5/5 (6)

هنر 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه

توجه! ماده 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه چه می گوید:

• در مواردی که وجه به طور غیرقانونی نگه داشته شود، از استرداد طفره شود یا در پرداخت وجوه تاخیر داشته باشد، جریمه یا سود عدم پرداخت پرداخت می شود. میزان جریمه با نرخ کلیدی بانک مرکزی فدراسیون روسیه که در این دوره لازم الاجرا بود تعیین می شود. این قاعده در صورتی پیش بینی می شود که میزان سود در قرارداد یا قانون قانونی مشخص نشده باشد.
• در صورت وارد شدن زیان های غیرقانونی به طلبکار در نتیجه استفاده از پول وی که بیش از میزان بهره مندرج در بند اول این ماده باشد، طلبکار حق دارد از بدهکار مقادیری پول مطالبه کند. که تمام خسارات بیش از مبلغ مقرر در بند اول این ماده را جبران می کند.
• بهره برای استفاده از پول دیگران، از جمله روز دریافت پرداخت به حساب بستانکار، محاسبه می شود، مگر اینکه قانون روسیه یا سایر اسناد دوره دیگری را برای پرداخت سود پیش بینی کرده باشد.
• در برخی موارد، پرداخت جریمه برای عملکرد نامناسب یا عدم اجرای تعهدات بیان شده به صورت پولی پیش بینی می شود. لطفاً توجه داشته باشید که این ماده برای جمع آوری سود پیش بینی نشده است، مگر اینکه در قانون یا توافق نامه دیگری مقرر شده باشد.
• بهره بر سود تعلق نمی گیرد، مگر اینکه به موجب قانون تعیین شده باشد. در صورت انجام تعهدات قراردادی مرتبط با فعالیت کارآفرینی، تعلق سود به سود غیرقابل قبول است، مگر اینکه در قانون یا توافق نامه دیگری مقرر شده باشد.
• اگر میزان بهره با عواقب نقض شرایط مطابقت نداشته باشد، دادگاه می تواند سود را کاهش دهد، اما فقط به درخواست وام گیرنده، اما نه کمتر از مقدار تعیین شده در بند 1 این ماده.

توجه:

عدم پذیرش وصول همزمان مجازات و بهره بر اساس ماده. 395

بر اساس قاعده کلی، اعلام شده توسط پلنوم دادگاه عالی فدراسیون روسیه و دادگاه عالی داوری در تاریخ 8 اکتبر 1998 به شماره 14/13، جمع آوری همزمان سود برای استفاده از وجوه دیگران و مجازات مجاز نیست

در بند 6 این فرمان آمده است که تعهدات پولی ناشی از قراردادهایی که تعهد وام گیرنده را برای پرداخت کالا، کار یا خدمات یا پرداخت پول دریافت شده به صورت برگشتی پیش بینی می کند، بر اساس ماده 395 ق.م. قانون مدنی فدراسیون روسیه.

از نظر قانونی یا بر اساس توافق، ممکن است مقرر شود که وام گیرنده در صورت تأخیر در انجام تعهدات پولی، موظف به پرداخت جریمه (ضایع) باشد.

در این صورت دادگاه در نظر خواهد گرفت که طلبکار حق دارد بدون ارائه شواهدی مبنی بر زیان و اندازه واقعی آنها که به دنبال نقض تعهدات توسط بدهکار انجام شده است، اعمال یکی از اقدامات بازپرداخت را برای وام گیرنده مطالبه کند. مگر اینکه قانون فدراسیون روسیه طور دیگری مقرر کرده باشد.

نرخ محاسبه سود برای استفاده از پول دیگران

میزان سود در توافق طرفین مشخص شده است. اگر مبلغ در آن نشان داده نشده باشد، با میانگین سود بانکی که روی سپرده ها تعیین می شود، تعیین می شود. اشخاص حقیقیدر محل اقامت طلبکار (شخصی) یا محل بستانکار (شخص حقوقی).

اگر عدم پرداخت وام منجر به رسیدگی به پرونده در دادگاه شود، سود به نرخ بانکی در روز تصمیم گیری توسط دادگاه یا در روز طرح شکایت در دادگاه لحاظ می شود.

توجه! وکلای مجرب ما به صورت رایگان و شبانه روزی در مورد هر مشکلی به شما کمک خواهند کرد.

مثال محاسبه

میزان بدهی برای قرارداد وامدر شهر پرم 150000 روبل است. میانگین موزون نرخ بانکی برای ناحیه فدرال ولگا در وب سایت بانک مرکزی فدراسیون روسیه منتشر شده است.

دوره عدم پرداخت از تاریخ 1396/08/01 لغایت 1397/04/30 می باشد.

محاسبه بهره برای استفاده از وجوه دیگران طبق ماده 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه با مبلغ بدهی 150000 روبل است:

• از 08/01/2017 تا 09/30/2017 (62 روز): 150000 * 62 * 8.25٪ / 360 = 2131.25 روبل؛
• از 10/01/2017 تا 12/31/2017 (93 روز): 150000 * 93 * 11.15٪ / 360 = 4320.63 روبل؛
• از 01/01/2018 تا 02/28/2018 (60 روز) 150000 * 60 * 10.14٪ / 360 = 2535 روبل.
• از 03/01/2018 تا 04/30/2018 (62 روز): 150000 * 62 * 10.12٪ / 360 = 2614.33 روبل؛

در مجموع، میزان بهره 11601.21 روبل خواهد بود.

فیلم را ببینید.مسئولیت عدم انجام تعهدات پولی:

با چه نرخی بشمارم

در هنگام توافق بر سر متن قرارداد دوجانبه، طلبکار ممکن است نرخ بهره معینی را تعیین کند که در صورت عدم پرداخت اجباری، سود بر اساس آن محاسبه می شود.

در برخی از نسخه های توافق نامه، چنین عباراتی "با نرخ کلیدی بانک مرکزی فدراسیون روسیه" ممکن است وجود داشته باشد. این امر به این دلیل است که در صورت عدم پرداخت، وام گیرنده می تواند از عدم رعایت مفاد قرارداد، یعنی نگهداری نادرست وجوه دیگران، بهره مند شود و در واقع وام با نرخی دریافت کند. چند برابر کمتر از آنچه که او در قرارداد امضا کرده است.

