O valoare mobiliară care atestă cota deținută de proprietarul său în proprietatea imobilului care constituie un fond mutual de investiții, dreptul de a cere de la societatea de administrare o administrare adecvată a trustului fondului mutual de investiții, dreptul de a primi compensații bănești la încetarea contractului de administrare a trustului al fond mutual de investiții cu toți proprietarii de acțiuni de investiții ale acestui fond (încetarea unui fond mutual de investiții).

O cotă de investiții a unui fond mutual de investiții cu caracter deschis atestă, de asemenea, dreptul proprietarului acestei acțiuni de a cere de la societatea de administrare răscumpărarea cotei de investiție și plata în legătură cu aceasta a unei compensații bănești proporționale cu cota sa în dreptul de proprietate comună asupra proprietății care constituie acest fond în orice zi lucrătoare.

O acțiune de investiții a unui fond de investiții tranzacționat la bursă certifică, de asemenea, dreptul proprietarului acestei acțiuni în orice zi lucrătoare de a cere de la o persoană autorizată cumpărarea unei acțiuni de investiții la un preț proporțional cu cota sa în dreptul de proprietate comună. a proprietății care constituie acest fond, precum și dreptul de a o vinde la bursa specificată în regulile de administrare fiduciară a unui fond mutual de investiții, în condițiile prevăzute de astfel de reguli. O cotă de investiție a unui fond de investiții tranzacționat la bursă atestă și dreptul proprietarului acestuia, care este persoană autorizată, în termenul stabilit prin regulile de administrare fiduciară a acestui fond, de a cere de la societatea de administrare răscumpărarea investiției. cota-parte care îi aparține și plata în legătură cu aceasta a unei compensații bănești proporționale cu cota sa în dreptul de proprietate comună asupra proprietății care constituie acest fond sau, dacă este prevăzut de regulile de administrare fiduciară a acestui fond, alocarea acestuia. cotă-parte din dreptul de proprietate comună asupra proprietății care constituie acest fond. În cazul în care regulile de administrare fiduciară a unui fond de investiții mutual tranzacționat la bursă prevăd plata veniturilor din administrarea fiduciară a proprietății care constituie acest fond, o cotă de investiție a acestui fond atestă și dreptul proprietarului său de a primi astfel de venituri.

O cotă de investiții a unui fond mutual de investiții interval atestă și dreptul proprietarului acestei acțiuni de a cere de la societatea de administrare răscumpărarea cotei de investiție și plata în legătură cu aceasta a unei compensații bănești proporționale cu cota sa în dreptul de proprietate comună. a proprietății care constituie acest fond, cel puțin o dată pe an în perioada determinată de regulile de administrare fiduciară a acestui fond.

O cotă de investiție a unui fond mutual de investiții închis atestă, de asemenea, dreptul proprietarului acestei acțiuni de a cere de la societatea de administrare răscumpărarea cotei de investiție și plata în legătură cu aceasta a unei compensații bănești proporționale cu cota sa în dreptul de proprietate comună a proprietății care constituie acest fond, în cazurile prevăzute de prezenta lege federală.de lege, dreptul de a participa la adunarea generală a proprietarilor de acțiuni de investiții și, dacă regulile de administrare fiduciară a acestui fond prevăd plata a veniturilor din administrarea fiduciară a proprietății care constituie acest fond, dreptul de a primi astfel de venituri.

Fiecare cotă de investiție atestă o cotă egală în dreptul de proprietate comună asupra proprietății care constituie fondul mutual de investiții.

Fiecare cotă de investiție certifică aceleași drepturi, cu excepția cazurilor stabilite de prezenta lege federală.

2. O cotă de investiție nu este o valoare de emisiune.

Drepturile certificate prin cota de investitie sunt consemnate in forma nedocumentara.

Numărul de unități de investiții emise de societățile de administrare a fondurilor mutuale de investiții cu capital deschis, interval și tranzacționate la bursă nu este limitat. Numărul de unități de investiții emise de societatea de administrare a unui fond mutual de investiții închis este indicat în regulile de administrare a trustului ale acestui fond.

3. Cota de investitie nu are valoare nominala.

4. Numărul de acțiuni de investiții aparținând unui proprietar poate fi exprimat ca fracție.

Apariția și schimbarea părților fracționale ale acțiunilor de investiții de la proprietarul lor sunt permise în legătură cu emiterea sau schimbul de acțiuni de investiții, răscumpărarea părții neplătite a unei acțiuni de investiții în conformitate cu alineatele 3 și 8 din articolul 17.1 din prezenta lege federală, răscumpărarea parțială a acțiunilor de investiții în conformitate cu paragraful 3 al paragrafului 6 al articolului 17 din prezenta lege federală sau răscumpărarea acțiunilor de investiții în conformitate cu paragraful 1 al paragrafului 4 al articolului 14.1 din prezenta lege federală, precum și în alte cazuri prevăzute pentru prin reglementările Băncii Rusiei.

