Какво е теглене на пари в брой? За да изтеглите пари от сметката на физическо лице, частен предприемач, фирма или организация за реална употреба, съществува концепцията за теглене на пари.

Член 198 от Наказателния кодекс на Руската федерация предвижда наказание за нарушаване на процедурата за теглене, тъй като това води до укриване от данъчни плащания.

Тегленията на пари от банкови сметки се извършват редовно. Икономиката на предприятията не може да съществува без реални пари, тъй като плащането за извършена работа, строителни материали и компоненти се извършва в брой.

Физическите лица теглят малки суми от банкомати. За предприемачи и организации, занимаващи се с осребряване на банки или фирми, степента на отговорност се определя от чл. № 199 от Наказателния кодекс на Руската федерация.

Тегленето на пари и прането на пари са съвсем различни неща, за пране извършителите ще бъдат наказани още по чл. № 174 от Наказателния кодекс на Руската федерация. При тази операция финансовите потоци вървят в обратна посока.

Паричните средства, получени в резултат на икономическо или криминално престъпление, се кредитират по банкова сметка за легализация.

Прането на пари и тегленето са обединени от факта, че тези схеми нарушават държавните закони и вредят на икономиката на страната.

Незаконното движение на средства води до разпространение на корупционни схеми в страната, обедняване на регионалните или федералните бюджети, липса на пенсионни пари за тези, които са получавали заплати в брой „в пликове“.

За фирми, които си сътрудничат с общински и държавни служби, тегленето на пари е кражба на федерални средства, въпреки че законът установява наказателна отговорност за това престъпление.

Инспекционните организации не могат напълно да забранят издаването на пари, но регулаторните органи внимателно проверяват банковите операции, така че да се извършват в съответствие със законодателството на Руската федерация.

Частните предприемачи и ръководителите на фирми оправдават незаконните си измами с данъчната тежест и желанието да изплащат заплатите на служителите навреме и в предписания размер, тъй като наетите хора работят без официална регистрация.

Също така парите се изразходват за непрекъснато снабдяване с производствени материали и разрешаване на проблеми в бюрократична среда.

Първоначално всичко изглежда така, сякаш тегленето на пари, изисквано от мениджъра, е съвсем законно, тъй като няма очевидна измама със заемни средства.

Физическо лице или ръководител на компания тегли пари от сметката след подписване на платежните документи. Но тогава все още трябва да обясните законността на тази операция чрез банката.

Можете да теглите пари от сметката си, без да нарушавате закона Руска федерация, но тази процедура впоследствие ще доведе до фиктивно увеличение на разходите на предприятието и разходите и намаляване на данъците.

Организацията значително намалява показателите за печалба, увеличавайки разходите за плащане на несъществуващи услуги и съответно размерът на данъка става по-малък.

В незаконното осребряване на пари е замесен собственик на фирма-еднодневка, който след края на схемата ще получи по-малък процент от оборота, отколкото ако шефът на организацията плаща данъци на държавата.

И двамата участници в сделката обаче забравят, че нарушават закона, съгласно Наказателния кодекс на Руската федерация, където е предвидено наказание за това.

Някои схеми се използват с фалшиви документи, без участието на посредник. Като цяло има много схеми и те вече са известни данъчен офис, но някои имат специфични разлики в зависимост от специализацията на компанията или производствения профил.

Стандартни измамни схеми за незаконно теглене на средства:

• през черупка лица;
• участие на банкови служители;
• привличане на еднодневни фирми;
• използване на фалшиви документи на случайни граждани;
• прилагане на сертификати, предназначени за получаване на майчински капитал.

Като измамници често се използват индивидуални предприемачи, чиято роля в схемата е по-трудна за определяне и идентифициране.

Еднодневните фиктивни фирми веднага изчезват след незаконна транзакция, но частно лице, в случай на дело с данъчната служба, ще остане и ще потвърди работата си, за която е получил парите.

