعمل شماره 113-I).
- پذیرش و صدور ارز فدراسیون روسیه برای نقل و انتقالات از طرف افراد بدون افتتاح حساب (بندهای 3.2.6، 3.2.8 دستورالعمل شماره 113-I).
- پذیرش اسکناس های کشورهای خارجی (گروهی از دولت ها) که در مورد اصالت آنها تردید ایجاد می کند تا اصالت آنها تایید شود (بند 3.2.9 دستورالعمل شماره 113-1).
آیا این بدان معناست که اکنون بانک ها قادر به انجام این عملیات نیستند؟
در اینجا باید به یکی دیگر از قوانین نظارتی فعلی بانک روسیه اشاره کنیم: دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 14 اوت 2008 شماره 2054-U "در مورد روش انجام معاملات نقدی با ارز خارجی به صورت نقدی در بانک های مجاز". در قلمرو فدراسیون روسیه» (از این پس - دستورالعمل شماره 2054-U). طبق بند 3.9 این سند، «اسکناس‌های آسیب‌دیده که نشانه‌های جعل ندارند را می‌توان به روبل خرید یا با اسکناس‌های سالم، سکه‌های دولت خارجی مربوطه (گروه کشورهای خارجی) یا اسکناس‌های سالم، سکه دیگری جایگزین کرد. دولت خارجی (گروه کشورهای خارجی)».
در مورد بررسی اسکناس های مشکوک، در بند 16.14 آیین نامه بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 24 آوریل 2008 شماره 318-P "در مورد روش انجام معاملات نقدی و قوانین ذخیره سازی، حمل و نقل بحث شده است. و جمع آوری اسکناس و سکه های بانک روسیه در مؤسسات اعتباری در فدراسیون روسیه» (از این پس به عنوان مقررات شماره 318-P نامیده می شود)، و همچنین در بند 3.5 دستورالعمل شماره 2054-U.
ذکر این نکته که پذیرش اسکناس هایی که در صحت آنها برای ارسال برای بررسی تردید ایجاد می کند، برای بانک های مجاز و شعب آنها (بند 3.3 دستورالعمل شماره 113-1) اجباری است نیز از شمول سند جدید مستثنی است. بنابراین عملیات با ارز نقدی و چک دیگر اجباری نیست.
با توجه به حذف از لیست عملیات "پرداخت چک" به روبل و ارز خارجی، می توان فرض کرد که این عملیات در مفهوم "خرید چک" قرار می گیرد، یعنی، بنابراین، تکرار به سادگی حذف می شود.
بدیهی است که عملیات با ارز نقدی فدراسیون روسیه (پذیرش اعتبار به حساب افراد، صدور از حساب ها، پذیرش و صدور حواله بدون افتتاح حساب) از لیست مستثنی شده است زیرا دستورالعمل شماره 136- من، بر خلاف سلف خود، فقط عملیات با ارز نقدی و چک را تنظیم می کنم.
پذیرش اسکناس های کشورهای خارجی برای تایید اصالت آنها در بند 3.7 بخشنامه شماره 2054-U پیش بینی شده است.
پذیرش اسکناس های آسیب دیده دولت های خارجی برای واریز به حساب اشخاص (بند 3.2.10 دستورالعمل شماره 113-1) احتمالاً می تواند در بندهای 3.1.18 و 3.1.19 دستورالعمل شماره 136-1 «پذیرش وجه نقد» گنجانده شود. ارز خارجی برای انتقال به حساب های بانکی، سپرده های افراد» به ارز خارجی و به ارز فدراسیون روسیه.
در نتیجه، حتی عملیاتی که در لیست قرار نگرفته است، ممنوع نیست و ممکن است توسط یک بانک (شعبه) مجاز انجام شود. اما اینکه چرا باید پذیرش اسکناس های آسیب دیده، بررسی اسکناس های مشکوک و پذیرش اسکناس های کشورهای خارجی از فهرست حذف شود، مشخص نیست.
مشکلات مربوط به معاملات حذف شده از لیست، به ویژه به این دلیل به وجود می‌آید که چنین معاملاتی در «طبقه‌بندی انواع معاملات با ارز خارجی و چک نقدی» (پیوست 2 دستورالعمل شماره 136-1) یا در روش حسابداری جدید چنین عملیاتی (دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 13.12.2010 شماره 2538-U "در مورد رویه حسابداری توسط بانک های مجاز (شعبه ها) انواع خاصی از عملیات بانکی با ارز خارجی به صورت نقدی و عملیات با چک ها (از جمله چک های مسافرتی) که ارزش اسمی آنها با مشارکت افراد به ارز خارجی نشان داده شده است "(از این پس - دستورالعمل شماره 2538-U)).
در فرمول های قبلی، عملیات زیر در لیست باقی مانده است:
- خرید ارز نقدی برای ارز نقدی فدراسیون روسیه.
- فروش ارز نقدی خارجی برای ارز نقدی فدراسیون روسیه؛
- خرید چک برای ارز نقدی فدراسیون روسیه؛
- خرید چک برای ارز نقدی.
- فروش چک پول نقد فدراسیون روسیه؛
- فروش چک پول نقد.
در موارد دیگر، عبارت اندکی تغییر کرده است.
روش برخورد با اسکناس های آسیب دیده
بیشتر سؤالات مربوط به حذف از لیست برخی عملیات ها در مورد خرید و پذیرش اسکناس های آسیب دیده برای جمع آوری مطرح می شود.
طبق اطلاعات سمینارهای برگزار شده توسط نمایندگان بانک روسیه، علیرغم حذف عملیات فوق از لیست، یک موسسه اعتباری حق دارد اسکناس های آسیب دیده را با شرایط مناسب خریداری کند: به عنوان مثال، برای این عملیات کمیسیون بگیرید. ” گزینه دیگر تعیین نرخ متفاوت برای خرید این گونه اسکناس ها (زیر نرخ معمول) است.
بنابراین، هنگام پذیرش (خرید) اسکناس های آسیب دیده با کارمزد معین، بانک باید این عملیات را در دفتر ثبت با کد 1 "خرید ارز نقدی برای ارز نقدی فدراسیون روسیه" ثبت کند و آن را در سوابق حسابداری منعکس کند. خرید عادی ارز به صورت نقدی، اما با شرایطی متفاوت از سایر معاملات مشابه (با کارمزد یا با نرخ متفاوت). با این حال، دفتر ثبت عملیات با وجه نقد و چک (پیوست 1 دستورالعمل شماره 136-1) محلی را برای انعکاس کمیسیون ها فراهم نمی کند (اما، قوانین اجازه می دهد "اطلاعات دیگر" را در دفتر ثبت کنید: در مورد ما، این موارد ستون های "کمیسیون" و "کد کمیسیون ارز" یا چیزی شبیه به آن باشد).
شما همچنین می توانید اسکناس های آسیب دیده را برای جمع آوری ببرید - درست مانند اسکناس های معمولی (بند 3.1.9 دستورالعمل شماره 136-1).
جایگزینی اسکناس های آسیب دیده یک کشور خارجی با اسکناس های سالم همان کشور خارجی ظاهراً باید با عملیات مبادله "تعدیل" شود (کد 04 طبق طبقه بندی کننده). همچنین با کمیسیون جداگانه.
در اینجا، اما، مشکلات خود را دارند. بنابراین، اگر اسکناس‌های آسیب‌دیده و سالم در حسابهای شخصی مختلف به حساب می‌آیند، چنین مبادله‌ای باید در ورودی حسابداری منعکس شود، اگرچه طبق قوانین فعلی، مبادله با ثبت‌های حسابداری انجام نمی‌شود (بند 2.4 بخشنامه شماره 25). 2538-U). اگر همه اسکناس ها روی یک حساب باشد، به جز پورسانت، اصلاً مبادله ای انجام نمی شود (دریافت شده، از نظر حسابداری، مشخص نیست چرا). و چگونه ثابت شود که اسکناس آسیب دیده با پورسانت پذیرفته شده (معاوضه) شده است؟
علاوه بر این، شبهات اخلاقی و اخلاقی نیز وجود دارد. اگر صندوقدار معاملات مشابه (طبق اسناد) را یا با پورسانت یا بدون آن یا با نرخ های مختلف انجام دهد، ممکن است وسوسه های مختلفی ایجاد شود ... در یک کلام، برای حذف دستکاری های احتمالی با نرخ ها و پورسانت ها، و همچنین برای اینکه صندوقداران را به اقدامات غیرقانونی تحریک نکنند، روش شناسان و مدیریت بخش های نقدی باید حسابداری خارج از سیستم و کنترل عملیات با اسکناس های آسیب دیده را با دقت انجام دهند. حداقل برای اسکناس‌های آسیب‌دیده، یک حساب شخصی جداگانه از صندوق نقدی تهیه کنید.
اما جالب ترین نکته این است که حتی در صورت عدم پذیرش اسکناس های آسیب دیده در لیست عملیات واحدهای ساختاری داخلی (VSP) در غرفه، باید قوانین اجباری برای پذیرش اسکناس های آسیب دیده کشورهای خارجی (گروهی از خارجی ها) وجود داشته باشد. ایالات)، از جمله برای ارسال برای جمع آوری، که توسط یک بانک مجاز (شعبه) بر اساس شرایط پذیرش اسکناس های ذکر شده توسط ناشران آنها ایجاد شده است "(بند 2.1.5 دستورالعمل شماره 136-1).
روش کار با سکه های کشورهای خارجی
این تبصره که بانک به صورت مستقل موضوع نیاز به کار با سکه خارجی (بند 3.7 دستورالعمل شماره 113-1) را حل می کند به ابتدای دستورالعمل شماره 136-1 (بند 1.3) منتقل و تکمیل شده است. متن زیر:
در صورتی که بانک (شعبه) مجاز تشخیص دهد که نیازی به کار با سکه کشورهای خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) نیست، پرداخت به افراد هنگام انجام معاملات با ارز نقدی و چک به مبلغی کمتر از مبلغ اسمی. حداقل اسکناس یک کشور خارجی (گروه کشورهای خارجی) به صورت اسکناس به واحد پول فدراسیون روسیه با نرخ تعیین شده توسط بانک (شعبه) مجاز مطابق با بندهای 2.2 و 2.3 این انجام می شود. دستورالعمل، مگر اینکه در توافقنامه در هنگام انجام عملیات در حساب بانکی، حساب سپرده یک فرد غیر از این باشد.
بند 2.2 و 2.3 دستورالعمل شماره 136-1 نحوه کلی تعیین نرخ ارز نقدی توسط بانک برای معاملات با استفاده از آنها را تنظیم می کند.
بنابراین، معادل روبل ارزش سکه های خارجی پرداخت شده توسط بانک به مشتری در صورت عدم کارکرد بانک با سکه، با همان نرخی تعیین می شود که برای سایر عملیات با ارز خارجی به صورت نقدی استفاده می شود. بدیهی است که این نرخ خرید بانک از ارزهای مربوطه است). این بدان معنی است که رویه رایج پرداخت "بخش کسری" نقل و انتقالات ارزی ورودی بدون افتتاح حساب به روبل به نرخ مبادله بانک روسیه از تاریخ پرداخت انتقال از 1 نوامبر 2010 غیرقانونی است. .
اگر در مورد پرداخت وجوه از حساب بانکی یا سپرده یک فرد صحبت می کنیم، می توان نرخ "سکه های مجازی" را مطابق با شرایط حساب بانکی یا قرارداد سپرده بانکی تعیین کرد. در صورت عدم وجود چنین شرطی در قرارداد، نرخ بر اساس بندهای 2.2 و 2.3 دستورالعمل شماره 136-1 تعیین می شود.