به عبارت دیگر، در حال حاضر دریافت پول به صورت اعتباری با نرخ بهره کمتر از نرخ کلیدی بانک مرکزی روسیه غیرممکن است. این شرط طرف مقابل را برای انجام به موقع تعهدات مندرج در قرارداد تنبیه می کند.

مهم! نرخ تعیین شده توسط بانک مرکزی فدراسیون روسیه در حال حاضر به عنوان اصلی ترین نرخی است که کل سیاست پولی بانک های فدراسیون روسیه به آن هدایت می شود.

فراموش نکنید که مدتی که برای آن جریمه تعیین می شود ممکن است به چندین سال محدود نشود. و نرخ کلیدی توسط بانک مرکزی فدراسیون روسیه فقط از 13 سپتامبر 2013 معرفی شد. اندازه آن برای یک دوره طولانی از تأسیس خود بارها تغییر کرده است: یا بالا یا پایین.

به همین دلیل است که اعمال نرخ برای کل مدت تاخیر قابل قبول نیست، زیرا ممکن است بستانکار با وصول نرخ متوسط ​​سپرده ها، سود کمتری از آنچه باید دریافت می کند، دریافت کند.

برای جلوگیری از چنین وضعیتی، لازم است تمام خطراتی را که بستانکار ممکن است در هنگام جمع آوری جریمه ها با نرخ کلیدی بانک مرکزی فدراسیون روسیه متحمل شود، سنجیده و قابل قبول ترین گزینه را انتخاب کنید.

توجه!

مجموعه بهره

ماده 395 قانون مدنیدر صورتی که وجوه دریافتی طرف قرارداد برای مقاصد دیگر استفاده شود، فدراسیون روسیه به جمع آوری سود کمک می کند.

لطفا توجه داشته باشید! شرایطی وجود دارد که تحت آن این قانون اعمال می شود:

• اگر به صورت نقدی، که متعلق به یک طرف است، توسط طرف دیگر برای اهداف خود استفاده می شود. این وضعیت می تواند تحت هر شرایطی ایجاد شود، مقاله لیست خاصی ایجاد نمی کند.
• پول به طور نادرست نگه داشته یا دریافت شده است یا به موقع بازگردانده نشده است. از جمله مواردی که نیاز به بازگرداندن یا خرج شدن داشتند. در این صورت، وجوه باید با توافق دوجانبه مسترد یا پرداخت شود.

اقدامات طرف قرارداد در مورد وجوه غیرقانونی است. در صورت وجود کلیه شرایط فوق ، جریمه ای در نظر گرفته می شود که در ماده 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه پیش بینی شده است.

اصل عملکرد ماشین حساب بهره برای استفاده از وجوه دیگران (طبق ماده 395)

ماشین حساب آنلاین برای محاسبه سود استفاده از وجوه دیگران همه تغییرات نرخ کلیدی منطقه را که ماهانه توسط بانک مرکزی روسیه تعیین می شود و همچنین نرخ بازپرداخت در صورت عدم پرداخت قبل از شروع را در نظر می گیرد. 1394/06/01 و نرخ کلیدی در صورتی که تاخیر بعد از 1395/08/01 ادامه داشته باشد.

توجه!

قوانین محاسبه سود 395 برای پرداخت های دوره ای

مطابق با قانون روسیهمیزان جریمه پرداخت های دوره ای (برای استفاده از خدمات، وام، اجاره تجهیزات یا مشاور املاکو غیره) به عنوان مبالغ برای دوره های پرداخت تشکیل می شوند.

به عنوان مثال، یک قرارداد شش ماهه برای اجاره کامیون یدک کش از ژانویه تا ژوئن 2017 منعقد می شود، اجاره 50000 روبل در ماه است.

طبق مفاد قرارداد، موجر حداکثر تا بیست و پنجمین روز ماه ماهانه مبالغی را دریافت می‌کند، اگرچه مستاجر فقط برای ژانویه پرداخت می‌کند و برای ماه‌های باقیمانده از پرداخت طفره می‌رود.

• 50000 برای دوره از 25 فوریه 2017 تا 27 ژوئن 2017 (تاریخ طرح دعوی در دادگاه).
• 50,000 برای دوره 1396/03/25 تا 1396/06/27;
• 50,000 برای دوره 25 آوریل 2017 تا 27 ژوئن 2017;
• 50,000 برای دوره از 25 می 2017 تا 27 ژوئن 2017;
• 50,000 برای دوره از 1396/06/25 تا 1396/06/27.

به نرخ آنلاین بانک مرکزی با آخرین تغییرات 2019

این ماشین حساب به محاسبه جریمه دیرکرد بدهی کمک می کند. این سود جریمه از تاریخی که بدهکار مکلف به پرداخت بوده تا تاریخ پرداخت واقعی بدهی یا ارائه مطالبات در دادگاه محاسبه می شود. در صورت نقض شرایط پرداخت وجوه تحت هر گونه تعهدات قراردادی پولی، قراردادها، قراردادها یا در صورت اجرای نابهنگام تصمیم دادگاه قابل استفاده است.

