Registracijai ir licencijai gauti reikalingi dokumentai

Tokių dokumentų sąrašas pateiktas str. Bankų ir bankinės veiklos įstatymo 14 str. ir apima:

1) Rusijos banko vadovui adresuota paraiška su prašymu įregistruoti ir išduoti banko licenciją, nurodant nuolatinio organizacijos vykdomojo organo adresą (turi būti parengta pagal Rusijos Federacijos banko dekretu patvirtintą formą). Rusijos Federacijos Vyriausybė „Dėl dokumentų formų ir reikalavimų, naudojamų įforminti, patvirtinimo valstybinė registracija juridiniai asmenys, taip pat asmenys kaip individualūs verslininkai"2002 m. birželio 19 d. Nr. 439);

2) steigimo sutarties originalas arba notaro patvirtinta kopija (kai jo pasirašymą numato įstatymai);

3) chartija (originalas arba notaro patvirtinta kopija);

4) steigėjų susirinkimo protokolas;

5) steigėjų susirinkimo patvirtintas verslo planas;

6) dokumentai apie valstybės rinkliavos (2 tūkst. rublių) už būsimą banko registraciją ir licencijos mokesčio (0,1 % banko įstatinio kapitalo dydžio) už licencijos išdavimo svarstymą;

7) steigėjų – juridinių asmenų valstybinės registracijos dokumentų kopijos, audito ataskaitos apie jų finansinių ataskaitų patikimumą, taip pat institucijų pažymas mokesčių paslauga dėl steigėjų – juridinių asmenų įsipareigojimų biudžetams už paskutinius trejus metus vykdymo (detaliau žr. instrukcijos Nr. 109 3.1.7 papunktį);

8) dokumentai, patvirtinantys steigėjų – asmenų į banko valdymo įmonę įneštų lėšų kilmę (instrukcijoje Nr. 109 šis punktas nenurodytas);

9) užpildytos kandidatų į banko vadovo, vyriausiojo buhalterio ir vyriausiojo buhalterio pavaduotojo pareigas anketos.

Išvardinti ir kai kurie kiti dokumentai (apie juos žr. žemiau) turi būti pateikti Centrinio banko TS banko buveinėje TS vadovo vardu. Dokumentų pateikimo terminas įstatyme nenustatytas, tačiau Instrukcija Nr.109 reikalauja tai padaryti per mėnesį nuo steigėjų pasirašymo steigimo dokumentuose momento ir prie dokumentų paketo (jo turinio ir tikslas nepaaiškinamas).

Be to, vadovaudamiesi Instrukcija Nr.109, steigėjai turi pateikti:

Dokumentai, patvirtinantys bent vieno iš jų nuosavybės teisę į pastatą (patalpas), kuriame įsikurs bankas, arba įsipareigojimą jį išnuomoti (subnuomoti) banko registravimo atveju (tai yra galimybė, kai toks pastatas nėra įtrauktas į Banko baudžiamąjį kodeksą );

Rašytinis pranešimas, kuriame yra banko direktorių valdybos (stebėtojų tarybos) narių sąrašas ir informacija apie pagrindų, trukdančių šiuos asmenis išrinkti į banko valdybą (stebėtojų tarybą), nebuvimą.

Kartu su prašymu įregistruoti ir išduoti licenciją turi būti pateiktas prašymas registruotis mokesčių inspekcijoje (žr. Centrinio banko operatyvinio pobūdžio dokumentą 2003 m. balandžio 29 d. Nr. 66-T).

Įstatymas įpareigoja steigėjus, kurie yra fiziniai asmenys, pateikti savo pajamų deklaracijas, patvirtintas mokesčių institucijos. Centrinio banko nuostatuose „Dėl įstatinio kapitalo akcijų (akcijų) įsigijimo asmenims kredito įstaiga» 1999-03-26 Nr. 72-P, paaiškinama, kad nagrinėjamoje situacijoje naujai kuriamas bankas turi pateikti Centrinio banko TS dokumentus, reikalingus banko kapitalo išmokėjimo lėšomis teisėtumui patikrinti. asmenų ir patvirtinančių jų patenkinamą finansinę padėtį. Tokie dokumentai Reglamente yra ne tik tinkamai įformintos pajamų deklaracijos, bet ir pažymos apie pajamas iš darbo vietos, lėšų buvimą sąskaitose kredito įstaigose ir kt. Tuo pačiu šie asmenys neprivalo pateikti įrodymų (pažymų), kad jie neturi skolų biudžetams.

Instrukcija Nr. 109 „Neužmigti ant laurų“ numato, kad banko steigėjai, be visų aukščiau išvardintų, pateiktų nemažai dokumentų (žr. 3.1.10-3.1.15 papunkčius). Jūs netgi negalite užduoti retorinio klausimo, ar nėra per daug popierių.

Registracijos tvarka

Bankų įstatyme naujai kuriamo banko registravimo tvarka surašyta labai glaustai. Tiesą sakant, čia (15 straipsnis) yra tik dvi normos, iš kurių antroji yra esminė: Centrinio banko TU, gavusi iš steigėjų visus dokumentus, reikalingus naujam bankui įregistruoti ir licencijuoti, privalo išduoti jiems pažymą. nurodoma, kad dokumentai buvo priimti; Sprendimą dėl naujo banko įregistravimo ir licencijos išdavimo Rusijos bankas turi priimti per ne ilgesnį kaip šešių mėnesių laikotarpį. Atrodo, kad šis laikotarpis yra aiškiai per ilgas, ypač dabartinėmis sąlygomis, kai nauji bankai steigiami gana retai.

Išsamiau registracijos procedūra aprašyta Instrukcijos Nr. 109 6 skyriuje. Čia dėmesį patraukia šie dalykai:

Dokumentų nagrinėjimo Rusijos banko TS terminas neturėtų viršyti trijų mėnesių nuo jų gavimo dienos;

Jei dėl pateiktų dokumentų yra pastabų, o taip pat jei dokumentų rinkinys yra nepilnas, jie grąžinami steigėjams su raštiška nuomone; pataisyti ir pakartotinai pateikti dokumentai laikomi naujai gautais (tai, deja, biurokratinė tradicija);

Negavus pastabų, TR siunčia savo teigiamą nuomonę Rusijos banko centrinei įstaigai, kurioje turi būti pateikta visa informacija, kurios pagrindu buvo padaryta išvada, kad bankas gali būti įregistruotas ir išduota licencija (žr. 6.10 punktą). Instrukcijų punkto), be to, daugiau nei solidų steigėjų pateiktą originalių dokumentų paketą (žr. Instrukcijos Nr. 109 6.11 p.). Centrinio banko TU atlieka visus šiuos darbus, taip pat laikydamasi 1997 m. liepos 29 d. rašto Nr. 493 reikalavimų;

Rusijos banko centrinė buveinė apsvarsto gautus dokumentus (ne ilgiau kaip šešis mėnesius nuo tos dienos, kai juos gavo Centrinio banko TS) ir priima sprendimą dėl galimybės įregistruoti banką (laikydamasi ypač procedūroms, nurodytoms 1997 m. gegužės 26 d. Reglamente Nr. 454).

Bankas turi būti registruotas pagal 2001 m. gegužės 8 d. įstatymą „Dėl juridinių asmenų ir individualių verslininkų valstybinės registracijos“ Nr. 129-FZ, atsižvelgiant į specialią kredito įstaigų registravimo tvarką, nustatytą „Bankų įstatyme“. ir bankinė veikla“. Praktiškai tai reiškia štai ką.

Pagal Įstatymą Nr. 129 valstybinė juridinių asmenų registracija pavedama įgaliotai federalinei vykdomajai institucijai, kuri tvarko visus atitinkamus registrus. Naujai sukurtas bankas visus registracijai reikalingus dokumentus pateikia Rusijos bankui (TU), kuris, neradęs atsisakymo priežasčių, priima sprendimą dėl jo įregistravimo. Anksčiau registravimo procedūra faktiškai baigdavosi tuo, kad Centrinis bankas savo sprendimu į Valstybinės kredito įstaigų registracijos knygą įtraukė naują banką.

Dabar procedūra tapo biurokratiškesnė: Rusijos bankas, priėmęs teigiamą sprendimą dėl naujo banko įregistravimo, turi išsiųsti įgaliotai registravimo įstaigai informaciją ir dokumentus, reikalingus šiai įstaigai tvarkyti vieningą valstybinį juridinių asmenų registrą. . Tuo pačiu metu Rusijos banko sąveika su nurodyta institucija visais kredito įstaigų registravimo klausimais nuo jų įkūrimo iki likvidavimo vykdoma šių dviejų įstaigų sutartu būdu (žr. Centrinio banko dokumentą „Dėl Rusijos mokesčių ministerijos ir Rusijos banko sąveikos dėl kredito įstaigų valstybinės registracijos tvarka“ 2002 m. birželio 27 d. Nr. 82-T, kuriame yra atitinkami reglamentai).

Remdamasi minėtu Rusijos banko sprendimu ir jo pateikta informacija bei dokumentais, įgaliota institucija ne vėliau kaip per penkias darbo dienas padaro atitinkamą įrašą apie naują juridinį asmenį vieningame valstybės registre. juridinių asmenų ir ne vėliau kaip kitą darbo dieną apie tai praneša Rusijos bankui. Gavęs tokį pranešimą, Rusijos bankas padaro atitinkamą įrašą Valstybinėje kredito įstaigų registro knygoje, kurią iki šiol tvarko pats, apie tai ne vėliau kaip per tris darbo dienas praneša banko steigėjams (išduoda jiems dokumentą). patvirtinantis faktą, kad vieningame valstybiniame juridinių asmenų registre padarytas įrašas apie banką). asmenys) ir kviečia juos per mėnesį sumokėti 100 proc. banko deklaruojamo MC.