اطلاعات روی غرفه
ترکیب اطلاعاتی که باید «در یک مکان در دسترس برای مشاهده، روی یک غرفه یا در قالب دیگری، از جمله در رسانه های الکترونیکی» قرار گیرد، توسط بند 2.1 دستورالعمل شماره 136-1 تعیین شده است، و این شاید تنها مورد باشد. بخشی از دستورالعمل، واقعاً در جهت ساده سازی و نرم کردن الزامات تغییر کرد (اگرچه، به طور دقیق، طراحی غرفه را به سختی می توان به "کار سخت حسابداران" نسبت داد). در مقایسه با نسخه قبلی، تغییرات زیر در این لیست ایجاد شده است.
عبارت در مورد مشخصات بانک (شعبه) تصریح شده است: به جای «نام، محل (آدرس پستی) و شماره تلفن» بانک مجاز یا شعبه آن، «نام کامل (مختص شده) شرکت بانک مجاز (نام شعبه) یا نام کامل (مختص شده) شرکت یک بانک مجاز (نام شعبه) و نام واحد ساختاری داخلی بانک (شعبه)، محل (آدرس) آنها و شماره تلفن یا سایر شماره های ارتباطی.
نرخ تبدیل ارزهای خارجی به واحد پول فدراسیون روسیه، نرخ های متقابل ارزهای خارجی باید در بزرگترین فونت های مورد استفاده در هنگام نشان دادن سایر اطلاعات ارسال شده در غرفه نشان داده شود. در صورتی که فهرست معاملات فقط شامل معاملاتی باشد که در آنها از نرخ ارز خارجی استفاده نمی شود، می توان اطلاعات مربوط به نرخ های تبدیل ارزهای خارجی را روی غرفه نشان نداد (قبلاً در صورت مبادله فقط امکان قرار دادن نرخ های متقاطع وجود داشت. این دفتر با ارز نقدی و چک با نرخ متقاطع معامله انجام نداده است).
اطلاعات مربوط به میزان کارمزد اخذ شده توسط بانک برای عملیات با ارز به صورت نقدی و چک را اکنون می توان به تشخیص بانک صادر کرد (قبلاً لازم بود در قالب یک عصاره از تعرفه ها با تأیید امضای رئیس و الصاق شده با مهر گرد بانک (شعبه)).
در بندهای مربوط به قوانین پذیرش اسکناس های آسیب دیده دولت های خارجی (بند 2.1.5 دستورالعمل شماره 136-1) و چک ها (بند 2.1.6) توضیح «شامل برای ارسال برای جمع آوری» اضافه شده است.
قوانین پذیرش چک را می توان در فرمی که توسط بانک به طور مستقل انتخاب می شود تنظیم کرد (قبلاً این فرم توسط پیوست 3 دستورالعمل شماره 113-1 ایجاد شده است).
اطلاعات در مورد روش و شرایط انجام عملیات انتقال وجه از فدراسیون روسیه به نمایندگی از افراد بدون افتتاح حساب بانکی (بند 2.1.7 دستورالعمل شماره 136-I) را می توان بدون تأیید با امضای روی غرفه قرار داد. سر و بدون اثر مهر و موم گرد، همانطور که قبلاً در بند 3.5 دستورالعمل شماره 113-I الزامی شده است. در سند جدید و بند 3.6 دستورالعمل شماره 113-I جایی وجود نداشت که برخی از جنبه های انجام نقل و انتقالات بدون افتتاح حساب از فدراسیون روسیه را توضیح می دهد (در نتیجه چنین نقل و انتقالاتی، شاید بتوان گفت، بدون مالک باقی ماند، زیرا مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 01.04.2003 شماره 222- P "در مورد روش پرداخت های غیر نقدی توسط افراد در فدراسیون روسیه" فقط پرداخت ها را به روبل و در قلمرو فدراسیون روسیه تنظیم می کند. قانون تنظیم ارز فقط اصول کلی و برخی محدودیت ها را برای چنین عملیاتی تعیین می کند).
اکنون می توان اطلاعات و اسناد زیر را از غرفه حذف کرد:
- نحوه عملکرد واحد (بند 2.1.2 دستورالعمل شماره 113-I).
- اطلاعات مربوط به تجدید نظر و شکایات افراد مرتبط با کار صرافی (بند 2.1.5 دستورالعمل شماره 113-1).
- یک کپی از نتیجه مثبت شعبه سرزمینی بانک روسیه در محل افتتاح واحد، تایید شده با امضای سر و مهر و موم شده با مهر و موم گرد (بند 2.1.7 دستورالعمل شماره. 113-I);
- قوانین پذیرش توسط بانک (شعبه) مجاز اسکناس هایی که طرح آن با طرح اسکناس هایی که در قلمرو کشور خارجی مربوطه (گروه دولت ها) به عنوان ارز قانونی به حساب می آیند متفاوت است (بند 2.1.8 دستورالعمل شماره 113-I);
- علائم پرداخت بدهی اسکناس ها و سکه های بانک روسیه (بند 2.1.10 دستورالعمل شماره 113-1).
از سوی دیگر، یک مورد جدید به فهرست اطلاعات اضافه شده است: «اطلاعات کار با سکه کشورهای خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) مطابق بند 1.4 این دستورالعمل». در اینجا یک اشتباه تایپی آشکار وجود دارد: اصلاً در دستورالعمل شماره 136-I به معنای بند 1.3 چنین موردی وجود ندارد.
آخرین شماره در فهرست اطلاعات، شمارش موارد دستورالعمل شماره 136-1 است که محتوای آن باید بر روی غرفه منعکس شود. در ویرایش جدید، "اطلاعات دیگری در اینجا اضافه شده است که به آگاهی کامل تر افراد از شرایط انجام معاملات با ارز نقدی و چک کمک می کند." اطلاعات مشخص شده به تشخیص بانک (شعبه) مجاز روی غرفه قرار می گیرد.
الزامات بخش پول نقد
بند 2.2 دستورالعمل شماره 113-1 که الزامات "پرونده جداگانه" در صرافی را شرح می دهد، در نسخه جدید سند گنجانده نشده است. به نظر می رسد که اکنون نگهداری چنین پرونده ای ضروری نیست (و این نسخه از آخرین سمینارهای بانک روسیه تأیید شده است).
همچنین الزامات ارائه مواد مرجع به صرافی برای تعیین میزان پرداخت بدهی اسکناس های بانک روسیه، اصالت اسکناس های کشورهای خارجی (گروهی از دولت ها) و همچنین ابزارهای فنی برای نظارت بر اصالت اسکناس ها مستثنی شده است. (بند 2.3 دستورالعمل شماره 113-I).
حتی با وجود این واقعیت که دیگر صرافی وجود ندارد، این بسیار عجیب است. از این گذشته، هیچ قانون نظارتی دیگری از بانک روسیه نیازی به وجود چنین مواد مرجع در بخش های نقدی ندارد (به استثنای بند 3.2 دستورالعمل شماره 2054-U که به طور خلاصه به آنها اشاره شده است).
شرطی که صندوقدار (به همراه خود) مدرکی دال بر هویت خود و همچنین سند رسمی یا گذرنامه داخلی همراه با عکس، امضا و مهر داشته باشد، منتفی است (بند 2.4 دستورالعمل شماره 113-1). با این وجود، همانطور که در یکی از سمینارها گفته شد، صندوقدار هنوز باید مدارکی داشته باشد: "این امر ضمنی است - از این گذشته، اگر ناگهان چکی در مورد شکایت از صندوقدار وارد شد، چگونه متوجه می شوند که با چه کسی صحبت می کنند؟ ”
هیچ محدودیتی در دستورالعمل و لیست افرادی که ممکن است در محل صرافی باشند (بند 2.5) وجود ندارد.
پایان دادن به بودن
"در مورد نحوه انجام برخی از عملیات بانکی (شعبه) مجاز توسط بانک ها (شعبه ها) برای انجام انواع خاصی از عملیات بانکی با ارز خارجی به صورت نقدی و عملیات با چک (از جمله چک های مسافرتی) که ارزش اسمی آنها به ارز ذکر شده است، با مشارکت اشخاص حقیقی".
بانک مرکزی فدراسیون روسیه
دستورالعمل ها
مورخ 16 سپتامبر 2010 N 136-I
در مورد رویه انجام انواع خاصی از عملیات بانکی به ارزهای خارجی نقدی و عملیات با چک (شامل چک مسافرتی و غیرقانونی) توسط بانک های مجاز (شعبه ها)
مستقر قانون فدرالمورخ 10 دسامبر 2003 N 173-FZ "در مورد تنظیم ارز و کنترل ارز" (Sobranie zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii، 2003، N 50، آیتم 4859؛ 2004، N 27، آیتم 2711؛ 2001، N 30، N 30، N 30، 2001، N 50. 31، آیتم 3430؛ 2007، N 1، آیتم 30؛ N 22، آیتم 2563؛ N 29، آیتم 3480؛ N 45، آیتم 5419؛ 2008، N 30، آیتم 3606)، قانون فدرال 10-20 ژوئیه N86. FZ "روشن بانک مرکزیفدراسیون روسیه (بانک روسیه)" (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii، 2002، N 28، مورد 2790؛ 2003، N 2، آیتم 157؛ N 52، مورد 5032؛ 2004، N 27، N 231، مورد 27. 2005، N 25، مورد 2426؛ N 30، مورد 3101؛ 2006، N 19، مورد 2061؛ N 25، مورد 2648؛ 2007، N 1، مورد 9، مورد 10؛ N 10،5، مورد 11 2117؛ 2008، N 42، مورد 4696، مورد 4699؛ N 44، مورد 4982؛ N 52، مورد 6229، مورد 6231؛ 2009، N 1، مورد 25، N 29، مورد 34829، N قانون فدرال "در مورد بانک ها و فعالیت های بانکی" (طبق اصلاح قانون فدرال 3 فوریه 1996 N 17-FZ) (Vedomosti کنگره نمایندگان خلق RSFSR و شورای عالی RSFSR، 1990، N 27، مورد 357؛ مجموعه قوانین فدراسیون روسیه، 1996، N 6، مورد 492؛ 1998، N 31، مورد 3829؛ 1999، N 28، مورد 3459، مورد 3469؛ 2001، شماره 2586، مقاله. ، ماده 3424؛ 2002، شماره 12، ماده 1093، 2003، شماره 27، ماده 2700، شماره 50، ماده 4855، شماره 52، ماده 5033، ماده 5037، 2004، N 27، ماده 271 مورد 3233؛ 2005، N 1، مورد 18، مورد 45، N 30، آیتم 3117، 2006، N 6، مورد 636. شماره 19، هنر. 2061; N 31، هنر. 3439; شماره 52، هنر. 5497; 2007، N 1، هنر. نه؛ شماره 22، هنر. 2563; N 31، هنر. 4011; شماره 41، هنر. 4845; شماره 45، هنر. 5425; شماره 50، هنر. 6238; 2008، N 10، هنر. 895; شماره 15، هنر. 1447; 2009، N 1، هنر. 23; شماره 9، هنر. 1043; شماره 18، هنر. 2153; شماره 23، هنر. 2776; شماره 30، هنر. 3739; شماره 48، هنر. 5731; شماره 52، هنر. 6428; 2010، N 8، هنر. 775; شماره 30، هنر. 4012) و طبق تصمیم هیئت مدیره بانک روسیه (صورتجلسه جلسه هیئت مدیره بانک روسیه مورخ 10 سپتامبر 2010 شماره 19)، بانک روسیه رویه را تعیین می کند. برای بانک های مجاز (شعبه های بانک های مجاز)، از جمله بخش های ساختاری داخلی آنها، برای انجام انواع خاصی از عملیات بانکی با ارز خارجی به صورت نقدی و عملیات با چک (از جمله چک های مسافرتی) که ارزش اسمی آنها به ارز خارجی نشان داده شده است. از این پس - چک، عملیات با ارز خارجی به صورت نقدی و چک) با مشارکت افراد.
