Публикувано на сайта 31.01.2011

На 1 ноември 2010 г. Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 16 септември 2010 г. № 136-I „За реда за упълномощени банки (клонове) да извършват определени видове банкови операции с чуждестранна валута в брой и операции с чекове (включително пътнически), чиято номинална стойност е посочена в чужда валутас участието на физически лица. Необходимостта от промяна на сегашната процедура за обмен на валути беше продиктувана от премахването на понятието "обменно бюро", около което беше изградена цялата съществуваща преди това Инструкция № 113-I. Новият документ обаче предизвика много нови въпроси и проблеми сред банковите служители.

Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 16 септември 2010 г. № 136-I „За реда за упълномощени банки (клонове) за извършване на определени видове банкови операции с чуждестранна валута в брой и операции с чекове (включително пътнически чекове) ), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, с участието на физически лица“ (наричана по-долу Инструкция № 136-I) е публикувана в Бюлетина на Банката на Русия от 6 октомври 2010 г. № 55 и вписана в сила от 01.11.2010 г. От същия момент става невалидна Инструкция № 113- от 28.04.2004 г. И „За реда за откриване, закриване, организиране на работа обменни бюраи редът на оторизираните банки да извършват определени видове банкови операции и други транзакции в наличност в чуждестранна валута и валутата на Руската федерация, чекове (включително пътнически чекове), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, с участието на физически лица“ (наричана по-долу - Инструкция № 113- И).

Необходимостта от промяна на сегашната процедура за обмен на валути беше продиктувана преди всичко от премахването на понятието "обменно бюро", около което беше изградена цялата Инструкция № 113-I. В съответствие с Директива на Централната банка на Руската федерация № 2324-U от 2 април 2010 г. „За прехвърляне на обменни бюра в статут на други видове вътрешни структурни подразделения на кредитни институции (клонове на кредитни институции), на закриване на обменни бюра и за рационализиране на дейността на вътрешните структурни поделения“, обменните бюра на кредитни институции (клонове) не по-късно от 1 октомври 2010 г. трябва да бъдат закрити или прехвърлени в статут на вътрешни структурни звена от различен тип.

Новата инструкция е много по-кратка от своя предшественик, което не е изненадващо: в нея липсват раздели, регламентиращи процедурата за отваряне, закриване и организиране на работата на обменните бюра, както и някои други фрагменти. Парадоксът се крие във факта, че изключените фрагменти от текста в повечето случаи не са дублирани от други нормативни актове и не са придружени от обяснения как да се действа в определени ситуации при липса на регулация.

Списък на извършените операции

Преамбюлът на документа изключва споменаването на транзакции с валутата на Руската федерация. Това обаче не означава, че транзакциите с рубли са напълно изключени от сферата на влияние на Инструкция № 136-I, тъй като валутата на Руската федерация се използва в много транзакции, регулирани от този документ.

Съгласно параграф 1.1 от Инструкция № 136-I оторизирана банка или неин клон може да извършва всички или някои операции с чуждестранна валута в брой и чекове от предвидените в глава 3 от Инструкцията. Списъкът на операциите, извършвани с чуждестранна валута в брой и чекове, се установява от оторизираната банка (клон) за цялата банка (клон), както и за всяко вътрешно структурно звено въз основа на списъка на операциите, делегирани на това звено в съответствие с с изискванията на Инструкцията на Централната банка на Руската федерация от 02.04.2010 г. № 135 -И „За процедурата за вземане на решение от Банката на Русия за държавна регистрациякредитни институции и издаване на лицензи за банкови операции”.

Възниква въпросът: трябва ли банките във връзка с влизането в сила на Инструкция № 136-I да възстановят списъка на операциите за всички свои подразделения, да го одобрят с вътрешни административни документи и да ги докладват на Банката на Русия? Очевидно да, защото както самият списък, така и формулировката на отделните параграфи са претърпели значителни промени. За банки с много вътрешни структурни звена, които извършват операции с парична валутаи проверки (допълнителни офиси, оперативни офиси, работещи касиизвън касата), това може да бъде сериозен проблем.

Наредбите на Банката на Русия не предвиждат допълнителни срокове за извършване на подходящи промени в списъците на транзакциите за съществуващи подразделения. Това означава, че от датата на влизане в сила на Инструкция № 136-I (от 1 ноември 2010 г.) всички формулировки вече трябва да отговарят на новите изисквания.

Формулировката е изяснена в имената на някои операции. По този начин „групата от държави” (в контекста на емитирането на чуждестранна валута) вече се нарича „група на чуждите държави” (клаузи 3.1.3, 3.1.4 от Инструкция № 136-I). „Сметките на физически лица“ бяха разделени на „банкови сметки на физически лица“ и „сметки за депозити на физически лица“ (клаузи 3.1.10, 3.1.11, 3.1.12-3.1.15, 3.1.18-3.1.21 от Инструкция № 136 -И).

„Средства“ станаха „парични“ (клаузи 3.1.12-3.1.17).

Следните елементи са изчезнали от списъка на операциите с чуждестранна валута в брой и чекове, които могат да се извършват от оторизирана банка или неин клон:

- замяна на повредена банкнота (банкноти) на чужда държава (група държави) с неповредена банкнота(банкноти) на същата чужда държава (група държави) (клауза 3.1.5 от Инструкция № 113-I);

- замяна на повредена банкнота (банкноти) на чужда държава (група държави) с неповредена банкнота (банкноти) на друга чужда държава (група държави) (точка 3.1.6 от Инструкция № 113-I);

- покупка на повредена банкнота (банкноти) на чужда държава (група държави) за парична валута на Руската федерация (клауза 3.1.7 от Инструкция № 113-I);

— приемане на повредени банкноти на чужди държави (група държави) за кредитиране по сметките на физически лица (клауза 3.2.10 от Инструкция № 113-I);

- приемане на банкноти на чужди държави (група държави) и банкноти на Банката на Русия, които пораждат съмнения относно тяхната автентичност, за изпращане за проверка (клауза 3.1.8 от Инструкция № 113-I);

— плащане на чекове в брой във валутата на Руската федерация (клауза 3.1.13 от Инструкция № 113-I);

— плащане на чекове в брой в чуждестранна валута (клауза 3.1.14 от Инструкция № 113-I);

- приемане на парична валута на Руската федерация за кредитиране по сметки на физически лица и издаването й от тези сметки (клаузи 3.1.17, 3.1.19, 3.2.13, 3.2.16 от Инструкция № 113-I);

— приемане и издаване на валута на Руската федерация за преводи от името на физически лица без откриване на сметка (клаузи 3.2.6, 3.2.8 от Инструкция № 113-I);

- приемане на банкноти на чужди държави (група държави), които пораждат съмнения относно тяхната автентичност, за проверка на тяхната автентичност (точка 3.2.9 от Инструкция № 113-I).

Това означава ли, че сега банките не могат да извършват тези операции?

Тук трябва да споменем още един действащ регулаторен акт на Банката на Русия: Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 14 август 2008 г. № 2054-U „За реда за извършване на парични операции с чуждестранна валута в брой в оторизирани банки на територията на Руската федерация” (наричана по-долу - Инструкция № 2054-U). Съгласно параграф 3.9 от този документ „повредени банкноти, които нямат признаци на фалшификация, могат да бъдат закупени за рубли или заменени с неповредени банкноти, монета на съответната чужда държава (група от чужди държави) или неповредени банкноти, монета на друга чужда държава (група чужди държави)” .

Що се отнася до проверката на съмнителни банкноти, това се обсъжда в параграф 16.14 от Наредбата на Централната банка на Руската федерация от 24 април 2008 г. № 318-P „За процедурата за извършване на касови операции и правилата за съхранение, транспортиране и събиране на банкноти и монети на Банката на Русия в кредитни институции в Руската федерация” (наричан по-долу Регламент № 318-P), както и в параграф 3.5 от Директива № 2054-U.

От новия документ е изключено и споменаването, че приемането на банкноти, които пораждат съмнение относно тяхната автентичност за изпращане за проверка, е задължителна операция за оторизираните банки и техните клонове (точка 3.3 от Инструкция № 113-I). Така операциите с парична валута и чекове вече не са задължителни.

По отношение на изключването от списъка на операциите "плащане на чекове" в рубли и чуждестранна валута, може да се предположи, че тези операции се вписват в концепцията за "закупуване на чекове", тоест по този начин дублирането е просто изключено.

Операциите с парична валута на Руската федерация (приемане за кредитиране по сметки на физически лица, издаване от сметки, приемане и издаване на преводи без откриване на сметка) очевидно са изключени от списъка поради факта, че Инструкция № 136- Аз, за ​​разлика от своя предшественик, регулирам само операции с налично чуждестранна валута и чекове.

Приемането на банкноти на чужди държави за проверка на тяхната автентичност е предвидено в клауза 3.7 от Директива № 2054-U.

Приемането на повредени банкноти на чужди държави за кредитиране по сметки на физически лица (клауза 3.2.10 от Инструкция № 113-I) вероятно може да бъде включено в клаузи 3.1.18 и 3.1.19 от Инструкция № 136-I „Приемане на пари в брой чуждестранна валута за преводи по банкови сметки, депозити на физически лица” в чуждестранна валута и във валутата на Руската федерация.

Следователно дори операциите, които не са включени в списъка, не стават забранени и могат да бъдат извършени от оторизирана банка (клон). Но защо е било необходимо да се изключи от списъка приемането на повредени банкноти, проверката на съмнителни и приемането на банкноти на чужди държави за проверка на тяхната автентичност, не е ясно.

Проблеми с операциите, изключени от списъка, възникват по-специално и поради това, че такива транзакции не са включени нито в „Класификатора на видовете транзакции с чуждестранна валута и чекове“ (Приложение 2 към Инструкция № 136-I), нито в нова поръчка счетоводствотакива операции (Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 13.12.2010 г. № 2538-U „За счетоводната процедура от оторизирани банки (клонове) на някои видове банкови операции с чуждестранна валута в брой и операции с чекове (включително пътнически) чекове), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, с участието на физически лица "(наричана по-долу - Инструкция № 2538-U)).

В предишните формулировки следните операции останаха в списъка:

— покупка на налично чуждестранна валута за кешовата валута на Руската федерация;

— продажба на парична валута за парична валута на Руската федерация;

— закупуване на чекове за парична валута на Руската федерация;

— закупуване на чекове за парична валута;

— продажба на чекове за парична валута на Руската федерация;

— продажба на чекове за парична валута.

В други случаи текстът е леко променен.

Процедура за работа с повредени банкноти

Повечето от въпросите във връзка с изключването от списъка на определени операции възникват при закупуване и приемане на повредени банкноти за инкасо.

Според информация от семинари, проведени от представители на Банката на Русия, въпреки изключването на горната операция от списъка, кредитна институция има право да закупи повредени банкноти „при подходящи условия: например, вземете комисионна за тази операция. ” Друг вариант е да зададете различен курс за закупуване на такива банкноти (под обичайния).

По този начин, когато приема (купува) повредени банкноти с определена комисионна, банката ще трябва да регистрира тази операция в регистъра с код 1 „Покупка на наличност в чуждестранна валута за парична валута на Руската федерация“ и да я отрази в счетоводните регистри като редовно закупуване на чуждестранна валута в брой, но при условия, различни от други подобни сделки (с комисионна или с различен курс). Регистърът на операциите с пари и чекове (Приложение 1 към Инструкция № 136-I) обаче не предвижда място за отразяване на комисионни (правилата обаче позволяват включването на „друга информация“ в регистъра: в нашия случай те ще да бъдат колоните „комисионна“ и „кодова валута на комисионната“ или нещо подобно).

Можете също да вземете повредени банкноти за събиране - точно както обикновените банкноти (точка 3.1.9 от Инструкция № 136-I).

Замяната на повредени банкноти на чужда държава с неповредени банкноти на същата чужда държава очевидно ще трябва да бъде „настроена” към обменната операция (код 04 според класификатора). Също с отделна комисионна.

Тук обаче има свои проблеми. Така че, ако повредени и неповредени банкноти се отчитат по различни лични сметки, тогава такава размяна трябва да бъде отразена счетоводен запис, въпреки че съгласно действащите правила обменът на счетоводни записвания не е формализиран (клауза 2.4 от Директива № 2538-U). Ако всички банкноти са на една сметка, тогава изобщо няма да има обменни транзакции, с изключение на комисионната (получена, от гледна точка на счетоводството, не е ясно защо). И как тогава да се докаже, че именно повредената банкнота е приета (разменена) с комисионната?

Освен това има и съмнения от морално и етично естество. Ако касиер извършва едни и същи (според документи) транзакции или с комисионна, или без нея, или на различни тарифи, тогава могат да възникнат различни изкушения ... С една дума, за да се изключат възможни манипулации с ставки и комисионни, и също така, за да не провокират касиерите към незаконни действия, методолозите и ръководството на касовите отдели ще трябва внимателно да разработят извънсистемно счетоводство и контрол на операциите с повредени банкноти. Предвидете като минимум отделна лична сметка на касата за повредени банкноти.

Но най-интересното е, че дори ако списъкът с операции на вътрешни структурни подразделения (VSP) не съдържа приемането на повредени банкноти, стойката трябва да е в без провал„правила за приемане на повредени банкноти на чужди държави (група чужди държави), включително за изпращане за инкасо, разработени от оторизирана банка (клон) въз основа на условията за приемане на посочените банкноти от техните емитенти“ (точка 2.1.5 от Инструкция № 136-I) .