	RUB USD EUR
	منطقه بلگورود منطقه بریانسک منطقه ولادیمیر منطقه ورونژ منطقه ایوانوو منطقه کالوگا منطقه کوستروما منطقه کورسک منطقه لیپتسک مسکو منطقه اوریول منطقه ریازان منطقه اسمولنسک منطقه تامبوف منطقه تولا منطقه یاروسلاول منطقه آدیگه جمهوری منطقه آستاراخان منطقه ولگوگراد منطقه کالمیکیا جمهوری کراسنودار منطقه کراسنودار منطقه روس منطقه کالینینگراد منطقه کارلیا جمهوری کومی جمهوری کومی منطقه لنینگراد منطقه مورمانسک منطقه خودمختار اوکروگ نووگورود منطقه اسکوف سن پترزبورگ آمور منطقه یهودی منطقه کامچاتکا منطقه ماگادان منطقه پریمورسکی سخا/یاکوتیا/ریپ منطقه خاباروفسک منطقه خاباروفسکی منطقه چوکوتکا منطقه خودمختار جمهوری آلتای آلتای آلتای. قلمرو منطقه ایرکوتسک منطقه کمروو منطقه کراسنویارسک قلمرو نووسیبیرسک منطقه اومسک منطقه تومسک منطقه تیوا جمهوری خاکاسیا جمهوری منطقه کورگان منطقه Sverdlovsk منطقه تیومن منطقه خودمختار Khanty-Mansi - Yugra AO Chelyabinsk Yamal-Nenets Okrug خودمختار باشقورتوستان جمهوری منطقه کیروف ماری ال جمهوری موردویا جمهوری نیژنی نووگورود منطقه اورنبورگ منطقه پنزا منطقه پرم منطقه سامارا منطقه ساراتوف تاتارستان جمهوری اودمورت جمهوری منطقه اولیانوفسک چوواش جمهوری داغستان جمهوری اینگوشتیا جمهوری کاباردینو-بالکارنی جمهوری کاراچای-چرکس جمهوری اوستیای شمالی-آلانیا جمهوری قلمرو استاوروپل جمهوری چچن جمهوری کریمه
	تاریخ مجموع + -
	پاک کردن نسخه قابل چاپ محاسبه سود برای استفاده از وجوه دیگران طبق ماده 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه برای مبلغ بدهی: برای ارز، ماشین حساب به طور مستقل نرخ بهره را تنها از 06/01/2015 تعیین می کند. مشخص کنید که کدام نرخ بهره برای دوره منتهی به 01/06/2015 اعمال شود: محاسبه بهره تعهدات پولی طبق ماده. 317.1 قانون مدنی فدراسیون روسیه برای مبلغ بدهی: از تا (روز): p × × / = به عنوان اولین روز تاخیر وارد شد. یعنی آخرین روز سررسید به آخر هفته می رسد. اما با توجه به هنر. 193 قانون مدنی فدراسیون روسیه، اگر آخرین روز مدت در یک روز غیر کاری باشد، روز انقضای مدت، روز کاری بعدی پس از آن است. روز کاری بعدی است. و اولین روز تاخیر، به ترتیب، (ماده 191 قانون مدنی فدراسیون روسیه). اولین روز تاخیر را مشخص کنید؟ آره نتیجه محاسباتی این ماشین حساب فقط برای مرجع است و اطلاعات رسمی نیست. مسئولیت عدم انجام تعهدات پولی 1. در موارد نگهداری غیرقانونی وجوه، طفره رفتن از استرداد آنها، سایر تأخیر در پرداخت آنها، سود مبلغ بدهی پرداخت می شود. میزان بهره بر اساس نرخ کلیدی بانک روسیه در دوره های مربوطه تعیین می شود. این قوانین اعمال می شود مگر اینکه میزان سود متفاوتی توسط قانون یا قرارداد تعیین شده باشد فدراسیون روسیه، 2016، N 27، هنر. 4248). 2- در صورتی که ضرر و زیان ناشی از استفاده غیرقانونی از وجوه بستانکار از میزان بهره بر اساس بند (1) این ماده بیشتر باشد، حق دارد از بدهکار خسارت مازاد بر این را مطالبه کند. میزان. 3. سود استفاده از وجوه دیگران در روز پرداخت مبلغ این وجوه به طلبکار اخذ می شود، مگر اینکه به موجب قانون، سایر اقدامات قانونی یا توافقی مدت کوتاه تری برای محاسبه سود تعیین شده باشد. 4. در صورتی که در توافق طرفین برای عدم ایفای یا اجرای نادرست تعهد پولی مجازاتی پیش بینی شده باشد، بهره مندرج در این ماده قابل استرداد نخواهد بود، مگر اینکه در قانون یا قرارداد ترتیب دیگری مقرر شده باشد (بند 4). معرفی شد قانون فدرالمورخ 8 مارس 2015 N 42-FZ - مجموعه قوانین فدراسیون روسیه، 2015، N 10، هنر. 1412). 5. تعلق سود به بهره (بهره مرکب) مجاز نیست، مگر اینکه در قانون خلاف آن مقرر شده باشد. برای تعهدات انجام شده در جریان اجرا توسط طرفین فعالیت کارآفرینی، کاربرد بهره مرکبمجاز نیست، مگر اینکه در قانون یا توافق نامه دیگری مقرر شده باشد (بند 5 توسط قانون فدرال 8 مارس 2015 N 42-FZ - مجموعه قوانین فدراسیون روسیه، 2015، N 10، ماده 1412 معرفی شد). 6. در صورتی که میزان سود قابل پرداخت آشکارا با عواقب نقض تعهد نامتناسب باشد، دادگاه به درخواست بدهکار حق دارد سود پیش بینی شده در قرارداد را کاهش دهد، اما کمتر از مبلغ آن نباشد. بر اساس نرخ تعیین شده در بند 1 این ماده تعیین می شود (بند 6 توسط قانون فدرال 8 مارس 2015 N 42-FZ - مجموعه قوانین فدراسیون روسیه، 2015، N 10، مورد 1412 معرفی شد). بهره تعهدات پولی 1. در مواردی که قانون یا توافق نامه ای مقرر می دارد که برای مدت استفاده از وجوه، سودی برای مبلغ تعهد پولی دریافت می شود، میزان بهره با نرخ کلیدی بانک روسیه (بهره قانونی) تعیین می شود. در دوره های مربوطه لازم الاجرا بوده است، مگر اینکه به موجب قانون یا توافق میزان سود دیگری تعیین شده باشد. 2- شرط تعهد که محاسبه سود سود را پیش بینی می کند، به استثنای شرایط تعهدات ناشی از قراردادهای سپرده بانکی یا قراردادهای مربوط به اجرای فعالیت های کارآفرینانه طرفین، باطل است.

بهره بر اساس هنر 395 - ماهیت حقوقی

در واقع در مورد محاسبه مجازات تحت هنر. 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه قابل بحث نیست، زیرا این مقاله حاوی قاعده ای در مورد محاسبه سود بدهی های نقدی پرداخت نشده به موقع است. بهره استفاده از وجوه دیگران بر خلاف مجازاتی که در درجه اول اقدامی برای تضمین انجام تعهد است و ثانیاً مسئولیت یکی از مظاهر جبران خسارت روابط مالکیت حقوق خصوصی است (استفاده از هزینه اشیای با ارزش دیگران باید پرداخت شود).

علاوه بر این، هنر. 395 اختیاری بودن قانون مدنی را نشان می دهد، زیرا منافعی که ارائه می دهد فقط در صورتی قابل اعمال است که طرفین:

1. آنها برای استفاده از پول در قرارداد مقدار متفاوتی سود تعیین نکردند،
2. ما بر سر جریمه تاخیر در بدهی پولی به توافق نرسیدیم. این قانون از تاریخ 1395/06/01 مطابق بند 42 مصوبه پلنوم معتبر است. دادگاه عالی RF مورخ 24 مارس 2016 شماره 7 مورد تایید. هیئت رئیسه نیروهای مسلح RF در 25 نوامبر 2015 (از این پس قطعنامه شماره 7 نامیده می شود).