(vezi textul din ediția anterioară)

Circulația și răscumpărarea unei părți fracționale dintr-o cotă de investiție este permisă simultan cu întreaga cotă de investiție. Răscumpărarea unei părți fracționale dintr-o cotă de investiție fără o cotă de investiție integrală este permisă numai dacă proprietarul acesteia nu deține o cotă de investiție integrală. Partea fracționată a cotei de investiție oferă proprietarului drepturile acordate de cota de investiție în cuantumul corespunzătoare părții din întreaga cotă de investiție pe care o constituie.

În scopul reflectării în regulile de administrare a trusturilor ale unui fond de investiții mutual închis, numărul de unități de investiții emise, toate părțile fracționale ale unităților de investiții ale acestui fond sunt însumate. Dacă se formează un număr fracționar ca urmare a adunării, în aceste reguli numărul de unități de investiții emise este exprimat ca număr fracționar.

Dacă o persoană achiziționează unități de investiții cu două sau mai multe părți fracționale de unități de investiții, aceste unități formează o întreagă unitate de investiții (unități de investiții întregi) și (sau) parte fracționată cota investiției, care sunt egale cu suma acestor părți fracționale.

5. Acțiunile de investiții circulă liber la finalizarea (sfârșitul) formării unui fond mutual de investiții. Restricțiile privind circulația unităților de investiții pot fi stabilite prin legile federale.

Contabilitatea drepturilor asupra acțiunilor de investiții se efectuează pe conturile personale din registrul deținătorilor de acțiuni de investiții. Totodată, drepturile asupra acțiunilor de investiții în conturile personale ale titularului nominal pot fi înregistrate dacă acest lucru este prevăzut de regulile de administrare fiduciară a unui fond mutual de investiții.

6. Un depozitar specializat, un registrator, o organizație de audit și un evaluator, cu care societatea de administrare a încheiat acorduri relevante în legătură cu un fond mutual de investiții, nu pot fi deținătorii de acțiuni de investiții ale acestui fond.

Recent, vizitând sediile mai multor bănci, am dat de promovarea activă a produselor bancare numite fonduri mutuale sau pur și simplu fonduri mutuale. Angajații s-au oferit foarte persistent să profite de oportunitatea de a investi în fonduri mutuale și de a primi profituri mari. De multe ori mai mare decât profitul din depozitele bancare, cu dobânda lor foarte modestă - în jur de 5-6 pe an.

Au arătat diverse cifre, grafice de profitabilitate și cât aș fi putut câștiga dacă aș fi investit bani într-un an, acum 2 - 5 ani. De fapt, datele au fost impresionante.

Profit de zeci de procente într-un an sau doi.

Și imediat a apărut dorința de a-ți încredința banii câștigați cu greu și de a participa la căutarea profitului.

Rentabilitatea fondului mutual pentru 2017

Acest articol este pentru cei care plănuiesc, au planificat sau au investit deja în fonduri mutuale.

Capcane și principalul dezavantaj al investiției în fonduri mutuale în Rusia.

Ce este interesant la fondurile mutuale

În primul rând, să ne uităm la (amintiți-vă) - ce este? Și cum ne va fi de folos pentru tine și pentru mine?

Un fond mutual poate fi considerat un pot comun pentru toți investitorii. Banii sunt colectați și utilizați pentru a cumpăra diverse active (acțiuni, obligațiuni) într-o anumită proporție. Fiecare investitor sau acționar are o anumită acțiune sau acțiune. Proporțional cu fondurile investite.

Avantajele Pifos:

• simplitate;
• disponibilitate;
• diversificare largă.

Dacă în cuvinte simple, apoi pentru a investi în fonduri mutuale trebuie să încheiați un acord cu o societate de administrare (MC) și să depuneți bani. Asta e tot.

Costul unei acțiuni este de doar câteva mii de ruble. Oricine poate deveni proprietar (sau coproprietar) al fondului și poate primi un profit proporțional cu fondurile contribuite.

Cumpărând o acțiune pentru 2-5 mii de ruble, investiți bani în zeci sau chiar sute de companii diferite. Și nu numai în Rusia, ci în toată lumea. Vrei America, te rog? Germania, China, Anglia sau Japonia. Nici o problemă.

Sună tentant. Dacă doriți să investiți în majoritatea economiilor dezvoltate în același timp, este ușor. Adevărat, acest lucru necesită puțin mai mulți bani. Dar câteva zeci de mii pot fi întâlnite cu ușurință.

Desigur, le poți face singur. Oricine poate încheia un acord cu un broker și companii de interes.

Dar asta necesită mulți bani. Atat de multi bani. În plus, petrecând mai mult de o oră (sau chiar mai multe zile) din timpul tău.

Fondurile mutuale vor face totul pentru tine. Ați cumpărat acțiuni și ați primit un pachet cu acțiunile de care aveți nevoie. Și nu trebuie să faci nimic altceva.

Comparație de randament

Dar nu vă lăsați păcăliți de randamentele mari. Piețele sunt instabile. Și profiturile de astăzi nu sunt garantate în viitor. Dar nu despre asta vorbim.