Процедурата за работа с монети на чужди държави

Забележката, че банката самостоятелно решава въпроса за необходимостта от работа с чуждестранни монети (клауза 3.7 от Инструкция № 113-I), е преместена в началото на Инструкция № 136-I (клауза 1.3) и е допълнена с следния текст:

„Ако оторизирана банка (клон) реши, че няма нужда да работи с монета на чужди държави (група чужди държави), плащане на физически лица при извършване на транзакции с налично чуждестранна валута и чекове на сума, по-малка от номиналната стойност от минималната банкнота на чужда държава (група чужди държави) под формата на банкнота се извършва във валутата на Руската федерация по курса, установен от оторизираната банка (клон) в съответствие с клаузи 2.2 и 2.3 от тази Инструкция, освен ако не е предвидено друго в споразумението при извършване на операции по банкова сметка, сметка по депозит на физическо лице.

Точки 2.2 и 2.3 от Инструкция № 136-I уреждат общия ред за определяне на валутни курсове от банката за операции с тяхното използване.

По този начин, равностойността в рублата на стойността на чуждестранните монети, платени от банката на клиента в случай, че банката не работи с монетата, се определя по същия курс, който се използва за други операции с чуждестранна валута в брой (в нашия в случай, очевидно, това е курсът на закупуване на съответните валути от банката). Това означава, че обичайната практика за изплащане на „дробна част“ от входящи валутни преводи без откриване на сметка в рубли по обменния курс на Банката на Русия към датата на плащане на превода от 1 ноември 2010 г. е незаконна .

Когато става въпрос за плащане Париот банкова сметка или депозит на физическо лице, тогава курсът на „виртуалните монети“ може да бъде определен в съответствие с условията на банковата сметка или договора за банков депозит. При липса на такова условие в договора ставката се определя на обща основа в съответствие с клаузи 2.2 и 2.3 от Инструкция № 136-I.

Информация на щанда

Съставът на информацията, която трябва да бъде поставена „на достъпно място за гледане, на щанд или в друг формат, включително на електронен носител“, е установен от параграф 2.1 от Инструкция № 136-I и това е може би единственият фрагмент от инструкцията, наистина променен в посока на опростяване и смекчаване на изискванията (въпреки че, строго погледнато, дизайнът на щанда трудно може да се припише на „упоритата работа на счетоводителите“). В сравнение с предишната версия, в този списък са настъпили следните промени.

Изяснена е формулировката относно данните за банка (клон): вместо „име, местонахождение (пощенски адрес) и телефон“ на оторизирана банка или неин клон, „пълно (съкратено) фирмено наименование на оторизирана банка (име на клон) или пълно (съкратено) фирмено наименование на оторизирана банка (наименование на клон) и наименование на вътрешното структурно звено на оторизираната банка (клон), тяхното местонахождение (адрес) и телефонни или други комуникационни номера.

Обменните курсове на чуждестранни валути към валутата на Руската федерация, кръстосаните курсове на чуждестранни валути трябва да бъдат посочени с най-големия от шрифтовете, използвани при посочване на друга информация, публикувана на щанда. Възможно е на щанда да не се посочва информация за установените обменни курсове на чуждестранни валути, ако списъкът с транзакции включва само транзакции, при които не се използват валутни курсове (по-рано беше възможно да не се поставят само кръстосани курсове, ако обменът офисът не е извършвал транзакции с парична валута и чекове чрез кръстосани курсове).

Информация за размера на начислената от банката комисионна за операции с чуждестранна валута в брой и чекове вече може да се издава по преценка на банката (по-рано се изискваше да се издава под формата на извлечение от тарифите, заверено от подписа на ръководителя и скрепен с отпечатък на кръглия печат на банката (клон)).

В параграфите, отнасящи се до правилата за приемане на повредени банкноти на чужди държави (точка 2.1.5 от Инструкция № 136-I) и чекове (клауза 2.1.6), е добавено уточнението „включително за изпращане за инкасо”.

Правилата за приемане на чекове могат да бъдат изложени във форма, избрана от банката самостоятелно (преди това формата беше установена с Приложение 3 към Инструкция № 113-I).

Информация за реда и условията за извършване на операции за прехвърляне на средства от Руската федерация от името на физически лица без откриване на банкови сметки (клауза 2.1.7 от Инструкция № 136-I) може да бъде поставена на щанда без заверка с подписа на главата и без отпечатък на кръгъл печат, както се изисква по-рано в точка 3.5 от Инструкция № 113-I. Нямаше място в новия документ и клауза 3.6 от Инструкция № 113-I, която описва някои аспекти на извършване на преводи без откриване на сметка от Руската федерация (в резултат на това такива преводи остават, може да се каже, без собственик, т.к. Наредба на Централната банка на Руската федерация от 01.04.2003 г. № 222-P „За реда за извършване на безналични плащания от физически лица в Руската федерация“ регламентира само плащания в рубли и на територията на Руската федерация, и законодателството за валутно регулиране установява само общи принципи и някои ограничения за такива операции).

Следната информация и документи вече могат да бъдат пропуснати от щанда:

- режимът на работа на блока (точка 2.1.2 от Инструкция № 113-I);

— информация за жалби и жалби на лица, свързани с работата на обменното бюро (клауза 2.1.5 от Инструкция № 113-I);

— копие от положителното заключение на териториалния клон на Банката на Русия на мястото на откриване на звеното, заверено с подписа на ръководителя и подпечатано с отпечатък на кръгъл печат (точка 2.1.7 от Инструкция № 2). 113-I);

— правила за приемане от упълномощена банка (клон) на банкноти, чийто дизайн се различава от дизайна на банкноти, които са законно платежно средство на територията на съответната чужда държава (група държави) (точка 2.1.8 от Инструкция № 113-I);

- признаци на платежоспособност на банкноти и монети на Банката на Русия (клауза 2.1.10 от Инструкция № 113-I).

От друга страна, към списъка с информация е добавен нов елемент: „информация за работа с монета на чужди държави (група чужди държави) в съответствие с точка 1.4 от тази инструкция. Тук има очевидна печатна грешка: в Инструкция № 136-I изобщо няма такъв елемент, което означава клауза 1.3.

Последният номер в списъка с информация е изброяването на елементите от Инструкция № 136-I, чието съдържание трябва да бъде отразено на щанда. В новото издание „тук се добавя и друга информация, допринасяща за по-пълно запознаване на физическите лица с условията за извършване на сделки с чуждестранна валута в брой и чекове“. Посочената информация се поставя на щанда по преценка на оторизираната банка (клон).

Изисквания към касовия отдел

Клауза 2.2 от Инструкция № 113-I, описваща изискванията за „отделно досие“ в обменното бюро, не попада в ново изданиедокумент. Оказва се, че сега поддържането на такова досие не е необходимо (и тази версия се потвърждава от последните семинари на Банката на Русия).

Изключени са и изискванията за предоставяне на обменното бюро на референтни материали за определяне на платежоспособността на банкнотите на Банката на Русия, автентичността на банкнотите на чужди държави (група държави), както и технически средства за наблюдение на автентичността на банкнотите (клауза 2.3 от Инструкция № 113-I).

Дори и с факта, че вече няма обменни бюра, това е доста странно; в крайна сметка никакви други регулаторни актове на Банката на Русия не изискват наличието на такива справочни материали в касовите отдели (с изключение на параграф 3.2 от Директива № 2054-U, където те са споменати накратко).

Премахнато е изискването касиерът (при него) да има документ, удостоверяващ самоличността му, както и официален документ или вътрешен пропуск със снимка, подписи и печат (т. 2.4 от Инструкция № 113-I). Въпреки това, както беше казано на един от семинарите, касиерът все пак трябва да има документи: „това се подразбира - в края на краищата, ако изведнъж дойде чек по жалба срещу касиера, как ще разберат с кого говорят? ”

В Инструкцията няма повече и ограничения в списъка на лицата, които могат да бъдат в помещенията на обменното бюро (клауза 2.5).

Необходимостта от промяна на сегашната процедура за обмен на валути беше продиктувана от премахването на понятието "обменно бюро", около което беше изградена цялата съществуваща преди това Инструкция № 113?I. Новият документ обаче предизвика много нови въпроси и проблеми сред банковите служители.

Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 16 септември 2010 г. № 136-I „За реда за упълномощени банки (клонове) за извършване на определени видове банкови операции с чуждестранна валута в брой и операции с чекове (включително пътнически чекове) ), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, с участието на физически лица“ (наричана по-долу Инструкция № 136-I) е публикувана в Бюлетина на Банката на Русия от 6 октомври 2010 г. № 55 и вписана в сила от 1 ноември 2010 г. От същия момент е невалидна Инструкция № 113 от 28 април 2004 г. И „За реда за откриване, закриване, организиране на работата на обменните бюра и реда за оторизирани банки да извършване на определени видове банкови операции и други транзакции с наличност в чуждестранна валута и валутата на Руската федерация, чекове (включително пътнически чекове), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, с участието на физически лица "(наричана по-долу - Инструкция № 113-I).

Необходимостта от промяна на сегашната процедура за обмен на валути беше продиктувана преди всичко от премахването на понятието "обменно бюро", около което беше изградена цялата Инструкция № 113-I. В съответствие с Директива на Централната банка на Руската федерация № 2324-U от 2 април 2010 г. „За прехвърляне на обменни бюра в статут на други видове вътрешни структурни подразделения на кредитни институции (клонове на кредитни институции), на закриване на обменни бюра и за рационализиране на дейността на вътрешните структурни поделения“, обменните бюра на кредитни институции (клонове) не по-късно от 1 октомври 2010 г. трябва да бъдат закрити или прехвърлени в статут на вътрешни структурни звена от различен тип.

Новата инструкция е много по-кратка от своя предшественик, което не е изненадващо: в нея липсват раздели, регламентиращи процедурата за отваряне, закриване и организиране на работата на обменните бюра, както и някои други фрагменти. Парадоксът се крие във факта, че изключените фрагменти от текста в повечето случаи не са дублирани от други нормативни актове и не са придружени от обяснения как да се действа в определени ситуации при липса на регулация.

Списък на извършените операции

Преамбюлът на документа изключва споменаването на транзакции с валутата на Руската федерация. Това обаче не означава, че транзакциите с рубли са напълно изключени от сферата на влияние на Инструкция № 136-I, тъй като валутата на Руската федерация се използва в много транзакции, регулирани от този документ.

Съгласно параграф 1.1 от Инструкция № 136-I оторизирана банка или неин клон може да извършва всички или някои операции с чуждестранна валута в брой и чекове от предвидените в глава 3 от Инструкцията. Списъкът на операциите, извършвани с чуждестранна валута в брой и чекове, се установява от оторизираната банка (клон) за цялата банка (клон), както и за всяко вътрешно структурно звено въз основа на списъка на операциите, делегирани на това звено в съответствие с с изискванията на Инструкцията на Централната банка на Руската федерация от 02.04.2010 г. № 135 - И „За процедурата за вземане на решение от Банката на Русия за държавна регистрация на кредитни институции и издаване на лицензи за банкова дейност операции."

Възниква въпросът: трябва ли банките във връзка с влизането в сила на Инструкция № 136-I да възстановят списъка на операциите за всички свои подразделения, да го одобрят с вътрешни административни документи и да ги докладват на Банката на Русия? Очевидно да, защото както самият списък, така и формулировката на отделните параграфи са претърпели значителни промени. За банки с много вътрешни структурни звена, които извършват транзакции с пари в брой и чекове (допълнителни офиси, оперативни офиси, оперативни каси извън касовия център), това може да се превърне в сериозен проблем.

Наредбите на Банката на Русия не предвиждат допълнителни срокове за извършване на подходящи промени в списъците на транзакциите за съществуващи подразделения. Това означава, че от датата на влизане в сила на Инструкция № 136-I (от 1 ноември 2010 г.) всички формулировки вече трябва да отговарят на новите изисквания.

Формулировката е изяснена в имената на някои операции. По този начин „групата от държави” (в контекста на емитирането на чуждестранна валута) вече се нарича „група на чуждите държави” (клаузи 3.1.3, 3.1.4 от Инструкция № 136-I). „Сметките на физически лица“ бяха разделени на „банкови сметки на физически лица“ и „сметки за депозити на физически лица“ (клаузи 3.1.10, 3.1.11, 3.1.12-3.1.15, 3.1.18-3.1.21 от Инструкция № 136 -И).

„Средства“ станаха „парични“ (клаузи 3.1.12-3.1.17).

Следните елементи са изчезнали от списъка на операциите с чуждестранна валута в брой и чекове, които могат да се извършват от оторизирана банка или неин клон:

- замяна на повредена банкнота (банкноти) на чужда държава (група държави) с неповредена банкнота (банкноти) на същата чужда държава (група държави) (точка 3.1.5 от Инструкция № 113-I);

- замяна на повредена банкнота (банкноти) на чужда държава (група държави) с неповредена банкнота (банкноти) на друга чужда държава (група държави) (точка 3.1.6 от Инструкция № 113-I);

- покупка на повредена банкнота (банкноти) на чужда държава (група държави) за парична валута на Руската федерация (клауза 3.1.7 от Инструкция № 113-I);

— приемане на повредени банкноти на чужди държави (група държави) за кредитиране по сметките на физически лица (клауза 3.2.10 от Инструкция № 113-I);

- приемане на банкноти на чужди държави (група държави) и банкноти на Банката на Русия, които пораждат съмнения относно тяхната автентичност, за изпращане за проверка (клауза 3.1.8 от Инструкция № 113-I);

— плащане на чекове в брой във валутата на Руската федерация (клауза 3.1.13 от Инструкция № 113-I);

— плащане на чекове в брой в чуждестранна валута (клауза 3.1.14 от Инструкция № 113-I);

- приемане на парична валута на Руската федерация за кредитиране по сметки на физически лица и издаването й от тези сметки (клаузи 3.1.17, 3.1.19, 3.2.13, 3.2.16 от Инструкция № 113-I);

— приемане и издаване на валута на Руската федерация за преводи от името на физически лица без откриване на сметка (клаузи 3.2.6, 3.2.8 от Инструкция № 113-I);

- приемане на банкноти на чужди държави (група държави), които пораждат съмнения относно тяхната автентичност, за проверка на тяхната автентичност (точка 3.2.9 от Инструкция № 113-I).