در ارتباط با تغییرات در ترکیب هنر. 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه، ممکن است مشکلاتی در محاسبه سود دریافتی از بدهکار ایجاد شود، از جمله اگر بدهکار تا حدی به تعهدات خود در قبال طلبکار عمل کند.

محاسبه بهره بر اساس هنر. 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه

تصور کنید که بین دو شرکت رابطه تحت معامله چندین دوره تغییر در هنر را پوشش می دهد. 395 . برای مثال، از 1 ژوئن تا 15 اوت 2016 را در نظر بگیرید.

فرض کنید در 30 می، شرکت شما به طور تصادفی 100000 روبل به حساب یک سازمان دیگر واریز کرده است. در اول ژوئن، این شرکت یک صورت حساب دریافت کرد و از پرداختی بدون دلیل دریافت کرد. شما تقاضای بازپرداخت کردید و در نهایت موافقت کردید که شرکت در 15 ژوئن نیمی از مبلغ را به عنوان غرامت (انتقال تجهیزات اداری) و مابقی - به صورت نقدی در دو پرداخت: 30 هزار در 30 ژوئن و 20 هزار در 15 آگوست برگرداند.

بازپرداخت بدهی با توافق طرفین

اگر بخشی از بدهی با توافق طرفین بازپرداخت شود، باید بررسی کنید که آیا سود تاخیر در نظر گرفته شده است یا خیر. به عنوان مثال، بدهکار برای پرداخت بدهی و سود تعلق گرفته در آن زمان، آزادسازی داده است. در چنین شرایطی، سود دوباره از مانده بدهی شروع می شود. اگر تسویه حساب فقط بدنه بدهی را بپردازد، بهره همچنان انباشته می شود.

انجام بخشی از تعهدات

هنگامی که بدهکار تعهد را به صورت اقساط انجام می دهد، ابتدا بهره پرداخت می شود (ماده 319 قانون مدنی فدراسیون روسیه). این قاعده به ویژه در مورد بهره مندرج در هنر اعمال می شود. 317.1 قانون مدنی فدراسیون روسیه، اما به نفع ماده 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه (بند 49، از این پس به عنوان قطعنامه شماره 7 نامیده می شود).

نرخ برای محاسبه بهره بر اساس هنر. 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه

در وضعیت در نظر گرفته شده، از 1 ژوئن تا 31 ژوئیه، نرخ سپرده افراد اعمال می شود، از 1 اوت تا 15 اوت - نرخ کلیدی. ما دقیقاً از 1 ژوئن بهره را در نظر می گیریم - زمانی که خریدار متوجه غیرمنطقی بودن دریافت وجوه شد (بند 2 ماده 1107 قانون مدنی فدراسیون روسیه). پلنوم دادگاه عالی فدراسیون روسیه نشان داد که چنین روزی را می توان تاریخ دریافت صورت حساب در نظر گرفت (بند 58 قطعنامه شماره 7).

نمونه ای از محاسبه بهره بر اساس هنر. 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه

بنابراین، مقدار بدهی 100 هزار روبل است. برای دوره: از 1 ژوئن تا 15 اوت (76 روز). منطقه - منطقه فدرال مرکزی ( طلبکار در مسکو واقع شده است).

1. از روز اول تأخیر تا بازپرداخت قسمتی از تعهد با جبران.

مبلغ بدهی: 100000 روبل.

محاسبه: 100000 × 15 × 7.9٪ / 366 = 323 روبل. 77 کپی.

2. پس از بازپرداخت قسمتی از بدهی با جبران و قبل از پرداخت اول.

مبلغ بدهی: 50000 روبل، زیرا نیمی از آن با غرامت بازپرداخت شده است.

محاسبه: 50000 × 15 × 8.24٪ / 366 = 168 روبل. 85 کپی

3. از اولین پرداخت تا تغییر نرخ سپرده افراد.

مبلغ بدهی: 20000 روبل.

پرداخت دریافتی (30 هزار روبل) ابتدا بدهی (50 هزار روبل) را خاموش می کند و فقط مانده را می توان به عنوان بهره طبق ماده 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه در نظر گرفت. اما در این مورد اینطور نیست.

محاسبه: 20000 × 14 × 8.24٪ / 366 = 63 روبل. 04 کوپ.

4. از تاریخ تغییر نرخ سپرده ها تا شروع نرخ کلیدی.

محاسبه: 20000 × 17 × 7.52٪ / 366 = 69 روبل. 86 کپی.

5. از تاریخ شروع نرخ کلیدی تا پرداخت نهایی.

محاسبه: 20000 × 15 × 10.5٪ / 366 = 86 روبل. 07 کوپ.

نتیجه: در 15 اوت، بدهکار 20 هزار روبل منتقل کرد. وام دهنده آنها را برای بازپرداخت بدهی در نظر می گیرد. بهره تعلق گرفته به مبلغ 218 روبل. 97 کپی. نزد بدهکار باقی بماند.

اگر بدهکار طبق قرارداد قرض الحسنه را چند بار پرداخت می کرد، ابتدا سود قرض، سپس بدنه دین و پس از آن (در صورت استرداد دین) سود موضوع ماده 395 قانون مدنی پرداخت می شد. کد فدراسیون روسیه.

بند توافق نامه با متن جدید هنر مغایرت دارد. 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه

در عمل، اگر مفاد مربوطه توافقنامه شروع به مغایرت با نسخه جدید ماده 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه کند، ممکن است این سوال پیش بیاید که دقیقاً چگونه می توان بهره را محاسبه کرد. در این صورت دادگاه مشخص می کند که طرفین در هنگام انعقاد قرارداد دقیقاً چه چیزی را در نظر داشته اند.

این توافقنامه ممکن است مقرر کند که طرف حق "محاسبه سود مطابق ماده 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه را با نرخ بهره بانکی سپرده های افراد" دارد. اما ماده 395 قبلاً مقررات دیگری دارد. در این راستا، طلبکار می تواند سود دوره بعد از اول مرداد ماه را به نرخ اصلی مطالبه کند، زیرا این سود بالاتر از سود سپرده است و بند قرارداد مستقیماً حاکی از اعمال ماده 395 قانون مدنی است. فدراسیون روسیه. و بدهکار ممکن است بر اعمال نرخ سپرده ها پافشاری کند، زیرا آنها کمتر هستند و بند قرارداد اجازه می دهد تا آنها را در نظر بگیرند.