فصل 1. مقررات عمومی
1.1. یک بانک مجاز (شعبه بانک مجاز) (از این پس به عنوان بانک (شعبه) مجاز نامیده می شود) می تواند تمام یا برخی از عملیات را با ارز خارجی به صورت نقدی و چک از آنچه در فصل 3 این دستورالعمل پیش بینی شده است انجام دهد. فهرست عملیات انجام شده با ارز نقدی و چکی توسط بانک (شعبه) مجاز به طور کلی برای بانک (شعبه) مجاز و همچنین برای هر واحد ساختاری داخلی بانک (شعبه) مجاز تعیین می شود. فهرست عملیات واگذار شده به این واحد مطابق با الزامات دستورالعمل بانک روسیه مورخ 2 آوریل 2010 N 135-I "در مورد رویه بانک روسیه برای تصمیم گیری در مورد ثبت دولتی موسسات اعتباری و صدور مجوز برای عملیات بانکی، ثبت شده توسط وزارت دادگستری فدراسیون روسیه در 22 آوریل 2010 N 16965 ("بولتن بانک روسیه" مورخ 30 آوریل 2010 N 23).
1.2. بانک (شعبه) مجاز فهرست ارزهای خارجی را تعیین می کند که معاملات با آنها توسط بانک (شعبه) مجاز مطابق با این دستورالعمل انجام می شود.
1.3. بانک (شعبه) مجاز به طور مستقل تصمیم می گیرد که آیا هنگام انجام عملیات با ارز خارجی به صورت نقد و چک، لازم است با سکه های کشورهای خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) کار کند.
در صورتی که بانک (شعبه) مجاز تشخیص دهد که نیازی به کار با سکه کشورهای خارجی (گروه کشورهای خارجی) نیست، پرداخت به اشخاص در هنگام انجام عملیات با ارز نقدی و چک به مبلغی کمتر از مبلغ اسمی حداقل اسکناس یک کشور خارجی (گروه کشورهای خارجی) به شکل اسکناس به واحد پول فدراسیون روسیه با نرخ تعیین شده توسط بانک (شعبه) مجاز مطابق با بندهای 2.2 و 2.3 این موارد انجام می شود. دستورالعمل ها، مگر اینکه در توافقنامه در هنگام انجام عملیات در حساب بانکی، حساب سپرده یک فرد غیر از این باشد.
فصل 2. روش ساماندهی کار یک بانک (شعبه) مجاز با ارز نقدی و چک
2.1. در محل بانک مجاز (شعبه)، از جمله اماکن بخش‌های ساختاری داخلی بانک (شعبه)، که در آن معاملات با ارز خارجی و به صورت نقد و چک، در مکانی قابل دسترسی برای مشاهده، در یک غرفه یا در هر قالب دیگری، از جمله بر روی اطلاعات رسانه های الکترونیکی (از این پس - غرفه)، اسناد و اطلاعات زیر باید درج شود:
2.1.1. نام کامل (مختص شده) شرکت بانک مجاز (نام شعبه) یا نام کامل (مختص شده) شرکت بانک مجاز (نام شعبه) و نام زیرمجموعه ساختاری داخلی بانک مجاز (شعبه)، محل آنها (آدرس) و شماره تلفن یا سایر شماره های ارتباطی؛
2.1.2. فهرست عملیات جاری با ارز خارجی به صورت نقد و چک، که مطابق بند 1.1 این دستورالعمل ایجاد شده است (از این پس به عنوان فهرست عملیات نامیده می شود).
2.1.3. نرخ تبدیل ارزهای خارجی به واحد پول فدراسیون روسیه و (یا) نرخ های متقابل ارزهای خارجی که مطابق با این فصل (از این پس به عنوان نرخ ارز خارجی نامیده می شود) (در بزرگترین فونت های مورد استفاده در هنگام نشان دادن سایر اطلاعات ارائه شده است) مطابق با الزامات این فصل بر روی غرفه نصب شده است). اگر فهرست معاملات فقط شامل معاملاتی باشد که برای آنها از نرخ ارز استفاده نشده است، اطلاعات مربوط به نرخ ارز تعیین شده در غرفه قرار نمی گیرد.
2.1.4. اطلاعات مربوط به میزان کمیسیونی که توسط بانک (شعبه) مجاز برای انجام عملیات با ارز خارجی به صورت نقد و چک دریافت می شود.
2.1.5. قوانین پذیرش اسکناس های آسیب دیده کشورهای خارجی (گروهی از کشورهای خارجی)، از جمله ارسال برای جمع آوری، توسط یک بانک (شعبه) مجاز بر اساس شرایط پذیرش این اسکناس ها توسط ناشران آنها تدوین شده است.
2.1.6. قوانین پذیرش چک، از جمله ارسال آنها برای جمع آوری، توسط بانک (شعبه) مجاز تدوین شده است، از جمله در نظر گرفتن شرایط پذیرش چک توسط صادرکنندگان آنها. اگر لیست عملیات شامل عملیات با چک نباشد، قوانین پذیرش چک در غرفه درج نمی شود.
2.1.7. اطلاعات در مورد رویه و شرایط تعیین شده توسط بانک (شعبه) مجاز مطابق با الزامات قانون فدراسیون روسیه و مقررات بانک روسیه برای انجام عملیات انتقال پول بدون افتتاح حساب بانکی از طرف افراد، به عنوان همچنین برای پذیرش و صدور ارز نقدی در جریان این گونه ترجمه ها. در صورتی که لیست عملیات شامل عملیات دریافت و صدور ارز به صورت نقدی هنگام انتقال وجوه بدون افتتاح حساب بانکی از طرف افراد نباشد، اطلاعات مندرج در این بند روی غرفه قرار نمی گیرد. (طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 13 آوریل 2016 N 3994-U)
2.1.8. اطلاعات مربوط به کار با سکه های کشورهای خارجی (گروه های کشورهای خارجی) مطابق بند 1.4 این دستورالعمل.
2.1.9. محتوای فصل 1، بندهای 2.2، 2.4، 4.1، 4.3، 4.4، 4.8، 4.9، 4.12 - 4.15، 4.17، 4.18 این دستورالعمل، و همچنین سایر اطلاعاتی که به آگاهی کامل تر افراد در مورد شرایط کمک می کند. انجام معاملات ارزی به صورت نقد و چک (به تشخیص بانک (شعبه) مجاز.
2.3. دستور (دستورالعمل) باید محل (آدرس) بانک مجاز (شعبه)، زیرمجموعه ساختاری داخلی بانک (شعبه) مجاز، که در آن عملیات با ارز نقدی و چک انجام می شود، نرخ ارز مشخص شود. تعیین شده برای آنها و همچنین تاریخ و زمان (به ساعت و دقیقه) شروع نرخ ارز تعیین شده.
در دستور (دستورالعمل) مجاز است نشان دهد:
الگوریتم محاسبه نرخ متقابل ارزهای خارجی به جای مقادیر واقعی آنها.
نرخ های مختلف ارز خارجی برای مقادیر مختلف ارز خارجی خریداری یا فروخته می شود.
دستور (دستورالعمل) یا اطلاعات مندرج در دستور (دستورالعمل) به صندوقدار که معاملات ارزی را به صورت نقد و چک انجام می دهد ابلاغ می شود و به ترتیبی که توسط بانک (شعبه) مجاز تعیین شده نزد صندوقدار نگهداری می شود. سفارش (دستورالعمل) یا اطلاعات موجود در آن، اگر به صندوقدار آورده شود نسخه چاپیدر روزی که سفارش (دستورالعمل) بعدی شروع به کار می کند به اسناد روز ارسال می شود.
2.4. بانک (شعبه) مجاز در هنگام انجام عملیات با ارز نقدی و چکی حق ندارد در اسناد داخلی خود قید کند:
محدودیت در اسم و سال های انتشار اسکناس های کشورهای خارجی (گروه های دولت های خارجی) در گردش.
محدودیت در میزان خرید (دریافت) و فروش (انتشار) ارز خارجی به صورت نقدی، به استثنای محدودیت های سکه های کشورهای خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) و محدودیت در مقدار ارز خارجی صادر شده به صورت نقدی در هنگام انجام عملیات مشخص شده در بند 3.1.11 بند 3.1 این دستورالعمل.
نرخ‌های مختلف ارزهای خارجی برای اسکناس‌های مختلف کشورهای خارجی (گروه‌های کشورهای خارجی).
فصل 3. عملیات با ارز و چک نقدی
3.1. در بانک (شعبه) مجاز، از جمله زیرمجموعه های ساختاری داخلی بانک (شعبه)، انواع عملیات زیر با ارز نقدی و چک قابل انجام است.
3.1.1. خرید ارز نقدی خارجی برای ارز نقدی فدراسیون روسیه.
3.1.2. فروش ارز نقدی خارجی برای ارز نقدی فدراسیون روسیه.
3.1.3. فروش ارز نقدی یک دولت خارجی (گروه کشورهای خارجی) در مقابل ارز نقدی یک کشور خارجی دیگر (گروه کشورهای خارجی) (تبدیل).
3.1.4. مبادله اسکناس (اسکناس) یک دولت خارجی (گروه کشورهای خارجی) با اسکناس (اسکناس) همان دولت خارجی (گروه کشورهای خارجی).
3.1.5. خرید چک برای ارز نقدی فدراسیون روسیه.
3.1.6. خرید چک پول نقد.
3.1.7. فروش چک پول نقد فدراسیون روسیه.
3.1.8. فروش چک ارز نقدی.
3.1.9. پذیرش اسکناس کشورهای خارجی (گروهی از کشورهای خارجی)، چک برای ارسال برای وصول.
3.1.10. پذیرش ارز نقدی برای واریز به حساب های بانکی افراد با استفاده از کارت های پرداخت.
3.1.11. صدور ارز نقدی از حساب های بانکی افراد با استفاده از کارت های پرداخت.
3.1.12. خرید چک با واریز وجوه به حساب های بانکی، سپرده اشخاص به صورت ارزی.
3.1.13. خرید چک با اعتبار وجوه به حساب های بانکی، سپرده های افراد به ارز فدراسیون روسیه.
3.1.14. فروش چک به هزینه وجوه در حساب های بانکی، حساب سپرده اشخاص به ارز.
3.1.15. فروش چک به هزینه وجوه در حساب های بانکی، حساب های سپرده افراد به ارز فدراسیون روسیه.
3.1.16. پذیرش ارز خارجی نقدی هنگام انجام عملیات برای انتقال وجه از فدراسیون روسیه از طرف افراد بدون افتتاح حساب بانکی.
3.1.17. صدور ارز به صورت نقدی هنگام انجام عملیات انتقال وجه به فدراسیون روسیه بدون افتتاح حساب بانکی به نفع افراد.
3.1.18. پذیرش ارز نقدی جهت واریز به حسابهای بانکی، سپرده اشخاص به صورت ارزی.
3.1.19. پذیرش ارز خارجی نقدی برای اعتبار به حساب های بانکی، حساب های سپرده افراد به ارز فدراسیون روسیه.
3.1.20. صدور ارز نقدی از حساب های بانکی، سپرده گذاری افراد به صورت ارزی.
3.1.21. صدور ارز به صورت نقدی از حساب های بانکی، حساب های سپرده افراد به ارز فدراسیون روسیه.