Po to Rusijos bankas pasirašo banko registracijos pažymėjimą. Be to, atitinkamas Centrinio banko skyrius ne vėliau kaip kitą darbo dieną: ant kiekvieno steigiamųjų dokumentų kopijos titulinio lapo uždeda antspaudą su banko įregistravimo data ir jo registracijos numeriu; išsiunčia du banko registracijos pažymėjimo ir jo steigimo dokumentų kopijas į savo TS. Dėl to naujasis juridinis asmuo gauna du registracijos numerius: pagrindinį valstybinį numerį (su įgaliota registravimo įstaiga) ir serijos numerį (su Rusijos banku), nors tai aiškiai neturi prasmės.

Nuo valstybinės registracijos momento bankas gauna juridinio asmens statusą. Jis dar neturi teisės atlikti bankinių operacijų; jis taip pat negali naudotis lėšomis, kurias steigėjai jau įnešė į MC.

Savo ruožtu Centrinio banko TS: išsiunčia steigėjams pranešimą apie užbaigtą registraciją, kuriame taip pat nurodomi duomenys apie korespondentinę sąskaitą, atidarytą Rusijos banko RCC, apmokėti visą 100% banko įstatinio kapitalo (pagal pagal Bankų įstatymo 15 str., toks mokėjimas turi būti atliktas per vieną mėnesį nuo pranešimo gavimo dienos. fiksuotas laikas yra pagrindas panaikinti banko įregistravimo 6 sprendimą); įrašo informaciją apie naujo banko įregistravimą į jo jurisdikcijai priklausančioje teritorijoje esančių kredito įstaigų registrą; išduoda vieną kandidatų anketų egzempliorių! banko vykdomųjų organų vadovų ir vyriausiojo buhalterio pareigas su patvirtinimo pažyma, banko valstybinės registracijos pažymėjimu ir vienu jo steigimo dokumentų egzemplioriumi banko valdybos pirmininkui ar kitam įgaliotam asmeniui, patvirtinančiam rašant šių dokumentų kvitą.

Po to bankas gali tęsti sutartų kandidatų skyrimą į vadovų ir vyriausiojo buhalterio pareigas, apie kuriuos bankas per tris darbo dienas turi raštu pranešti Centrinio banko TS (būtina nurodyti numerį ir datą). banko įgalioto valdymo organo sprendimo dėl šių asmenų paskyrimo į pareigas ir pridėti tokio sprendimo patvirtintą kopiją, kuriai turi būti pranešta).

Centrinio banko TS kitą dieną po pranešimo iš banko gavimo išsiunčia: pranešimą pavaldžiam RKC apie galimybę priimti korteles su naujojo banko vadovų ir vyriausiojo buhalterio parašų pavyzdžiais; pranešimas Rusijos banko centrinei įstaigai apie anksčiau sutartų kandidatų paskyrimą į banko vadovų ir vyriausiojo buhalterio pareigas.

Bankų ir bankinės veiklos įstatymas (16 straipsnis) numato tik šiuos pagrindus, kuriais remiantis gali būti atsisakyta registruoti kuriamą banką ir atitinkamai išduoti licenciją:

1) siūlomų kandidatų į vykdomųjų organų vadovų ir (ar) vyriausiojo buhalterio pareigas neatitikimas kvalifikaciniams reikalavimams;

2) nepatenkinama steigėjų finansinė padėtis arba įsipareigojimų biudžetams nevykdymas per pastaruosius trejus metus;

3) registruoti ir licencijai gauti pateiktų dokumentų neatitikimas pagal juos priimtų įstatymų ir Centrinio banko norminių aktų reikalavimams, nors šiuo atveju teisingiau būtų tiesiog grąžinti dokumentus patikslinti;

4) „kandidatų į tarybos narių pareigas“ dalykinės reputacijos neatitikimas federaliniuose įstatymuose ir pagal juos priimtuose Rusijos banko nuostatuose nustatytiems kvalifikaciniams reikalavimams, teistumas už nusikaltimo padarymas ekonomikos srityje (apie šios normos ginčytinumą jau buvo minėta anksčiau).

Apie sprendimą atsisakyti registruoti ir atitinkamai išduoti licenciją steigėjams pranešama raštu ir jis turi būti motyvuotas.

Licencijos gavimas

Po registracijos pagrindinė sąlyga norint gauti licenciją išlieka 100% Baudžiamojo kodekso suformavimas per mėnesį ir dokumentinis patvirtinimasŠis faktas. Art. „Dėl bankų ir bankinės veiklos“ įstatymo 15 str. rašoma: „Rusijos bankas, pateikęs dokumentus, patvirtinančius, kad sumokėta 100% kredito įstaigos deklaruoto įstatinio kapitalo, kredito įstaigai išduoda banko licenciją per tris mėnesius. dienų“.

Patvirtinti faktą, kad Baudžiamasis kodeksas faktiškai pilnai suformuotas, galima sekančia tvarka (žr. Instrukcijos Nr. 109 7 skyrių).

Per ne ilgesnį kaip vieno mėnesio laikotarpį nuo tos dienos, kai, banko teigimu, sumokėta visa jo MC, jis Centrinio banko TS pateikia mokėjimo išsamumą ir teisėtumą patvirtinančius dokumentus (jų sąrašas pateiktas 7.2 punkte). Instrukcija).

Remdamasis gautais iš dviračio, sukurto LLC forma, dokumentais, Centrinio banko TU (jo padalinys, sprendžiantis licencijavimo klausimus) ne vėliau kaip per 10 dienų nuo jų gavimo dienos išsiunčia išvadą Rusijos banko centrinis biuras dėl JK mokėjimo teisėtumo.

AB forma įsteigtas bankas per mėnesį išsiunčia dokumentus Rusijos bankui 1-osios akcijų emisijos rezultatų ataskaitos įregistravimui. Remiantis tais pačiais dokumentais, kaip ir ankstesniu atveju, gautais iš akcinės bendrovės pavidalu įsteigto banko Centrinio banko TS (padalinys, sprendžiantis licencijavimo klausimus), per ne ilgesnį kaip 10 d. nuo jų gavimo dienos patikrina apmokėjimo už MK teisėtumą ir išsiunčia savo išvadą dėl galimybės įregistruoti ataskaitą apie akcijų emisijos rezultatus arba padalinyje, registruojančiame akcijų emisijas šioje TS, arba Rusijos banko centrinio biuro padalinys, atliekantis panašias funkcijas.

Užregistravęs ataskaitą apie akcijų emisijos rezultatus, nurodytas Centrinio banko TC skyrius ar atitinkamas skyrius išsiunčia rašto dėl ataskaitos įregistravimo kopiją Centrinio banko TC (padalinys, kuriame dirbama. su licencijavimo klausimais), kurią gavęs nurodytas skyrius centrinei Centrinio banko įstaigai išsiunčia išvadą dėl naujojo banko MC mokėjimo teisėtumo.

Patvirtinimas, kad laiku ir teisėtai sumokėta 100% JK, yra pagrindas išduodant banko licenciją atlikti banko operacijas. Rusijos bankas, gavęs savo TS išvadą dėl mokėjimo už visą MK teisėtumą, per tris darbo dienas nusprendžia išduoti licenciją naujam bankui ir du jos egzempliorius išsiunčia teritorinei institucijai. TU centrinis bankas vieną licencijos egzempliorių išduoda banko valdybos pirmininkui ar kitam įgaliotam asmeniui, raštu patvirtindamas nurodyto dokumento gavimą.

Banko ir nebankinės kredito įstaigos (NCO) steigimą ir veiklą iš esmės reglamentuoja tokie federaliniai įstatymai kaip Federalinis įstatymas „Dėl bankų ir bankinės veiklos“ (toliau – Bankų įstatymas), Federalinis įstatymas „Dėl centrinis bankas Rusijos Federacija(Rusijos bankas).

NCO (nebankinės kredito organizacijos) pirmą kartą pasirodė palyginti neseniai, palyginti su pirmųjų bankų atsiradimu. Tokios organizacijos atsirado 1990-aisiais Tarptautiniam valiutos fondui rekomendavus.

Tiek bankas, tiek NCO yra skolinančios institucijos. Jų skirtumas slypi tuo, kad Bankas gali atlikti bet kokias bankines operacijas (įskaitant bet kokias jų kombinacijas), numatytas bankinės veiklos įstatyme, o NBCO – tam tikras Rusijos banko jam nustatytas bankines operacijas.

Kredito organizacijos gali jungtis į pelno nesiekiančias įmonių organizacijas – asociacijas ir sąjungas, kurios negali atlikti bankinių operacijų ir nėra sukurtos siekiant pelno. Jų kūrimą reglamentuoja ne pelno organizacijų teisės aktai.

Puskarininkis ir bankas gali veikti tik turėdami licenciją, sprendimą dėl tokių organizacijų valstybinės registracijos priima Rusijos bankas.

Nebankinės kredito organizacijos registravimo paslaugų kaina

Nebankinės kredito organizacijos registracija

nuo 6 mėn

nuo 200 000 rub.

Kredito įstaigos registravimo tvarka

Kredito įstaigos yra įsteigtos kaip ribotos atsakomybės bendrovės ir akcinės bendrovės, kurių pavadinime turi būti nurodyta veiklos pobūdis, pavadinime atspindint žodžius „nebankinė kredito organizacija“ arba „bankas“.

Kredito įstaigos įstatai, nepaisant jos OPF, yra vienintelis jos steigimo dokumentas. Registruojant Banką jis turi būti suformuotas įstatinis kapitalas(MC) ne mažiau kaip 300 milijonų rublių, o registruojant nebankinę kredito įstaigą, minimalus JK dydis yra 90 milijonų rublių. Jei reikia, Tarptautinės teisės bendrovės teisininkai padės nustatyti minimalų Baudžiamojo kodekso dydį, reikalingą jūsų puskarininkiui įregistruoti. Kredito įstaigos įstatiniam kapitalui formuoti gali būti naudojamos tik nuosavos, bet niekaip nepritrauktos steigėjų lėšos.