Bună ziua, dragi cititori! Continuăm să vorbim despre investiții. Aș dori să vă atrag atenția asupra unei astfel de structuri precum un fond mutual de investiții, care primește nemeritat puțină atenție din partea rușilor. Din păcate, alfabetizarea financiară a populației țării noastre este la un nivel destul de scăzut. Aceia dintre noi care încercăm să ne păstrăm și să ne creștem capitalul sunt în mare parte autodidacți, care își ating obiectivele prin încercare și eroare.

Din păcate, sistemul nostru de învățământ nu oferă cunoștințe în domeniul managementului finanțelor personale. Aceasta este o greșeală foarte mare din partea statului! Cataclismele economice și politice, experiența părinților noștri, ne-au învățat prin toate mijloacele să nu renunțăm la numerar și să evităm orice organizații care se oferă să majorăm capitalul.

Această stare de lucruri este proastă atât pentru populație, cât și pentru țară în ansamblu. Un numar mare de Bani retras din circulație, ceea ce împiedică dezvoltarea economică. În același timp, păstrarea banilor acasă nu îi poate proteja de inflație, care îți reduce încet, dar sigur rezerva de urgență. Banii trebuie să funcționeze - aceasta este o regulă imuabilă! Prin urmare, vă vom spune cum să deveniți investitor folosind fonduri mutuale (UIF)! Pentru cei interesați de subiectul investițiilor, vă sugerăm să citiți articolul.

Ce este un fond mutual: fiecare parte din el!

Fondul mutual este un concept cunoscut de fiecare școlar american, deoarece statul îi învață activ pe copii să gestioneze finanțele personale de la o vârstă fragedă. Oricare dintre ei va răspunde,ce este un fond mutual, - capitalul format prin punerea in comun a contributiilor unui grup de persoane, care este transferat catre o societate speciala pentru investitii in scopul generarii de venituri. Transferul unui fond și investiția ulterioară a acestuia în active se numește trust management (TD).

De exemplu, atunci când depui bani, îi pui la dispoziția băncii. Le investește și apoi le returnează cu dobândă, pe care o plătește datorită veniturilor primite. Fondurile mutuale au un principiu similar: transferi bani către o societate de administrare (MC), care îi investește în instrumente de investiții, iar apoi îi primești înapoi cu dobândă.

Diferența este că valoarea venitului nu este cunoscută în avans. Se calculează pe baza rezultatelor financiare ale fondului mutual. Apropo, există posibilitatea de a primi o pierdere, dar acest lucru se întâmplă destul de rar. Un avantaj semnificativ este că cu ajutorul unui fond mutual poți obține o dobândă anuală semnificativ mai mare decât cea a unei bănci! Dar despre cifre vom vorbi mai târziu.

Prin plasarea capitalului său în acest fel, întreprinzătorul individual devine proprietar de acțiuni, adică de valori mobiliare care confirmă dreptul la o parte din proprietatea fondului mutual. In plus, actiunea da dreptul de a cere societatii de administrare indeplinirea cat mai integrala a obligatiilor sale, iar in cazul incetarii activitatii, plata unei penalitati. Ceea ce este interesant este că o companie de administrare poate transfera fondul către alta pentru administrare, ceea ce s-a întâmplat deja în Rusia.Ce este un fond mutualNe-am dat seama, acum să vorbim despre tipurile și tipurile lor.

Fond mutual de investiții: clasificare!

Potrivit Legii nr. 156-FZ, se disting următoarele fonduri de investiții:

• investitorii calificați sunt persoane fizice sau juridice care au acces la bursă și pot intra în mod independent în tranzacții de cumpărare și vânzare de valori mobiliare.
• investitorii obișnuiți sunt acea parte a populației care dorește să investească bani pentru a-i crește.

În funcție de gradul de interacțiune cu acționarii, se disting următoarele tipuri:

1. Deschis.

Implică posibilitatea returnării cotei proprietarului în orice moment! În acest caz, valabilitatea contractului de telecomandă încetează automat. Fondurile mutuale deschise acceptă de obicei investitori chiar și cu sume mici, astfel încât concetățenii noștri își aduc activ economiile acolo.

1. Interval.

Capacitatea de a retrage bani dintr-un astfel de fond este limitată. Fiecare societate de administrare stabilește în mod independent intervalele de timp (de obicei 14 zile) în care poate fi solicitată o rambursare. De obicei, această oportunitate este oferită de mai multe ori pe an. informatii detaliate aceasta este cuprinsă în regulile societății de administrare, care pot fi citite în timpul unei vizite personale la societatea de administrare.

1. Închis.

Investiția în ele implică mult risc. Cert este că fondurile de investiții de tip închis sunt create pentru a implementa un scop (proiect), deci este extrem de dificil să prezici rezultatele. Rambursările au loc numai la finalizarea proiectului, a cărui durată este de cel puțin un an, dar nu mai mult de 15 ani. Este foarte profitabil pentru companiile de administrare să creeze astfel de fonduri mutuale, deoarece nu va exista o ieșire bruscă de capital din proiect, ceea ce ar putea pune în pericol implementarea acestuia. În plus, sunt foarte convenabile pentru investiții pe termen mediu și lung. Nu este nevoie să cumpărați titluri cu lichiditate mare, deoarece fondurile nu vor fi necesare urgent. Termenul de plată a obligațiilor este cunoscut dinainte.