3.1.22. پذیرش ارز خارجی به صورت نقدی هنگام انجام عملیات انتقال پول در قلمرو فدراسیون روسیه از طرف افراد - غیر مقیم بدون افتتاح حساب بانکی به نفع افراد غیر مقیم. (طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 13 آوریل 2016 N 3994-U)
3.1.23. صدور ارز نقدی خارجی در جریان عملیات انتقال پول در قلمرو فدراسیون روسیه بدون افتتاح حساب بانکی دریافت شده از افراد غیر مقیم به نفع افراد غیر مقیم. (طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 13 آوریل 2016 N 3994-U)
3.1.24. پذیرش ارز خارجی به صورت نقدی هنگام انجام عملیات انتقال پول در قلمرو فدراسیون روسیه از طرف افراد مقیم بدون افتتاح حساب بانکی به نفع ساکنان. (طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 13 آوریل 2016 N 3994-U)
3.1.25. صدور ارز نقدی خارجی در جریان عملیات انتقال پول در قلمرو فدراسیون روسیه بدون افتتاح حساب بانکی دریافت شده از افراد مقیم به نفع افراد مقیم. (طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 13 آوریل 2016 N 3994-U)
3.1.26. پذیرش ارز خارجی به صورت نقدی هنگام انجام عملیات انتقال پول در قلمرو فدراسیون روسیه از طرف افراد مقیم بدون افتتاح حساب بانکی به نفع افراد غیر مقیم. (طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 13 آوریل 2016 N 3994-U)
3.1.27. صدور ارز نقدی خارجی در جریان عملیات انتقال پول در قلمرو فدراسیون روسیه بدون افتتاح حساب بانکی دریافت شده از افراد مقیم به نفع افراد غیر مقیم. (طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 13 آوریل 2016 N 3994-U)
3.1.28. پذیرش ارز خارجی به صورت نقدی هنگام انجام عملیات انتقال پول در قلمرو فدراسیون روسیه از طرف افراد - غیر مقیم بدون افتتاح حساب بانکی به نفع ساکنان. (طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 13 آوریل 2016 N 3994-U)
3.1.29. صدور ارز نقدی خارجی در جریان عملیات انتقال پول در قلمرو فدراسیون روسیه بدون افتتاح حساب بانکی دریافت شده از افراد غیر مقیم به نفع افراد مقیم. (طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 13 آوریل 2016 N 3994-U)
فصل 4. نحوه انجام معاملات با ارز نقدی و چک
4.1. هنگام انجام معاملات با ارز خارجی به صورت نقد و چک، شناسایی یک فرد در مواردی که توسط قانون فدراسیون روسیه تعیین شده است انجام می شود.
هنگام انجام عملیات با پول نقد و چک، انتقال توسط یک فرد به صندوقدار ارز خارجی نقدی، ارز نقدی فدراسیون روسیه، چک، کارت های پرداخت به عنوان رضایت فرد با شرایط انجام عملیات در نظر گرفته می شود. با ارزهای خارجی به صورت نقدی و چک هایی که به روش تعیین شده در بند 2.1 این دستورالعمل برای فرد آورده شده است، مگر اینکه در توافقات در هنگام انجام عملیات در حساب بانکی، حساب سپرده یک فرد، خلاف آن مقرر شده باشد.
4.3. در صورتی که صندوقدار چکی را فاش کند که در هنگام انجام معامله با ارزهای خارجی به صورت نقد و چک شک و تردید در صحت آن ایجاد کند، چنین چکی به یک فردبرگردانده نمی شود. صندوقدار موظف است به ترتیبی که توسط بانک (شعبه) مجاز تعیین می‌شود به فردی اطلاع دهد که چک در صحت آن تردید ایجاد می‌کند. چکی که در مورد صحت آن شک و تردید ایجاد کند به روشی که در بندهای 4.13 - 4.18 این دستورالعمل مقرر شده است برای جمع آوری ارسال می شود.
4.4. در صورتی که صندوقدار ایرادات و آسیب هایی را در اسکناس های پذیرفته شده یک کشور خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) یا چک ها آشکار کند، امکان انجام عملیات با این گونه اسکناس های دولت های خارجی (گروه کشورهای خارجی) یا چک ها مطابق با آن تعیین می شود. با قوانین پذیرش اسکناس های آسیب دیده دولت های خارجی (گروه کشورهای خارجی) یا مطابق با قوانین پذیرش چک تهیه شده توسط بانک (شعبه) مجاز مطابق بندهای 2.1.5 و 2.1.6 بند 2.1 این دستورالعمل.
4.5. در حین انجام معامله با ارز نقدی و چکی، صندوقدار ثبت الکترونیکی معاملات با ارز نقدی و چک را در فرم مندرج در پیوست 1 این دستورالعمل باز کرده و پر می کند.
کارگر نقدی یک ثبت واحد از معاملات با پول نقد و چک برای انواع معاملات با ارز نقدی و چک های انجام شده در طول روز کاری به استثنای عملیات مشخص شده در زیر بند 3.1.9 بند 3.1 این دستورالعمل نگهداری می کند.
4.6. در پایان روز کاری، پس از اتمام عملیات صندوقدار با ارز نقدی و چک و همچنین در هنگام تغییر تاریخ تقویم، صندوقدار محاسبه و در دفتر ثبت عملیات با ارز نقدی قید می کند و کل داده ها را بررسی می کند. مقادیر ارزهای نقدی پذیرفته شده و صادر شده، واحد پول فدراسیون روسیه، چک بر اساس انواع معاملات، نام ارز، نرخ ارز استفاده شده، ثبت عملیات فعلی با ارز نقدی و چک بسته می شود، سپس در صورت ادامه عملیات با ارزهای نقدی و چکی به ترتیب مقرر در بند 4.5 این دستورالعمل، ثبت جدید عملیات با ارز نقدی و چک را افتتاح می کند.
در صورتی که در طول روز کاری معاملاتی با ارز نقدی و چک های مشمول درج در ثبت معاملات با ارز نقدی و چک صورت نگرفت، صندوقدار به هر شکلی گواهی مبنی بر عدم انجام معاملات با ارز نقدی و نقدی صادر می کند. چک در طول روز کاری که در آن نام کامل (مختص شده) شرکت بانک مجاز (نام شعبه)، شماره ثبت بانک مجاز (شماره سریال شعبه)، نام واحد ساختاری داخلی بانک ذکر شده باشد. بانک مجاز (شعبه)، محل آنها (آدرس)، گواهی مشخص شده را امضا می کند، تاریخ تنظیم آن را درج می کند و به اسناد روز ارسال می کند.
4.7. ثبت عملیات با پول نقد و چک ممکن است بر روی کاغذ و (یا) به صورت الکترونیکی نگهداری شود.
دفتر ثبت عملیات با ارز نقدی و چک چاپ شده روی کاغذ به اسناد نقدی ارسال می شود.
ثبت عملیات با پول نقد و چک باید به صورت الکترونیکی مطابق با روال مقرر در فرمان شماره 2346-U مورخ 25 نوامبر 2009 بانک روسیه "در مورد ذخیره الکترونیکی اسناد معین در موسسه اعتباری مرتبط با اجرا" ذخیره شود. حسابداری، تسویه حساب و تراکنش های نقدی هنگام سازماندهی کار حسابداری"، ثبت شده توسط وزارت دادگستری فدراسیون روسیه در 25 دسامبر 2009 N 15828 ("بولتن بانک روسیه" مورخ 30 دسامبر 2009 N 78).
4.8. پایان معامله با ارز خارجی به صورت نقد و چک به عنوان انتقال توسط صندوقدار به یک فرد ارز خارجی نقدی، ارز نقدی فدراسیون روسیه، چک ها و همچنین کارت های پرداخت ارائه شده برای اجرای آن و مشروط به آن در نظر گرفته می شود. بازگشت به کارت های پرداخت انفرادی، سایر اسناد، از جمله اسنادی که بر اساس آنها یک فرد در موارد تعیین شده توسط قانون فدراسیون روسیه شناسایی شده است، و اسناد مشخص شده در بندهای 4.9 و 4.15 این دستورالعمل یا اسناد. مطابق با دستور N 2054-U بانک روسیه یا مقررات N 318-P بانک روسیه هنگام انجام عملیات مشخص شده در بندهای 3.1.18 - 3.1.21 بند 3.1 این دستورالعمل.
ثبت عملیات برای پذیرش (صدور) ارز خارجی به صورت نقدی با استفاده از کارت های پرداخت با در نظر گرفتن الزامات فصل 3 آیین نامه بانک روسیه مورخ 24 دسامبر 2004 N 266-P "در مورد موضوع" انجام می شود. کارت های پرداخت و عملیات انجام شده با استفاده از آنها»، ثبت شده توسط وزارت دادگستری فدراسیون روسیه در 25 مارس 2005 N 6431، 30 اکتبر 2006 N 8416، 8 اکتبر 2008 N 12430، 9 دسامبر 2011 N 22528، 21 نوامبر 21، N 25863، 17 فوریه 2015 N 36063 ("بولتن بانک روسیه" مورخ 30 مارس 2005 N 17، 9 نوامبر 2006 N 60، 17 اکتبر 2008 N 58، 19 دسامبر 2011، N 71 2012 N 67، 4 مارس 2015 N 17) (از این پس - مقررات بانک روسیه N 266-P). (طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 13 آوریل 2016 N 3994-U)
4.9. پس از انجام معامله با ارز نقدی و چکی، صندوقدار موظف است به استثنای عملیات، سندی مبنی بر تأیید انجام عملیات با ارز نقدی و چک (از این پس به عنوان سند تأیید کننده) برای شخصی صادر کند. مشخص شده در بند 3.1.9، 3.1.18 - 3.1 .21 بند 3.1 این دستورالعمل.
هنگام انجام معاملات با ارزهای خارجی نقدی و چکهای مندرج در بندهای 3.1.18 - 3.1.21 بند 3.1 این دستورالعمل، صندوقدار به درخواست شخص یک سند پشتیبانی را تنظیم و صادر می کند.
4.10. سند تأیید بر اساس ثبت الکترونیکی معاملات با وجه نقد و چک به طور جداگانه برای هر معامله با ارز و چک به شکلی که توسط بانک (شعبه) مجاز تعیین شده است، با انعکاس اجباری در سند پشتیبان اطلاعات، لیستی که در ضمیمه 3 این دستورالعمل مشخص شده است، دستورالعمل ها بر روی کاغذ چاپ شده و توسط صندوقدار امضا شده است. اصلاحات در سند تأیید چاپ شده مجاز نیست.
4.11. بانک (شعبه) مجاز موظف است با تنظیم اسناد مندرج در بندهای 4.5، 4.6، 4.9 و 4.15 این دستورالعمل و همچنین اسناد تنظیم شده مطابق با بانک، سوابق معاملات ارزی به صورت نقدی و چک را نگهداری کند. فرمان N 2054-U روسیه، مقررات بانک روسیه N 318-P و مقررات بانک روسیه N 266-P.
4.12. یک بانک (شعبه) مجاز که عملیات پذیرش اسکناس های کشورهای خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) را برای ارسال برای جمع آوری انجام می دهد، اسکناس های کشورهای خارجی (گروه کشورهای خارجی) را که از گردش خارج شده اند برای جمع آوری می پذیرد. پذیرش توسط ناشران
4.13. پذیرش جمع آوری اسکناس های دولت های خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) یا چک ها بر اساس درخواست کتبی خودسرانه یک فرد برای پذیرش در مجموعه (از این پس به عنوان درخواست شخص) و سایر اسناد در مطابق با شرایط پذیرش آنها توسط ناشران.