در این شرایط، دادگاه به احتمال زیاد طرف بدهکار را خواهد گرفت، زیرا ماده 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه به طرفین اجازه می دهد تا میزان خاصی از سود را در قرارداد تعیین کنند. بدهکار می تواند به این واقعیت اشاره کند که طرفین این کار را انجام داده اند: آنها فقط به مقاله مراجعه نکرده اند، بلکه در قرارداد مقدار خاصی از سود را ذکر کرده اند.

علاوه بر این، طرفین به ماده 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه اشاره کردند تا تأیید کنند که منظور آنها دقیقاً نرخ سپرده هایی است که قبلاً توسط این ماده پیش بینی شده بود. اراده واقعی طرفین در زمان انعقاد قرارداد این بود که موضوع محاسبه سود را طبق هنجار قانون حاکم در آن زمان حل و فصل کنند.

هنگامی که دادگاه نمی تواند قرارداد را از معنای تحت اللفظی شرایط آن تفسیر کند، باید در هنگام انعقاد قرارداد به اراده واقعی طرفین پی ببرد (به 431 قانون مدنی فدراسیون روسیه مراجعه کنید).

توجه داشته باشید

پس از 1 ژوئن 2015. در این مورد اعمال می شود به تاریخ 1 ژوئن 2015، که بر اساس آن محاسبه با میانگین نرخ بهره بانکی بانک مرکزی فدراسیون روسیه برای دوره تعهد انجام شده انجام می شود.

توجه داشته باشید

شما تاریخ سررسید را انتخاب کرده اید قبل از 1 ژوئن 2015.
در این مورد، برخی از قضات درخواست می کنند مورخ 1 ژانویه 1995 برای کل دوره تاخیرو بر اساس آن محاسبه با نرخ بازپرداخت مالی (و از 1 ژانویه 2016 با نرخ کلیدی) بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ ایجاد تعهد انجام می شود.

پیش از این، در تاریخ 1 ژوئن، محاسبه به همین ترتیب برای تمام مناطق فدراسیون روسیه بر اساس نرخ بازپرداخت بانک مرکزی (نرخ بازپرداخت بانک مرکزی فدراسیون روسیه تا 1 ژوئن 2015) انجام شد.

این قانون در صورت علاقه اعمال خواهد شد با توافق ایجاد نشده استیا طبق قانون در صورتی که خسارات وارده به طلبکار بیش از میزان بهره باشد، وی نیز حق دارد خسارتی که بیش از این مبلغ به طلبکار وارد شده است را از مدیون مطالبه کند.

توضیح محاسبات بدهی ماه های 30 روزه

فرمان پلنوم دادگاه عالی فدراسیون روسیه و پلنوم دادگاه عالی داوری فدراسیون روسیه در تاریخ 8 اکتبر 1998 N 13/14 "در مورد عملکرد اجرای مقررات قانون مدنی فدراسیون روسیه در مورد بهره برای استفاده از پول دیگران"

• انتخاب کنید تسویه حساب 30 روزهاگر پرونده در جریان است دادگاه داوریو مدت معوقات بر حسب سال محاسبه می شود و اینها پرداخت های دوره ای است (مثلاً اجاره بها).
• محاسبه را انتخاب کنید روزهای تقویماگر این بدهی بین افراد در یک رسید به مدت 3 ماه و 3 روز باشد، زیرا محاسبه تعداد واقعی روزها دشوار نیست. این چند روز به دوره محاسبه بدهی و در نتیجه پول اضافه می کند.

هنگام محاسبه سود برای استفاده از پول دیگران، لازم است دوره چنین تاخیری به درستی محاسبه شود. اگر مدت پرداخت در تاریخ خاصی تنظیم شده باشد (مثلاً قبل از 4 می 2017، قبل از دهمین روز هر ماه و غیره)، دوره تاخیر از روز بعد محاسبه می شود (مثلاً از 5 می، 2017، به ترتیب، از روز یازدهم هر ماه).

محاسبه جریمه پرداخت های دوره ای

توجه به این نکته ضروری است که هنگام محاسبه سود برای پرداخت های دوره ای (مثلاً اجاره)، میزان سود استفاده از پول دیگران، مجموع تمام دوره ها خواهد بود.

مثال. قرارداد اجاره آپارتمان برای مدت 6 ماه از ژانویه 2017 منعقد شد. مبلغ اجاره بها 20000 در ماه می باشد، پرداخت باید قبل از روز دهم هر ماه انجام شود. اگر مستاجر برای ماه اول پرداخت کرده، اما مابقی را پرداخت نکرده است، سود برای دوره های زیر محاسبه می شود:

یک). 20000 روبل، دوره تاخیر از 2017/02/11 تا 2017/09/30 (به عنوان مثال، روزی که ادعای ثبت شده است).

2). 20000 روبل، دوره تاخیر از 03/11/2017 تا 09/30/2017 است.

3). 20000 روبل، دوره تاخیر از 04/11/2017 تا 09/30/2017 است.

چهار). 20000 روبل، دوره تاخیر از 05/11/2017 تا 09/30/2017 است.

5). 20000 روبل، دوره تاخیر از 06/11/2017 تا 09/30/2017 است.

در نتیجه هر پرداختی برای استفاده از پول دیگران مقدار سود مخصوص به خود را خواهد داشت و اگر همه این مبالغ با هم جمع شوند، سود نهایی را برای استفاده از پول دیگران دریافت می کنید.

محاسبه سود بدون دوره بازپرداخت مشخص

گاهی اوقات شرایطی در زندگی پیش می آید که تاریخ یا ساعت مشخص نشده استانجام یک تعهد پولی، یعنی مدت زمان بازگشت پول تعریف نشده است. در این مورد، شما باید توسط قانون هدایت شوید. به عنوان مثال، اگر رسید فقط نشان می دهد که یک نفر از دیگری به مبلغ 100000 روبل بدهی دریافت کرده است. در این مورد، دوره بازپرداخت مشخص نشده است، به این معنی که لازم است قانون اعمال شود (بخش 1 ماده 810 قانون مدنی فدراسیون روسیه):

دوره تاخیر از سی و یکمین روز پس از دریافت ادعا شروع می شود - این اولین روز تاخیر خواهد بود.
به عنوان مثال، بدهکار در تاریخ 10 ژوئیه درخواست بازپرداخت دریافت کرد. به این معنی که مدت زمان تاخیر به شرح زیر در نظر گرفته می شود: 10 تیر + 30 روز برای اجرا. 10 آگوست آخرین روز استرداد بدهی است. دوره تاخیر از 11 آگوست آغاز می شود.