Но ако данъчна службадоказва фиктивността на тези събития, тогава не само ръководителят на предприятието, който укрива данъци, но и частен предприемач, който необмислено се е съгласил с предложението за теглене на пари чрез индивидуален предприемач, последствията от което ще го засегнат, ще бъдат в подсъдимата скамейка в съдебната зала.

За теглене на пари се сключва споразумение между организация и индивидуален предприемач, според което индивидуалните предприемачи се наемат да предоставят редица услуги, много от които са трудни за проследяване, например:

• предстартова настройка на оборудването;
• превоз на стоки;
• обучение, консултации, обучения.

Ще бъде практически невъзможно да се установи фактът, че тези работи са извършени, ако измине месец или два след подписването на акта и превода на парите по сметката на частния предприемач.

Ако има очевидци, които не потвърдят свършената работа по одобрения и подписан акт, следва наказание по закон.

Тегленето на пари чрез фалшиви IP е полезно, тъй като IP може да управлява средства от банковата си сметка под всякаква форма.

За проверката неговите разходи са цял компонент, така че изплащането на средства за частен предприемач не е особен проблем.

Той дава необходимата сума на ръководителя на предприятието, като си оставя предварително договорения процент.

Можете да получите пари в собствената си компания, без да включвате посредници в бизнеса. По отношение на изпълнението такава схема е малко по-сложна, но в този случай главата ще получи всички пари и няма да трябва да ги споделя с никого.

LLC може да използва следните схеми:

• прехвърляне на индивидуални предприемачи, надценяване на разходите;
• мениджърът тегли заем за дълъг период от време;
• начисляване на дивиденти;
• чрез дебитни карти;
• чрез лица, получаващи пари по отчета.

Надценяване на брутните разходи

Например, една компания закупува внушителна партида купони за гориво по банков път за експлоатация на превозни средства.

Данъчната инспекция обаче отдавна е запозната с този метод, тъй като подобни схеми се използват отдавна.. На ръководството ще бъде наложена сериозна глоба в съответствие с членовете на Наказателния кодекс на Русия.

В схемата със заем няма теглене на средства като такова, тъй като ръководителят на предприятието получава кредитни пари в брой, като ги издава при минимална лихва или изобщо без тях.

При тази схема размерът на данъка се намалява. Според законодателните стандарти това действие е противоречиво, тъй като предвижда безлихвен заем с последващо депозиране на средства на депозит в банка за дълго време.

В тази схема не е необходимо да се включват кандидати или близки роднини, тъй като издаването на заем за закупуване на кола или недвижим имот не противоречи на закона.

Законът не противоречи на получаването на заем от парите на дружеството за дълго време, ако дружеството има основател.

Преди данъчна ревизия тези пари не се облагат, защото не се считат за печалба, тъй като тези пари са кредит на лична основа. банкова сметкате не трябва да плащат данък върху дохода.

Вярно е, че в края на периода на дълга сумата на заема ще трябва да бъде върната, но през това време могат да настъпят толкова сериозни промени, че стойността на осребрените пари да намалее поради инфлацията или самото дружество с ограничена отговорност да се обяви в несъстоятелност.

Начисляване на дивиденти

По закон на участниците в LLC е разрешено да начисляват дивиденти на ръководството на компанията и на себе си.

Схемата се използва често, тъй като след получаване на парични средства под формата на дивиденти, размерът на платените данъци ще бъде по-малък от размера на печалбата, изчислена от данъчните задължения.

Сред лидерите на големи индивидуални предприемачи и предприемачи този метод е популярен.

Организацията издава пари назаем на физическо лице, които трябва да бъдат върнати в рамките на определен период. Средствата се изразходват обратно през касата на дружеството.

Ако това не се случи, тогава ако получените пари не бъдат върнати, отговорното лице плаща данък върху доходите. За да не го плаща, ръководството тегли втори заем, като покрива сумата на първия.

След като изплатите дълга, можете да продължите да извършвате такива операции за неопределено време, от гледна точка на закона всичко това е абсолютно законно.

Тегленето на пари от сметки чрез карти на физически лица се извършва чрез придобиване на валидни банкови карти или чрез документация с помощта на банков служител (съучастник) по данни на починали лица или изтекли несъществуващи документи.