Това означава ли, че сега банките не могат да извършват тези операции?

Тук трябва да споменем още един действащ регулаторен акт на Банката на Русия: Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 14 август 2008 г. № 2054-U „За реда за извършване на парични операции с чуждестранна валута в брой в оторизирани банки на територията на Руската федерация” (наричана по-долу - Инструкция № 2054-U). Съгласно параграф 3.9 от този документ „повредени банкноти, които нямат признаци на фалшификация, могат да бъдат закупени за рубли или заменени с неповредени банкноти, монета на съответната чужда държава (група от чужди държави) или неповредени банкноти, монета на друга чужда държава (група чужди държави)” .

Що се отнася до проверката на съмнителни банкноти, това се обсъжда в параграф 16.14 от Наредбата на Централната банка на Руската федерация от 24 април 2008 г. № 318-P „За процедурата за извършване на касови операции и правилата за съхранение, транспортиране и събиране на банкноти и монети на Банката на Русия в кредитни институции в Руската федерация” (наричан по-долу Регламент № 318-P), както и в параграф 3.5 от Директива № 2054-U.

От новия документ е изключено и споменаването, че приемането на банкноти, които пораждат съмнение относно тяхната автентичност за изпращане за проверка, е задължителна операция за оторизираните банки и техните клонове (точка 3.3 от Инструкция № 113-I). Така операциите с парична валута и чекове вече не са задължителни.

По отношение на изключването от списъка на операциите "плащане на чекове" в рубли и чуждестранна валута, може да се предположи, че тези операции се вписват в концепцията за "закупуване на чекове", тоест по този начин дублирането е просто изключено.

Операциите с парична валута на Руската федерация (приемане за кредитиране по сметки на физически лица, издаване от сметки, приемане и издаване на преводи без откриване на сметка) очевидно са изключени от списъка поради факта, че Инструкция № 136- Аз, за ​​разлика от своя предшественик, регулирам само операции с налично чуждестранна валута и чекове.

Приемането на банкноти на чужди държави за проверка на тяхната автентичност е предвидено в клауза 3.7 от Директива № 2054-U.

Приемането на повредени банкноти на чужди държави за кредитиране по сметки на физически лица (клауза 3.2.10 от Инструкция № 113-I) вероятно може да бъде включено в клаузи 3.1.18 и 3.1.19 от Инструкция № 136-I „Приемане на пари в брой чуждестранна валута за преводи по банкови сметки, депозити на физически лица” в чуждестранна валута и във валутата на Руската федерация.

Следователно дори операциите, които не са включени в списъка, не стават забранени и могат да бъдат извършени от оторизирана банка (клон). Но защо е било необходимо да се изключи от списъка приемането на повредени банкноти, проверката на съмнителни и приемането на банкноти на чужди държави за проверка на тяхната автентичност, не е ясно.

Проблеми с транзакциите, изключени от списъка, възникват по-специално и поради това, че такива транзакции не са включени нито в „Класификатор на видовете транзакции с чуждестранна валута и чекове в брой“ (Приложение 2 към Инструкция № 136-I), нито в новата счетоводна процедура за такива операции (Инструкция на Централната банка на Руската федерация от 13.12.2010 г. № 2538-U „За счетоводната процедура от оторизирани банки (клонове) на някои видове банкови операции с чуждестранна валута в брой и операции с чекове (включително пътнически чекове), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, с участието на физически лица "(наричана по-нататък - Инструкция № 2538-U)).

В предишните формулировки следните операции останаха в списъка:

— покупка на налично чуждестранна валута за кешовата валута на Руската федерация;

— продажба на парична валута за парична валута на Руската федерация;

— закупуване на чекове за парична валута на Руската федерация;

— закупуване на чекове за парична валута;

— продажба на чекове за парична валута на Руската федерация;

— продажба на чекове за парична валута.

В други случаи текстът е леко променен.

Процедура за работа с повредени банкноти

Повечето от въпросите във връзка с изключването от списъка на определени операции възникват при закупуване и приемане на повредени банкноти за инкасо.

Според информация от семинари, проведени от представители на Банката на Русия, въпреки изключването на горната операция от списъка, кредитна институция има право да закупи повредени банкноти „при подходящи условия: например, вземете комисионна за тази операция. ” Друг вариант е да зададете различен курс за закупуване на такива банкноти (под обичайния).

По този начин, когато приема (купува) повредени банкноти с определена комисионна, банката ще трябва да регистрира тази операция в регистъра с код 1 „Покупка на наличност в чуждестранна валута за парична валута на Руската федерация“ и да я отрази в счетоводните регистри като редовно закупуване на чуждестранна валута в брой, но при условия, различни от други подобни сделки (с комисионна или с различен курс). Регистърът на операциите с пари и чекове (Приложение 1 към Инструкция № 136-I) обаче не предвижда място за отразяване на комисионни (правилата обаче позволяват включването на „друга информация“ в регистъра: в нашия случай те ще да бъдат колоните „комисионна“ и „кодова валута на комисионната“ или нещо подобно).

Можете също да вземете повредени банкноти за събиране - точно както обикновените банкноти (точка 3.1.9 от Инструкция № 136-I).

Замяната на повредени банкноти на чужда държава с неповредени банкноти на същата чужда държава очевидно ще трябва да бъде „настроена” към обменната операция (код 04 според класификатора). Също с отделна комисионна.

Тук обаче има свои проблеми. Така че, ако повредени и неповредени банкноти се отчитат по различни лични сметки, тогава такава размяна трябва да бъде отразена в счетоводното записване, въпреки че според действащите правила замяната не се извършва чрез счетоводни записвания (клауза 2.4 от Директива № 2538-U). Ако всички банкноти са на една сметка, тогава изобщо няма да има обменни транзакции, с изключение на комисионната (получена, от гледна точка на счетоводството, не е ясно защо). И как тогава да се докаже, че именно повредената банкнота е приета (разменена) с комисионната?

Освен това има и съмнения от морално и етично естество. Ако касиер извършва едни и същи (според документи) транзакции или с комисионна, или без нея, или на различни тарифи, тогава могат да възникнат различни изкушения ... С една дума, за да се изключат възможни манипулации с ставки и комисионни, и също така, за да не провокират касиерите към незаконни действия, методолозите и ръководството на касовите отдели ще трябва внимателно да разработят извънсистемно счетоводство и контрол на операциите с повредени банкноти. Предвидете като минимум отделна лична сметка на касата за повредени банкноти.

Но най-интересното е, че дори при липса на приемане на повредени банкноти в списъка на операциите на вътрешни структурни звена (VSP) на щанда, трябва да има задължителни „правила за приемане на повредени банкноти на чужди държави (група чуждестранни държави), включително за изпращане за инкасо, разработени от оторизирана банка (клон) въз основа на условията за приемане на посочените банкноти от техните издатели ”(клауза 2.1.5 от Инструкция № 136-I).

Процедурата за работа с монети на чужди държави

Забележката, че банката самостоятелно решава въпроса за необходимостта от работа с чуждестранни монети (клауза 3.7 от Инструкция № 113-I), е преместена в началото на Инструкция № 136-I (клауза 1.3) и е допълнена с следния текст:

„Ако оторизирана банка (клон) реши, че няма нужда да работи с монета на чужди държави (група чужди държави), плащане на физически лица при извършване на транзакции с налично чуждестранна валута и чекове на сума, по-малка от номиналната стойност от минималната банкнота на чужда държава (група чужди държави) под формата на банкнота се извършва във валутата на Руската федерация по курса, установен от оторизираната банка (клон) в съответствие с клаузи 2.2 и 2.3 от тази Инструкция, освен ако не е предвидено друго в споразумението при извършване на операции по банкова сметка, сметка по депозит на физическо лице.

Точки 2.2 и 2.3 от Инструкция № 136-I уреждат общия ред за определяне на валутни курсове от банката за операции с тяхното използване.

По този начин, равностойността в рублата на стойността на чуждестранните монети, платени от банката на клиента в случай, че банката не работи с монетата, се определя по същия курс, който се използва за други операции с чуждестранна валута в брой (в нашия в случай, очевидно, това е курсът на закупуване на съответните валути от банката). Това означава, че обичайната практика за изплащане на „дробна част“ от входящи валутни преводи без откриване на сметка в рубли по обменния курс на Банката на Русия към датата на плащане на превода от 1 ноември 2010 г. е незаконна .

Ако говорим за изплащане на средства от банкова сметка или депозит на физическо лице, тогава ставката на „виртуалните монети“ може да се определи в съответствие с условията на банковата сметка или договора за банков депозит. При липса на такова условие в договора ставката се определя на обща основа в съответствие с клаузи 2.2 и 2.3 от Инструкция № 136-I.

Информация на щанда

Съставът на информацията, която трябва да бъде поставена „на достъпно място за гледане, на щанд или в друг формат, включително на електронен носител“, е установен от параграф 2.1 от Инструкция № 136-I и това е може би единственият фрагмент от инструкцията, наистина променен в посока на опростяване и смекчаване на изискванията (въпреки че, строго погледнато, дизайнът на щанда трудно може да се припише на „упоритата работа на счетоводителите“). В сравнение с предишната версия, в този списък са настъпили следните промени.

Изяснена е формулировката относно данните за банка (клон): вместо „име, местонахождение (пощенски адрес) и телефон“ на оторизирана банка или неин клон, „пълно (съкратено) фирмено наименование на оторизирана банка (име на клон) или пълно (съкратено) фирмено наименование на оторизирана банка (наименование на клон) и наименование на вътрешното структурно звено на оторизираната банка (клон), тяхното местонахождение (адрес) и телефонни или други комуникационни номера.

Обменните курсове на чуждестранни валути към валутата на Руската федерация, кръстосаните курсове на чуждестранни валути трябва да бъдат посочени с най-големия от шрифтовете, използвани при посочване на друга информация, публикувана на щанда. Възможно е на щанда да не се посочва информация за установените обменни курсове на чуждестранни валути, ако списъкът с транзакции включва само транзакции, при които не се използват валутни курсове (по-рано беше възможно да не се поставят само кръстосани курсове, ако обменът офисът не е извършвал транзакции с парична валута и чекове чрез кръстосани курсове).

Информация за размера на начислената от банката комисионна за операции с чуждестранна валута в брой и чекове вече може да се издава по преценка на банката (по-рано се изискваше да се издава под формата на извлечение от тарифите, заверено от подписа на ръководителя и скрепен с отпечатък на кръглия печат на банката (клон)).

В параграфите, отнасящи се до правилата за приемане на повредени банкноти на чужди държави (точка 2.1.5 от Инструкция № 136-I) и чекове (клауза 2.1.6), е добавено уточнението „включително за изпращане за инкасо”.

Правилата за приемане на чекове могат да бъдат изложени във форма, избрана от банката самостоятелно (преди това формата беше установена с Приложение 3 към Инструкция № 113-I).

Информация за реда и условията за извършване на операции за прехвърляне на средства от Руската федерация от името на физически лица без откриване на банкови сметки (клауза 2.1.7 от Инструкция № 136-I) може да бъде поставена на щанда без заверка с подписа на главата и без отпечатък на кръгъл печат, както се изисква по-рано в точка 3.5 от Инструкция № 113-I. Нямаше място в новия документ и клауза 3.6 от Инструкция № 113-I, която описва някои аспекти на извършване на преводи без откриване на сметка от Руската федерация (в резултат на това такива преводи остават, може да се каже, без собственик, т.к. Наредба на Централната банка на Руската федерация от 01.04.2003 г. № 222-P „За реда за извършване на безналични плащания от физически лица в Руската федерация“ регламентира само плащания в рубли и на територията на Руската федерация, и законодателството за валутно регулиране установява само общи принципи и някои ограничения за такива операции).

Следната информация и документи вече могат да бъдат пропуснати от щанда:

- режимът на работа на блока (точка 2.1.2 от Инструкция № 113-I);

— информация за жалби и жалби на лица, свързани с работата на обменното бюро (клауза 2.1.5 от Инструкция № 113-I);

— копие от положителното заключение на териториалния клон на Банката на Русия на мястото на откриване на звеното, заверено с подписа на ръководителя и подпечатано с отпечатък на кръгъл печат (точка 2.1.7 от Инструкция № 2). 113-I);

— правила за приемане от упълномощена банка (клон) на банкноти, чийто дизайн се различава от дизайна на банкноти, които са законно платежно средство на територията на съответната чужда държава (група държави) (точка 2.1.8 от Инструкция № 113-I);

- признаци на платежоспособност на банкноти и монети на Банката на Русия (клауза 2.1.10 от Инструкция № 113-I).

От друга страна, към списъка с информация е добавен нов елемент: „информация за работа с монета на чужди държави (група чужди държави) в съответствие с точка 1.4 от тази инструкция. Тук има очевидна печатна грешка: в Инструкция № 136-I изобщо няма такъв елемент, което означава клауза 1.3.

Последният номер в списъка с информация е изброяването на елементите от Инструкция № 136-I, чието съдържание трябва да бъде отразено на щанда. В новото издание „тук се добавя и друга информация, допринасяща за по-пълно запознаване на физическите лица с условията за извършване на сделки с чуждестранна валута в брой и чекове“. Посочената информация се поставя на щанда по преценка на оторизираната банка (клон).

Изисквания към касовия отдел

Точка 2.2 от Инструкция № 113-I, която описва изискванията за „отделно досие” в обменно бюро, не беше включена в новата версия на документа. Оказва се, че сега поддържането на такова досие не е необходимо (и тази версия се потвърждава от последните семинари на Банката на Русия).

Изключени са и изискванията за предоставяне на обменното бюро на референтни материали за определяне на платежоспособността на банкнотите на Банката на Русия, автентичността на банкнотите на чужди държави (група държави), както и технически средства за наблюдение на автентичността на банкнотите (клауза 2.3 от Инструкция № 113-I).

