Ценна книга, удостоверяваща дела на неговия собственик в собствеността върху имуществото, съставляващо договорен инвестиционен фонд, правото да изисква от управляващото дружество надлежно доверително управление на договорния инвестиционен фонд, правото да получи парично обезщетение при прекратяване на договора за доверително управление на договорния инвестиционен фонд. взаимен инвестиционен фонд с всички собственици на инвестиционни дялове от този фонд (прекратяване на взаимен инвестиционен фонд).

Инвестиционен дял на отворен взаимен инвестиционен фонд също така удостоверява правото на собственика на този дял да изисква от управляващото дружество обратно изкупуване на инвестиционния дял и изплащане във връзка с това на парично обезщетение, пропорционално на неговия дял в правото на обща собственост върху имуществото, съставляващо този фонд, всеки работен ден.

Инвестиционен дял на борсово търгуван взаимен инвестиционен фонд също така удостоверява правото на собственика на този дял във всеки работен ден да изиска от упълномощено лице закупуването на инвестиционен дял на цена, съизмерима с неговия дял в правото на обща собственост. от имуществото, съставляващо този фонд, и правото да го продаде на борсата, посочена в правилата за доверително управление на взаимен инвестиционен фонд, при условията, предвидени в тези правила. Инвестиционен дял на борсово търгуван взаимен инвестиционен фонд също така удостоверява правото на неговия собственик, който е упълномощено лице, в срока, определен от правилата за доверително управление на този фонд, да изиска от управляващото дружество обратно изкупуване на инвестицията. дял, който му принадлежи, и плащането във връзка с това на парично обезщетение, пропорционално на неговия дял в правото на обща собственост върху имуществото, съставляващо този фонд, или, ако е предвидено от правилата за доверително управление на този фонд, разпределението на неговия дял в правото на обща собственост върху имуществото, съставляващо този фонд. Ако правилата за доверително управление на борсово търгуван взаимен инвестиционен фонд предвиждат изплащане на доход от доверителното управление на имуществото, съставляващо този фонд, инвестиционен дял на този фонд също удостоверява правото на неговия собственик да получава такъв доход.

Инвестиционен дял на интервален взаимен инвестиционен фонд също така удостоверява правото на собственика на този дял да изисква от управляващото дружество обратно изкупуване на инвестиционния дял и плащане във връзка с това на парично обезщетение, пропорционално на неговия дял в правото на обща собственост. на имуществото, съставляващо този фонд, най-малко веднъж годишно през периода, определен от правилата за доверително управление на този фонд.

Инвестиционен дял на взаимен инвестиционен фонд от затворен тип удостоверява и правото на собственика на този дял да изисква от управляващото дружество обратно изкупуване на инвестиционния дял и изплащане във връзка с това на парично обезщетение, пропорционално на неговия дял в правото на обща собственост върху имуществото, съставляващо този фонд, в случаите, предвидени от този федерален закон, право на участие в общото събрание на собствениците на инвестиционни дялове и, ако правилата за доверително управление на този фонд предвиждат плащане доходи от доверителното управление на имуществото, съставляващо този фонд, правото да получават такива доходи.

Всеки инвестиционен дял удостоверява равен дял в правото на обща собственост върху имуществото, съставляващо договорния инвестиционен фонд.

Всеки инвестиционен дял удостоверява същите права, с изключение на случаите, установени от този федерален закон.

2. Инвестиционният дял не е емисионна ценна книга.

Правата, удостоверени с инвестиционния дял, се записват в бездокументарна форма.

Броят на инвестиционните дялове, издадени от управляващите дружества на отворени, интервални и борсово търгувани договорни инвестиционни фондове, не е ограничен. Броят на инвестиционните дялове, издадени от управляващото дружество на взаимен инвестиционен фонд от затворен тип, е посочен в правилата за доверително управление на този фонд.

3. Инвестиционният дял е без номинална стойност.

4. Броят на инвестиционните дялове, принадлежащи на един собственик, може да бъде изразен като дроб.

Появата и промяната на частични части от инвестиционни дялове от техния собственик са разрешени във връзка с издаването или обмена на инвестиционни дялове, обратното изкупуване на неизплатената част от инвестиционния дял в съответствие с параграфи 3 и 8 на член 17.1 от този федерален закон, частично обратно изкупуване на инвестиционни дялове в съответствие с параграф 3 от параграф 6 от член 17 от настоящия федерален закон или обратно изкупуване на инвестиционни дялове в съответствие с параграф 1 от параграф 4 от член 14.1 от настоящия федерален закон, както и в други случаи, предвидени съгласно разпоредбите на Банката на Русия.