Смисълът на тези операции е да се разделят сумите. Според руското законодателство, банките са длъжни да докладват на Rosfinmonitoring за всички действия с финансови суми над 600 000 рубли.

Към лудории с голямо количествоне стана забележим на фона на други операции, основателят използва еднодневна компания с голям персонал от несъществуващи служители.

Директорът на тази организация съществува само на хартия, а документите са фалшиви. Преди да прехвърли средства в еднодневна компания, мениджърът превежда заплатата на фиктивни служители.

Поради големия брой дебитни картиМожете да теглите пари в брой до 10 милиона рубли. Операцията може да се извършва многократно, като се изтеглят огромни суми.

За това не винаги се използват фалшиви банкови карти, измамата може да се извърши чрез реално лице, стига то да има IP сертификат.

Незаконното теглене на средства чрез реални или фиктивни участници в измама води до намаляване на финансовите приходи в общинския или държавния бюджет.

Какво заплашва разкриването на престъпна група и какво е наказанието за осребряване на средства, дължими на организаторите и изпълнителите?

Членовете на Наказателния кодекс на Руската федерация за юридически и физически лица предполагат следната отговорност за теглене на пари през 2019 г.

Ако скритата сума е повече от 10% от общата сума на данъка, тогава ответникът е заплашен с:

• глоба от 100 до 300 хиляди рубли;
• задържане на обвиняемия до шест месеца;
• принудителен труд до 1 година;
• лишаване от свобода за 1 година.

Ако в измамата участва повече от 20% от общата сума на данъка, тогава глобата вече ще бъде 500 хиляди рубли, а затворът ще се увеличи до 3 години.

За частни предприемачи, които са извършили такова теглене на пари в брой за първи път и са изплатили напълно данъчни и наказателни удръжки, руското законодателство предвижда освобождаване от отговорност.

Подобно на много други данъчни и финансови престъпления, тегленето на пари с цел укриване на данъци заплашва участниците в тази схема със сериозна отговорност. Наказанието за незаконно осребряване, извършено с участието на физическо лице - индивидуален предприемач, е посочено в член 198 от Наказателния кодекс на Руската федерация. Ако операцията по теглене е извършена с участието на банка, частна или държавна организация, тогава степента на отговорност на измамниците ще бъде определена съгласно член 199 от Наказателния кодекс на Руската федерация.

Тегленето на пари не трябва да се бърка с друг подобен член от Наказателния кодекс - изпиране на пари (чл. 174 от Наказателния кодекс). В този случай финансовата транзакция се извършва в обратен ред: паричните средства, придобити по престъпен начин, се легализират чрез кредитиране на банкова сметка. Едно нещо обединява тези измамни схеми – всички те нарушават закона и увреждат икономическата сигурност на страната.

Схеми за изплащане на пари

Как точно става осребряването на средствата и защо е необходимо на ръководството на компанията? На пръв поглед може да изглежда, че тегленето се извършва съвсем законно, защото няма измама с заемни средства. Директорът на компанията или частен предприемач има право да подписва платежни документи за теглене на пари от сметката. Всяка транзакция през разплащателната сметка на банката обаче впоследствие трябва да има законово обяснение. Целта на тегленето не е теглене на пари от сметката (това може да стане без нарушаване на закона), а фиктивно увеличаване на брутните разходи на организацията.

Извършвайки операция по парични преводи за извършване на несъществуващи услуги, ръководството на дружеството неправомерно занижава размера на печалбата на своето предприятие. Съответно данъчната основа намалява.

Собственикът на еднодневна фирма, с участието на която се извършва тегленето, получава значително по-нисък процент за посредничество в измама от сумата, която собственикът на парите би трябвало да плати на държавата под формата на данъци . Освен това някои схеми за осребряване позволяват транзакции да се извършват без посредник, чрез представяне на фалшива документация.