جریمه برای منافع خود تعیین شده (مجازات قراردادی)

قانون فعلی اجازه می دهد خود تعیین منافعتوسط طرفین، بدون محدود کردن میزان چنین سودی، یعنی اگر طرفین توافق کنند که به ازای هر روز تاخیر، 1% در روز از مبلغی که مسترد نشده است، دریافت شود، این مبلغ در نظر گرفته می شود.

اما با وجود این، دادگاه می تواند به درخواست بدهکار این درصد را در صورتی که با عواقب عدم پرداخت بدهی نامتناسب باشد (قسمت 6 ماده 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه) کاهش دهد، اما نه کمتر از میانگین نرخ سود بانکی سپرده های افراد.

یادداشت ماشین حساب

درک این نکته مهم است که قواعد مختلف حقوقی در موقعیت های مختلف اعمال می شود. مثلاً برای محاسبه سود تأخیر دستمزدمقدار متفاوتی بهره اعمال می شود (محاسبه برای محاسبه درصد معوقه دستمزد را ببینید) ، زیرا در این مورد نه هنجارهای مدنی، بلکه هنجارهای قانون کار اعمال می شود.

موارد دیگری نیز وجود دارد که میزان سود به وضوح مشخص شده است، اما به مقدار متفاوت از هنر. 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه. هنر 23 "قانون حمایت از مصرف کننده"می گوید

نتیجه گیری در مورد ماشین حساب

باید درک کرد که برای قانون مدنی (انواع قراردادها، به عنوان مثال، وام، فروش، اجاره، عرضه، ارائه خدمات و غیره)، هنجارهای قانون مدنی فدراسیون روسیه (ماده 395 مدنی قانون فدراسیون روسیه یا جریمه قراردادی که میزان آن در خود قرارداد ذکر شده است) ، برای روابط کار - هنجارهای قانون کار فدراسیون روسیه (ماده 236 قانون کار فدراسیون روسیه) اعمال می شود. . وقتی صحبت از حمایت از مصرف کننده می شود، قانون حمایت از مصرف کننده اعمال می شود.

اگر در مورد این یا آن موضوع شک دارید، همیشه می توانید از وکلای سایت ما مشاوره بگیرید.

اگر با صدور رسید یا قرارداد وام به شخصی وام داده اید و همه بدهی را پس نمی دهند، می توانید برای حفظ حقوق خود به دادگاه مراجعه کنید.

1. محل اقامه دعوی

به عنوان یک قاعده کلی، دعوی در محل اقامت متهم ثبت می شود (ماده 28 قانون آیین دادرسی مدنی فدراسیون روسیه).

گزینه های دیگری نیز وجود دارد (به عنوان مثال، اگر پاسخ دهنده وجود، موجودیت، سپس دعوی در محل شعبه هنر قابل طرح است. 29 قانون آیین دادرسی مدنی فدراسیون روسیه).

2. به کدام دادگاه مراجعه کنم؟

لازم است بین صلاحیت قضایی که در آن دادگاه طرح دعوی می کند تمایز قائل شد: عدالت صلحیا در دادگاه منطقه.

اگر بدهی کمتر از 50000 روبل است و یک قرارداد وام، رسید وجود دارد، پس باید تماس بگیرید عدالت صلح(ماده، قانون آیین دادرسی مدنی فدراسیون روسیه). بنابراین صلاحیت بستگی به مقوله پرونده، میزان دعوی و دعاوی دارد.

اگر ادعا بیش از 50000 روبل باشد یا ادعایی برای بازیابی خسارت معنوی وجود داشته باشد، شکایت در دادگاه منطقه ثبت می شود.

3. تنظیم اظهارنامه.

برای درخواست به دادگاه، باید اظهارنامه دعوی کنید. این به طور مفصل تمام شرایط اتفاق افتاده را شرح می دهد، علاوه بر این، مقدار دقیقی که شما برای بازیابی درخواست می کنید نشان داده شده است.

به عنوان مثال، اگر شما 40000 روبل وام داده اید، اما 5000 روبل. شما قبلاً برگردانده شده اید، پس از آن مطالبات مربوط به بازگشت 35000 روبل و بهره برای استفاده از پول دیگران و غیره خواهد بود.

مبلغ خواسته در این مورد شامل هزینه دادرسی (وظیفه دولتی، معاضدت حقوقی) نمی شود. یعنی اگر مطالبه ای مبنی بر وصول وظیفه دولتی از خوانده شود، این مبلغ در بهای مطالبه منظور نمی شود.

به عنوان مثال، اگر شاکی بخواهد مبلغ بدهی 35000 روبل، 9000 روبل بهره برای استفاده از وجوه دیگران و هزینه های دادگاه 10000 روبل را بازپس گیرد، مبلغ ادعا 44000 روبل خواهد بود. بر این اساس، شکایت به قاضی تقدیم می شود.

4. سند محاسبه سود

علاوه بر قرارداد، رسید و سایر اسناد، الزامی است محاسبه سود را ارائه دهید.

این محاسبه را می توان هم در متن خود بیانیه ادعا گنجاند و هم می تواند به عنوان یک سند جداگانه انجام شود که بر این اساس می توان آن را "محاسبه سود" نامید.

هنگام محاسبه سود، مهم است که در نظر بگیرید که سود برای استفاده از پول دیگران می تواند باشد با توافق ایجاد شده است.

اگر چنین شرطی در خود توافق نامه یا رسید وجود نداشته باشد، درصد مشخص شده در قانون (ماده 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه) اعمال می شود و می توان آن را با ماشین حسابی که در صفحه آن هستید محاسبه کرد. واقع شده.

اگر درصد مشخصی در قرارداد یا قبض قید شده باشد اعمال می شود.

5. وظیفه دولتی

هنگام ثبت ادعا، هزینه ایالتی پرداخت می شود. قبل از طرح دعوی پرداخت می شود ، زیرا رسید پرداخت وظیفه دولتی به همراه اظهارنامه ادعایی به دادگاه ارائه می شود - اصل رسید لازم است.

