BANCA CENTRALĂ A FEDERATIEI RUSE
10 aprilie 2006 N 285-P
POZIŢIE
PRIVIND PROCEDURA DE ACCEPTARE ȘI EXECUTARE DE CĂTRE ORGANIZAȚII DE CREDIT,
SUBDIVIZIȚII ALE REȚELEI DE DECONMENTARE A EXECUTIVUL BĂNCII RUSIEI
DOCUMENTE DEPUSITE DE COLECTATORI

Prezentul regulament, în conformitate cu articolele 4 și 80 din Legea federală „Cu privire la Banca centrala Federația Rusă(Banca Rusiei)" (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, N 28, articolul 2790; 2004, N 31, articolul 3233), lege federala„Despre bănci și activități bancare” (Buletinul Congresului Deputaților Poporului din RSFSR și al Consiliului Suprem al RSFSR, 1990, N 27, punctul 357; Culegerea de legislație a Federației Ruse, 1996, N 6, punctul 492; 1998, N 31, poz. 3829; 1999, N 28, poz. 3459; N 28, poz. 3469; 2001, N 26, poz. 2586; N 33, poz. 3424; 2002, N 12, poz. 1093, N 2000, poz. 2700, N 50, poz. 4855, N 52, poz. 5033, poz. 5037, 2004, N 27, poz. 2711, N 31, poz. 3233, N 45, poz. 4377, 2005, N 1, poz. 18, 45; , art. 3117), articolul 6 din Legea federală „Cu privire la procedurile de executare” (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1997, nr. 30, art. 3591) și printr-o decizie a Consiliului de administrație al Băncii Rusiei (procesul verbal al ședința Consiliului de Administrație al Băncii Rusiei din 7 aprilie 2006 N 6) stabilește procedura de acceptare și executare institutii de credit, subdiviziunile rețelei de decontare a Băncii Rusiei (denumite în continuare bănci) a documentelor executive prezentate de către colectori (legale și indivizii) direct la băncile în care sunt deschise conturi bancare ale debitorilor.
Prezentul regulament nu se aplică cazurilor de acceptare a documentelor de executare de la recuperatori de către instituțiile de credit cărora li s-a revocat licența bancară.
Capitolul 1. Dispoziţii generale
1.1. Recuperătorul are dreptul de a depune un act de executare direct la banca unde este deschis contul debitorului, cu condiția ca recuperatorul să aibă informații despre conturile debitorului de acolo și despre disponibilitatea fondurilor pe acestea.
1.2. recuperatorul (reprezentantul său care acționează pe baza unei împuterniciri corespunzătoare) depune băncii originalul titlului executoriu (duplicatul acestuia) și o cerere care indică detaliile contului bancar al recuperatorului în care trebuie să fie transferate fondurile recuperate. .
1.3. La acceptarea documentelor, banca verifică dacă cererea conține informațiile prevăzute de prezentul Regulament; conformitatea datelor specificate de recuperator în cerere cu documentul executiv; conformitatea detaliilor documentului executiv cu cerințele stabilite de legislația Federației Ruse pentru documentele executive și respectarea termenelor de prezentare a acestuia.
1.4. În cazul în care cererea nu conține informațiile prevăzute de prezentul regulament, dacă se indică informații inexacte, dacă se prezintă un act de executare cu încălcarea cerințelor stabilite pentru acesta, această cerere împreună cu actul de executare nu sunt acceptate.
1.5. În cazul în care în bancă există mai multe conturi bancare deschise ale debitorului, recuperarea se efectuează din toate conturile bancare, în cuantumul cuprins în documentul executiv al cerinței de recuperare a fondurilor, sub rezerva restricțiilor asupra ordinului. în numerar situate pe aceste conturi bancare stabilite în conformitate cu legislația Federației Ruse.
Capitolul 2. Procedura de acceptare
document executiv si plata acestuia
2.1. Documentul executiv depus și declarația reclamantului sunt înregistrate de bancă într-un jurnal liber.
Pe cerere se pune marca băncii pe primirea cererii și documentul executiv care indică data primirii, certificate prin semnătura contabilului băncii și ștampila băncii.
2.2. Banca întocmește un ordin de colectare în modul prevăzut de Regulamentul Băncii Rusiei nr. 2-P din 3 octombrie 2002 „Cu privire la plățile fără numerar în Federația Rusă”, înregistrat de Ministerul Justiției al Federației Ruse în decembrie 23, 2002 Nr. 4068; 21 martie 2003 nr. 4300; 30 iunie 2004 N 5880 („Buletinul Băncii Rusiei” din 28 decembrie 2002 N 4; din 2 aprilie 2003 N 17; din 7 iulie 2004 N 39), în numărul de exemplare necesare implementării tranzacție de decontare sub rezerva următoarelor:
- în câmpul „Destinatar” se indică numele, numele, patronimul sau numele reclamantului, un număr de identificare contribuabil (TIN) (pentru un recuperator - o persoană fizică, TIN-ul este indicat dacă este disponibil);
- în câmpul „Ac. N” al destinatarului se indică numărul de cont al recuperatorului;
- în câmpul „Scopul plății”, banca înregistrează întocmirea unui ordin de încasare pe baza unui document executiv în care se indică numele și parafa, sau numele recuperatorului, numele autorității care a emis; documentul executiv, detaliile documentului executiv, inclusiv numărul cauzei, decizia pe care se bazează emiterea documentului executiv.