În funcție de instrumentele de investiții în care societatea de administrare investește fondurile acumulate, fondurile mutuale se împart în:

1. Credit ipotecar.
2. Aventura.
3. F. imobiliare.
4. F. împrumuturi.
5. F. acţiuni.
6. F. obligaţiuni.
7. F mixt.
8. Index F.
9. F. piata monetara.

Cel mai popular pe acest momentîn Rusia sunt deschise sau interval, care se ocupă de tranzacțiile de cumpărare și vânzare de valori mobiliare. Nu este dificil de stabilit unde vor fi trimise fondurile colectate. Numele vorbește de la sine. Dar vom explica în continuare unele dintre ele.

Fondul mixt se ocupa de tipuri diferite Banca Centrală în același timp. Un fond de piață monetară în care investește moneda straina. Pentru cei care nu sunt familiarizați cu tipurile de titluri de valoare, vă recomandăm articolul .

Fondurile de capital de risc sunt investite în proiecte, bănci centrale și startup-uri cu un grad ridicat de risc. Pentru ce? Cu cât riscul este mai mare, cu atât rentabilitatea este mai mare. Dacă proiectul de risc se dovedește a fi de succes, atunci putem vorbi despre profituri care se ridică la sute de procente. Dar riscul de a pierde totul este destul de mare. Portofoliul de active al unui fond de investiții de risc poate fi foarte diversificat.

Unde vor fi direcționate fondurile depinde de tipul de fond și de declarația sa de investiție (ID). Primul parametru este reglementat de Comisia Federală a Valorilor Mobiliare; el determină puterile fiecărui tip de fond. ID-ul este format direct de societatea de administrare. Important! După ce s-au decis asupra tipurilor de active în cadrul desemnat de FCSM și le-a asigurat în ID, societatea de administrare este obligată să adere la această listă. Acţionarii pot controla unde sunt direcţionate fondurile lor folosind rapoarte trimestriale privind investiţiile reale.

Fondul mutual de investiții: cum se generează venitul?

Acum să vorbim despre cum se formează venitul acționarilor. Este foarte simplu: cumpără mai ieftin, vinde mai mult! Ideea este că un investitor cumpără o acțiune la un preț și o vinde, dacă este necesar, cu o creștere. Adică prețul de vânzare este mai mare decât prețul de cumpărare. Datorită creșterii valorii activelor în care sunt investiți bani pentru a obține profit. Important! Procentul anual este calculat convențional, pentru claritate. Investitorul nu primește dobândă pentru suma investită. Prețul acțiunii (acțiunii) doar crește.

Orice investiție presupune risc, mai ales când vine vorba de obiecte cu care poți obține un procent anual semnificativ mai mare decât dobânda bancară.

Datele despre valoarea cotei dvs. sunt actualizate zilnic. Informațiile sunt publicate pe site-ul oficial al fondului mutual de investiții. Dacă vorbim de tipul de interval, atunci calculul costului are loc o dată pe lună. Formula este simplă: valoarea totală a activului net (NAV) a fondului mutual este în prezent împărțită la numărul de acțiuni.

5 motive pentru care fondurile mutuale pot fi de încredere?

După cum am menționat mai sus, un fond mutual nu este o companie sau organizație, ci o colecție de fonduri ale investitorilor. Persoana juridică în acest caz este societatea de administrare, care administrează fondul.

Expunere de motive 1. Activitățile societății de administrare sunt sub control strict de către stat.

Funcțiile de control sunt atribuite FCSM. Aceasta este principala agenție guvernamentală care controlează activitățile tuturor fondurilor.

Motivul 2. Managementul încrederii este o activitate autorizată.

Doar o companie care a primit licența corespunzătoare se poate angaja în astfel de activități.

Motivul 3. Se aplică principiul împărțirii proprietății: societatea de administrare gestionează doar fondurile deponenților, iar depozitarul este însărcinat cu stocarea acestora.

Un depozitar este o entitate juridică care stochează banii deponenților, monitorizează legalitatea tranzacțiilor cu aceștia și ține evidențe. Controlează numărul de acționari și volumul activelor acestora; în acest scop, pentru fiecare se deschid conturi speciale de depozit.

Depozitarul nu poate dispune de activele acționarilor care sunt stocate în conturile sale. El se implică doar în monitorizarea faptului că societatea de management respectă litera legii și regulile sistemului de management. În plus, această organizație se asigură că fondurile sunt investite numai în acele active care sunt indicate în ID.

Dacă depozitarul primește un ordin de la societatea de administrare care contravine actului de identitate sau legii, atunci nu va îndeplini acest ordin, deoarece reprezintă protecția intereselor și drepturilor acționarilor. Depozitarul raportează despre fiecare astfel de caz Comisiei Federale a Valorilor Mobiliare, precum și despre alte încălcări identificate.

Societatea de administrare poate avea propriile sale active care sunt stocate în conturile sale, dar fondul este separat pentru a exclude posibilitatea abuzului de putere.

