ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК РОСІЙСЬКОЇ ФЕДЕРАЦІЇ
10 квітня 2006 р. N 285-П
ПОЛОЖЕННЯ
ПРО ПОРЯДОК ПРИЙОМУ І ВИКОНАННЯ КРЕДИТНИМИ ОРГАНІЗАЦІЯМИ,
ПІДРОЗДІЛАМИ РОЗРАХУНКОВОЇ МЕРЕЖІ БАНКУ РОСІЇ ВИКОНАВЧИХ
ДОКУМЕНТІВ, ЩО ПЕРЕД'ЯВЛЯЮТЬСЯ
Це Положення відповідно до статей 4 та 80 Федерального закону "Про Центральному банку
Російської Федерації(Банку Росії)" (Збори законодавства Російської Федерації, 2002, N 28, ст. 2790; 2004, N 31, ст. 3233), Федеральним законом"Про банки і банківську діяльність" (Відомості З'їзду народних депутатів РРФСР та Верховної Ради РРФСР, 1990, N 27, ст. 357; Відомості Верховної Ради України, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 382; 1999, № 28, статті 3459; № 28, статті 3469; 2001, № 26, статті 2586; № 33, статті 3424; № 50, статті 4855, № 52, статті 5033, статті 5037, № 27, статті 2711; № 31, статті 3233; ст 45; N 30, ст. 7 квітня 2006 року N 6) встановлює порядок приймання та виконання кредитними організаціями, підрозділами розрахункової мережі Банку Росії (далі - банками) виконавчих документів, що пред'являються стягувачами (юридичними та фізичними особами) безпосередньо у банки, у яких відкрито банківські рахунки боржників.
Це Положення не поширюється на випадки прийняття виконавчих документів від стягувачів кредитними організаціями, у яких відкликано ліцензію на провадження банківської діяльності.
Розділ 1. Загальні положення
1.1. Стягувач має право подати виконавчий документ безпосередньо до банку, у якому відкрито рахунок боржника, за умови, що стягувач має у своєму розпорядженні відомості про наявні там рахунки боржника і наявність ними коштів.
1.2. Стягувач (його представник, що діє на підставі відповідної довіреності) представляє до банку оригінал виконавчого документа (його дублікат) та заяву, в якій зазначаються реквізити банківського рахунку стягувача, на який слід перерахувати стягнуті кошти.
1.3. При прийомі документів банк перевіряє наявність у заяві відомостей, передбачених цим Положенням; відповідність даних, зазначених стягувачем у заяві, виконавчому документу; відповідність реквізитів виконавчого документа встановленим законодавством Російської Федерації вимогам, що пред'являються до виконавчих документів, та дотримання термінів його пред'явлення.
1.4. За відсутності у заяві відомостей, передбачених цим Положенням, зазначенні неточних відомостей, пред'явленні виконавчого документа з порушенням встановлених щодо нього вимог, ця заява разом з виконавчим документом не приймається.
1.5. За наявності в банку декількох відкритих банківських рахунків боржника стягнення здійснюється з усіх банківських рахунків, в обсязі вимоги про стягнення коштів, що міститься у виконавчому документі, з урахуванням обмежень за розпорядженням грошима, що знаходяться на даних банківських рахунках, встановлених відповідно до законодавства України.
Глава 2. Порядок прийняття
виконавчого документа та його оплати
2.1. Подані виконавчий документ та заява стягувача реєструються банком у журналі довільної форми.
На заяві ставиться відмітка банку про прийняття заяви та виконавчого документа із зазначенням дати прийому, засвідчена підписом бухгалтерського працівника банку та штампом банку.
2.2. Банк складає інкасове доручення в порядку, встановленому Положенням Банку Росії від 3 жовтня 2002 N 2-П "Про безготівкові розрахунки в Російській Федерації", зареєстрованим Міністерством юстиції Російської Федерації 23 грудня 2002 N 4068; 21 березня 2003 року N 4300; 30 червня 2004 року N 5880 ("Вісник Банку Росії" від 28 грудня 2002 року N 4; від 2 квітня 2003 року N 17; від 7 липня 2004 року N 39), у кількості примірників, необхідної для здійснення розрахункової операціїз урахуванням наступного:
- у полі "Отримувач" зазначаються прізвище, ім'я, по батькові або найменування стягувача, ідентифікаційний номерплатника податків (ІПН) (для стягувача - фізичної особи ІПН зазначається за його наявності);
- у полі "Сч. N" одержувача вказується номер рахунку стягувача;
- у полі "Призначення платежу" банком здійснюється запис про складання інкасового доручення на підставі виконавчого документа із зазначенням прізвища та ініціалів, або найменування стягувача, найменування органу, що видав виконавчий документ, реквізитів виконавчого документа, включаючи номер справи, рішення за яким є підставою для видачі виконавчого документа.
Перший екземпляр інкасового доручення підписується працівниками банку, які мають право підпису розрахункових документів, та відбитком печатки банку.