Sprendimą dėl kredito įstaigos valstybinės registracijos priima Rusijos bankas, jį išduoda Rusijos bankas per 6 mėnesius nuo dokumentų valstybinei kredito įstaigos registracijai pateikimo dienos. Kredito įstaigai, atliekančiai pavedimą Pinigai neatidarant banko sąskaitos toks laikotarpis bus 3 mėn. Tiesiogiai įveda informaciją apie registruotą kredito organizaciją į valstybės registrą mokesčių inspekcija, įgaliotas tvarkyti valstybės registrą (EGRLE) jur. asmenys, Rusijos banko priimtu sprendimu per 5 darbo dienas. Be to, apie atliktą informacijos apie kredito įstaigą įrašymo į valstybės registrą faktą Rusijos bankas steigėjams praneša ne vėliau kaip po 3 darbo dienų. Nuo šio momento per 1 mėnesį deklaruotas įstatinis kapitalas turi būti apmokėtas 100 proc.

Valstybiškai įregistravus kredito įstaigą (informaciją apie ją įtraukus į valstybės registrą) ir pilnai sumokėjus įstatinį kapitalą, tokiai kredito įstaigai per 3 dienas išduodama neribota galiojimo trukmės licencija, pagal kurią ji bus išduota. galintis atlikti bankines operacijas. Kredito įstaigos bankinių operacijų atlikimas neturint licencijos yra nepriimtinas ir baudžiamas pinigine bauda, ​​prokuroro prašymu teismui. Įskaitant piliečius, neteisėtai atliekančius banko operacijas, taikoma administracinė, civilinė ir baudžiamoji atsakomybė.

Nebankinei kredito įstaigai, Bankui įregistruoti reikalingi dokumentai

Valstybinei nebankinės kredito įstaigos ar banko registracijai reikalingas toks dokumentų rinkinys:

paraiška valstybinei nebankinės kredito įstaigos ar banko registracijai su prašymu išduoti licenciją atlikti banko operacijas;

chartijos originalas arba notaro patvirtinta kopija;

Įmonės steigiamajame susirinkime steigėjų patvirtintas verslo planas;

steigiamojo susirinkimo protokolas dėl nebankinės kredito įstaigos ar Banko steigimo;

dokumentai, patvirtinantys valstybės rinkliavų už kredito įstaigos (KO) valstybinę registraciją ir licencijos banko operacijoms išdavimą sumokėjimą;

steigėjų, kurie yra juridiniai asmenys, auditoriaus išvada apie buhalterines (finansines) ataskaitas;

dokumentai, patvirtinantys steigėjų - fizinių asmenų į CO įstatinį kapitalą įneštų lėšų kilmę;

ranka pildomos anketos, kandidatai į KO vadovo, vyriausiojo buhalterio, įskaitant KO vyriausiojo buhalterio pavaduotojus, pareigas

dokumentai, leidžiantys įvertinti CO steigėjų, taip pat kandidatų į CO direktorių valdybos narius ir kitų asmenų dalykinę reputaciją pagal Rusijos Federacijos teisės aktus.

Savo iniciatyva KO gali būti pateikta informacija (dokumentai) apie jos steigėjų – juridinių asmenų valstybinę registraciją. asmenys, įskaitant informaciją apie jų visų įsipareigojimų biudžetui įvykdymą per pastaruosius 3 metus.

Norėdami sudaryti nebankinės kredito įstaigos ar banko valstybinės registracijos dokumentų rinkinį, turite:

pageidaujamas kredito įstaigos (CO) pavadinimas: pilnas ir sutrumpintas, užsienio kalba;

informacija apie KO valdymo organų adresus (vietovę);

KI atliktų bankinių operacijų ir operacijų sąrašas;

informacija apie KO įstatinio kapitalo dydį;

informacija apie visų KO valdymo organų sistemą, įskaitant jų formavimo tvarką ir įgaliojimų sąrašą;

informacija apie CO steigėjų skaičių, jų akcijų dydį JK, taip pat įprastos civilinių pasų kopijos, asmeninis TIN ir steigėjų - fizinių asmenų kontaktiniai telefonai;

Vieningo valstybinio juridinių asmenų registro išrašų, steigimo dokumentų ir dokumentų, patvirtinančių CO steigėjų - juridinių asmenų valstybinę registraciją, kopijos;

piliečių, kurie yra KO valdymo organų nariai, civilinio paso kopijos, asmens TIN kopijos ir informacija apie kontaktinius telefono numerius;

patvirtinančius dokumentus oficialių šaltinių KO steigėjų lėšų kilmė.

Nurodytas informacijos ir dokumentų sąrašas yra minimalus reikalavimas, išsamesnės būtinos dokumentacijos ir informacijos mūsų nebankinės kredito įstaigos registravimo srities specialistai paprašys teikimo sutarties pasirašymo metu. legalios paslaugos arba prieš pat minėtos sutarties pasirašymą.

Rusijos Federacijoje kredito įstaigų registracija vykdoma pagal federalinius įstatymus „Dėl juridinių asmenų ir individualių verslininkų valstybinės registracijos“ ir „Dėl bankų ir bankinės veiklos“. Sprendimą dėl kredito įstaigos valstybinės registracijos priima Rusijos bankas. Informaciją apie kredito įstaigų steigimą, reorganizavimą ir likvidavimą, taip pat kitą federaliniuose įstatymuose numatytą informaciją į Vieningą valstybinį juridinių asmenų registrą įrašo įgaliota registravimo įstaiga, remdamasi Komisijos sprendimu. Rusijos bankas dėl atitinkamos valstybinės registracijos. Rusijos banko sąveika su įgaliota registravimo įstaiga kredito įstaigų valstybinės registracijos klausimais vykdoma Rusijos banko su įgaliota registravimo įstaiga suderinta tvarka.

Kredito įstaigos valstybinei registracijai reikalingi dokumentai

Valstybinei kredito įstaigos registracijai ir licencijai atlikti banko operacijas gavimą Rusijos Federacijos centrinis bankas reikalauja, kad banko steigėjai pateiktų teritorinis biuras Rusijos bankas numatytoje vietoje, kartu su motyvaciniu laišku, tam tikrais dokumentais. Jų analizė padės nustatyti galimą būsimo banko finansinį stabilumą, konkurencingumą, jo veiklos pagrįstumą, gebėjimą patenkinti klientų poreikius, dirbti galiojančių įstatymų rėmuose. Tokie dokumentai apima šiuos dokumentus.

1. Prašymas dėl kredito įstaigos valstybinės registracijos, surašytas pagal formą, patvirtintą Rusijos Federacijos Vyriausybės 2002 m. birželio 19 d. dekretu Nr. 439 „Dėl naudojamų dokumentų formų ir įforminimo reikalavimų patvirtinimo“. juridinių asmenų, taip pat fizinių asmenų kaip individualių verslininkų valstybinėje registracijoje“. Jame taip pat pateikiama informacija apie nuolatinio kredito įstaigos vykdomojo organo vietą. Kartu su prašymu pateikiamas prašymas įregistruoti kredito įstaigą valstybiškai ir išduoti licenciją bankinėms operacijoms atlikti.

2. Steigimo memorandumas, kuriame yra:

• steigėjų pareiga sukurti kredito organizaciją;
• bendros veiklos jai sukurti tvarka;
• kredito įstaigos steigėjų sudėtis;
• steigėjų turto perdavimo kredito įstaigai ir dalyvavimo jos veikloje sąlygos;
• pelno paskirstymo tarp steigėjų sąlygos ir tvarka;
• steigėjų pasitraukimo iš jos sudėties tvarka;
• įstatinio kapitalo dydžio. Federaliniame įstatyme „Dėl bankų ir bankinės veiklos“ teigiama, kad kredito įstaigos įstatinį kapitalą sudaro jos dalyvių indėlių suma ir nustatoma minimali turto suma, garantuojanti jos kreditorių interesus. Minimalus dydis naujai įregistruotų kredito įstaigų įstatinį kapitalą nustato Rusijos bankas, atsižvelgdamas į kredito įstaigų tipą;
• kiekvieno steigėjo dalies įstatiniame kapitale dydis;
• indėlių dydis ir sudėtis;
• įnašų į kredito įstaigos įstatinį kapitalą steigimo metu tvarka ir terminai;
• informacija apie valdymo organų sudėtį ir kompetenciją bei jų sprendimų priėmimo tvarką.

Steigimo memorandumas turi būti pasirašytas Visiįkūrėjai.

3. Kredito organizacijos steigėjų susirinkimo patvirtinti įstatai. Jame turi būti:

• korporatyvinis ir sutrumpintas kredito įstaigos pavadinimas rusų kalba;
• informacija apie kredito įstaigos valdymo organų ir atskirų jos padalinių buvimo vietą;
• kredito įstaigos atliekamų bankinių operacijų ir operacijų sąrašas, nustatytas pagal 2006 m. 5 FZ „Dėl bankų ir bankinės veiklos“;
• informacija apie įstatinio kapitalo dydį, jo formavimo tvarką, taip pat apie rezervo fondo dydį ir metinius atskaitymus jam formuoti;
• informacija apie kredito įstaigos valdymo organų, įskaitant jos vykdomuosius organus, sistemą ir kredito įstaigos vidaus kontrolės organus, jų formavimo tvarką ir įgaliojimus;
• nuostatas, susijusias su dokumentų apskaitos ir saugos užtikrinimu, taip pat jų laiku jų perdavimu nustatyta tvarka į valstybinį saugojimą reorganizuojant ir likviduojant kredito įstaigą;
• nuostatas, apibrėžiančias kredito įstaigos reorganizavimo ir likvidavimo tvarką.