Motivul 4. În fiecare an societatea de management este supusă unui audit.

Un astfel de control în mai multe etape elimină posibilitatea utilizării banilor unui fond mutual de investiții în alte scopuri. Acțiunile investitorilor nu pot dispărea fără urmă, la fel ca fondul însuși. Singurul risc sunt deciziile de investiții incorecte luate de LP, care pot duce la pierderi. Acum haideți să vorbim despre ultimul motiv important pentru care nu ar trebui să vă fie frică să investițifond mutual de investiții.

Motivul 5. Chiar dacă societatea de administrare se declară în stare de faliment, fondul nu va dispărea, ci pur și simplu va fi trecut în conducerea unei alte companii specializate. . Astfel de cazuri au apărut deja. De acord, acest lucru reduce gradul de anxietate legat de investițiile tale.

Cum să investești bani într-un fond mutual: 5 pași simpli

A deveni membru al unui fond mutual este destul de simplu. Vă vom spunecum să devii investitor, prin utilizarea instrucțiuni pas cu pas. Este dificil de spus câți bani vor necesita acest lucru, deoarece fiecare fond mutual are propriile cerințe.

Pasul 1. Selectarea unui fond: 3 criterii importante!

Primul pas, așa cum este de obicei cazul, este unul foarte important. Trebuie să alegi în ce fond mutual să investești! Nu este doar o alegere între o duzină de opțiuni. Aceasta este o alegere a viitorului tău financiar, așa că trebuie să abordezi procesul cu mare responsabilitate. Trebuie să alegeți un fond mutual în funcție de o serie de criterii, pe care le vom enumera mai jos.

Criteriul 1. Cine nu riscă, nu bea șampanie!

Analizați ce nivel de risc este acceptabil pentru dvs. În acest caz, trebuie să vă concentrați pe vârsta, suma de fonduri și portofoliul de investiții. Dacă vorbim de o cantitate mică acumulată cu dificultate, atunci în mod firesc riscul trebuie redus la minimum prin toate mijloacele. Acest lucru este valabil și pentru pensionari, deoarece odată cu vârsta, capacitatea de a câștiga bani se reduce foarte mult, ceea ce înseamnă că trebuie să vă protejați capitalul existent; va fi extrem de dificil să-l restabiliți.

Dacă aveți deja investiții cu risc moderat, atunci puteți adăuga instrumente mai puțin fiabile propriului portofoliu de investiții. Acest lucru vă va oferi oportunitatea de a câștiga mare. Dar riscul a mai mult de 20% din active este irațional. Cel mai adesea, investitorii privați investesc bani în acțiuni F., care au un grad de risc destul de ridicat. Este mai fiabil să investești în obligațiuni sau fonduri mixte.

Criteriul 2. Pragul de intrare: nu poți sări peste cap!

Criteriul 3. Performanța financiară.

Un criteriu important în alegerea fondurilor mutuale sunt rezultate financiare. Adică o creștere a valorii acțiunilor. Aceste informații sunt, de asemenea, disponibile gratuit. Luați-vă de cap să căutați informații pe site-ul oficial al companiei, pentru că acest lucru este important! De asemenea, interesează-te de istoria companiei de management, de disponibilitatea licențelor și de recenzii pe Internet!

Pasul 2. Vizitați banca

După ce a fost luată decizia de a alege un fond mutual, trebuie să deschideți un cont bancar. De obicei este necesar unul actual. Ele sunt rupte pentru stocarea, transferul și primirea de fonduri. Cu ajutorul acestuia, vei transfera fonduri în contul societății de administrare pentru a cumpăra acțiuni, iar apoi vei primi bani după răscumpărare. Nu uitați să luați detaliile contului dvs.

Atunci când alegeți o bancă, acordați atenție comisionului pe care îl percepe pentru deservirea tranzacțiilor de decontare. Este posibil să nu plătiți deloc un comision; pentru a face acest lucru, trebuie să alegeți o companie de administrare și o bancă care aparțin aceluiași grup financiar.

Pasul 3. Vizită la compania de management

Acum este timpul să trecem la Codul Penal. Acolo, viitorul investitor va trebui să completeze o cerere de cumpărare de acțiuni și să se familiarizeze cu regulile telecomenzii. În plus, indicați carefond mutual de investițiiai ales tu. Nu uitați să aflați cum puteți primi informații despre starea contului dvs. de valori mobiliare. Multe companii de management furnizează deja date în format electronic, unele folosesc serviciile Postului Rus, dar există și cele care necesită prezența personală a investitorului. Asigurați-vă că luați detaliile contului pentru a transfera fonduri.

Pasul 4. Transferați bani: plătiți achiziția!

Cum să investești bani în fonduri mutuale? Pur și simplu transferați bani în contul companiei de administrare folosind detaliile primite în timpul vizitei dumneavoastră personale. Scopul plății indică de obicei numele complet și numărul cererii. Acest lucru se poate face foarte convenabil utilizând serviciul de internet banking. Dacă vă este frică de numărul de detalii pe care trebuie să le completați singur, atunci puteți efectua prima plată cu ajutorul unui specialist bancar. Va ajuta la formare ordin de plata, pe care în viitor îl puteți copia și introduce pur și simplu sumele necesare.