(виж текста в предишното издание)

Разрешено е обръщението и обратното изкупуване на малка част от инвестиционен дял едновременно с целия инвестиционен дял. Обратно изкупуване на дробна част от инвестиционен дял без цял инвестиционен дял се допуска само ако собственикът му няма цял инвестиционен дял. Дробната част от инвестиционния дял предоставя на собственика правата, предоставени от инвестиционния дял, в размер, съответстващ на частта от целия инвестиционен дял, която съставлява.

За да се отрази в правилата за доверително управление на взаимен инвестиционен фонд от затворен тип броят на издадените инвестиционни дялове, всички дробни части на инвестиционните дялове на този фонд се сумират. Ако в резултат на събиране се образува дробно число, в тези правила броят на издадените инвестиционни дялове се изразява като дробно число.

Ако едно лице придобие инвестиционни дялове с две или повече дробни части от инвестиционни дялове, тези дялове образуват цял ​​инвестиционен дял (цели инвестиционни дялове) и (или) дробна частинвестиционен дял, които са равни на сумата от тези дробни части.

5. Инвестиционните дялове се движат свободно след приключване (приключване) на образуването на договорен инвестиционен фонд. Ограниченията върху движението на инвестиционни единици могат да бъдат установени от федералните закони.

Отчитането на права върху инвестиционни дялове се извършва по лични сметки в регистъра на собствениците на инвестиционни дялове. В същото време правата върху инвестиционните дялове в личните сметки на номиналния притежател могат да бъдат записани, ако това е предвидено в правилата за доверително управление на взаимен инвестиционен фонд.

6. Специализиран депозитар, регистратор, одиторска организация и оценител, с които управляващото дружество е сключило съответни договори във връзка с договорен инвестиционен фонд, не могат да бъдат собственици на инвестиционни дялове на този фонд.

Наскоро, след като посетих офисите на няколко банки, се натъкнах на активното популяризиране на банкови продукти, наречени взаимни фондове или просто взаимни фондове. Служителите много настойчиво предлагаха да се възползват от възможността да инвестират във взаимни фондове и да получат висока доходност. В пъти по-висока от печалбата от банкови депозити, при много скромните им лихви - около 5-6 годишно.

Те показаха различни цифри, графики на доходността и колко бих могъл да спечеля, ако бях инвестирал пари една година, преди 2 - 5 години. Всъщност данните бяха впечатляващи.

Десетки процента печалба за година-две.

И веднага се появи желание да поверите трудно спечелените си пари и да участвате в преследването на печалба.

Доходност на взаимен фонд за 2017 г

Тази статия е за тези, които планират, планират или вече са инвестирали във взаимни фондове.

Клопки и основният недостатък на инвестирането във взаимни фондове в Русия.

Какво е интересно за взаимните фондове

Първо, нека да разгледаме (да си спомним) - какво е това? И с какво ще бъде полезно за вас и мен?

Взаимният фонд може да се разглежда като общ пот за всички инвеститори. Парите се събират и използват за закупуване на различни активи (акции, облигации) в определено съотношение. Всеки инвеститор или акционер има определен дял или дял. Пропорционално на вложените средства.

Плюсове на Pifos:

• простота;
• наличност;
• широка диверсификация.

Ако с прости думи, то за да инвестирате във взаимни фондове е необходимо да сключите договор с управляващо дружество (УК) и да депозирате пари. Това е всичко.

Цената на една акция е само няколко хиляди рубли. Всеки може да стане собственик (или съсобственик) на фонда и да получи възвръщаемост, пропорционална на внесените средства.

Купувайки една акция за 2-5 хиляди рубли, вие инвестирате пари в десетки или дори стотици различни компании. И не само в Русия, но и в целия свят. Искате ли Америка, моля? Германия, Китай, Англия или Япония. Няма проблем.

Звучи примамливо. Ако искате да инвестирате в повечето развити икономики едновременно, това е лесно. Вярно, това изисква малко повече пари. Но няколко десетки хиляди могат лесно да бъдат изпълнени.

Можете, разбира се, да направите всичко това сами. Всеки може да сключи договор с брокер и компании, които представляват интерес.

Но това изисква много пари. Толкова много пари. Освен това, прекарвайки повече от един час (или дори няколко дни) от времето си.

Взаимните фондове ще направят всичко вместо вас. Купихте акции и получихте пакет от необходимите акции. И не е нужно да правите нищо друго.

Сравнение на добива

Но не се заблуждавайте от високата възвращаемост. Пазарите са нестабилни. И днешните печалби не са гарантирани в бъдеще. Но не за това говорим.