4. Kredito įstaigos verslo planas, sudarytas pagal Rusijos banko norminių dokumentų nustatytus reikalavimus ir patvirtintas visuotinio steigėjų susirinkimo.
5. Visuotinio steigėjų susirinkimo protokolas, kuriame priimti sprendimai:

• dėl kredito įstaigos steigimo;
• dėl jo pavadinimo patvirtinimo;
• patvirtinus kredito įstaigos įstatus;
• dėl kandidatų eiti vienainio vykdomojo organo, jo pavaduotojų, kredito įstaigos kolegialaus vykdomojo organo narių, vyriausiojo buhalterio, kredito įstaigos vyriausiojo buhalterio pavaduotojų pareigas patvirtinimo;
• dėl verslo plano patvirtinimo;
• dėl valdybos narių rinkimų;
• dėl steigėjų įnašų į kredito įstaigos įstatinį kapitalą nepiniginio turto pavidalu piniginės vertės patvirtinimo;
• dėl asmens, įgalioto pasirašyti dokumentus, pateiktus Rusijos bankui valstybinei registracijai, paskyrimo.

6. Dokumentai, patvirtinantys, kad sumokėta valstybės rinkliava (mokestis) už kredito įstaigos įregistravimą (2000 rublių) ir licencijos mokestis už svarstymą dėl licencijos bankinėms operacijoms išdavimo (0,1 proc. įstatinis kapitalas).

7. Dokumentų, patvirtinančių steigėjų valstybinę registraciją arba kurių išrašai iš atitinkamo vieningo valstybės registro, kopijos, steigimo dokumentų kopijos, audito ataskaitos apie steigėjų finansinės atskaitomybės patikimumą, taikant balansus, pelną ir paskutinių 3 veiklos metų nuostolių ataskaitos, mokesčių inspekcijos patvirtinimas, kad steigėjai vykdo įsipareigojimus biudžetams, publikacijų, kuriose finansinės ataskaitosįkūrėjai.

8. Kandidatų į kredito įstaigos vadovų, vyriausiojo buhalterio ir vyriausiojo buhalterio pavaduotojo pareigas anketos. Juos šie asmenys pildo asmeniškai ir juose pateikiama informacija apie aukštąjį teisinį ar ekonominį išsilavinimą; vadovaujant kredito įstaigos skyriui ar kitam padaliniui patirtis; informacija apie teistumą. Taip pat turi būti pateikti dokumentai, patvirtinantys pretendentų išsilavinimą ir šių kandidatų teisę vykdyti darbo veiklą Rusijos Federacijos teritorijoje. Be to, būtina raštu pateikti pranešimą, kuriame būtų nurodytas kredito įstaigos valdybos narių sąrašas ir informacija apie pagrindų, trukdančių šiuos asmenis išrinkti į kredito įstaigos valdybą, nebuvimą.

9. Dokumentų, patvirtinančių steigėjo ar kito asmens nuosavybės (nuomos) teisę į baigtą statyti pastatą (patalpas), kuriame įsikurs kredito įstaiga, pareigą jį išnuomoti įregistravus kredito įstaigą ir sutikimą. nuomotojo į tai, jei pastatas nėra įneštas kaip įnašas į kredito įstaigos įstatinį kapitalą.

10. Dokumentai, reikalingi rengiant nuomonę apie kredito įstaigos atitiktį grynųjų pinigų operacijų atlikimo reikalavimams.

11. Pranešimas apie daugiau kaip 5% kredito įstaigos akcijų (pajų) įsigijimą.

12. Federalinės antimonopolinės institucijos išvada.

13. Dokumentai, reikalingi pirmajai kredito įstaigos akcijų emisijai įregistruoti.

14. Kredito įstaigos steigėjų sąrašas, kuris turi būti pateiktas popieriuje.

Visi kredito įstaigos registravimo ir banko licencijos gavimo dokumentai pateikiami Rusijos banko teritoriniam skyriui siūlomoje steigiamos kredito įstaigos vietoje ne vėliau kaip per mėnesį nuo steigimo sutarties sudarymo ir patvirtinimo. kredito įstaigos įstatų papildomos ar ribotos atsakomybės įmonėms ir sutarties dėl kredito įstaigos įstatų rengimo ir tvirtinimo sudarymo steigiant akcinę bendrovę.

Gavęs šiuos dokumentus, Rusijos banko teritorinis skyrius kredito įstaigos steigėjams išduoda raštišką jų gavimo patvirtinimą ir per 90 dienų juos peržiūri. Jei tuo pačiu metu yra tam tikrų pastabų dėl jų, Rusijos bankas grąžina juos steigėjams patikslinti, pateikdamas rašytinę nuomonę. Nesant pastabų, Rusijos banko teritorinis skyrius Rusijos banko Kredito įstaigų licencijavimo veiklos ir finansinio atkūrimo departamentui siunčia teigiamą nuomonę, kurioje turi būti pateikta visa informacija, kurios pagrindu buvo padaryta išvada. pasisakyta dėl galimybės įregistruoti naujai kuriamą kredito įstaigą ir išduoti licenciją bankinėms operacijoms. Tai įeina:

• informacija apie dokumentų nagrinėjimo sąlygas;
• verslo plano vertinimas;
• informacija apie kredito įstaigos patalpų sandoriams su vertybėmis atitiktį Rusijos banko nuostatų nustatytiems reikalavimams;
• informacija apie pranešimo apie daugiau kaip 5% kredito įstaigos akcijų (akcijų) įsigijimą ir steigėjų tarpusavio ryšio buvimą Rusijos banko teritoriniam skyriui pateikimą, taip pat apie požymius. tokio ryšio (dėl susitarimo, dalyvavimo vienas kito kapitale ar kitokios formos ryšio);
• informacija apie išankstinį sutikimą steigėjams įsigyti daugiau kaip 20 procentų kredito įstaigos akcijų (pajų);
• informacija apie kandidatų į kredito įstaigos vadovų, vyriausiojo buhalterio, vyriausiojo buhalterio pavaduotojo pareigas atitiktį kvalifikaciniams reikalavimams;
• informacija apie kandidatų į valdybos narių pareigas dalykinės reputacijos atitiktį kvalifikaciniams reikalavimams ir teistumo už nusikaltimus ūkio srityje nebuvimą;
• informacija apie steigėjų pateiktus dokumentus licencijai bankinėms operacijoms gauti. Prie išvados pridedami kredito įstaigos steigėjų pateikti dokumentai.

Sprendimas dėl kredito įstaigos valstybinės registracijos ir licencijos bankinėms operacijoms išdavimo arba Rusijos banko atsisakymo tai daryti, remiantis šiais dokumentais, priimamas ne ilgiau kaip per 6 mėnesius. nuo visų dokumentų, numatytų federaliniame įstatyme „Dėl bankų ir bankinės veiklos“, pateikimo dienos. Priėmęs sprendimą dėl kredito įstaigos valstybinės registracijos, Rusijos bankas per 3 dienas išsiunčia įgaliotai registravimo įstaigai informaciją ir dokumentus, reikalingus šiai įstaigai Vieningo valstybinio juridinių asmenų registro tvarkymo funkcijoms vykdyti. .

Remdamasi minėtu Rusijos banko priimtu sprendimu ir jo pateikta reikalinga informacija bei dokumentais, įgaliota registravimo įstaiga ne vėliau kaip per 5 darbo dienas nuo reikiamos informacijos ir dokumentų gavimo dienos priima atitinkamą įrašą į Vieningą valstybinį juridinių asmenų registrą ir ne vėliau kaip kitą darbo dieną po atitinkamo įrašo padarymo, apie tai informuoja Rusijos banką.

Gavęs įgaliotos registravimo įstaigos pranešimą, kad Vieningame valstybiniame juridinių asmenų registre padarytas įrašas apie kredito įstaigos registraciją, Rusijos bankas į Valstybinės kredito įstaigų registracijos knygą įveda informaciją apie pagrindinę kredito įstaigos valstybinis registracijos numeris ir jos suteikimo data. Ir ne vėliau kaip per 3 darbo dienas nuo informacijos apie Vieningame valstybės juridinių asmenų registre padarytą įrašą apie kredito įstaigą gavimo iš įgaliotos registravimo įstaigos dienos praneša apie tai jos steigėjams su reikalavimu sumokėti 100 proc. per mėnesį deklaravo kredito įstaigos įstatinį kapitalą ir išduoda steigėjams dokumentą, patvirtinantį įrašo apie kredito įstaigą padarymo Vieningame valstybės juridinių asmenų registre faktą. Už valstybinę kredito įstaigų registraciją imama valstybės rinkliava Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka ir dydžio. Skelbimas apie kredito organizacijos valstybinę registraciją skelbiamas Rusijos banko biuletenyje.

Kredito įstaigos valstybinės registracijos atsisakymo pagrindai

Rusijos bankas turi teisę atsisakyti valstybinės registracijos kredito įstaiga dėl šių priežasčių:

1. kandidatų į vykdomųjų organų vadovų, vyriausiojo buhalterio ir jo pavaduotojų pareigas kvalifikacinių reikalavimų neatitikimas. Siūlomų kandidatų į šias pareigas neatitikimas šiems kvalifikaciniams reikalavimams suprantamas kaip: jie neturi aukštojo teisinio ar ekonominio išsilavinimo ir patirties vadovaujant kredito įstaigos, kurios veikla susijusi su bankine veikla, skyriui, kitam padaliniui, arba dvejų metų vadovavimo tokiam skyriui, padaliniui patirties trūkumas; teistumo už nusikaltimus ekonomikos srityje buvimas; padaryta per praėjusius metus administracinis nusižengimas prekybos ir finansų srityje; darbo sutarties (sutarties) nutraukimo administracijos iniciatyva su nurodytais asmenimis faktų buvimas per paskutinius 2 metus; per pastaruosius 3 metus kredito įstaigos, kurioje kiekvienas iš šių kandidatų buvo kredito įstaigos vadovas, buvo paprašyta pakeisti jį kredito įstaigos vadovu Federalinio įstatymo „Dėl centrinio banko“ nustatyta tvarka. Rusijos Federacijos (Rusijos bankas)“; šių kandidatų dalykinės reputacijos neatitikimas reikalavimams, nustatytiems federaliniais įstatymais ir pagal juos priimtais Rusijos banko reglamentais; kitų federalinių įstatymų nustatytų pagrindų prieinamumas;

2) nepatenkinama kredito įstaigos steigėjų finansinė padėtis arba įsipareigojimų federaliniam biudžetui, Rusijos Federaciją sudarančių subjektų biudžetams ir vietiniams biudžetams nevykdymas per pastaruosius 3 metus;

3. Rusijos bankui pateiktų dokumentų valstybinei kredito įstaigos registracijai ir banko veiklos licencijai gauti neatitikimas federalinių įstatymų ir pagal juos priimtų Rusijos banko nuostatų reikalavimams;

4. kandidatų į direktorių tarybos (stebėtojų tarybos) narių pareigas dalykinės reputacijos neatitikimas kvalifikaciniams reikalavimams, nustatytiems federaliniais įstatymais ir pagal juos priimtais Rusijos banko nuostatais, jie turi nusikalstamą veiką. nusikaltimo ekonomikos srityje padarymo rekordas. Sprendimas atsisakyti valstybinės kredito įstaigos registracijos ir išduoti jai banko licenciją kredito įstaigos steigėjams pateikiamas raštu ir turi būti motyvuotas. Atsisakymas valstybiškai registruoti kredito organizaciją ir išduoti jai licenciją atlikti banko operacijas gali būti skundžiamas arbitražo teismui.