Pasul 5. Așteptați confirmarea

Etapa finală se reduce la faptul că trebuie să primiți confirmarea că acțiunile au fost creditate în contul dvs. de depozit. După cum am menționat mai devreme, în funcție de politica de securitate a companiei de management, confirmarea poate fi primită prin e-mail (5-7 zile), prin poștă (14 zile) sau prin vizitarea biroului companiei (5-7 zile). Aicicum să investești bani într-un fond mutualsimplu si fara intarziere! Întregul proces nu va dura mai mult de două sau trei zile!

În viitor, veți avea nevoie de 10-15 minute de timp liber pentru a cumpăra acțiuni. Va fi suficient să generați un nou ordin de plată și să trimiteți banii în contul societății de administrare, care va transmite automat un ordin către depozitar de a credita acțiunile în contul dumneavoastră de investiții.

Evaluare fond mutual 2016: TOP 10 fonduri cu cea mai mare profitabilitate!

Liderii fondurilor mutuale de investiții în 2016 au fost:

1. URALSIB Perspectivă energetică.
2. Primul loc în ratingul fondului mutual Această fundație a primit-o pe merit. Valoarea actiunii a crescut cu 140% de-a lungul anilor! De acord, nicio bancă nu oferă o astfel de rată de depozit.
3. Raiffeisen - Industria Energiei Electrice. Creșterea într-un an este de 111%.
4. Gazprombank – Index MICEX – Industria energiei electrice. Acest fond mutual a înregistrat o creștere de 107%.
5. Otkritie – Index MICEX – industria energiei electrice. Cifra este cu doar 3% mai mică decât predecesorul său și se ridică la 104%.
6. VTB – Fondul Energiei Electrice. Creștere – 102%.
7. RGS - Industria energiei electrice. Încheiați pe urmele Fondului de energie electrică. Creșterea valorii în 2016 a fost de 101%.
8. Maxwell Energy. Acesta este primul fond a cărui rată de creștere este sub pragul de 100%. Costul a crescut cu doar 89% în ultimul an.
9. Aprilie Capital – Acțiuni de rangul doi. A arătat o rentabilitate de 85%.
10. April Capital – Acțiuni ale companiilor de mărfuri. Creșterea a fost de 83%.
11. Sberbank - Industria energiei electrice. Ne completează Evaluarea fondurilor mutuale a crescut cu 75%.

Merită riscul pentru astfel de profituri! Dar este important să înțelegeți că acești indicatori nu sunt profit net acționar

Câteva cuvinte despre cheltuielile obligatorii ale investitorului!

Elementul de cheltuieli 1.Societatea de administrare poate acorda suprataxe la costul actiunilor si reduceri. Adică la cumpărare, investitorul va plăti ceva mai mult decât valoarea reală a acțiunilor, iar la vânzare, va primi ceva mai puțin. Acesta este un fel de comision pentru tranzacțiile efectuate. Cel mai bine este să întrebați despre asta în timpul unei vizite personale la companie. Dimensiunea maxima Prima (dacă există) este în limita a 1,5%, iar reducerea trebuie să fie în limita a 3%.

Elementul de cheltuieli 2.Remunerația societății de administrare și a depozitarului. Acestea sunt retrase automat din fondul mutual. Iar costul acțiunii se calculează imediat ținând cont de această cheltuială. Valoarea remunerației poate fi mai mare de 10% din activele nete.

Un fond de investiții mutuale, sau UIF, este o formă de investiție colectivă în care o societate de administrare gestionează fondurile investitorilor reuniți în fond pentru a genera venituri.

Pentru a simplifica totul la extrem, așa arată: mai mulți investitori își pun banii într-un „portofel” comun, care este transferat către societatea de administrare. Profesioniștii pieței financiare decid ce active să achiziționeze din banii investitorilor pentru a obține cel mai mare randament posibil.

Suma minimă de investiție variază de la fond la fond. De exemplu, pentru a deveni acționar al majorității fondurilor mutuale ale companiei de administrare Alfa Capital, sunt suficiente doar 1.000 de ruble.

Ce sunt fondurile mutuale?

Există fonduri mutuale deschise, interval și închise. Puteți cumpăra și vinde acțiuni ale unui fond mutual deschis în orice zi lucrătoare. În fondurile de interval, acest lucru este permis în anumite perioade, de exemplu timp de două săptămâni la fiecare șase luni. Puteți retrage bani dintr-un fond închis numai după expirarea perioadei de funcționare a acestuia. Fondurile mutuale deschise și pe intervale sunt potrivite pentru investitorii începători.

Atunci când alegeți un fond, merită să luați în considerare cu ce obiecte de investiții lucrează. Rezultatul depinde în mare măsură de strategia de management al banilor aleasă.

De exemplu, un fond mutual poate investi fondurile investitorilor în acțiuni sau obligațiuni, specializat în titluri de valoare dintr-o anumită industrie. Există fonduri mutuale care fac bani investind în aur și alte metale prețioase. De regulă, puteți găsi o selecție largă de fonduri în arsenalul marilor companii de management.