2.3. Виконання інкасового доручення, складеного виходячи з виконавчого документа, здійснюється банком порядку, встановленому нормативними актами Банку Росії, регулюючими здійснення безготівкових розрахунків, пізніше 3 днів після прийняття банком виконавчого документа.
Заява разом з виконаним інкасовим дорученням, а також копією виконавчого листа, засвідченою підписами бухгалтерського працівника та головного бухгалтера (заступника головного бухгалтера) банку, поміщається банком до документів дня.
Глава 3. Порядок відкликання та повернення
виконавчого документа
3.1. Відкликання виконавчого документа здійснюється шляхом подання до банку письмової заяви, складеної стягувачем (його представником, який діє на підставі відповідної довіреності) у довільній формі, із зазначенням: найменування боржника; прізвища та ініціалів або найменування стягувача; реквізитів виконавчого документа, а також найменування органу, що виніс рішення, що підлягає примусовому виконанню. Заява про відкликання виконавчого документа реєструється в журналі, зазначеному у пункті 2.1 цього Положення, засвідчується підписом бухгалтерського працівника банку із проставленням штампу банку та зазначенням дати прийому заяви.
3.2. Повернення виконавчого документа провадиться банком не пізніше робочого дня, наступного за днем надходження заяви, зазначеної у пункті 3.1 цього Положення, у такому порядку.
Виконавчий документ повертається стягувачеві (його представнику, який діє на підставі відповідної довіреності) під розписку в отриманні на заяві або, у разі якщо стягувач (його представник, який діє на підставі відповідної довіреності) вказав адресу, рекомендованою поштовим відправленням з повідомленням про вручення.
При цьому на зворотному боці виконавчого документа банком робиться відмітка про причину повернення, проставляється дата повернення із зазначенням стягненої суми, якщо мала місце часткова оплата виконавчого документа. Записи, що проводяться на виконавчому документі, засвідчуються підписами бухгалтерського працівника і головного бухгалтера (заступника головного бухгалтера) банку (філії кредитної організації) з проставленням печатки.
При поверненні виконавчого документа у журналі, зазначеному у пункті 2.1 цього Положення, банком здійснюється запис із зазначенням дати та причини повернення. Інкасове доручення, складене банком на підставі виконавчого документа, стягнення відповідно до якого не виконано або виконано частково у зв'язку з відкликанням виконавчого документа, а також копія виконавчого документа, засвідчена підписами бухгалтерського працівника та головного бухгалтера (заступника головного бухгалтера) банку, поміщається разом з заявою про відкликання виконавчого документа до документів дня.
Виконавчий документ, стягнення коштів у якому вироблено чи припинено у разі, передбачених законодавством Російської Федерації, направляється банком рекомендованим поштовим відправленням з повідомленням про вручення до суду чи інший орган, який видав виконавчий документ.
Розділ 4. Прикінцеві положення
4.1. Це Положення набирає чинності через 10 днів після дня його офіційного опублікування в "Віснику Банку Росії".
4.2. Визнати таким, що втратив чинність Положення Банку Росії від 26 березня 2003 року N 221-П "Про порядок прийому та виконання кредитними організаціями, підрозділами розрахункової мережі Банку Росії виконавчих документів, що пред'являються стягувачами - фізичними особами", зареєстроване Міністерством юстиції Російської Федерації 10 квітня 2003 року N 4 ("Вісник Банку Росії" від 16 квітня 2003 року N 20), у частині, що встановлює обов'язок стягувачів - фізичних осіб видавати доручення, в якому надавати банку право складання від їхнього імені інкасового доручення, вказувати номери рахунків боржника, особисто подавати документи до банку, підписувати заяву у присутності працівника банку, а також приписує банку перевіряти відповідність даних, зазначених стягувачем (довіреною особою) у заяві, даною документом, що засвідчує особу стягувача (довіреної особи), з дня набрання законної сили Визначення Касаційної колегії Верховного СудуРосійської Федерації від 20 жовтня 2005 року N КАС05-471.
З дня набрання чинності цим Положенням визнати таким, що втратило чинність, Положення Банку Росії від 26 березня 2003 року N 221-П "Про порядок прийому та виконання кредитними організаціями, підрозділами розрахункової мережі Банку Росії виконавчих документів, що пред'являються стягувачами - фізичними особами" в іншій частині.
Голова
Центрального банку
Російської Федерації
С.М.ІГНАТЬЄВ
6 травня 2006 р. Мін'юстом Росії було зареєстровано Положення Банку Росії від 10 квітня 2006 р. N 285-П "Про порядок прийому та виконання кредитними організаціями, підрозділами розрахункової мережі Банку Росії виконавчих документів, що пред'являються стягувачами". Нове Положення покликане замінити аналогічний документ від 26 березня 2003 року N 221-П "Про порядок прийому та виконання кредитними організаціями, підрозділами розрахункової мережі Банку Росії виконавчих документів, які пред'являються стягувачами-фізичними особами". Чим же викликана заміна нормативного документа, що проіснував близько трьох років?