هزینه بر اساس محاسبه می شود کد مالیاتیفدراسیون روسیه و به طور مستقیم به قیمت ادعا و همچنین به دادگاهی که پرونده در آن در حال بررسی است (قاضی، دادگاه منطقه، دادگاه داوری) بستگی دارد.

6. فهرست کامل مدارک برای طرح دعوی

فهرست اسنادی که به ادعا ضمیمه می شود توسط هنر تعیین شده است. 132 قانون آیین دادرسی مدنی فدراسیون روسیه

7. درخواست از دادگاه برای وصول بدهی

وقتی دادخواست آماده شد و تمام مدارک جمع آوری شد، می توانید به دادگاه مراجعه کنید. بیانیه دعوی را می توان مستقیماً در دادگاه تسلیم کرد و در رونوشت ادعای خود با پذیرش ادعا مشخص می شوید. یا می توانید از طریق پست ثبت شده به همراه فهرستی از پیوست ها ارسال کنید.

پس از آن فقط باید منتظر بمانید تا دادگاه تاریخ محاکمه را به شما اعلام کند.

پس گفتار

اگر قانون "در مورد حمایت از حقوق مصرف کننده" نقض شود، روش ثبت ادعا تفاوتی ندارد. تفاوت فقط در محاسبه سود و همچنین در عدم پرداخت وظیفه دولتی برای این دسته از موارد خواهد بود.

سوالات متداول

1. از کجا برای دریافت نرخ برای شهرک تحت هنر. 395 GK برای دلار و یورو؟

سوال شماره 3 از بخش "توضیحات در مورد مسائل ناشی از رویه قضایی" از "بررسی رویه قضایی دیوان عالی فدراسیون روسیه شماره 1 (2017)" (مصوب هیئت رئیسه دیوان عالی کشور فدراسیون روسیه در 16 فوریه 2017) این مشکل را برجسته می کند:

سوال 3. میزان سود پرداختی بابت قیف غیرقانونی وجوه، فرار از استرداد و سایر تأخیر در پرداخت آن در مواردی که طبق قانون تنظیم ارز و کنترل ارز، استفاده از ارز بر اساس نرخ تعیین می شود. در تسویه تعهدات مجاز است و تعهدات پولی در آن بیان می شود، و همچنین زمانی که تعهد پولی به روبل به مبلغی معادل مقدار معینی قابل پرداخت است. ارز خارجییا به صورت مشروط واحدهای پولی?

پاسخ. مطابق بند 1 هنر. 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه در موارد نگهداری غیرقانونی وجوه، فرار از بازگشت آنها، تأخیر دیگر در پرداخت آنها، سود مبلغ بدهی قابل پرداخت است. میزان بهره بر اساس نرخ کلیدی بانک روسیه در دوره های مربوطه تعیین می شود. این قوانین اعمال می شود مگر اینکه میزان سود متفاوتی توسط قانون یا توافق تعیین شده باشد.

روش مشخص شده برای محاسبه سود در مواردی اعمال می شود که تعهدات پولی به روبل است، زیرا نرخ کلیدی بانک روسیه، که شاخص اصلی سیاست پولی است، تعیین می شود. بانک مرکزیفدراسیون روسیه به عنوان درصد و در محاسبات استفاده می شود پول ملی- روبل

در عین حال، مطابق قانون تنظیم ارز و کنترل ارز، در موارد خاص ممکن است تعهد پولی به ارز خارجی بیان شود و استفاده از ارز خارجی در تسویه تعهدات مجاز باشد. همچنین، خود تعهد پولی ممکن است مقرر کند که به روبل به مبلغی معادل مقدار معینی به ارز خارجی یا واحدهای پولی متعارف قابل پرداخت باشد (بندهای 1، 2 ماده 317 قانون مدنی فدراسیون روسیه).

بر اساس تفسیر هنر. 309، 317 و 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه در رابطه متقابل آنها در صورت تأخیر در انجام تعهدات پولی، ارز بدهی آن ارز خارجی، بهره برای نگهداری غیرقانونی وجوه، فرار از آنها بازگشت، سایر تأخیر در پرداخت آنها منوط به محاسبه ارزی است، زیرا هدف از پرداخت سود تعیین شده، اعاده وضعیت دارایی طلبکار و جبران درآمدی است که وی از استفاده احتمالی از وجوه برگشت‌نشده دریافت نکرده است. زمان توسط بدهکار

با در نظر گرفتن اینکه نرخ کلیدی بانک روسیه، نرخ بهره عملیات بانک روسیه برای اعطای وام های کوتاه مدت به بانک های تجاری به صورت مزایده است، میزان سود پرداختی برای نقض تعهدات پولی که بدهی آن ارز یک ارز خارجی است که باید با در نظر گرفتن شاخص های مشابه تعیین و بر اساس میانگین نرخ های بهره در واحد پول بدهی محاسبه شود.

منابع اطلاعاتی در مورد میانگین نرخ وام های کوتاه مدت به ارز خارجی، وب سایت رسمی بانک روسیه در اینترنت و انتشار رسمی بانک روسیه "بولتن بانک روسیه" است.

در صورت عدم انتشار متوسط ​​نرخ ارز مربوطه برای دوره معین، میزان سود قابل پرداخت بر اساس آخرین نرخ منتشر شده برای هر یک از دوره های تاخیر تعیین می شود.

در صورت عدم وجود چنین انتشاراتی، میزان سود وصول شده بر اساس گواهی یکی از بانک های پیشرو در محل اعتبار دهنده محاسبه می شود. تایید میانگین نرخ اعمال شده توسط وی در مورد وام های ارزی کوتاه مدت

اطلاعات مربوط به نرخ ها را از این صفحه بانک مرکزی فدراسیون روسیه از بخش "اطلاعات وام به روبل، دلار آمریکا و یورو | به طور کلی برای فدراسیون روسیه" دریافت می کنیم.