Добър ден, скъпи читатели! Продължаваме да говорим за инвестиции. Бих искал да обърна внимание на такава структура като взаимен инвестиционен фонд, който получава незаслужено малко внимание от руснаците. За съжаление, финансовата грамотност на населението на нашата страна е на доста ниско ниво. Тези от нас, които се опитват да запазят и увеличат капитала си, са предимно самоуки, които постигат целите си чрез проба и грешка.

За съжаление нашата образователна система не дава знания в областта на управлението на личните финанси. Това е много голяма грешка от страна на държавата! Икономическите и политически катаклизми, опитът на нашите родители, ни научиха по всякакъв начин да не пускаме пари в брой и да избягваме всякакви организации, които предлагат увеличаване на капитала.

Това състояние е лошо както за населението, така и за страната като цяло. Голям брой Париизтеглени от обръщение, което пречи на икономическото развитие. В същото време държането на пари у дома не е в състояние да ги предпази от инфлацията, която бавно, но сигурно намалява резерва ви за спешни случаи. Парите трябва да работят – това е неизменно правило! Затова ще ви кажем как да станете инвеститор, използвайки взаимни фондове (UIF)! За тези, които се интересуват от темата за инвестиране, предлагаме да прочетете статията.

Какво е взаимен фонд: всяка част!

Взаимният фонд е концепция, която е позната на всеки американски ученик, тъй като държавата активно учи децата да управляват личните си финанси от ранна възраст. Всеки от тях ще отговори,какво е взаимен фонд, - капитал, образуван чрез обединяване на вноските на група хора, който се прехвърля в специална компания за инвестиране с цел генериране на доход. Прехвърлянето на фонд и последващото му инвестиране в активи се нарича доверително управление (TD).

Например, когато депозирате пари, вие ги предоставяте на разположение на банката. Той ги инвестира и след това ги връща с лихва, която плаща благодарение на получените доходи. Взаимните фондове имат подобен принцип: прехвърляте пари на управляващо дружество (УК), което ги инвестира в инвестиционни инструменти и след това ги получавате обратно с лихва.

Разликата е, че размерът на приходите не е известен предварително. Изчислява се въз основа на финансовите резултати на взаимния фонд. Между другото, има вероятност да получите загуба, но това се случва доста рядко. Съществено предимство е, че с помощта на взаимен фонд можете да получите годишна лихва, която е значително по-висока от тази на банка! Но ще говорим за числата по-късно.

Поставяйки капитала си по този начин, индивидуалният предприемач става собственик на акции, т.е. ценни книжа, които потвърждават правото върху част от имуществото на взаимния фонд. В допълнение, акцията дава право да изисква от управляващото дружество възможно най-пълно изпълнение на задълженията си, а в случай на прекратяване на дейността - плащане на неустойка. Интересното е, че едно управляващо дружество може да прехвърли фонда на друго за управление, което вече се случи в Русия.Какво е взаимен фондРазбрахме го, сега нека поговорим за техните видове и видове.

Взаимен инвестиционен фонд: класификация!

Съгласно Закон № 156-FZ се разграничават следните инвестиционни фондове:

• квалифицирани инвеститори са физически или юридически лица, които имат достъп до борсата и могат самостоятелно да сключват сделки за покупко-продажба на ценни книжа.
• обикновените инвеститори са тази част от населението, която иска да инвестира пари, за да ги увеличи.

В зависимост от степента на взаимодействие с акционерите се разграничават следните видове:

1. Отворете.

Предполага възможност за връщане на дела на собственика по всяко време! В този случай действието на договора за дистанционно управление се прекратява автоматично. Взаимните фондове от отворен тип обикновено приемат инвеститори дори с малки суми, така че нашите съграждани активно носят спестяванията си там.

1. Интервал.

Възможността за теглене на пари от такъв фонд е ограничена. Всяка управляваща компания самостоятелно определя интервалите от време (обикновено 14 дни), когато може да бъде поискано възстановяване. Обикновено тази възможност се предоставя няколко пъти в годината. подробна информациятова се съдържа в правилата на управляващото дружество, които могат да бъдат прочетени по време на лично посещение в управляващото дружество.

1. Затворено.

Инвестирането в тях е свързано с голям риск. Факт е, че инвестиционните фондове от затворен тип се създават за изпълнение на цел (проект), така че е изключително трудно да се предвидят резултатите. Възстановяването на средства става само след завършване на проекта, чиято продължителност е най-малко една година, но не повече от 15 години. За управляващите дружества е много изгодно да създават такива взаимни фондове, тъй като няма да има внезапно изтичане на капитал от проекта, което може да застраши неговото изпълнение. Освен това те са много удобни за средносрочно и дългосрочно инвестиране. Няма нужда да купувате ценни книжа с висока ликвидност, защото средствата няма да са необходими спешно. Срокът за плащане на задълженията е известен предварително.