Законодавчою основою для прийняття Положень № 285-П та 221-П служить стаття 6 Федерального закону "Про виконавчому провадженнівід 21 липня 1997 р. № 119-ФЗ, яка свідчить, що виконавчий документ, в якому містяться вимоги судових актів та актів інших органів про стягнення коштів, може бути направлений стягувачем безпосередньо в банк або іншу кредитну організацію, якщо стягувач має відомості про рахунки боржника, що є там, і про наявність на них грошових коштів, або судовому приставу-виконавцю, якщо таких відомостей він не має, для виконання в порядку, передбаченому цим Федеральним законом Банк або інша кредитна організація, що здійснюють обслуговування рахунків боржника, у триденний термін з дня отримання виконавчого документа від стягувача або судового пристава-виконавця виконують вимоги про стягнення грошових коштів, що містяться у виконавчому документі, або роблять відмітку про повне або часткове невиконання зазначених вимог у зв'язку з відсутністю на рахунках боржника грошових коштів, достатніх для задоволення вимог стягувача. Виконання зазначених у пункті 2 цієї статті вимог є підставою для накладання судом загальної юрисдикції або арбітражним судом (далі - суд) на банк або іншу кредитну організацію штрафу в порядку та розмірі, визначених федеральним законом.
Встановлений статтею 6 закону порядок не відразу прижився у банківській практиці, оскільки йому суперечили правила скоєння безготівкових розрахунків, що діяли на той час. Верховний Суд Росії рішенням від 21 травня 1999 р. N ДКПІ 99-364 визнав незаконними (недійсними) пункти 283, 285, 286 Правил безготівкових розрахунків у народному господарстві N 2, затверджених Держбанком СРСР 30 вересня 1987 р., оскільки вони неправо обов'язок щодо подання до банку документів, не передбачених законом (мається на увазі інкасове доручення), а також обмежували права стягувачів за направленням виконавчих документів про стягнення коштів для виконання безпосередньо до банку, минаючи судовий виконавець.
Крім того, Рішенням Верховного Суду РФ від 11 червня 2000 р. N ГКПІ00-623 був визнаний недійсним (незаконним) пункт 289 "Правил безготівкових розрахунків у народному господарстві" N 2 з набуття чинності Федеральним законом Російської Федерації "Про виконавче провадження", тому, що вимагав зазначати у виконавчому документі у суперечність із законом номер рахунку платника, з якого мало здійснюватися стягнення.
Таким чином, стягувачі, як фізичні, так і юридичні особи, мають право відповідно до ФЗ «Про виконавче провадження» направляти безпосередньо до банку боржника, минаючи судового пристава-виконавця та банк вишукувача виконавчий документ, без зазначення номера рахунку боржника та без додатка інкасового доручення .
Проте Банк Росії, уповноважений з ст. 4 ФЗ «Про Банк Росії» встановлювати правила розрахунків, що тривалий час намагався протистояти рішенням Верховного Суду. У вересні 2000 року їм було прийнято Положення про безготівкові розрахунки в Російській Федерації № 120-П, де були відтворені визнані ЗС РФ недійсними норми про необхідність для юридичної особи-стягача оформляти до виконавчого документа інкасове доручення і направляти його через банк, що його обслуговує. Аналогічне правило було закріплено у прийнятому на заміну Положенню 120-П Положенню Банку Росії № 2-П від 12.04.2001.
У відповідь на Лист Асоціації російських банків від 14 серпня 2001 р. N А-02/5-457 Банк Росії Листом від 19 вересня 2001 р. N 08-17/3474 "Про порядок прийому та виконання банками виконавчих документів" цинічно заявив, що «загальні принципи судочинства не вводять щодо органу, чий нормативний акт або його частина було визнано таким, що не відповідає чинному законодавству, заборона на використання норм, що містяться у відповідному нормативному акті, при подальшому виданні інших нормативних актів». Тобто, на думку чиновників ЦБ, визнання норми незаконної (недіючої) не перешкоджає прийняттю іншого нормативного акта, що містить аналогічні норми. Коментарі, як кажуть, зайві.