Este posibil să câștigi bani folosind fonduri mutuale dacă nu înțelegi instrumentele financiare?

Da, pentru asta este o companie de management. Îți pui banii în mâinile unor profesioniști familiarizați cu situația pieței și monitorizezi cum se modifică valoarea titlurilor pentru a le cumpăra și vinde la momentele potrivite.

Dacă comparăm fondurile mutuale cu o formă atât de tradițională de economisire precum depozitele, fondurile au mai multe avantaje. În primul rând, există o rentabilitate potențial mai mare a investiției. De exemplu, randamentul fondurilor mutuale deschise ale instrumentelor financiare de piață „Alfa Capital Bonds Plus” la 31 octombrie 2017 a fost de 3,72% pentru trei luni, 5,62% pentru șase luni, 13,25% pentru un an și 13,25% pentru trei ani. 44,00%, iar de la formarea fondului - 275,41%.

Vă puteți retrage oricând banii dintr-un fond mutual deschis. Desigur, nimeni nu vă interzice să faceți același lucru cu un depozit bancar, dar în acest caz, venitul acumulat este de obicei pierdut - total sau parțial. Fondurile câștigate prin fondul mutual vor rămâne cu dvs.

În comparație cu investițiile independente, fondurile mutuale au și avantaje. În special, aceasta este o oportunitate de a diversifica mai bine investițiile pentru a le proteja în mod mai fiabil. Împreună cu alți investitori, deveniți proprietarul unui portofoliu de active multiple. Și este gestionat de specialiști.

Cum să alegi fondul mutual care ți se potrivește

Înainte de a cumpăra acțiuni ale unui fond de investiții, decideți de ce o faceți. O listă aproximativă de întrebări la care merită să răspunzi: cât și pentru cât timp ești dispus să investești, ce este mai important pentru tine - randament ridicat sau risc scăzut, cât ai dori în mod ideal să câștigi.

Fondurile de acțiuni sunt capabile să ofere randamente mai mari pe termen lung. Minim riscurile investiționale pentru fondurile mutuale de obligațiuni, mai ales dacă se pune accent pe investițiile în guvern valori mobiliare. Astfel, fondul Alfa Capital Bonds Plus funcționează cu obligațiuni Federația Rusăși marile companii rusești. Acesta este unul dintre cele mai conservatoare fonduri mutuale din linia companiei de administrare Alfa Capital.

Cum să cumpărați acțiuni într-un fond de investiții

Probabil că ați cumpărat un bilet de avion sau de tren online cel puțin o dată. Achiziționarea de acțiuni ale fondului Alfa Capital Bonds Plus nu este mai dificilă: completați o cerere de cumpărare de acțiuni pe site, indicați detaliile pașaportului și plătiți folosind card bancar. Cinci minute - și ești un investitor.

Apropo, plățile cu cardul oricărei bănci sunt gratuite, aceste costuri sunt suportate de societatea de administrare. De asemenea, ea va calcula și va transfera impozitul la buget atunci când decideți să vindeți acțiunile. Și dacă vă investiți banii într-un fond mutual timp de trei ani, atunci veniturile în valoare de până la 9 milioane de ruble vor fi scutite de impozitare.

O surpriză plăcută: atunci când achiziționați acțiuni ale fondului mutual Alfa Capital Bonds Plus până la 31 decembrie 2017, primiți un abonament gratuit la cinematograful online Amediateka. Pentru investiții de 10.000 de ruble sau mai mult, Alfa Capital vă oferă o lună de abonament gratuit, iar pentru achiziționarea de acțiuni în valoare de 100.000 de ruble, aveți dreptul la trei luni de acces la Amediateka. În timp ce banii funcționează, vă puteți bucura de emisiunile TV preferate.

Investiția este atunci când banii fac bani. Băncile funcționează pe acest principiu. Ei efectuează tranzacții cu bani și primesc din aceasta un anumit procent sau comision. Băncile oferă, de asemenea, o oportunitate oricărui cetățean de a câștiga bani din fondurile pe care le are. Oferă și se angajează să o ramburseze după un anumit timp cu dobândă. O astfel de investiție are garanții destul de mari, dar... nu oferă prea mult profit. Cum fac bancile bani? Ele oferă împrumuturi persoanelor și organizațiilor la mai mult de dobânzi mari decât cei care plătesc pe depozite.

Multe întreprinderi mari rusești, cum ar fi societățile pe acțiuni, care au emis acțiuni și obligațiuni, le vând și primesc astfel fonduri pentru dezvoltarea lor. Prin urmare, puteți investi bani nu numai în bănci, care sunt intermediari între investitorii privați și întreprinderi, ci direct în întreprindere, cumpărând titlurile acesteia (acțiuni și obligațiuni). Puteți cumpăra valori mobiliare fie direct la întreprindere, fie la bursă (în Rusia, aceasta este Bursa din Moscova sau Sankt Petersburg).