Naujai steigiamų kredito įstaigų bankinės veiklos licencijavimo tvarka

Valstybinė registracija nėra pakankamas pagrindas kredito įstaigai pradėti veiklą, tam reikia gauti banko licenciją, kuri išduodama Federalinio įstatymo „Dėl bankų ir bankinės veiklos“ ir Rusijos banko nustatyta tvarka. pagal jį priimtus reglamentus. Licencijos banko operacijoms išdavimo pagrindai yra šie:

• 100% deklaruoto įstatinio kapitalo savalaikio ir teisėto sumokėjimo patvirtinimas;
• akcinės bendrovės formos kredito įstaigos pirmosios akcijų emisijos rezultatų ataskaitos įregistravimas.

Steigėjai per 1 mėnesį nuo pranešimo apie registraciją gavimo privalo sumokėti paskelbtą įstatinį kapitalą ir pateikti Rusijos bankui šį įmoką patvirtinančius dokumentus. Tokie dokumentai, vadovaujantis Rusijos Federacijos centrinio banko instrukcija Nr. 109, apima: mokėjimo nurodymus su vykdymo žyma; steigėjų turto, įnašo į kredito įstaigos balansą įstatinį kapitalą, priėmimo ir perdavimo aktai; nepriklausomo turto vertintojo išvada dėl turto vertinimo nepinigine forma, taip pat valstybės finansinės valdymo organas; dokumentų, patvirtinančių kredito įstaigos nuosavybės teisę į nepiniginį turtą, kurį steigėjai įnešė kaip įnašą į įstatinį kapitalą; visas kredito įstaigos steigėjų sąrašas. Jeigu kredito įstaiga steigiama akcinės bendrovės pavidalu, pateikiama pirmosios akcijų emisijos rezultatų ataskaita.

Peržiūrėjęs šiuos dokumentus, Rusijos bankas per tris dienas kredito įstaigai išduoda banko licenciją. Svarstant licencijos išdavimo klausimą, imamas Rusijos banko nustatyto dydžio licencijos mokestis, bet ne didesnis kaip 1% kredito įstaigos deklaruoto įstatinio kapitalo. Šis mokestis patenka į federalinį biudžetą.

Naujai įsteigtam bankui gali būti išduodamos šių tipų banko licencijos:

• licencija atlikti banko operacijas lėšomis rubliais (be teisės pritraukti lėšų iš fizinių asmenų į indėlius);
• banko licencija su lėšomis rubliais ir užsienio valiuta(be teisės pritraukti lėšų į indėlius). Esant nurodytai licencijai, bankas turi teisę užmegzti korespondentinius ryšius su neribotu skaičiumi užsienio bankų;
• licencija pritraukti indėlius ir tauriųjų metalų išdėstymas. Nurodyta licencija gali būti išduota bankui kartu su licencija atlikti banko operacijas lėšomis rubliais ir užsienio valiuta (be teisės pritraukti lėšų į indėlius).

Naujai įsteigtai nebankinei kredito įstaigai, atsižvelgiant į jos paskirtį, gali būti išduodamos šių tipų licencijos bankinėms operacijoms:

• licencija atlikti banko operacijas su lėšomis rubliais arba lėšomis rubliais ir užsienio valiuta atsiskaitymo nebankinėms kredito įstaigoms;
• licencija atlikti banko operacijas lėšomis rubliais arba lėšomis rubliais ir užsienio valiuta nebankinėms kredito įstaigoms, vykdančioms indėlių ir kredito operacijas.

Banko licencijoje turi būti nurodytos banko operacijos, į kurias turi teisę atlikti atitinkama kredito įstaiga, taip pat valiuta, kuria šios bankinės operacijos gali būti atliekamos. Licencija banko operacijoms išduodama neribojant jos galiojimo laiko.

Yra tam tikri kredito įstaigos su užsienio investicijomis ir užsienio bankų filialų valstybinės registracijos ir licencijavimo ypatumai. Kredito įstaigų, turinčių užsienio investicijas ir filialus, valstybinio registravimo ir licencijavimo tvarka užsienio bankas reglamentuoja Federalinis įstatymas „Dėl bankų ir bankinės veiklos“, Rusijos Federacijos centrinio banko reglamentas Nr. 437 „Dėl kredito įstaigų, turinčių užsienio investicijų, registravimo specifikos ir išankstinio leidimo iš banko Rusija didinti registruotos kredito įstaigos įstatinį kapitalą nerezidentų lėšomis“, taip pat Rusijos Federacijos centrinio banko 2004 m. sausio 14 d. nurodymas Nr. 109-I „Dėl banko tvarkos“. Rusijai priimti sprendimą dėl kredito įstaigų valstybinės registracijos ir licencijų bankinėms operacijoms išdavimo“. Remiantis šiais dokumentais, pagrindinis kredito organizacijų valstybinės registracijos bruožas užsienio dalyvavimas o gauti licenciją iš jų – gauti išankstinį leidimą iš Rusijos banko steigti kredito įstaigas su užsienio investicijomis. Išankstinis leidimas suprantamas kaip pagrindinis Rusijos banko sutikimas konkretaus nerezidento dalyvavimui kuriant rezidento kredito įstaigą. Svarstydamas leidimo išdavimo klausimą, Rusijos bankas atsižvelgia į:

• užsienio kapitalo dalyvavimo Rusijos bankų sistemoje kvotos panaudojimo lygis;

• steigėjų nerezidentų finansinė padėtis ir verslo reputacija;

• paraiškų pateikimo tvarka.

Rusijos bankas taip pat atsižvelgia į užsienio investicijų dydį į Rusijos Federacijos bankų sistemą iš valstybių, kuriose yra steigėjai, taip pat į dvišalių Rusijos Federacijos ir valstybės, kurioje kiekvienas iš steigėjų, santykių pobūdį. yra įsikūręs. Be to, Rusijos bankas imasi specialių kontrolės priemonių, susijusių su užsienio investicijomis į Rusijos Federacijos bankų sistemą iš steigėjų nerezidentų, kurių registracijos vieta yra vienoje iš valstybių, kuriose taikomas lengvatinis mokesčių režimas ir nėra tarifų metodų. muitų reglamentavimo arba dėl rezidento investicijų, kuriose tokio nerezidento dalis viršija 50 proc.

Steigėjai, siekdami gauti leidimą, Rusijos banko centrinei įstaigai (Bankinės ir audito veiklos licencijavimo skyriui) pateikia prašymą (peticiją) dėl leidimo steigti kredito įstaigą su užsienio investicijomis išdavimo. Prašyme turi būti nurodyti nerezidentai – tariami kredito įstaigos steigėjai (visas oficialus pavadinimas – juridiniams asmenims; pavardė, vardas, patronimas – fiziniams asmenims), jų buvimo vieta, teisinis statusas (pilietybė (pilietybė) – fiziniams asmenims) tiksli kiekvieno nerezidento tariamo dalyvavimo kredito įstaigos įstatiniame kapitale suma (skaitine ir procentine išraiška). Nerezidentui įsigyjant daugiau kaip 10 procentų kuriamos kredito įstaigos rezidento įstatinio kapitalo, prašyme turi būti nurodyta informacija apie tokio juridinio asmens nerezidento steigėjus, nurodant jų buvimo vietą ir trumpai apibūdinta jų veikla. Prašymą pasirašo užsienio investicijų turinčios kredito įstaigos steigėjų susirinkimo įgaliotas asmuo. Prie paraiškos pridedama:

• steigimo dokumentai;
• juridinio asmens įgalioto organo sprendimas dėl jo dalyvavimo Rusijos Federacijos teritorijoje esančios kredito įstaigos įstatiniame kapitale;
• juridinio asmens įregistravimą patvirtinančio dokumento (ar išrašo iš jo) kopija;
• praėjusių 3 veiklos metų balansai, patvirtinti audito ataskaita;
• šalies, kurioje ji yra, atitinkamos kontrolės institucijos rašytinį sutikimą dalyvauti kredito įstaigos įstatiniame kapitale Rusijos Federacijos teritorijoje arba šios institucijos išvadą, kad tokio sutikimo gauti nereikia, ir patvirtinimą. pirmos klasės užsienio bankas pagal tarptautinę bankininkystės praktiką yra prijungtas prie užsienio fizinio asmens ( Trumpalaikiai įsipareigojimai kuriuos jie turi pagal klasifikaciją IBCA, Nuotaika" s arba standartinisirVargšasįvertinimas žemiau AA,pagrindinis- 1) šio asmens mokumą (gebėjimą apmokėti jam priklausančią įstatinio kapitalo dalį).

Rusijos bankas gali prašyti papildomos informacijos, reikalingos sprendimui priimti.