В зависимост от инвестиционните инструменти, в които управляващото дружество инвестира натрупаните средства, взаимните фондове се разделят на:

1. Ипотека.
2. Риск.
3. Е. недвижими имоти.
4. Е. заеми.
5. Е. акции.
6. Е. облигации.
7. Смесен F.
8. Индекс F.
9. Е. паричен пазар.

Най-популярни на този моментв Русия те са отворени или интервални, които се занимават със сделки за покупка и продажба на ценни книжа. Не е трудно да се определи къде ще бъдат изпратени събраните средства. Името говори само за себе си. Но все пак ще обясним някои от тях.

Смесената каса се занимава с различни видовеЦентрална банка в същото време. Фонд на паричния пазар инвестира в чужда валута. За тези, които не са запознати с видовете ценни книжа, препоръчваме статията .

Фондовете за рисков капитал се инвестират в проекти, централни банки и стартиращи фирми с висока степен на риск. За какво? Колкото по-висок е рискът, толкова по-висока е възвръщаемостта. Ако рисковият проект се окаже успешен, тогава можем да говорим за печалби, които възлизат на стотици проценти. Но рискът да загубите всичко е доста голям. Портфейлът от активи на фонд за рискови инвестиции може да бъде много диверсифициран.

Къде ще бъдат насочени средствата зависи от вида на фонда и неговата инвестиционна декларация (ID). Първият параметър се регулира от Федералната комисия по ценни книжа, той определя правомощията на всеки тип фонд. ID се формира директно от управляващото дружество. важно! След като вземе решение за видовете активи в рамките, определени от ФКЦБ и ги осигури в ID, управляващото дружество е длъжно да се придържа към този списък. Акционерите могат да контролират къде се насочват техните средства, като използват тримесечни отчети за действителните инвестиции.

Взаимен инвестиционен фонд: как се генерира доход?

Сега нека поговорим за това как се формират доходите на акционерите. Много е просто: купувайте по-евтино, продавайте повече! Въпросът е, че инвеститорът купува акция на една цена и я продава, ако е необходимо, с увеличение. Тоест продажната цена е по-висока от покупната. Поради нарастването на стойността на активите, в които се инвестират пари с цел реализиране на печалба. важно! Годишният процент се изчислява конвенционално за по-голяма яснота. Инвеститорът не получава лихва върху инвестираната сума. Цената на акцията (акцията) само се увеличава.

Всяка инвестиция е свързана с риск, особено когато става въпрос за обекти, с които можете да получите годишен процент значително по-висок от банковата лихва.

Данните за това колко струва вашият дял се актуализират ежедневно. Информацията е публикувана на официалния сайт на договорния инвестиционен фонд. Ако говорим за интервалния тип, тогава изчисляването на разходите се извършва веднъж месечно. Формулата е проста: общата нетна стойност на активите (NAV) на взаимния фонд в момента се разделя на броя на акциите.

5 причини, поради които може да се вярва на взаимните фондове?

Както бе споменато по-горе, взаимният фонд не е компания или организация, а колекция от средства на инвеститори. Юридическото лице в този случай е управляващото дружество, което управлява фонда.

Причина 1. Дейностите на управляващото дружество са под строг контрол от държавата.

Контролните функции са възложени на FCSM. Това е основната държавна агенция, която контролира дейността на всички фондове.

Причина 2. Доверителното управление е лицензирана дейност.

Само фирма, която е получила съответния лиценз, може да извършва такива дейности.

Причина 3. Прилага се принципът на разделяне на имуществото: управляващото дружество управлява само средствата на вложителите, а депозитарят отговаря за тяхното съхранение.

Депозитарят е юридическо лице, което съхранява парите на вложителите, следи за законосъобразността на транзакциите с тях и води записи. Контролира броя на акционерите и размера на техните активи, като за целта се откриват специални депозитни сметки за всеки.

Депозитарят не може да се разпорежда с активите на акционерите, които се съхраняват в неговите сметки. Той участва само в наблюдението дали управляващото дружество спазва буквата на закона и правилата на системата за управление. Освен това тази организация гарантира, че средствата се инвестират само в тези активи, които са посочени в ID.

Ако депозитарят получи нареждане от управляващото дружество, което противоречи на ID или на закона, той няма да изпълни това нареждане, тъй като защитава интересите и правата на акционерите. Депозитарят докладва за всеки такъв случай на Федералната комисия по ценни книжа, както и за други установени нарушения.