در درخواست شخص باید نام خانوادگی، نام و نام خانوادگی وی (در صورت وجود)، آدرس محل سکونت (محل اقامت) فرد، نام، سری و شماره (در صورت وجود) مدرک هویتی مشخص شود. ارائه شده توسط فرد، و همچنین:
نام واحد پول هر اسکناس یک کشور خارجی (گروهی از کشورهای خارجی)، نام آن، سری، شماره، سال انتشار، جزئیات اضافی (برای اسکناس های ایالات متحده - تعیین حروف عددی موسسه صادر کننده، نامه چک، شماره ربع ، شماره پلاک جلو و عقب؛ برای اسکناس کشورهای عضو اتحادیه اروپا - علامت الفبایی) نام صادر کننده اسکناس یک کشور خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) (در صورت امکان ذکر شود. آی تی)؛
نام هر چک، شماره و تاریخ آن، مبلغ با ذکر نام ارز، نام صادرکننده چک و نام شخصی که چک را صادر کرده است (در صورت امکان قید کنید).
4.14. هنگام پذیرش اسکناس های کشورهای خارجی (گروهی از دولت های خارجی) یا چک برای جمع آوری، صندوقدار باید اطمینان حاصل کند که شخص به درستی مشخصات اسکناس های کشورهای خارجی (گروه کشورهای خارجی) یا چک ها را در درخواست شخص ذکر می کند.
4.15. هنگام پذیرش اسکناس های کشورهای خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) یا چک برای جمع آوری، صندوقدار یک رسید در دو نسخه به شکل مندرج در پیوست 4 این دستورالعمل تهیه می کند. یک نسخه از رسید برای یک فرد صادر می شود، نسخه دیگر رسید به اسناد نقدی ارسال می شود.
4.16. اسکناس های کشورهای خارجی (گروه های کشورهای خارجی) پذیرفته شده برای جمع آوری یا چک به بانک خارجیپذیرش اسکناس دولت های خارجی (گروه های کشورهای خارجی) یا چک برای وصول و یا به بانک (شعبه) مجاز که در ارسال آنها برای وصول به بانک خارجی (از این پس بانک وصول کننده نامیده می شود).
4.17. بانک (شعبه) مجاز پس از دریافت غرامت اسکناس های کشورهای خارجی (گروه های دولت های خارجی) یا چک های پذیرفته شده برای وصول، از بانک جمع کننده اخطار کتبی در مورد تصمیم بانک جمع کننده به فرد ارسال می کند.
پس از دریافت غرامت از بانک جمع‌آوری کننده اسکناس کشورهای خارجی (گروه‌های کشورهای خارجی) یا چکهای پذیرفته شده برای جمع‌آوری، به انتخاب خود، مبلغی به صورت نقدی ارز خارجی یا ارز نقدی فدراسیون روسیه پرداخت می‌شود. مبلغی به ارز خارجی یا ارز فدراسیون روسیه به حساب بانکی یک فرد واریز می شود. مبلغ ارز فدراسیون روسیه با نرخ ارز دریافتی از بانک جمع آوری کننده محاسبه می شود که توسط بانک (شعبه) مجاز در تاریخ پرداخت مبلغ مذکور به یک فرد یا در تاریخ اعتبار آن ایجاد شده است. به حساب بانکی یک فرد
4.18. پس از دریافت پاسخ رسمی از سوی بانک (شعبه) مجاز از بانک جمع‌آوری کننده، مبنی بر امتناع از خرید اسکناس کشورهای خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) که برای جمع‌آوری یا چک ارسال شده است، بانک (شعبه) مجاز برای فرد مورد نظر ارسال می‌کند. اخطار کتبی تصمیم بانک جمع‌آوری‌کننده به همراه یک نسخه از پاسخ رسمی (گزیده پاسخ رسمی) بانک جمع‌آور. اسکناس های کشورهای خارجی (گروهی از دولت های خارجی) یا چک های پذیرفته شده برای وصول در صورت استرداد توسط بانک وصول کننده به شخص مسترد می شود.
اصل پاسخ رسمی بانک جمع آوری کننده مبنی بر امتناع از خرید اسکناس کشورهای خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) پذیرفته شده برای وصول یا چک به اسناد روز ارسال می شود.
فصل 5. مقررات نهایی
5.1. این دستورالعمل منوط به انتشار رسمی در بولتن بانک روسیه است و از 1 نوامبر 2010 لازم الاجرا می شود.
5.2. از تاریخ لازم الاجرا شدن این دستورالعمل، به رسمیت شناختن موارد زیر:
رئیس کل بانک مرکزی
فدراسیون روسیه
S.M. IGNATIEV
| نام کامل (مختص شده) شرکت بانک مجاز (نام شعبه) | |||||||||||
| شماره ثبت بانک مجاز (شماره سریال شعبه) | |||||||||||
| / | |||||||||||
| محل (آدرس) بانک مجاز (شعبه) | |||||||||||
| نام واحد ساختاری داخلی بانک مجاز و محل آن (آدرس) | |||||||||||
| تاریخ تکمیل ثبت نام | . | . | |||||||||
| روز | ماه | سال | |||||||||
| شماره ترتیب ثبت نام در طول روز کاری | |||||||||||
ثبت
عملیات با پول نقد و چک
| شماره توالی عملیات | زمان معامله HH.MM | کد نوع عملیات | نرخ ارز خارجی (نرخ متقاطع) برای معامله | پول نقد | کارت پرداخت | پذیرفته شده (صدور) توسط صندوق چک (شامل چک های مسافرتی) که ارزش اسمی آنها به ارز خارجی نشان داده شده است. | شماره حساب | وکالت نامه | تابعیت یک فرد | |||||
| پذیرفته شده توسط صندوقدار | صادر شده توسط صندوقدار | |||||||||||||
| کد ارز | مجموع | کد ارز | مجموع | تعداد چک | کد ارز | مجموع | ||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 |
سفارش
پر کردن دفتر ثبت عملیات با پول نقد و چک<*> (طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 13 آوریل 2016 N 3994-U)
<*>بنا به صلاحدید بانک (شعبه) مجاز، سایر اطلاعات ممکن است در ثبت عملیات با ارز نقدی و چک درج شود، مشروط به حفظ اطلاعات، تعهد به نشان دادن آنچه توسط این دستورالعمل ایجاد شده است، از جمله اطلاعات به دست آمده در طی شناسایی یک فرد در موارد و به روش تعیین شده در قوانین فدراسیون روسیه و همچنین میزان حق کمیسیون (در صورت وجود) که ممکن است در ثبت عملیات با ارز نقدی و چک درج شود. یا با انعکاس آنها در ستون های اضافی ثبت عملیات با ارز نقدی و چک.
سرفصل ثبت عملیات با وجوه نقد و چک باید شامل نام کامل (مختص شده) شرکت بانک مجاز (نام شعبه)، شماره ثبت بانک مجاز (شماره سریال شعبه) تعیین شده توسط بانک باشد. روسیه، محل (آدرس) بانک مجاز (شعبه)، نام زیرمجموعه ساختاری داخلی بانک مجاز (شعبه) و محل آن (آدرس)، تاریخ تکمیل ثبت عملیات با پول نقد و چک ، شماره سریال ثبت عملیات با ارز نقدی و چک در طول روز کاری.
مقادیر ارز خارجی نقدی و واحد پول فدراسیون روسیه در ثبت عملیات با ارز نقدی و چک به ترتیب در واحدهای ارز خارجی و واحد پول فدراسیون روسیه با دقت دو رقم اعشار نشان داده شده است.
دفتر ثبت عملیات با پول نقد و چک باید نشان دهد:
در ستون 1 - شماره سریال معامله در ثبت عملیات با ارز نقدی و چک.
در ستون 2 - زمان انجام معامله در ساعت و دقیقه (زمان پر کردن خط ثبت عملیات با ارز نقدی و چک).
در ستون 3 - کد نوع عملیات مطابق با طبقه بندی انواع عملیات با ارز خارجی به صورت نقدی و چک، ارائه شده در پیوست 2 این دستورالعمل.
در ستون 4 - نرخ ارز خارجی (نرخ متقاطع) مورد استفاده در معامله. در مواردی که از نرخ ارز (نرخ متقاطع) در حین معامله استفاده نمی شود و همچنین در مواردی که معامله با استفاده از کارت پرداخت انجام می شود، این ستون پر نمی شود.
در ستون 5 - کد<*>پول نقد خارجی یا ارز فدراسیون روسیه که توسط صندوقدار از یک فرد پذیرفته شده است.
<*>کد ارز دیجیتال مطابق با نشان داده شده است طبقه بندی کننده تمام روسیارزها برای نشان دادن کد ارز فدراسیون روسیه، از علامت روبل استفاده می شود - "810".
در ستون 6 - مقدار وجه نقد به ارز خارجی یا واحد پول فدراسیون روسیه که صندوقدار از یک فرد پذیرفته است (بدون در نظر گرفتن مقدار کمیسیونی که توسط یک بانک (شعبه) مجاز برای عملیات (در صورت وجود) مشخص شده است. متهم)؛
در ستون 7 - کد ارز خارجی نقدی یا ارز فدراسیون روسیه صادر شده توسط صندوقدار برای یک فرد.
در ستون 8 - مقدار پول نقد خارجی یا ارز فدراسیون روسیه که توسط صندوقدار برای یک فرد صادر شده است.
در ستون 9 - نشانه استفاده از کارت پرداخت. در مورد تراکنش با استفاده از کارت پرداخت، نماد "X" قرار می گیرد، در سایر موارد این ستون پر نمی شود.
در ستون 10 - تعداد چک های پذیرفته شده (صادر شده) توسط صندوقدار.
در ستون 11 - کد ارز<*>ارزش اسمی چک های پذیرفته شده از یک فرد (صادر شده برای یک فرد)؛
<*>کد ارز دیجیتال مطابق با طبقه بندی ارزهای همه روسیه نشان داده شده است.
در ستون 12 - میزان چک های پذیرفته شده از یک فرد (صادر شده برای یک فرد)؛
در ستون 13 - شماره حساب بانکی، حساب سپرده یک فرد. این ستون هنگام انجام تراکنش بدون استفاده از حساب بانکی، حساب سپرده یک فرد، پر نمی شود. هنگام انجام تراکنش با استفاده از کارت پرداخت، در صورتی که صندوقدار اطلاعاتی در مورد تعداد حساب بانکی باز شده برای تراکنش با استفاده از کارت پرداخت داشته باشد، این ستون را می توان پر کرد.
در ستون 14 - نشانه ای از عملیات توسط فردی که نماینده فرد دیگری است و از طرف او توسط نیابت عمل می کند. اگر عملیات توسط پروکسی انجام شود، نماد "X" اضافه می شود، در موارد دیگر این ستون پر نمی شود.
در ستون 15 - کد کشور<*>تابعیت یک فرد این ستون هنگام انجام معامله با شناسایی یک فرد در موارد و به روشی که توسط قانون فدراسیون روسیه تعیین شده است پر می شود. در صورتی که صندوقدار اطلاعاتی در مورد تابعیت فرد داشته باشد در موارد دیگری نیز می توان این ستون را پر کرد. هنگام انجام معامله توسط شخصی که نماینده شخص دیگری است و از طرف او به وسیله وکالت اقدام می کند، در این ستون اطلاعاتی در مورد تابعیت فردی که وکالت نامه صادر کرده است نشان می دهد. در مورد معامله توسط یک فرد بدون تابعیت، این ستون با نماد 000 پر می شود. (طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 13 آوریل 2016 N 3994-U)
<*>کد عددی کشور مطابق با طبقه بندی همه روسی کشورهای جهان نشان داده شده است.