Надалі зміну Положению № 2-П прийшло Положення Банку Росії від 3 жовтня 2002 р. № 2-П з аналогічною назвою. І тут порядок пред'явлення виконавчих листів до банку залишився тим самим, а суперечки по порядку стягнення з рахунків боржника продовжилися. Верховний суд Росії у Рішенні Верховного Суду РФ від 28 лютого 2005 р. N ГКПІ04-1620, відмовивши заявнику у визнанні незаконним встановленого порядку направлення виконавчого документа на інкасо, зазначив, що направлення виконавчого документа до банку у порядку ст. 6 ФЗ «Про виконавче провадження» та направлення документа на інкасо в порядку Глави 8 частини 1 Положення № 2-П – різні процедури, що не виключають одна одну. Все було б, добре, якби було розроблено Банком Росії інший порядок, виходячи з ст. 6 закону про виконавче провадження. Але його тривалий час не було, і фактично при пред'явленні виконавчого документа до банку боржника застосовувалося Положення про безготівкові розрахунки та документи стягувачеві поверталися з посиланням на нього. Цікаво, чому раніше, у 1999-2000 роках, Верховний суд не визнав, що встановлений порядок пред'явлення виконавчого документа на інкасо не дорівнює порядку виконання, встановленого статтею 6 ФЗ «Про виконавче провадження»? Мабуть, тому, що іншого підзаконного акту, крім Правил безготівкових розрахунків, не існувало, і не визнати норми недійсними означало суттєво порушити права стягувачів. Все-таки Верховний суд виявився непослідовним.
Однак Положення про безготівкові розрахунки не розповсюджувалося і не розповсюджується на фізичних осіб (Загальна частина Положення Банку Росії № 2-П від 3 жовтня 2002). Для останніх довгий час взагалі не було жодних правил для реалізації статті 6 закону про виконавче провадження, що фактично паралізувало дію закону. І лише 2003 року Банком Росії було прийнято Положення № 221-П "Про порядок прийому та виконання кредитними організаціями, підрозділами розрахункової мережі Банку Росії виконавчих документів, які пред'являються стягувачами - фізичними особами". Проте стягувачів порядок, встановлений Банком Росії, влаштував не до кінця, і він також був оскаржений у Верховному Суді Росії. Ухвалою Касаційної колегії Верховного Судна РФ від 20 жовтня 2005 р. N КАС05-471 були визнані нечинними та не підлягають застосуванню з дня винесення ухвали норми Положення № 221-П у частині, що встановлює обов'язок стягувачів - фізичних осіб видавати доручення, в якому надавати банку право складання від імені інкасового доручення, вказувати номери рахунків боржника, особисто представляти документи до банку, підписувати заяву у присутності працівника банку, і навіть які наказують банку перевіряти відповідність даних, зазначених стягувачем (довіреною особою) у заяві, даним документа, що засвідчує особу стягувача (довіреного) особи). Також Верховний суд зазначив, що Банк Росії, правилом про доручення банку боржника складати від імені інкасове доручення фактично зробив спробу подолати юридичну силу рішення ЗС РФ від 21 травня 1999 р. у справі N ГКПИ99-364 повторним прийняттям нормативного правового акта.
Чи враховані Банком Росії зауваження Верховного Суду у новому Положенні № 285-П?
Перше, на що слід звернути увагу, так це назва документів. З назви нового положення виключено вказівку на стягувачів-фізичних осіб. Якщо Положення № 221-П поширювалося лише з випадки пред'явлення до банку боржника виконавчого документа стягувачем-фізичною особою, то новому Положенні Банк Росії нарешті визнав право юридичних осіб, передбачене ст. 6 закону про виконавче провадження. Тільки тепер можна стверджувати, що є два порядки звернення стягувача до банку боржника з виконавчим документів: безпосередньо до банку боржника на підставі ст. 6 ФЗ «Про виконавче провадження» і через «свій» банк порядку Глави 8 частини I Положення Банку Росії № 2-П (другий – для юридичних).
Крім того, Положення 285-П зняло обмеження, що містилося у Положенні 221-П щодо валютних рахунків боржника. Тепер стягнення може бути звернене і кошти боржника іноземній валюті. Однак у тексті 285-П жодних правил стягнення на валютні рахунки немає, хоча потреба в таких є. Відповідно до п. 2 ст. 140 ГК РФ та валютним законодавством розрахунки в іноземній валюті на території Російської Федерації обмежені випадками, зазначеними в законі та в установленому ним порядку. Стягнення коштів у виконавчому документу здійснюється переважно у рублях і припустимо іноземній валюті лише у випадках, коли дозволені розрахунки іноземній валюті між стягувачем і боржником. Якщо виконавчий документ номінований у рублях, банк боржника при зверненні стягнення коштом на валютних рахунках немає права перераховувати іноземну валюту стягувачу. За логікою, він має продати валюти на внутрішньому валютному ринкуа виручені рублі передати стягувачу. При стягненні коштів у іноземній валюті у вигляді судового пристава-исполнителя такий порядок передбачено статтею 47 ФЗ «Про виконавче провадження». Проте застосовувати його банки самі не можуть і проблеми із майбутнім виконанням очевидні.
З нового Положення виключено норми, визнані нечинними Ухвалою Касаційної колегії Верховного Судна РФ від 20 жовтня 2005 р. N КАС05-471. Замість заяви-доручення за формою, встановленою 221-П, тепер стягувачеві або його представнику необхідно надіслати поштою або вручити особисто до банку заяву довільної форми із зазначенням рахунку для перерахування.