Prima copie a ordinului de încasare se semnează de către angajații băncii, care au dreptul de a semna documentele de decontare, și amprenta sigiliului băncii.
2.3. Executarea unui ordin de încasare întocmit pe baza unui document executiv se efectuează de către bancă în modul stabilit de reglementările Băncii Rusiei care reglementează plățile fără numerar, în cel mult 3 zile de la acceptarea de către bancă a documentului executiv.
Cererea, împreună cu ordinul de încasare executat, precum și o copie a titlului executoriu, certificată prin semnăturile contabilului și contabilului șef (contabil șef adjunct) al băncii, se plasează de către bancă în documentele din zi.
Capitolul 3. Procedura de retragere și retur
document executiv
3.1. Revocarea actului de executare se efectuează prin depunerea la bancă a unei cereri scrise întocmite de recuperator (reprezentantul acestuia acționând în baza procurii relevante) sub orice formă, în care se indică: numele debitorului; numele de familie și inițialele sau numele reclamantului; detalii ale actului executiv, precum și denumirea organului care a supus executării hotărârii. O cerere de retragere a titlului executoriu se înregistrează în jurnalul prevăzut la paragraful 2.1 din prezentul Regulament, certificată prin semnătura unui contabil bancar cu ștampila băncii și cu indicarea datei primirii cererii.
3.2. Restituirea documentului executiv se face de către bancă cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei de primire a cererii specificate la paragraful 3.1 din prezentul Regulament, în ordinea următoare.
Actul executiv este returnat recuperatorului (reprezentantul său care acționează pe baza procurii relevante) împotriva primirii primirii cererii sau, dacă reclamantul (reprezentantul său care acționează pe baza procurii relevante) a indicat că adresa, prin scrisoare recomandată cu chitanță de retur.
Totodată, pe versoul documentului executiv, banca face o notă despre motivul returului, data returnării este aplicată cu indicarea sumei recuperate, dacă a existat o plată parțială a documentului executiv. . Înscrierile efectuate pe documentul executiv sunt certificate prin semnăturile unui contabil și ale contabilului-șef (contabil șef adjunct) al băncii (filiala unei instituții de credit) cu sigiliu.
La returnarea unui titlu executoriu în jurnalul specificat la paragraful 2.1 din prezentul Regulament, banca face o înscriere indicând data și motivul returnării. Un ordin de încasare întocmit de o bancă pe baza unui titlu executoriu, încasarea în conformitate cu care nu a fost efectuată sau a fost efectuată parțial în legătură cu retragerea titlului executoriu, precum și o copie a titlului executoriu. execuția, certificată prin semnăturile unui contabil și al contabilului-șef (contabil-șef adjunct) al băncii, se plasează împreună cu declarația privind retragerea actului executiv în actele zilei.
Documentul executiv, pentru care colectarea de fonduri a fost efectuată sau reziliată în cazurile prevăzute de legislația Federației Ruse, este trimis de bancă prin poștă recomandată cu notificare de predare către instanța sau alt organism care a emis document executiv.
Capitolul 4. Dispoziții finale
4.1. Prezentul regulament intră în vigoare la 10 zile de la data publicării sale oficiale în Buletinul Băncii Rusiei.
4.2. Recunoaștem ca nevalid Regulamentul Băncii Rusiei din 26 martie 2003 N 221-P „Cu privire la procedura de acceptare și executare de către instituțiile de credit, subdiviziunile rețelei de decontare a documentelor executive ale Băncii Rusiei prezentate de reclamanți - persoane fizice”, înregistrat de către Ministerul Justiției al Federației Ruse la 10 aprilie 2003 N 4402 („Buletinul Băncii Rusiei” din 16 aprilie 2003 N 20), stabilind parțial obligația colectorilor - persoane fizice de a emite un ordin prin care să acordă băncii dreptul de a întocmi un ordin de încasare în numele lor, de a indica numerele de cont ale debitorului, de a depune personal documente la bancă, de a semna o cerere în prezența unui angajat al băncii, precum și de a instrui banca să verifice conformitatea datele indicate de recuperator (mandatar) în cererea cu datele actului de identitate al recuperatorului (mandatar), de la data intrării în vigoare a Hotărârii Colegiului de Casație Curtea Supremă de Justiție Federația Rusă din 20 octombrie 2005 N KAS05-471.
De la data intrării în vigoare a prezentului regulament, să recunoască drept nevalid Regulamentul nr. 221-P al Băncii Rusiei din 26 martie 2003 „Cu privire la procedura de acceptare și executare de către instituțiile de credit, subdiviziunile rețelei de decontare a Băncii Rusiei a acte executive depuse de reclamanți – persoane fizice” în restul părții.
Preşedinte
Banca centrala
Federația Rusă
S.M. IGNATIEV