Управляващото дружество може да има собствени активи, които се съхраняват в неговите сметки, но фондът е отделен, за да се изключи възможността за злоупотреба с правомощия.

Причина 4. Всяка година управляващото дружество се подлага на одит.

Такъв многоетапен контрол елиминира възможността парите на взаимен инвестиционен фонд да се използват за други цели. Акциите на инвеститорите не могат да изчезнат безследно, както и самият фонд. Единственият риск са неправилните инвестиционни решения, взети от LP, което може да доведе до загуби. Сега нека поговорим за последната важна причина, поради която не трябва да се страхувате да инвестиратевзаимен инвестиционен фонд.

Причина 5. Дори ако управляващото дружество се обяви в несъстоятелност, фондът няма да изчезне, а просто ще бъде прехвърлен на управлението на друго специализирано дружество . Такива случаи вече е имало. Съгласете се, това намалява степента на безпокойство относно вашите инвестиции.

Как да инвестирате пари във взаимен фонд: 5 лесни стъпки

Да станеш член на взаимен фонд е доста лесно. ще ви кажемкак да станете инвеститор, като се използва инструкции стъпка по стъпка. Трудно е да се каже колко средства ще са необходими за това, тъй като всеки взаимен фонд има свои собствени изисквания.

Стъпка 1. Избор на фонд: 3 важни критерия!

Първата стъпка, както обикновено се случва, е много важна. Трябва да изберете в кой взаимен фонд да инвестирате! Това не е просто избор между дузина опции. Това е избор на вашето финансово бъдеще, така че трябва да подходите към процеса с голяма отговорност. Трябва да изберете взаимен фонд в зависимост от редица критерии, които ще изброим по-долу.

Критерий 1. Който не рискува, той не пие шампанско!

Анализирайте какво ниво на риск е приемливо за вас. В този случай трябва да се съсредоточите върху вашата възраст, размер на средствата и инвестиционен портфейл. Ако говорим за малка сума, натрупана трудно, тогава естествено рискът трябва да бъде сведен до минимум по всякакъв начин. Това важи и за пенсионерите, тъй като с възрастта способността за печелене на пари е значително намалена, което означава, че трябва да защитите съществуващия си капитал; ще бъде изключително трудно да го възстановите.

Ако вече имате инвестиции с умерен риск, тогава можете да добавите по-малко надеждни инструменти към собствения си инвестиционен портфейл. Това ще ви даде възможност да печелите много. Но рискуването на повече от 20% от активите е ирационално. Най-често частните инвеститори инвестират пари в акции на F., които имат доста висока степен на риск. По-надеждно е да инвестирате в облигации или смесени фондове.

Критерий 2. Входен праг: не можете да прескочите главата си!

Критерий 3. Финансови резултати.

Важен критерий при избора на взаимни фондове са финансови резултати. Тоест увеличение на стойността на акциите. Тази информация също е свободно достъпна. Постарайте се да потърсите информация на официалния сайт на компанията, защото това е важно! Също така се интересувайте от историята на управляващото дружество, наличието на лицензи и прегледи в Интернет!

Стъпка 2. Посетете банката

След като вземете решение за избор на взаимен фонд, трябва да откриете банкова сметка. Обикновено се изисква текуща. Те са откъснати за съхранение, прехвърляне и получаване на средства. С негова помощ ще прехвърлите средства по сметката на управляващото дружество за закупуване на акции и след това ще получите пари след обратното изкупуване. Не забравяйте да вземете данните за акаунта си.

Когато избирате банка, обърнете внимание на комисионната, която начислява за обслужване на сетълмент транзакции. Възможно е изобщо да не плащате комисионна, за да направите това, трябва да изберете управляващо дружество и банка, които принадлежат към една и съща финансова група.

Стъпка 3. Посещение на управляващото дружество

Сега е време да преминем към Наказателния кодекс. Там бъдещият инвеститор ще трябва да попълни заявление за закупуване на акции и да се запознае с правилата на дистанционното управление. Освен това посочете коивзаимен инвестиционен фондти избра. Не забравяйте да разберете как можете да получите информация за състоянието на вашата сметка за ценни книжа. Много управляващи компании вече предоставят данни в електронен формат, някои използват услугите на руските пощи, но има и такива, които изискват личното присъствие на инвеститора. Не забравяйте да вземете данните за сметката си, за да прехвърлите средства.

Стъпка 4. Прехвърлете пари: платете за покупката!