Банк Росії як і вважає, що кошти стягувачу повинні перераховуватися безготівковим шляхом, хоча у ст. 6 закону про виконавче провадження такого обмеження немає. Чи не суперечить закону і не порушує нічиїх прав видача коштів стягувачу готівкою. Отже, не виключено, що Положення № 285-П буде оскаржене у цій частині.
Списання коштів як і проводиться на підставі платіжного документа – інкасового доручення. Але раніше Банк Росії всіляко відстоював тезу у тому, що інкасове доручення має виходити від стягувача і цього «винайшов» заяву-доручення, яким стягувач доручає банку скласти від імені платіжний документ. Тим самим Банк Росії вийшов межі своїх повноважень, оскільки зробив банки представниками стягувача без згоди останнього, що було зазначено Верховним судом Росії. Тепер, за новим Положенням інкасове доручення складається банком від імені на підставі заяви стягувача (п. 2.2 Положення).
У Положенні 285-П йдеться про рахунки боржника у множині, тоді як у 221-П згадувався рахунок боржника в однині. Це також більше відповідає змісту ст. 6 закону № 119-ФЗ, оскільки стягнення звертається коштом усім рахунках боржника, а боржник може мати одному банку безліч рахунків виходячи з ст. 30 ФЗ «Про банки та банківську діяльність». Пунктом 1.5. Положення № 285-П спеціально підкреслено, що за наявності в банку декількох відкритих банківських рахунків боржника стягнення здійснюється з усіх банківських рахунків, в обсязі вимоги про стягнення коштів, що міститься у виконавчому документі, з урахуванням обмежень щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на даних банківських рахунках , встановлених відповідно до законодавства України.
Нове Положення офіційно опубліковано у Віснику Банку Росії № 30 від 17.05.2006 і набуло чинності через 10 днів після дня його опублікування. Одночасно втратило чинність Положення Банку Росії від 26 березня 2003 року N 221-П "Про порядок прийому та виконання кредитними організаціями, підрозділами розрахункової мережі Банку Росії виконавчих документів, які пред'являються стягувачами - фізичними особами" (п. 4.1 Положення). У частині, визнаній Ухвалою Верховного Суду Російської Федерації від 20 жовтня 2005 року N КАС05-471 2003 року N 4402 нечинної, Положення № 221-П спеціально визнано Банком Росії таким, що втратив чинність з дня набрання чинності Ухвалою в законну силу (п. 4.2 Положення), хоча Судове рішення не потребує підтвердження своєї юридичної сили.
Довге небажання Банку Росії встановити порядок стягнення коштів для реалізації ст. 6 ФЗ можна пояснити лише консерватизмом за відсутності будь-яких об'єктивних причин. Невже порядок, реалізований в 285-П, не можна було встановити раніше, тим самим уникнувши численних суперечок, як із участю самого Банку Росії, і з участю комерційних банків?
Відповідно до листа Мін'юсту РФ від 27 лютого 2001 р. N 07/1909-ЮД цьому Положенню було відмовлено у державній реєстрації (інформація опублікована в Бюлетені Міністерства Юстиції Російської Федерації, 2001 р., N 4) у зв'язку з порушенням порядку прийняття та невідповідністю деяких положень закону.
Один з найшвидших методів стягнення коштів - стягнення коштів з розрахункового рахунку боржника. По-перше, цей спосіб доступний кожному стягувачу – якщо у Вас є виконавчий лист, Ви маєте право самостійно подати його до банку, що обслуговує розрахунковий рахунок боржника. По-друге – спосіб швидкий. Отримавши виконавчий лист, банк зобов'язаний перерахувати кошти щодо нього на Ваш розрахунковий рахунок, і якщо в боржника коштів бракує - поставити залишок боргу "на картотеку". Таким чином, якщо у боржника достатньо коштів, то не пізніше ніж через три робочі дні сума боргу буде у Вас на розрахунковому рахунку. Якщо коштів недостатньо, то Ви отримаєте суму боргу тоді, коли гроші з'являться у боржника на розрахунковому рахунку.
Зрозуміло, спосіб не позбавлений недоліків. Якщо боржник встиг закрити рахунок під час судового процесу, стягнути з відомого вам рахунку не вийде (рахунки вже не мають). По-друге, боржник, основні доходи якого надходять готівкою (наприклад, магазин), може припинити вносити готівку на розрахунковий рахунок і цим уповільнити стягнення.
Що потрібно для того, щоб подати виконавчий лист на стягнення до банку?
- Виконавчий лист (оригінал)
- Заява (як її писати, розглянемо нижче)
- Довіреність на особу, яка подає виконавчий лист до банку.)
- Документи, що підтверджують повноваження особи, яка підписала заяву.
Як скласти заяву?
Порядок прийому та виконання банками виконавчих документів визначено у Положенні Центрального банку РФ № 285-П від 10.04.2006 "Про порядок прийому та виконання кредитними організаціями, підрозділами розрахункової мережі Банку Росії виконавчих документів, що пред'являються стягувачами".