2. چرا ماشین حساب در سال 365/366 روز می گیرد نه 360؟

در واقع، قطعنامه پلنوم دادگاه عالی فدراسیون روسیه N 13، پلنوم دادگاه عالی داوری فدراسیون روسیه N 14 مورخ 08.10.1998 (از این پس به عنوان قطعنامه شماره 13/14 نامیده می شود) بیان کرد:

هنگام محاسبه سود سالانه قابل پرداخت با نرخ بازپرداخت بانک مرکزی فدراسیون روسیه، تعداد روزهای یک سال (ماه) به ترتیب 360 و 30 روز در نظر گرفته می شود، مگر اینکه با توافق طرفین ترتیب دیگری تعیین شود. قوانین الزام آور برای طرفین و همچنین آداب و رسوم تجاری.

با این حال، این مورد لغو شده استبند 84 قطعنامه پلنوم دادگاه عالی فدراسیون روسیه در 24 مارس 2016 شماره 7

نرخ های معتبر از 1394/06/01 تا 1395/07/31

در روبل

تاریخ شروع درخواست	01.06 2015	15.06 2015	15.07 2015	17.08 2015	15.09 2015	15.10 2015	17.11 2015	15.12 2015	25.01 2016	19.02 2016	17.03 2016	15.04 2016	19.05 2016	16.06 2016	15.07 2016
منطقه فدرال
مرکزی	11,80	11,70	10,74	10,51	9,91	9,49	9,39	7,32	7,94	8,96	8,64	8,14	7,90	8,24	7,52
شمال غربی	11,44	11,37	10,36	10,11	9,55	9,29	9,25	7,08	7,72	8,72	8,41	7,85	7,58	7,86	7,11
جنوبی	11,24	11,19	10,25	10,14	9,52	9,17	9,11	6,93	7,53	8,73	8,45	7,77	7,45	7,81	7,01
قفقاز شمالی	10,46	10,70	9,64	9,49	9,00	8,72	8,73	6,34	7,01	8,23	7,98	7,32	7,05	7,40	6,66
ولگا	11,15	11,16	10,14	10,12	9,59	9,24	9,15	7,07	7,57	8,69	8,29	7,76	7,53	7,82	7,10
اورال	11,27	11,14	10,12	9,96	9,50	9,09	9,20	7,44	7,89	8,57	8,44	7,92	7,74	7,89	7,15
سیبری	10,89	10,81	9,89	9,75	9,21	9,02	9,00	7,18	7,81	9,00	8,81	8,01	7,71	7,93	7,22
خاور دور	11,20	11,18	10,40	10,00	9,71	9,46	9,26	7,64	8,06	8,69	8,60	8,01	7,62	7,99	7,43
کریمه	14,18	13,31	9,89	9,07	8,53	8,17	7,75	8,09	8,32	8,82	8,76	8,37	8,12	8,20	8,19

اطلاعات در مورد متوسط ​​نرخ سود بانکی سپرده های افراد به دلاربرای محاسبه بهره طبق هنر. 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه

تاریخ شروع درخواست	01.06 2015	15.06 2015	15.07 2015	17.08 2015	15.09 2015	15.10 2015	17.11 2015	15.12 2015	25.01 2016	19.02 2016	17.03 2016	15.04 2016	19.05 2016	16.06 2016	15.07 2016
منطقه فدرال
مرکزی	5,40	4,40	4,02	3,03	2,55	2,24	2,23	1,92	1,90	1,79	1,66	1,65	1,65	1,44	1,29
شمال غربی	5,48	4,09	3,62	2,73	2,25	1,77	1,90	1,65	1,52	1,61	1,70	1,42	1,59	1,27	1,12
جنوبی	4,91	3,75	3,35	2,67	2,27	1,95	1,59	1,57	1,52	1,68	1,48	1,38	1,37	1,23	1,18
قفقاز شمالی	4,69	3,32	2,63	2,43	1,82	1,50	1,66	1,41	1,24	1,57	1,47	1,26	1,32	1,05	0,89
ولگا	5,68	4,28	3,79	2,92	2,42	1,99	1,90	1,87	1,63	1,74	1,56	1,50	1,70	1,32	1,25
اورال	5,62	4,29	3,47	2,60	2,22	1,89	1,76	1,65	1,45	1,81	1,61	1,93	1,61	1,37	1,24
سیبری	5,34	4,00	3,80	2,51	2,28	1,67	1,78	1,73	1,58	1,72	1,59	1,92	1,58	1,37	1,74
خاور دور	5,08	4,23	3,76	2,74	2,15	1,89	1,71	1,80	1,69	1,68	1,45	1,49	1,54	1,32	1,22
کریمه	4,43	3,93	2,80	2,42	2,67	2,46	2,08	1,78	2,39	2,02	1,99	1,58	1,79	1,77	1,93

اطلاعات در مورد متوسط ​​نرخ سود بانکی سپرده های افراد در یوروبرای محاسبه بهره طبق هنر. 395 قانون مدنی فدراسیون روسیه

تاریخ شروع درخواست	01.06 2015	15.06 2015	15.07 2015	17.08 2015	15.09 2015	15.10 2015	17.11 2015	15.12 2015	25.01 2016	19.02 2016	17.03 2016	15.04 2016	19.05 2016	16.06 2016	15.07 2016
منطقه فدرال
مرکزی	4,88	3,84	3,36	2,49	2,01	1,69	1,58	1,40	1,24	1,13	1,01	0,93	0,94	0,92	0,70
شمال غربی	5,21	3,82	3,35	2,17	1,69	1,31	1,25	1,20	0,97	0,96	0,85	0,80	0,95	0,78	0,55
جنوبی	4,31	3,62	3,12	2,14	1,69	1,50	1,24	1,17	1,09	1,14	0,97	0,82	0,76	0,72	0,54
قفقاز شمالی	4,22	2,80	2,24	1,55	1,27	1,09	1,24	0,94	0,72	0,86	0,85	0,77	0,69	0,66	0,46
ولگا	4,87	3,65	3,62	2,47	2,10	1,63	1,59	1,35	1,21	1,04	1,00	0,87	0,95	0,83	0,59
اورال	5,39	3,83	3,28	2,09	1,79	1,31	1,40	1,31	1,11	1,16	1,01	1,16	0,92	0,74	0,51
سیبری	4,58	3,85	3,20	1,85	1,32	1,32	1,31	1,12	1,20	1,09	1,05	0,86	0,84	0,66	0,50
خاور دور	4,37	4,36	3,21	2,02	1,73	1,67	1,51	1,36	1,37	1,20	1,11	0,90	0,84	0,86	0,78
کریمه	3,11	3,47	3,35	2,94	2,85	2,36	1,91	1,80	1,93	2,30	1,84	1,82	1,94	1,50	1,19