Как да инвестирате пари във взаимни фондове? Просто прехвърлете пари по сметката на управляващата компания, като използвате данните, получени по време на вашето лично посещение. Целта на плащането обикновено посочва пълното име и номера на заявлението. Това може да стане много удобно чрез услугата Интернет банкиране. Ако се страхувате от броя на данните, които трябва да попълните сами, тогава можете да направите първото плащане с помощта на банков специалист. Ще помогне за формирането платежно нареждане, които в бъдеще можете просто да копирате и да въведете необходимите суми.

Стъпка 5. Изчакайте потвърждение

Последният етап се свежда до факта, че трябва да получите потвърждение, че акциите са кредитирани по вашата депозитна сметка. Както бе споменато по-рано, в зависимост от политиката за сигурност на управляващото дружество, потвърждението може да бъде получено по имейл (5-7 дни), по пощата (14 дни) или като посетите офиса на компанията (5-7 дни). Туккак да инвестирате пари във взаимен фондпросто и без забавяне! Целият процес няма да отнеме повече от два до три дни!

В бъдеще ще ви трябват 10-15 минути свободно време за закупуване на акции. Достатъчно е да генерирате ново платежно нареждане и да изпратите парите по сметката на управляващото дружество, което автоматично ще изпрати нареждане към депозитаря за заверяване на акциите във вашата инвестиционна сметка.

Рейтинг на взаимни фондове 2016: ТОП 10 фонда с най-висока доходност!

Лидерите сред взаимните инвестиционни фондове през 2016 г. са:

1. УРАЛСИБ Енергийна перспектива.
2. Първо място в рейтинга на взаимните фондове Тази фондация го получи заслужено. Стойността на акцията е нараснала със 140% през годините! Съгласете се, никоя банка не дава такъв депозитен лихвен процент.
3. Райфайзен - Електроенергетика. Увеличението за една година е 111%.
4. Газпромбанк – Индекс MICEX – Електроенергетика. Този взаимен фонд показа 107% ръст.
5. Откритие – Индекс MICEX – електроенергетика. Цифрата е само с 3% по-ниска от предшественика си и възлиза на 104%.
6. VTB – Фонд за електроенергия. Ръст – 102%.
7. РГС - Електроенергетика. По петите на Електроенергийния фонд. Увеличението на стойността през 2016 г. е 101%.
8. Максуел енергия. Това е първият фонд, чийто темп на растеж е под границата от 100%. Разходите са се увеличили само с 89% през последната година.
9. April Capital – Акции от втори ред. Показа рентабилност от 85%.
10. Април Капитал – Акции на стоковите компании. Увеличението е 83%.
11. Сбербанк - Електроенергетика. Завършва нашатарейтингът на взаимния фонд се е увеличил със 75%.

Заслужава си риска за такива печалби! Но е важно да се разбере, че тези показатели не са чиста печалбаакционер

Няколко думи за задължителните разходи на инвеститора!

Разходна позиция 1.Управляващото дружество може да предостави допълнителни такси към цената на акциите и отстъпки. Тоест при покупка инвеститорът ще плати малко повече от реалната стойност на акциите, а при продажба ще получи малко по-малко. Това е вид комисиона за извършени транзакции. Най-добре е да се осведомите за това при лично посещение във фирмата. Максимален размерПремията (ако има такава) е в рамките на 1,5%, а отстъпката трябва да е в рамките на 3%.

Разходна позиция 2.Възнаграждение на управляващото дружество и депозитаря. Те се изтеглят автоматично от взаимния фонд. И цената на акцията се изчислява веднага, като се вземе предвид този разход. Размерът на възнаграждението може да бъде повече от 10% от нетните активи.

Взаимният инвестиционен фонд или UIF е форма на колективна инвестиция, при която управляващо дружество управлява средствата на инвеститорите, обединени във фонда, за да генерира доход.

За да опростим всичко до крайност, ето как изглежда: няколко инвеститора влагат парите си в общ „портфейл“, който се прехвърля на управляващото дружество. Професионалистите на финансовия пазар решават кои активи да закупят с парите на инвеститорите, за да постигнат възможно най-висока възвращаемост.

Минималната сума на инвестицията варира от фонд до фонд. Например, за да станете акционер в повечето взаимни фондове на управляващото дружество Alfa Capital, са достатъчни само 1000 рубли.

Какво представляват взаимните фондове?

Има взаимни фондове от отворен, интервален и затворен тип. Можете да купувате и продавате дялове от отворен взаимен фонд всеки работен ден. В интервалните фондове това е разрешено през определени периоди, например за две седмици на всеки шест месеца. Можете да теглите пари от затворен фонд само след изтичане на периода на действие. Отворените и интервалните взаимни фондове са подходящи за начинаещи инвеститори.

Когато избирате фонд, си струва да вземете предвид с какви инвестиционни обекти работи. Резултатът до голяма степен зависи от избраната стратегия за управление на парите.