پیوست 2
به دستورالعمل بانک روسیه
"در مورد روش اجرا
بانک های مجاز
(شاخه ها) از انواع معین
با چک (از جمله
که مقدار آن مشخص شده است
به ارز خارجی،
با مشارکت افراد
طبقه بندی عملیات با ارزهای خارجی نقدی و چک
| کد | محتوای عملیات |
| 01 | خرید ارز نقدی خارجی برای ارز نقدی فدراسیون روسیه |
| 02 | فروش ارز نقدی خارجی برای ارز نقدی فدراسیون روسیه |
| 03 | فروش ارز نقدی یک کشور خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) برای ارز نقدی یک کشور خارجی دیگر (گروه کشورهای خارجی) (تبدیل) |
| 04 | مبادله اسکناس (اسکناس) یک کشور خارجی (گروه کشورهای خارجی) با اسکناس (اسکناس) همان کشور خارجی (گروه کشورهای خارجی) |
| 08 | خرید چک برای ارز نقدی فدراسیون روسیه |
| 09 | خرید چک پول نقد |
| 10 | فروش چک پول نقد فدراسیون روسیه |
| 11 | فروش چک ارز نقدی |
| 14 | پذیرش ارز نقدی برای واریز به حساب های بانکی افراد با استفاده از کارت های پرداخت |
| 16 | صدور ارز نقدی از حساب های بانکی افراد با استفاده از کارت های پرداخت |
| 51 | خرید چک با واریز وجوه به حساب های بانکی، سپرده اشخاص به صورت ارزی |
| 52 | خرید چک با اعتبار وجوه به حساب های بانکی، سپرده های افراد به ارز فدراسیون روسیه |
| 53 | فروش چک به هزینه وجه نقد در حساب های بانکی، حساب سپرده اشخاص به ارز |
| 54 | فروش چک به هزینه وجوه در حساب های بانکی، حساب های سپرده افراد به ارز فدراسیون روسیه |
| 55 | پذیرش ارز خارجی به صورت نقدی هنگام انجام عملیات انتقال وجه از فدراسیون روسیه به نمایندگی از افراد بدون افتتاح حساب بانکی |
| 57 | صدور ارز به صورت نقدی هنگام انجام عملیات انتقال وجه به فدراسیون روسیه بدون افتتاح حساب بانکی به نفع افراد |
| 60 | پذیرش ارز نقدی برای واریز به حساب های بانکی، حساب سپرده اشخاص به ارز |
| 61 | پذیرش ارز نقدی خارجی برای اعتبار به حساب های بانکی، حساب های سپرده افراد به ارز فدراسیون روسیه |
| 63 | صدور ارز نقدی از حساب های بانکی، حساب سپرده اشخاص به ارز خارجی |
| 64 | صدور ارز نقدی خارجی از حساب های بانکی، حساب های سپرده افراد به ارز فدراسیون روسیه |
| 65 | پذیرش ارز خارجی به صورت نقدی هنگام انجام عملیات انتقال پول در قلمرو فدراسیون روسیه از طرف افراد - غیر مقیم بدون افتتاح حساب بانکی به نفع افراد غیر مقیم<1> |
| (طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 13 آوریل 2016 N 3994-U) | |
| 66 | صدور ارز نقدی خارجی در جریان عملیات انتقال پول در قلمرو فدراسیون روسیه بدون افتتاح حساب بانکی دریافت شده از افراد غیر مقیم به نفع افراد غیر مقیم<2> |
| (طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 13 آوریل 2016 N 3994-U) | |
| 67 | پذیرش ارز خارجی به صورت نقدی هنگام انجام عملیات انتقال پول در قلمرو فدراسیون روسیه از طرف افراد مقیم بدون افتتاح حساب بانکی به نفع ساکنان |
| (طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 13 آوریل 2016 N 3994-U) | |
| 68 | صدور ارز نقدی خارجی در جریان عملیات انتقال پول در قلمرو فدراسیون روسیه بدون افتتاح حساب بانکی دریافتی از افراد مقیم به نفع افراد مقیم |
| (طبق دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 13 آوریل 2016 N 3994-U) | |
| 69 | پذیرش ارز خارجی به صورت نقدی هنگام انجام عملیات انتقال پول در قلمرو فدراسیون روسیه از طرف افراد مقیم بدون افتتاح حساب بانکی به نفع افراد غیر مقیم<1> | مورخ 13 آوریل 2016 N 3994-U)
فعال نسخه از 16.09.2010
| نام سند | دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 16 سپتامبر 2010 N 136 - و "در مورد روش اجرای انواع خاصی از عملیات بانکی با ارز نقدی و عملیات با چک (از جمله چک های مسافرتی) توسط بانک های مجاز (شعبه ها) که ارزش اسمی آن به ارز خارجی نشان داده شده است که شامل افراد می شود. |
| نوع سند | دستورالعمل، طبقه بندی، فهرست، ثبت |
| بدن میزبان | TSB RF |
| شماره سند | 136-من |
| تاریخ پذیرش | 01.01.1970 |
| تاریخ تجدید نظر | 16.09.2010 |
| شماره ثبت در وزارت عدلیه | 18595 |
| تاریخ ثبت در وزارت دادگستری | 01.01.1970 |
| وضعیت | معتبر |
| انتشار |
|
| ناوبر | یادداشت |
دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 16 سپتامبر 2010 N 136 - و "در مورد روش اجرای انواع خاصی از عملیات بانکی با ارز نقدی و عملیات با چک (از جمله چک های مسافرتی) توسط بانک های مجاز (شعبه ها) که ارزش اسمی آن به ارز خارجی نشان داده شده است که شامل افراد می شود.
4.12. یک بانک (شعبه) مجاز که عملیات پذیرش اسکناس های کشورهای خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) را برای ارسال برای جمع آوری انجام می دهد، اسکناس های کشورهای خارجی (گروه کشورهای خارجی) را که از گردش خارج شده اند برای جمع آوری می پذیرد. پذیرش توسط ناشران
4.13. پذیرش جمع آوری اسکناس های دولت های خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) یا چک ها بر اساس درخواست کتبی خودسرانه یک فرد برای پذیرش در مجموعه (از این پس به عنوان درخواست شخص) و سایر اسناد در مطابق با شرایط پذیرش آنها توسط ناشران.
در درخواست شخص باید نام خانوادگی، نام و نام خانوادگی وی (در صورت وجود)، آدرس محل سکونت (محل اقامت) فرد، نام، سری و شماره (در صورت وجود) مدرک هویتی مشخص شود. ارائه شده توسط فرد، و همچنین:
نام واحد پول هر اسکناس یک کشور خارجی (گروهی از کشورهای خارجی)، نام آن، سری، شماره، سال انتشار، جزئیات اضافی (برای اسکناس های ایالات متحده - تعیین حروف عددی موسسه صادر کننده، نامه چک، شماره ربع ، شماره پلاک جلو و عقب؛ برای اسکناس کشورهای عضو اتحادیه اروپا - علامت الفبایی) نام صادر کننده اسکناس یک کشور خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) (در صورت امکان ذکر شود. آی تی)؛
نام هر چک، شماره و تاریخ آن، مبلغ با ذکر نام ارز، نام صادرکننده چک و نام شخصی که چک را صادر کرده است (در صورت امکان قید کنید).
4.14. هنگام پذیرش اسکناس های کشورهای خارجی (گروهی از دولت های خارجی) یا چک برای جمع آوری، صندوقدار باید اطمینان حاصل کند که شخص به درستی مشخصات اسکناس های کشورهای خارجی (گروه کشورهای خارجی) یا چک ها را در درخواست شخص ذکر می کند.
4.15. هنگام پذیرش اسکناس های کشورهای خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) یا چک برای جمع آوری، صندوقدار یک رسید در دو نسخه به شکل مندرج در پیوست 4 این دستورالعمل تهیه می کند. یک نسخه از رسید برای یک فرد صادر می شود، نسخه دیگر رسید به اسناد نقدی ارسال می شود.
4.16. اسکناس های دولت های خارجی (گروه های کشورهای خارجی) یا چک های پذیرفته شده برای وصول به بانک خارجی که اسکناس های کشورهای خارجی (گروه های کشورهای خارجی) یا چک ها را برای جمع آوری می پذیرد یا به بانک (شعبه) مجاز ارسال می شود. برای وصول به یک بانک خارجی (از این پس بانک جمع آوری کننده نامیده می شود).
4.17. بانک (شعبه) مجاز پس از دریافت غرامت اسکناس های کشورهای خارجی (گروه های دولت های خارجی) یا چک های پذیرفته شده برای وصول، از بانک جمع کننده اخطار کتبی در مورد تصمیم بانک جمع کننده به فرد ارسال می کند.
پس از دریافت غرامت از بانک جمع‌آوری کننده اسکناس کشورهای خارجی (گروه‌های کشورهای خارجی) یا چکهای پذیرفته شده برای جمع‌آوری، به انتخاب خود، مبلغی به صورت نقدی ارز خارجی یا ارز نقدی فدراسیون روسیه پرداخت می‌شود. مبلغی به ارز خارجی یا ارز فدراسیون روسیه به حساب بانکی یک فرد واریز می شود. مبلغ ارز فدراسیون روسیه با نرخ ارز دریافتی از بانک جمع آوری کننده محاسبه می شود که توسط بانک (شعبه) مجاز در تاریخ پرداخت مبلغ مذکور به یک فرد یا در تاریخ اعتبار آن ایجاد شده است. به حساب بانکی یک فرد
4.18. پس از دریافت پاسخ رسمی از سوی بانک (شعبه) مجاز از بانک جمع‌آوری کننده، مبنی بر امتناع از خرید اسکناس کشورهای خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) که برای جمع‌آوری یا چک ارسال شده است، بانک (شعبه) مجاز برای فرد مورد نظر ارسال می‌کند. اخطار کتبی تصمیم بانک جمع‌آوری‌کننده به همراه یک نسخه از پاسخ رسمی (گزیده پاسخ رسمی) بانک جمع‌آور. اسکناس های کشورهای خارجی (گروهی از دولت های خارجی) یا چک های پذیرفته شده برای وصول در صورت استرداد توسط بانک وصول کننده به شخص مسترد می شود.
اصل پاسخ رسمی بانک جمع آوری کننده مبنی بر امتناع از خرید اسکناس کشورهای خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) پذیرفته شده برای وصول یا چک به اسناد روز ارسال می شود.
فصل 5. مقررات نهایی5.1. این دستورالعمل منوط به انتشار رسمی در بولتن بانک روسیه است و از 1 نوامبر 2010 لازم الاجرا می شود.
5.2. از تاریخ لازم الاجرا شدن این دستورالعمل، به رسمیت شناختن موارد زیر:
دستورالعمل شماره 113-I بانک روسیه مورخ 28 آوریل 2004 "در مورد روش باز کردن، بسته شدن، سازماندهی کار صرافی ها و رویه بانک های مجاز برای انجام انواع خاصی از عملیات بانکی و سایر معاملات به صورت نقدی ارز خارجی". و واحد پول فدراسیون روسیه، چک (از جمله چک های مسافرتی) چک، که ارزش اسمی آنها به ارز خارجی نشان داده شده است، با مشارکت افراد، ثبت شده توسط وزارت دادگستری فدراسیون روسیه در 2 ژوئن 2004. N 5824 ("بولتن بانک روسیه" مورخ 9 ژوئن 2004 N 33)؛
فرمان شماره 1626-U مورخ 7 اکتبر 2005 بانک روسیه "در مورد اصلاحات دستورالعمل بانک روسیه شماره 113-I مورخ 28 آوریل 2004" در مورد رویه باز کردن، بسته شدن، سازماندهی کار دفاتر مبادلات و رویه برای بانک های مجاز برای انجام انواع خاصی از عملیات بانکی و سایر معاملات به ارز خارجی نقدی و واحد پول فدراسیون روسیه، چک (از جمله چک های مسافرتی) که ارزش اسمی آنها به ارز خارجی نشان داده شده است، با مشارکت افراد. ، ثبت شده توسط وزارت دادگستری فدراسیون روسیه در 11 نوامبر 2005 N 7158 ("بولتن بانک روسیه" مورخ 23 نوامبر 2005 N 62).