Дори и с факта, че вече няма обменни бюра, това е доста странно; в крайна сметка никакви други регулаторни актове на Банката на Русия не изискват наличието на такива справочни материали в касовите отдели (с изключение на параграф 3.2 от Директива № 2054-U, където те са споменати накратко).

Премахнато е изискването касиерът (при него) да има документ, удостоверяващ самоличността му, както и официален документ или вътрешен пропуск със снимка, подписи и печат (т. 2.4 от Инструкция № 113-I). Въпреки това, както беше казано на един от семинарите, касиерът все пак трябва да има документи: „това се подразбира - в края на краищата, ако изведнъж дойде чек по жалба срещу касиера, как ще разберат с кого говорят? ”

В Инструкцията няма повече и ограничения в списъка на лицата, които могат да бъдат в помещенията на обменното бюро (клауза 2.5).

Край да бъде

„За реда за упълномощени банки (клонове) да извършват определени видове банкови операции с чуждестранна валута в брой и операции с чекове (включително пътнически чекове), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, с участието на физически лица“

ЦЕНТРАЛНА БАНКА НА РУСКАТА ФЕДЕРАЦИЯ

ИНСТРУКЦИИ
от 16 септември 2010 г. N 136-I

ОТНОСНО ПРОЦЕДУРА ЗА ИЗВЪРШВАНЕ ОТ ОПРЕДЕЛЕНИ БАНКИ (КЛОНОВИ) НА ОПРЕДЕЛЕНИ ВИДОВЕ БАНКОВИ ОПЕРАЦИИ В НАЛИЧНА ВАЛУТА И ОПЕРАЦИИ С ЧЕКОВЕ (ВКЛЮЧИТЕЛНО ЧЕКОВЕТЕ ЗА ПЪТУВАЩИТЕ, КОИТО СЕ ИЗПЪЛНЯВАТ В СТОЙНОСТТА НА ПЪТУШНИКИТЕ).

Въз основа федерален законот 10 декември 2003 г. N 173-FZ "За валутното регулиране и валутния контрол" (Собрание законодателства на Российской Федерации, 2003 г., N 50, точка 4859; 2004 г., N 27, точка 2711; 2005 г., N 3001, т. 3001 31, т. 3430; 2007 г., N 1, т. 30; N 22, т. 2563; N 29, т. 3480; N 45, т. 5419; 2008 г., N 30, т. 3606), Федерален закон от 10 юли 2002 г., N 860 FZ „Вкл Централна банкана Руската федерация (Банка на Русия)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, т. 2790; 2003, N 2, т. 157; N 52, т. 5032; 2004, N 27, т. 2331; ; 2005, N 25, т. 2426; N 30, т. 3101; 2006, N 19, т. 2061; N 25, т. 2648; 2007, N 1, т. 9, т. 10; N 15, т. N 118 2117; 2008 г., N 42, т. 4696, т. 4699; N 44, т. 4982; N 52, т. 6229, т. 6231; 2009 г., N 1, т. 25; N 29, т. 3629, т. N 52, т. 6231; Федерален закон "За банките и банковата дейност" (изменен с Федералния закон от 3 февруари 1996 г. N 17-FZ) (Ведомости на Конгреса на народните депутати на РСФСР и Върховния съвет на РСФСР, 1990 г., N 27, т. 357; Събрани закони на Руската федерация, 1996 г., N 6, т. 492; 1998 г., N 31, т. 3829; 1999 г., N 28, т. 3459, т. 3469; 2001 г., № 26, т. 2533; чл.3424; 2002, № 12, чл. 1093; 2003, № 27, чл. 2700; № 50, чл. 4855; № 52, чл. 5033, чл. 5037; 2004, N 27, т. N 2311, т. 3233;2005, N 1, т. 18, т. 45; N 30, т. 3117; 2006, N 6, т. 636; бр.19, чл. 2061; N 31, чл. 3439; бр.52, чл. 5497; 2007, N 1, чл. девет; бр.22, чл. 2563; N 31, чл. 4011; бр.41, чл. 4845; бр.45, чл. 5425; бр.50, чл. 6238; 2008 г., № 10, чл. 895; бр.15, чл. 1447; 2009 г., N 1, чл. 23; бр.9, чл. 1043; бр.18, чл. 2153; бр.23, чл. 2776; бр.30, чл. 3739; бр.48, чл. 5731; бр.52, чл. 6428; 2010 г., N 8, чл. 775; бр.30, чл. 4012) и в съответствие с решението на Съвета на директорите на Банката на Русия (протокол от заседанието на Съвета на директорите на Банката на Русия от 10 септември 2010 г. № 19), Банката на Русия установява процедурата за оторизирани банки (клонове на оторизирани банки), включително техните вътрешни структурни подразделения, да извършват определени видове банкови операции с чуждестранна валута в брой и операции с чекове (включително пътнически чекове), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута ( по-нататък - чекове, операции с чуждестранна валута в брой и съответно чекове), с участието на физически лица.

Глава 1. Общи положения

1.1. Упълномощена банка (клон на оторизирана банка) (наричана по-долу оторизирана банка (клон)) може да извършва всички или някои операции с чуждестранна валута в брой и чекове от предвидените в глава 3 от тази инструкция. Списъкът на операциите, извършвани с чуждестранна валута в брой и чекове, се установява от оторизираната банка (клон) като цяло за оторизираната банка (клон), както и за всяко вътрешно структурно звено на упълномощената банка (клон) на базата на списъкът на операциите, делегирани на това звено в съответствие с изискванията на Инструкцията на Банката на Русия от 2 април 2010 г. N 135-I „За процедурата за вземане на решение на Банката на Русия за държавна регистрация на кредитни институции и издаване на лицензи за банкови операции", регистрирано от Министерството на правосъдието на Руската федерация на 22 април 2010 г. N 16965 ("Бюлетин на Банката на Русия" от 30 април 2010 г. N 23).

1.2. Оторизираната банка (клон) определя списъка с чуждестранни валути, сделките с които се извършват от оторизираната банка (клон) в съответствие с тази инструкция.

1.3. Оторизираната банка (клон) самостоятелно решава дали е необходимо да се работи с монети на чужди държави (група чужди държави) при извършване на операции с чуждестранна валута в брой и чекове.

Ако оторизираната банка (клон) реши, че не е необходимо да се работи с монета на чужди държави (група чужди държави), плащане на физически лица при извършване на операции с парична валута и чекове на сума, по-малка от номиналната стойност на минималната банкнота на чужда държава (група чужди държави) под формата на банкнота се извършва във валутата на Руската федерация по курса, установен от оторизираната банка (клон) в съответствие с параграфи 2.2 и 2.3 от тези Инструкции, освен ако не е предвидено друго в споразумението при извършване на операции по банкова сметка, сметка по депозит на физическо лице.

Глава 2. Редът за организиране на работата на оторизирана банка (клон) с наличност в чуждестранна валута и чекове

2.1. В помещенията на оторизираната банка (клон), включително помещенията на вътрешните структурни подразделения на оторизираната банка (клон), в които се извършват сделки с чуждестранна валута в брой и чекове, на достъпно за разглеждане място, на щанд или във всякакъв друг формат, включително на електронна медийна информация (наричана по-нататък - щанд), трябва да се поставят следните документи и информация:

2.1.1. пълно (съкратено) фирмено наименование на оторизираната банка (име на клон) или пълно (съкратено) фирмено наименование на оторизираната банка (име на клон) и наименованието на вътрешното структурно подразделение на упълномощената банка (клон), тяхното местоположение (адрес) и телефонни или други комуникационни номера;

2.1.2. списък на текущите операции с чуждестранна валута в брой и чекове, установен в съответствие с точка 1.1 от тази инструкция (наричан по-долу списък на операциите);

2.1.3. обменни курсове на чуждестранни валути към валутата на Руската федерация и (или) кръстосани курсове на чуждестранни валути, установени в съответствие с тази глава (наричани по-долу валутни курсове) (посочени с най-големия от шрифтовете, използвани при посочване на друга информация поставени на щанда в съответствие с изискванията на тази глава). Ако списъкът на сделките включва само сделки, за които не се използват валутни курсове, информация за установените валутни курсове не се поставя на щанда;

2.1.4. информация за размера на комисионната, начислена от оторизирана банка (клон) за извършване на операции с чуждестранна валута в брой и чекове;

2.1.5. правила за приемане на повредени банкноти на чужди държави (група чужди държави), включително за изпращане за инкасо, разработени от оторизирана банка (клон) въз основа на условията за приемане на тези банкноти от техните издатели;

2.1.6. правила за приемане на чекове, включително за изпращането им за инкасо, разработени от оторизирана банка (клон), включително като се вземат предвид условията за приемане на чекове от техните издатели. Ако списъкът с операции не включва операции с чекове, правилата за приемане на чекове не се поставят на щанда;

2.1.7. информация за реда и условията, установени от оторизираната банка (клон) в съответствие с изискванията на законодателството на Руската федерация и разпоредбите на Банката на Русия за извършване на операции по превод на пари без откриване на банкови сметки от името на физически лица, т.к. както и за приемане и издаване на парична валута в хода на такива преводи. Ако списъкът с операции не включва операции за получаване и издаване на чуждестранна валута в брой при прехвърляне на средства без откриване на банкови сметки от името на физически лица, информацията, посочена в тази алинея, не се поставя на щанда; (Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)

2.1.8. информация за работа с монети на чужди държави (групи от чужди държави) в съответствие с точка 1.4 от тази инструкция;

2.1.9. съдържанието на глава 1, параграфи 2.2, 2.4, 4.1, 4.3, 4.4, 4.8, 4.9, 4.12 - 4.15, 4.17, 4.18 от тази инструкция, както и друга информация, която допринася за по-пълна информираност на лицата относно условията за извършване на сделки с чуждестранна валута в брой и чекове (по преценка на оторизираната банка (клон).

2.3. В заповедта (инструкцията) се посочва местоположението (адреса) на оторизираната банка (клон), вътрешното структурно подразделение на оторизираната банка (клон), в което се извършват операции с чуждестранна валута в брой и чекове, валутните курсове установени за тях, както и датата и часа (в часове и минути) на началото на установените валутни курсове.

В заповедта (инструкцията) е позволено да се посочи:

алгоритъм за изчисляване на кръстосани курсове на чуждестранни валути вместо действителните им стойности;

различни валутни курсове за различни количества купена или продадена чуждестранна валута.

Заповедта (инструкцията) или информацията, съдържаща се в нареждането (инструкцията), се съобщава на касиера, който извършва операции с чуждестранна валута в брой и чекове, и се съхранява от касата по реда, предписан от оторизираната банка (клон). Заповедта (инструкцията) или съдържащата се в нея информация, ако се донесе в касата хартиено копиеизпратени до документите на деня в деня, в който започва да действа следващата заповед (инструкция).

2.4. Оторизирана банка (клон) няма право при извършване на операции с чуждестранна валута в брой и чекове да установява във вътрешните си документи:

ограничения за номинала и годините на издаване на банкноти на чужди държави (групи чужди държави) в обращение;

ограничения върху сумите на закупена (получена) и продадена (издадена) чуждестранна валута в брой, с изключение на ограниченията за монети на чужди държави (група чужди държави) и ограничения върху размера на чуждестранната валута, издадена в брой при извършване на работа, посочена в алинея 3.1.11 на параграф 3.1 от тези инструкции;

различни курсове на чуждестранни валути за различни купюри на банкноти на чужди държави (групи чужди държави).

Глава 3. Операции с парична валута и чекове

3.1. В оторизирана банка (клон), включително вътрешни структурни подразделения на оторизирана банка (клон), могат да се извършват следните видове операции с чуждестранна валута в брой и чекове.

3.1.1. Закупуване на парична валута за парична валута на Руската федерация.

3.1.2. Продажба на парична валута за парична валута на Руската федерация.

3.1.3. Продажба на налично чуждестранна валута на една чужда държава (група чужди държави) за налично чуждестранна валута на друга чужда държава (група чужди държави) (конверсия).

3.1.4. Замяна на банкнота (банкноти) на чужда държава (група чужди държави) за банкноти (банкноти) на същата чужда държава (група чужди държави).

3.1.5. Закупуване на чекове за парична валута на Руската федерация.

3.1.6. Закупуване на чекове за парична валута.

3.1.7. Продажба на чекове за парична валута на Руската федерация.

3.1.8. Продажба на чекове за парична валута.

3.1.9. Приемане на банкноти на чужди държави (група чужди държави), чекове за изпращане за инкасо.

3.1.10. Приемане на парична валута за кредитиране по банкови сметки на физически лица, използващи разплащателни карти.

3.1.11. Издаване на парична валута от банкови сметки на физически лица, използващи разплащателни карти.

3.1.12. Закупуване на чекове с кредитиране на средства по банкови сметки, депозити на физически лица във валута.

3.1.13. Закупуване на чекове с кредитиране на средства по банкови сметки, депозити на физически лица във валутата на Руската федерация.

3.1.14. Продажба на чекове за сметка на средства в банкови сметки, сметки за депозити на физически лица във валута.

3.1.15. Продажба на чекове за сметка на средства в банкови сметки, сметки за депозит на физически лица във валутата на Руската федерация.

3.1.16. Приемане на парична валута при извършване на операции по прехвърляне на средства от Руската федерация от името на физически лица без откриване на банкови сметки.

3.1.17. Издаване на чуждестранна валута в брой при извършване на операции за превод на средства в Руската федерация без откриване на банкови сметки в полза на физически лица.

3.1.18. Приемане на парична валута за кредитиране по банкови сметки, депозити на физически лица в чуждестранна валута.

3.1.19. Приемане на парична валута за кредитиране по банкови сметки, депозити на физически лица във валутата на Руската федерация.