Rusijos bankas, išnagrinėjęs šią paraišką ir prie jos pridėtus dokumentus, išsiunčia ją steigėjams informacinis paštas Rusijos bankas arba ketinimų protokolas, pasirašo nurodytos kredito įstaigos steigėjai ir Rusijos bankas, jeigu užsienio banko (rezidento) dukterinės kredito įstaigos įstatiniame kapitone numatoma dalyvauti nerezidentams. Kartu atsižvelgiama į galimybę keistis informacija bankų priežiūros srityje tarp šalies, kurioje yra pagrindinis steigėjas, įgaliota valstybės institucija ir Rusijos bankas. Leidimas (ketinimų protokolas) galioja 1 metus nuo jo gavimo (pasirašymo) dienos.

Steigėjai, gavę Rusijos banko leidimą valstybinei užsienio investicijų turinčios kredito įstaigos ir užsienio banko filialo registracijai bei licenciją bankinėms operacijoms atlikti, steigėjai, be Rusijos kredito įstaigų pateiktų dokumentų, papildomai pateikia tinkamai įforminti dokumentai:

• sprendimas dėl užsienio banko dalyvavimo kuriant kredito įstaigą Rusijos Federacijos teritorijoje arba dėl banko filialo atidarymo;
• juridinio asmens įregistravimą patvirtinantis dokumentas ir praėjusių 3 metų balansai, patvirtinti audito ataskaita;
• šalies, kurioje ji yra, atitinkamos kontrolės institucijos rašytinis sutikimas dalyvauti kuriant kredito įstaigą Rusijos Federacijos teritorijoje arba atidaryti banko filialą tais atvejais, kai tokio leidimo reikalauja Lietuvos Respublikos teisės aktai. šalis, kurioje ji yra;
• pirmos klasės (pagal tarptautinę praktiką) užsienio banko patvirtinimas apie užsienio fizinio asmens mokumą.

Prie minėtų dokumentų pridedama Rusijos banko leidimo steigti kredito įstaigą su užsienio investicijomis kopija.

Rusijos bankas nustatyta tvarka peržiūri šiuos dokumentus ir priima sprendimą dėl valstybinės registracijos ir licencijos vykdyti banko operacijas išdavimo. Jeigu Rusijos bankas atmeta prašymą išduoti leidimą steigti kredito įstaigą su užsienio investicijomis, steigėjams išsiunčiamas motyvuotas atsisakymas. Rusijos bankas nustoja išduoti licencijas bankinėms operacijoms bankams, turintiems užsienio investicijų, užsienio bankų filialams pasiekus nustatytą kvotą.

Rusijos bankas turi teisę federalinio įstatymo „Dėl Rusijos Federacijos centrinio banko (Rusijos bankas)“ nustatyta tvarka nustatyti papildomus reikalavimus užsienio investicijų turinčioms kredito įstaigoms ir užsienio bankų filialams dėl privalomųjų rodiklių. , ataskaitų teikimo tvarkos, vadovų sudėties ir atliekamų bankinių operacijų sąrašo patvirtinimo, taip pat dėl ​​naujai įregistruotų kredito įstaigų, turinčių užsienio investicijų, minimalaus įstatinio kapitalo dydžio ir naujai įregistruotų užsienio filialų minimalaus kapitalo dydžio. bankai.

Kredito įstaigų, kuriose dalyvauja užsienio kapitalas, skaičius per pastaruosius 9 metus išaugo nuo 136 iki 202, nors kai kuriais laikotarpiais buvo stebimas jų mažėjimas (4.1 lentelė), o tai daugiausia lėmė sugriežtėję reikalavimai šioms organizacijoms. Iš viso užsienio kapitalo kredito įstaigos 2010 m. sudarė apie 12 procentų visų kredito įstaigų. Tuo pačiu metu 80 kredito įstaigų, kuriose 100% dalyvauja užsienio kapitalas.

4.1 lentelė. Kredito įstaigų, kuriose dalyvauja užsienyje, skaičius

Kredito organizacijos, dalyvaujančios užsienio šalyse

Bankininkystė be registracijos ar be licencijos Rusijoje yra draudžiama. Pagal federalinį įstatymą „Dėl bankų ir bankinės veiklos“ (13 straipsnis), juridinio asmens bankinių operacijų vykdymas be licencijos reiškia, kad iš tokio juridinio asmens išrenkama visa dėl šių operacijų gauta suma, taip pat dvigubos šios sumos baudos išieškojimas į federalinį biudžetą. Išieškojimas vykdomas teisme pagal prokuroro, atitinkamos federalinės vykdomosios institucijos, įgaliotos pagal federalinį įstatymą, arba Rusijos banko ieškinį. Rusijos bankas turi teisę pateikti Arbitražo teismas ieškinys dėl juridinio asmens, atliekančio bankines operacijas be licencijos, likvidavimo.

Piliečiai, neteisėtai atliekantys banko operacijas, įstatymų nustatyta tvarka atsako civilinę, administracinę ar baudžiamąją atsakomybę. Pavyzdžiui, pagal Rusijos Federacijos baudžiamąjį kodeksą (172 straipsnis) bankinė veikla be registracijos ar licencijos arba pažeidžiant licencijos reikalavimus ir sąlygas, dėl kurių buvo padaryta didelė žala piliečiams, organizacijoms ar valstybei arba susijusi su išgavimu. pajamų stambiu mastu, baudžiami:

• bauda nuo 100 tūkstančių iki 300 tūkstančių rublių. arba dydžio darbo užmokesčio ar kitas nuteistojo pajamas nuo 1 iki 2 metų;
• laisvės atėmimas iki 4 metų su bauda iki 80 tūkstančių rublių. arba nuteistojo darbo užmokesčio ar kitų pajamų dydžiu iki 6 mėnesių arba be jo;
• laisvės atėmimas nuo 3 iki 7 metų su bauda iki 1 milijono rublių. arba nuteistojo darbo užmokesčio ar kitų pajamų dydžio laikotarpiui iki 5 metų arba be jo, jeigu tokį pažeidimą padarė organizuota grupė arba jis yra susijęs su pajamų išgavimu ypač dideliu mastu.

Bankų kūrimo ir licencijavimo teisinis pagrindas

Teisinis bankų ir kredito organizacijų kūrimo ir licencijavimo pagrindas yra federaliniai įstatymai:

• „Dėl juridinių asmenų ir individualių verslininkų valstybinės registracijos“,
• „Dėl Rusijos Federacijos centrinio banko (Rusijos banko)“,
• „Apie bankus ir bankinę veiklą“,
• „Apie akcines bendroves“,
• „Dėl ribotos atsakomybės bendrovių“
• „Dėl asmenų indėlių draudimo Rusijos Federacijos bankuose“,
• Rusijos banko 2004 m. sausio 14 d. instrukcija Nr. 109-I „Dėl Rusijos banko sprendimo dėl kredito įstaigų valstybinės registracijos ir licencijų bankinėms operacijoms išdavimo priėmimo tvarkos“,
• Rusijos banko 1998 m. rugpjūčio 24 d. instrukcija Nr. 76-I „Dėl bankų, steigiančių ir turinčių filialus užsienio valstybės teritorijoje, veiklos reguliavimo ypatumų“.
• 2006 m. kovo 10 d. Rusijos banko instrukcija Nr. 128-I „Dėl išdavimo ir registravimo taisyklių vertingų popierių kredito įstaigos Rusijos Federacijos teritorijoje,
• 1997 m. balandžio 23 d. Rusijos banko reglamentas Nr. 437 „Dėl užsienio investicijų turinčių kredito įstaigų registravimo ypatumų ir išankstinio Rusijos banko leidimo didinti registruotos kredito įstaigos įstatinį kapitalą gavimo tvarkos“. nerezidentų išlaidos“,
• 2001 m. rugsėjo 21 d. Rusijos banko reglamentas Nr. 153-P „Dėl nebankinių kredito įstaigų, vykdančių indėlių ir kredito operacijas, veiklos riziką ribojančio reguliavimo ypatumų“, 2001 m.
• Rusijos banko 2003-06-04 reglamentas Nr. 230-P „Dėl kredito įstaigų reorganizavimo susijungimo ir įsigijimo būdu“,
• Rusijos banko 2003 m. kovo 18 d. reglamentas Nr. 218-P „Dėl juridinių asmenų – kredito įstaigų steigėjų (narių) finansinės padėties vertinimo tvarkos ir kriterijų“,
• 2005 m. balandžio 19 d. Rusijos banko reglamentas Nr. 268-P „Dėl juridinių asmenų – kredito įstaigų steigėjų (narių) finansinės padėties vertinimo tvarkos ir kriterijų“,
• Rusijos banko 2002-08-14 potvarkis Nr. 1186-U „Dėl kredito įstaigų įstatinio kapitono mokėjimo visų lygių biudžetų, valstybės nebiudžetinių lėšų, laisvų pinigų ir kitų valstybės valdžios institucijų ir vietos valdžios institucijų administruojamų turto objektų sąskaita vyriausybės“,
• Rusijos banko 1999 m. kovo 19 d. direktyva Nr. 513-U „Dėl kredito įstaigų įstatinio kapitalo apmokėjimo užsienio valiuta ir atitinkamų operacijų apskaitymo sąskaitose tvarkos“.
• 2002 m. liepos 5 d. Rusijos banko instrukcija Nr. 1176-U „Dėl kredito įstaigų verslo planų“,
• 2003 m. birželio 19 d. Rusijos banko įsakymas Nr. 1292-U „Dėl nebankinės kredito įstaigos dokumentų pateikimo Rusijos bankui tvarkos, kad Rusijos bankas priimtų sprendimą dėl banko statuso suteikimo ne bankui. banko kredito įstaiga“,
• 2004 m. sausio 16 d. Rusijos banko potvarkis Nr. 1379-U „Dėl banko finansinio stabilumo įvertinimo, siekiant pripažinti jį pakankamu dalyvauti indėlių draudimo sistemoje“ ir kitus Rusijos banko norminius teisės aktus.