La 6 mai 2006, Ministerul Justiției al Rusiei a înregistrat Regulamentul Băncii Rusiei din 10 aprilie 2006 N 285-P „Cu privire la procedura de acceptare și execuție de către instituțiile de credit, subdiviziunile rețelei executive de decontare a Băncii Rusiei. Documente depuse de reclamanți”. Noul Regulament este destinat să înlocuiască un document similar din 26 martie 2003 N 221-P „Cu privire la procedura de acceptare și execuție de către instituțiile de credit, subdiviziunile rețelei de decontare a Băncii Rusiei a documentelor executive depuse de către colecționari-persoane fizice”. Care este motivul înlocuirii document normativ, care a durat vreo trei ani?

Baza legislativă pentru adoptarea Regulamentelor nr. 285-P și 221-P este articolul 6 din Legea federală „Cu privire la proceduri de executare silita„din data de 21 iulie 1997 nr. 119-FZ, în care se precizează că un act executiv care conține cerințele actelor judiciare și ale altor organe privind recuperarea fondurilor poate fi transmis de recuperator direct băncii sau altei instituții de credit, dacă recuperatorul are informații despre conturile debitorului de acolo și despre disponibilitatea fondurilor pe acestea sau către executorul judecătoresc, dacă nu deține astfel de informații, pentru executare în modul prevăzut de prezenta lege federală, de la data primirii titlului. de executare de la recuperator sau executorul judecătoresc, îndeplinesc cerințele cuprinse în titlul executoriu de recuperare a fondurilor sau iau act de neîndeplinirea totală sau parțială a acestor cerințe din cauza lipsei de fonduri suficiente în conturile debitorul să satisfacă pretenţiile recuperatorului. îndeplinirea cerințelor specificate la paragraful 2 al prezentului articol constituie baza pentru aplicarea unei amenzi de către o instanță de jurisdicție generală sau o instanță de arbitraj (denumită în continuare instanță) unei bănci sau alte organizații de credit în modul și suma determinată de legea federală.

Procedura instituită de art. 6 din lege nu a prins imediat rădăcini în practica bancară, întrucât regulile de efectuare a plăților fără numerar care erau în vigoare la acea dată o contraziceau. Curtea Supremă a Rusiei, prin decizia din 21 mai 1999 N GKPI 99-364, a declarat ilegale (invalide) paragrafele 283, 285, 286 din Regulile pentru plăți fără numerar în economia națională N 2, aprobate de Banca de Stat a URSS la 30 septembrie 1987, deoarece au impus în mod ilegal colectorilor obligația de a depune la bancă documente care nu sunt prevăzute de lege (adică un ordin de încasare) și, de asemenea, au limitat drepturile colectorilor de a trimite documente executorii pentru colectarea de fonduri pentru executare direct la bancă, ocolind executorul judecătoresc.

În plus, prin Decizia Curții Supreme a Federației Ruse din 11 iunie 2000 N GKPI00-623, paragraful 289 din „Regulile pentru plăți fără numerar în economia națională” N 2 a fost declarat invalid (ilegal) din momentul în care Legea federală a Federației Ruse „Cu privire la procedurile de executare” a intrat în vigoare, deoarece a cerut să se indice în documentul executiv, contrar legii, numărul contului plătitorului din care urma să se facă recuperarea.

Astfel, colectorii, atât persoane fizice, cât și persoane juridice, au dreptul, în conformitate cu Legea federală „Cu privire la procedurile de executare”, să trimită direct băncii debitorului, ocolind executorul judecătoresc și banca colectorului, un act de executare, fără a indica debitorul. număr de cont și fără a atașa ordin de colectare .

Cu toate acestea, Banca Rusiei, autorizată în temeiul art. 4 din Legea federală „Cu privire la Banca Rusiei” pentru a stabili reguli de reglementare, pentru o lungă perioadă de timp a încercat să reziste deciziilor Curții Supreme. În septembrie 2000, el a adoptat Regulamentul privind plățile fără numerar în Federația Rusă nr. 120-P, în care normele recunoscute de Curtea Supremă a Federației Ruse ca fiind invalide au fost reproduse cu privire la necesitatea ca o persoană juridică-colector să tragă întocmește un ordin de încasare în plus față de documentul executiv și îl trimite prin banca care îl deservește. O regulă similară a fost consacrată în Regulamentul Băncii Rusiei nr. 2-P din 12 aprilie 2001 adoptat pentru a înlocui Regulamentul 120-P.

Ca răspuns la Scrisoarea Asociației Băncilor Ruse din 14 august 2001 N A-02 / 5-457, Banca Rusiei, prin Scrisoarea din 19 septembrie 2001 N 08-17 / 3474 „Cu privire la procedura de acceptare și Executarea actelor executive de către bănci”, a afirmat cinic că „principiile generale ale procedurii judiciare nu impun o interdicție a utilizării normelor cuprinse în actul normativ relevant în emiterea ulterioară a altor acte normative în raport cu un organism al cărui act normativ. sau o parte a acestuia a fost recunoscută ca fiind incompatibilă cu legislația în vigoare.” Adică, potrivit oficialilor Băncii Centrale, recunoașterea unei norme ca fiind ilegală (invalidă) nu împiedică adoptarea unui alt act normativ care conține norme similare. Comentariile, după cum se spune, sunt inutile.

Ulterior, Regulamentul nr. 2-P a fost înlocuit cu Regulamentul Băncii Rusiei nr. 2-P din 3 octombrie 2002 cu același titlu. Și aici procedura de prezentare a titlului executoriu la bancă a rămas aceeași, iar litigiile privind procedura de încasare din conturile debitorului au continuat. Curtea Supremă a Rusiei în Decizia Curții Supreme a Federației Ruse din 28 februarie 2005 N GKPI04-1620, refuzând recunoașterea reclamantului ca nelegală a procedurii stabilite pentru trimiterea unui titlu executoriu spre colectare, a reținut că trimiterea unui titlu executoriu. de executare la bancă în conformitate cu art. 6 din Legea federală „Cu privire la procedurile de executare” și trimiterea unui document spre colectare în conformitate cu capitolul 8 din partea 1 a Regulamentului nr. 2-P sunt proceduri diferite care nu se exclud reciproc. Totul ar fi bine dacă Banca Rusiei ar dezvolta o procedură diferită, în baza art. 6 din legea executării silite. Dar nu a mai fost de mult acolo, iar de fapt, la prezentarea unui titlu executoriu la banca debitoarei, s-a aplicat Regulamentul privind platile fara numerar si s-au restituit documentele recuperatorului cu referire la acesta. Mă întreb de ce mai devreme, în anii 1999-2000, Curtea Supremă nu a recunoscut că procedura stabilită pentru prezentarea unui titlu executoriu în vederea colectării nu este echivalentă cu procedura de executare stabilită de articolul 6 din Legea federală „Cu privire la procedurile de executare”? Aparent, pentru că nu a existat un alt regulament, cu excepția Regulilor pentru plăți fără numerar, iar nerecunoașterea acestor norme ca invalide a însemnat încălcarea semnificativă a drepturilor reclamanților. Totuși, Curtea Supremă a fost inconsecventă.