3.1.20. Издаване на парична валута от банкови сметки, депозити на физически лица във валута.

3.1.21. Издаване на чуждестранна валута в брой от банкови сметки, сметки по депозити на физически лица във валутата на Руската федерация.

3.1.22. Приемане на чуждестранна валута в брой при извършване на операции по парични преводи на територията на Руската федерация от името на физически лица - нерезиденти без откриване на банкови сметки в полза на нерезиденти. (Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)

3.1.23. Издаване на наличност в чуждестранна валута при извършване на парични преводи на територията на Руската федерация без откриване на банкови сметки, получени от чуждестранни физически лица, в полза на чуждестранни физически лица. (Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)

3.1.24. Приемане на чуждестранна валута в брой при извършване на операции по превод на пари на територията на Руската федерация от името на местни физически лица без откриване на банкови сметки в полза на местни лица. (Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)

3.1.25. Издаване на парична валута в наличност при извършване на парични преводи на територията на Руската федерация без откриване на банкови сметки, получени от местни физически лица, в полза на местни физически лица. (Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)

3.1.26. Приемане на чуждестранна валута в брой при извършване на операции по парични преводи на територията на Руската федерация от името на местни физически лица без откриване на банкови сметки в полза на нерезиденти. (Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)

3.1.27. Издаване на чуждестранна валута в брой при извършване на парични преводи на територията на Руската федерация без откриване на банкови сметки, получени от местни физически лица, в полза на нерезидентни физически лица. (Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)

3.1.28. Приемане на чуждестранна валута в брой при извършване на операции по парични преводи на територията на Руската федерация от името на физически лица - нерезиденти без откриване на банкови сметки в полза на местни лица. (Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)

3.1.29. Издаване на парична валута в наличност при извършване на парични преводи на територията на Руската федерация без откриване на банкови сметки, получени от чуждестранни физически лица, в полза на местни физически лица. (Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)

Глава 4. Ред за извършване на сделки с налично чуждестранна валута и чекове

4.1. При извършване на транзакции с чуждестранна валута в брой и чекове идентифицирането на физическо лице се извършва в случаите, установени от законодателството на Руската федерация.

При извършване на операции с наличност в чуждестранна валута и чекове, прехвърлянето от физическо лице в каса на наличност в чуждестранна валута, парична валута на Руската федерация, чекове, платежни карти се счита за съгласие на физическо лице с условията за извършване на операции с чуждестранна валута в брой и чекове, предоставени на физическото лице по начина, определен в точка 2.1 от тази инструкция, освен ако не е предвидено друго в споразумения при извършване на операции по банкова сметка, сметка по депозит на физическо лице.

4.3. В случай, че касиер при извършване на транзакция с чуждестранна валута в брой и чекове открие чек, който поражда съмнение относно неговата автентичност, такъв чек на физическо лицене се връща. Касиерът е длъжен да уведоми по реда, установен от упълномощената банка (клон), физическо лице, че чекът поражда съмнение относно неговата автентичност. Чек, който поражда съмнение относно неговата автентичност, се изпраща за събиране по начина, предписан в точки 4.13 - 4.18 от настоящите Инструкции.

4.4. В случай, че касиер разкрие дефекти и повреди в приети банкноти на чужда държава (група чужди държави) или чекове, възможността за извършване на операции с такива банкноти на чужди държави (група чужди държави) или чекове се определя в съответствие с с правилата за приемане на повредени банкноти на чужди държави (групови чужди държави) или в съответствие с правилата за приемане на чекове, разработени от оторизирана банка (клон) в съответствие с алинеи 2.1.5 и 2.1.6 на параграф 2.1 от тези Инструкции.

4.5. При извършване на сделка с чуждестранна валута в брой и чекове касиер отваря и попълва електронния регистър на операциите с парична валута и чекове по образеца, даден в Приложение 1 към настоящата Инструкция.

Касовият работник поддържа единен регистър на операциите с пари в брой и чекове за всички видове операции с налично чуждестранна валута и чекове, извършени през работния ден, с изключение на операцията, посочена в алинея 3.1.9 на параграф 3.1 от тези инструкции.

4.6. В края на работния ден, при приключване на операциите на касата с парична валута и чекове, както и при промяна на календарната дата, касиерът изчислява и посочва в Регистъра на операциите с парична валута и проверява общите данни за суми на приетата и издадена парична валута, валутата на Руската федерация, чекове по видове транзакции, имена на валути, използвани валутни курсове, затваря текущия регистър на операциите с парична валута и чекове, след което, в случай на продължаващи операции с чуждестранна валута в наличност и чекове, по реда, предвиден в параграф 4.5 от тази инструкция, открива нов Регистър на операциите с парична валута и чекове.

Ако през работния ден не са извършени операции с чуждестранна валута в брой и чекове, подлежащи на включване в Регистъра на сделките с парична валута и чекове, касиерът под каквато и да е форма изготвя удостоверение за липсата на операции с чуждестранна валута в брой и проверки през работния ден, като в него се посочва пълното (съкратено) фирмено наименование на оторизираната банка (име на клона), регистрационния номер на оторизираната банка (пореден номер на клона), името на вътрешното структурно звено на оторизирана банка (клон), тяхното местоположение (адрес), подписва посоченото удостоверение, отбелязва датата на съставянето му и го изпраща към документите на деня.

4.7. Регистърът на операциите с парична валута и чекове може да се води на хартиен носител и (или) в електронна форма.

Към касовите документи се изпраща регистърът на операциите с парична валута и чекове, отпечатани на хартиен носител.

Регистърът на операциите с парична валута и чекове се съхранява по електронен път в съответствие с процедурата, установена с Наредба № 2346-U на Банката на Русия от 25 ноември 2009 г. „За електронното съхранение на определени документи в кредитна институция, свързани с изпълнението на счетоводни, сетълмент и касови операции при организация на работата по счетоводството", регистриран от Министерството на правосъдието на Руската федерация на 25 декември 2009 г. N 15828 ("Бюлетин на Банката на Русия" от 30 декември 2009 г. N 78).

4.8. Краят на транзакция с чуждестранна валута в брой и чекове се счита за прехвърляне от касиер на физическо лице на парична валута, парична валута на Руската федерация, чекове, както и платежни карти, предоставени за нейното изпълнение и подлежащи на връщане на индивидуалните платежни карти, други документи, включително документи, въз основа на които е идентифицирано физическо лице в случаите, установени от законодателството на Руската федерация, и документите, посочени в параграфи 4.9 и 4.15 от тези инструкции, или документи изготвен в съответствие с Наредба на Банката на Русия N 2054-U или Наредба на Банката на Русия N 318-P при извършване на операции, посочени в подпараграфи 3.1.18 - 3.1.21 на параграф 3.1 от тази инструкция.

Регистрацията на операции за приемане (издаване) на чуждестранна валута в брой с използване на платежни карти се извършва, като се вземат предвид изискванията на глава 3 от Наредбата на Банката на Русия от 24 декември 2004 г. N 266-P „По въпроса за платежни карти и операции, извършени с тях", регистрирани от Министерството на правосъдието на Руската федерация на 25 март 2005 г. N 6431, 30 октомври 2006 г. N 8416, 8 октомври 2008 г. N 12430, 9 декември 2011 г. N 22528, 21 ноември 2005 г. N 25863, 17 февруари 2015 г. N 36063 ("Бюлетин на Банката на Русия" от 30 март 2005 г. N 17, 9 ноември 2006 г. N 60, 17 октомври 2008 г. N 58, 19 декември 2011 г. N 281 2012 N 67, 4 март 2015 г. N 17) (по-нататък - Регламент на Банката на Русия N 266-P). (Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)

4.9. След приключване на сделката с чуждестранна валута в брой и чекове, касиерът е длъжен да издаде на физическо лице документ, потвърждаващ операцията с чуждестранна валута в брой и чекове (наричан по-долу потвърждаващ документ), с изключение на операциите посочени в алинеи 3.1.9, 3.1.18 - 3.1 .21, параграф 3.1 от тези Инструкции.

При извършване на сделки с налично чуждестранна валута и чекове, посочени в алинеи 3.1.18 - 3.1.21 на параграф 3.1 от тази инструкция, касиерът съставя и издава придружителен документ на физическо лице по негово искане.

4.10. Потвърждаващият документ се формира въз основа на вписване в електронния регистър на операциите с пари в брой и чекове поотделно за всяка транзакция с чуждестранна валута в брой и чекове във формата, установена от оторизираната банка (клон), със задължително отразяване в придружителен документ на информацията, чийто списък е посочен в Приложение 3 към тази Инструкция е отпечатана на хартиен носител и подписана от касиера. Не се допускат корекции в отпечатания документ за потвърждение.

4.11. Упълномощена банка (клон) е длъжна да води регистър на операциите с чуждестранна валута в брой и чекове, като съставя документите, предвидени в точки 4.5, 4.6, 4.9 и 4.15 от тази инструкция, както и документи, изготвени в съответствие с Банката. на Русия Наредба N 2054-U, Наредба на Банката на Русия N 318-P и Наредба на Банката на Русия N 266-P.

4.12. Упълномощена банка (клон), извършваща операции по приемане на банкноти на чужди държави (група чужди държави) за изпращане за инкасо, приема банкноти на чужди държави (група чужди държави), изтеглени от обращение за инкасо в съответствие с условията за тяхното приемане от емитентите.

4.13. Приемането за събиране на банкноти на чужди държави (група чужди държави) или чекове се извършва въз основа на произволно писмено заявление на физическо лице за допускане до инкасо (наричано по-долу заявлението на физическо лице) и други документи в в съответствие с условията за приемането им от емитентите.

В заявлението на физическо лице се посочва изцяло неговото фамилно име, име и отчество (ако има), адресът на местоживеене (место пребиваване) на физическото лице, името, серия и номер (ако има) на документа за самоличност представено от физическото лице, както и:

името на валутата на всяка банкнота на чужда държава (група от чужди държави), нейното деноминация, серия, номер, година на издаване, допълнителни данни (за американски банкноти - буквено-цифрово обозначение на институцията на емитента, чекова буква, номер на квадрант , номер на предната и задната табела); за банкноти на държави - членки на Европейския съюз - буквено-цифрова маркировка), името на емитента на банкнотата на чужда държава (група чужди държави) (ако е възможно да се посочи то);

името на всеки чек, неговия номер и дата, сумата, указваща името на валутата, името на издателя на чека и името на лицето, издало чека (ако е възможно, посочете ги).

4.14. При приемане на банкноти на чужди държави (група чужди държави) или чекове за инкасо, касиерът гарантира, че физическото лице посочва правилно данните за банкнотите на чужди държави (група чужди държави) или чекове в заявлението на физическото лице.

4.15. При приемане на банкноти на чужди държави (група чужди държави) или чекове за инкасо, касиерът изготвя разписка в два екземпляра по образеца, даден в Приложение 4 към тази инструкция. Единият екземпляр от касовата бележка се издава на физическо лице, другият екземпляр от касовата бележка се изпраща на касови документи.

4.16. Приетите за инкасо или чекове банкноти на чужди държави (групи от чужди държави) се изпращат чуждестранна банка, приемащи банкноти на чужди държави (групи от чужди държави) или чекове за инкасо, или до упълномощена банка (клон), участваща в изпращането им за инкасо до чуждестранна банка (наричана по-долу банката-инкасо).

4.17. При получаване от събиращата банка на обезщетение за банкноти на чужди държави (групи чужди държави) или чекове, приети за инкасо, оторизираната банка (клон) изпраща писмено уведомление до физическото лице за решението на банката-инкасатор.

При получаване от събиращата банка на обезщетение за банкноти на чужди държави (групи от чужди държави) или чекове, приети за инкасо, на физическо лице по негов избор се изплаща сума в парична валута или в парична валута на Руската федерация, или сума се кредитира в чуждестранна валута или във валутата на Руската федерация по банковата сметка на физическо лице. Сумата във валутата на Руската федерация се изчислява по курса на чуждестранна валута, получен от събиращата банка, установен от оторизираната банка (клон) към датата на плащане на посочената сума на физическо лице или към датата на нейното кредитиране по банкова сметка на физическо лице.

4.18. При получаване от упълномощената банка (клон) от събиращата банка на официален отговор относно отказа за закупуване на банкноти на чужди държави (група чужди държави), изпратени за инкасо или чекове, оторизираната банка (клон) изпраща на физическото лице писмено известие за решението на събиращата банка с копие от официалния отговор (извлечение от официалния отговор) на събиращата банка. Банкнотите на чужди държави (група от чужди държави), приети за инкасо или чекове, се връщат на физическо лице, ако бъдат върнати от банката-инкасатор.

Оригиналът на официалния отговор на събиращата банка за отказа за закупуване на банкноти на чужди държави (група чужди държави), приети за инкасо или чекове, се изпраща към документите на деня.

Глава 5. Заключителни разпоредби

5.1. Тази инструкция подлежи на официално публикуване в Бюлетина на Банката на Русия и влиза в сила от 1 ноември 2010 г.

5.2. От датата на влизане в сила на тази инструкция да признае за невалидни:

председател на Централната банка
Руска федерация
С.М.ИГНАТИЕВ

Пълно (съкратено) фирмено име на оторизираната банка (име на клон)
Регистрационен номер на оторизираната банка (сериен номер на клона)
					/
Местоположение (адрес) на оторизираната банка (клон)
Име на вътрешното структурно звено на оторизираната банка и неговото местоположение (адрес)
Дата на попълване на регистъра			.			.
	ден			месец			Година
Пореден номер на Регистъра през работния ден

РЕГИСТЪР
ОПЕРАЦИИ С ПАРИ И ЧЕКОВЕ

Пореден номер на операцията	Време за транзакция ЧЧ.ММ	Код на вида на операцията	Валутен курс (крос курс) за операцията	Пари в брой				Платежна карта	Приети (издадени) от касиер чекове (включително пътнически чекове), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута			Номер на сметка	Пълномощно	Гражданство на физическо лице
				прието от касата		издадена от касиер
				валутен код	сума	валутен код	сума		брой проверки	валутен код	сума
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15

Поръчка
попълване на Регистъра на операциите с парична валута и чекове<*> (Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)

<*>По преценка на оторизираната банка (клон) в Регистъра на операциите с парична валута и чекове може да бъде включена и друга информация, при условие че информацията се съхранява, задължението за посочване на която е установено с тази Инструкция, включително информация, получена по време на идентифицирането на физическо лице в случаите и по начина, установени от законодателството на Руската федерация, както и размера на комисионната (ако има такава), която може да бъде включена в регистъра на операциите с парична валута и чекове, между alia, чрез отразяването им в допълнителни колони на Регистъра на операциите с парична валута и чекове.