Тегленето се извършва по следните схеми:

• чрез фирми еднодневки;
• с участието на банката;
• чрез физически лица - индивидуални предприемачи;
• използване на откраднати или фалшиви паспорти на физически лица;
• използване на сертификати за получаване на майчински капитал.

Всяка от тези схеми има характерни разлики. Те обаче имат и общи черти - фиктивност на сделката и противоречие със закона. За да разберете процедурата за теглене на пари от банкова сметка, трябва да разгледате подробно най-често използваните схеми.

Чрез IP

За разлика от използването на специално регистрирана еднодневна фирма, тегленето чрез участието на индивидуални предприемачи (IP) като участници в измамна схема впоследствие ще бъде по-трудно за доказване. Всъщност, за разлика от фиктивната компания, която се ликвидира веднага след приключване на операцията, частният предприемач не изчезва никъде. А ако се наложи, ще е готов да потвърди думите си и в съда.

Рискът обаче също е по-висок. Ако следователят докаже фиктивността на сделката и факта на укриване на данъци, тогава не само директорът на компанията, извършил осребряването, но и предприемачът, който е бил фиктивен партньор в сделката, може да се окаже в затвора.

И така, как се извършва тегленето чрез IP? Първоначално между индивидуален предприемач и компания се сключва договор за предоставяне на работа или услуги. Сред последните най-често се използват тези, чийто факт е трудно да се проследи: настройка на оборудване, консултации, провеждане на обучения, транспортиране на стоки и подобна работа. По един или друг начин, в случай на проверка след два или три месеца, ще бъде почти невъзможно да се определи дали услугите, посочени в договора, действително са предоставени. Освен ако някой от участниците в сделката не сгреши или има свидетел, който да опровергае факта, че работата е свършена.

За предоставяне на несъществуваща услуга парите се превеждат по банковата сметка на IP. Предприемачът ги осребрява и ги дава на директора на фирмата. Размерът на комисионната за индивидуалните предприемачи се договаря предварително.

Чрез LLC

Малко по-трудно е тегленето на средства в самата компания, без участието на посредник, но такава схема не изисква участието на посредник. Така че директорът няма нужда да споделя с никого.

Доста често изплащането става чрез надценяване на брутните разходи на предприятието. Например за автопарка на компанията голям брой купони за бензин се закупуват по банков път. Разбира се, значителна част от тези купони след това се продават за пари в брой. Данъчната основа се намалява с няколко милиона рубли. Единственият недостатък тук е, че подобна схема е добре позната на фискалните власти. Съответно резултатът от такава операция ще бъде начисляването на значителна глоба.

От гледна точка на законността, най-малко съмнителното осребряване на пари става чрез натрупване на дивиденти на ръководството на компанията. Законът дава на основателите на LLC правото да изплащат дивиденти на себе си. Размерът на платените данъци в този случай ще бъде по-малък, отколкото при плащане на данък общ доход.

Друг начин за минимизиране на данъчното облагане е издаването на дългосрочен заем на ръководителя на компанията. Формално тук не се извършва теглене, тъй като директорът изтегля дългосрочен заем за себе си, обикновено с минимална лихва или без лихва.

Чрез дебитни карти

Тегленето на средства чрез дебитни карти на номинирани лица става чрез закупуване на валидни банкови карти или издаване на карти чрез съучастник в банка за фалшиви документи (бездомни, починали и др.). Смисълът на тази операция е да се разделят парите, превърнати в пари.

Действащото законодателство предвижда, че банките трябва да докладват на Rosfinmonitoring за всички финансови транзакции, където размерът на транзакцията надвишава 600 хиляди рубли. За да остане незабелязан, директорът на предприятието използва фиктивна фирма-еднодневка с няколко десетки несъществуващи служители. След като парите се прехвърлят от сметката на компанията в еднодневната компания, нейният директор (който съществува само на хартия, тъй като фирмата е открита най-вероятно и с откраднат паспорт) плаща на същите фиктивни служители. Ако тегленето се извършва с участието на 20 дебитни карти, до 10 милиона рубли могат да бъдат изтеглени в брой за един ден, след което процедурата може да се повтори още няколко пъти.