У заяві мають бути зазначені реквізити банківського рахунку боржника, реквізити Стягувача - ІПН, КПП, ОГРН (або ОГРНІП), адресу місцезнаходження, реквізити банківського рахунку стягувача, на яку повинні бути перераховані кошти. Також слід описати виконавчий лист - вказати його серію, номер, який видав орган, відобразити той факт, що до суду передано оригінал виконавчого листа.
Також варто вказати телефони, за якими з Вами можна зв'язатися – це допоможе, якщо у працівників банку будуть питання.
Зразок заяви в банк можна. Жовтим є елементи тексту, які потрібно змінити.
Положення 285-П передбачає, що до заяви має додаватись лише оригінал виконавчого листа (п 1.2 положення). Проте слід підготувати ще кілька документів:
По-перше, це довіреність на особу, яка понесе виконавчий лист до банку. У довіреності має бути явно зазначено декларація про подання виконавчих листів у банк. Довіреність необхідна для того, щоб співробітник канцелярії банку встановив той факт, що аркуш пред'являє належний стягувач (банки страхуються від можливих суперечок щодо виконання по аркушу).
Також часто просять пред'явити документи, що підтверджують повноваження особи, яка підписала заяву. Якщо це генеральний директор - варто запастися копією рішення про призначення генерального директора. Якщо заяву підписує особа за довіреністю – потрібно додати засвідчену копію чи оригінал довіреності.
Новини
-
Рада директорів Банку Росії 13 грудня 2019 року ухвалила рішення знизити ключову ставку до 6,25% річних
-
У повному обсязі виконано рішення суду про стягнення з мережі магазинів "Полушка" заборгованості за поставлені товари.
- архів новин
Вітаю із новим 2020 роком!
Статті
- Складання позовної заяви до арбітражного суду
Практично у будь-якій організації є дебіторська заборгованість, повернути яку шляхом переговорів складно. І тут шлях один - звернутися до арбітражного суду. У цій статті описано перший крок цього шляху – складання позовної заяви.
- Як сплатити державне мито до Арбітражного суду
Якщо Ви вирішили подати позов у Арбітражний суд, то потрібно буде сплатити державне мито. У статті розглядається порядок розрахунку розміру державного мита та його оплати, зазначені умови звільнення від сплати державного мита.
- Як отримати виписки ЄДРЮЛ (покрокова інструкція)
Чинна редакція арбітражного процесуального кодексу РФ передбачає як один з обов'язкових додатків до позовної заяви виписку з Єдиного державного реєстру юридичних осіб (ЕГРЮЛ), видану не раніше, ніж за тридцять днів до звернення до суду. Виписка підтверджує адресу місцезнаходження сторони (позивача та відповідача). Відповідно до п 9 ст 126 АПК РФ адресу можна підтвердити й іншими документами, проте очевидно, що виписка - найпростіший спосіб. У статті наведено покрокове опис того, як отримувати виписку в Санкт-Петербурзі.
- Усі статті
ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК РОСІЙСЬКОЇ ФЕДЕРАЦІЇ
ПОЛОЖЕННЯ
Про порядок прийому та виконання кредитними організаціями, підрозділами розрахункової мережі Банку Росії виконавчих документів, які пред'являються стягувачами
(зі змінами на 1 серпня 2016 року)
Втратило чинність з 15 лютого 2019 року на підставі
вказівки Банку Росії від 25 грудня 2018 року N 5037-У
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Документ із змінами, внесеними:
вказівкою Банку Росії від 12 липня 2011 року N 2665-У (Вісник Банку Росії, N 44, 10.08.2011);
вказівкою Банку Росії від 30 березня 2015 року N 3609-У (Вісник Банку Росії, N 42, 14.05.2015);
(Офіційний сайт Банку Росії www.cbr.ru, 22.09.2016).
____________________________________________________________________
Це Положення відповідно до і 80 Федерального закону "Про Центральний банк Російської Федерації (Банку Росії)" (Збори законодавства Російської Федерації, 2002, N 28, ст.2790; 2004, N 31, ст.3233), Федеральним законом "Про банки та банківської діяльності "(Відомості З'їзду народних депутатів РРФСР та Верховної Ради РРФСР, 1990, N 27, ст.357; Відомості Верховної Ради України, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 199, 28, ст.3459; N 28, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; ст.4855, N 52, ст.5033, ст.5037; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; N 45, ст.4377; 2005, N 1, ст.18, ст. ; N 30, ст.3117), статтею 6 Федерального закону "Про виконавче провадження" (Збори законодавства Російської Федерації, 1997, N 30, ст.3591) та рішенням Ради директорів Банку Росії (протокол засідання Ради директорів Банку Росії від 7 квітня 2006 року) року N 6) встановлює порядок приймання та виконання кредитними організаціями, підрозділами розрахункової мережі Банку Росії (далі - банками) виконавчих документів, що пред'являються стягувачами (юридичними та фізичними особами) безпосередньо до банків, у яких відкрито банківські рахунки боржників.