Заглавието на Регистъра на операциите с пари и чекове съдържа пълното (съкратено) фирмено наименование на оторизираната банка (име на клона), регистрационния номер на оторизираната банка (пореден номер на клона), определен от Банката на Русия, местоположението (адреса) на оторизираната банка (клон), името на вътрешното структурно подразделение на оторизираната банка (клон) и неговото местоположение (адрес), датата на попълване на регистъра на операциите с парична валута и чекове , поредния номер на Регистъра на операциите с парична валута и чекове през работния ден.

Сумите на наличност в чуждестранна валута и валутата на Руската федерация в регистъра на операциите с парична валута и чекове са посочени съответно в чуждестранна валута и валутата на Руската федерация с точност до два знака след десетичната запетая.

В регистъра на операциите с парична валута и чекове се посочва:

в колона 1 - поредният номер на сделката в регистъра на операциите с парична валута и чекове;

в колона 2 - времето на транзакцията в часове и минути (време на попълване на реда на Регистъра на операциите с парична валута и чекове);

в колона 3 - кодът на вида на операцията в съответствие с Класификатора на видовете операции с чуждестранна валута в брой и чекове, даден в приложение 2 към настоящата инструкция;

в колона 4 - валутният курс (крос курс), използван при транзакцията. Тази колона не се попълва в случаите, когато валутният курс (крос курс) не се използва по време на транзакцията, както и когато транзакцията се извършва с платежна карта;

в колона 5 - код<*>наличност в чуждестранна валута или валутата на Руската федерация, приета от касиер от физическо лице;

<*>Кодът на цифровата валута е посочен в съответствие с Общоруски класификаторвалути. За да се посочи кодът на валутата на Руската федерация, се използва знакът на рублата - "810".

в колона 6 - сумата на парите в чуждестранна валута или валутата на Руската федерация, приета от касиера от физическо лице (посочена без да се взема предвид сумата на комисионната, начислена от оторизирана банка (клон) за операцията (ако е заредени);

в колона 7 - кодът на наличното чуждестранна валута или валутата на Руската федерация, издадена от касиера на физическо лице;

в колона 8 - сумата на наличното чуждестранна валута или валутата на Руската федерация, издадена от касиер на физическо лице;

в колона 9 - знак за използване на платежна карта. В случай на транзакция с платежна карта, символът "X" се поставя, в други случаи тази колона не се попълва;

в колона 10 - броят на чековете, приети (издадени) от касиера;

в колона 11 - код на валутата<*>номинална стойност на чековете, приети от физическо лице (издадени на физическо лице);

<*>Кодът на цифровата валута е посочен в съответствие с Общоруския класификатор на валутите.

в колона 12 - сумата на чековете, приети от физическо лице (издадени на физическо лице);

в колона 13 - номерът на банковата сметка, сметката за депозита на физическо лице. Тази графа не се попълва при извършване на транзакция без използване на банкова сметка, сметка по депозит на физическо лице. При извършване на транзакция с платежна карта тази колона може да се попълни, ако касиерът разполага с информация за номера на банкова сметка, открита за транзакции с платежна карта;

в колона 14 - знак за операцията от физическо лице, което е представител на друго физическо лице и действа от негово име чрез пълномощник. Ако операцията се извършва чрез пълномощник, се поставя символът "X", в други случаи тази колона не се попълва;

в колона 15 - код на държавата<*>гражданство на физическо лице. Тази колона се попълва при извършване на транзакция с идентификация на физическо лице в случаите и по начина, определени от законодателството на Руската федерация. Тази графа може да се попълни и в други случаи, ако касиерът разполага с информация за гражданството на лицето. При извършване на сделка от физическо лице, което е представител на друго физическо лице и действа от негово име чрез пълномощник, в тази графа се посочва информация за гражданството на лицето, издало пълномощното. В случай на транзакция от лице без гражданство, тази колона се попълва със символа 000. (Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)

<*>Цифровият код на страната е посочен в съответствие с Общоруската класификация на страните по света.

Приложение 2
съгласно инструкциите на Банката на Русия

„За процедурата по изпълнението
оторизирани банки
(клонове) от определени видове


с чекове (вкл

чиято стойност е посочена
в чуждестранна валута,
с участието на физически лица

КЛАСИФИКАТОР НА ОПЕРАЦИИ С КАСИЧНА ВАЛУТА И ЧЕКОВЕ

от 13 април 2016 г. N 3994-U)

<2>Статутът на физическо лице, дало указание за прехвърляне на средства (местно или нерезидентно), се установява въз основа на информация, получена от думите на получателя на чуждестранна валута. (Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)

Приложение 3
съгласно инструкциите на Банката на Русия
от 16 септември 2010 г. N 136-I
„За процедурата по изпълнението
оторизирани банки
(клонове) от определени видове
банкови операции с пари в брой
валута и операции
с чекове (вкл
пътнически чекове), номинални
чиято стойност е посочена
в чуждестранна валута,
с участието на физически лица

ПРЕВЪРТАНЕ
ЗАДЪЛЖИТЕЛНА ИНФОРМАЦИЯ ДА БЪДЕ ОТРАЗЕНА В ПРИДЪРЖАТЕЛЕН ДОКУМЕНТ, ИЗДАВАН НА ФИЗИЧЕСКО ЛИЦО ПРИ ИЗВЪРШВАНЕ НА ОПЕРАЦИИ С ЧУЖДЕСТРАННИ ПАРИ И ЧЕКОВЕ<*>

<*>По преценка на оторизираната банка (клон) в придружителния документ може да бъде отразена друга информация, при условие че информацията е запазена, като задължението за посочване е установено с тази инструкция.

1. Пълно (съкратено) фирмено наименование на оторизираната банка (наименование на клон) или пълно (съкратено) фирмено наименование на оторизираната банка (наименование на клон) и наименование на вътрешното структурно подразделение (клон) на оторизираната банка.

2. Регистрационен номер на оторизираната банка (пореден номер на клона).

3. Местоположение (адрес) на оторизирана банка (клон) или вътрешно структурно подразделение на оторизирана банка (клон), в което се извършва транзакция с чуждестранна валута в брой и чекове.

4. Поредният номер на сделката с наличен валута и чекове, посочен в Регистъра на сделките с налично валута и чекове.

5. Дата и час на сделката с чуждестранна валута и чекове в наличност, посочени в Регистъра на сделките с парична валута и чекове.

6. Код на вида на операцията, посочен в регистъра на операциите с парична валута и чекове.

7. Фамилия, име, бащино име (ако има такова) на физическо лице<*>.

<*>

8. Име, серия и номер (ако има такъв) на документ за самоличност на физическо лице<*>.

<*>Информацията, посочена в параграфи 7 и 8 от настоящото приложение, се въвежда от касиера в придружителен документ само по искане на физическо лице, извършващо сделка с чуждестранна валута в брой и чекове. При извършване на сделка с чуждестранна валута в брой и чекове от физическо лице, което е представител на друго физическо лице и действа от негово име чрез пълномощник, се посочва информация за лицето, издало пълномощното.

9. Валутен курс или кръстосаен валутен курс.

10. Прието:

10.1. Парична валута: код на валутата и име, сума.

10.2. Чекове: код и име на валута, сума на чековете, брой чекове.

11. Издадени:

11.1. Парична валута: код на валутата и име, сума.

11.2. Чекове: код и име на валута, сума на чековете, брой чекове.

12. Подпис на касиера.

Приложение 4
съгласно инструкциите на Банката на Русия
от 16 септември 2010 г. N 136-I
„За процедурата по изпълнението
оторизирани банки
(клонове) от определени видове
банкови операции с пари в брой
валута и операции
с чекове (вкл
пътнически чекове), номинални
чиято стойност е посочена
в чуждестранна валута,
с участието на физически лица

Пълно (съкратено) фирмено наименование на оторизираната банка (име на клона) ___________________________________________ Регистрационен номер на оторизираната банка (пореден номер на клона) ________________________________________________________________ Местоположение (адрес) на оторизираната банка (клон) __________ Име на вътрешното структурно звено на оторизираната банка (клон) __________________________________ Местоположение (адрес) на вътрешната структурна единица упълномощена банка (клон) ___________________________________ Разписка N за приемане за събиране на банкноти на чужди държави (група чужди държави) или чекове<*>„__“ __________ 20__ г. Тази разписка е издадена, за да се потвърди, че _________________________________________________________________, (пълно име на физическо лице) има документ за самоличност: ________________________________________________________________, (име, серия и номер (ако има такъв) адрес на пребиваване (място на престой): ________________________________________________________________, банкнота на чужда държава (група от чужди държави) (чек) е приета за събиране: ________________________________________________________________________________ подробности (за американски банкноти - буквено-цифрова стойност, чекова буква, номер на квадрант, номер на табелата на лицевата и задната страна; за банкноти на държави - членове на Европейския съюз - буквено-цифров етикет), име на емитента (ако е възможно, инструкции), количество; за чекове: име, неговия номер и дата, сума, указваща името на валутата, името на емитента и лицето, издало чека (ако е възможно, посочете ги), знака (местен или нерезидент) за емитента на чека или лицето, издало чека, указание, че чекът е издаден на приносител, ако такъв чек е издаден на приносителя, количество) Касиер ____________________________ (пълно име) (подпис)<*>По преценка на оторизираната банка (клон) в разписката може да бъде отразена и друга информация, при условие че информацията е запазена, като задължението за посочване е установено с тази Инструкция.

Кодът	Съдържание на операциите
01	Закупуване на парична валута за парична валута на Руската федерация
02	Продажба на парична валута за парична валута на Руската федерация
03	Продажба на парична чуждестранна валута на една чужда държава (група чужди държави) за парична валута на друга чужда държава (група чужди държави) (конверсия)
04	Замяна на банкнота (банкноти) на чужда държава (група чужди държави) за банкноти (банкноти) на същата чужда държава (група чужди държави)
08	Закупуване на чекове за парична валута на Руската федерация
09	Закупуване на чекове за парична валута
10	Продажба на чекове за парична валута на Руската федерация
11	Продажба на чекове за парична валута
14	Приемане на парична валута за кредитиране по банкови сметки на физически лица, използващи разплащателни карти
16	Издаване на парична валута от банкови сметки на физически лица, използващи разплащателни карти
51	Закупуване на чекове с кредитиране на средства по банкови сметки, депозити на физически лица във валута
52	Закупуване на чекове с кредитиране на средства по банкови сметки, депозити на физически лица във валутата на Руската федерация
53	Продажба на чекове за сметка на парични средства по банкови сметки, сметки за депозити на физически лица във валута
54	Продажба на чекове за сметка на средства в банкови сметки, сметки за депозит на физически лица във валутата на Руската федерация
55	Приемане на парична валута при извършване на операции за прехвърляне на средства от Руската федерация от името на физически лица без откриване на банкови сметки
57	Издаване на чуждестранна валута в брой при извършване на операции за превод на средства в Руската федерация без откриване на банкови сметки в полза на физически лица
60	Приемане на парична валута за кредитиране по банкови сметки, сметки по депозити на физически лица в чуждестранна валута
61	Приемане на парична валута за кредитиране по банкови сметки, сметки по депозити на физически лица във валутата на Руската федерация
63	Издаване на парична валута от банкови сметки, сметки по депозити на физически лица във валута
64	Издаване на парична валута от банкови сметки, сметки по депозити на физически лица във валутата на Руската федерация
65	Приемане на чуждестранна валута в брой при извършване на операции по парични преводи на територията на Руската федерация от името на физически лица - нерезиденти без откриване на банкови сметки в полза на нерезиденти<1>
(Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)
66	Издаване на наличност в чуждестранна валута при операции по парични преводи на територията на Руската федерация без откриване на банкови сметки, получени от чуждестранни физически лица, в полза на чуждестранни физически лица<2>
(Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)
67	Приемане на чуждестранна валута в брой при извършване на операции по парични преводи на територията на Руската федерация от името на местни физически лица без откриване на банкови сметки в полза на местни лица
(Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)
68	Издаване на наличност в чуждестранна валута в хода на операции по парични преводи на територията на Руската федерация без откриване на банкови сметки, получени от местни физически лица, в полза на местни физически лица
(Изменена с Директива на Централната банка на Руската федерация от 13 април 2016 г. N 3994-U)
69	Приемане на чуждестранна валута в брой при извършване на операции по парични преводи на територията на Руската федерация от името на местни физически лица без откриване на банкови сметки в полза на нерезиденти<1>

Активен Издание от 16.09.2010

Име на документа	Инструкции на Централната банка на Руската федерация от 16 септември 2010 г. N 136-и „За реда за извършване от упълномощени банки (клонове) на някои видове банкови операции с налично чуждестранна валута и операции с чекове (включително пътуващи чекове) , чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, с участието на ФИЗИЧЕСКИ ЛИЦА“
Вид на документа	инструкция, класификатор, списък, регистър
Тяло на гостоприемника	TSB RF
номер на документ	136-I
Дата на приемане	01.01.1970
Дата на контрол	16.09.2010
Регистрационен номер в Министерството на правосъдието	18595
Дата на регистрация в Министерството на правосъдието	01.01.1970
Състояние	валиден
Публикация	"Бюлетин на Банката на Русия", N 55, 06.10.2010 г
Навигатор	Бележки

Инструкции на Централната банка на Руската федерация от 16 септември 2010 г. N 136-и „За реда за извършване от упълномощени банки (клонове) на някои видове банкови операции с налично чуждестранна валута и операции с чекове (включително пътуващи чекове) , чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, с участието на ФИЗИЧЕСКИ ЛИЦА“

4.12. Упълномощена банка (клон), извършваща операции по приемане на банкноти на чужди държави (група чужди държави) за изпращане за инкасо, приема банкноти на чужди държави (група чужди държави), изтеглени от обращение за инкасо в съответствие с условията за тяхното приемане от емитентите.