Този метод на теглене не винаги се случва с помощта на закупени или фалшиви дебитни карти. Участниците в незаконната схема могат да бъдат реални граждани, с които е сключен гражданскоправен договор. За това обаче те трябва да са индивидуални предприемачи (IP).

Законно ли е тегленето

Незаконното осребряване, въпреки че обещава значителна печалба, има един съществен недостатък - заплашва с наказателна отговорност за всички участници в тази схема. Освен това изтеглените пари ще бъдат конфискувани, а това предполага загуба на няколко милиона рубли за всяка транзакция.

Може ли тегленето да бъде напълно законно? Ако не говорим за укриване на данъци на организацията, а за минимизиране на размера на данъците, тогава това е съвсем реално.

На този моментнай-малко противоречивото от гледна точка на закона изплащане може да се извърши чрез дългосрочен безлихвен заем с последващо прехвърляне на средства по депозитна сметка в банка. В този случай не е необходимо да използвате фигури или членове на семейството за това. Ако говорим за организация с един основател, тогава издаването на заем за закупуване на апартамент или къща до 20 години няма да противоречи на закона. И тъй като законно това ще бъдат кредитни средства, депозирани в лична банкова сметка, а не облагаем доход, тогава плащайте 13% данък общ доходняма да им се налага.

Разбира се, след 20 години заемът ще трябва да бъде изплатен. Трудно е обаче да се прецени каква ще бъде реалната стойност на тези пари дотогава, като се вземе предвид инфлацията и курса на рублата. Освен това в рамките на 20 години самата компания може да фалира или да затвори по други причини.

Отговорност при теглене на пари в брой

Незаконното теглене чрез еднодневна компания или по друг незаконен начин застрашава организаторите и участниците в престъпната схема с отговорност по член 198 от Наказателния кодекс на Руската федерация (за физически лица) и член 199 от Наказателния кодекс на Руската федерация. Федерация (за юридически лица). Съгласно разпоредбите, посочени в параграф 1 на член 198 от Наказателния кодекс, укриването на данъци, извършено в голям мащаб (размерът на удръжката надвишава 10% от общия размер на начислените данъци) предвижда:

• принудителен труд до 12 месеца;
• арест до 6 месеца;
• лишаване от свобода до 12 месеца.

Същите действия, които включват осребряване на повече от 20% от общата сума на данъчното облагане, се увеличават максимален размерглоба до половин милион рубли и лишаване от свобода - до 3 години.

Струва си да се има предвид, че параграф 2 от този член от Наказателния кодекс позволява освобождаване от наказание на участници в престъпна схема, ако за първи път са попаднали на вниманието на служителите на реда чрез теглене и в същото време напълно са изплатили всички глоби и начислени им данъци.

Член 199 от Наказателния кодекс на Руската федерация, който изяснява наказанието за теглене на пари от организации в голям мащаб или всяка друга измама с данъчна отчетностс цел противозаконно укриване на дължимата сума в хазната на държавата, предвижда:
https://www.youtube.com/watch?v=9MZyN7Pb_fI

• глоба от 100 до 300 хиляди рубли;

Както в случая с член 198 от Наказателния кодекс, лицата, които за първи път са извършили незаконно осребряване на средства, не носят отговорност, при условие че всички глоби и данъци, начислени към тях, са напълно изплатени.

Учих в полицейското училище в Нижни Новгород, което е специализирано в борбата с икономическата престъпност. След нея няколко години работи в структурите на МВР на град Иваново в отдела за борба с икономическите престъпления, след което се премества на работа в данъчната полиция, където работи като детектив за няколко години. години.

През 2003 г. данъчната полиция беше разформирована и аз се озовах от другата страна на барикадите. Докато работех в данъчната полиция, видях достатъчно как хората печелят пари от различни измами и машинации и имаше изкушение да се занимавам с „осребряване“. В този бизнес се печелят пари буквално от "въздуха" - парите на една от компаниите идват по банковата сметка, теглите ги и ги връщате (печелете лихвите си). В същото време компанията клиент избягва данъци (ДДС или печалба).