Fonduri mutuale de investiții (UIF)

Dar pentru cetățenii obișnuiți, investitorii mici și mijlocii, cel mai realist mod de a cumpăra titluri de valoare ale întreprinderii este să investească în fonduri mutuale de investiții (UIF). Ce este un fond mutual? Acest concept este direct legat de piața de valori și sectorul financiar al economiei.

Un fond mutual este o organizație în care investitorii privați au încredere pentru a-și gestiona banii cu scopul de a obține profit. Banii investitorilor formează capitalul fondului și aceste fonduri sunt folosite pentru a cumpăra acțiuni sau obligațiuni ale diferitelor întreprinderi la bursă sau pentru a investi în alte active. Fondul mutual este una dintre formele de investiții colective și de gestionare a trustului, alături de cele non-statale Fondul de pensii(NPF) și fonduri generale departamentul bancar(OFBU).

Cu alte cuvinte, un fond mutual reprezintă economiile unui grup mare de investitori privați care și-au transferat fondurile unui „manager” profesionist special pentru a le investi în întreprinderi și companii profitabile. Cum diferă fondurile de investiții (fondurile mutuale și OFBU) de depozitele obișnuite într-o bancă?

Banca poate garanta un profit din depozit pentru anul într-un anumit procent din sumă. Fondurile nu dau garantii, dar daca lucrurile merg bine si situatia de pe piata este favorabila bursa valoarea investițiilor dumneavoastră poate crește cu 20-40% sau chiar mai mult într-un an, ceea ce este semnificativ mai mare. Dar uneori băncile dau faliment, iar fondurile suferă pierderi și prezintă randamente negative.

Investitorii fondurilor mutuale – acționarii – nu primesc dobânzi sau dividende pentru investițiile lor. Venitul se obține numai din creșterea valorii acțiunii (partea investitorului în fond). Dacă valoarea acțiunilor a crescut, atunci prin vânzarea lor (răcumpărarea) puteți obține venituri. Diferența dintre valoarea vânzării și prețul de cumpărare va constitui venitul sau pierderea investitorului.

Cine administrează și administrează fondurile fondurilor mutuale?

Societățile de administrare (MC) înregistrează și gestionează fondurile de investiții. Sunt participanți profesioniști pe piața valorilor mobiliare. Pentru conducerea societății de administrare percepe un comision de aproximativ 3-4% pe an din activele fondului mutual. O societate de administrare poate avea mai multe fonduri. Aceștia sunt ocupați de profesioniști, iar de foarte multe ori băncile creează companii de management.

Fondurile create de bănci se numesc fonduri generale de management bancar (GMF). OFBU este un analog complet al unui fond mutual, dar are mai multe oportunități de investiții; au acces la investiții pe piața internațională, inclusiv în valorile mobiliare ale companiilor străine.

Tipuri de fonduri mutuale

Există aproximativ 15 tipuri și tipuri diferite de fonduri mutuale. Dar cele mai accesibile pentru cetățenii care doresc să investească în valori mobiliare sunt fondurile mutuale deschise. După tipul de investiții în valori mobiliare există:

• Fonduri mutuale de obligațiuni
• Împărtășiți fonduri mutuale
• Fonduri mutuale de investiții mixte
• Fonduri de fonduri

(Există și fonduri mutuale specifice industriei care dețin titluri de valoare ale întreprinderilor dintr-o anumită industrie).

O mică istorie a fondurilor mutuale din Rusia

Primele fonduri mutuale au apărut în 1996. Dar dezvoltarea reală a acestui sector financiar a început în 2003, după adoptarea la sfârşitul anului 2001. lege federala„Despre fondurile de investiții”. Și 2005-2007 poate fi considerat cel mai de succes, când prețul acțiunilor rusești a crescut, ceea ce a condus la o creștere a profitabilității investițiilor în acestea și, în consecință, în fondurile mutuale. La acel moment, profitabilitatea multor acțiuni a atins un record de 100% pe an sau chiar mai mult.

De asemenea, trebuie remarcat faptul că piața de valori a devenit accesibilă unei game mai largi de cetățeni după apariția tranzacționării pe internet în 1999. Dacă anterior brokerii au deschis conturi la bursă pentru investitori de la 50-200 de mii de dolari, atunci după introducerea tranzacționării pe internet pragul de intrare a scăzut în unele cazuri la 1 mie de dolari. Au fost reduse și comisioanele de tranzacție.

Dar este încă foarte greu pentru un investitor începător să intre pe bursă, să cumpere și să vândă acțiuni și să încerce să facă bani pe diferența de cursuri de schimb fără experiență și cunoștințe financiare solide. Dar a face o investiție într-un fond mutual este destul de simplă, iar pentru a deveni acționar al fondului în unele fonduri mutuale este nevoie doar de câteva mii de ruble.

Desigur, va trebui să studiezi în continuare câteva analize despre rentabilitatea diverselor fonduri și portofoliile lor de investiții pentru a alege un fond care să aducă profit. Mulți dintre marii investitori independenți financiar de astăzi, care lucrează independent (sau prin brokeri) pe bursă, au ales exact acest început al călătoriei lor investiționale - investirea banilor în fonduri mutuale.