فرمان شماره 1751-U، مورخ 29 نوامبر 2006 بانک روسیه، "در مورد اصلاحات دستورالعمل شماره 113-I بانک روسیه، مورخ 28 آوریل 2004، "در مورد رویه افتتاح، بسته شدن، سازماندهی کار صرافی ها و رویه بانک های مجاز برای انجام انواع خاصی از عملیات بانکی و سایر معاملات به ارز خارجی نقدی و ارز فدراسیون روسیه، چک (از جمله چک های مسافرتی) که ارزش اسمی آنها به ارز خارجی نشان داده شده است، با مشارکت افراد"، ثبت شده توسط وزارت دادگستری فدراسیون روسیه در 22 دسامبر 2006 N 8664 ("بولتن بانک روسیه" مورخ 28 دسامبر 2006 N 74).
رئیس کل بانک مرکزی
فدراسیون روسیه
S.M. IGNATIEV
پیوست 1
به دستورالعمل بانک روسیه
"در مورد روش اجرا
بانک های مجاز
(شاخه ها) از انواع معین
با چک (از جمله
که مقدار آن مشخص شده است
به ارز خارجی،
با مشارکت افراد
| شماره توالی عملیات | زمان معامله HH.MM | کد نوع عملیات | نرخ ارز خارجی (نرخ متقاطع) برای معامله | پول نقد | کارت پرداخت | پذیرفته شده (صدور) توسط صندوق چک (شامل چک های مسافرتی) که ارزش اسمی آنها به ارز خارجی نشان داده شده است. | شماره حساب | وکالت نامه | تابعیت یک فرد | |||||
| پذیرفته شده توسط صندوقدار | صادر شده توسط صندوقدار | |||||||||||||
| کد ارز | مجموع | کد ارز | مجموع | تعداد چک | کد ارز | مجموع | ||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 |
مجموع برای رجیستری:
روش پر کردن ثبت عملیات با ارز نقدی و چک<*>بنا به صلاحدید بانک (شعبه) مجاز، سایر اطلاعات ممکن است در ثبت عملیات با ارز نقدی و چک درج شود، مشروط به حفظ اطلاعات، تعهد به نشان دادن آنچه توسط این دستورالعمل ایجاد شده است، از جمله اطلاعات به دست آمده در طی شناسایی یک فرد در موارد و به روش تعیین شده در قوانین فدراسیون روسیه و همچنین میزان حق کمیسیون (در صورت وجود) که ممکن است در ثبت عملیات با ارز نقدی و چک درج شود. یا با انعکاس آنها در ستون های اضافی ثبت عملیات با ارز نقدی و چک.
سرفصل ثبت عملیات با وجوه نقد و چک باید شامل نام کامل (مختص شده) شرکت بانک مجاز (نام شعبه)، شماره ثبت بانک مجاز (شماره سریال شعبه) تعیین شده توسط بانک باشد. روسیه، محل (آدرس) بانک مجاز (شعبه)، نام زیرمجموعه ساختاری داخلی بانک مجاز (شعبه) و محل آن (آدرس)، تاریخ تکمیل ثبت عملیات با پول نقد و چک ، شماره سریال ثبت عملیات با ارز نقدی و چک در طول روز کاری.
مقادیر ارز خارجی نقدی و واحد پول فدراسیون روسیه در ثبت عملیات با ارز نقدی و چک به ترتیب در واحدهای ارز خارجی و واحد پول فدراسیون روسیه با دقت دو رقم اعشار نشان داده شده است.
دفتر ثبت عملیات با پول نقد و چک باید نشان دهد:
در ستون 1 - شماره سریال معامله در ثبت عملیات با ارز نقدی و چک.
در ستون 2 - زمان انجام معامله در ساعت و دقیقه (زمان پر کردن خط ثبت عملیات با ارز نقدی و چک).
در ستون 3 - کد نوع عملیات مطابق با طبقه بندی انواع عملیات با ارز خارجی به صورت نقدی و چک، ارائه شده در پیوست 2 این دستورالعمل.
در ستون 4 - نرخ ارز خارجی (نرخ متقاطع) مورد استفاده در معامله. در مواردی که از نرخ ارز (نرخ متقاطع) در حین معامله استفاده نمی شود و همچنین در مواردی که معامله با استفاده از کارت پرداخت انجام می شود، این ستون پر نمی شود.
در ستون 5 - کد<*>پول نقد خارجی یا ارز فدراسیون روسیه که توسط صندوقدار از یک فرد پذیرفته شده است.
<*>کد ارز دیجیتال مطابق با طبقه بندی ارزهای همه روسیه نشان داده شده است. برای نشان دادن کد ارز فدراسیون روسیه، از علامت روبل استفاده می شود - "810".
در ستون 6 - مقدار وجه نقد به ارز خارجی یا واحد پول فدراسیون روسیه که صندوقدار از یک فرد پذیرفته است (بدون در نظر گرفتن مقدار کمیسیونی که توسط یک بانک (شعبه) مجاز برای عملیات (در صورت وجود) مشخص شده است. متهم)؛
در ستون 7 - کد ارز خارجی نقدی یا ارز فدراسیون روسیه صادر شده توسط صندوقدار برای یک فرد.
در ستون 8 - مقدار پول نقد خارجی یا ارز فدراسیون روسیه که توسط صندوقدار برای یک فرد صادر شده است.
در ستون 9 - نشانه استفاده از کارت پرداخت. در مورد تراکنش با استفاده از کارت پرداخت، نماد "X" قرار می گیرد، در سایر موارد این ستون پر نمی شود.
در ستون 10 - تعداد چک های پذیرفته شده (صادر شده) توسط صندوقدار.
در ستون 11 - کد ارز<*>ارزش اسمی چک های پذیرفته شده از یک فرد (صادر شده برای یک فرد)؛
<*>کد ارز دیجیتال مطابق با طبقه بندی ارزهای همه روسیه نشان داده شده است.
در ستون 12 - میزان چک های پذیرفته شده از یک فرد (صادر شده برای یک فرد)؛
در ستون 13 - شماره حساب بانکی، حساب سپرده یک فرد. این ستون هنگام انجام تراکنش بدون استفاده از حساب بانکی، حساب سپرده یک فرد، پر نمی شود. هنگام انجام تراکنش با استفاده از کارت پرداخت، در صورتی که صندوقدار اطلاعاتی در مورد تعداد حساب بانکی باز شده برای تراکنش با استفاده از کارت پرداخت داشته باشد، این ستون را می توان پر کرد.
در ستون 14 - نشانه ای از عملیات توسط فردی که نماینده فرد دیگری است و از طرف او توسط نیابت عمل می کند. اگر عملیات توسط پروکسی انجام شود، نماد "X" اضافه می شود، در موارد دیگر این ستون پر نمی شود.
در ستون 15 - کد کشور<*>تابعیت یک فرد این ستون هنگام انجام معامله با شناسایی یک فرد در موارد و به روشی که توسط قانون فدراسیون روسیه تعیین شده است پر می شود. در صورتی که صندوقدار اطلاعاتی در مورد تابعیت فرد داشته باشد در موارد دیگری نیز می توان این ستون را پر کرد. هنگام انجام معامله توسط شخصی که نماینده شخص دیگری است و از طرف او به وسیله وکالت اقدام می کند، در این ستون اطلاعاتی در مورد تابعیت فردی که وکالت نامه صادر کرده است نشان می دهد. در مورد معامله توسط یک فرد بدون تابعیت، این ستون پر نمی شود.
<*>کد عددی کشور مطابق با طبقه بندی همه روسی کشورهای جهان نشان داده شده است.
پیوست 2
به دستورالعمل بانک روسیه
مورخ 16 سپتامبر 2010 N 136-I
"در مورد روش اجرا
بانک های مجاز
(شاخه ها) از انواع معین
عملیات بانکی با پول نقد
ارز و معاملات
با چک (از جمله
چک های مسافرتی)، اسمی
که مقدار آن مشخص شده است
به ارز خارجی،
با مشارکت افراد
پیوست 3
به دستورالعمل بانک روسیه
مورخ 16 سپتامبر 2010 N 136-I
"در مورد روش اجرا
بانک های مجاز
(شاخه ها) از انواع معین
عملیات بانکی با پول نقد
ارز و معاملات
با چک (از جمله
چک های مسافرتی)، اسمی
که مقدار آن مشخص شده است
به ارز خارجی،
با مشارکت افراد
<*>بنا به صلاحدید بانک (شعبه) مجاز، سایر اطلاعات ممکن است در سند پشتیبان منعکس شود، مشروط بر اینکه اطلاعات حفظ شود، تعهد به نشان دادن آنچه توسط این دستورالعمل تعیین شده است.
1. نام شرکت کامل (مختص شده) بانک مجاز (نام شعبه) یا نام کامل (مختص شده) شرکت بانک مجاز (نام شعبه) و نام زیرمجموعه ساختاری داخلی بانک (شعبه) مجاز.
2. شماره ثبت بانک مجاز (شماره سریال شعبه).
3. محل (آدرس) بانک (شعبه) مجاز یا زیرمجموعه ساختاری داخلی بانک (شعبه) مجاز که در آن معامله با ارز وجه نقد و چک انجام می شود.
4. شماره سریال معامله با ارز و چک نقدی که در دفتر ثبت معاملات با ارز نقدی و چک درج شده است.
5. تاریخ و زمان معامله با ارز و چک نقدی در دفتر ثبت معاملات با ارز نقدی و چک مشخص شده است.
6. کد نوع عملیات مشخص شده در دفتر ثبت عملیات با ارز نقدی و چک.
7. نام خانوادگی، نام، نام خانوادگی (در صورت وجود) یک فرد<*>.
8. نام، سری و شماره (در صورت وجود) شناسنامه یک فرد<*>.
<*>اطلاعات مندرج در بندهای 7 و 8 این ضمیمه فقط به درخواست شخصی که با ارزهای خارجی به صورت نقد و چک معامله می کند، توسط صندوقدار در سند پشتیبان درج می شود. هنگام انجام معامله با ارز خارجی به صورت نقدی و چک توسط شخصی که نماینده شخص دیگری است و از طرف او توسط وکالت انجام می شود ، اطلاعات مربوط به فردی که وکالت نامه را صادر کرده است ذکر می شود.
9. نرخ ارز خارجی یا نرخ متقاطع ارز خارجی.
10. پذیرفته شده:
10.1. ارز نقدی: کد و نام ارز، مبلغ.
10.2. چک: کد ارز و نام، مبلغ چک، تعداد چک.
11. صادر شده:
11.1. ارز نقدی: کد و نام ارز، مبلغ.
11.2. چک: کد ارز و نام، مبلغ چک، تعداد چک.
12. امضای صندوقدار.