Отначало имах един или двама клиенти, които превеждаха малки суми от около 100 000 рубли на месец чрез мен. По това време моят процент беше около 3,5%, а ако вземем предвид, че банката взе 1%, тогава от 100 000 рубли приходите бяха само 2500 рубли. Но бизнесът се разрасна. Моите клиенти започнаха да ме препоръчват на други, все повече и повече от тях. Започнах да се разширявам: създадох нови LLCs, привлякох служители и осребрих всичко в големи обеми. След това големи компании за търговия на едро започнаха да се свързват с мен, които теглят пари за московските крайни клиенти. Поръчаха огромни количества.

Днес в Москва цената на "осребрени" е нараснал до 8%. Стана по-трудно да се осребрят, капиталът отдавна се втурна към регионите. Регионалните банки са по-"заспали" и от тях по-лесно се взимат "кеш". Сега големите московски компании купуват пари в регионите на 5-6% и ги продават на крайните потребители на 8%. Когато правех това, продавах пари на Москва за 3,5%, а те ги продаваха на крайния купувач за 5%.

В големите банки схемите за кеш-аут вървят с гръм и трясък, особено ако компанията за кеш-аут намери връзка с шефа на местния клон и му плаща "втора" заплата.

Самите банкери дават препоръки на партньорите за „теглене“: „теглене, но малко“ или „спрете сега, получихме искане от Централната банка“. По принцип целият пазар на пари се върти около трите най-големи банки. По-малките банки, които са застрашени от загуба на лиценз, са по-притеснени и ги оставят да работят по-рядко и с малки суми. Въпреки че, ако собственикът на банката разбере, че не печели пари в банката си или понася загуби, тогава той ги „продава“ на касиерите или се конкурира с тях.

Типичен апотеоз на историята с касиера банкер - проверката на Централната банка идва при него и сочи нарушения. Собственикът на банката оценява времето на чека и започва да се занимава с "осребряване" в сериозен мащаб, за да спечели максимална сумапари и освен това тегли активи. Няма какво да губи, пак ще си загуби лиценза и „корабът ще потъне“.

Има много интересни схеми, например изкупуването на скрап беше популярно. Физическите лица отдават под наем скрап за 50 000 рубли на фирма, която купува метал. Компанията трябва да тегли пари от банката, за да ги плати. Последният иска документи - копия от паспортите на хората, които са предали метала. Фалшиви или изгубени паспорти на хора се предоставят на банката и върху тях се издава сумата от 1,5 милиона рубли. Фирмата подава заявление до банката за тази сума и получава парите. По-късно парите се превеждат на клиенти, които преди това са прехвърлили безкасово на фирма за събиране на скрап.

Банкерите често си затварят очите или поставят условие: „даваме ви двадесет на месец, но не повече“. Компанията се съгласи и осребри 20 милиона рубли на месец, докато металният скрап всъщност беше предаден за 500 000 рубли.

По подобен начин действат фирмите, които изкупуват зеленчуци и плодове от фермерите, изкупуват мед или билки от населението.

Банкерите винаги ли са наясно със схемите? Разбира се. Въпреки че се съгласиха да работят с нас не само заради "вторите заплати". В някои банки те не са вземали пари, но са работили, защото официално са получавали голям процент от транзакции. Въпреки че някои кредитни организации не работят с нас по принцип.

В работата с банките ние също използвахме обичайните схеми: премахнахме от пластмасови картифизически лица, от сметки на юридически лица, използваха записи на заповед, създаваха видимост за реална дейност на банките. Но схемите са модернизирани и отдавна са излезли извън рамките на банковата система. Популярно е например купуването в брой в търговските вериги. Много оператори на дребно, големи мрежи, магазини, бензиностанции,.

За пет години работа в този бизнес създадох мрежа в повече от десет региона, стотици компании, двеста служители, много объркващи парични потоци. Теглихме до 100 милиона рубли на ден. Но много се харчеше за заплати и охрана - хора, които ни покриват в криминалния компонент на бизнеса ("покрив").