Cu toate acestea, reglementările privind plățile fără numerar nu s-au aplicat și nu se aplică persoanelor fizice (partea generală a regulamentelor Băncii Rusiei nr. 2-P din 3 octombrie 2002). Pentru cei din urmă, pentru o lungă perioadă de timp nu au existat deloc reguli de punere în aplicare a articolului 6 din legea privind procedurile de executare, care de fapt a paralizat funcționarea legii. Abia în 2003, Banca Rusiei a adoptat Regulamentul nr. 221-P „Cu privire la procedura de acceptare și execuție de către instituțiile de credit, subdiviziunile rețelei de decontare a Băncii Rusiei a documentelor de execuție prezentate de către colectori - persoane fizice”. Cu toate acestea, ordinul stabilit de Banca Rusiei nu s-a potrivit pe deplin reclamanților și a fost contestat și la Curtea Supremă a Rusiei. Prin decizia Colegiului de Casație al Curții Supreme a Federației Ruse din 20 octombrie 2005 N KAS05-471, acestea au fost declarate nule și nesupuse aplicării de la data determinării normei Regulamentului nr. ordin de încasare în numele acestora, cu indicarea numerelor de cont ale debitorului, depunerea personală a documentelor la bancă, semnarea unei cereri în prezența unui angajat al băncii, precum și indicarea băncii să verifice conformitatea datelor indicate de recuperator (trustee) în cererea cu datele actului de identitate a fețelor recuperatorului (trusteului). Curtea Supremă a remarcat, de asemenea, că Banca Rusiei, prin regula privind instruirea băncii debitoarei să întocmească un ordin de colectare în numele său, a făcut de fapt o încercare de a depăși forța juridică a deciziei Curții Supreme a Federației Ruse de 21 mai 1999 în dosarul nr. GKPI99-364 prin readoptarea unui act juridic de reglementare.

A luat Banca Rusiei în considerare observațiile Curții Supreme în noul Regulament nr. 285-P?

Primul lucru la care ar trebui să acordați atenție este titlul documentelor. Din titlul noii dispoziții, trimiterea la reclamanți-persoane fizice a fost eliminată. Dacă Regulamentul nr. 221-P se aplica numai cazurilor de prezentare a unui document de executare la banca debitorului de către o persoană fizică recuperator, atunci în noul Regulament, Banca Rusiei a recunoscut în cele din urmă dreptul entitati legale prevăzute la art. 6 din legea executării silite. Abia acum se poate susține că există două proceduri pentru ca reclamantul să se adreseze la banca debitoarei cu acte de executare: direct la banca debitoarei în baza art. 6 din Legea federală „Cu privire la procedurile de executare” și prin banca „dvs.”, în conformitate cu capitolul 8 din partea I din Regulamentul Băncii Rusiei nr. 2-P (a doua - pentru persoanele juridice).

În plus, Regulamentul 285-P a ridicat restricția cuprinsă în Regulamentul 221-P cu privire la conturile în valută ale debitorului. Acum executarea poate fi percepută și fondurile debitorului înăuntru moneda straina. Cu toate acestea, textul 285-P nu conține nicio regulă pentru colectarea conturilor în valută, deși este nevoie de astfel de reguli. În conformitate cu paragraful 2 al art. 140 din Codul civil al Federației Ruse și legislația valutară, decontările în valută străină pe teritoriul Federației Ruse sunt limitate la cazurile specificate în lege și în modul prevăzut de aceasta. Colectarea fondurilor conform documentului executiv se realizează în cea mai mare parte în ruble și este permisă în valută numai în cazurile în care sunt permise decontări în valută străină între recuperator și debitor. Dacă documentul executiv este nominalizat în ruble, banca debitorului, atunci când blochează fonduri pe conturile în valută, nu are dreptul să transfere valută către recuperator. În mod logic, el ar trebui să vândă valute pe piaţa internă piata valutara, și transferați încasările către reclamant. La recuperarea fondurilor în valută străină prin intermediul unui executor judecătoresc, o astfel de procedură este prevăzută la articolul 47 din Legea federală „Cu privire la procedurile de executare”. Cu toate acestea, băncile însele nu o pot aplica, iar problemele cu execuția viitoare sunt evidente.

Din noile Regulamente sunt excluse normele recunoscute ca invalide prin Decizia Colegiului de Casație al Curții Supreme a Federației Ruse din 20 octombrie 2005 N KAS05-471. În locul unei cereri-instrucțiuni în forma stabilită prin 221-P, acum recuperatorul sau reprezentantul acestuia trebuie să trimită prin poștă sau să predea personal băncii o cerere de orice formular care indică contul de transfer.

Banca Rusiei consideră în continuare că fondurile ar trebui să fie transferate recuperatorului prin transfer bancar, deși art. 6 din legea executării silite, nu există o astfel de restricție. Nu contravine legii și nu încalcă drepturile nimănui de a acorda fonduri în numerar reclamantului. Deci, este posibil ca Regulamentul nr. 285-P să ​​fie contestat în această parte.