ضمیمه 4
به دستورالعمل بانک روسیه
مورخ 16 سپتامبر 2010 N 136-I
"در مورد روش اجرا
بانک های مجاز
(شاخه ها) از انواع معین
عملیات بانکی با پول نقد
ارز و معاملات
با چک (از جمله
چک های مسافرتی)، اسمی
که مقدار آن مشخص شده است
به ارز خارجی،
با مشارکت افراد
نام کامل (مختص شده) شرکت بانک مجاز \r\n(نام شعبه) _________________________________________________ \r\n شماره ثبت بانک مجاز (شماره سریال \r\nشعبه) _________________________________________________________________ \r\nمحل (آدرس) بانک مجاز ( شعبه) __________ \r\ nنام واحد ساختاری داخلی \r\nبانک مجاز (شعبه) __________________________________ \r\nمحل (آدرس) واحد ساختاری داخلی \r\nبانک (شعبه) مجاز _________________________________ \r\n \r\n رسید N \r\n پذیرش اسکناس جمع آوری کشورهای \r\n خارجی (گروهی از کشورهای خارجی) یا چک<*>\r\n "__" __________ 20__ \r\n \r\nاین رسید برای تایید این که \r\n________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ n________________________________________________________________، \r\n (نام، سری و شماره (در صورت وجود) \r\n آدرس محل سکونت (محل اقامت): \r\n _________________________________________________________________، \r\n برای جمع آوری وجه نقد پذیرفته شد علامت یک دولت خارجی \r\n(گروه کشورهای خارجی) (چک): \r\n________________________________________________________________.\r\n(برای اسکناس یک کشور خارجی (گروه کشورهای خارجی): نام واحد پول، اسم، سری، شماره ، سال \r\ انتشار ، جزئیات اضافی (برای اسکناس های ایالات متحده - \r\ ارزش عددی غیر عددی ، نامه چک ، شماره ربع ، \r\ncتعداد کلیشه ای ضلع های جلو و عقب؛ برای اسکناس های کشورهای - اعضای \r\n اروپا اتحادیه - برچسب الفبایی)، نام \r\n صادرکننده (در صورت امکان تعیین آن)، مقدار؛ \r\nبرای چک: نام، شماره و تاریخ آن، مبلغ با \r\nنام ارز، نام صادرکننده و شخصی که چک را صادر کرده است \r\n (در صورت امکان)، امضا (مقیم یا غیر مقیم) ) \r\nبرای صادرکننده چک یا صادرکننده چک، نشانی مبنی بر صدور چک \r\nبردار دارنده، در صورتی که چنین چکی برای دارنده چک صادر شده باشد، شماره) \r\n \ r\nصندوق _______________________ (نام کامل) \r\n (امضا) \r\n \r\n \r\n<*>بنا به صلاحدید بانک (شعبه) مجاز، سایر اطلاعات \r\n ممکن است در رسید منعکس شود، مشروط بر اینکه اطلاعات \r\n برای نشان دادن مواردی که توسط این دستورالعمل تعیین شده است الزامی باشد. \r\n
وب سایت ZakonBase حاوی دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 16 سپتامبر 2010 N 136-و "در مورد روش اجرای بانک های مجاز (شعبه ها) انواع خاصی از عملیات بانکی با ارز خارجی و عملیات با چک ( از جمله مسافران) که ارزش اسمی آن به ارز خارجی با مشارکت افراد در آخرین ویرایش ذکر شده است. در صورت آشنایی با بخش ها، فصل ها و مقالات مربوط به این سند برای سال 2014، رعایت کلیه الزامات قانونی آسان است. برای جستجوی اقدامات قانونی لازم در مورد موضوع مورد علاقه، باید از ناوبری راحت یا جستجوی پیشرفته استفاده کنید.
در وب سایت "Zakonbase" دستورالعمل های بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 16 سپتامبر 2010 N 136 و "در مورد روش انجام اعمال توسط بانک های مجاز (شعبه ها) انواع خاصی از عملیات بانکی با ارز خارجی را مشاهده خواهید کرد. و عملیات با چک (از جمله چک مسافرتی) که ارزش اسمی آن به ارز خارجی با مشارکت افراد مشخص شده است» در آخرین و کامل ترین نسخه که کلیه تغییرات و اصلاحات در آن انجام شده است. این موضوع ارتباط و قابلیت اطمینان اطلاعات را تضمین می کند.
در همان زمان، دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه مورخ 16 سپتامبر 2010 N 136 - و "در مورد روش اجرای بانک های مجاز (شعبه ها) انواع خاصی از عملیات بانکی با ارز و عملیات نقدی خارجی. با چک (از جمله چک های مسافرتی) که ارزش اسمی آنها به ارز ذکر شده است، با مشارکت افراد می تواند به طور کامل و در فصل های جداگانه کاملاً رایگان باشد.
دستورالعمل شماره 136-1 بانک روسیه در 16 سپتامبر 2010 "در مورد رویه بانک ها (شعبه ها) مجاز برای انجام انواع خاصی از عملیات بانکی با ارز خارجی به صورت نقدی و عملیات با چک (از جمله چک های مسافرتی)، ارزش اسمی که به صورت ارزی با مشارکت افراد مشخص شده است» (با اصلاحات و اضافات)
- فصل 1. مقررات عمومی
- فصل 2. روش ساماندهی کار یک بانک (شعبه) مجاز با ارز نقدی و چک
- فصل 3. عملیات با ارز و چک نقدی
- فصل 4. نحوه انجام معاملات با ارز نقدی و چک
- فصل 5. مقررات نهایی ضمیمه 1. ثبت عملیات با وجه نقد و چک پیوست 2. طبقه بندی انواع عملیات با ارز و چک رسید پذیرش وصول اسکناس دولت های خارجی (گروه دولت های خارجی) یا چک.
دستورالعمل بانک روسیه مورخ 16 سپتامبر 2010 N 136-I
"در مورد نحوه انجام برخی از عملیات بانکی (شعبه) مجاز توسط بانک ها (شعبه ها) برای انجام انواع خاصی از عملیات بانکی با ارز خارجی به صورت نقدی و عملیات با چک (از جمله چک های مسافرتی) که ارزش اسمی آنها به ارز ذکر شده است، با مشارکت اشخاص حقیقی".
با تغییرات و اضافات از:
بر اساس قانون فدرال شماره 173-FZ مورخ 10 دسامبر 2003 "در مورد تنظیم ارز و کنترل ارز" (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii، 2003، شماره 50، هنر 4859؛ 2004، شماره 27، هنر 27). 2005، شماره 30، 3101؛ 2006، N 31، مورد 3430؛ 2007، N 1، مورد 30؛ N 22، مورد 2563؛ N 29، مورد 3480؛ N 45، مورد 5419، N 45، مورد 5419، 200، شماره 308. ، قانون فدرال شماره 86-FZ 10 ژوئیه 2002 "در مورد بانک مرکزی فدراسیون روسیه (بانک روسیه)" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii، 2002، شماره 28، هنر 2790؛ 2003، شماره 2، ماده 157؛ N 52، مورد 5032، 2004، N 27، مورد 2711، N 31، مورد 3233، 2005، N 25، مورد 2426، N 30، فقره 3101، 2006، N 25، 201، N 206، N 206، مورد ؛ 2007، N 1، مورد 9، مورد 10؛ N 10، مورد 1151؛ N 18، مورد 2117؛ 2008، N 42، مورد 4696، مورد 4699؛ N 44، مورد 4982، N 529، مورد 2009، N 1، مورد 25؛ N 29، مورد 3629؛ N 48، مورد 5731)، قانون فدرال "در مورد بانک ها و فعالیت های بانکی" (طبق اصلاح قانون فدرال مورخ 3 فوریه 1996 N 17-FZ) (بولتن) کنگره خلق نمایندگان RSFSR و شورای عالی RSFSR، 1990، N 27، هنر. 357; مجموعه قوانین فدراسیون روسیه، 1996، N 6، هنر. 492; 1998، N 31، هنر. 3829; 1999، N 28، هنر. 3459، هنر. 3469; 2001، N 26، هنر. 2586; شماره 33، هنر. 3424; 2002، N 12، هنر. 1093; 2003، N 27، هنر. 2700; شماره 50، هنر. 4855; شماره 52، هنر. 5033; هنر 5037; 2004، N 27، هنر. 2711; N 31، هنر. 3233; 2005، N 1، هنر. 18، هنر. 45; شماره 30، هنر. 3117; 2006، N 6، هنر. 636; شماره 19، هنر. 2061; N 31، هنر. 3439; شماره 52، هنر. 5497; 2007، N 1، هنر. نه؛ شماره 22، هنر. 2563; N 31، هنر. 4011; شماره 41، هنر. 4845; شماره 45، هنر. 5425; شماره 50، هنر. 6238; 2008، N 10، هنر. 895; شماره 15، هنر. 1447; 2009، N 1، هنر. 23; شماره 9، هنر. 1043; شماره 18، هنر. 2153; شماره 23، هنر. 2776; شماره 30، هنر. 3739; شماره 48، هنر. 5731; شماره 52، هنر. 6428; 2010، N 8، هنر. 775; شماره 30، هنر. 4012) و طبق تصمیم هیئت مدیره بانک روسیه (صورتجلسه جلسه هیئت مدیره بانک روسیه مورخ 10 سپتامبر 2010 شماره 19)، بانک روسیه رویه را تعیین می کند. برای بانک های مجاز (شعبه های بانک های مجاز)، از جمله بخش های ساختاری داخلی آنها، برای انجام انواع خاصی از عملیات بانکی با ارز خارجی به صورت نقدی و عملیات با چک (از جمله چک های مسافرتی) که ارزش اسمی آنها به ارز خارجی نشان داده شده است. از این پس - چک، عملیات با ارز خارجی به صورت نقدی و چک) با مشارکت افراد.
شماره ثبت 18595
نحوه اجرای انواع خاصی از عملیات با ارز نقدی و چک (از جمله چک مسافرتی) که ارزش اسمی آنها به ارز درج شده است، توسط بانک های مجاز (شعبه های آنها) از جمله بخش های ساختاری داخلی، با مشارکت. افراد مشخص شده است.
لیستی از این عملیات ارائه شده است. این شامل خرید و فروش ارز خارجی برای روبل نقدی، چک - برای روبل نقدی و ارز خارجی، صدور ارز خارجی از حساب های بانکی، حساب های سپرده افراد به ارز خارجی یا به روبل، خرید (فروش) چک است. به هزینه وجوه در این گونه حساب ها (با اعتبار پول روی آنها)، پذیرش اسکناس های کشورهای خارجی، چک برای ارسال برای جمع آوری و غیره.
بانک مجاز (شعبه) باید فهرستی از ارزهای خارجی مورد استفاده در معاملات و همچنین فهرستی از آنها را به طور کلی برای بانک (شعبه) مجاز و برای هر واحد ساختاری داخلی تشکیل دهد.
بانک (شعبه) مجاز به طور مستقل تعیین می کند که آیا با سکه کشورهای خارجی کار می کند یا خیر. اگر تصمیم منفی باشد، مقادیر کمتر از ارزش اسمی حداقل اسکناس یک کشور خارجی، به عنوان یک قاعده کلی، با نرخ تعیین شده توسط بانک (شعبه) مجاز به روبل تبدیل می شود.
این دستورالعمل از 1 نوامبر 2010 لازم الاجرا می شود. از همان تاریخ دستورالعمل CBR در مورد رویه افتتاح، بسته شدن، سازماندهی کار صرافی ها و رویه بانک های مجاز برای انجام انواع خاصی از عملیات و سایر معاملات با ارز خارجی و روبل، چک (از جمله h. جاده)، که ارزش اسمی آنها به ارز خارجی نشان داده شده است، با مشارکت افراد. این به دلیل این واقعیت است که این نقاط در 1 اکتبر 2010 وجود نداشتند. آنها بسته شدند یا به وضعیت واحدهای ساختاری داخلی از نوع دیگری منتقل شدند.
دستورالعمل شماره 136-1 بانک روسیه در 16 سپتامبر 2010 "در مورد رویه بانک ها (شعبه ها) مجاز برای انجام انواع خاصی از عملیات بانکی با ارز خارجی به صورت نقدی و عملیات با چک (از جمله چک های مسافرتی)، ارزش اسمی که با مشارکت افراد به ارز خارجی نشان داده شده است
شماره ثبت 18595
این دستورالعمل از 1 نوامبر 2010 لازم الاجرا می شود.
این سند توسط اسناد زیر اصلاح شده است:
این تغییرات 10 روز پس از تاریخ انتشار رسمی دستورالعمل مذکور لازم الاجرا می باشد.