Друг от най-големите проблеми в бизнеса с пари в брой е кражбата на служителите. Директорът на едно от стотиците схеми LLC внезапно взема парите и прекъсва някъде в чужбина. Обикновено се създава специален фонд за кризисни ситуации, а приходите покриват загуби. Има ситуации с риск за живота - набези и кражби. Колекционери бяха разстреляни в дома на мой приятел в Москва. Това е много опасен бизнес.

И на мен ми се случи лошото. Когато обемът на осребряването излезе извън мащаба за милиарди рубли, в един момент бях арестуван от ФСБ.

защо стана така Мнозина в този бизнес знаят как да преговарят с властите, но по местните стандарти моят случай беше резонансен и голям - обемите бяха огромни за малък град, както Централната банка, така и правоприлагащите органи вече знаеха за мен. Освен това с мен се занимаваше не полицията, а ФСБ. Те направиха малък показен процес от мен.

Докато течеше разследването, трябваше да прекарам една година в следствения арест. В резултат на това направих самопризнания, наказателното дело за мен приключи с факта, че бях зачислен за периода, който прекарах в изолатора. Какво заключих? Когато работех, си мислех, че след като не съм крал от конкретен човек, това е нормален бизнес. Но тогава разбрах, че това все още е кражба - не се плащат данъци от осребрени пари. Преди не мислех за това или не го разбирах.

защото паричен потокизбягах от стария бизнес и бях разорен, реших да създам компания за криминално финансиране. Сега предлагам фирмите да търсят незаконни схеми. Например, провеждам майсторски класове - казвам как са фиксирани компаниите за изплащане в банките и как да ги идентифицираме. Тези схеми ги знам наизуст, като зидар, който е слагал тухли 20 години и със затворени очи може да построи къща.

Експертите единодушно произнасят присъдата: "кеш аут" умира. Освен това строг контрол днес има и от данъчни власти, чиято задача е да не пропусне нито една фиктивна сделка. Те също имат право да изискват изчерпателна информация за разходите на предприятието и днес не е необходимо да се казва, че има схеми за получаване на пари в брой за незаписани транзакции със 100% гаранция. Бизнесите, които разчитат на "кеш аут", според експерти ще трябва да се променят или да умрат.

„Да кажем, че имам индивидуален предприемач 100 хиляди рубли чрез предоставяне на услуги на определено LLC. От тези 100 хиляди той плаща 6% от данъка, а цената на услугите възлиза на 20 хиляди, което е общо 26% от разходите му, а 74% от индивидуалния предприемач може спокойно да тегли и харчи за личните си нужди. Всичко това е напълно законно и сумата, с която ще бъде намалена цената на предоставените услуги, зависи от таланта на всеки отделен предприемач, въпреки факта, че те трябва да бъдат с подходящо качество. Това е практически единствената останала законна схема, която ви позволява да получавате пари в брой и сега се използва от всички предприятия “, каза анонимен събеседник на К.

Признания на касиер: как да правите пари от нищото

Докато течеше разследването, трябваше да прекарам една година в следствения арест. В резултат на това направих самопризнания, наказателното дело за мен приключи с факта, че бях зачислен за периода, който прекарах в изолатора. Какво заключих? Когато работех, си мислех, че след като не съм крал от конкретен човек, това е нормален бизнес. Но тогава разбрах, че това все още е кражба - не се плащат данъци от осребрени пари. Преди не мислех за това или не го разбирах.

защо стана така Мнозина в този бизнес знаят как да преговарят с властите, но по местните стандарти моят случай беше резонансен и голям - обемите бяха огромни за малък град, както Централната банка, така и правоприлагащите органи вече знаеха за мен. Освен това с мен се занимаваше не полицията, а ФСБ. Те направиха малък показен процес от мен.