Radierea fondurilor se face în continuare pe baza unui document de plată - un ordin de colectare. Dar mai devreme, Banca Rusiei a susținut cu fermitate teza conform căreia ordinul de încasare ar trebui să vină de la colector și în acest scop a „inventat” un extras-ordin, conform căruia colectorul dă instrucțiuni băncii să întocmească un document de plată în numele său. Astfel, Banca Rusiei a depășit competențele sale, întrucât a făcut din bănci reprezentanți ai reclamantului fără acordul acestuia din urmă, ceea ce a fost remarcat de Curtea Supremă a Rusiei. Acum, conform noului Regulament, ordinul de încasare se întocmește de către bancă în nume propriu pe baza cererii reclamantului (clauza 2.2 din Regulament).

Regulamentul 285-P se referă la conturile debitorului la plural, în timp ce 221-P se referă la contul debitorului la singular. Acest lucru este, de asemenea, mai în concordanță cu art. 6 din Legea nr. 119-FZ, întrucât încasarea se percepe din fonduri în toate conturile debitorului, iar debitorul poate avea mai multe conturi într-o singură bancă în baza art. 30 FZ „Despre bănci și activități bancare”. Clauza 1.5. Dispoziţia nr. 285-P subliniază în mod expres că în cazul în care există mai multe conturi bancare deschise ale debitorului în bancă, încasarea se efectuează din toate conturile bancare, în cuantumul cerinţei cuprinse în documentul executiv pentru recuperarea fondurilor, sub rezerva restricțiilor privind dispunerea fondurilor deținute în aceste conturi bancare stabilite în conformitate cu legislația Federației Ruse.

Noul Regulament a fost publicat oficial în Buletinul Băncii Rusiei nr. 30 din 17 mai 2006 și a intrat în vigoare la 10 zile de la data publicării sale. În același timp, Regulamentul Băncii Rusiei din 26 martie 2003 N 221-P „Cu privire la procedura de acceptare și executare de către instituțiile de credit, subdiviziunile rețelei de decontare a Băncii Rusiei a documentelor executive prezentate de reclamanți - persoane fizice” a devenit invalid (clauza 4.1 din Regulament). În partea recunoscută ca invalidă prin Hotărârea Curții Supreme a Federației Ruse din 20 octombrie 2005 N KAS05-471 din 2003 N 4402, Regulamentul nr. 221-P a fost în mod expres recunoscut de Banca Rusiei ca fiind invalid de la data Hotărârea a intrat în vigoare (clauza 4.2 din Regulament), deși hotărârea judecătorească nu necesită confirmarea forței sale juridice.

Nevoința îndelungată a Băncii Rusiei de a stabili procedura de colectare a fondurilor pentru punerea în aplicare a art. 6 din Legea federală poate fi explicată doar prin conservatorism în absența oricăror motive obiective. Chiar s-ar putea ca procedura implementată în 285-P să ​​nu fi putut fi stabilită mai devreme, evitându-se astfel numeroase dispute, atât cu participarea Băncii Rusiei, cât și cu participarea băncilor comerciale?

Conform scrisorii Ministerului Justiției al Federației Ruse din 27 februarie 2001 N 07 / 1909-YUD, înregistrarea de stat a fost refuzată în conformitate cu acest Regulament (informațiile au fost publicate în Buletinul Ministerului Justiției al Federației Ruse, 2001). , N 4) din cauza încălcării procedurii de adoptare și a neconcordanței unor prevederi legale.

Una dintre cele mai rapide moduri de a colecta fonduri este colectarea fondurilor din contul curent al debitorului. În primul rând, această metodă este disponibilă oricărui reclamant - dacă aveți lista de performante, Aveți dreptul să îl depuneți în mod independent la banca care deservește contul curent al debitorului. În al doilea rând, metoda este rapidă. După ce a primit un titlu executoriu, banca este obligată să vireze fondurile de pe acesta în contul dvs. curent, iar dacă debitorul nu dispune de fonduri suficiente, puneți soldul datoriei „pe dosar”. Astfel, dacă debitorul are suficiente fonduri, atunci nu mai târziu de trei zile lucrătoare suma datoriei va fi în contul dvs. curent. Dacă fondurile nu sunt suficiente, atunci veți primi suma datoriei atunci când banii apar în contul curent al debitorului.

Desigur, metoda nu este lipsită de dezavantaje. Daca debitorul a reusit sa inchida contul in timpul procesului, nu se va putea recupera din contul cunoscut de tine (contul nu mai exista). În al doilea rând, debitorul, al cărui venit principal provine în numerar (de exemplu, un magazin), poate opri depunerea numerarului în contul curent și, prin urmare, încetinește colectarea.

De ce aveți nevoie pentru a depune un titlu executoriu pentru încasare la o bancă?

• Titlu executoriu (original)
• Declarație (cum să o scrieți, luați în considerare mai jos)
• Procura pentru persoana care depune titlul executoriu la banca.)
• Documente care confirmă autoritatea persoanei care a semnat cererea.

Cum se face o cerere?

Procedura de acceptare și executare a documentelor executive de către bănci este definită în Regulamentul Băncii Centrale a Federației Ruse nr. 285-P din 10 aprilie 2006 „Cu privire la procedura de acceptare și executare de către instituțiile de credit, subdiviziunile rețelei de decontare documentele executive ale Băncii Rusiei prezentate de colecționari”.