Це Положення не поширюється на випадки прийняття виконавчих документів від стягувачів кредитними організаціями, у яких відкликано ліцензію на провадження банківської діяльності.
Розділ 1. Загальні положення
____________________________________________________________________
Глава втратила чинність з 21 серпня 2011 року
на підставі вказівки Банку Росії від 12 липня 2011 N 2665-У. -
У полі "Одержувач" зазначаються прізвище, ім'я, по батькові або найменування стягувача, ідентифікаційний номер платника податків (ІПН) (для стягувача - фізичної особи ІПН зазначається за його наявності);
- у полі "Сч. N" одержувача вказується номер рахунку стягувача;
- у полі "Призначення платежу" банком здійснюється запис про складання інкасового доручення на підставі виконавчого документа із зазначенням прізвища та ініціалів, або найменування стягувача, найменування органу, що видав виконавчий документ, реквізитів виконавчого документа, включаючи номер справи, рішення за яким є підставою для видачі виконавчого документа.
Перший екземпляр інкасового доручення підписується працівниками банку, які мають право підпису розрахункових документів, та відбитком печатки банку.
2.3. Абзац втратив чинність з 14 травня 2015 року - зазначення Банку Росії від 30 березня 2015 року N 3609-У.
Заява разом із виконаним інкасовим дорученням, а також копією виконавчого листа, засвідченою підписом уповноваженого працівника банку, поміщається банком до документів дня.
зазначенням Банку Росії від 1 серпня 2016 року N 4095-У.
Глава 3. Порядок відкликання та повернення виконавчого документа
3.1. Відкликання виконавчого документа здійснюється шляхом подання до банку письмової заяви, складеної стягувачем (його представником, який діє на підставі відповідної довіреності) у довільній формі, із зазначенням: найменування боржника; прізвища та ініціалів, або найменування стягувача; реквізитів виконавчого документа, а також найменування органу, що виніс рішення, що підлягає примусовому виконанню. Заява про відкликання виконавчого документа реєструється у журналі, зазначеному у пункті 2.1 цього Положення, засвідчується підписом уповноваженого працівника банку із проставленням штампу банку та зазначенням дати прийому заяви.
(Пункт у редакції, введеній у дію з 22 вересня 2016 року, зазначенням Банку Росії від 1 серпня 2016 року N 4095-У .
3.2. Повернення виконавчого документа провадиться банком не пізніше робочого дня, наступного за днем надходження заяви, зазначеної у пункті 3.1 цього Положення, у такому порядку.
Виконавчий документ повертається стягувачеві (його представнику, який діє на підставі відповідної довіреності) під розписку в отриманні на заяві або, у разі якщо стягувач (його представник, який діє на підставі відповідної довіреності) вказав адресу, рекомендованою поштовим відправленням з повідомленням про вручення.
При цьому на зворотному боці виконавчого документа банком робиться відмітка про причину повернення, проставляється дата повернення із зазначенням стягненої суми, якщо мала місце часткова оплата виконавчого документа. Виконувані записи на виконавчому документі засвідчуються підписом уповноваженого працівника банку (філії кредитної організації) із проставленням печатки.
(Абзац у редакції, що введена в дію з 22 вересня 2016 року зазначенням Банку Росії від 1 серпня 2016 року N 4095-У .
При поверненні виконавчого документа у журналі, зазначеному у пункті 2.1 цього Положення, банком здійснюється запис із зазначенням дати та причини повернення. Інкасове доручення, складене банком на підставі виконавчого документа, стягнення відповідно до якого не виконано або виконано частково у зв'язку з відкликанням виконавчого документа, а також копія виконавчого документа, засвідчена підписом уповноваженого працівника банку, поміщається разом із заявою про відкликання виконавчого документа до документів дня .
(Абзац у редакції, що введена в дію з 22 вересня 2016 року зазначенням Банку Росії від 1 серпня 2016 року N 4095-У .
Виконавчий документ, стягнення коштів у якому вироблено чи припинено у разі, передбачених законодавством Російської Федерації, направляється банком рекомендованим поштовим відправленням з повідомленням про вручення до суду чи інший орган, який видав виконавчий документ.
Розділ 4. Прикінцеві положення
4.1. Це Положення набирає чинності через 10 днів після дня його офіційного опублікування в "Віснику Банку Росії".
4.2. Визнати таким, що втратив чинність, зареєстроване Міністерством юстиції Російської Федерації 10 квітня 2003 року N 4402 ("Вісник Банку Росії" від 16 квітня 2003 року N 20), у частині, що встановлює обов'язок стягувачів - фізичних осіб видавати доручення, в якому надавати банку право складання від них імені інкасового доручення, вказувати номери рахунків боржника, особисто подавати документи до банку, підписувати заяву у присутності працівника банку, а також приписує банку перевіряти відповідність даних, зазначених стягувачем (довіреною особою) у заяві, даною документом, що засвідчує особу стягувача (довіреної особи), з дня набрання законної сили Визначення Касаційної колегії Верховного Суду Російської Федерації від 20 жовтня 2005 року N КАС05-471.