(patvirtintas Rusijos Federacijos centrinio banko 2000 06 07 N 113-P)

RUSIJOS FEDERACIJOS CENTRINIS BANKAS

2000 m. birželio 7 d. N 113-P

POZICIJA
DĖL KREDITO ORGANIZACIJŲ VALSTYBINIO REGISTRAVIMO TVARKOS, SUKURTŲ VALSTYBĖS KOPORACIJOS "KREDITO ORGANIZACIJŲ RESTRUKTŪRIZAVIMO AGENTŪROS" INICIATYVA, IR JŲ VEIKLOS LICENCIJAVIMO TVARKOS.

1 skyrius. BENDROSIOS NUOSTATOS

1.1. Agentūra, siekdama atlikti valstybės įmonės „Kredito įstaigų restruktūrizavimo agentūra“ (toliau – Agentūra) valdomos kredito įstaigos restruktūrizavimo, įskaitant jos turto (įsipareigojimų) restruktūrizavimą, 2014 m. pagal Federalinio įstatymo „Dėl kredito organizacijų restruktūrizavimo“ 20 straipsnį, turi teisę pagal kredito įstaigos restruktūrizavimo planą įsteigti naują kredito įstaigą.

Registruojant ir licencijuojant Agentūros iniciatyva įsteigtų kredito įstaigų bankinę veiklą, Rusijos banko 1998 m. liepos 23 d. instrukcija Nr. 75-I „Dėl federalinių įstatymų, reglamentuojančių kredito įstaigų registravimo ir bankininkystės licencijavimo tvarką, taikymo tvarkos. veikla“ („Rusijos banko biuletenis“ Nr. 55, 1998 m. rugpjūčio 12 d.), atsižvelgiant į padarytus pakeitimus ir papildymus (toliau – Instrukcija N 75-I), taikomas šiame reglamente nenumatytais atvejais. .

1.2. Agentūros iniciatyva įsteigtos naujos kredito įstaigos įstatinis kapitalas turi būti ne mažesnis už minimalų įstatinio kapitalo dydį, numatytą federaliniuose įstatymuose ir Rusijos banko nebankinėms kredito įstaigoms atsiskaitymų srityje (atsiskaitymų ne). -bankų kredito įstaigos) nuo dokumentų registracijai pateikimo Rusijos banko kredito organizacijai dienos. Kredito įstaigos įstatinis kapitalas formuojamas vadovaujantis Instrukcijos N 75-I 4 skyriaus reikalavimais ir Rusijos banko nuostatomis, reglamentuojančiomis mokėjimo už kredito įstaigos akcijas (akcijas) tvarką. tiek, kiek neprieštarauja federaliniam įstatymui „Dėl kredito įstaigų restruktūrizavimo“ ir šiam reglamentui.

1.3. Agentūra turi būti vienintelė jos iniciatyva sukurtos naujos kredito įstaigos steigėja (dalyvė).

2 skyrius. DOKUMENTAI, REIKALINGI KREDITO ORGANIZACIJOS VALSTYBINEI REGISTRACIJAI

2.1. Valstybinei kredito įstaigos registracijai ir banko veiklos licencijos išdavimui Agentūra šių nuostatų 3.4 punkte nustatyta tvarka turi pateikti šiuos dokumentus:

2.1.1. Instrukcijos Nr.75-I 3.1.1 punkto reikalavimus atitinkantį prašymą įregistruoti kredito įstaigą valstybinei registracijai ir išduoti banko licenciją. Kartu paraiškoje turi būti informacija apie įstatinio kapitalo dydį ir jo formavimo šaltinius (savo, skolintų lėšų), taip pat informacija apie patvirtintą veikiančios kredito įstaigos restruktūrizavimo planą, pagal kurį Agentūros iniciatyva kuriama nauja kredito įstaiga;

2.1.2. kredito įstaigos, atitinkančios instrukcijos Nr. 75-I 3.1.3 punkto reikalavimus, įstatus;

2.1.3. Agentūros įgalioto organo sprendimas dėl kredito įstaigos steigimo, kuriame yra Instrukcijos Nr. 75-I 3.1.4 papunktyje numatyta informacija;

2.1.4. dokumentai, patvirtinantys valstybinės rinkliavos (rinkliavos) sumokėjimą už kredito įstaigos registraciją (mokėjimo pavedimo kopija);

2.1.5. Agentūros balansas paskutinės ataskaitinės datos su Rusijos Federacijos ministerijos mokesčių ir rinkliavų žyma;

2.1.6. Instrukcijos Nr.75-I 3.1.8 punkto reikalavimus atitinkančių kandidatų į kredito įstaigos vykdomųjų organų vadovų ir vyriausiojo buhalterio pareigas anketas;

2.1.7. dokumentai, patvirtinantys, kad yra pastatas (patalpos), kuriame įrengta banko operacijoms reikalinga įranga, kuriame bus įsikūrusi kredito įstaiga;

2.1.8. Rusijos bankui pagal Nuostatų 2.1 punktą pateikti dokumentai turi atitikti Instrukcijos Nr.75-I 29.1, 29.2 punktų reikalavimus.

3 skyrius. KREDITO ORGANIZACIJOS VALSTYBINIO REGISTRAVIMO TVARKA

3.1. Prieš pateikiant šio reglamento 2 skyriuje nurodytus dokumentus, numatomi pilni oficialūs ir sutrumpinti kredito įstaigos pavadinimai turi būti iš anksto suderinti su Rusijos banku.

3.2. Agentūra siunčia Rusijos bankui prašymą iš anksto patvirtinti siūlomus visus oficialius ir sutrumpintus kredito įstaigos pavadinimus.

3.3. Rusijos bankas per tris darbo dienas nuo prašymo gavimo išsiunčia Agentūrai telegramą, patvirtinančią preliminarų siūlomų kredito įstaigos pavadinimų patvirtinimą.

Preliminarus siūlomų kredito įstaigos pavadinimų patvirtinimas galioja dvylika mėnesių nuo minėtos telegramos išsiuntimo dienos.

3.4. Valstybinei kredito įstaigos registracijai ir licencijai banko operacijoms gauti Agentūra kartu su jos vadovui adresuotu prašymu siunčia Rusijos banko teritoriniam skyriui tariamos kredito įstaigos buvimo vietos vietoje. išvardyti šių taisyklių 2 skyriuje, įskaitant nurodytus 2.1.1 , 2.1.3 - 2.1.5 ir 2.1.7 papunkčiuose (dviem egzemplioriais) ir 2.1.2 ir 2.1.6 papunkčiuose (trimis egzemplioriais).

3.5. Dokumentų svarstymo terminas Agentūros iniciatyva įsteigtai kredito įstaigai įregistruoti Rusijos banke negali būti ilgesnis kaip 30 kalendorinių dienų nuo Agentūros prašymo steigti naują kredito įstaigą gavimo dienos. Rusijos banko biuras siūlomoje kredito įstaigos vietoje.

3.6. Jeigu dėl pateiktų dokumentų yra pastabų, taip pat nesant viso šio reglamento 2 skyriuje nurodytų dokumentų rinkinio, Rusijos bankas (Rusijos banko teritorinis skyrius) išsiunčia Agentūrai pranešimą su el. nustatytų trūkumų sąrašas jiems pašalinti. Šių taisyklių 3.5 punkte nurodytas trisdešimties dienų dokumentų nagrinėjimo terminas sustabdomas nuo minėto pranešimo išsiuntimo momento ir atnaujinamas nuo paskutinio prašomo dokumento gavimo dienos.

3.7. Rusijos banko teritorinis skyrius per 10 kalendorinių dienų peržiūri gautus dokumentus ir, nesant pastabų, išsiunčia Rusijos bankui (Kredito įstaigų ir audito įmonių veiklos licencijavimo skyriui) teigiamą nuomonę, kurioje:

Informacija apie dokumentų gavimo svarstyti terminus;

Informacija apie pastato (patalpų) atitiktį banko patalpų techninės įrangos ir kasos punkto įtvirtinimo reikalavimams;

Informacija apie kandidatų į kredito įstaigos vykdomųjų organų vadovų ir jos vyriausiojo buhalterio pareigas tvirtinimą.

Prie išvados pridedamas vienas šių nuostatų 2.1 punkte numatytų dokumentų egzempliorius, o kredito įstaigos įstatai – trimis egzemplioriais. Pateiktos kandidatų į kredito įstaigos vykdomųjų organų vadovų ir vyriausiojo buhalterio pareigas anketos turi būti suderintos su Rusijos banko teritorine įstaiga.

3.8. Kredito įstaigų ir audito įmonių veiklos licencijavimo departamentas apsvarsto kartu su teritorinės institucijos nuomone pateiktus dokumentus ir priima sprendimą dėl galimybės įregistruoti kredito įstaigą valstybinėje Rusijos banko 9 punkto nustatyta tvarka. 454 dokumentai, pateikti registruoti, reorganizuoti kredito įstaigą ir (arba) gauti licencijas bankinėms operacijoms, taip pat sandoriams su tauriaisiais metalais "(" Rusijos banko biuletenis "N 39, 06/18/ 97) su vėlesniais pakeitimais, gavus teigiamą Organizacijos skyriaus banko sanitarijos nuomonę.

3.9. Priimdami teigiamą sprendimą dėl kredito įstaigos valstybinės registracijos ir pasirašydami kredito įstaigos valstybinės registracijos pažymėjimą, Rusijos bankas ir Rusijos banko teritorinis skyrius kredito įstaigos buveinėje veikia 75-I instrukcijos 6.13 - 6.15 punktuose nustatytas.

3.10. Kredito įstaiga turi turėti Instrukcijos Nr.75-I 6.16 punkto reikalavimus atitinkantį apvalų antspaudą.

3.11. Faktiškai paskyrus sutartus kandidatus į kredito įstaigos vykdomųjų organų vadovų ir vyriausiojo buhalterio pareigas, Rusijos banko teritorinis skyrius ir kredito įstaiga veikia Instrukcijos Nr. 75-I 6.18 punkte nustatyta tvarka. .