Например взаимен фонд може да инвестира средствата на инвеститорите в акции или облигации, специализирани в ценни книжа от определена индустрия. Има взаимни фондове, които правят пари, като инвестират в злато и други ценни метали. Като правило можете да намерите голям избор от средства в арсенала на големите управляващи компании.

Възможно ли е да правите пари с взаимни фондове, ако не разбирате финансови инструменти?

Да, за това е управляващото дружество. Давате парите си в ръцете на професионалисти, които са добре запознати с пазарната ситуация и следят как се променя стойността на ценните книжа, за да ги купувате и продавате в правилните моменти.

Ако сравним взаимните фондове с такава традиционна форма на спестяване като депозитите, фондовете имат няколко предимства. На първо място, има потенциално по-висока възвръщаемост на инвестицията. Например доходността на откритите взаимни фондове на пазарни финансови инструменти „Алфа Капитал Бондс Плюс“ към 31 октомври 2017 г. е 3,72% за три месеца, 5,62% за шест месеца, 13,25% за една година и 13,25% за три години 44,00%, а от образуването на фонда - 275,41%.

Можете да изтеглите парите си от взаимен фонд от отворен тип по всяко време. Разбира се, никой не ви забранява да направите същото и с банков депозит, но в този случай натрупаният доход обикновено се губи - напълно или частично. Средствата, спечелени чрез взаимния фонд, ще останат при вас.

В сравнение с независимото инвестиране, взаимните фондове също имат предимства. По-специално, това е възможност за по-добра диверсификация на инвестициите, за да бъдат защитени по-надеждно. Заедно с други инвеститори вие ставате собственик на портфолио от множество активи. И се управлява от специалисти.

Как да изберете взаимния фонд, който ви подхожда

Преди да закупите дялове от инвестиционен фонд, решете защо го правите. Приблизителен списък от въпроси, на които си струва да отговорите: колко и за колко време сте готови да инвестирате, кое е по-важно за вас - висока възвращаемост или нисък риск, колко бихте искали да спечелите в идеалния случай.

Фондовете за дялово участие са в състояние да осигурят по-висока дългосрочна възвръщаемост. минимум инвестиционни рисковеза облигационни взаимни фондове, особено ако акцентът е върху инвестиции в правителството ценни книжа. Така фондът Alfa Capital Bonds Plus работи с облигации Руска федерацияи големи руски компании. Това е един от най-консервативните взаимни фондове в линията на управляващото дружество Алфа Капитал.

Как да закупите дялове в инвестиционен фонд

Вероятно поне веднъж сте купували онлайн билет за самолет или влак. Закупуването на дялове от фонда Alfa Capital Bonds Plus не е по-трудно: попълвате заявление за закупуване на дялове на уебсайта, посочвате паспортните си данни и плащате с банкова карта. Пет минути - и вие сте инвеститор.

Между другото, плащанията с карта на всяка банка са безплатни, тези разходи се поемат от управляващото дружество. Тя също така ще изчисли и преведе данъка в бюджета, когато решите да продадете дяловете. И ако инвестирате парите си във взаимен фонд за три години, тогава доходът в размер до 9 милиона рубли ще бъде освободен от данъчно облагане.

Приятна изненада: при покупка на дялове на ДФ Алфа Капитал Бондс Плюс до 31 декември 2017 г. получавате безплатен абонамент за онлайн кино Амедиатека. За инвестиции от 10 000 рубли или повече Alfa Capital ви дава месец безплатен абонамент, а за закупуване на акции на стойност 100 000 рубли имате право на три месеца достъп до Amediateka. Докато парите работят, можете да се наслаждавате на любимите си телевизионни предавания.

Инвестирането е, когато парите правят пари. Банките работят на този принцип. Те извършват транзакции с пари и получават определен процент или комисионна от това. Банките също дават възможност на всеки гражданин да печели пари от средствата, с които разполага. Те предлагат и се задължават да го върнат след определено време с лихва. Такава инвестиция има доста високи гаранции, но... не осигурява голяма печалба. Как банките правят пари? Те предоставят заеми на физически лица и организации на повече от високи лихвиотколкото тези, които плащат по депозити.

Много големи руски предприятия, като акционерни дружества, които са емитирали акции и облигации, ги продават и по този начин получават средства за своето развитие. Следователно можете да инвестирате пари не само в банки, които са посредници между частни инвеститори и предприятия, но директно в предприятието, купувайки неговите ценни книжа (акции и облигации). Можете да закупите ценни книжа директно в предприятието или на фондовата борса (в Русия това е Московската борса или Санкт Петербург).