Cererea trebuie să conțină detaliile contului bancar al debitorului, detaliile Reclamantului - TIN, KPP, PSRN (sau PSRNIP), adresa locației, detaliile contului bancar al reclamantului în care trebuie transferate fondurile. De asemenea, ar trebui să descrieți titlul executoriu - indicați seria, numărul, autoritatea emitentă, reflectați faptul că titlul executoriu inițial a fost depus la instanță.

De asemenea, merită să indicați numerele de telefon prin care puteți fi contactat - acest lucru vă va ajuta dacă angajații băncii au întrebări.

Este posibilă un exemplu de cerere la bancă. Galben marchează elementele de text care trebuie schimbate.

Regulamentul 285-P prevede că la cerere trebuie anexat doar titlul executoriu inițial (paragraful 1.2 din dispoziție). Cu toate acestea, mai trebuie pregătite câteva documente:

În primul rând, aceasta este o procură pentru persoana care va duce titlul executoriu la bancă. Procura trebuie să indice clar dreptul de a depune titlul executoriu la bancă. Este necesară o împuternicire pentru ca angajatul biroului bancar să stabilească faptul că foaia este prezentată de către colectorul corespunzător (băncile sunt asigurate împotriva eventualelor litigii privind executarea foii).
De asemenea, li se cere adesea să prezinte documente care confirmă autoritatea persoanei care a semnat cererea. Dacă acesta este CEO-ul, atunci ar trebui să vă aprovizionați cu o copie a deciziei privind numirea CEO-ului. Dacă cererea este semnată de o persoană în baza unei împuterniciri, trebuie atașată o copie certificată sau originalul procurii.

Știri

La mulți ani 2020!





• La 13 decembrie 2019, Consiliul de Administrație al Băncii Rusiei a decis să reducă rata cheie la 6,25% pe an
  

  
  

• Decizia instanței de judecată privind recuperarea creanței pentru mărfurile livrate din lanțul de magazine Polushka a fost executată în totalitate.
  

  
  
• Arhiva de stiri

Articole

• Intocmirea actului de cerere catre instanta de arbitraj
  

  Aproape fiecare organizație are creanţe de încasat, care este greu de revenit prin negocieri. În acest caz, există o singură cale - să se adreseze instanței de arbitraj. Acest articol descrie primul pas al acestei căi - pregătirea unei declarații de revendicare.

• Cum se plătește taxa de stat către Curtea de Arbitraj
  

  Dacă alegeți să depuneți o reclamație la Curtea de Arbitraj, atunci va trebui să plătiți o taxă de stat. Articolul discută procedura de calcul a mărimii taxei de stat și a plății acesteia, indică condițiile de scutire de la plata taxei de stat.

• Cum să obțineți extrase din Registrul unificat de stat al persoanelor juridice (instrucțiuni pas cu pas)
  

  Versiunea actuală a Codului de procedură de arbitraj al Federației Ruse prevede, ca una dintre anexele obligatorii la declarația de cerere, un extras din Registrul unificat de stat al persoanelor juridice (EGRLE), emis cu cel puțin treizeci de zile înainte de a se adresa instanței. . Extrasul confirmă adresa sediului părții (reclamantul și pârâtul). În conformitate cu paragraful 9 al articolului 126 din APC al Federației Ruse, adresa poate fi confirmată și prin alte documente, dar este evident că un extras este cea mai ușoară cale. Articolul oferă o descriere pas cu pas a modului de a obține un extras în Sankt Petersburg.

• Toate articolele

BANCA CENTRALĂ A FEDERATIEI RUSE

POZIŢIE

Cu privire la procedura de acceptare și executare de către instituțiile de credit, subdiviziunile rețelei de decontare a Băncii Rusiei a documentelor de executare prezentate de reclamanți

(modificat la 1 august 2016)

Abrogat din 15 februarie 2019 în temeiul
instrucțiuni ale Băncii Rusiei din 25 decembrie 2018 N 5037-U
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Document modificat de:
Instrucțiunea Băncii Rusiei din 12 iulie 2011 N 2665-U (Buletinul Băncii Rusiei, N 44, 10.08.2011);
Instrucțiunea Băncii Rusiei din 30 martie 2015 N 3609-U (Buletinul Băncii Rusiei, N 42, 14.05.2015);
(Site-ul web oficial al Băncii Rusiei www.cbr.ru, 22.09.2016).
____________________________________________________________________

Prezentul regulament în conformitate cu și 80 din Legea federală „Cu privire la Banca Centrală a Federației Ruse (Banca Rusiei)” (Legislația colectată a Federației Ruse, 2002, N 28, Art. 2790; 2004, N 31, Art. 3233), Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare” (Buletinul Congresului Deputaților Poporului din RSFSR și al Consiliului Suprem al RSFSR, 1990, N 27, Art. 357; Colecția de legislație a Federației Ruse, 1996 , N 6, Art. 492; 1998, N 31, Art. 3829; 1999, N 28, art. 3459; N 28, art. 3469; 2001, N 26, art. 2586; N 33, art. 3424; 2002, N. art. 1093; 2003, N 27, art. 2700; N 50, 4855; N 52, art. 5033, art. 5037; 2004, N 27, art. 2711; N 31, art. 3233; N 45, art. ; 30, articolul 3117), articolul 6 din Legea federală „Cu privire la procedurile de executare” (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1997, N 30, articolul 3591) și decizia Consiliului de administrație al Băncii Rusiei (procesul verbal al ședinței Consiliul de Administrație al Băncii Rusiei din 7 aprilie 2006 anul N 6) stabilește procedura de acceptare și executare a creditului organizații, subdiviziuni ale rețelei de decontare a Băncii Rusiei (denumite în continuare bănci) a documentelor executive prezentate de recuperatori (persoane juridice și persoane fizice) direct băncilor în care sunt deschise conturi bancare ale debitorilor.