3.12. Už Agentūros iniciatyva įsteigtų kredito įstaigų registravimą imamas 0,001 procento deklaruoto kredito įstaigos įstatinio kapitalo mokestis.

4 skyrius. ĮSTATINIO KAPITALO MOKĖJIMO PATVIRTINIMAS

4.1. Agentūra turi sumokėti 100 procentų įstatuose nurodyto kredito įstaigos įstatinio kapitalo per mėnesį nuo pranešimo apie kredito įstaigos valstybinę registraciją gavimo.

4.2. Kartu su faktiniu įstatinio kapitalo mokėjimu kredito įstaiga pateikia Rusijos bankui dokumentus, leidžiančius patikrinti tokio mokėjimo teisėtumą: Agentūros balansą paskutinės ataskaitinės datos su institucijos žyma. Rusijos Federacijos ministerijos dėl mokesčių ir rinkliavų; mokėjimo nurodymai su vykdymo žyma; pastato (patalpų) priėmimo - perdavimo į kredito įstaigos balansą aktai; notaro patvirtintą kredito įstaigos nuosavybės teisės į pastatą (patalpas) liudijimo kopiją, Agentūros perleistą kaip apmokėjimą už kredito įstaigos įstatinio kapitalo dalį (akcijas); kitus dokumentus, numatytus Rusijos banko nuostatuose, reglamentuojančiuose kredito įstaigų akcijų (akcijų) apmokėjimą.

5 skyrius

5.1. Patvirtinimas, kad laiku ir teisėtai sumokėta 100 procentų įstatinio kapitalo, yra banko licencijos kredito įstaigai išdavimo pagrindas.

5.2. Kredito įstaiga, norėdama gauti licenciją atlikti banko operacijas, turi atitikti šio reglamento 1.2 punkte nustatytus reikalavimus.

5.3. Rusijos bankas, atsižvelgdamas į Agentūros prašymą, nustato Agentūros iniciatyva įsteigtai kredito įstaigai išduotoje banko licencijoje esančių bankinių operacijų (rubliais ir (ar) užsienio valiuta) sąrašą ir apimtį, atsižvelgdamas į Agentūros iniciatyva įsteigtai kredito įstaigai. savo turto ir įsipareigojimų pagal Agentūros valdomos kredito įstaigos restruktūrizavimo planą.

5.4. Rusijos bankas per tris darbo dienas nuo tos dienos, kai Agentūra sumokėjo visą įstatinį kapitalą, priima sprendimą dėl licencijos išdavimo ir išsiunčia 2 banko licencijos kopijas teritorinei institucijai.

5.5. Rusijos banko teritorinis skyrius:

Tvarko išduotų licencijų registrą;

Išduoda 1 licencijos egzempliorių kredito įstaigos valdybos pirmininkui ar kitam įgaliotam asmeniui, kuris raštu patvirtina nurodyto dokumento gavimą.

6 skyrius. BAIGIAMOSIOS NUOSTATOS

6.1. Agentūros iniciatyva įsteigtų kredito įstaigų veiklos plėtimas, gavus papildomas licencijas ir atskirų bei vidinių struktūrinių padalinių atidarymas (uždarymas) vykdomas Instrukcijoje Nr.75-I ir kituose Lietuvos Respublikos Vyriausybės teisės aktuose nustatyta tvarka. Rusijos bankas.

7 skyrius. ĮSIGALIOJIMAS

7.1. Šis reglamentas įsigalioja jo paskelbimo Rusijos banko biuletenyje dieną.

Pirmininkas
Rusijos bankas
V. V. GERAŠČENKO

Valstybinei kredito įstaigos registracijai ir licencijai atlikti bankines operacijas gavimas Rusijos Federacijos centrinis bankas reikalauja, kad banko steigėjai pateiktų tam tikrus dokumentus BR teritoriniam skyriui jo numatytoje vietoje, kartu su motyvacinį laišką.

1. Valstybinės registracijos paraiška kredito įstaiga, sudaryta pagal formą, patvirtintą Rusijos Federacijos Vyriausybės dekretu. Jame taip pat pateikiama informacija apie nuolatinio kredito įstaigos vykdomojo organo vietą. Kartu su prašymu pateikiamas prašymas įregistruoti kredito įstaigą valstybiškai ir išduoti licenciją bankinėms operacijoms atlikti.

2. Steigimo memorandumas, kuriame yra:

• steigėjų pareiga sukurti kredito organizaciją;
• bendros veiklos jai sukurti tvarka;
• kredito įstaigos steigėjų sudėtis;
• steigėjų turto perdavimo kredito įstaigai ir dalyvavimo jos veikloje sąlygos;
• pelno paskirstymo tarp steigėjų sąlygos ir tvarka;
• steigėjų pasitraukimo iš jos sudėties tvarka;
• įstatinio kapitalo dydžio. Federaliniame įstatyme „Dėl bankų ir bankinės veiklos“ teigiama, kad kredito įstaigos įstatinį kapitalą sudaro jos dalyvių indėlių suma ir nustatoma minimali turto suma, garantuojanti jos kreditorių interesus. Naujai įregistruotų kredito įstaigų minimalų įstatinio kapitalo dydį nustato Rusijos bankas, atsižvelgdamas į kredito įstaigų tipą;
• kiekvieno steigėjo dalies įstatiniame kapitale dydis;
• indėlių dydis ir sudėtis;
• įnašų į kredito įstaigos įstatinį kapitalą steigimo metu tvarka ir terminai;
• informacija apie valdymo organų sudėtį ir kompetenciją bei jų sprendimų priėmimo tvarką.

Steigimo memorandumas turi būti pasirašytas Visiįkūrėjai.

3. Kredito organizacijos steigėjų susirinkimo patvirtinti įstatai. Jame turi būti:

• korporatyvinis ir sutrumpintas kredito įstaigos pavadinimas rusų kalba;
• informacija apie kredito įstaigos valdymo organų ir atskirų jos padalinių buvimo vietą;
• kredito įstaigos atliekamų bankinių operacijų ir operacijų sąrašas, nustatytas pagal 2006 m. 5 FZ „Dėl bankų ir bankinės veiklos“;
• informacija apie įstatinio kapitalo dydį, jo formavimo tvarką, taip pat apie rezervo fondo dydį ir metinius atskaitymus jam formuoti;
• informacija apie kredito įstaigos valdymo organų, įskaitant jos vykdomuosius organus, sistemą ir kredito įstaigos vidaus kontrolės organus, jų formavimo tvarką ir įgaliojimus;
• nuostatas, susijusias su dokumentų apskaitos ir saugos užtikrinimu, taip pat jų laiku jų perdavimu nustatyta tvarka į valstybinį saugojimą reorganizuojant ir likviduojant kredito įstaigą;
• nuostatas, apibrėžiančias kredito įstaigos reorganizavimo ir likvidavimo tvarką.

4. Kredito organizacijos verslo planas parengtas pagal Rusijos banko norminių dokumentų nustatytus reikalavimus ir patvirtintas visuotinio steigėjų susirinkimo.
5. Visuotinio steigėjų susirinkimo protokolas, kurių sudėtyje yra tirpalų:

• dėl kredito įstaigos steigimo;
• dėl jo pavadinimo patvirtinimo;
• patvirtinus kredito įstaigos įstatus;
• dėl kandidatų eiti vienainio vykdomojo organo, jo pavaduotojų, kredito įstaigos kolegialaus vykdomojo organo narių, vyriausiojo buhalterio, kredito įstaigos vyriausiojo buhalterio pavaduotojų pareigas patvirtinimo;
• dėl verslo plano patvirtinimo;
• dėl valdybos narių rinkimų;
• dėl steigėjų įnašų į kredito įstaigos įstatinį kapitalą nepiniginio turto pavidalu piniginės vertės patvirtinimo;
• dėl asmens, įgalioto pasirašyti dokumentus, pateiktus Rusijos bankui valstybinei registracijai, paskyrimo.

6. Dokumentai, patvirtinantys valstybės rinkliavos (rinkliavos) sumokėjimą už kredito įstaigos įregistravimą (į 2000 rublių) ir licencijos mokestis už licencijos bankinėms operacijoms išdavimo svarstymą (0,1% įstatinio kapitalo).

7. Steigėjų valstybinę registraciją patvirtinančių dokumentų kopijos, arba kuriuose yra tokie atitinkamo Vieningo valstybės registro išrašai, steigimo dokumentų kopijos, steigėjų finansinių ataskaitų patikimumo audito ataskaitos su balansų taikymu, pelno (nuostolio) ataskaitos už paskutinius 3 veiklos metus, patvirtinimas iki mokesčių administratoriui apie steigėjų įsipareigojimų biudžetams įvykdymą, publikacijų, kuriose buvo paskelbtos steigėjų finansinės atskaitomybės, kopijos.

8. Kandidatų į vadovų, vyriausiojo buhalterio ir vyriausiojo buhalterio pavaduotojo pareigas anketos. kredito organizacija. Juos šie asmenys pildo asmeniškai ir juose pateikiama informacija apie aukštąjį teisinį ar ekonominį išsilavinimą; vadovaujant kredito įstaigos skyriui ar kitam padaliniui patirtis; informacija apie teistumą. Taip pat turi būti pateikti dokumentai, patvirtinantys pretendentų išsilavinimą ir šių kandidatų teisę vykdyti darbo veiklą Rusijos Federacijos teritorijoje. Be to, būtina raštu pateikti pranešimą, kuriame būtų nurodytas kredito įstaigos valdybos narių sąrašas ir informacija apie pagrindų, trukdančių šiuos asmenis išrinkti į kredito įstaigos valdybą, nebuvimą.

9. Dokumentų, patvirtinančių steigėjo ar kito asmens nuosavybės (nuomos) teisę į baigtą statyti pastatą (patalpas), kuriame įsikurs kredito įstaiga, pareigą jį išnuomoti įregistravus kredito įstaigą ir sutikimą. nuomotojo į tai, jei pastatas nėra įneštas kaip įnašas į kredito įstaigos įstatinį kapitalą.