Взаимни инвестиционни фондове (UIF)

Но за обикновените граждани, малките и средни инвеститори, най-реалистичният начин за закупуване на корпоративни ценни книжа е инвестирането във взаимни инвестиционни фондове (ПИФ). Какво е взаимен фонд? Тази концепция е пряко свързана с фондовия пазар и финансовия сектор на икономиката.

Взаимният фонд е организация, на която частните инвеститори се доверяват да управлява парите си с цел реализиране на печалба. Парите на инвеститорите формират капитала на фонда и тези средства се използват за закупуване на акции или облигации на различни предприятия на фондовата борса или за инвестиране в други активи. Взаимният фонд е една от формите на колективно инвестиране и доверително управление, наред с недържавните пенсионни фондове(NPF) и общи фондове банков отдел(OFBU).

С други думи, взаимният фонд е спестяванията на голяма група частни инвеститори, които са прехвърлили своите средства на специален професионален „мениджър“, който да ги инвестира в печеливши предприятия и компании. Как се различават инвестиционните фондове (взаимни фондове и OFBU) от обикновените депозити в банка?

Банката може да гарантира печалба от депозита за годината в определен процент от сумата. Фондовете не дават гаранции, но ако нещата вървят добре и ситуацията на пазара е благоприятна фондова борсастойността на вашите инвестиции може да се увеличи с 20-40% или дори повече за една година, което е значително по-високо. Но банките понякога фалират, а фондовете търпят загуби и показват отрицателна възвращаемост.

Инвеститорите във взаимни фондове - акционерите - не получават лихва или дивиденти върху своите инвестиции. Доходът се получава само от увеличението на стойността на дела (дяла на инвеститора във фонда). Ако стойността на акциите се е увеличила, тогава чрез продажбата им (обратно изкупуване) можете да получите доход. Разликата между сумата на продажбата и покупната цена ще представлява доход или загуба на инвеститора.

Кой управлява и управлява средствата на взаимните фондове?

Управляващите дружества (УК) регистрират и управляват инвестиционни фондове. Те са професионални участници на пазара на ценни книжа. За управлението на управляващото дружество начислява комисионна от около 3-4% годишно от активите на взаимния фонд. Едно управляващо дружество може да има няколко фонда. В тях работят професионалисти, а много често банките създават управляващи компании.

Фондовете, създадени от банките, се наричат ​​общи фондове на банковото управление (GMF). OFBU е пълен аналог на взаимен фонд, но има повече възможности за инвестиране, те имат достъп до инвестиции на международния пазар, включително в ценни книжа на чуждестранни компании.

Видове взаимни фондове

Има около 15 различни вида и видове взаимни фондове. Но най-достъпни за гражданите, които искат да инвестират в ценни книжа, са отворените взаимни фондове. По вид инвестиция в ценни книжа има:

• Облигационни взаимни фондове
• Споделете взаимни фондове
• Взаимни фондове със смесени инвестиции
• Фондове на фондовете

(Има и специфични за индустрията взаимни фондове, които притежават ценни книжа на предприятия в определена индустрия).

Малко история на взаимните фондове в Русия

Първите взаимни фондове се появяват през 1996 г. Но истинското развитие на този финансов сектор започва през 2003 г., след приемането в края на 2001 г. федерален закон„За инвестиционните фондове“. А 2005-2007 г. може да се счита за най-успешен, когато цената на руските акции скочи, което доведе до увеличаване на доходността на инвестициите в тях и съответно във взаимните фондове. По това време доходността на много акции достигна рекордните 100% годишно или дори повече.

Трябва също така да се отбележи, че фондовият пазар стана достъпен за по-широк кръг от граждани след появата на интернет търговията през 1999 г. Ако по-рано брокерите откриха сметки на фондовия пазар за инвеститори от 50-200 хиляди долара, след въвеждането на интернет търговията прагът за влизане намаля в някои случаи до 1 хиляди долара. Таксите за транзакции също са намалени.

Но все още е много трудно за начинаещ инвеститор да влезе на фондовия пазар, да купува и продава акции и да се опитва да печели пари от разликата в обменните курсове без опит и солидни финансови познания. Но инвестицията във взаимен фонд е доста проста и за да станете акционер във фонда в някои взаимни фондове са необходими само няколко хиляди рубли.

Разбира се, все пак ще трябва да проучите някои анализи за доходността на различните фондове и техните инвестиционни портфейли, за да изберете фонд, който ще носи печалба. Много от днешните големи, финансово независими инвеститори, които работят самостоятелно (или чрез брокери) на фондовия пазар, избраха точно това начало на своя инвестиционен път – инвестиране на пари във взаимни фондове.