Prezentul regulament nu se aplică cazurilor de acceptare a documentelor de executare de la recuperatori de către instituțiile de credit cărora li s-a revocat licența bancară.

Capitolul 1. Dispoziţii generale

____________________________________________________________________
Capitolul a devenit invalid pe 21 august 2011
pe baza instrucțiunilor Băncii Rusiei din 12 iulie 2011 N 2665-U. -

În câmpul „Destinatar” sunt indicate numele de familie, prenumele, patronimul sau numele recuperatorului, numărul de identificare a contribuabilului (TIN) (pentru recuperator - persoană fizică, se indică TIN-ul dacă este disponibil);

- în câmpul „Ac. N” al destinatarului se indică numărul de cont al recuperatorului;

- în câmpul „Scopul plății”, banca înregistrează întocmirea unui ordin de încasare pe baza unui document executiv în care se indică numele și parafa, sau numele recuperatorului, numele autorității care a emis; documentul executiv, detaliile documentului executiv, inclusiv numărul cauzei, decizia pe care se bazează emiterea documentului executiv.

Prima copie a ordinului de încasare se semnează de către angajații băncii, care au dreptul de a semna documentele de decontare, și amprenta sigiliului băncii.

2.3. Alineatul a devenit invalid din 14 mai 2015 - instrucțiunea Băncii Rusiei din 30 martie 2015 N 3609-U ..

Cererea, împreună cu ordinul de încasare executat, precum și o copie a titlului executoriu, certificată prin semnătura unui angajat autorizat al băncii, se plasează de către bancă în documentele zilei.
indicația Băncii Rusiei din 1 august 2016 N 4095-U.

capitolul 3

3.1. Revocarea actului de executare se efectuează prin depunerea la bancă a unei cereri scrise întocmite de recuperator (reprezentantul acestuia acționând în baza procurii relevante) sub orice formă, în care se indică: numele debitorului; nume de familie și inițiale sau numele reclamantului; detalii ale actului executiv, precum și denumirea organului care a supus executării hotărârii. O cerere de revocare a unui titlu executoriu se înregistrează în jurnalul prevăzut la clauza 2.1 din prezentul Regulament, certificată prin semnătura unui angajat autorizat al băncii, ștampilată de bancă și cu indicarea datei primirii cererii.
(Clauza astfel cum a fost modificată, intră în vigoare la 22 septembrie 2016 prin Directiva Băncii Rusiei nr. 4095-U din 1 august 2016.

3.2. Restituirea documentului executiv se face de către bancă cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei de primire a cererii specificate la paragraful 3.1 din prezentul Regulament, în ordinea următoare.

Actul executiv este returnat recuperatorului (reprezentantul său care acționează pe baza procurii relevante) împotriva primirii primirii cererii sau, dacă reclamantul (reprezentantul său care acționează pe baza procurii relevante) a indicat că adresa, prin scrisoare recomandată cu chitanță de retur.

Totodată, pe versoul documentului executiv, banca face o notă despre motivul returului, data returnării este aplicată cu indicarea sumei recuperate, dacă a existat o plată parțială a documentului executiv. . Înscrierile efectuate pe documentul executiv sunt certificate prin semnătura unui angajat autorizat al băncii (filiala unei instituții de credit) cu sigiliu.
(Alineatul astfel cum a fost modificat, intrat în vigoare la 22 septembrie 2016 prin instrucțiunea nr. 4095-U a Băncii Rusiei din 1 august 2016.

La returnarea unui titlu executoriu în jurnalul specificat la paragraful 2.1 din prezentul Regulament, banca face o înscriere indicând data și motivul returnării. Un ordin de încasare întocmit de o bancă pe baza unui titlu executoriu, încasarea în conformitate cu care nu a fost efectuată sau a fost efectuată parțial în legătură cu retragerea titlului executoriu, precum și o copie a titlului executoriu. executarea, atestată prin semnătura unui angajat autorizat al băncii, se depune odată cu cererea de retragere a titlului executoriu în actele zilei.
(Alineatul astfel cum a fost modificat, intrat în vigoare la 22 septembrie 2016 prin instrucțiunea nr. 4095-U a Băncii Rusiei din 1 august 2016.

Documentul executiv, pentru care colectarea de fonduri a fost efectuată sau reziliată în cazurile prevăzute de legislația Federației Ruse, este trimis de bancă prin poștă recomandată cu notificare de predare către instanța sau alt organism care a emis document executiv.

Capitolul 4. Dispoziții finale

4.1. Prezentul regulament intră în vigoare la 10 zile de la data publicării sale oficiale în Buletinul Băncii Rusiei.

4.2. Recunoaște invalid, înregistrat de Ministerul Justiției al Federației Ruse la 10 aprilie 2003 N 4402 („Buletinul Băncii Rusiei” din 16 aprilie 2003 N 20), stabilind parțial obligația colectorilor - persoane fizice de a emite un ordin prin care să ofere băncii dreptul de a întocmi din numele acestora ordinul de încasare, să indice numerele conturilor debitorului, să depună personal documentele la bancă, să semneze cererea în prezența unui angajat al băncii, precum și instruirea băncii să verifice conformitatea datelor indicate de recuperator (mandatar) în cerere cu datele actului de identitate al recuperatorului (mandatar), de la data intrării în vigoare a Hotărârii Colegiului de Casație al Curtea Supremă a Federației Ruse din 20 octombrie 2005 N KAS05-471.