4.13. Приемането за събиране на банкноти на чужди държави (група чужди държави) или чекове се извършва въз основа на произволно писмено заявление на физическо лице за допускане до инкасо (наричано по-долу заявлението на физическо лице) и други документи в в съответствие с условията за приемането им от емитентите.

В заявлението на физическо лице се посочва изцяло неговото фамилно име, име и отчество (ако има), адресът на местоживеене (место пребиваване) на физическото лице, името, серия и номер (ако има) на документа за самоличност представено от физическото лице, както и:

името на валутата на всяка банкнота на чужда държава (група от чужди държави), нейното деноминация, серия, номер, година на издаване, допълнителни данни (за американски банкноти - буквено-цифрово обозначение на институцията на емитента, чекова буква, номер на квадрант , номер на предната и задната табела); за банкноти на държави - членки на Европейския съюз - буквено-цифрова маркировка), името на емитента на банкнотата на чужда държава (група чужди държави) (ако е възможно да се посочи то);

името на всеки чек, неговия номер и дата, сумата, указваща името на валутата, името на издателя на чека и името на лицето, издало чека (ако е възможно, посочете ги).

4.14. При приемане на банкноти на чужди държави (група чужди държави) или чекове за инкасо, касиерът гарантира, че физическото лице посочва правилно данните за банкнотите на чужди държави (група чужди държави) или чекове в заявлението на физическото лице.

4.15. При приемане на банкноти на чужди държави (група чужди държави) или чекове за инкасо, касиерът изготвя разписка в два екземпляра по образеца, даден в Приложение 4 към тази инструкция. Единият екземпляр от касовата бележка се издава на физическо лице, другият екземпляр от касовата бележка се изпраща на касови документи.

4.16. Банкноти на чужди държави (групи чужди държави) или приети за инкасо чекове се изпращат до чуждестранна банка, която приема банкноти на чужди държави (групи чужди държави) или чекове за инкасо, или до упълномощена банка (клон), ангажирана да ги изпрати за инкасо към чуждестранна банка (наричана по-долу банката за събиране).

4.17. При получаване от събиращата банка на обезщетение за банкноти на чужди държави (групи чужди държави) или чекове, приети за инкасо, оторизираната банка (клон) изпраща писмено уведомление до физическото лице за решението на банката-инкасатор.

При получаване от събиращата банка на обезщетение за банкноти на чужди държави (групи от чужди държави) или чекове, приети за инкасо, на физическо лице по негов избор се изплаща сума в парична валута или в парична валута на Руската федерация, или сума се кредитира в чуждестранна валута или във валутата на Руската федерация по банковата сметка на физическо лице. Сумата във валутата на Руската федерация се изчислява по курса на чуждестранна валута, получен от събиращата банка, установен от оторизираната банка (клон) към датата на плащане на посочената сума на физическо лице или към датата на нейното кредитиране по банкова сметка на физическо лице.

4.18. При получаване от упълномощената банка (клон) от събиращата банка на официален отговор относно отказа за закупуване на банкноти на чужди държави (група чужди държави), изпратени за инкасо или чекове, оторизираната банка (клон) изпраща на физическото лице писмено известие за решението на събиращата банка с копие от официалния отговор (извлечение от официалния отговор) на събиращата банка. Банкнотите на чужди държави (група от чужди държави), приети за инкасо или чекове, се връщат на физическо лице, ако бъдат върнати от банката-инкасатор.

Оригиналът на официалния отговор на събиращата банка за отказа за закупуване на банкноти на чужди държави (група чужди държави), приети за инкасо или чекове, се изпраща към документите на деня.

Глава 5. Заключителни разпоредби

5.1. Тази инструкция подлежи на официално публикуване в Бюлетина на Банката на Русия и влиза в сила от 1 ноември 2010 г.

5.2. От датата на влизане в сила на тази инструкция да признае за невалидни:

Инструкция на Банката на Русия № 113-I от 28 април 2004 г. „Относно реда за откриване, закриване, организиране на работата на обменните бюра и реда за извършване на някои видове банкови операции и други операции в наличност в чуждестранна валута от упълномощени банки и валутата на Руската федерация, чекове (включително пътнически чекове), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, с участието на физически лица", регистрирани от Министерството на правосъдието на Руската федерация на 2 юни 2004 г. N 5824 („Бюлетин на Банката на Русия“ от 9 юни 2004 г. N 33);

Наредба на Банката на Русия № 1626-U от 7 октомври 2005 г. „За изменения в Инструкция на Банката на Русия № 113-I от 28 април 2004 г. „За реда за откриване, закриване, организиране на работата на обменните бюра и реда за упълномощени банки за извършване на определени видове банкови операции и други транзакции в наличност в чуждестранна валута и валутата на Руската федерация, чекове (включително пътнически чекове), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, с участието на физически лица" , регистриран от Министерството на правосъдието на Руската федерация на 11 ноември 2005 г. N 7158 („Бюлетин на Банката на Русия“ от 23 ноември 2005 г. N 62);

Наредба № 1751-U на Банката на Русия от 29 ноември 2006 г. „За изменения в Инструкция на Банката на Русия № 113-I от 28 април 2004 г. „За реда за откриване, закриване, организиране на работата на обменните бюра и Процедурата за упълномощени банки за извършване на определени видове банкови операции и други транзакции в наличност в чуждестранна валута и във валутата на Руската федерация, чекове (включително пътнически чекове), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, с участието на физически лица“, регистрирано от Министерството на правосъдието на Руската федерация на 22 декември 2006 г. N 8664 („Бюлетин на Банката на Русия“ от 28 декември 2006 г. N 74).

председател на Централната банка
Руска федерация
С.М.ИГНАТИЕВ

Приложения

Приложение 1
съгласно инструкциите на Банката на Русия

„За процедурата по изпълнението
оторизирани банки
(клонове) от определени видове


с чекове (вкл

чиято стойност е посочена
в чуждестранна валута,
с участието на физически лица

Приложение 1. РЕГИСТЪР НА ОПЕРАЦИИТЕ С КАС И ЧЕКОВЕ

Пореден номер на операцията	Време за транзакция ЧЧ.ММ	Код на вида на операцията	Валутен курс (крос курс) за операцията	Пари в брой				Платежна карта	Приети (издадени) от касиер чекове (включително пътнически чекове), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута			Номер на сметка	Пълномощно	Гражданство на физическо лице
				прието от касата		издадена от касиер
				валутен код	сума	валутен код	сума		брой проверки	валутен код	сума
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15

Общо за регистъра:

Процедурата за попълване на регистъра на операциите с парична валута и чекове

<*>По преценка на оторизираната банка (клон) в Регистъра на операциите с парична валута и чекове може да бъде включена и друга информация, при условие че информацията се съхранява, задължението за посочване на която е установено с тази Инструкция, включително информация, получена по време на идентифицирането на физическо лице в случаите и по начина, установени от законодателството на Руската федерация, както и размера на комисионната (ако има такава), която може да бъде включена в регистъра на операциите с парична валута и чекове, между alia, чрез отразяването им в допълнителни колони на Регистъра на операциите с парична валута и чекове.

Заглавието на Регистъра на операциите с пари и чекове съдържа пълното (съкратено) фирмено наименование на оторизираната банка (име на клона), регистрационния номер на оторизираната банка (пореден номер на клона), определен от Банката на Русия, местоположението (адреса) на оторизираната банка (клон), името на вътрешното структурно подразделение на оторизираната банка (клон) и неговото местоположение (адрес), датата на попълване на регистъра на операциите с парична валута и чекове , поредния номер на Регистъра на операциите с парична валута и чекове през работния ден.

Сумите на наличност в чуждестранна валута и валутата на Руската федерация в регистъра на операциите с парична валута и чекове са посочени съответно в чуждестранна валута и валутата на Руската федерация с точност до два знака след десетичната запетая.

В регистъра на операциите с парична валута и чекове се посочва:

в колона 1 - поредният номер на сделката в регистъра на операциите с парична валута и чекове;

в колона 2 - времето на транзакцията в часове и минути (време на попълване на реда на Регистъра на операциите с парична валута и чекове);

в колона 3 - кодът на вида на операцията в съответствие с Класификатора на видовете операции с чуждестранна валута в брой и чекове, даден в приложение 2 към настоящата инструкция;

в колона 4 - валутният курс (крос курс), използван при транзакцията. Тази колона не се попълва в случаите, когато валутният курс (крос курс) не се използва по време на транзакцията, както и когато транзакцията се извършва с платежна карта;

в колона 5 - код<*>наличност в чуждестранна валута или валутата на Руската федерация, приета от касиер от физическо лице;

<*>Кодът на цифровата валута е посочен в съответствие с Общоруския класификатор на валутите. За да се посочи кодът на валутата на Руската федерация, се използва знакът на рублата - "810".

в колона 6 - сумата на парите в чуждестранна валута или валутата на Руската федерация, приета от касиера от физическо лице (посочена без да се взема предвид сумата на комисионната, начислена от оторизирана банка (клон) за операцията (ако е заредени);

в колона 7 - кодът на наличното чуждестранна валута или валутата на Руската федерация, издадена от касиера на физическо лице;

в колона 8 - сумата на наличното чуждестранна валута или валутата на Руската федерация, издадена от касиер на физическо лице;

в колона 9 - знак за използване на платежна карта. В случай на транзакция с платежна карта, символът "X" се поставя, в други случаи тази колона не се попълва;

в колона 10 - броят на чековете, приети (издадени) от касиера;

в колона 11 - код на валутата<*>номинална стойност на чековете, приети от физическо лице (издадени на физическо лице);

<*>Кодът на цифровата валута е посочен в съответствие с Общоруския класификатор на валутите.

в колона 12 - сумата на чековете, приети от физическо лице (издадени на физическо лице);

в колона 13 - номерът на банковата сметка, сметката за депозита на физическо лице. Тази графа не се попълва при извършване на транзакция без използване на банкова сметка, сметка по депозит на физическо лице. При извършване на транзакция с платежна карта тази колона може да се попълни, ако касиерът разполага с информация за номера на банкова сметка, открита за транзакции с платежна карта;

в колона 14 - знак за операцията от физическо лице, което е представител на друго физическо лице и действа от негово име чрез пълномощник. Ако операцията се извършва чрез пълномощник, се поставя символът "X", в други случаи тази колона не се попълва;

в колона 15 - код на държавата<*>гражданство на физическо лице. Тази колона се попълва при извършване на транзакция с идентификация на физическо лице в случаите и по начина, определени от законодателството на Руската федерация. Тази графа може да се попълни и в други случаи, ако касиерът разполага с информация за гражданството на лицето. При извършване на сделка от физическо лице, което е представител на друго физическо лице и действа от негово име чрез пълномощник, в тази графа се посочва информация за гражданството на лицето, издало пълномощното. В случай на транзакция от лице без гражданство, тази колона не се попълва.

<*>Цифровият код на страната е посочен в съответствие с Общоруската класификация на страните по света.

Приложение 2
съгласно инструкциите на Банката на Русия
от 16 септември 2010 г. N 136-I
„За процедурата по изпълнението
оторизирани банки
(клонове) от определени видове
банкови операции с пари в брой
валута и операции
с чекове (вкл
пътнически чекове), номинални
чиято стойност е посочена
в чуждестранна валута,
с участието на физически лица

04 Замяна на банкнота (банкноти) на чужда държава (група чужди държави) за банкноти (банкноти) на същата чужда държава (група чужди държави) 08 Закупуване на чекове за парична валута на Руската федерация 09 Закупуване на чекове за парична валута 10 Продажба на чекове за парична валута на Руската федерация 11 Продажба на чекове за парична валута 14 Приемане на парична валута за кредитиране по банкови сметки на физически лица, използващи разплащателни карти 16 Издаване на парична валута от банкови сметки на физически лица, използващи разплащателни карти 51 Закупуване на чекове с кредитиране на средства по банкови сметки, депозити на физически лица във валута 52 Закупуване на чекове с кредитиране на средства по банкови сметки, депозити на физически лица във валутата на Руската федерация 53 Продажба на чекове за сметка на парични средства по банкови сметки, сметки за депозити на физически лица във валута 54 Продажба на чекове за сметка на средства в банкови сметки, сметки за депозит на физически лица във валутата на Руската федерация 55 Приемане на парична валута при извършване на операции за прехвърляне на средства от Руската федерация от името на физически лица без откриване на банкови сметки 57 Издаване на чуждестранна валута в брой при извършване на операции за превод на средства в Руската федерация без откриване на банкови сметки в полза на физически лица 60 Приемане на парична валута за кредитиране по банкови сметки, сметки по депозити на физически лица в чуждестранна валута 61 Приемане на парична валута за кредитиране по банкови сметки, сметки по депозити на физически лица във валутата на Руската федерация 63 Издаване на парична валута от банкови сметки, сметки по депозити на физически лица във валута 64 Издаване на парична валута от банкови сметки, сметки по депозити на физически лица във валутата на Руската федерация

Приложение 3
съгласно инструкциите на Банката на Русия
от 16 септември 2010 г. N 136-I
„За процедурата по изпълнението
оторизирани банки
(клонове) от определени видове
банкови операции с пари в брой
валута и операции
с чекове (вкл
пътнически чекове), номинални
чиято стойност е посочена
в чуждестранна валута,
с участието на физически лица

Приложение 3. СПИСЪК НА ЗАДЪЛЖИТЕЛНАТА ИНФОРМАЦИЯ, КОИТО ТРЯБВА ДА СЕ ОТРАЗИ В ПОТВЪРЖДАВАЩ ДОКУМЕНТ, ИЗДАВАН НА ФИЗИЧЕСКО ЛИЦЕ ПРИ ИЗВЪРШВАНЕ НА ОПЕРАЦИИ В КАСИЧНА ВАЛУТА И ЧЕКОВЕ

<*>По преценка на оторизираната банка (клон) в придружителния документ може да бъде отразена друга информация, при условие че информацията е запазена, като задължението за посочване е установено с тази инструкция.