За банките и финансите

6% - 10% е цената за осребряване на средно големи бели или сиви суми на свободен пазар. Ето как да се съгласите! Малки суми - в повечето случаи това са суми до 2 000 000 рубли. Ако сумата е повече от 2 000 000 рубли, имате възможност да се съгласите напълно

Веднага направете резервация, говорим за разходите за теглене на територията на Руската федерация, само когато работите с руски разписки. Англия, Европа, Америка, офшорните компании имат условия и свои ценови етикети, ще говорим за тях в други статии. Ще поговорим по някакъв начин за Панама, родината на ресурса DarkMoney.

Могат ли малките предприятия да оцелеят след проблеми с тегленето?

„Ситуацията е следната... Да предположим, че имаме определена фирма, която предоставя печатни услуги. Той се разплаща с други организации по банков път, приема пари в брой от физически лица, но „пробива“ всички чекове през онлайн касата.

Схемите "Cash-out", както ги наричат ​​още хората, навлизат в началото на 90-те години на миналия век. Много счетоводители, които са работили през онези години, разказват как са били абсолютно смешни заплати(например 80 рубли на месец), че са получили по-голямата част от парите дори не в плик, а при много голяма молба към шефа ...

Три риска на най-популярната схема за изплащане на пари

Ето как предприемачите попадат в трудна ситуация: вие се страхувате и подавате „разяснение“ - да, разбира се, „стигма в оръдие“. И тогава инспекторът действа по-нататък: защо да не дойде с проверка на място и да търси грехове за три години наведнъж. Ако предприемачът не подаде актуализирана декларация, също има риск от проверка на място. Ако предприемачът не може трезво да оцени реалността или има лошо разбиране на нюансите на работата на данъчната служба, тогава той може да започне да губи пари от нулата и без причина.

Директорът се обърна към нас, изпрати горепосочените документи и попита: какво да правим и как да бъдем? Когато проучих цялата изпратена конкретика, имах ясното усещане, че от страна на данъчните това много прилича на банално сплашване и съответно не може да се говори за данъчна проверка на място.

Теглене за "манекени": откровен разказ на пазарен участник

„Това са някои магазини, големи търговци на дребно, бензиностанции. Такива схеми са по-интересни за кеш-аут компаниите, защото не е необходимо да се поддържат такива счетоводна документация, никаква отчетност, всичко това се прави от търговците, които продават пари. Те просто са изброени пари в бройпо банков път и те вече събират приходите, те просто носят тези пари в брой.

„По-лесно е да направите това в големите банки, тъй като по-голямата част от паричните транзакции в голяма банка са много големи, по-лесно е да се изгубите там. Ако теглите, да речем, милион рубли на ден от голяма банка, ще бъдете невидими, същата Централна банка няма да види в тази маса някои играчи, които теглят толкова много. И ако говорим за малка банка, регионална или с няколко клона, това вече е малко резонансно. Ето защо големи банкитака е по-лесно да се работи."

Теглене на пари или как да теглите пари от LLC: методи и схеми за теглене през 2020 г.

• Заплата.Не е лош начин, но трябва да платите 13% данък върху доходите на физическите лица и почти 30% вноски във фондовете.
• Икономически нужди.Канцеларски материали, чай, кафе и др. Можете да събирате чекове и разписки от всичко, което може да ви попадне под ръка, но не можете да теглите големи суми тук.
• Пътни разходи.Също така събирайте чекове, разписки, билети.
• Представителни разноски.Тук е важно да се докаже, че разходите за ресторанти, хотели, скъпи аксесоари и др. за служителя са били от бизнес характер.
• Издаване на отчетни средства.Тези пари остават “окачени” на работниците, ако те не ги отчетат, тъй като им се прехвърлят за временно съхранение, а не за собственост (и могат да бъдат удържани от заплатите им).

Доста често срещан начин е сключването на договор за заем с участник, според който никой никога не връща нищо. Има много важни недостатъци - при безлихвен заем участникът трябва да плаща данък върху доходите на физическите лица всеки месец (тъй като облагаемият доход възниква под формата на липса на лихва за ползване на заема); и с процент организация в OSNO ще трябва редовно да начислява тези лихви и да плаща данък върху дохода върху тях. Като цяло не можете без счетоводител.