De la data intrării în vigoare a prezentului regulament, să recunoască drept nevalid Regulamentul nr. 221-P al Băncii Rusiei din 26 martie 2003 „Cu privire la procedura de acceptare și executare de către instituțiile de credit, subdiviziunile rețelei de decontare a Băncii Rusiei a acte executive depuse de reclamanți – persoane fizice” în restul părții.

Preşedinte
Banca centrala
Federația Rusă
S.M. Ignatiev

Înregistrat
la Ministerul Justiţiei
Federația Rusă
6 mai 2006
inmatriculare N 7785

Revizuirea documentului, luând în considerare
modificări și completări pregătite
SA „Kodeks”

Federația Rusă

„REGULAMENTE PRIVIND PROCEDURA DE ACCEPTARE ȘI EXECUTARE DE CĂTRE INSTITUȚIILE DE CREDIT, SUBDIVIZIȚII ALE REȚELEI DE DECONTARE A BĂNCII RUSIE A DOCUMENTELOR EXECUTIVE DEPUSITE DE COLECTATORI” (aprobat de Banca Centrală a Federației Ruse la 2 aprilie 2016 N, 28506 )

Acest regulament în conformitate cu articolele și Legea federală „Cu privire la Banca Centrală a Federației Ruse (Banca Rusiei)” (Legislația colectată a Federației Ruse, 2002, N 28, Art. 2790; 2004, N 31, Art. 3233), Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare” (Vedomosti al Congresului Deputaților Poporului din RSFSR și al Consiliului Suprem al RSFSR, 1990, N 27, articolul 357; Culegere de legislație a Federației Ruse, 1996, N 6, poz. 492; 1998, N 31, poz. 3829; 1999, N 28, poz. 3459; N 28, poz. 3469; 2001, N 26, poz. 2586; N 33, poz. 3424; 2002, poz. 103; 2003, N 27, poz. 2700; N 50, 4855; N 52, poz. 5033, poz. 5037; 2004, N 27, poz. 2711; N 31, poz. 3233; N 45, poz. 4377; 2005, poz. 18, N. articolul 45; N 30, articolul 3117), articolul 6 din Legea federală „Cu privire la procedurile de executare” (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1997, N 30, articolul 3591) și decizia Consiliului de administrație al Băncii Rusiei (proces-verbal) a ședinței Consiliului de Administrație al Băncii Rusiei din 7 aprilie 2006 anul N 6) stabilește procedura de admitere și executarea de către instituțiile de credit, subdiviziunile rețelei de decontare a Băncii Rusiei (denumite în continuare bănci) a documentelor executive prezentate de recuperatori (persoane juridice și persoane fizice) direct băncilor în care sunt deschise conturi bancare ale debitorilor.

Legea este simplă: din cauza pierderii în vigoare a Legii federale din 21 iulie 1997 N 119-FZ, ar trebui să ne ghidăm după Legea federală din 2 octombrie 2007 N 229-FZ adoptată în schimb

Prezentul regulament nu se aplică cazurilor de acceptare a documentelor de executare de la recuperatori de către instituțiile de credit cărora li s-a revocat licența bancară.

1.1. Recuperătorul are dreptul de a depune un act de executare direct la banca unde este deschis contul debitorului, cu condiția ca recuperatorul să aibă informații despre conturile debitorului de acolo și despre disponibilitatea fondurilor pe acestea.

1.2. recuperatorul (reprezentantul său care acționează pe baza unei împuterniciri corespunzătoare) depune băncii originalul titlului executoriu (duplicatul acestuia) și o cerere care indică detaliile contului bancar al recuperatorului în care trebuie să fie transferate fondurile recuperate. .

1.3. La acceptarea documentelor, banca verifică dacă cererea conține informațiile prevăzute de prezentul Regulament; conformitatea datelor specificate de recuperator în cerere cu documentul executiv; conformitatea detaliilor documentului executiv cu cerințele stabilite de legislația Federației Ruse pentru documentele executive și respectarea termenelor de prezentare a acestuia.

1.4. În cazul în care cererea nu conține informațiile prevăzute de prezentul regulament, dacă se indică informații inexacte, dacă se prezintă un act de executare cu încălcarea cerințelor stabilite pentru acesta, această cerere împreună cu actul de executare nu sunt acceptate.

1.5. În cazul în care în bancă există mai multe conturi bancare deschise ale debitorului, recuperarea se efectuează din toate conturile bancare, în cuantumul cuprins în documentul executiv al cerinței de recuperare a fondurilor, ținând cont de restricțiile privind înstrăinarea fonduri în aceste conturi bancare stabilite în conformitate cu legislația Federației Ruse.

2.1. Documentul executiv depus și declarația reclamantului sunt înregistrate de bancă într-un jurnal liber.

Pe cerere se pune marca băncii pe primirea cererii și documentul executiv care indică data primirii, certificate prin semnătura contabilului băncii și ștampila băncii.

De la data intrării în vigoare a prezentului regulament, să recunoască drept nevalid Regulamentul nr. 221-P al Băncii Rusiei din 26 martie 2003 „Cu privire la procedura de acceptare și executare de către instituțiile de credit, subdiviziunile rețelei de decontare a Băncii Rusiei a acte executive depuse de reclamanți – persoane fizice” în restul părții.

Preşedinte
Banca centrala
Federația Rusă
S.M. IGNATIEV