1. Пълно (съкратено) фирмено наименование на оторизираната банка (наименование на клон) или пълно (съкратено) фирмено наименование на оторизираната банка (наименование на клон) и наименование на вътрешното структурно подразделение (клон) на оторизираната банка.

2. Регистрационен номер на оторизираната банка (пореден номер на клона).

3. Местоположение (адрес) на оторизирана банка (клон) или вътрешно структурно подразделение на оторизирана банка (клон), в което се извършва транзакция с чуждестранна валута в брой и чекове.

4. Поредният номер на сделката с наличен валута и чекове, посочен в Регистъра на операциите с налично валута и чекове.

5. Дата и час на сделката с чуждестранна валута и чекове в наличност, посочени в Регистъра на сделките с парична валута и чекове.

6. Код на вида на операцията, посочен в регистъра на операциите с парична валута и чекове.

7. Фамилия, име, бащино име (ако има такова) на физическо лице<*>.

8. Име, серия и номер (ако има такъв) на документ за самоличност на физическо лице<*>.

<*>Информацията, посочена в параграфи 7 и 8 от настоящото приложение, се въвежда от касиера в придружителен документ само по искане на физическо лице, извършващо сделка с чуждестранна валута в брой и чекове. При извършване на сделка с чуждестранна валута в брой и чекове от физическо лице, което е представител на друго физическо лице и действа от негово име чрез пълномощник, се посочва информация за лицето, издало пълномощното.

9. Валутен курс или кръстосаен валутен курс.

10. Прието:

10.1. Парична валута: код на валутата и име, сума.

10.2. Чекове: код и име на валута, сума на чековете, брой чекове.

11. Издадени:

11.1. Парична валута: код на валутата и име, сума.

11.2. Чекове: код и име на валута, сума на чековете, брой чекове.

12. Подпис на касиера.

Приложение 4
съгласно инструкциите на Банката на Русия
от 16 септември 2010 г. N 136-I
„За процедурата по изпълнението
оторизирани банки
(клонове) от определени видове
банкови операции с пари в брой
валута и операции
с чекове (вкл
пътнически чекове), номинални
чиято стойност е посочена
в чуждестранна валута,
с участието на физически лица

Приложение 4. РАЗПИСКА № ЗА ПРИЕМАНЕ ЗА СЪБИРАНЕ НА ВАЛУТНИ ЗНАЦИ НА ЧУЖДЪРНИ ДЪРЖАВИ (ГРУПА ЧУЖДИ ДЪРЖАВИ) ИЛИ ЧЕКОВЕ

Пълно (съкратено) фирмено име на оторизираната банка \r\n(име на клон) ___________________________________________ \r\n Регистрационен номер на оторизираната банка (сериен номер \r\nклон) ________________________________________________________________ \r\nМестоположение (адрес) на оторизираната банка ( клон) __________ \r\ nИме на вътрешното структурно звено \r\noна оторизираната банка (клон) ___________________________________ \r\nМестоположение (адрес) на вътрешното структурно звено \r\noна оторизираната банка (клон) __________________________________ \r\n \r\n Разписка N \r\n за приемане за събиране на банкноти на чужди \r\n държави (група чужди държави) или чекове<*>\r\n "__" __________ 20__ г. \r\n \r\nТази разписка се издава, за да се потвърди, че \r\n________________________________________________________________, \r\n (пълно име на физическо лице) \r\ndoкумент , удостоверяващ самоличността: \r\ n________________________________________________________________, \r\n (име, серия и номер (ако има) \r\n адрес на местоживеене (място на престой): \r\n ________________________________________________________________, \r\n е приет за събиране на пари знак на чужда държава \r\n(група чужди държави) (чек): \r\n________________________________________________________________. \r\n(за банкноти на чужда държава (група чужди държави): име на валута, деноминация, серия, номер , година \r\ емисия, допълнителни данни (за американски банкноти - \r\nбуквено-цифрова стойност, чекова буква, номер на квадрант, \r\ncлише номер на лицевата и задната страна; за банкнотите на държави - членки \r\n на европейската съюз - буквено-цифров етикет), име \r\n на емитента (ако е възможно да се посочи), количество; \r\nза чекове: име, неговия номер и дата, сума, посочвайки \r\nиме на валутата, име на емитента и лицето, издало чека \r\n (ако е възможно да ги посочите), подпишете (резидент или нерезидент) \r\nза издателя на чека или лицето, издало чека, индикация, че чекът е издаден \r\n на приносителя, ако такъв чек е издаден на приносителя, номер) \r\n \r\nКасиер ________________________ (пълно име) \r\n (подпис) \r\n \r\n \r\n<*>По преценка на оторизираната банка (клон) друга информация \r\n може да бъде отразена в разписката, при условие че информацията \r\n е задължителна, за да се посочи коя е установена с настоящите Инструкции. \r\n

Уебсайтът на ZakonBase съдържа инструкция на Централната банка на Руската федерация от 16 септември 2010 г. N 136-и „За реда за извършване от упълномощени банки (клонове) на определени видове банкови операции с чуждестранна валута и операции с чекове ( включително пътници), чиято номинална стойност е посочена В ЧУЖДНА ВАЛУТА С УЧАСТИЕТО НА ФИЗИЧЕСКИ ЛИЦА“ в последното издание. Лесно е да се съобразите с всички законови изисквания, ако се запознаете със съответните раздели, глави и членове на този документ за 2014 г. За да търсите необходимите законодателни актове по интересна тема, трябва да използвате удобната навигация или разширеното търсене.

На уебсайта „Zakonbase“ ще намерите инструкциите на Централната банка на Руската федерация от 16 септември 2010 г. N 136-и „За реда за извършване от упълномощени банки (клонове) на определени видове банкови операции с чуждестранна валута и операции с чекове (включително пътнически), чиято номинална стойност е ПОСОЧЕНА В ЧУЖДНА ВАЛУТА С УЧАСТИЕ НА ФИЗИЧЕСКИ ЛИЦА“ в последната и пълна версия, в която са направени всички промени и допълнения. Това гарантира уместността и надеждността на информацията.

В същото време ръководството за инструкции на Централната банка на Руската федерация от 16 септември 2010 г. N 136-и „За реда за извършване от упълномощени банки (клонове) на някои видове банкови операции с налично чуждестранна валута и операции с чекове (включително пътуващи), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, С УЧАСТИЕТО НА ФИЗИЧЕСКИ ЛИЦА” може да бъде напълно безплатно, както в пълен размер, така и в отделни глави.

Инструкция на Банката на Русия № 136-I от 16 септември 2010 г. „За реда за упълномощени банки (клонове) за извършване на определени видове банкови операции с чуждестранна валута в брой и операции с чекове (включително пътнически чекове), номиналната стойност от които е посочена в чуждестранна валута, с участието на физически лица" (с изменения и допълнения)

• Глава 1. Общи положения
• Глава 2. Редът за организиране на работата на оторизирана банка (клон) с наличност в чуждестранна валута и чекове
• Глава 3. Операции с парична валута и чекове
• Глава 4. Ред за извършване на сделки с налично чуждестранна валута и чекове
• Глава 5. Заключителни разпоредби
Приложение 1. Регистър на операциите с пари в брой и чекове Приложение 2. Класификатор на видове операции с чуждестранна валута и чекове Разписка за приемане за събиране на банкноти на чужди държави (група чужди държави) или чекове

Инструкция на Банката на Русия от 16 септември 2010 г. N 136-I
„За реда за упълномощени банки (клонове) да извършват определени видове банкови операции с чуждестранна валута в брой и операции с чекове (включително пътнически чекове), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, с участието на физически лица“

С промени и допълнения от:

Въз основа на Федерален закон № 173-FZ от 10 декември 2003 г. „За валутното регулиране и валутния контрол“ (Собрание Законодателства Российской Федерации, 2003 г., № 50, чл. 4859; 2004 г., № 27, чл. 2711; 2005, № 30, 3101; 2006, N 31, т. 3430; 2007, N 1, т. 30; N 22, т. 2563; N 29, т. 3480; N 45, т. 5419, N 306, т.) , Федерален закон № 86-ФЗ от 10 юли 2002 г. "За Централната банка на Руската федерация (Банка на Русия)" (Собрание Законодателства Российской Федерации, 2002 г., № 28, чл. 2790; 2003 г., № 2, Чл.157; N 52, т. 5032; 2004, N 27, т. 2711; N 31, т. 3233; 2005, N 25, т. 2426; N 30, т. 3101; 2006, N 19, т. 2711; ; 2007 г., N 1, т. 9, т. 10; N 10, т. 1151; N 18, т. 2117; 2008 г., N 42, т. 4696, т. 4699; N 44, т. 4982 ; N 52, т. 6; N 52, т. 6; 2009, N 1, т. 25; N 29, т. 3629; N 48, т. 5731), Федералният закон "За банките и банковата дейност" (изменен с Федералния закон от 3 февруари 1996 г. N 17-FZ) (Бюлетин на Конгреса на народите депутати на РСФСР и Върховния съвет на РСФСР, 1990 г., N 27, чл. 357; Сборник от законодателството на Руската федерация, 1996 г., № 6, чл. 492; 1998, N 31, чл. 3829; 1999, N 28, чл. 3459, чл. 3469; 2001, N 26, чл. 2586; бр.33, чл. 3424; 2002, N 12, чл. 1093; 2003, N 27, чл. 2700; бр.50, чл. 4855; бр.52, чл. 5033; Изкуство. 5037; 2004, N 27, чл. 2711; N 31, чл. 3233; 2005, N 1, чл. 18, чл. 45; бр.30, чл. 3117; 2006, N 6, чл. 636; бр.19, чл. 2061; N 31, чл. 3439; бр.52, чл. 5497; 2007, N 1, чл. девет; бр.22, чл. 2563; N 31, чл. 4011; бр.41, чл. 4845; бр.45, чл. 5425; бр.50, чл. 6238; 2008 г., № 10, чл. 895; бр.15, чл. 1447; 2009 г., N 1, чл. 23; бр.9, чл. 1043; бр.18, чл. 2153; бр.23, чл. 2776; бр.30, чл. 3739; бр.48, чл. 5731; бр.52, чл. 6428; 2010 г., N 8, чл. 775; бр.30, чл. 4012) и в съответствие с решението на Съвета на директорите на Банката на Русия (протокол от заседанието на Съвета на директорите на Банката на Русия от 10 септември 2010 г. № 19), Банката на Русия установява процедурата за оторизирани банки (клонове на оторизирани банки), включително техните вътрешни структурни подразделения, да извършват определени видове банкови операции с чуждестранна валута в брой и операции с чекове (включително пътнически чекове), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута ( по-нататък - чекове, операции с чуждестранна валута в брой и съответно чекове), с участието на физически лица.

Регистрация N 18595

Редът за извършване от упълномощени банки (техните клонове), включително вътрешни структурни подразделения, на определени видове операции с чуждестранна валута в брой и чекове (включително пътнически чекове), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, с участието на физически лица е определена.

Даден е списък на тези операции. Включва покупко-продажба на чуждестранна валута за пари в брой рубли, чекове - за пари в брой и чуждестранна валута, издаване на чуждестранна валута от банкови сметки, сметки по депозити на физически лица в чуждестранна валута или в рубли, покупка (продажба) на чекове за сметка на средства в такива сметки (с кредитиране на пари по тях), приемане на банкноти на чужди държави, чекове за изпращане за инкасо и др.

Оторизираната банка (клон) трябва да формира списък на чуждестранните валути, използвани при транзакциите, както и списък на последните като цяло за оторизираната банка (клон) и за всяко вътрешно структурно звено.

Оторизираната банка (клон) самостоятелно определя дали ще работи с монетата на чужди държави. Ако решението е отрицателно, суми, по-малки от номиналната стойност на минималната банкнота на чужда държава, като общо правило, се конвертират в рубли по курса, установен от упълномощената банка (клон).

Инструкцията влиза в сила от 1 ноември 2010 г. От същата дата се прилага Инструкцията на ЦБР за реда за откриване, закриване, организиране на работата на обменните бюра и реда за извършване на оторизирани банки определени видове операции и други сделки с чуждестранна валута и рубли, чекове (включително ч. пътни), чиято номинална стойност е посочена в чуждестранна валута, с участието на физически лица. Това се дължи на факта, че тези пунктове престанаха да съществуват на 1 октомври 2010 г. Те бяха закрити или прехвърлени в статут на вътрешни структурни звена от различен тип.

Инструкция на Банката на Русия № 136-I от 16 септември 2010 г. „За реда за упълномощени банки (клонове) за извършване на определени видове банкови операции с чуждестранна валута в брой и операции с чекове (включително пътнически чекове), номиналната стойност от които е посочен във валута, с участието на физически лица

Регистрация N 18595

Настоящите инструкции влизат в сила от 1 ноември 2010 г.

Този документ е променен от следните документи:

Промените влизат в сила 10 дни след датата на официалното публикуване на посочената Инструкция.