З дня набрання чинності цим Положенням визнати таким, що втратило чинність, Положення Банку Росії від 26 березня 2003 року N 221-П "Про порядок прийому та виконання кредитними організаціями, підрозділами розрахункової мережі Банку Росії виконавчих документів, що пред'являються стягувачами - фізичними особами" в іншій частині.
Голова
Центрального банку
Російської Федерації
С.М.Ігнатьєв
Зареєстровано
у Міністерстві юстиції
Російської Федерації
6 травня 2006 року,
реєстраційний N 7785
Редакція документа з урахуванням
змін та доповнень підготовлена
АТ "Кодекс"
російська Федерація
"ПОЛОЖЕННЯ ПРО ПОРЯДКУ ПРИЙОМУ І ВИКОНАННЯ КРЕДИТНИМИ ОРГАНІЗАЦІЯМИ, ПІДРОЗДІЛЯМИ РОЗРАХУНКОВОЇ МЕРЕЖІ БАНКУ РОСІЇ ВИКОНАВЧИХ ДОКУМЕНТІВ, ПРЕД'ЯВЛЯМИХ02З4".
Це Положення відповідно до статей і Федерального закону "Про Центральний банк Російської Федерації (Банку Росії)" (Збори законодавства Російської Федерації, 2002, N 28, ст. 2790; 2004, N 31, ст. 3233), Федеральним законом "Про банки і банківської діяльності "(Відомості З'їзду народних депутатів РРФСР та Верховної Ради РРФСР, 1990, N 27, ст. 357; Відомості Верховної Ради України, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 19 28, статті 3459, № 28, статті 3469, 2001, № 26, статті 2586, № 33, статті 3424; 4855, 52, 5033, 5037, 2004, 27, 2711, 31, 3233, 45, 4377, 10, 18, 45 ; N 30, ст. року N 6) встановлює порядок приймання а й виконання кредитними організаціями, підрозділами розрахункової мережі Банку Росії (далі - банками) виконавчих документів, що пред'являються стягувачами (юридичними та фізичними особами) безпосередньо у банки, у яких відкрито банківські рахунки боржників.
Закон простий: У зв'язку з втратою сили Федерального закону від 21 липня 1997 N 119-ФЗ, слід керуватися прийнятим замість Федерального закону від 02.10.2007 N 229-ФЗ
Це Положення не поширюється на випадки прийняття виконавчих документів від стягувачів кредитними організаціями, у яких відкликано ліцензію на провадження банківської діяльності.
1.1. Стягувач має право подати виконавчий документ безпосередньо до банку, у якому відкрито рахунок боржника, за умови, що стягувач має у своєму розпорядженні відомості про наявні там рахунки боржника і наявність ними коштів.
1.2. Стягувач (його представник, що діє на підставі відповідної довіреності) представляє до банку оригінал виконавчого документа (його дублікат) та заяву, в якій зазначаються реквізити банківського рахунку стягувача, на який слід перерахувати стягнуті кошти.
1.3. При прийомі документів банк перевіряє наявність у заяві відомостей, передбачених цим Положенням; відповідність даних, зазначених стягувачем у заяві, виконавчому документу; відповідність реквізитів виконавчого документа встановленим законодавством Російської Федерації вимогам, що пред'являються до виконавчих документів, та дотримання термінів його пред'явлення.
1.4. За відсутності у заяві відомостей, передбачених цим Положенням, зазначенні неточних відомостей, пред'явленні виконавчого документа з порушенням встановлених щодо нього вимог, ця заява разом з виконавчим документом не приймається.
1.5. За наявності у банку кількох відкритих банківських рахунків боржника стягнення здійснюється з усіх банківських рахунків, обсягом що міститься у виконавчому документі вимоги про стягнення коштів, з урахуванням обмежень щодо розпорядження грошовими коштами, що є даних банківських рахунках, встановлених відповідно до законодавством Російської Федерации.
2.1. Подані виконавчий документ та заява стягувача реєструються банком у журналі довільної форми.
На заяві ставиться відмітка банку про прийняття заяви та виконавчого документа із зазначенням дати прийому, засвідчена підписом бухгалтерського працівника банку та штампом банку.
З дня набрання чинності цим Положенням визнати таким, що втратило чинність, Положення Банку Росії від 26 березня 2003 року N 221-П "Про порядок прийому та виконання кредитними організаціями, підрозділами розрахункової мережі Банку Росії виконавчих документів, що пред'являються стягувачами - фізичними особами" в іншій частині.
Голова
Центрального банку
Російської Федерації
С.М.ІГНАТЬЄВ